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公司公告

兴业银行:2012年第一季度报告2012-04-25  

						兴业银行股份有限公司
2012 年第一季度报告

   (股票代码:601166)
   兴业银行股份有限公司 2012 年第一季度报告



   1、重要提示
   1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存
   在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完
   整性负个别及连带责任。

   1.2 公司第七届董事会第十一次会议以通讯方式审议通过了 2012 年第一季度报
   告全文。会议应表决董事 15 名,实际表决董事 15 名。没有董事、监事、高级管
   理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。

   1.3 本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,为
   兴业银行股份有限公司及全资子公司兴业金融租赁有限责任公司、控股子公司兴
   业国际信托有限公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。

   1.4 公司 2012 年第一季度财务报告未经审计。

   1.5 公司董事长高建平、行长李仁杰、财务负责人李健保证公司 2012 年第一季
   度报告中财务报告的真实、完整。

   2、公司基本情况
   2.1 主要会计数据及财务指标
                                                                            单位:人民币百万元
                                      2012 年                   2011 年         本报告期末比上年
                                     3 月 31 日               12 月 31 日         度期末增减(%)
总资产                                  2,629,398                  2,408,798                 9.16

归属于母公司股东权益合计                  123,957                    115,209                 7.59

归属于母公司股东的每股净资产
                                                  11.49                10.68                 7.59
(元)
                                                  2012 年 1-3 月               比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额                           10,909                          上年同期为负

每股经营活动产生的现金流量净额
                                                      1.01                           上年同期为负
(元)
                                     本报告期             年初至本报告期末     本报告期
                                   2012 年 1-3 月           2012 年 1-3 月 比上年同期增减(%)
归属于母公司股东的净利润                          8,288               8,288                 58.74

归属于母公司股东的基本每股收益
                                                   0.77                0.77                 58.74
(元)

归属于母公司股东的扣除非经常性
                                                   0.76                0.76                 58.33
损益后基本每股收益(元)

归属于母公司股东的加权平均净资
                                                   6.93                6.93     上升 1.41 个百分点
产收益率(%)

                                              2
   兴业银行股份有限公司 2012 年第一季度报告


归属于母公司股东的扣除非经常性
                                                       6.90                 6.90    上升 1.40 个百分点
损益后加权平均净资产收益率(%)

                      非经常性损益项目                                  年初至报告期末金额

收回以前年度已核销贷款                                                                                  7
除上述各项之外的其他营业外收支净额                                                                    43
 非经常性损益小计                                                                                     50
对所得税影响                                                                                        (13)
  合    计                                                                                           37

        注:1、公司于 2011 年 5 月实施 2010 年度利润分配方案,以资本公积金每 10 股转增股
   本 8 股,依据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——
   净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010 年修订)》的要求重新计算各比较期间的每股
   收益指标。

         2、每股经营活动产生的现金流量净额上年同期数未按公司新股本进行调整。

   2.2 截至报告期末前三年补充财务数据
                                                                             单位:人民币百万元
 项     目                    2012 年 3 月 31 日         2011 年 12 月 31 日     2010 年 12 月 31 日
 总负债                              2,504,538                     2,292,720              1,757,678
 同业拆入                                 57,285                      52,752                  26,137
 存款总额                            1,371,938                     1,345,279              1,132,767
   其中:活期存款                        567,236                     598,852                552,772
             定期存款                    600,157                     571,238                495,167
             其他存款                    204,545                     175,189                  84,828
 贷款总额                            1,020,597                       983,254                854,339
   其中:公司贷款                        731,074                     703,948                619,604
             个人贷款                    261,875                     260,641                225,007
             贴现                         27,648                      18,665                   9,728
 贷款损失准备                             15,866                      14,314                  11,771

   2.3 资本构成及变化情况
                                                                               单位:人民币百万元
 项     目                        2012 年 3 月 31 日          2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日

 资本净额                                   158,493                     148,715             113,785

      其中: 核心资本                        119,791                     111,591               89,064

             附属资本                        40,382                      38,839               25,659

             扣减项                           1,679                       1,715                  938

 加权风险资产                             1,430,726                   1,344,130           1,002,001

 市场风险资本                                      437                      258                  500
                                                   3
 兴业银行股份有限公司 2012 年第一季度报告

项   目                         2012 年 3 月 31 日          2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日

资本充足率(%)                               11.04                       11.04                 11.29

核心资本充足率(%)                               8.27                      8.20                   8.79




 2.4 贷款五级分类情况
                                                                           单位:人民币百万元
                           2012 年 3 月 31 日                         2011 年 12 月 31 日
项   目
                                余额            占比(%)                   余额              占比(%)
正常类                     1,009,331              98.90               973,841                 99.04
关注类                         7,229                 0.71                 5,697                  0.58
次级类                         1,514                 0.15                 1,329                  0.14
可疑类                         1,470                 0.14                 1,382                  0.14
损失类                         1,052                 0.10                 1,005                  0.10
合计                       1,020,597                 100              983,254                     100
       截至报告期末,按照贷款五级分类口径,公司不良贷款余额为 40.37 亿元,
 不良贷款率为 0.40%,拨备覆盖率为 393.01%。


 2.5 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表
                                                                                         单位:股
报告期末股东总数(户)                                                237,262

                           前十名无限售条件流通股股东持股情况
                                                 期末持有无限售条件
                股东名称                                                             种类
                                                     流通股的数量
福建省财政厅                                            2,268,115,846             人民币普通股
恒生银行有限公司                                        1,380,434,400             人民币普通股
新政泰达投资有限公司                                        330,739,200           人民币普通股
福建烟草海晟投资管理有限公司                                294,336,000           人民币普通股
中粮集团有限公司                                            191,773,768           人民币普通股
福建省龙岩市财政局                                          151,200,000           人民币普通股
湖南中烟工业有限责任公司                                    151,200,000           人民币普通股
内蒙古西水创业股份有限公司                                  130,000,000           人民币普通股
中国电子信息产业集团有限公司                                106,777,275           人民币普通股
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人
                                                            103,757,024           人民币普通股
分红-005L-FH002 沪


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   3、重要事项
   3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
   3.1.1 公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下:
                                                                       单位:人民币百万元
                      报告期末          较上年度期末
项目                                                                    主要原因
                        余额              增减(%)
贵金属                           0                (100)   报告期末贵金属现货头寸为零

交易性金融资产             10,556                 30.30   交易性债券投资增加

                                                          充分发挥同业业务领域的传统优势,抓
买入返售金融资产          707,806                 34.31   住市场机会,做大买入返售业务,增加
                                                          非信贷业务收益

应收利息                   17,909                 38.57   应收买入返售金融资产及债券利息增加

                                                          临时性的待结算及清算款项增加,兴业
其他资产                   11,413                 35.87   金融租赁公司的预付租赁资产购置款增
                                                          加

                                                          抓住市场机会,根据资产配置需要,加
卖出回购金融资产          217,102                 53.51
                                                          大负债力度



   3.1.2 公司本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下:
                                                                       单位:人民币百万元
                         年初至本报告        较上年同期增
 项目                                                                    主要原因
                           期末金额              减(%)
                                                               生息资产规模扩大,净息差和存贷
 利息净收入                      16,386                67.46
                                                               利差同比大幅提高

 利息收入                        38,017                83.86   生息资产规模扩大,收益率提高

 利息支出                        21,631                98.60   付息负债规模扩大,付息率提高

 手续费及佣金收入                    2,782             61.09   中间业务收入快速增长

 手续费及佣金支出                      159             43.24   手续费及佣金支出增加

                                                               贵金属和衍生工具已实现收益减
 投资收益                            (111)        (157.81)
                                                               少,但相关业务整体收益为正

                                                               贵金属和衍生工具公允价值变动
 公允价值变动损益                      342   上年同期为负
                                                               收益增加

 汇兑损益                            (16)         (126.67)     汇率类产品已实现收益减少

 营业税金及附加                      1,278             47.75   应税收入增加

 业务及管理费                        5,256             50.52   各项业务平稳较快增长,相应业务

                                              5
  兴业银行股份有限公司 2012 年第一季度报告

                        年初至本报告    较上年同期增
项目                                                                主要原因
                          期末金额          减(%)
                                                          及管理费有所增长

资产减值损失                    1,654            281.99   贷款拨备计提增加

所得税费用                      2,681             69.68   税前利润大幅增长



  3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
       根据公司 2012 年 3 月 2 日召开的第七届董事会第九次会议决议,公司拟非
  公开发行 A 股股票不超过 2,072,255,800 股,募集资金扣除相关发行费用后将全
  部用于补充公司核心资本。该方案已提请公司 2011 年年度股东大会审议通过,
  尚需经中国银监会批准和中国证监会核准后方可实施,并以中国证监会最后核准
  的方案为准。有关发行价格、发行对象、锁定期安排等相关内容详见公司 2012
  年 3 月 6 日、4 月 10 日公告。


  3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
       □适用   √不适用


  3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
  发生大幅度变动的警示及原因说明
       □适用   √不适用


  4、资产负债表、利润表、现金流量表(附后)




                                                            法定代表人:高建平
                                                           兴业银行股份有限公司
                                                              2012 年 4 月 25 日




                                             6
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
2012年3月31日                                                                   单位:人民币百万元
                                             本集团                               本银行
                                  3/31/2012           12/31/2011      3/31/2012          12/31/2011
                                  (未经审计)                        (未经审计)
资 产:
     现金及存放中央银行款项             283,528            296,591          283,178              296,372
     存放同业款项                        65,947             69,425           65,943               69,423
     贵金属                                  -               1,520               -                 1,520
     拆出资金                           219,179            228,899          219,179              228,899
     交易性金融资产                      10,556              8,101           10,556                8,101
     衍生金融资产                         1,690              2,907            1,690                2,907
     买入返售金融资产                   707,806            526,979          707,806              526,979
     应收利息                            17,909             12,924           17,832               12,841
     发放贷款和垫款                   1,004,731            968,940        1,004,503              968,740
     可供出售金融资产                   155,869            147,505          155,167              147,006
     持有至到期投资                      36,588             32,764           36,588               32,764
     应收款项类投资                      76,733             70,205           76,151               70,092
     应收融资租赁款                      24,212             21,485               -                   -
     长期股权投资                         1,218              1,159            7,370                7,311
     固定资产                             5,143              5,240            5,114                5,212
     在建工程                             2,771              2,664            2,771                2,664
     无形资产                               268                281              266                  278
     商誉                                   446                446               -                   -
     递延所得税资产                       3,391              2,363            3,339                2,310
     其他资产                            11,413              8,400            5,673                3,390
            资产总计                  2,629,398           2,408,798       2,603,126             2,386,809
负 债:
     同业及其他金融机构存放款项         742,614             626,831         744,250               629,905
     拆入资金                            57,285              52,752          35,655                32,422
     交易性金融负债                          69                  10              69                    10
     衍生金融负债                         1,643               3,013           1,643                 3,013
     卖出回购金融资产款                 217,102             141,426         216,502               141,426
     吸收存款                         1,371,938           1,345,279       1,371,938             1,345,279
     应付职工薪酬                         6,230               6,085           6,124                 5,980
     应交税费                             6,218               5,066           6,069                 4,904
     应付利息                            17,451              14,803          17,118                14,582
     应付债券                            68,955              81,013          68,955                81,013
     其他负债                            15,033              16,442          11,330                13,302
              负债合计                2,504,538           2,292,720       2,479,652             2,271,836
股东权益:
     股本                                10,786              10,786          10,786               10,786
     资本公积                            28,756              28,296          28,924               28,465
     盈余公积                             5,913               5,913           5,913                5,913
     一般风险准备                        13,787              13,787          13,787               13,787
     未分配利润                          64,715              56,427          64,064               56,022
     归属于母公司股东权益合计           123,957             115,209         123,474              114,973
             少数股东权益                   903                 869                   -                     -
             股东权益合计               124,860             116,078         123,474               114,973
        负债及股东权益总计            2,629,398           2,408,798       2,603,126             2,386,809



 本财务报表由下列负责人签署:




              高建平                                李仁杰                                    李 健
              董事长                              董事,行长                              财务机构负责人
            法定代表人                        主管财务工作负责人
兴业银行股份有限公司

银行及合并利润表
2012年1月1日至3月31日止期间                                                                        单位:人民币百万元
                                                      本集团                                       本银行
                                     2012年1月1日至            2011年1月1日至   2012年1月1日至           2011年1月1日至
                                      3月31日止期间             3月31日止期间    3月31日止期间            3月31日止期间
                                      (未经审计)              (未经审计)     (未经审计)             (未经审计)
 一、营业收入                              19,232                    11,653           18,686                   11,486

     利息净收入                             16,386                     9,785          16,109                     9,682
       利息收入                             38,017                    20,677          37,424                    20,469
       利息支出                            (21,631)                  (10,892)        (21,315)                  (10,787)

     手续费及佣金净收入                      2,623                     1,616           2,370                     1,561
       手续费及佣金收入                      2,782                     1,727           2,527                     1,671
       手续费及佣金支出                       (159)                     (111)           (157)                     (110)

     投资收益                                 (111)                     192             (126)                     182
     其中:对联营企业的投资收益                 59                       38               59                       38
     公允价值变动(损失)收益                  342                       (4)             342                       (4)
     汇兑收益                                  (16)                      60              (16)                      60
     其他业务收入                                8                        5                7                        5

 二、营业支出                               (8,272)                   (4,870)          (8,097)                  (4,780)

     营业税金及附加                         (1,278)                     (865)          (1,248)                    (855)
     业务及管理费                           (5,256)                   (3,492)          (5,180)                  (3,453)
     资产减值损失                           (1,654)                     (433)          (1,585)                    (392)
     其他业务成本                              (84)                      (80)             (84)                     (80)

 三、营业利润                              10,960                      6,783          10,589                     6,706
     加:营业外收入                            48                         26              43                        26
     减:营业外支出                            (5)                        (4)             (4)                       (4)

 四、利润总额                              11,003                      6,805          10,628                     6,728
     减:所得税费用                        (2,681)                    (1,580)         (2,586)                   (1,561)

 五、净利润                                  8,322                     5,225           8,042                     5,167

     归属于母公司的净利润                    8,288                     5,221           8,042                     5,167
     少数股东损益                               34                         4              -                         -

 六、每股收益
     基本每股收益(人民币元)                   0.77                      0.48

 七、其他综合收益                             460                      (117)             459                      (114)

 八、综合收益总额                            8,782                     5,108           8,501                     5,053

    归属于母公司股东的综合收益总额           8,748                     5,105           8,501                     5,053
    归属于少数股东的综合收益总额                34                         3                   -                         -
兴业银行股份有限公司

银行及合并现金流量表
2012年1月1日至3月31日止期间                                                                                单位:人民币百万元
                                                                本集团                                  本银行
                                                 2012年1月1日至3月   2011年1月1日至3月   2012年1月1日至3月   2011年1月1日至3月
                                                    31日止期间          31日止期间          31日止期间          31日止期间
                                                    (未经审计)        (未经审计)        (未经审计)        (未经审计)
经营活动产生的现金流量:
客户存款和同业存放款项净增加额                            140,148              34,174             138,710              33,786
拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额                       80,209              23,361              78,309              20,381
收取利息、手续费及佣金的现金                               33,397              23,040              32,684              22,743
收到其他与经营活动有关的现金                                  100               3,165                  41               2,657

经营活动现金流入小计                                      253,854              83,740             249,744              79,567

客户贷款及垫款净增加额                                     37,337              38,241              37,307              38,305
融资租赁的净增加额                                          2,834               4,073                  -                  -
存放中央银行款项和同业款项净增加额                         21,096              24,612              20,966              24,612
拆出资金及买入返售金融资产净增加额                        152,740             101,760             152,740             101,760
向中央银行借款净减少额                                        -                   137                  -                  137
支付利息、手续费及佣金的现金                               18,603              12,635              18,397              12,590
支付给职工以及为职工支付的现金                              3,305               2,856               3,258               2,840
支付的各项税费                                              3,243               2,122               3,101               2,112
支付的其他与经营活动有关的现金                              3,787                 471               3,730                 454
经营活动现金流出小计                                      242,945             186,907             239,499             182,810
经营活动产生的现金流量净额                                 10,909            (103,167)             10,245            (103,243)

投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金                                        107,371             198,836              95,749          198,793.00
取得投资收益收到的现金                                      2,079               1,493               2,065               1,480
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金                   1                  42                   1                  42
收到其他与投资活动有关的现金                                   -                   -                   -                   -

投资活动现金流入小计                                      109,451             200,371              97,815             200,315

投资支付的现金                                            126,862             199,956             114,568             199,869
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额                        -                   518                  -                  631
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金                100                 265                   98                264

投资活动现金流出小计                                      126,962             200,739             114,666             200,764

投资活动产生的现金流量净额                                (17,511)               (368)            (16,851)               (449)

筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金                                             -                  -                    -                  -
发行债券收到的现金                                             -                  -                    -                  -

筹资活动现金流入小计                                           -                   -                   -                  -

偿还债务支付的现金                                         12,000                 -                12,000                 -
分配股利、利润或偿付利息支付的现金                            596                 554                 596                 554
支付的其他与筹资活动有关的现金                                 -                   -                   -                   -

筹资活动现金流出小计                                       12,596                 554              12,596                 554

筹资活动产生的现金流量净额                                (12,596)               (554)            (12,596)               (554)

汇率变动对现金及现金等价物的影响                               (7)                (10)                 (7)                (10)

现金及现金等价物净增加额                                  (19,205)           (104,099)            (19,209)           (104,256)
加:期初现金及现金等价物余额                              262,645             261,392             262,643             261,392

期末现金及现金等价物余额                                  243,440             157,293             243,434             157,136