北京银行股份有限公司
BANK OF BEIJING CO., LTD.
2010年第三季度报告
（股票代码：601169）
二零一零年十月北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
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目录
§1 重要提示......................................................................... 3
§2 公司基本情况简介.................................................................. 3
§3 重要事项......................................................................... 4
§4 附录............................................................................. 7北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
3
§1 重要提示
1.1本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司第四届董事会第二次会议审议通过了公司2010年第三季度报告。
1.3 公司第三季度财务报告未经审计。
1.4 公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕,首席财务官杜志红保证本季度报告中财务报告的真实、
完整。
§2 公司基本情况简介
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币千元
2010年9月30日 2009年12月31日
本报告期比上年度期
末增减（%）
总资产 689,758,968 533,469,318 29.30%
归属于母公司的股东权益 42,650,657 37,559,415 13.56%
归属于母公司股东的每股净资
产（元）
6.85 6.03 13.56%
2010年1-9 月 比上年同期增减（%）
经营活动产生的现金流量净额 59,736,641 682.04%
每股经营活动产生的现金流量
净额（人民币元）
9.59 682.04%
报告期
(7－9 月)
年初至报告期末
(1－9月)
本报告期比上年同期
增减（%）
归属于母公司股东的净利润 2,044,399 5,946,632 35.36%
基本每股收益（元） 0.33 0.95 35.36%
稀释每股收益（元） 0.33 0.95 35.36%
净资产收益率（%） 4.79% 13.94% 上升1.88 个百分点
扣除非经常性损益后的净资产
收益率（%） 4.78% 13.94% 上升1.87 个百分点
非经常性损益项目 年初至报告期期末余额
营业外收入 8,214
营业外支出 -9,296
营业外收支净额 -1,082
非经常性损益所得税影响额 (271)
非经常性损益税后影响净额 -811
2.2不良贷款情况
报告期末，本公司不良贷款余额23.33亿元，比年初减少4.63亿元，不良贷款率0.72%，比年
初下降0.30个百分点，不良贷款拨备覆盖率265.70%，比年初提高50.01个百分点。北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
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2.3 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股表
单位：股
股东总数 272,157户
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
ING BANK N.V. 1 , 0 0 0 , 4 8 4 , 8 1 4 人 民 币 普通股
北京市国有资产经营有限责任公司 6 4 8 , 1 6 3 , 6 8 9 人 民 币 普通股
北京能源投资（集团）有限公司 3 7 2 , 2 0 7 , 2 5 0 人 民 币 普通股
国际金融公司 2 5 1 , 3 7 8 , 0 9 4 人 民 币 普通股
中国对外经济贸易信托有限公司 1 4 0 , 9 2 2 ,489 人民币普通股
世纪金源投资集团有限公司 1 1 0 , 2 5 0 , 0 0 0 人 民 币 普通股
北京市华远集团有限公司 8 3 , 1 5 7 , 0 3 2 人 民 币 普通股
北京信息基础设施建设股份有限公司 5 7 , 0 0 0,000 人民币普通股
北京联东投资(集团)有限公司 5 7 , 0 0 0 , 0 0 0 人 民 币 普通股
中国纺织机械（集团）有限公司 5 6 , 8 6 6 , 9 8 8 人 民 币 普通股
上述股东关联关
系或一致行动的
说明
上述股东之间本行未知其关联关系
§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
会计报表中增减变动幅度超过30%的项目及变动原因
单位：人民币千元
项目 报告期末
与上年度期末相比增减
幅度（%）
主要原因
存放同业款项 47,361,937 242.93% 存放同业款项增加
拆出资金 48,265,373 350.17% 拆出资金款项增加
衍生金融资产 39,073 109.90% 衍生金融资产规模增加
买入返售金融资产 18,244,388 -57.32% 买入返售金融资产规模减少
可供出售金融资产 96,585,777 51.87% 可供出售金融资产规模增加
长期股权投资 1,235,662 297.55% 长期股权投资规模增加
同业及其他金融机构存放款项 34,232,426 34.09% 同业及其他金融机构存放款项
增加
拆入资金 15,634,426 866.71% 拆入资金规模增加
衍生金融负债 27,639 224.48% 衍生金融负债规模增加北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
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卖出回购金融资产款 55,951,845 1498.62% 卖出回购金融资产款项增加
应付职工薪酬 359,895 200.77% 应付职工薪酬增加
应付利息 3,759,762 58.74% 应付利息增加
其他负债 3,271,670 67.47% 其他负债减少
未分配利润 13,441,078 56.01% 本期净利润增加
项目 本报告期
与上年同期相比增减
幅度（%）
主要原因
利息收入 16,752,427 31.04% 业务规模扩大，利息收入增加
利息支出 -6,339,444 31.18% 业务规模扩大，利息支出增加
利息净收入 10,412,983 30.96% 利息净收入增加
手续费及佣金收入 845,467 48.29% 手续费及佣金收入增加
手续费及佣金净收入 749,823 52.79% 手续费及佣金净收入增加
公允价值变动损益 7,889 - 本期公允价值变动为收益，去
年同期公允价值变动为亏损。
汇兑收益 28,346 -71.79% 汇兑损益减少
业务及管理费 -2,956,933 51.14% 业务管理费增加
资产减值损失 -162,151 -54.03% 资产减值损失减少
营业利润 7,582,632 35.34% 业务规模增长，营业利润增加
营业外支出 -9,296 -43.65% 营业外支出减少
利润总额 7,581,550 35.45% 业务规模增长，利润总额增加
所得税费用 -1,632,533 35.45% 计税收入增加，所得税增加
净利润 5,949,017 35.46% 业务规模增长，净利润增加
归属于母公司股东的净利润 5,946,632 35.36% 业务规模增长，利润总额增加
少数股东损益 2,385 - 本期少数股东损益为正值，上
年同期股东权益为负值。
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
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本行IPO 前持有本行5%以上股份的股东ING银行、北京市国资公司、北京能源投资（集团）有
限公司和国际金融公司承诺自本行上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其持有的本行
股份，也不由本行回购其持有的股份。ING 银行、北京市国资公司、北京能源投资（集团）有限公司
和国际金融公司切实履行了上述承诺事项。2010年9月20日，ING银行、北京市国资公司、北京能
源投资（集团）有限公司和国际金融公司持有的本行股份上市流通，详细情况见2010年9月15 日
《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》和《证券时报》及上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）刊登的《北京银行股份有限公司关于有限售条件流通股上市流通的提示性公
告》。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示
及原因说明
□适用 √不适用
3.5证券投资情况
3.5.1持有其他上市公司发行的股票、权证、可转换公司债券情况
□适用 √不适用
3.5.2持有开放式基金、封闭式基金情况
□适用 √不适用
3.6 其他需要说明的重大事项
3.6.1 公司持有其他上市公司股权情况
□适用 √不适用
3.6.2 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
√适用 □不适用
（一）中国银联股份有限公司
截至2010年9 月30日，本行对中国银联股份有限公司投资4875万元。
（二）廊坊市商业银行股份有限公司
截至2010年9 月30日，本行持有廊坊银行股份有限公司1.335亿股，持股比例19.99％。
（三）延庆村镇银行股份有限公司
2008 年11月25日，本行与其他发起人共同发起设立延庆村镇银行。延庆村镇银行注册资本
3000万元，本行持股比例为33.33%。
（四）北银消费金融公司
2010 年2月25日，本行投资成立北银消费金融有限公司，注册资本3亿元人民币，本行持股比
例为100%。
（五）中荷人寿保险有限公司
截至2010年9 月30日，本行对中荷人寿保险有限公司投资8.818亿元，持股比例为50%。
北京银行股份有限公司
法定代表人：闫冰竹
2010年10月30日北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
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§4 附录
4.1资产负债表
北京银行股份有限公司
资产负债表
（金额单位为人民币千元）
合并 北京银行
资产 2010年9月30日
（未经审计）
2009年12月31日
（经审计）
2010年9月30日
（未经审计 ）
2009年12月31日
（经审计）
现金及存放中央银
行款项
85,832,512 68,132,832 85,807,769 68,111,042
存放同业款项 47,361,937 13,810,866 47,339,004 13,812,825
拆出资金 48,265,373 10,721,546 48,085,373 10,721,546
交易性金融资产 12,560,951 11,515,704 12,509,370 11,515,704
衍生金融资产 39,073 18,615 39,073 18,615
买入返售金融资产 18,244,388 42,746,679 18,244,388 42,746,679
应收利息 2,517,418 1,997,391 2,516,895 1,997,249
发放贷款和垫款 316,970,287 267,450,108 316,843,799 267,378,461
可供出售金融资产 96,585,777 63,595,865 96,585,777 63,595,865
持有至到期投资 51,595,280 44,723,620 51,595,280 44,723,620
应收款项类投资 4,262,273 4,315,942 4,262,273 4,315,942
长期股权投资 1,235,662 310,821 1,545,662 320,821
投资性房地产 235,025 243,800 235,025 243,800
固定资产 1,751,552 1,734,821 1,745,187 1,732,226
递延所得税资产 687,140 782,010 687,140 782,010
其他资产 1,614,320 1,368,698 1,603,855 1,361,887
资产总计 689,758,968 533,469,318 689,645,870 533,378,292北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
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合并 北京银行
负债和股东权益 2010年9月30日
（未经审计）
2009年12月31日
（经审计）
2010年9月30日
（未经审计 ）
2009年12月31日
（经审计）
负债
同业及其他金融
机构存放款项
34,232,426 25,528,500 34,281,831 25,573,099
拆入资金 15,634,426 1,617,280 15,634,426 1,617,280
衍生金融负债 27,639 8,518 27,639 8,518
卖出回购金融资
产款
55,951,845 3,500,000 55,951,845 3,500,000
吸收存款 519,914,070 446,938,703 519,772,413 446,820,989
应付职工薪酬 359,895 119,657 359,728 119,657
应交税费 420,419 346,632 420,043 346,533
应付利息 3,759,762 2,368,479 3,759,527 2,368,353
预计负债 40,309 41,322 40,309 41,322
应付债券 13,475,109 13,468,821 13,475,109 13,468,821
其他负债 3,271,670 1,953,635 3,271,573 1,953,482
负债合计 647,087,570 495,891,547 646,994,443 495,818,054
股东权益：
股本 6,227,562 6,227,562 6,227,562 6,227,562
资本公积 16,630,338 16,364,766 16,630,338 16,364,766
盈余公积 2,706,190 2,706,190 2,706,190 2,706,190
一般风险准备 3,645,489 3,645,489 3,645,489 3,645,489
未分配利润 13,441,078 8,615,408 13,441,848 8,616,231
归属于母公司的
股东权益合计
42,650,657 37,559,415
少数股东权益 20,741 18,356
股东权益合计 42,671,398 37,577,771 42,651,427 37,560,238
负债和所有者权
益总计
689,758,968 533,469,318 689,645,870 533,378,292
法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
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4.2利润表
北京银行股份有限公司
利润表
（金额单位为人民币千元）
合并 北京银行
项目 2010年1-9月
（未经审计）
2009年1-9月
（未经审计 ）
2010年1-9月
（未经审计）
2009年1-9月
（未经审计 ）
一、营业收入
利息收入 16,752,427 12,783,846 16,741,817 12,782,761
利息支出 (6,339,444) (4,832,616) (6,340,253) (4,832,659)
利息净收入 10,412,983 7,951,230 10,401,564 7,950,102
手续费及佣金收入 845,467 570,141 844,603 569,751
手续费及佣金支出 (95,644) (79,388) (95,584) (79,325)
手续费及佣金净收入 749,823 490,753 749,019 490,426
投资收益 210,991 274,519 210,414 274,519
其中：对联营企业的投资收益 41,454 36,467 41,454 36,467
公允价值变动损益 7,889 (300,350) 7,797 (300,350)
汇兑收益 28,346 100,472 28,346 100,472
其他业务收入 67,792 69,257 67,792 69,257
二、营业支出
营业税金及附加 (767,332) (665,130) (766,597) (665,062)
业务及管理费 (2,956,933) (1,956,481) (2,947,140) (1,953,722)
资产减值损失 (162,151) (352,714) (161,456) (352,121)
其他业务成本 (8,776) (8,778) (8,776) (8,778)
三、营业利润 7,582,632 5,602,778 7,580,963 5,604,743
加：营业外收入 8,214 10,860 7,434 10,860
减：营业外支出 (9,296) (16,498) (9,286) (16,498)
四、利润总额 7,581,550 5,597,140 7,579,111 5,599,105
减：所得税费用 (1,632,533) (1,205,309) (1,632,533) (1,205,309)
五、净利润 5,949,017 4,391,831 5,946,578 4,393,796
归属于母公司股东的净利润 5,946,632 4,393,143
少数股东损益 2,385 (1,312)北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
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合并 北京银行
项目 2010年1-9月
（未经审计）
2009年1-9月
（未经审计 ）
2010年1-9月
（未经审计）
2009年1-9月
（未经审计 ）
六、每股收益
（一）基本每股收益 0.95 0.71 0.95 0.71
（二）稀释每股收益 0.95 0.71 0.95 0.71
七、其他综合收益/(损失) 265,572 (639,612) 265,572 (639,612)
八、综合收益总额 6,214,589 3,752,219 6,212,150 3,754,184
归属于母公司股东的综合收益总额 6,212,204 3,753,531
归属于少数股东的综合收益总额 2,385 (1,312)
法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
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4.3现金流量表
北京银行股份有限公司
现金流量表
（金额单位为人民币千元）
合并 北京银行
项目
2010年1-9月
（未经审计）
2009年1-9月
（未经审计 ）
2010年1-9月
（未经审计）
2009年1-9月
（未经审计 ）
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款和同业存放款项净增加额 81,679,292 85,030,469 81,660,155 84,954,620
向其他金融机构拆出资金净减少额 - 5,464,690 - 5,464,690
向其他金融机构拆入资金净增加额 66,468,991 - 66,468,991 -
交易性金融资产的净减少额 - 2,173,069 - 2,173,069
收取利息的现金 13,129,743 10,054,824 13,127,734 10,053,412
收取手续费及佣金的现金 845,467 569,756 844,603 569,751
收到其他与经营活动有关的现金 1,182,239 1,426,466 1,173,577 1,426,466
经营活动现金流入小计 163,305,732 104,719,274 163,275,060 104,642,008
发放贷款及垫款净增加额 (49,686,108) (75,621,825) (49,630,572) (75,562,525)
存放中央银行和同业款项净增加额 (29,696,423) (9,590,185) (29,689,214) (9,581,220)
向其他金融机构拆出资金净增加额 (14,120,547) - (13,940,547) -
向其他金融机构拆入资金净减少额 - (3,531,537) - (3,531,537)
交易性金融资产的净增加额 (924,188) - (873,567) -
支付利息的现金 (4,578,124) (4,046,412) (4,579,041) (4,046,535)
支付手续费及佣金的现金 (95,644) (79,388) (95,584) (79,325)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,126,094) (1,161,451) (1,122,573) (1,160,489)
支付的各项税费 (2,319,250) (2,353,332) (2,318,738) (2,353,324)
支付其他与经营活动有关的现金 (1,022,713) (696,561) (1,014,672) (695,636)
经营活动现金流出小计 (103,569,091) (97,080,691) (103,264,508) (97,010,591)
经营活动产生的现金流量净额 59,736,641 7,638,583 60,010,552 7,631,417北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
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项目
合并 北京银行
2010年1-9月
（未经审计）
2009年1-9月
（未经审计 ）
2010年1-9月
（未经审计）
2009年1-9月
（未经审计 ）
二、投资活动产生的现金流量：
收回证券投资收到的现金 181,408,015 84,381,067 181,408,015 84,381,067
取得投资收益收到的现金 3,148,073 2,650,028 3,148,073 2,650,028
处置固定资产、其他长期资产收回
的现金
117 238 117 238
收到其他与投资活动有关的现金 49,951 - 49,951 -
投资活动现金流入小计 184,606,156 87,031,333 184,606,156 87,031,333
证券投资支付的现金 (222,776,405) (110,216,336) (223,076,405) (110,216,336)
购建固定资产、其他长期资产支付
的现金
(489,849) (326,024) (484,396) (323,542)
支付其他与投资活动有关的现金 - - - -
投资活动现金流出小计 (223,266,254) (110,542,360) (223,560,801) (110,539,878)
投资活动产生的现金流量净额 (38,660,098) (23,511,027) (38,954,645) (23,508,545)
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
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发行债券收到的现金
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筹资活动现金流入小计
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分配股利支付的现金 (1,115,803) (897,957) (1,115,803) (897,957)
支付的债券利息 (363,750) (505,500) (363,750) (505,500)
筹资活动现金流出小计 (1,479,553) (1,403,457) (1,479,553) (1,403,457)
筹资活动产生的现金流量净额 (1,479,553) (1,403,457) (1,479,553) (1,403,457)
四、汇率变动对现金及现金等价
物的影响 (72,945) 52,037 (72,945) 52,037北京银行股份有限公司 2010年第三季度报告
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项目
合并 北京银行
2010年1-9月
（未经审计）
2009年1-9月
（未经审计 ）
2010年1-9月
（未经审计）
2009年1-9月
（未经审计 ）
五、现金及现金等价物净（减
少）/增加额
19,524,045 (17,223,864) 19,503,409 (17,228,548)
加：期初现金及现金等价物余额 79,290,071 73,753,181 79,279,371 73,751,777
六、期末现金及现金等价物余额 98,814,116 56,529,317 98,782,780 56,523,229
法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红
