2014 年第三季度报告
（股票代码：601166）
兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告
1、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不
存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和
完整性负个别及连带责任。
1.2 公司第八届董事会第九次会议以通讯方式审议通过了 2014 年第三季度报
告全文。会议应表决董事 15 名，实际表决董事 15 名。没有董事、监事、高级管
理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
1.3 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明
外，为兴业银行股份有限公司及全资子公司兴业金融租赁有限责任公司、控股子
公司兴业国际信托有限公司和兴业基金管理有限公司的合并报表数据，货币单位
以人民币列示。
1.4 公司 2014 年第三季度报告中的财务报表未经审计。
1.5 公司董事长高建平、行长李仁杰、财务部门负责人李健保证季度报告中财
务报表的真实、准确、完整。
2、公司主要财务数据和股东变化
2.1 主要财务数据
单位：人民币百万元
2014 年 2013 年 本报告期末比上年
9 月 30 日 12 月 31 日 度期末增减(%)
总资产 3,995,577 3,677,435 8.65
归属于母公司股东的股东权益 233,990 199,769 17.13
归属于母公司股东的每股净资产
12.28 10.49 17.13
(元)
年初至报告期末 上年初至上年报
比上年同期增减(%)
(1-9 月) 告期末(1-9 月)
经营活动产生的现金流量净额 213,852 179,614 19.06
年初至报告期末 上年初至上年报
比上年同期增减(%)
(1-9 月) 告期末(1-9 月)
营业收入 90,850 80,304 13.13
归属于母公司股东的净利润 38,304 33,102 15.72
归属于母公司股东的扣除非经常性
37,983 33,009 15.07
损益的净利润
基本每股收益(元) 2.01 1.74 15.72
稀释每股收益(元) 2.01 1.74 15.72
加权平均净资产收益率(%) 17.54 18.15 下降 0.61 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资 17.40 18.09 下降 0.69 个百分点
2
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产收益率(%)
本期金额 年初至报告期末金额
非经常性损益项目
(7-9 月) (1-9 月)
非流动性资产处置损益 49 51
计入当期损益的政府补助 87 322
收回以前年度已核销资产 28 114
其他营业外收支净额 (6) (59)
非经常性损益小计 158 428
对所得税影响 (33) (107)
合 计 125 321
2.2 补充财务数据
单位：人民币百万元
项 目 2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
总负债 3,758,661 3,476,264 3,080,340
同业拆入 91,633 78,272 88,389
存款总额 2,205,228 2,170,345 1,813,266
其中：活期存款 746,049 907,078 748,299
定期存款 1,194,697 979,043 820,468
其他存款 264,482 284,224 244,499
贷款总额 1,492,121 1,357,057 1,229,165
其中：公司贷款 1,081,459 988,808 912,187
个人贷款 370,730 353,644 299,936
贴现 39,932 14,605 17,042
贷款损失准备 41,577 36,375 24,623
2.3 资本构成情况
单位：人民币百万元
项 目 2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日
资本总额 305,921 251,816
1．核心一级资本 236,056 201,153
2．其他一级资本 - -
3．二级资本 69,865 50,663
资本扣除项 599 1,633
资本净额 305,322 250,183
加权风险资产合计 2,505,817 2,310,471
最低资本要求 200,465 184,838
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项 目 2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日
储备资本和逆周期资本要求 62,645 57,762
附加资本要求 - -
核心一级资本充足率(并表前)(%) 8.98 8.39
一级资本充足率(并表前)(%) 8.98 8.39
资本充足率(并表前)(%) 11.81 10.56
核心一级资本充足率(并表后)(%) 9.40 8.68
一级资本充足率(并表后)(%) 9.40 8.68
资本充足率(并表后)(%) 12.18 10.83
1、上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》（银监发[2013]53
号文）的相关要求编制。
2、根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行最低资本要求为核心一级
资本充足率不得低于 5%、一级资本充足率不得低于 6%、资本充足率不得低于 8%。
3、按照中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》（旧资本口径）计量，截至报告
期末公司并表前的资本充足率为 12.91%，核心资本充足率为 9.63%，并表后的资本充足率
为 13.32%，核心资本充足率为 9.86%。
2.4 贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日
项 目
余额 占比(%) 余额 占比(%)
正常类 1,452,421 97.34 1,338,037 98.60
关注类 24,926 1.67 8,689 0.64
次级类 9,045 0.61 5,620 0.41
可疑类 3,664 0.25 3,483 0.26
损失类 2,065 0.13 1,228 0.09
合计 1,492,121 100 1,357,057 100
截至报告期末，公司不良贷款余额 147.74 亿元，较年初增加 44.43 亿元，
不良贷款率 0.99%，较年初上升 0.23 个百分点；关注类贷款余额 249.26 亿元，
较年初增加 162.37 亿元，关注类贷款占比 1.67%，较年初上升 1.03 个百分点。
不良贷款及关注贷款增加的原因主要是一些企业及个体工商户受宏观经济增速
放缓影响或自身经营管理不善，导致偿债能力下降。
报告期内，公司一方面加强形势分析和研判，从行业、区域、客户等多个角
度入手，对存在隐患的信贷资产风险状况进行持续监测，审慎分类，并通过风险
预警及反复排查，及时制定处置预案，切实防范与化解风险；另一方面通过尽早
催收处置、强化不良问责、推进呆账核销等一系列措施，综合运用现金清收、呆
账核销、以物抵债和资产转让等多种方式，加强不良贷款清收与化解。
4
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2.5 报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东持股情况表
单位：股
股东总数（户） 270,589
前十名股东持股情况
报告 持有有限 质押或冻结情况
期末持股 比例
股东名称 期内 售条件股 股份 股东性质
数量 (%) 数量
增减 份数量 状态
福建省财政厅 0 3,402,173,769 17.86 0 无 - 国家机关
恒生银行有限公司 0 2,070,651,600 10.87 0 无 - 境外法人
中国人民财产保险股
份有限公司－传统－
0 948,000,000 4.98 948,000,000 无 - 国有法人
普通保险产品－008C
－CT001 沪
中国烟草总公司 0 613,537,500 3.22 613,537,500 无 - 国有法人
中国人民人寿保险股
份有限公司－分红－ 0 474,000,000 2.49 474,000,000 无 - 国有法人
个险分红
中国人民人寿保险股
份有限公司－万能－ 0 474,000,000 2.49 474,000,000 无 - 国有法人
个险万能
福建烟草海晟投资管
0 441,504,000 2.32 0 无 - 国有法人
理有限公司
湖南中烟投资管理有
0 226,800,000 1.19 0 无 - 国有法人
限公司
福建省龙岩市财政局 0 218,636,350 1.15 0 质押 94,500,000 国家机关
上海正阳国际经贸有 境内非国有
0 188,530,950 0.99 188,530,950 无 -
限公司 法人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通 股份种类及数量
股东名称
股的数量 种类 数量
福建省财政厅 3,402,173,769 人民币普通股 3,402,173,769
恒生银行有限公司 2,070,651,600 人民币普通股 2,070,651,600
福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 人民币普通股 441,504,000
湖南中烟投资管理有限公司 226,800,000 人民币普通股 226,800,000
福建省龙岩市财政局 218,636,350 人民币普通股 218,636,350
南方东英资产管理有限公司－南方富时
152,769,592 人民币普通股 152,769,592
中国 A50ETF
新政泰达投资有限公司 146,330,488 人民币普通股 146,330,488
内蒙古西水创业股份有限公司 144,129,998 人民币普通股 144,129,998
国际金融公司 131,003,754 人民币普通股 131,003,754
浙江东南发电股份有限公司 118,260,000 人民币普通股 118,260,000
5
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注：1、中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人
民保险集团股份有限公司的子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司、湖南中烟投资管理
有限公司均为中国烟草总公司的下属公司。
2、截至报告期末，公司无发行在外的优先股。
3、报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内，公司各项业务平稳健康发展，期末总资产 39,955.77 亿元，较年
初增长 8.65%。归属于母公司股东权益 2,339.90 亿元，较年初增长 17.13%。客
户存款余额 22,052.28 亿元，较年初增加 1.61%。客户贷款余额 14,921.21 亿元，
较年初增长 9.95%。
报告期内（1-9 月）实现净利润 383.04 亿元，同比增长 15.72%；总资产收
益率和加权净资产收益率分别达到 1.01%和 17.54%。生息资产日均规模平稳增
长，息差企稳回升，利息净收入同比增长 10.84%；手续费及佣金收入保持较快
增长，同比增长 17.34%；费用成本控制合理，成本收入比 21.65%，同比下降 2.20
个百分点，保持同业较低水平。
4、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1 公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
较上年度
报告期末
项目 期末增减 主要原因
余额
(%)
存放同业及其他金
118,843 89.10 调整同业资产配置，存放同业余额增加
融机构款项
贵金属 6,432 2,230.43 贵金属头寸增加
持有至到期投资 185,483 57.65 持有至到期政府类债券增加
应付待结算及清算款项和兴业租赁的预付融
其他资产 16,891 52.97
资租赁资产购置款增加
卖出回购金融资产 根据资产的配置需要，灵活组织各类同业资
136,283 66.64
款 金来源，卖出回购金融资产增加
应付债券 123,378 81.70 发行二级资本债及同业存单
其他负债 20,966 42.55 应付待结算及清算款项增加
未分配利润 123,092 31.89 当期净利润转入
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兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告
4.1.2 公司本报告期变动较大的利润表和现金流量表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
年初至本报 较上年同期
项目 主要原因
告期末金额 增减(%)
手续费支出 928 34.88 手续费及佣金支出增加
投资收益 87 (78.52)
此三个报表项目存在较高关联度，合并后整
公允价值变动净收 体损益 11.71 亿元。主要是报告期内衍生金
益 858 上年同期为负
融工具相关损益增加
汇兑损益 226 (30.46)
其他综合收益 4,701 上年同期为负 可供出售金融资产公允价值变动增加
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
拟发行优先股：经 2013 年年度股东大会审议批准，公司拟根据有关法律法
规及其他相关规定非公开发行不超过 260 亿元境内优先股补充一级资本。该发行
方案已经中国银监会核准，尚需中国证监会核准后方可实施，并以中国证监会最
后核准的方案为准。
4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
1、公司 2012 年第一次临时股东大会审议通过了《2012-2014 年度利润分配
规划》（详见 2012 年 8 月 29 日股东大会决议公告），计划在资本充足率满足监管
要求条件下，未来三年内每一分红年度（2012 年度-2014 年度）实现的盈利在依
法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后有可分配利润的，以现金方式分配的
利润不少于当年度实现的可分配利润的 20%（含 20%）。公司按期履行上述利润分
配承诺。
2 、 公 司 2013 年 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 了 《 关 于 中 期 股 东 回 报 规 划
（2014-2016 年）的议案》（详见 2014 年 7 月 1 日股东大会决议公告），计划在
确保公司资本充足率满足监管要求的前提下，未来三年内每一分红年度
（2014-2016 年度）实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备、
支付优先股股东股息后有可分配利润的，可向普通股股东分配现金股利，且以现
金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的 20%（含 20%）。当公司采用
现金或股票或二者相结合的方式分配股利时，现金分红方式在当年度利润分配中
的比例不低于 40%（含 40%）。公司将按期履行上述利润分配承诺。
3、公司股东中国人民保险集团股份有限公司、中国人民财产保险股份有限
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兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告
公司、中国人民人寿保险股份有限公司（合并持股占公司总股本 10.87%）承诺：
其参与认购本公司 2012 年度非公开发行股份的限售期为 36 个月，自发行结束之
日起 36 个月内不得转让。相关监管机关对其锁定期另有要求的，从其规定。上
述公司按照承诺履行限售义务，相关股份已办理限售登记。
4、公司股东中国烟草总公司（持股占公司总股本 3.22%）、上海正阳国际经
贸有限公司（持股占公司总股本 0.99%）承诺：其参与认购本公司 2012 年度非
公开发行股份的限售期为 36 个月，自发行结束之日起 36 个月内不得转让。上述
公司按照承诺履行限售义务，相关股份已办理限售登记。
公司及持股 5%以上的股东无其他在报告期内发生或持续到报告期内的承诺
事项。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
不适用。
4.5 执行新会计准则对合并财务报表的影响
4.5.1 长期股权投资准则变动对于合并财务报告影响
根据《企业会计准则第 2 号-长期股权投资》，公司对持有的不具有控制、共
同控制、重大影响，且其公允价值不能可靠计量的股权投资，作为按成本计量的
可供出售金融资产进行核算，不再作为长期股权投资核算，具体影响如下：
单位：人民币百万元
2013年1月1 2013年12月31日
交易基 日归属于母 归属于母公
被投资单位 长期股权 可供出售金
本信息 公司股东权 司股东权益
投资（+/-） 融资产（+/-）
益（+/-） （+/-）
中国银联股份有限 持股
0 -81 +81 0
公司 2.13%
华福证券有限责任 持股
0 -180 +180 0
公司 4.35%
紫金矿业集团财务 持股
0 -25 +25 0
有限公司 5.00%
合计 - 0 -286 +286 0
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兴业银行股份有限公司 2014 年第三季度报告
4.5.2 职工薪酬准则变动的影响
公司为本银行员工离职后福利设定受益计划，于 2014 年 7 月 1 日起，公司
根据修订后的《企业会计准则第 9 号 — 职工薪酬》对员工离职后福利计量的会
计政策进行了会计政策变更,具体影响如下:
单位：人民币百万元
2014年7月1日应付职工薪酬 2014年7月1日归属于母公司股东权益
（+/-） （+/-）
0 +406
5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：高建平
兴业银行股份有限公司
2014 年 10 月 27 日
9
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
2014 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元
本集团 本银行
9/30/2014 12/31/2013 9/30/2014 12/31/2013
(未经审计) (已重述) (未经审计) (已重述)
资产：
现金及存放中央银行款项 433,425 422,871 433,286 422,683
存放同业及其他金融机构款项 118,843 62,845 118,834 62,313
贵金属 6,432 276 6,432 276
拆出资金 71,833 87,091 71,033 87,177
交易性金融资产 31,848 42,295 31,455 42,267
衍生金融资产 5,679 6,414 5,679 6,414
买入返售金融资产 909,811 921,090 909,811 921,090
应收利息 25,318 23,249 25,168 23,146
发放贷款和垫款 1,450,544 1,320,682 1,450,445 1,320,682
可供出售金融资产 294,549 263,967 289,815 261,185
持有至到期投资 185,483 117,655 185,483 117,655
应收款项类投资 363,379 328,628 357,849 326,963
应收融资租赁款 55,843 46,094 - -
长期股权投资 1,647 1,396 13,263 9,581
固定资产 7,492 7,276 7,445 7,234
在建工程 5,665 3,481 5,665 3,476
无形资产 487 530 474 517
商誉 446 446 - -
递延所得税资产 9,962 10,107 9,695 9,830
其他资产 16,891 11,042
__________ __________ 8,159 5,146
__________ __________
资产总计 3,995,577 3,677,435
__________ __________ 3,929,991 3,627,635
__________ __________
(续)
1
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
2014 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元
本集团 本银行
9/30/2014 12/31/2013 9/30/2014 12/31/2013
(未经审计) (未经审计)
负债：
同业及其他金融机构存放款项 1,123,563 1,007,544 1,125,035 1,009,420
拆入资金 91,633 78,272 40,090 40,627
交易性金融负债 - 1,216 - 1,216
衍生金融负债 5,653 6,864 5,653 6,864
卖出回购金融资产款 136,283 81,781 135,588 78,656
吸收存款 2,205,228 2,170,345 2,205,228 2,170,345
应付职工薪酬 8,308 9,213 7,825 8,862
应交税费 9,791 12,103 9,540 11,753
应付利息 33,858 26,317 33,524 26,098
应付债券 123,378 67,901 123,378 67,901
其他负债 20,966 14,708
__________ __________ 14,656 9,215
__________ __________
负债合计 3,758,661 3,476,264
__________ __________ 3,700,517 3,430,957
__________ __________
股东权益：
股本 19,052 19,052 19,052 19,052
资本公积 50,697 46,242 50,877 46,478
盈余公积 9,824 9,824 9,824 9,824
一般风险准备 31,325 31,325 31,325 31,325
未分配利润 123,092 93,326
__________ __________ 118,396 89,999
__________ __________
归属于母公司股东权益合计 233,990 199,769 229,474 196,678
少数股东权益 1,402
2,926 __________
__________ __________ __________
股东权益合计 236,916 201,171
__________ __________ 229,474 196,678
__________ __________
负债及股东权益总计 3,995,577 3,677,435
__________ __________ 3,929,991 3,627,635
__________ __________
本财务报表由下列负责人签署：
高建平 李仁杰 李健
董事长 董事，行长 财务机构负责人
法定代表人 主管财务工作负责人
2
兴业银行股份有限公司
合并利润表
2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元
2014 年 7 月 1 日至 2013 年 7 月 1 日至 2014 年 1 月 1 日至 2013 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 31,442
________ 26,840
________ 90,850
________ 80,304
________
利息净收入 24,918 20,850 69,954 63,111
利息收入 54,326 48,618 162,949 138,133
利息支出 (29,408) (27,768) (92,995) (75,022)
手续费及佣金净收入 6,717 6,042 19,665 16,862
手续费及佣金收入 7,058 6,297 20,593 17,550
手续费及佣金支出 (341) (255) (928) (688)
投资收益(损失) (759) (398) 87 405
其中：对联营企业的投资收益 62 46 187 183
公允价值变动损益 (412) (392) 858 (444)
汇兑损益 961 725 226 325
其他业务收入 17 13 60 45
二、营业支出 (15,221)
________ (11,819)
________ (41,384)
________ (36,642)
________
营业税金及附加 (2,272) (2,091) (6,592) (5,582)
业务及管理费 (6,825) (6,726) (19,475) (18,821)
资产减值损失 (6,064) (2,961) (15,120) (11,910)
其他业务成本 (60)
________ (41)
________ (197)
________ (329)
________
三、营业利润 16,221 15,021 49,466 43,662
加：营业外收入 181 46 445 128
减：营业外支出 (51)
________ (16)
________ (131)
________ (81)
________
四、利润总额 16,351 15,051 49,780 43,709
减：所得税费用 (3,473)
________ (3,510)
________ (11,212)
________ (10,384)
________
五、净利润 12,878
________ 11,541
________ 38,568
________ 33,325
________
归属于母公司股东的净利润 12,777 11,464 38,304 33,102
少数股东损益 101 77 264 223
六、每股收益：
基本每股收益(人民币元) 0.67
________ 0.60
________ 2.01
________ 1.74
________
七、其他综合收益 782
________ (1,291)
________ 4,701
________ (960)
________
以后会计期间不能重分类进损益的项目 226 - 226 -
补充退休福利计划精算利得(损失) 226 - 226 -
以后会计期间在满足规定条件时将
重分类进损益的项目 556 (1,291) 4,475 (960)
可供出售金融资产公允价值变动产生
的利得/(损失) 556 (1,291) 4,475 (960)
八、综合收益总额 13,660
________ 10,250
________ 43,269
________ 32,365
________
归属于母公司股东的综合收益总额 13,554 10,173 42,985 32,140
归属于少数股东的综合收益总额 106
________ 77
________ 284
________ 225
________
3
兴业银行股份有限公司
银行利润表
2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元
2014 年 7 月 1 日至 2013 年 7 月 1 日至 2014 年 1 月 1 日至 2013 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 30,231
________ 25,815
________ 87,808
________ 77,333
________
利息净收入 24,399 20,398 68,563 61,783
利息收入 53,111 47,707 159,607 135,529
利息支出 (28,712) (27,309) (91,044) (73,746)
手续费及佣金净收入 6,128 5,515 18,049 15,335
手续费及佣金收入 6,474 5,767 18,985 16,015
手续费及佣金支出 (346) (252) (936) (680)
投资收益(损失) (858) (444) 76 289
其中：对联营企业的投资收益 59 41 177 177
公允价值变动损益 (415) (391) 855 (443)
汇兑损益 962 724 228 324
其他业务收入 15 13 37 45
二、营业支出 (14,708)
________ (11,471)
________ (40,269)
________ (35,615)
________
营业税金及附加 (2,213) (2,039) (6,432) (5,422)
业务及管理费 (6,554) (6,538) (18,831) (18,343)
资产减值损失 (5,881) (2,853) (14,809) (11,521)
其他业务成本 (60)
________ (41)
________ (197)
________ (329)
________
三、营业利润 15,523 14,344 47,539 41,718
加：营业外收入 94 26 168 54
减：营业外支出 (50)
________ (16)
________ (130)
________ (79)
________
四、利润总额 15,567 14,354 47,577 41,693
减：所得税费用 (3,300)
________ (3,339)
________ (10,642)
________ (9,880)
________
五、净利润 12,267
________ 11,015
________ 36,935
________ 31,813
________
六、其他综合收益 766
________ (1,294)
________ 4,625
________ (969)
________
以后会计期间不能重分类进损益的项目 226 - 226 -
补充退休福利计划精算利得(损失) 226 - 226 -
以后会计期间在满足规定条件时将
重分类进损益的项目 540 (1,294) 4,399 (969)
可供出售金融资产公允价值变动产生
的利得/(损失) 540 (1,294) 4,399 (969)
七、综合收益总额 13,033
________ 9,721
________ 41,560
________ 30,844
________
4
兴业银行股份有限公司
银行及合并现金流量表
2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元
本集团 本银行
2014 年 1 月 1 日至 2013 年 1 月 1 日至 2014 年 1 月 1 日至 2013 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 150,902 442,568 150,498 442,523
拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 67,863 - 56,395 -
拆出资金及买入返售金融资产净减少额 134,206 - 135,092 -
收取利息、手续费及佣金的现金 148,064 132,645 143,693 128,836
收到其他与经营活动有关的现金 6,693
________ 4,813
________ 5,650
________ 4,298
________
经营活动现金流入小计 507,728
________ 580,026
________ 491,328
________ 575,657
________
客户贷款和垫款净增加额 140,872 115,849 140,772 115,999
融资租赁的净增加额 11,439 8,701 - -
存放中央银行款项和同业款项净增加额 13,462 25,947 13,510 25,957
拆出资金及买入返售金融资产净增加额 - 53,044 - 52,131
拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 - 95,661 - 102,924
支付利息、手续费及佣金的现金 84,349 67,218 82,457 65,949
支付给职工以及为职工支付的现金 12,647 10,399 12,368 10,251
支付的各项税费 21,631 17,392 20,719 16,638
支付其他与经营活动有关的现金 9,476
________ 6,201
________ 8,667
________ 6,015
________
经营活动现金流出小计 293,876
________ 400,412
________ 278,493
________ 395,864
________
经营活动产生的现金流量净额 213,852
________ 179,614
________ 212,835
________ 179,793
________
投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 1,012,274 732,687 922,876 646,172
取得投资收益收到的现金 32,192 21,667 32,248 21,472
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收到的现金 93 36 93 36
收到其他与投资活动有关的现金 ________- 1,060
________ ________- 1,060
________
投资活动现金流入小计 1,044,559
________ 755,450
________ 955,217
________ 668,740
________
投资支付的现金 1,142,573 1,020,101 1,047,149 932,602
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 - - 3,539 1,950
购置固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 4,061 1,714 3,817 1,547
支付其他与投资活动有关的现金 1,228
________ 1,060
________ 1,228
________ 1,060
________
投资活动现金流出小计 1,147,862
________ 1,022,875
________ 1,055,733
________ 937,159
________
投资活动产生的现金流量净额 (103,303)
________ (267,425)
________ (100,516)
________ (268,419)
________
筹资活动产生的现金流量：
子公司吸收少数股东投资收到的现金 1,309 50 - -
发行债券收到的现金 61,075 - 61,075 -
收到其他与筹资活动有关的现金 ________- ________- ________- ________-
筹资活动现金流入小计 62,384
________ 50
________ 61,075
________ ________-
偿还债务支付的现金 5,005 4,080 5,005 4,080
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 11,519 8,842 11,454 8,841
其中：子公司支付给少数股东的股利 69 - - -
支付的其他与筹资活动有关的现金 ________- 139
________ ________- 139
________
筹资活动现金流出小计 16,524
________ 13,061
________ 16,459
________ 13,060
________
筹资活动产生的现金流量净额 45,860
________ (13,011)
________ 44,616
________ (13,060)
________
汇率变动对现金及现金等价物的影响 (36)
________ (205)
________ (38)
________ (206)
________
现金及现金等价物净增加额 156,373
________ (101,027)
________ 156,897
________ (101,892)
________
加：期初现金及现金等价物余额 127,121
________ 255,133
________ 126,585
________ 255,122
________
期末现金及现金等价物余额 283,494
________ 154,106
________ 283,482
________ 153,230
________
5