北京银行股份有限公司
BANK OF BEIJING CO., LTD.
二〇一一年年度报告摘要
（股票代码：601169）
二〇一二年四月
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载
资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准
确性和完整性负个别及连带责任。
本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网
站。投资者欲了解详细内容，请仔细阅读年度报告全文。
1.2 本年度报告（正文及摘要）于2012年4月20日，经本公司第四届董事会
第十五次会议审议通过。
本次董事会应到董事17名，实际到会董事13名。任志强董事委托张征宇董事、
陆海军董事委托张杰董事、张慧珍董事委托张东宁董事、李保仁独立董事委托史
建平独立董事代为出席并行使表决权。
1.3 本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，并
被出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4 本公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕，首席财务官杜志红、财务机
构负责人么毅保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1 基本情况简介
股票简称 北京银行
股票代码 601169
上市交易所 上海证券交易所
2.2 联系人和联系方式
董事会秘书
姓名 杨书剑
联系地址 中国北京市西城区金融大街丙 17 号
电话 （86）10-66223826
传真 （86）10-66223833
董秘信箱 snow@bankofbeijing.com.cn
1
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
§3 会计数据和财务指标摘要
3.1 主要会计数据和财务指标
（单位：人民币千元）
本年比上年增减
2011 年 2010 年 2009 年
（%）
营业收入 20,727,734 15,635,226 32.57% 11,894,105
利润总额 11,397,482 8,601,150 32.51% 7,162,240
归属于上市公司股东的净
8,946,703 6,803,030 31.51% 5,633,859
利润
归属于上市公司股东的扣
8,912,233 6,809,360 30.88% 5,628,062
除非经常性损益的净利润
基本每股收益（元） 1.44 1.09 31.51% 0.90
稀释每股收益（元） 1.44 1.09 31.51% 0.90
扣除非经常性损益后的基
1.43 1.09 30.88% 0.90
本每股收益（元）
全面摊薄净资产收益率(%) 18% 16% 上升 2 个百分点 15%
加权平均净资产收益率(%) 19% 17% 上升 2 个百分点 16%
扣除非经常性损益后全面
18% 16% 上升 2 个百分点 15%
摊薄净资产收益率(%)
扣除非经常性损益后的加
19% 17% 上升 2 个百分点 16%
权平均净资产收益率(%)
每股经营活动产生的现金
11.17 5.43 105.71% 5.62
流量净额(元)
注：1、基本每股收益根据《企业会计准则第 34 号－基本每股收益》计算。
2、其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号（年度报告的内容与格式）》
（2007 年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号－净资产收益率和每股收益的计算及披
露》（2007 年修订）规定计算。
（单位：人民币千元）
本年末比上年末增减
2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日
（%）
资产总额 956,498,676 733,210,504 30.45% 533,469,318
负债总额 906,065,153 690,643,620 31.19% 495,891,547
归属于母公司的股东权益 50,383,341 42,545,984 18.42% 37,559,415
归属于上市公司股东的每股
8.09 6.83 18.42% 6.03
净资产（元）
3.2 报告期末前三年主要业务信息及数据
（单位：人民币千元）
2
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项目 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日
存款总额 614,241,181 557,724,336 446,938,703
其中：个人活期储蓄存款 29,552,742 26,540,883 23,101,666
个人定期储蓄存款 85,662,939 73,342,057 51,320,555
企业活期存款 268,662,843 268,260,092 229,541,499
企业定期存款 197,894,676 166,902,847 131,374,473
保证金存款 32,467,981 22,678,457 11,600,510
贷款总额 405,609,515 334,731,772 273,480,942
其中：公司贷款 330,766,755 288,410,559 239,130,063
个人贷款 66,670,831 44,466,044 25,963,253
贴现 8,171,929 1,855,169 8,387,626
同业拆入 20,397,770 16,024,695 1,617,280
贷款损失准备 9,532,597 7,128,968 6,030,834
3.3 报告期末前三年补充财务指标
项目 标准值 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日
资产利润率 ≥0.6% 1.06% 1.07% 1.19%
资本利润率 - 19.25% 16.99% 15.79%
资本充足率 ≥8% 12.06% 12.62% 14.35%
核心资本充足率 ≥4% 9.59% 10.51% 12.38%
不良贷款率 ≤5% 0.53% 0.69% 1.02%
拨备覆盖率 ≥60% 446.39% 307.12% 215.69%
成本收入比 ≤45% 26.35% 30.30% 26.27%
单一最大客户贷款比率 ≤10% 5.86% 5.71% 6.90%
最大十家客户贷款比率 ≤50% 36.11% 40.85% 44.42%
正常贷款迁徙率 - 3.34% 1.16% 0.70%
关注贷款迁徙率 - 0.79% 2.58% 0.15%
次级贷款迁徙率 - 3.18% 15.80% 59.96%
可疑贷款迁徙率 - 15.27% 11.20% 2.51%
存贷比 ≤75% 64.41% 58.22% 58.94%
拆入资金比例 ≤4% 3.39% 2.48% 0.23%
拆借资金比例
拆出资金比例 ≤8% 15.68% 4.00% 2.13%
流动性比例 ≥25% 33.64% 37.71% 47.60%
注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]
2、成本收入比=业务及管理费用／营业收入
3.4 非经常性损益项目
单位：人民币千元
非经常性损益 2011 年 2010 年 2009 年
营业外收入 63,683 19,339 26,202
久悬未取款项收入 37,339 1,416 6,868
3
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非流动资产处置收入 237 - -
其它 26,107 17,923 19,334
营业外支出 16,776 27,266 18,473
诉讼损失准备（转回）/计提 -273 371 -289
其它 17,049 26,895 18,762
营业外收支净额 46,907 -7,927 7,729
非经常性损益影响所得税数 11,727 -1,982 1,932
合计 35,180 -5,945 5,797
3.5 资本构成及变化情况
（单位：人民币千元）
项目 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日
资本净额 50,036,357 42,198,598
61,940,946
其中：核心资本净额 49,244,562 41,664,145 36,404,828
风险加权资产总额 489,490,909 391,563,269 289,636,120
市场风险资本 1,925,457 398,377 359,295
资本充足率(%) 12.06% 12.62% 14.35%
核心资本充足率(%) 9.59% 10.51% 12.38%
3.6 报告期股东权益变动情况
（单位：人民币千元）
未分配利
项目 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 少数股东权益 合计
润
期初数 6,227,562 15,669,266 3,386,914 4,962,087 12,300,155 20,900 42,566,884
本期增加 - 725,732 895,466 1,882,845 8,946,703 30,000 12,480,746
本期减少 - -489,925 - - -4,123,464 -718 -4,614,107
期末数 6,227,562 15,905,073 4,282,380 6,844,932 17,123,394 50,182 50,433,523
§4 股本变动及股东情况
4.1 前 10 名股东、前 10 名无限售条件股东持股情况表
本年度报告公布日前一个
2011 年末股东总数 265,076 户 254,368 户
月末股东总数
前 10 名股东持股情况
持股比例 持有有限售条件
股东名称 股东性质 持股总数 质押或冻结的股份数量
（%） 股份数量
ING BANK N.V. 外资股东 16.07% 1,000,484,814 - 0
北京市国有资产经营有限责任
国有股东 10.41% 648,163,689 - 冻结 42,797,361
公司
4
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北京能源投资（集团）有限公司 国有股东 5.98% 372,207,250 - 冻结 24,583,959
国际金融公司 外资股东 4.04% 251,378,094 - 0
中国对外经济贸易信托有限公
其他 2.26% 140,922,489 - 0
司-北京银行股权信托计划
世纪金源投资集团有限公司 其他 1.77% 110,250,000 - 0
冻结 85,000
北京市华远集团有限公司 国有股东 1.34% 83,157,032 -
质押 77,670,198
中国恒天集团有限公司 国有股东 1.09% 67,676,806 - 0
北京信息基础设施建设股份有 冻结 4,223,511
国有股东 0.96% 59,600,046 -
限公司 质押 25,000,000
北京联东投资(集团)有限公司 其他 0.93% 58,000,000 - 质押 54,300,000
前 10 名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
ING BANK N.V. 1,000,484,814 人民币普通股
北京市国有资产经营有限责任公司 648,163,689 人民币普通股
北京能源投资（集团）有限公司 372,207,250 人民币普通股
国际金融公司 251,378,094 人民币普通股
中国对外经济贸易信托有限公司-北京银行股权信托计划 140,922,489 人民币普通股
世纪金源投资集团有限公司 110,250,000 人民币普通股
北京市华远集团有限公司 83,157,032 人民币普通股
中国恒天集团有限公司 67,676,806 人民币普通股
北京信息基础设施建设股份有限公司 59,600,046 人民币普通股
北京联东投资(集团)有限公司 58,000,000 人民币普通股
上述股东关联关系或一致行动的说明 上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系
4.2 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
本行无控股股东及实际控制人，下图为持有本行股权 5%以上股东情况及其
控制关系。
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荷兰国际集团 其他人
（ING集团）
ING银行 北京市国有资产 北京能源投资（ 国际金融公司 其他股东
（ING Bank N.V.） 经营有限责任公司 集团）有限公司
16.07% 10.41% 5.98% 4.04% 63.50%
北京银行股份有限公司
§5 董事会报告
5.1 管理层讨论与分析概要
2011 年，宏观环境更为复杂，调控政策更为多变，经营挑战更为严峻。面
对各种新情况，本公司认真落实国家一系列宏观调控政策，积极调整经营结构、
加快业务转型步伐，效益、规模和质量实现新提高。
（一）效益保持较好水平。
报告期内，本公司利润总额突破一百亿元，达到 113.97 亿元，比上年同期
增加 27.96 亿元，增长 32.51％；实现归属于母公司股东的净利润 89.47 亿元，
比上年同期增加 21.44 亿元，增长 31.51％；人均净利润 122 万元，继续在同业
中保持较高水平。全年实现营业收入 207.28 亿元，同比增长 32.57%。其中，实
现手续费及佣金净收入 16.13 亿元，比上年同期增加 6.49 亿元，增长 67.26％；
手续费及佣金净收入占营业收入比例为 7.78%，比上年同期提升 1.61 个百分点，
收入结构持续改善。
（二）规模实现稳步增长。
报告期内，本公司各项业务快速发展，全年资产总额最高点首次突破了一万
亿元。截至报告期末，本公司资产总额 9564.99 亿元，较年初增加 2232.88 亿元，
增幅 30.45％；存款总额 6142.41 亿元，较年初增加 565.17 亿元，增幅 10.13
％；贷款总额（含贴现）4056.10 亿元，较年初增加 708.78 亿元，增幅 21.17
％，各项业务呈现均衡、稳健增长势头。
（三）业务转型成效显著。
报告期内，本行积极推进业务转型，零售、中小企业等战略性业务规模不断
扩大。截至报告期末，公司零售业务储蓄余额达到 1152.16 亿元，比年初增加
153.33 亿元，增长 15.35%，储蓄占比由 17.91%提高到 18.76%；个贷余额达到
666.71 亿元，比年初增加 222.05 亿元、增长 49.94%，个贷占比由 13.28%提升
到 16.44%。报告期内，本公司通过持续推动“赢在网点”项目，全面加强渠道
建设；通过加强产品创新、持续改善客户结构、不断提高队伍专业素质等措施，
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北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
全面提升本行零售业务核心竞争能力。
本公司始终坚持“服务中小企业”的鲜明市场定位，将支持中小企业发展作
为全行战略发展的根基。报告期内，本公司大力推进“信贷工厂”试点，不断加
强产品创新，持续打造文化金融、科技金融、绿色金融等特色品牌，中小企业业
务强劲发展。截至报告期末，本行中小企业贷款余额达到 1529 亿元，占公司贷
款的比重提升至 45%。
（四）监管指标全面向好。
报告期内，本公司坚持稳健经营，科学发展，各项监管指标全面向好。2011
年，本公司资产收益率达到 1.06%，资本收益率达到 19.25%，显示出良好的盈利
能力。本公司成本收入比仅为 26.35%，同比下降 4 个百分点，在同业中继续保
持较低水平；资本充足率 12.06%，核心资本充足率 9.59%，保持较高水平；截至
2011 年末，本公司不良贷款余额 21.35 亿元，较年初减少 1.86 亿元；不良贷款
率 0.53％，较年初下降 0.16 个百分点，拨备覆盖率 446.39%，资产质量持续优
化，不良贷款余额和占比保持“双降”，风险抵御能力持续增强。
（五）风险管理持续加强。
2011 年，本公司遵照年初制定的业务发展思路，及早布局、多措并举，风
险管理工作稳步推进。报告期内，本公司着力推动总分支三级风险管理架构落地，
统一分行风险架构设置，明确分行风险管理职责，强化分行风险管理能力，初步
实现了第二道防线管理职责目标。出台《操作风险三道防线管理规定》，强化了
三道防线的风险管理职能，提高了操作风险管理的主动性、前瞻性和全面性。
报告期内，本公司按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的方
针开展平台贷款清理规范工作，全部平台贷款达到合规要求。同时，到期贷款全
部按期偿还，未出现逾期、展期、贷新还旧的情况，有效防范了风险。
（六）机构建设稳步推进。
截至 2011 年 12 月 31 日，本公司已开业分支机构达到 207 家。其中，2011
年全年新增分支机构 17 家，包括新开南昌分行，异地分行总数达到 9 家；新增
异地分行下辖同城支行 11 家、异地支行 1 家，异地分支机构达到 45 家（不含代
表处）。
报告期内，本行外埠分行发展势头强劲，市场影响力逐步加大，区域化战略
价值得到凸显。截至报告期末，本行 9 家外埠分行的资产总额达到 2755 亿元，
占全行比重接近 30%，比年初提高 10 个百分点，成为拉动全行业务增长的重要
力量。
（七）人力资源管理水平持续提升。
2011 年，本行围绕战略转型和业务发展需要，持续引进国际化、综合化、
专业化人才。加强干部队伍建设，加大全面考核和竞聘选拔力度，完善分层分级
干部管理制度，健全干部员工交流机制，培养储备年轻后备人才。搭建人才流动
平台，充实一线营销服务人员，支持“赢在网点”、“流程再造”项目，队伍结构
不断优化。滚动实施“2551”人才建设工程，充分利用国内外资源开展培训学习，
不断提升员工综合素质。组织“金星、银星”奖、明星客户经理、理财规划师大
赛等评选表彰活动，落实员工薪酬福利，完善了物质和精神相结合的激励模式。
持续推进人力资源系统建设，有效提高工作效率。2011 年，凭借优异的品牌形
象和在促进大学生就业方面的重要贡献，本行获中华英才网“第九届中国大学生
最佳雇主”称号。
（八）品牌影响力再上新高度。
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北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
2011 年初，在成立 15 周年之际，本行策划实施一系列卓有成效的品牌主题
宣传活动，品牌知名度与美誉度得到了显著提升。2011 年 10 月，中共中央政治
局常委、全国政协主席贾庆林在出访荷兰期间，见证了本行与 ING 集团签订《关
于支持北京银行落实〈巴塞尔协议Ⅲ〉之谅解备忘录》，并参观访问 ING 集团，
北京银行的国际知名度得到极大提升。
在 2011 年公布的《银行家》全球 1000 家大银行排名中，本行按一级资本排
名第 145 位，较上年提升 10 位；在《中国 500 最具价值品牌排行榜》中，本行
以 89.62 亿元的品牌价值排名第 139 位，在中国银行业排名第 9 位，本行的品牌
影响力显著提高。
5.2 收入构成
（一）按业务种类划分
（单位：人民币千元）
项目 金额 占比(%) 同比增减（%）
发放贷款及垫款利息收入 23,334,893 58.50% 44.48%
拆出资金利息收入 1,895,641 4.75% 261.27%
买入返售金融资产利息收入 2,548,683 6.39% 301.56%
存放中央银行利息收入 1,733,179 4.34% 44.88%
存放同业利息收入 2,250,171 5.64% 345.55%
投资债券利息收入 6,003,130 15.05% 32.58%
手续费收入 1,783,174 4.47% 61.76%
其他项目 343,022 0.86% 78.54%
合计 39,891,893 100.00% 60.63%
（二）按地区划分
（单位：人民币千元）
地区 营业收入 利润总额 资产总额
北京地区 16,350,684 9,673,694 681,042,966
天津地区 856,069 505,715 33,015,212
上海地区 733,944 210,324 65,667,819
西安地区 758,705 398,988 40,889,349
深圳地区 424,914 110,881 42,688,160
浙江地区 738,292 275,604 30,283,978
长沙地区 403,830 200,488 22,728,166
南京地区 210,886 35,100 15,905,160
济南地区 167,054 -2,204 14,020,593
南昌地区 83,356 -11,108 10,257,273
合计 20,727,734 11,397,482 956,498,676
5.3 财务状况及经营成果
5.3.1 主要财务指标增减变动幅度及原因
（单位：人民币千元）
主要财务指标 2011 年末 较上期末增减 简要原因
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（％）
主要为存放同业、拆出资金款项、
总资产 956,498,676 30.45%
贷款规模增加
主要为同业及金融机构存放款
总负债 906,065,153 31.19% 项、存款规模、卖出回购款项增
加
归属于母公司的股东权益合计 50,383,341 18.42% 主要为本年实现利润增加
归属于母公司股东的净利润 8,946,703 31.51% 本年净利润增长
现金及现金等价物净增加额 38,919,819 2546.48% 本年现金及现金等价物增加
5.3.2 会计报表中变化幅度超过 30％以上项目的情况
（单位：人民币千元）
项目 2011 年 12 月 31 日 增减幅度(%) 主要原因
存放同业款项 114,193,383 175.58% 存放同业款项增加
拆出资金 96,732,846 328.84% 拆出资金增加
交易性金融资产 5,360,628 -67.93% 交易性金融资产减少
买入返售金融资产 23,228,642 -64.33% 买入返售金融资产减少
应收利息 5,073,159 78.70% 应收利息增加
持有至到期投资 88,572,964 38.16% 持有至到期投资增加
应收投资款项 8,576,743 83.38% 应收投资增加
递延所得税资产 1,420,851 42.57% 递延所得税资产增加
同业及其他金融机构存放款项 168,043,868 205.06% 同业及其他金融机构存放款项增加
衍生金融负债 19,536 63.92% 衍生金融负债规模增加
卖出回购金融资产款 72,094,646 81.41% 卖出回购金融资产规模增加
应付职工薪酬 596,754 49.82% 应付职工薪酬增加
应交税费 1,140,688 379.45% 应交税金增加
应付利息 5,831,238 68.39% 应付利息增加
其他负债 3,697,979 155.87% 其他负债增加
风险资产增加，一般风险准备计提规模
一般风险准备 6,844,932 37.94%
增加
未分配利润 17,123,394 39.21% 未分配利润增加
少数股东权益 50,182 140.11% 少数股东权益增加
利息收入 37,765,697 60.43% 利息收入增加
利息支出 -18,993,715 109.61% 利息支出增加
手续费及佣金收入 1,783,174 61.76% 手续费及佣金收入增加
手续费及佣金净收入 1,612,730 67.26% 手续费及佣金净收入增加
投资收益 176,303 49.80% 投资收益增加
公允价值变动收益 10,820 - 公允价值变动由亏变盈
营业税金及附加 -1,479,276 36.01% 营业税金增加
资产减值损失 -2,425,339 104.05% 提取资产减值准备增加
营业外收入 63,683 229.30% 营业外收入增加
营业外支出 -16,776 -38.47% 营业外支出减少
9
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
所得税费用 -2,451,497 36.53% 所得税费用增加
少数股东损益 -718 - 少数股东损益去年为正值，今年为负值
5.4 银行业务数据与指标
5.4.1 贷款资产质量情况
（一）贷款五级分类情况
（单位：人民币百万元）
2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 本期变动
变动原因
余额 占比(%) 余额 占比(%) （+、-）
贷款规模
正常 390,893 96.55 324,305 96.93 66,588
增长
部分贷款
关注 11,853 2.93 7,955 2.38 3,898
级次下调
部分贷款
次级 462 0.12 407 0.12 55
级次下调
可疑 172 0.04 398 0.12 -226 收回贷款
损失 1,501 0.37 1,516 0.45 -15 收回贷款
合计 404,881 100 334,581 100 70,300
注：以上为本行数据，非集团数据。
报告期内，本行不良贷款余额和不良贷款比例继续实现双降；不良贷款余额
21.35 亿元，较年初下降 1.86 亿元；不良贷款比例 0.53%，较年初下降 0.16 个
百分点。可疑类、损失类贷款余额下降、占比降低主要原因是贷款收回。关注类
贷款余额增加、占比上升，次级类贷款余额增加，主要是由于本行按照谨慎分类
原则，将部分贷款五级分类级次向下调整。
（二）重组及逾期贷款情况
（单位：人民币百万元）
本期变动
期初余额 期末金额 占比(%) 变动原因
（+、-）
重组贷款 1 1057 518 -539 0.13% 贷款收回
逾期贷款 2 2207 1964 -243 0.48% 逾期贷款收回
注：1、重组贷款指因借款人财务出现恶化或不能按期还款，而对原来的贷款条款进行调整，包括延长
贷款期限，借新还旧和转化。
2、逾期贷款是指本金逾期的贷款的本金金额，利息逾期而本金未逾期的贷款未包括在内，就分期
偿还的贷款而言，只要贷款出现逾期，未逾期部分本金金额也归入逾期贷款。
报告期末，本行重组贷款中不良贷款为 23962.55 万元。
5.4.2 本行贷款减值准备金计提和核销情况
（一）贷款减值准备金计提的依据和方法
10
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
本行信贷资产减值准备按照单项评估和资产组合评估两种方法计提。公司类
不良贷款及垫款采用单项评估方法计提准备，对于正常和关注类公司贷款及个人
贷款采用资产组合评估方法计提准备。本行对损失类公司贷款计提准备比率为
100%。
（二）报告期内，本行贷款减值准备金变动情况
报告期末，本行信贷资产计提准备余额 95.23 亿元，不良贷款拨备覆盖率
为 446.04%。准备金变动情况如下表所示：
（单位：人民币百万
元）
期初余额 7,127
本期计提 2,423
本期核销 0
本期收回已核销 1
本期释放的减值准备折现利息 -17
汇率变化及其他调整 -11
期末余额 9,523
5.4.3 前十名贷款客户情况
（单位：人民币百万
元）
户名 期末余额 占全部贷款比例（%）
北京公共交通控股（集团）有限公司 3,628 0.89%
北京市土地整理储备中心 2,923 0.72%
中国国电集团公司 2,600 0.64%
陕西煤业化工集团有限责任公司 2,300 0.57%
北京北辰实业股份有限公司 2,050 0.51%
北京市土地整理储备中心朝阳分中心 1,900 0.47%
北京市公联公路联络线有限责任公司 1,850 0.46%
北京顺创投资管理有限公司 1,799 0.44%
中国冶金科工股份有限公司 1,690 0.42%
北京经济技术投资开发总公司 1,630 0.40%
合计 22,370 5.52%
5.4.4 贷款分布情况
（一）报告期末，合并贷款行业分布情况
（单位：人民币百万元）
11
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
行业类别 贷款余额 占全部贷款比例（%）
制造业 62,131 15.32%
房地产业 45,767 11.28%
水利、环境和公共设施管理业 44,796 11.04%
贸易业 44,651 11.01%
租赁和商务服务业 40,726 10.04%
交通运输业 22,692 5.59%
建筑业 21,881 5.39%
电力、燃气及水的生产和供应业 16,214 4.00%
电脑软件业及电信业 8,758 2.16%
居民服务和其他服务业 5,683 1.40%
文化、体育和娱乐业 5,442 1.34%
其他 20,198 4.98%
个贷 66,671 16.45%
合计 405,610 100.00%
（二）报告期末，合并贷款按地区分布情况
（单位：人民币百万元）
贷款地区 贷款余额 占比（%）
北京地区 254,008 62.62%
上海地区 32,232 7.95%
天津地区 25,318 6.24%
西安地区 24,502 6.04%
浙江地区 23,702 5.84%
其他地区 45,848 11.31%
合 计 405,610 100.00%
（三）报告期末，合并贷款按担保方式分布情况
（单位：人民币百万元）
担保方式 贷款余额 占比（%）
信用贷款 95,880 23.64%
保证贷款 152,055 37.49%
抵押贷款 117,207 28.90%
质押贷款 32,296 7.96%
贴现 8,172 2.01%
合计 405,610 100.00%
5.4.5 主要贷款类别、月度平均余额及年均贷款利率
（单位：人民币百万元）
贷款类别 月平均余额 年平均利率（%）
一年以内短期贷款 143,027 6.38%
公司贷款
中长期贷款 171,432 6.26%
个人贷款 一年以内短期贷款 5,220 6.74%
12
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
中长期贷款 50,581 5.33%
贴现及转贴现 5,461 7.83%
注：数据为本外币折算为人民币计算。
5.4.6 主要存款类别、月度平均余额及年均利率
（单位：人民币百万元）
存款类别 月平均余额 年平均利率（%）
个人活期储蓄存款 28,557 0.68%
个人定期储蓄存款 76,029 3.06%
企业活期存款 264,693 0.65%
企业定期存款 214,276 3.28%
注：数据为本外币折算为人民币计算。
5.4.7 期末所持金融债券情况
报告期末，本行持有金融债券按类别分布情况
（单位：人民币百万元）
债券类别 金额
政策性金融债券 65,851
商业银行金融债券 6,687
财务公司金融债券 3,280
其他 10
合计 75,828
5.5 面临的主要风险及相应对策
5.5.1 信用风险状况及管理对策
本行面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺。
报告期内，本行继续执行“有保有压、结构优化”的信贷政策，采取多种措
施应对宏观经济形势变化对本行资产业务产生的不利影响。一是认真分析宏观经
济政策、产业政策、房地产调控政策对信贷客户经营的影响，及时调整授信准入
政策。二是大力发展短贷宝、中小企业、文化创意产业、战略性新兴产业等战略
性业务，降低落后产业、产能过剩行业贷款占比；三是鼓励发放短期贷款、担保
贷款，加大对实体经济的信贷投放力度，降低中长期贷款占比、信用贷款占比、
房地产贷款占比和融资平台贷款占比；通过上述措施，本行授信结构进一步优化，
授信组合风险进一步降低。
报告期内，本行积极强化融资平台、房地产贷款等重点领域的信用风险管理。
切实防范政府融资平台贷款风险，实现“降旧控新”目标，大幅降低融资平台贷
款的资本占用和减值准备压力。逐季开展房地产压力测试，实行总量控制和审慎
准入政策，房地产贷款占比显著下降。
报告期内，本行坚持贷款全流程管理，做好授信后管理工作。积极推进总分
支三级风险管理架构完善工作，明确分行风险管理职责，强化分行信贷业务的集
中管理；完善风险预警体系，对授信后风险进行全面监测与预警，及时识别和化
13
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
解风险。
报告期末，本公司信用风险暴露情况如下：
（单位：人民币百万元）
2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日
存放同业款项 114,193 41,437
存放中央银行款项 123,302 102,051
拆出资金 96,733 22,557
交易性金融资产 5,361 16,718
衍生金融资产 22 27
买入返售金融资产 23,229 65,115
发放贷款和垫款 396,077 327,603
可供出售金融资产 86,304 78,388
持有至到期金融资产 88,573 64,108
应收款项类投资 8,577 4,677
长期股权投资 1,206 1,177
应收利息 5,073 2,839
其他金融资产 128 82
小计 948,778 726,779
开出信用证 2,734 3,095
开出保函 21,128 21,912
银行承兑汇票 49,926 46,191
未使用信用卡额度 10,728 6,745
同业代付承兑 17,777 4,870
小计 102,293 82,813
合计 1,051,071 809,592
5.5.2 流动性风险状况及管理对策
流动性风险指无法满足客户提取到期负债及新增贷款、合理融资等需求，或
者无法以正常的成本来满足这些需求的风险，要求商业银行必须保持一定的流动
资产或保证有畅通的融资渠道。
本公司建立了由董事会及下设风险管理委员会、高级管理层及下设资产负债
委员会组成的流动性风险治理架构，负责制定流动性风险管理战略和构建内控机
制，以支持流动性风险管理战略的实施和监督。在风险治理架构的基础上，建立
了由行长、计划财务总部、风险管理总部、金融市场总部、公司银行总部、零售
银行总部组成的流动性风险管理架构。
本公司流动性风险计量采取流动性指标及流动性缺口测算的方法，流动性缺
口测算具体又分为正常条件下流动性缺口计量和流动性危机情形下流动性缺口
计量。本公司通过采用常规压力测试和临时性、专门压力测试来分析承受流动性
事件或流动性危机的能力。在流动性风险应对方面，本公司加强限额管理和监控；
基于不同的流动性事件和流动性危机制定了有针对性的应急预案，设立流动性应
急领导小组，设定并监控内外部流动性预警指标和应急预案触发指标，并设立由
预警指标启动流动性风险应急预案的触发机制；建立流动性风险报告机制，由计
14
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
划财务部门、风险管理部门定期就流动性风险状况、流动性风险压力测试、应急
预案有关事项向高级管理层、董事会提交报告。
本公司积极应用科技手段，提升资产负债管理系统应用水平，通过资产负债
管理系统实时监控流动性指标及流动性敞口情况，形成计量流动性风险的自动化
手段及定期监控机制，并根据流动性敞口状况组织全行资产负债业务，通过内部
资金转移定价，积极主动调整资产负债期限结构。本公司不断改善流动性管理手
段，加强和完善制度建设，及时进行政策调整，将流动性水平调控到适当的水平
之上。
2011 年，为应对国际国内复杂多变的经济金融形势，国家实施积极财政政
策和稳健货币政策。2011 年上半年，中国人民银行连续 6 次上调存款类金融机
构人民币存款准备金率各 0.5 个百分点，累计上调 3 个百分点，并从 2011 年 9
月起，将保证金存款纳入存款准备金交存范围；2011 年前三季度，中国人民银
行三次上调金融机构人民币存贷款基准利率，以回笼流动性和管理通胀。在货币
政策累积效应下，银行流动性整体趋于紧张。在此情况下，本公司多方面采取措
施：一是密切关注市场，实时监测，提早安排，确保资金需求；二是积极调整资
产负债期限结构，提升流动性；三是加强同业合作，维护融资渠道的畅通；四是
发行次级债券，充实附属资本的同时增加流动性。通过上述措施，本公司在保持
较好盈利的同时，合理控制流动性缺口，保障流动性。
报告期内，本公司资产负债业务平稳健康发展，流动性状况良好。反映流动
性状况的有关指标具体列示如下：
主要监管指标 监管标准 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日
流动性比例 ≥25% 33.64% 37.71% 47.60%
存贷比（%） ≤75% 64.41% 58.22% 58.94%
报告期末，本公司的流动性敞口如下（不含衍生金融工具）：
（单位：人民币百万元）
1 个月内 1 个月至 3 个月 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 合计
流动性敞口 -311,305 -3,605 128,515 162,081 201,380 177,066
5.5.3 市场风险状况及管理对策
市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内外业务遭受损失的风险，
本行涉及的市场风险主要包括利率风险和汇率风险。
本行资产负债委员会负责全行整体市场风险管理，包括审批市场风险管理战
略、政策和程序，确定银行市场风险偏好和可以承受的市场风险水平，督促相关
部门采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风
险性质和水平的报告；监控和评价市场风险管理全面性、有效性以及管理层在市
场风险管理方面的履职情况。
银行账户利率风险
现金流量利率风险是指金融工具的未来现金流量随着市场利率的变化而波
动的风险。公允价值的利率风险是指某一金融工具的价值将会随着市场利率的改
变而波动的风险。本公司利率风险敞口面临由于市场主要利率变动而产生的公允
价值和现金流利率风险。
15
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
由于市场利率的波动，本公司的利差可能增加，也可能因无法预计的变动而
减少甚至产生亏损。本公司主要在中国大陆地区遵照中央银行规定的利率体系经
营业务。本公司定期计量利率敏感性缺口，通过缺口分析来评估承受的利率风险，
并进一步评估在不同利率条件下，利率变动对净利息收入和公司净值的影响。同
时，本公司密切跟踪市场利率走势，结合资金来源和运用情况，合理调整生息资
产及付息负债重定价期限结构，减少利率变动对盈利能力的潜在负面影响。
2011 年，宏观货币政策变动频繁，上半年，中国人民银行连续 6 次上调存
款类金融机构人民币存款准备金率各 0.5 个百分点，累计上调 3 个百分点，并从
2011 年 9 月起，将保证金存款纳入存款准备金交存范围；前三季度，中国人民
银行三次上调金融机构人民币存贷款基准利率，以回笼流动性和管理通胀。货币
政策累积效应下，市场流动性偏紧，市场利率波动频繁，利率管理难度加大。本
公司加强了对货币政策形势的分析，增强了对利率变动趋势的预测，对央行加息
影响进行判断和分析，根据央行利率政策调整本行的利率管理相关政策，以提高
本行利率风险管理的针对性和有效性。
截至报告期末，合并利率敏感性缺口情况如下：
（单位：人民币百万元）
1 个月至 3 个
1 个月以内 3 个月至 1 年 1至5年 五年以上 不计息 合计
月
利率敏感性
40,256 -27,694 -22,290 -1,048 55,874 2,105 47,203
缺口
银行账户汇率风险
本公司汇率风险主要来源于自营业务和代客业务的资产负债币种错配和外
币交易导致的货币头寸错配。本公司面临的汇率风险来自非人民币计价的贷款、
存款、证券及其他金融衍生工具。为管理本公司的汇率风险，本公司尽量使每种
币种的借贷相互匹配，并设定货币敞口限额，控制敞口规模，同时对货币敞口定
期进行监控，适时调整币种结构。
5.5.4 操作风险状况及管理对策
报告期内，本行操作风险管理工作主要围绕搭建人人参与的网状操作风险管
理体系、深入开展“深化内控和案防制度执行年”活动、落实操作风险委员会的
各项决议等方面展开，不断完善工作机制，切实提升操作风险管理水平，有效防
范风险隐患。一是加强制度建设，构建操作风险网状管理体系。修订《北京银行
操作风险委员会工作程序》，细化委员会人员组成及工作流程，促进委员会工作
有序开展。制定《总行业务线操作风险委员会工作程序(试行)》，明确总行业务
线操作风险委员会工作职责和议事规则，发挥一道防线操作风险管理职能。分别
在公司银行总部、零售银行总部、金融市场总部、运营总部和信息技术总部成立
操作风险委员会，按季召开会议分析本业务线操作风险状况，督导本业务线操作
风险点的及时整改。下发《分行操作风险与内控管理委员会工作程序（操作风险
部分模板）》，规范分行操作风险委员会工作流程，确保分行操作风险委员会工
作落到实处。出台《操作风险三道防线管理规定（试行）》，明确三道防线的操
作风险管理职责，形成三道防线齐抓共管、人人参与、人人有责的操作风险网状
管理体系。二是继续推动操作风险委员会各项工作。委员会听取全行操作风险管
16
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
理工作报告，及时、全面了解本行操作风险状况并做出相关决策；审议业务线操
作风险委员会及分行操作风险管理工作报告，以及同业业务、“赢在网点”项目
等在内的 15 项议题形成 23 项决议，强化了重点业务领域的操作风险管理，有效
推动本行的操作风险管理工作向纵深发展。三是全面开展“深化内控和案防制度
执行年”活动。本行高度重视深化执行年活动，编写了《2011 年深化内控和案
防制度执行年自查指导手册》，明确了重点检查内容和全面自查内容，以及各项
检查要点对应的检查方法和制度流程，确保检查工作不留死角。本行还开展了各
机构自查、分行管理部检查、总行业务线抽查等多层次多角度的检查，形成了总
分支行齐抓共管的立体式检查态势。为保持案防工作高压态势，16 位行领导亲
自带队组成 16 个调研小组，对北京地区全部营业网点，就操作风险管理等工作
情况进行全覆盖调研检查。通过深化执行年活动，本行及时有效遏制了各类重大
操作风险事件的发生。四是探索考核机制，强化操作风险责任追究。制定《操作
风险考核方案》，从操作风险委员会工作和操作风险报告两方面对分支机构按季
进行打分，进一步规范分支机构的操作风险管理工作。参考巴塞尔标准法，按季
对分支机构的操作风险经济资本占用情况进行计量，初步实现操作风险的量化管
理。五是组织业务培训，传导操作风险管理文化。通过组织召开“促监管政策进
基层行”会议、同业案例分析宣讲、操作风险管理员培训等活动，对总、分、支
近 700 余人进行操作风险培训，将本行操作风险管理理念不断向基层深化。
5.5.5 信息风险状况及管理对策
通过充分发挥风险管理总部、审计部、信息技术总部三位一体的信息科技风
险管理机制，有效防范信息科技风险。
一是成立了信息技术总部操作风险委员会，强化第一道防线的操作风险防控
职能，防范系统性风险，将操作风险纳入信息科技条线常态化管理。根据操作风
险报告梳理出的信息科技 18 项操作风险事件及 7 项风险隐患，进行风险分析，
并对现有规定规程、风险控制流程、相关系统，进行了梳理和完善，初步构建起
本行信息科技风险的三道防线。
二是信息技术总部、风险总部牵头，组织总行多个部门和 10 家分行营业部，
圆满完成核心、网银等 20 个系统的灾备系统切换演练工作，审计部全程进行了
现场审计，标志着本行信息系统抵御风险能力得到了进一步的提升，为本行业务
持续稳定开展提供了坚强有力的技术保障。
三是组织开展业务持续性计划演练，结合演练中发现的问题对本部门业务及
系统情况进行修订，对业务持续性计划进行持续更新，增强针对性。相关业务部
门对所有已上线但尚未制定业务持续性计划的系统制订业务持续性计划以及相
关文档。
四是风险管理总部与信息技术总部、审计部合作开展信息科技管理咨询项
目。与专业公司展开前期交流，了解业界最新动态，并于年内完成招标工作。聘
请专业咨询公司进行信息科技风险管理咨询，项目将基于风险评估结果进一步完
善信息科技风险管理组织架构，明确信息科技风险管理角色和职责，优化信息科
技风险沟通及汇报路径，规范三道防线职责。建立包括 IT 风险识别、IT 风险分
级及评估、IT 风险缓释及处置、IT 风险监控以及 IT 风险报告在内的完整的信息
科技风险管理方法及流程。
17
北京银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要
5.6 董事会本次利润分配或资本公积金转增股本预案
本公司聘请的普华永道中天会计师事务所有限公司出具了标准无保留的审
计报告，2011 年度经审计的会计报表税后利润为 8,954,653 千元。2011 年度利
润分配预案如下：
（一）按照 2011 年度审计后的净利润的 10％提取法定盈余公积，计 895,466
千元；
（二）根据《金融企业呆账准备提取管理办法》（财金[2005]49 号）、《财政
部关于呆账准备提取有关问题的通知》（财金[2005]90 号），从当年净利润中计
提一般风险准备 1,882,845 千元；
（三）当年可供股东分配利润 17,136,382 千元，以 2012 年实现再融资后
73.33 亿股为基数，向全体股东每 10 股派送现金股利 2 元人民币（含税），并派
送红股 2 股，合计分配 2,933,387 千元。
分配预算执行后，结余未分配利润留待以后年度进行分配。
以上利润分配预算须经公司 2011 年度股东大会审议通过后两个月内实施。
§6 财务报告
6.1 与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的
具体说明。
□适用 √不适用
6.2 重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响。
□适用 √不适用
6.3 与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明。
√适用 □不适用
2011 年 4 月 21 日，本行与其他发起人共同发起设立浙江文成北银村镇银行
股份有限公司。截至 2011 年 12 月 31 日，浙江文成北银村镇银行注册资本 5,000
万元，本行持股比例为 40%，为第一大股东。本年将其纳入合并报表范围。
6.4 董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明。
□适用 √不适用
附表：资产负债表、利润表、现金流量表、股东权益变动表
董事长：闫冰竹
北京银行股份有限公司董事会
二零一二年四月二十日
18
北京银行股份有限公司
2011 年 12 月 31 日合并及银行资产负债表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合并 本行
附注 2011 年 2010 年 2011 年 2010 年
资产
七 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
现金及存放中央银行款项 1 125,984,465 104,196,879 125,909,500 104,157,532
存放同业款项 2 114,193,383 41,436,843 114,087,708 41,357,493
拆出资金 3 96,732,846 22,556,667 96,822,846 22,376,667
交易性金融资产 4 5,360,628 16,717,668 5,360,628 16,668,828
衍生金融资产 5 22,225 26,598 22,225 26,598
买入返售金融资产 6 23,228,642 65,114,658 23,228,642 65,114,658
应收利息 7 5,073,159 2,838,956 5,070,814 2,836,904
发放贷款和垫款 8 396,076,918 327,602,804 395,357,799 327,454,024
可供出售金融资产 9 86,303,501 78,388,297 86,303,501 78,388,297
持有至到期投资 10 88,572,964 64,108,097 88,572,964 64,108,097
应收款项类投资 11 8,576,743 4,676,937 8,576,743 4,676,937
长期股权投资 12 1,206,336 1,177,555 1,536,336 1,487,555
投资性房地产 13 220,398 232,099 220,398 232,099
固定资产 14 2,119,268 1,935,525 2,109,421 1,929,044
递延所得税资产 15 1,420,851 996,617 1,417,292 994,840
其他资产 16 1,406,349 1,204,304 1,395,997 1,196,811
资产总计 956,498,676 733,210,504 955,992,814 733,006,384
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2011 年 12 月 31 日合并及银行资产负债表(续)
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合并 本行
负债及股东权益 附注 2011 年 2010 年 2011 年 2010 年
12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
负债：
同业及其他金融机构存放款 17 168,043,868 55,085,270 168,095,221 55,122,930
拆入资金 18 20,397,770 16,024,695 20,287,770 16,024,695
衍生金融负债 5 19,536 11,918 19,536 11,918
卖出回购金融资产款 19 72,094,646 39,741,750 72,094,646 39,741,750
吸收存款 20 614,241,181 557,724,336 613,839,923 557,501,801
应付职工薪酬 21 596,754 398,323 593,481 396,391
应交税费 22 1,140,688 237,914 1,138,586 236,909
应付利息 23 5,831,238 3,463,003 5,829,546 3,462,649
预计负债 24 39,307 40,413 39,307 40,413
应付债券 25 19,962,173 16,470,737 19,962,173 16,470,737
递延所得税负债 15 13 22 - -
其他负债 26 3,697,979 1,445,239 3,696,296 1,445,169
负债合计 906,065,153 690,643,620 905,596,485 690,455,362
股东权益：
股本 27 6,227,562 6,227,562 6,227,562 6,227,562
资本公积 28 15,905,073 15,669,266 15,905,073 15,669,266
盈余公积 29 4,282,380 3,386,914 4,282,380 3,386,914
一般风险准备 30 6,844,932 4,962,087 6,844,932 4,962,087
未分配利润 31 17,123,394 12,300,155 17,136,382 12,305,193
归属于母公司的股东权益合 50,383,341 42,545,984
少数股东权益 32 50,182 20,900
股东权益合计 50,433,523 42,566,884 50,396,329 42,551,022
负债及股东权益总计 956,498,676 733,210,504 955,992,814 733,006,384
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2011 年度合并及银行利润表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合并 本行
项目 附注七 2011 年度 2010 年度 2011 年度 2010 年度
一、营业收入
利息收入 34 37,765,697 23,540,141 37,724,946 23,522,438
利息支出 34 (18,993,715) (9,061,255) (18,990,513) (9,061,889)
利息净收入 34 18,771,982 14,478,886 18,734,433 14,460,549
手续费及佣金收入 35 1,783,174 1,102,344 1,778,081 1,101,097
手续费及佣金支出 35 (170,444) (138,127) (169,759) (138,064)
手续费及佣金净收入 35 1,612,730 964,217 1,608,322 963,033
投资收益 36 176,303 117,690 178,924 117,114
其中：对联营及合营企业的投资收益 (61,050) 24,021 (61,050) 24,021
公允价值变动损益 37 10,820 (56,927) 9,038 (55,145)
汇兑收益 51,499 42,202 51,499 42,202
其他业务收入 38 104,400 89,158 104,392 89,091
二、营业支出
营业税金及附加 39 (1,479,276) (1,087,645) (1,477,158) (1,086,605)
业务及管理费 40 (5,460,843) (4,738,206) (5,420,313) (4,718,155)
资产减值损失 41 (2,425,339) (1,188,597) (2,417,768) (1,187,552)
其他业务成本 (11,701) (11,701) (11,701) (11,701)
三、营业利润 11,350,575 8,609,077 11,359,668 8,612,831
加：营业外收入 42 63,683 19,339 62,245 18,559
减：营业外支出 43 (16,776) (27,266) (15,422) (27,256)
四、利润总额 11,397,482 8,601,150 11,406,491 8,604,134
减：所得税费用 44 (2,451,497) (1,795,576) (2,451,838) (1,796,889)
五、净利润 8,945,985 6,805,574 8,954,653 6,807,245
归属于母公司股东的净利润 8,946,703 6,803,030
少数股东损益 (718) 2,544
六、每股收益
(金额单位为人民币元/股)
(一) 基本每股收益 45 1.44 1.09
(二) 稀释每股收益 45 1.44 1.09
七、其他综合收益 46 235,807 (695,500) 235,807 (695,500)
八、综合收益总额 9,181,792 6,110,074 9,190,460 6,111,745
归属于母公司股东的综合收益总额 9,182,510 6,107,530
归属于少数股东的综合收益总
额 (718) 2,544
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2011 年度合并及银行现金流量表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合并 本行
项目 附注七 2011 年度 2010 年度 2011 年度 2010 年度
一、、 经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 169,475,443 140,342,402 169,310,414 140,230,642
向其他金融机构拆出资金净减少额 22,092,581 - 21,912,581 -
向其他金融机构拆入资金净增加额 36,725,971 50,649,165 36,615,971 50,649,165
交易性金融资产净减少额 11,450,537 - 11,402,537 -
收取利息的现金 30,375,472 18,251,113 30,333,331 18,235,318
收取手续费及佣金的现金 1,781,543 1,102,344 1,778,081 1,101,097
收到其他与经营活动有关的现金 3,544,083 186,936 3,542,706 186,101
经营活动现金流入小计 275,445,630 210,531,960 274,895,621 210,402,323
发放贷款及垫款净增加额 (70,876,459) (61,336,089) (70,298,550) (61,257,911)
存放中央银行和同业款项净增加额 (43,310,100) (45,025,650) (43,273,232) (45,015,039)
向其他金融机构拆出资金净增加额 (66,694,612) (50,445,577) (66,784,612) (50,265,577)
交易性金融资产净增加额 - (5,195,687) - (5,145,643)
支付利息的现金 (15,924,391) (7,455,266) (15,924,931) (7,456,127)
支付手续费及佣金的现金 (172,699) (138,127) (169,759) (138,064)
支付给职工以及为职工支付的现金 (2,136,155) (1,910,705) (2,120,418) (1,905,295)
支付的各项税费 (3,542,630) (2,987,920) (3,540,082) (2,987,130)
支付其他与经营活动有关的现金 (3,232,907) (2,193,700) (3,212,536) (2,182,752)
经营活动现金流出小计 (205,889,953) (176,688,721) (205,324,120) (176,353,538)
经营活动产生的现金流量净额 47 69,555,677 33,843,239 69,571,501 34,048,785
二、 投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 79,784,978 278,387,672 79,784,978 278,387,672
取得投资收益收到的现金 5,080,880 4,226,076 5,080,880 4,226,076
处置固定资产和其他长期资产收到的
现金 203,331 1,041 203,331 1,041
投资活动现金流入小计 85,069,189 282,614,789 85,069,189 282,614,789
投资支付的现金 (115,488,630) (314,510,005) (115,488,630) (314,510,005)
对子公司、联营、合营企业投资支付
的现金 (125,000) (881,800) (145,000) (1,181,800)
购建固定资产和其他长期资产所支付
的现金 (1,343,457) (885,581) (1,334,355) (879,382)
投资活动现金流出小计 (116,957,087) (316,277,386) (116,967,985) (316,571,187)
投资活动产生的现金流量净额 (31,887,898) (33,662,597) (31,898,796) (33,956,398)
- 22 -
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2011 年度合并及银行现金流量表(续)
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合并 本行
项目 附注七 2011 年度 2010 年度 2011 年度 2010 年度
三、 筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 30,000 - - -
发行债券收到的现金 3,500,000 6,493,500 3,500,000 6,493,500
筹资活动现金流入小计 3,530,000 6,493,500 3,500,000 6,493,500
偿还债务支付的现金 - (3,500,000) - (3,500,000)
偿付债券利息支付的现金 (707,250) (503,050) (707,250) (503,050)
分配股利支付的现金 (1,342,656) (1,118,245) (1,342,656) (1,118,245)
筹资活动现金流出小计 (2,049,906) (5,121,295) (2,049,906) (5,121,295)
筹资活动产生的现金流量净额 1,480,094 1,372,205 1,450,094 1,372,205
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (228,054) (82,222) (228,054) (82,222)
五、 现金及现金等价物净增加额 47 38,919,819 1,470,625 38,894,745 1,382,370
加：年初现金及现金等价物余额 80,760,696 79,290,071 80,661,741 79,279,371
六、 年末现金及现金等价物余额 47 119,680,515 80,760,696 119,556,486 80,661,741
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2011 年度合并股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
归属于母公司的股东权益
一般风险 未分配 少数股
附注七 股本 资本公积 盈余公积 准备 利润 东权益 合计
一、2011年1月1日余额 6,227,562 15,669,266 3,386,914 4,962,087 12,300,155 20,900 42,566,884
二、本年增减变动金额
(一)净利润 - - - - 8,946,703 (718) 8,945,985
(二)其他综合收益 -
1.可供出售金融资产公允
价值变动净额
(1)计入股东权益的金额 46 - 725,732 - - - - 725,732
(2)转入当期损益的金额 46 - (364,489) - - - - (364,489)
2.权益法下被投资单位其
他股东权益变动的影响 46 - (35,125) - - - - (35,125)
3.与计入股东权益项目相
关的所得税影响 15 - (90,311) - - - - (90,311)
上述(一)和(二)小计 - 235,807 - - 8,946,703 (718) 9,181,792
(三)股东投入和减少资本
1.股东投入资本 - - - - - 30,000 30,000
(四)利润分配
1.提取盈余公积 29 - - 895,466 - (895,466) - -
2.提取一般风险准备 30 - - - 1,882,845 (1,882,845) - -
3.对股东的现金股利分配 33 - - - - (1,345,153) - (1,345,153)
三、2011年12月31日余额 6,227,562 15,905,073 4,282,380 6,844,932 17,123,394 50,182 50,433,523
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- 24 -
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2010 年度合并股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
归属于母公司的股东权益
一般风险 未分配 少数股东
附注七 股本 资本公积 盈余公积 准备 利润 权益 合计
一、2010年1月1日余额 6,227,562 16,364,766 2,706,190 3,645,489 8,615,408 18,356 37,577,771
二、本年增减变动金额
(一)净利润 - - - - 6,803,030 2,544 6,805,574
(二)其他综合收益
1.可供出售金融资产公允
价值变动净额
(1)计入股东权益的金额 46 - (610,406) - - - - (610,406)
(2)转入当期损益的金额 46 - (264,860) - - - - (264,860)
2.权益法下被投资单位其
他股东权益变动的影响 46 - (39,051) - - - - (39,051)
3.与计入股东权益项目相
关的所得税影响 15 - 218,817 - - - - 218,817
上述(一)和(二)小计 - (695,500) - - 6,803,030 2,544 6,110,074
(三)利润分配
1.提取盈余公积 29 - - 680,724 - (680,724) - -
2.提取一般风险准备 30 - - - 1,316,598 (1,316,598) - -
3.对股东的现金股利分配 33 - - - - (1,120,961) - (1,120,961)
三、2010年12月31日余额 6,227,562 15,669,266 3,386,914 4,962,087 12,300,155 20,900 42,566,884
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- 25 -
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2011 年度银行股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
一般风险 未分配
附注七 股本 资本公积 盈余公积 准备 利润 合计
一、2011年1月1日余额 6,227,562 15,669,266 3,386,914 4,962,087 12,305,193 42,551,022
二、本年增减变动金额
(一)净利润 - - - - 8,954,653 8,954,653
(二)其他综合收益
1.可供出售金融资产公允
价值变动净额
(1)计入股东权益的金额 46 - 725,732 - - - 725,732
(2)转入当期损益的金额 46 - (364,489) - - - (364,489)
2.权益法下被投资单位其
他股东权益变动的影响 46 - (35,125) - - - (35,125)
3.与计入股东权益项目相
关的所得税影响 15 - (90,311) - - - (90,311)
上述(一)和(二)小计 - 235,807 - - 8,954,653 9,190,460
(三)利润分配
1.提取盈余公积 29 - - 895,466 - (895,466) -
2.提取一般风险准备 30 - - - 1,882,845 (1,882,845) -
3.对股东的现金股利分配 33 - - - - (1,345,153) (1,345,153)
三、2011年12月31日余额 6,227,562 15,905,073 4,282,380 6,844,932 17,136,382 50,396,329
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2010 年度银行股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
一般风险 未分配
附注七 股本 资本公积 盈余公积 准备 利润 合计
一、2010年1月1日余额 6,227,562 16,364,766 2,706,190 3,645,489 8,616,231 37,560,238
二、本年增减变动金额
(一)净利润 - - - - 6,807,245 6,807,245
(二)其他综合收益
1.可供出售金融资产公允
价值变动净额
(1)计入股东权益的金额 46 - (610,406) - - - (610,406)
(2)转入当期损益的金额 46 - (264,860) - - - (264,860)
2.权益法下被投资单位其
他股东权益变动的影响 46 - (39,051) - - - (39,051)
3.与计入股东权益项目相
关的所得税影响 15 - 218,817 - - - 218,817
上述(一)和(二)小计 - (695,500) - - 6,807,245 6,111,745
(三)利润分配
1.提取盈余公积 29 - - 680,724 - (680,724) -
2.提取一般风险准备 30 - - - 1,316,598 (1,316,598) -
3.对股东的现金股利分配 33 - - - - (1,120,961) (1,120,961)
三、2010年12月31日余额 6,227,562 15,669,266 3,386,914 4,962,087 12,305,193 42,551,022
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红
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