2021年
第一季度报告
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公司代码 601128 公司简称 常熟银行
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
常熟银行 2021 年第一季度报告
目 录
004 重要提示
005 公司基本情况
009 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情
况及原因
010 补充财务数据
014 附录
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常熟银行 2021 年第一季度报告
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常熟银行 2021 年第一季度报告
重要提示
01 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
02 未出席董事情况
未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名
薛文 董事 公务原因 孙明
杨玉光 董事 公务原因 聂玉辉
蒋建圣 独立董事 公务原因 张荷莲
03 公司负责人庄广强、行长薛文、主管会计工作负责人尹宪柱及会计机构负责人（会计主管人员）郁
敏康保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
04 本公司第一季度报告未经审计。
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常熟银行 2021 年第一季度报告
公司基本情况
01 主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 增减 (%)
总资产 229,453,457 208,685,255 9.95
归属于上市公司股东的净资产 18,586,448 17,960,072 3.49
归属于上市公司股东的每股净资产
6.78 6.55 3.51
（元 / 股）
2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月 增减（%）
经营活动产生的现金流量净额 8,656,591 -1,838,252 -
营业收入 1,782,776 1,697,474 5.03
归属于上市公司股东的净利润 534,188 509,511 4.84
归属于上市公司股东的扣除非经常
534,796 513,617 4.12
性损益的净利润
加权平均净资产收益率（%） 11.69 11.80 减少 0.11 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净
11.71 11.89 减少 0.18 个百分点
资产收益率（%）
基本每股收益（元 / 股） 0.19 0.19 -
扣除非经常性损益后的基本每股收
0.20 0.19 5.26
益（元 / 股）
稀释每股收益（元 / 股） 不适用 不适用 -
注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。
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常熟银行 2021 年第一季度报告
02 非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
项目 2021 年 1-3 月 说明
非流动资产处置损益 154 处置抵债资产的净收益
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业
务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准 75 计入营业外收入的政府补助
定额或定量持续享受的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -1,097 其他营业外收支净额
所得税影响额 27 非经常性损益对应的所得税影响
合计 -841
其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 合并子公司非经常性损益中归属于母公司普通
-608
（税后） 股股东的部分
合并子公司非经常性损益中归属于少数股东的
归属于少数股东的非经常性损益（税后） -233
部分
03 截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表
单位：股
股东总数（户） 44,504
前十名股东持股情况
持有有限 质押或冻结情况
期末持股 比例
股东名称（全称） 售条件股 股东性质
数量 (%) 股份
份数量 数量
状态
交通银行股份有限公司 246,896,692 9.01 0 无 0 国有法人
香港中央结算有限公司 168,608,903 6.15 0 无 0 其他
常熟市发展投资有限公司 84,431,888 3.08 0 无 0 国有法人
江苏江南商贸集团有限责任公司 76,695,845 2.80 0 无 0 国有法人
全国社保基金一一零组合 63,494,248 2.32 0 无 0 境内法人
全国社保基金四一三组合 38,267,584 1.40 0 无 0 境内法人
江苏白雪电器股份有限公司 35,940,104 1.31 0 无 0 境内非国有法人
基本养老保险基金一零零一组合 34,000,000 1.24 0 无 0 境内法人
国泰君安证券资管－建设银行－国泰君安
君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计 33,000,000 1.20 0 无 0 境内非国有法人
划
中国建设银行股份有限公司－华安聚优精
31,369,200 1.14 0 无 0 境内非国有法人
选混合型证券投资基金
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常熟银行 2021 年第一季度报告
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通股 股份种类及数量
股东名称
的数量 种类 数量
交通银行股份有限公司 246,896,692 人民币普通股 246,896,692
香港中央结算有限公司 168,608,903 人民币普通股 168,608,903
常熟市发展投资有限公司 84,431,888 人民币普通股 84,431,888
江苏江南商贸集团有限责任公司 76,695,845 人民币普通股 76,695,845
全国社保基金一一零组合 63,494,248 人民币普通股 63,494,248
全国社保基金四一三组合 38,267,584 人民币普通股 38,267,584
江苏白雪电器股份有限公司 35,940,104 人民币普通股 35,940,104
基本养老保险基金一零零一组合 34,000,000 人民币普通股 34,000,000
国泰君安证券资管－建设银行－国泰君安君
33,000,000 人民币普通股 33,000,000
得鑫两年持有期混合型集合资产管理计划
中国建设银行股份有限公司－华安聚优精选
31,369,200 人民币普通股 31,369,200
混合型证券投资基金
常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业，二者不存在
关联关系，在本行股东大会、董事会表决权方面，不存在达成一致行动协
议或其他形式的约定或安排之情形。
上述股东关联关系或一致行动的说明
全国社保基金一一零组合和全国社保基金四一三组合同属于全国社保
基金。
本行未知其余股东之间是否存在关联关系。
04 报告期内投资者交流情况
序号 时间 方式 机构 人数
1 2021.01.05 现场调研 睿远基金 1
2 2021.01.07 电话会议 安信证券、博时基金、泰康资产等 17 家机构 17
3 2021.01.12 电话会议 东北证券、建信基金、工银瑞信等 23 家机构 24
4 2021.01.13 券商策略会 东吴证券等 11 家机构 11
5 2021.01.14 现场调研 兴业证券、大朴资产 3
6 2021.01.18 电话会议 宝盈基金 1
7 2021.01.20 现场调研 中泰证券、景林资产、紫金保险 4
8 2021.01.21 现场调研 国信证券、海富通 3
9 2021.01.22 现场调研 申万宏源、睿远基金、喜马拉雅等 7 家机构 9
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常熟银行 2021 年第一季度报告
10 2021.02.23 电话会议 招商证券、博时基金、中银基金等 26 家机构 28
11 2021.02.24 电话会议 华西证券、建信基金、永赢基金等 8 家机构 9
12 2021.02.25 电话会议 广发证券、长城基金、工银瑞信等 28 家机构 29
13 2021.03.03 现场调研 华泰证券、南方基金、博时基金等 9 家机构 10
14 2021.03.09 电话会议 东北证券、大朴资产、前海人寿等 17 家机构 17
15 2021.03.10 券商策略会 天风证券等 18 家机构 20
16 2021.03.11 电话会议 光大证券、鹏华基金、知达资管等 18 家机构 18
17 2021.03.12 上午 券商策略会 中信建投等 7 家机构 7
18 2021.03.12 下午 电话会议 中信证券 1
19 2021.03.17 券商策略会 长江证券等 16 家机构 18
20 2021.03.18 券商策略会 国盛证券等 30 家机构 34
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常熟银行 2021 年第一季度报告
公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的
情况及原因
单位：千元 币种：人民币
主要会计项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 增减（%） 主要原因
存放同业款项 2,755,107 1,698,976 62.16 存放境外同业款项增加
拆出资金 1,787,587 571,089 213.01 拆放境内银行款项增加
买入返售金融资产 686,330 - 100.00 买入返售票据及证券增加
使用权资产 359,209 - 100.00 实施新租赁准则影响
其他资产 2,059,573 936,806 119.85 其他应收款等增加
同业及其他金融机构
1,865,900 256,253 628.15 境内同业存放款项增加
存放款项
拆入资金 3,900,442 1,512,201 157.93 银行拆入款项增加
交易性金融负债 2,064,731 - 100.00 国债、金融债交易性负债增加
衍生金融负债 93,475 135,698 -31.12 衍生金融工具估值变动
应付职工薪酬 205,228 481,520 -57.38 年终奖的发放
租赁负债 320,121 - 100.00 实施新租赁准则影响
单位：千元 币种：人民币
主要会计项目 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月 增减（%） 主要原因
手续费及佣金收入 129,974 63,143 105.84 手续费及佣金收入的增加
手续费及佣金支出 47,788 34,977 36.63 结算业务手续费及佣金支出增加
投资收益 218,153 110,281 97.82 基金等投资收益的增加
其他收益 19,279 11,333 70.11 政府补助增加
公允价值变动收益 -16,236 46,583 -134.85 金融资产估值变动
汇兑收益 -14,008 -953 - 汇兑损失的增加
资产处置收益 154 58 165.52 抵债资产等处置收益增加
营业外收入 1,884 1,284 46.73 营业外收入增加
营业外支出 2,906 7,010 -58.54 捐赠支出等减少
其他综合收益的税后
92,625 195,799 -52.69 其他债权投资公允价值下降
净额
经营活动产生的现金 客户存款和同业存放款项净增加额
8,656,591 -1,838,252 -
流量净额 增加等
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常熟银行 2021 年第一季度报告
补充财务数据
01 存贷款按产品分布情况
单位：千元 币种：人民币
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
存款总额注 177,018,207 158,797,835
其中：企业活期存款 37,730,471 34,494,351
企业定期存款 16,405,702 17,201,127
储蓄活期存款 23,548,271 23,507,251
储蓄定期存款 88,470,266 74,974,181
其他存款 10,863,497 8,620,925
贷款总额注 139,546,896 131,722,075
其中：企业贷款 53,770,278 49,097,209
个人贷款 78,290,997 75,088,281
票据贴现 7,485,621 7,536,585
注：存款总额、贷款总额均不含应计利息（下同）。
02 贷款按金额分布情况
单位：千元 币种：人民币
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
类别
金额 占比（%） 户数（户） 金额 占比（%） 户数（户）
100 万（含）以下 54,581,361 39.12 352,684 52,304,872 39.71 356,836
100 万 -1000 万（含） 44,821,124 32.12 18,546 40,888,176 31.04 17,574
1000 万 -5000 万（含） 25,583,404 18.33 1,110 23,623,163 17.93 1,050
5000 万以上 14,561,007 10.43 163 14,905,864 11.32 163
贷款总额 139,546,896 100.00 372,503 131,722,075 100.00 375,623
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常熟银行 2021 年第一季度报告
03 贷款按性质分布情况
单位：千元 币种：人民币
2021 年 3 月 31 日
公司贷款 个人贷款 其中：个人经营性贷款
金额 户数（户） 金额 户数（户） 金额 户数（户）
母公司 59,211,054 7,169 56,346,733 252,383 33,434,458 79,657
子公司 2,044,845 626 21,944,264 112,325 16,301,610 75,361
合计 61,255,899 7,795 78,290,997 364,708 49,736,068 155,018
注：公司贷款包含企业贷款和贴现（下同）。
单位：千元 币种：人民币
2020 年 12 月 31 日
公司贷款 个人贷款 其中：个人经营性贷款
金额 户数（户） 金额 户数（户） 金额 户数（户）
母公司 54,826,594 6,720 54,291,435 261,869 32,993,018 82,198
子公司 1,807,200 583 20,796,846 106,451 15,602,884 70,939
合计 56,633,794 7,303 75,088,281 368,320 48,595,902 153,137
04 贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
五级分类
金额 占总贷款之比（%） 金额 占总贷款之比（%）
正常贷款 136,669,938 97.94 128,911,103 97.87
关注贷款 1,551,592 1.11 1,546,662 1.17
次级贷款 1,084,233 0.78 1,018,720 0.77
可疑贷款 157,862 0.11 153,580 0.12
损失贷款 83,271 0.06 92,010 0.07
贷款总额 139,546,896 100.00 131,722,075 100.00
不良贷款总额 1,325,366 0.95 1,264,310 0.96
注：公司的不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。
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常熟银行 2021 年第一季度报告
05 主要财务指标
主要指标（%） 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
总资产收益率注 1.07 0.98
不良贷款率 0.95 0.96
拨备覆盖率 487.67 485.33
拨贷比 4.63 4.66
成本收入比 40.22 42.77
注：总资产收益率经年化处理。
06 资本数据
单位：千元 币种：人民币
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
合并口径 母公司 合并口径 母公司
核心一级资本净额 18,853,777 16,459,621 18,150,826 15,843,276
一级资本净额 18,951,667 16,459,621 18,242,903 15,843,276
资本净额 22,041,619 19,126,663 22,164,763 19,390,464
核心一级资本充足率（%） 10.65 10.51 11.08 10.82
一级资本充足率（%） 10.71 10.51 11.13 10.82
资本充足率（%） 12.45 12.21 13.53 13.24
07 杠杆率
单位：千元 币种：人民币
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 2020 年 6 月 30 日
杠杆率（%） 6.90 7.27 7.41 7.27
一级资本净额 18,951,667 18,242,903 18,044,034 17,615,055
调整后的表内外资产余额 274,791,989 251,097,093 243,598,767 242,463,321
12
常熟银行 2021 年第一季度报告
08 流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
项目 2021 年 3 月 31 日
合格优质流动性资产 37,757,809
未来 30 天现金净流出量 21,525,413
流动性覆盖率（%） 175.41
公司名称 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
法定代表人 庄广强
日期 2021 年 4 月 29 日
13
常熟银行 2021 年第一季度报告
附 录
2021 年 3 月 31 日
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
01 财务报表
合并资产负债表
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 15,942,455 16,330,505
存放同业款项 2,755,107 1,698,976
拆出资金 1,787,587 571,089
衍生金融资产 113,883 95,764
买入返售金融资产 686,330 -
发放贷款和垫款 133,499,595 125,984,432
金融投资：
交易性金融资产 12,526,166 10,773,583
债权投资 32,251,504 26,342,273
其他债权投资 22,213,099 20,891,630
其他权益工具投资 954,172 841,637
长期股权投资 1,400,154 1,384,428
固定资产 1,168,820 1,187,057
在建工程 228,226 200,785
使用权资产 359,209 不适用
无形资产 169,854 177,333
递延所得税资产 1,337,723 1,268,957
其他资产 2,059,573 936,806
资产总计 229,453,457 208,685,255
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常熟银行 2021 年第一季度报告
负债：
向中央银行借款 4,488,992 5,744,745
同业及其他金融机构存放款项 1,865,900 256,253
拆入资金 3,900,442 1,512,201
交易性金融负债 2,064,731 -
衍生金融负债 93,475 135,698
卖出回购金融资产款 7,172,977 7,489,495
吸收存款 180,367,800 162,484,729
应付职工薪酬 205,228 481,520
应交税费 375,593 327,263
预计负债 73,475 63,387
应付债券 7,818,239 10,048,303
租赁负债 320,121 不适用
其他负债 919,725 1,034,207
负债合计 209,666,698 189,577,801
股东权益：
股本 2,740,856 2,740,856
资本公积 3,241,598 3,242,035
其他综合收益 481,006 388,381
盈余公积 4,283,826 4,283,826
一般风险准备 4,141,277 4,141,277
未分配利润 3,697,885 3,163,697
归属于母公司股东权益合计 18,586,448 17,960,072
少数股东权益 1,200,311 1,147,382
股东权益合计 19,786,759 19,107,454
负债和股东权益总计 229,453,457 208,685,255
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
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常熟银行 2021 年第一季度报告
2021 年 3 月 31 日
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
母公司资产负债表
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 12,245,725 12,152,107
存放同业款项 3,090,760 3,511,172
拆出资金 1,787,587 571,089
衍生金融资产 113,883 95,764
买入返售金融资产 686,330 -
发放贷款和垫款 110,046,164 103,879,840
金融投资：
交易性金融资产 12,526,166 10,773,583
债权投资 32,251,504 26,342,273
其他债权投资 22,213,099 20,891,630
其他权益工具投资 954,172 841,637
长期股权投资 2,346,996 2,331,270
固定资产 925,300 939,885
在建工程 107,903 92,324
使用权资产 203,649 不适用
无形资产 158,454 164,864
递延所得税资产 1,215,736 1,150,652
其他资产 1,864,560 728,446
资产总计 202,737,988 184,466,536
负债：
向中央银行借款 2,776,808 4,058,087
同业及其他金融机构存放款项 5,807,930 2,440,646
拆入资金 3,900,442 1,512,201
16
常熟银行 2021 年第一季度报告
交易性金融负债 2,064,731 -
衍生金融负债 93,475 135,698
卖出回购金融资产款 7,172,977 7,489,495
吸收存款 153,465,950 139,616,917
应付职工薪酬 57,131 295,105
应交税费 336,241 285,611
预计负债 73,475 63,387
应付债券 7,818,239 10,048,303
租赁负债 182,816 不适用
其他负债 888,733 1,015,789
负债合计 184,638,948 166,961,239
股东权益：
股本 2,740,856 2,740,856
资本公积 3,248,839 3,248,839
其他综合收益 481,006 388,381
盈余公积 4,283,826 4,283,826
一般风险准备 4,141,277 4,141,277
未分配利润 3,203,236 2,702,118
股东权益合计 18,099,040 17,505,297
负债和股东权益总计 202,737,988 184,466,536
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
17
常熟银行 2021 年第一季度报告
2021 年 1—3 月
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
合并利润表
单位：千元 币种 : 人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年第一季度 2020 年第一季度
一、营业总收入 1,782,776 1,697,474
利息净收入 1,490,041 1,498,239
利息收入 2,579,146 2,460,090
利息支出 1,089,105 961,851
手续费及佣金净收入 82,186 28,166
手续费及佣金收入 129,974 63,143
手续费及佣金支出 47,788 34,977
投资收益（损失以“－”号填列） 218,153 110,281
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 15,000 12,800
其他收益 19,279 11,333
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） -16,236 46,583
汇兑收益（损失以“－”号填列） -14,008 -953
其他业务收入 3,207 3,767
资产处置收益（损失以“－”号填列） 154 58
二、营业总支出 1,076,278 1,024,833
税金及附加 10,982 9,879
业务及管理费 716,965 681,659
信用减值损失 348,331 333,295
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 706,498 672,641
加：营业外收入 1,884 1,284
减：营业外支出 2,906 7,010
18
常熟银行 2021 年第一季度报告
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 705,476 666,915
减：所得税费用 118,796 110,752
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 586,680 556,163
（一）按经营持续性分类
1. 持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 586,680 556,163
2. 终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） - -
（二）按所有权归属分类
1. 归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） 534,188 509,511
2. 少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 52,492 46,652
六、其他综合收益税后净额 92,625 195,799
归属母公司股东的其他综合收益的税后净额 92,625 195,799
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 84,401 -
1. 其他权益工具投资公允价值变动 84,401 -
（二）将重分类进损益的其他综合收益 8,224 195,799
1. 权益法下可转损益的其他综合收益 725 -
2. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资
-4,382 143,625
产公允价值变动
3. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资
11,881 52,174
产信用损失准备
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - -
七、综合收益总额 679,305 751,962
归属于母公司股东的综合收益总额 626,813 705,310
归属于少数股东的综合收益总额 52,492 46,652
八、每股收益：
（一）基本每股收益 ( 元 / 股 ) 0.19 0.19
（二）稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 不适用 不适用
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
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常熟银行 2021 年第一季度报告
2021 年 1—3 月
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
母公司利润表
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年第一季度 2020 第一季年度
一、营业总收入 1,419,313 1,413,979
利息净收入 1,140,199 1,222,276
利息收入 2,095,522 2,066,053
利息支出 955,323 843,777
手续费及佣金净收入 87,998 31,949
手续费及佣金收入 127,297 62,416
手续费及佣金支出 39,299 30,467
投资收益（损失以“－”号填列） 218,153 110,281
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 15,000 12,800
其他收益 - 20
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） -16,236 46,583
汇兑收益（损失以“－”号填列） -14,008 -953
其他业务收入 3,207 3,767
资产处置收益（损失以“－”号填列） - 56
二、营业总支出 826,128 831,515
税金及附加 9,350 8,673
业务及管理费 532,094 547,265
信用减值损失 284,684 275,577
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 593,185 582,464
加：营业外收入 1,766 1,197
减：营业外支出 2,187 6,322
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 592,764 577,339
减：所得税费用 91,646 95,718
20
常熟银行 2021 年第一季度报告
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 501,118 481,621
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 501,118 481,621
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） - -
六、其他综合收益的税后净额 92,625 195,799
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 84,401 -
1. 其他权益工具投资公允价值变动 84,401 -
（二）将重分类进损益的其他综合收益 8,224 195,799
1. 权益法下可转损益的其他综合收益 725 -
2. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资
-4,382 143,625
产公允价值变动
3. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资
11,881 52,174
产信用损失准备
七、综合收益总额 593,743 677,420
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
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常熟银行 2021 年第一季度报告
2021 年 1—3 月
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
合并现金流量表
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年第一季度 2020 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 19,795,932 9,784,222
向中央银行借款净增加额 - 95,264
存放中央银行和同业款项净减少额 - 1,807,825
收取利息、手续费及佣金的现金 3,019,589 2,756,452
拆出资金净减少额 - 321,605
拆入资金净增加额 2,387,551 -
收到其他与经营活动有关的现金 36,816 97,243
经营活动现金流入小计 25,239,888 14,862,611
客户贷款及垫款净增加额 7,735,173 8,871,858
向中央银行借款净减少额 1,254,623 -
存放中央银行和同业款项净增加额 1,229,387 -
为交易目的而持有的金融资产净增加额 1,766,175 3,405,842
拆出资金净增加额 68,411 -
拆入资金净减少额 - 53,233
回购业务资金净减少额 316,619 1,028,885
支付利息、手续费及佣金的现金 1,663,279 1,944,791
支付给职工及为职工支付的现金 711,575 641,626
支付的各项税费 293,981 180,555
支付其他与经营活动有关的现金 1,544,074 574,073
经营活动现金流出小计 16,583,297 16,700,863
经营活动产生的现金流量净额 8,656,591 -1,838,252
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 15,598,792 15,403,518
22
常熟银行 2021 年第一季度报告
取得投资收益收到的现金 196,651 105,850
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 154 6,161
投资活动现金流入小计 15,795,597 15,515,529
投资支付的现金 20,805,499 15,285,812
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 41,228 115,584
投资活动现金流出小计 20,846,727 15,401,396
投资活动产生的现金流量净额 -5,051,130 114,133
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 - 26,259
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 - 26,259
发行债券收到的现金 5,350,000 4,932,428
筹资活动现金流入小计 5,350,000 4,958,687
偿还债务支付的现金 7,541,780 4,040,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 58,880 43,500
支付其他与筹资活动有关的现金 31,142 -
筹资活动现金流出小计 7,631,802 4,083,500
筹资活动产生的现金流量净额 -2,281,802 875,187
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 24,467 22,746
五、现金及现金等价物净增加额 1,348,126 -826,186
加：期初现金及现金等价物余额 7,129,882 7,442,544
六、期末现金及现金等价物余额 8,478,008 6,616,358
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
23
常熟银行 2021 年第一季度报告
2021 年 1—3 月
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
母公司现金流量表
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年第一季度 2020 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 17,547,219 6,808,733
向中央银行借款净增加额 - 45,000
存放中央银行和同业款项净减少额 255,544 3,775,454
收取利息、手续费及佣金的现金 2,475,667 2,390,979
拆出资金净减少额 - 321,605
拆入资金净增加额 2,387,551 -
收到其他与经营活动有关的现金 4,973 53,697
经营活动现金流入小计 22,670,954 13,395,468
客户贷款及垫款净增加额 6,363,015 8,332,536
向中央银行借款净减少额 1,280,148 -
为交易目的而持有的金融资产净增加额 1,766,175 3,405,842
拆出资金净增加额 68,411 -
拆入资金净减少额 - 53,233
回购业务资金净减少额 316,619 1,028,885
支付利息、手续费及佣金的现金 1,516,228 1,813,048
支付给职工及为职工支付的现金 559,436 535,233
支付的各项税费 173,968 145,619
支付其他与经营活动有关的现金 1,539,704 503,101
经营活动现金流出小计 13,583,704 15,817,497
经营活动产生的现金流量净额 9,087,250 -2,422,029
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 15,632,209 15,401,560
取得投资收益收到的现金 162,797 105,850
24
常熟银行 2021 年第一季度报告
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 - 6,160
投资活动现金流入小计 15,795,006 15,513,570
投资支付的现金 20,805,062 15,283,855
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 9,004 57,078
投资活动现金流出小计 20,814,066 15,340,933
投资活动产生的现金流量净额 -5,019,060 172,637
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 5,350,000 4,932,428
筹资活动现金流入小计 5,350,000 4,932,428
偿还债务支付的现金 7,541,780 4,040,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 58,880 43,500
支付其他与筹资活动有关的现金 16,462 -
筹资活动现金流出小计 7,617,122 4,083,500
筹资活动产生的现金流量净额 -2,267,122 848,928
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 24,467 22,747
五、现金及现金等价物净增加额 1,825,535 -1,377,717
加：期初现金及现金等价物余额 3,918,813 5,565,319
六、期末现金及现金等价物余额 5,744,348 4,187,602
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
25
常熟银行 2021 年第一季度报告
02 2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
合并资产负债表
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 16,330,505 16,330,505 -
存放同业款项 1,698,976 1,698,976 -
拆出资金 571,089 571,089 -
衍生金融资产 95,764 95,764 -
发放贷款和垫款 125,984,432 125,984,432 -
金融投资：
交易性金融资产 10,773,583 10,773,583 -
债权投资 26,342,273 26,342,273 -
其他债权投资 20,891,630 20,891,630 -
其他权益工具投资 841,637 841,637 -
长期股权投资 1,384,428 1,384,428 -
固定资产 1,187,057 1,187,057 -
在建工程 200,785 200,785 -
使用权资产 不适用 368,894 368,894
无形资产 177,333 177,333 -
递延所得税资产 1,268,957 1,268,957 -
其他资产 936,806 906,265 -30,541
资产总计 208,685,255 209,023,608 338,353
负债：
向中央银行借款 5,744,745 5,744,745 -
同业及其他金融机构存放款项 256,253 256,253 -
拆入资金 1,512,201 1,512,201 -
衍生金融负债 135,698 135,698 -
卖出回购金融资产款 7,489,495 7,489,495 -
吸收存款 162,484,729 162,484,729 -
应付职工薪酬 481,520 481,520 -
应交税费 327,263 327,263 -
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常熟银行 2021 年第一季度报告
预计负债 63,387 63,387 -
应付债券 10,048,303 10,048,303 -
租赁负债 不适用 338,353 338,353
其他负债 1,034,207 1,034,207 -
负债合计 189,577,801 189,916,154 338,353
股东权益：
股本 2,740,856 2,740,856 -
资本公积 3,242,035 3,242,035 -
其他综合收益 388,381 388,381 -
盈余公积 4,283,826 4,283,826 -
一般风险准备 4,141,277 4,141,277 -
未分配利润 3,163,697 3,163,697 -
归属于母公司股东权益合计 17,960,072 17,960,072 -
少数股东权益 1,147,382 1,147,382 -
股东权益合计 19,107,454 19,107,454 -
负债和股东权益总计 208,685,255 209,023,608 338,353
母公司资产负债表
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 12,152,107 12,152,107 -
存放同业款项 3,511,172 3,511,172 -
拆出资金 571,089 571,089 -
衍生金融资产 95,764 95,764 -
发放贷款和垫款 103,879,840 103,879,840 -
金融投资：
交易性金融资产 10,773,583 10,773,583 -
债权投资 26,342,273 26,342,273 -
其他债权投资 20,891,630 20,891,630 -
其他权益工具投资 841,637 841,637 -
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常熟银行 2021 年第一季度报告
长期股权投资 2,331,270 2,331,270 -
固定资产 939,885 939,885 -
在建工程 92,324 92,324 -
使用权资产 不适用 211,813 211,813
无形资产 164,864 164,864 -
递延所得税资产 1,150,652 1,150,652 -
其他资产 728,446 710,322 -18,124
资产总计 184,466,536 184,660,225 193,689
负债：
向中央银行借款 4,058,087 4,058,087 -
同业及其他金融机构存放款项 2,440,646 2,440,646 -
拆入资金 1,512,201 1,512,201 -
衍生金融负债 135,698 135,698 -
卖出回购金融资产款 7,489,495 7,489,495 -
吸收存款 139,616,917 139,616,917 -
应付职工薪酬 295,105 295,105 -
应交税费 285,611 285,611 -
预计负债 63,387 63,387 -
应付债券 10,048,303 10,048,303 -
租赁负债 不适用 193,689 193,689
其他负债 1,015,789 1,015,789 -
负债合计 166,961,239 167,154,928 193,689
股东权益：
股本 2,740,856 2,740,856 -
资本公积 3,248,839 3,248,839 -
其他综合收益 388,381 388,381 -
盈余公积 4,283,826 4,283,826 -
一般风险准备 4,141,277 4,141,277 -
未分配利润 2,702,118 2,702,118 -
股东权益合计 17,505,297 17,505,297 -
负债和股东权益总计 184,466,536 184,660,225 193,689
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2020 年第三季度报告 常熟银行
全国服务热线
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