2016 年第三季度报告
（股票代码：601166）
兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
1、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不
存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和
完整性负个别及连带责任。
1.2 公司第八届董事会第二十二次会议审议通过了 2016 年第三季度报告全文。
没有董事、监事、高级管理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法
保证或存在异议。
1.3 本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，
为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
1.4 公司 2016 年第三季度报告中的财务报表未经审计。
1.5 公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人李健保证季度报告中财
务报表的真实、准确、完整。
2、公司主要财务数据和股东变化
2.1 主要财务数据
单位：人民币百万元
2016 年 2015 年 本报告期末比上年
9 月 30 日 12 月 31 日 度期末增减(%)
总资产 5,816,904 5,298,880 9.78
归属于母公司股东的股东权益 343,981 313,648 9.67
归属于母公司普通股股东的所有者
318,076 287,743 10.54
权益
归属于母公司普通股股东的每股净
16.70 15.10 10.54
资产(元)
年初至报告期末 上年初至上年报
比上年同期增减(%)
(1-9 月) 告期末(1-9 月)
经营活动产生的现金流量净额 14,364 607,026 (97.63)
每股经营活动产生的现金流量净额
0.75 31.86 (97.63)
(元)
年初至报告期末 上年初至上年报
比上年同期增减(%)
(1-9 月) 告期末(1-9 月)
营业收入 118,658 112,354 5.61
归属于母公司股东的净利润 43,982 41,221 6.70
归属于母公司股东的扣除非经常性
43,221 40,789 5.96
损益的净利润
基本每股收益(元) 2.25 2.16 4.17
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稀释每股收益(元) 2.25 2.16 4.17
加权平均净资产收益率(%) 14.11 15.75 下降 1.64 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资
13.86 15.59 下降 1.73 个百分点
产收益率(%)
本期金额 年初至报告期末金额
非经常性损益项目
(7-9 月) (1-9 月)
非流动性资产处置损益 23 22
计入当期损益的政府补助 60 193
收回已核销资产 110 671
其他营业外收支净额 50 144
非经常性损益小计 243 1,030
对所得税影响 (62) (265)
合 计 181 765
归属于母公司股东的非经常性损益 179 761
归属于少数股东的非经常性损益 2 4
2.2 补充财务数据
单位：人民币百万元
项 目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日
总负债 5,468,893 4,981,503 4,145,303
同业拆入 130,583 103,672 81,080
存款总额 2,514,084 2,483,923 2,267,780
其中：活期存款 1,066,713 1,063,243 948,425
定期存款 1,249,103 1,149,101 1,053,728
其他存款 198,268 271,579 265,627
贷款总额 1,964,223 1,779,408 1,593,148
其中：公司贷款 1,245,501 1,197,627 1,179,708
个人贷款 679,981 511,906 385,950
贴现 38,741 69,875 27,490
贷款损失准备 75,478 54,586 43,896
2.3 资本构成情况
单位：人民币百万元
项 目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
资本总额 452,002 385,098
1．核心一级资本 319,422 289,769
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项 目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
2．其他一级资本 25,916 25,909
3．二级资本 106,664 69,420
资本扣除项 1,349 1,594
资本净额 450,653 383,504
加权风险资产合计 3,594,315 3,427,649
最低资本要求 287,545 274,212
储备资本和逆周期资本要求 89,858 85,691
附加资本要求 － -
核心一级资本充足率(并表前)(%) 8.63 8.20
一级资本充足率(并表前)(%) 9.39 9.00
资本充足率(并表前)(%) 12.43 11.04
核心一级资本充足率(并表后)(%) 8.87 8.43
一级资本充足率(并表后)(%) 9.59 9.19
资本充足率(并表后)(%) 12.54 11.19
1、上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》（银监发[2013]53
号文）的相关要求编制。
2、根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行最低资本要求为核心一级
资本充足率不得低于 5%、一级资本充足率不得低于 6%、资本充足率不得低于 8%。
2.4 贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
项 目
余额 占比(%) 余额 占比(%)
正常类 1,870,601 95.23 1,711,649 96.19
关注类 60,029 3.06 41,776 2.35
次级类 15,128 0.77 11,331 0.64
可疑类 11,972 0.61 9,560 0.54
损失类 6,493 0.33 5,092 0.28
合计 1,964,223 100 1,779,408 100
截至报告期末，公司不良贷款余额 335.93 亿元，较期初增加 76.10 亿元，
不良贷款率 1.71%，较期初上升 0.25 个百分点。关注类贷款余额 600.29 亿元，
较期初增加 182.53 亿元，关注类贷款占比 3.06%，较期初上升 0.71 个百分点。
不良贷款及关注贷款增加的主要原因是：短期内宏观经济仍处于 L 型增长区间，
部分行业不景气问题还将延续；受“去库存”、“去产能”及“去僵尸企业”的供
给侧结构性改革以及民间借贷、担保链等因素的影响，个别地区、个别行业信用
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风险仍在暴露，出现偿债能力下降、资金紧张、资金链断裂等情况的企业有所增
加；同时，风险的化解、不良资产的清收处置等也都需要一定的时间。
2.5 报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东持股情况表
单位：股
股东总数（户） 218,666
前十名股东持股情况
质押或冻结情况
期末持股 持有有限售条
股东名称 比例(%) 股份 股东性质
数量 件股份数量 数量
状态
福建省财政厅 3,471,668,306 18.22 0 无 - 国家机关
中国人民财产保险股份有限公司－传统－
948,000,000 4.98 0 无 - 国有法人
普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限公司－分红－
801,639,977 4.21 0 无 - 国有法人
个险分红
梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 3.52 0 无 - 国有法人
中国烟草总公司 613,537,500 3.22 0 无 - 国有法人
中国证券金融股份有限公司 605,762,386 3.18 0 无 - 国有法人
中国人民人寿保险股份有限公司－万能－
474,000,000 2.49 0 无 - 国有法人
个险万能
福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 2.32 0 无 - 国有法人
境内非国有
天安财产保险股份有限公司－保赢 1 号 409,642,323 2.15 0 无 -
法人
境内非国有
天安人寿保险股份有限公司－传统产品 396,132,551 2.08 0 无 -
法人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类
福建省财政厅 3,471,668,306 人民币普通股
中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 948,000,000 人民币普通股
中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 801,639,977 人民币普通股
梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 人民币普通股
中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股
中国证券金融股份有限公司 605,762,386 人民币普通股
中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 474,000,000 人民币普通股
福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 人民币普通股
天安财产保险股份有限公司－保赢 1 号 409,642,323 人民币普通股
天安人寿保险股份有限公司－传统产品 396,132,551 人民币普通股
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注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民
保险集团股份有限公司的子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下
属公司。
2.6 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股
优先股股东总数（户） 30
前十名优先股股东持股情况
期末持股 所持股份 质押或冻
股东名称 比例(%) 股东性质
数量 类别 结情况
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 44,114,000 16.97 优先股 无 其他
福建省财政厅 25,000,000 9.62 优先股 无 国家机关
中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 21,254,000 8.17 优先股 无 其他
中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 21,254,000 8.17 优先股 无 其他
交银施罗德基金 13,474,000 5.18 优先股 无 其他
广东粤财信托有限公司 12,198,000 4.69 优先股 无 其他
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红 11,450,000 4.40 优先股 无 其他
中银国际证券有限责任公司 9,044,000 3.48 优先股 无 其他
博时基金 7,944,000 3.06 优先股 无 其他
中海信托股份有限公司 7,944,000 3.06 优先股 无 其他
注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业
优 2 优先股的，按合并列示。
2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公
司－万能－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品存在关联关
系。
3、报告期经营业绩与财务情况分析
公司各项业务平稳健康发展。截至报告期末，公司总资产 58,169.04 亿元，
较期初增长 9.78%。归属于母公司股东权益 3,439.81 亿元，较期初增长 9.67%。
客户存款余额 25,140.84 亿元，较期初增长 1.21%。客户贷款余额 19,642.23 亿
元，较期初增长 0.77%。
报告期内（1-9 月）实现归属于母公司股东的净利润 439.82 亿元，同比增
长 6.70%；总资产收益率和加权净资产收益率分别达到 0.80%和 14.11%。生息资
产日均规模平稳增长，受资产重定价和“营改增”计税方式变更影响，净息差同
比下降 37 个 BP，利息净收入同比减少 3.93%；手续费及佣金收入保持平稳增长，
同比增长 11.68%；费用成本控制合理，成本收入比 20.49%，同比下降 0.18 个百
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分点；各类拨备计提充足，资产减值损失同比增长 30.47%，拨备覆盖率 224.68%，
拨贷比 3.84%。
4、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1 公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
报告期末 较上年度期末增
项目 主要原因
余额 减(%)
存放同业及其他金
77,547 83.12 调整资产配置，存放同业余额增加
融机构款项
贵金属 19,505 (53.57) 贵金属现货头寸减少
以公允价值计量且
其变动计入当期损 410,895 219.30 交易性公司债及基金投资增加
益的金融资产
买入返售金融资产 133,751 (40.80) 买入返售票据、信托及其他受益权减少
向中央银行借款 137,000 102.36 中央银行借款增加
卖出回购金融资产
152,015 216.59 卖出回购债券增加
款
发行同业存单、二级资本债和绿色金融
应付债券 840,980 102.73
债
4.1.2 公司本报告期变动较大的利润表和现金流量表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
年初至本报 较上年同期
项目 主要原因
告期末金额 增减(%)
投资收益 10,259 387.83
此三个报表项目存在高度关联，合并后整体
公允价值变动净收
(3,108) (440.79) 损益 78.97 亿元,同比增加 72.56 亿元。主
益
要是债券买卖和基金投资已实现收益增加
汇兑损益 746 上年同期为负
营业税金及附加 5,292 (43.87) 银行业实施“营改增”，营业税减少
加大拨备计提力度，贷款及各类投资减值损
资产减值损失 35,979 30.47
失增加
报告期内可供出售公允价值变动形成的利
其他综合收益 (896) (173.74)
得减少
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年初至本报 较上年同期
项目 主要原因
告期末金额 增减(%)
经营活动产生的现 把握市场机会，优化资产负债结构,各项业
14,364 (97.63)
金流量净额 务稳步发展
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
拟非公开发行 A 股股票：经第八届董事会第二十次会议和 2016 年第一次临
时股东大会审议，公司拟向福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福
建省公司、中国烟草总公司广东省公司、阳光控股有限公司和福建省投资开发集
团有限责任公司等 6 名特定投资者非公开发行 A 股股票不超过 1,721,854,000
股，每股发行价格为 15.10 元，募集资金总额不超过 25,999,995,400 元，扣除
相关发行费用后将全部用于补充公司核心一级资本。上述 6 名特定投资者均承诺
本次认购资金来源为自有资金，不存在直接或间接来源于兴业银行的情况。
福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福建省公司和中国烟草总
公司广东省公司认购本次非公开发行的股份，自发行结束之日起 60 个月内不得
转让，相关监管机关对到期转让股份及受让方的股东资格另有要求的，从其规定。
阳光控股有限公司和福建省投资开发集团有限责任公司认购本次非公开发行的
股份，自发行结束之日 36 个月不得转让，限售期结束后，将按中国证监会及上
海证券交易所的有关规定执行。
2016 年 10 月 24 日，公司收到中国银监会关于本次非公开发行 A 股股票方
案的批复。本次非公开发行方案尚待中国证监会核准后方可实施。
4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
1、2014-2016 年度现金分红承诺：公司 2013 年年度股东大会审议通过了《关
于中期股东回报规划（2014-2016 年）的议案》（详见 2014 年 7 月 1 日股东大会
决议公告），计划在确保公司资本充足率满足监管要求的前提下，未来三年内每
一分红年度（2014-2016 年度）实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和
一般准备、支付优先股股东股息后有可分配利润的，可向普通股股东分配现金股
利，且以现金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的 20%（含 20%）。
当公司采用现金或股票或二者相结合的方式分配股利时，现金分红方式在当年度
利润分配中的比例不低于 40%（含 40%）。公司按期履行上述利润分配承诺。
2、2016-2018 年度现金分红承诺：公司 2016 年第一次临时股东大会审议通
过了《关于中期股东回报规划（2016-2018 年）的议案》（详见 2016 年 8 月 16
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兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
日股东大会决议公告），计划未来三年内（2016-2018 年度），在符合监管部门利
润分配政策并确保公司资本充足率满足监管要求的前提下，每一年度实现的盈利
在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备、支付优先股股东股息后有可分配
利润的，可向普通股股东分配现金股利，且以现金方式分配的利润不少于当年度
实现的可分配利润的 20%（含 20%）。在确保公司资本充足率满足监管要求的前提
下，当公司采用现金或股票或二者相结合的方式分配股利时，现金分红方式在当
年度利润分配中的比例不低于 40%。
公司及持股 5%以上的股东无其他在报告期内发生或持续到报告期内的承诺
事项。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
不适用。
5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：高建平
兴业银行股份有限公司
2016 年 10 月 27 日
9
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
2016 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元
本集团 本银行
9/30/2016 12/31/2015 9/30/2016 12/31/2015
(未经审计) (未经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项 419,173 417,911 419,144 417,854
存放同业及其他金融机构款项 77,547 42,347 65,075 40,032
贵金属 19,505 42,010 19,504 42,010
拆出资金 50,289 56,336 54,210 60,552
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 410,895 128,685 410,439 126,324
衍生金融资产 7,531 13,933 7,531 13,933
买入返售金融资产 133,751 225,924 129,720 225,924
应收利息 22,967 21,743 22,275 21,430
发放贷款和垫款 1,888,745 1,724,822 1,884,166 1,722,667
可供出售金融资产 400,336 426,634 405,740 419,582
持有至到期投资 246,991 206,802 246,991 206,702
应收款项类投资 1,979,116 1,834,906 1,970,976 1,829,171
应收融资租赁款 87,094 74,146 - -
长期股权投资 2,675 1,918 13,942 13,763
固定资产 11,428 11,368 10,368 10,701
在建工程 6,480 6,461 6,476 6,453
无形资产 529 519 510 499
商誉 532 532 - -
递延所得税资产 18,233 14,532 17,645 13,952
其他资产 33,087 47,351
__________ __________ 9,598 13,885
__________ __________
资产总计 5,816,904 5,298,880
__________ __________ 5,694,310 5,185,434
__________ __________
(续)
1
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
2016 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元
本集团 本银行
9/30/2016 12/31/2015 9/30/2016 12/31/2015
(未经审计) (未经审计)
负债：
向中央银行借款 137,000 67,700 137,000 67,700
同业及其他金融机构存放款项 1,600,966 1,765,713 1,602,636 1,768,591
拆入资金 130,583 103,672 47,785 20,268
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 329 1 - -
衍生金融负债 8,722 10,563 8,721 10,563
卖出回购金融资产款 152,015 48,016 148,074 48,016
吸收存款 2,514,084 2,483,923 2,514,504 2,483,923
应付职工薪酬 11,320 11,262 10,396 10,484
应交税费 13,148 10,802 12,682 10,070
应付利息 35,753 36,443 34,959 35,796
应付债券 840,980 414,834 833,837 409,853
其他负债 23,993 28,574
__________ __________ 9,150 13,990
__________ __________
负债合计 5,468,893 4,981,503
__________ __________ 5,359,744 4,879,254
__________ __________
股东权益：
股本 19,052 19,052 19,052 19,052
其他权益工具 25,905 25,905 25,905 25,905
其中：优先股 25,905 25,905 25,905 25,905
资本公积 50,861 50,861 51,081 51,081
其他综合收益 4,805 5,685 4,799 5,623
盈余公积 9,824 9,824 9,824 9,824
一般风险准备 60,693 60,665 59,217 59,217
未分配利润 172,841 141,656
__________ __________ 164,688 135,478
__________ __________
归属于母公司股东权益合计 343,981 313,648 334,566 306,180
少数股东权益 4,030 3,729
__________ __________ __________- __________-
股东权益合计 348,011 317,377
__________ __________ 334,566 306,180
__________ __________
负债及股东权益总计 5,816,904 5,298,880
__________ __________ 5,694,310 5,185,434
__________ __________
本财务报表由下列负责人签署：
高建平 陶以平 李健
董事长 董事，行长 财务机构负责人
法定代表人 主管财务工作负责人
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兴业银行股份有限公司
合并利润表
2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元
2016 年 7 月 1 日至 2015 年 7 月 1 日至 2016 年 1 月 1 日至 2015 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 37,788
________ 40,096
________ 118,658
________ 112,354
________
利息净收入 25,669 32,888 84,547 88,008
利息收入 55,890 67,809 176,666 191,503
利息支出 (30,221) (34,921) (92,119) (103,495)
手续费及佣金净收入 8,965 8,557 26,104 23,479
手续费及佣金收入 9,519 8,951 27,380 24,516
手续费及佣金支出 (554) (394) (1,276) (1,037)
投资收益(损失) 1,557 (919) 10,259 2,103
其中：对联营企业的投资收益 94 105 213 230
公允价值变动损益 923 1,435 (3,108) 912
汇兑损益 612 (1,881) 746 (2,374)
其他业务收入 62 16 110 226
二、营业支出 (20,329)
________ (23,421)
________ (65,586)
________ (60,230)
________
营业税金及附加 (407) (3,464) (5,292) (9,428)
业务及管理费 (8,980) (8,131) (24,072) (22,846)
资产减值损失 (10,824) (11,730) (35,979) (27,576)
其他业务成本 (118)
________ (96)
________ (243)
________ (380)
________
三、营业利润 17,459 16,675 53,072 52,124
加：营业外收入 153 149 443 329
减：营业外支出 (20)
________ (34)
________ (84)
________ (81)
________
四、利润总额 17,592 16,790 53,431 52,372
减：所得税费用 (2,951)
________ (3,262)
________ (9,180)
________ (10,860)
________
五、净利润 14,641
________ 13,528
________ 44,251
________ 41,512
________
归属于母公司股东的净利润 14,541 13,477 43,982 41,221
少数股东损益 100 51 269 291
六、每股收益：
基本每股收益(人民币元) 0.76
________ 0.71
________ 2.25
________ 2.16
________
七、其他综合收益 1,057
________ 881
________ (896)
________ 1,215
________
归属于母公司股东的其他综合收益 1,049 924 (880) 1,233
（1）以后会计期间不能重分类进损益的项目
补充退休福利计划精算利得 (34) - (101) 87
（2）以后会计期间在满足规定条件时将
重分类进损益的项目
可供出售金融资产公允价值变动产生
的利得 1,083 924 (779) 1,146
归属于少数股东的其他综合收益 8 (43) (16) (18)
八、综合收益总额 15,698
________ 14,409
________ 43,355
________ 42,727
________
归属于母公司股东的综合收益总额 15,590 14,401 43,102 42,454
归属于少数股东的综合收益总额 108
________ ________8 253
________ 273
________
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兴业银行股份有限公司
银行利润表
2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元
2016 年 7 月 1 日至 2015 年 7 月 1 日至 2016 年 1 月 1 日至 2015 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 35,813
________ 38,666
________ 113,574
________ 108,124
________
利息净收入 24,193 32,208 81,214 86,200
利息收入 53,532 66,240 170,721 187,209
利息支出 (29,339) (34,032) (89,507) (101,009)
手续费及佣金净收入 8,021 7,556 23,403 21,213
手续费及佣金收入 8,574 7,940 24,683 22,239
手续费及佣金支出 (553) (384) (1,280) (1,026)
投资收益(损失) 2,109 (716) 11,035 1,901
其中：对联营企业的投资收益 91 103 206 221
公允价值变动损益 805 1,458 (2,962) 939
汇兑损益 629 (1,854) 792 (2,349)
其他业务收入 56 14 92 220
二、营业支出 (19,441)
________ (22,638)
________ (63,373)
________ (58,307)
________
营业税金及附加 (389) (3,396) (5,044) (9,199)
业务及管理费 (8,456) (7,763) (22,799) (21,891)
资产减值损失 (10,479) (11,392) (35,288) (26,847)
其他业务成本 (117)
________ (87)
________ (242)
________ (370)
________
三、营业利润 16,372 16,028 50,201 49,817
加：营业外收入 60 62 243 167
减：营业外支出 (18)
________ (34)
________ (81)
________ (81)
________
四、利润总额 16,414 16,056 50,363 49,903
减：所得税费用 (2,657)
________ (3,086)
________ (8,384)
________ (10,189)
________
五、净利润 13,757
________ 12,970
________ 41,979
________ 39,714
________
六、其他综合收益 1,048
________ 1,039
________ (824)
________ 1,280
________
（1）以后会计期间不能重分类进损益的项目
补充退休福利计划精算利得(损失) (34) - (101) 87
（2）以后会计期间在满足规定条件时将
重分类进损益的项目
可供出售金融资产公允价值变动产生
的利得/(损失) 1,082 1,039 (723) 1,193
七、综合收益总额 14,805
________ 14,009
________ 41,155
________ 40,994
________
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兴业银行股份有限公司
银行及合并现金流量表
2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 单位：人民币百万元
本集团 本银行
2016 年 1 月 1 日至 2015 年 1 月 1 日至 2016 年 1 月 1 日至 2015 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 - 764,043 - 765,277
存放中央银行款项和同业款项净减少额 6,930 34,597 11,814 34,532
拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 130,910 - 127,575 -
拆出资金及买入返售金融资产净减少额 127,666 145,318 129,792 141,510
向中央银行借款净增加额 69,300 21,800 69,300 21,800
收取利息、手续费及佣金的现金 112,851 140,881 107,406 136,024
收到其他与经营活动有关的现金 22,009
________ 4,838
________ 5,529
________ 1,471
________
经营活动现金流入小计 469,666
________ 1,111,477
________ 451,416
________ 1,100,614
________
客户存款和同业存放款项净减少额 134,348 - 135,374 -
客户贷款和垫款净增加额 198,429 175,972 195,937 174,319
融资租赁的净增加额 10,384 31,591 - -
拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 - 12,536 - 37,317
支付利息、手续费及佣金的现金 61,075 95,733 76,608 93,442
支付给职工以及为职工支付的现金 14,955 14,106 14,432 13,676
支付的各项税费 15,946 21,862 14,391 20,734
支付其他与经营活动有关的现金 20,165
________ 152,651
________ 12,395
________ 151,737
________
经营活动现金流出小计 455,302
________ 504,451
________ 449,137
________ 491,225
________
经营活动产生的现金流量净额 14,364
________ 607,026
________ 2,279
________ 609,389
________
投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 3,441,254 1,641,712 3,317,680 1,448,346
取得投资收益收到的现金 85,372 74,763 85,729 74,249
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收到的现金 191 65 220 65
取得子公司及其他营业单位收到的现金金额 ________- 785
________ ________- ________-
投资活动现金流入小计 3,526,817
________ 1,717,325
________ 3,403,629
________ 1,522,660
________
投资支付的现金 3,683,489 2,681,320 3,549,118 2,488,575
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 573 - - -
购置固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 2,016 3,641 1,213 2,663
支付其他与投资活动有关的现金 ________- 2,086
________ ________- 1,685
________
投资活动现金流出小计 3,686,078
________ 2,687,047
________ 3,550,331
________ 2,492,923
________
投资活动产生的现金流量净额 (159,261)
________ (969,722)
________ (146,702)
________ (970,263)
________
筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 48 12,967 - 12,947
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 48 20 - -
发行债券收到的现金 867,495
________ 421,810
________ 865,579
________ 419,818
________
筹资活动现金流入小计 867,543
________ 434,777
________ 865,579
________ 432,765
________
偿还债务支付的现金 459,490 236,683 441,616 235,970
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 27,014 18,284 27,773 18,183
其中：子公司支付给少数股东的股利 ________- 81
________ ________- ________-
筹资活动现金流出小计 486,504
________ 254,967
________ 469,389
________ 254,153
________
筹资活动产生的现金流量净额 381,039
________ 179,810
________ 396,190
________ 178,612
________
汇率变动对现金及现金等价物的影响 895
________ 1,216
________ 895
________ 1,215
________
现金及现金等价物净增加额 237,037
________ (181,670)
________ 252,662
________ (181,047)
________
加：期初现金及现金等价物余额 312,352
________ 357,128
________ 310,026
________ 355,278
________
期末现金及现金等价物余额 549,389
________ 175,458
________ 562,688
________ 174,231
________
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