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公司公告

北京银行:2015年第三季度报告2015-10-30  

						                         2015 年第三季度报告



公司代码:601169                               公司简称:北京银行




                   北京银行股份有限公司
                   2015 年第三季度报告




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                                    目录
一、   重要提示 .................................................................. 3
二、   公司主要财务数据和股东变化 ................................................ 3
三、   管理层讨论与分析 .......................................................... 5
四、   重要事项 .................................................................. 7
五、   附录...................................................................... 9




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一、 重要提示


 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员应当保证季度报告内容的真实、准确、完

     整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。



 1.2 未出席董事情况

         未出席董事姓名                    未出席董事职务                     被委托人姓名
              李晓慧                           独立董事                           于宁
              李健                             独立董事                           胡坚
              郑新立                           独立董事                           于宁
              罗克思                             董事                            魏德勇



 1.3 公司负责人闫冰竹、行长张东宁及财务总监杜志红保证季度报告中财务报表的真实、准确、

     完整。



 1.4 本公司第三季度报告未经审计。



二、 公司主要财务数据和股东变化


2.1 主要财务数据
                                                                        单位:百万元   币种:人民币
                                                                              本报告期末比上年度末
                           本报告期末                     上年度末
                                                                                    增减(%)
总资产                           1,787,799                     1,524,437                     17.28%
归属于上市公司股
                                   107,847                           95,903                  12.45%
东的净资产
归属于上市公司股
东的每股净资产                          8.51                          7.57                   12.42%
(元/股)
                          年初至报告期末         上年初至上年报告期末
                                                                               比上年同期增减(%)
                            (1-9 月)                 (1-9 月)
经营活动产生的现
                                    42,868                           34,240                  25.20%
金流量净额

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                             年初至报告期末          上年初至上年报告期末
                                                                                   比上年同期增减(%)
                               (1-9 月)                  (1-9 月)
     营业收入                           32,974                          27,800                    18.61%
     归属于上市公司股
                                        14,136                          12,592                    12.26%
     东的净利润
     归属于上市公司股
     东的扣除非经常性                   14,135                          12,596                    12.22%
     损益的净利润
     加权平均净资产收
                                        13.88%                          14.82%                    -0.94%
     益率(%)
     基本每股收益(元/
                                             1.12                        0.99                     12.26%
     股)
     稀释每股收益(元/
                                             1.12                        0.99                     12.26%
     股)
     注:报告期内,本行派发红股导致股数变化,本行已按照调整后的股数重新计算列报期间的每股
     净资产和每股收益情况。

     非经常性损益项目和金额
     √适用 □不适用
                                                                           单位:百万元   币种:人民币
                                                                             本期金额
                           项目
                                                                           (1-9 月)
     营业外收入                                                                                      35
     营业外支出                                                                                      37
     营业外收支净额                                                                                  -2
     非经常性损益所得税影响额                                                                        -1
     非经常性损益税后影响净额                                                                        -1



     2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
                                                                                              单位:股
股东总数(户)                                                                                        263,920
                                            前十名股东持股情况
                                                             持有有限       质押或冻结情况
       股东名称                                  比例
                             期末持股数量                    售条件股                               股东性质
       (全称)                                  (%)                    股份状态       数量
                                                             份数量
ING BANK N.V.                1,728,837,760     13.64%           0          无                 0     境外法人
北京市国有资产经营有限
                             1,120,026,856      8.84%           0         冻结       73,953,838     国有法人
责任公司
北京能源投资(集团)有限
                              643,174,128       5.08%           0         冻结       42,481,080     国有法人
公司
                                                                                                   境内非国有
华泰汽车集团有限公司          454,232,866       3.58%           0         质押      454,232,866
                                                                                                     法人
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中国证券金融股份有限公
                             378,902,261      2.99%         0        无                     0    国有法人
司
中央汇金投资有限责任公
                             219,088,500      1.73%         0       无                     0       国家
司
中信证券股份有限公司         194,075,439      1.53%         0        无                     0      其他
世纪金源投资集团有限公
                             178,152,000      1.41%         0       质押          154,512,000      其他
司
北京市华远集团有限公司       143,695,351      1.13%         0       质押          134,360,982    国有法人
北京联东投资(集团)有限                                                                          境内非国有
                             142,178,390      1.12%         0       质押          139,691,616
公司                                                                                              法人
                                   前十名无限售条件股东持股情况
股东名称                                      持有无限售条件流                股份种类及数量
                                                通股的数量                 种类                  数量
ING BANK N.V.                                     1,728,837,760     人民币普通股            1,728,837,760
北京市国有资产经营有限责任公司                    1,120,026,856     人民币普通股            1,120,026,856
北京能源投资(集团)有限公司                          643,174,128   人民币普通股                643,174,128
华泰汽车集团有限公司                                  454,232,866   人民币普通股                454,232,866
中国证券金融股份有限公司                              378,902,261   人民币普通股                378,902,261
中央汇金投资有限责任公司                              219,088,500   人民币普通股                219,088,500
中信证券股份有限公司                                  194,075,439   人民币普通股                194,075,439
世纪金源投资集团有限公司                              178,152,000   人民币普通股                178,152,000
北京市华远集团有限公司                                143,695,351   人民币普通股                143,695,351
北京联东投资(集团)有限公司                            142,178,390   人民币普通股                142,178,390
上述股东关联关系或一致行动的说明             上述股东本行未知其关联关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明       不适用。



     2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情

           况表
     □适用 √不适用



     三、 管理层讨论与分析

         前三季度,经济金融形势更趋严峻复杂,行业及区域风险不断迸发,银行资产质量明显承压。
     面对复杂多变的外部形势和日益激烈的同业竞争,北京银行奋勇拼搏,抢抓机遇、迎难而上,坚
     持特色化、差异化发展道路,坚定不移推进战略转型,持续提升管理效率,各项业务保持平稳较
     快发展。
          规模效益稳健增长。截至报告期末,公司资产总额 17,878 亿元,较年初增加 2,634 亿元,增
     幅 17%;贷款总额 7,550 亿元,较年初增加 797 亿元,增幅 12%;存款总额 10,205 亿元,较年初
     增加 977 亿元,增幅 11%,各项业务继续保持均衡稳健增长态势。前三季度,公司实现利润总额



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178 亿元,同比增加 17 亿元,增幅 11%;实现归属于母公司股东的净利润 141 亿元,同比增加 15
亿元,增幅 12.26%。
     结构调整稳中趋好。随着利率市场化加快推进,公司主动调整业务结构,不断丰富手续费及
佣金收入来源,中间业务收入占比持续提升。前三季度,公司实现非息净收入 68 亿元,同比增长
39%,非息净收入占营业收入的比重达 21%,同比提升 3 个百分点;其中,实现手续费及佣金净收
入 58 亿元,同比增加 16 亿元,增幅达 37%。从收入来源来看,保函及承诺、代理、现金管理等
业务继续保持高速增长。
     特色小微升级增效。报告期内,公司继续坚持“服务小微企业”的特色化、差异化发展道路,
对科技、文化、绿色等新兴领域或行业更多关注、更多投入,小微企业业务保持持续稳健发展,
特色金融品牌影响力持续提升,潜力继续彰显。截至报告期末,小微企业人民币公司贷款余额 2350
亿元,较年初增加 375 亿元,增幅 19%,增速高于同期全行贷款平均增速近 8 个百分点,增量较
上年同期多 12 亿元,并实现“三个不低于”。其中,科技金融贷款余额 709 亿元,较年初增长
11%;文化金融贷款余额 325 亿元,较年初增长 47%;绿色金融贷款余额 248 亿元,较年初增长 35%。
在中国人民银行营业管理部信贷政策执行效果评估中,荣获高新技术、文化创意、节能减排等三
个单项信贷政策导向效果评估一等奖。
     零售业务转型升级。报告期内,公司持续推进“一体两翼”零售战略转型,通过线上线下渠
道融合,加快产品、服务及营销创新,驱动零售业务向智能化方向转型升级。首期个人大额存单
成功在线上线下渠道同步发售,私人银行业务继续保持行业领先优势,落地国内首笔股权并购家
族信托服务,进一步提升“私人到法人无边界服务”能力。个贷业务持续创新,推出线上线下融
合的短贷宝“在线通”、线上“金贷宝”产品,提升客户体验。推广个贷全流程业务模式,推进
前中后台业务流程优化和资源整合共享。发挥“富民直通车”品牌优势,将北京地区成功模式向
天津和济南等地区推广复制。
     互联网金融快速发展。直销银行深化与 ING 集团的战略合作,探索与互联网企业优势互补的
新模式,与 360 公司深入合作,拓展业务版图,挖掘非北京市场。时点储蓄余额 10.2 亿元,时点
资金量 10.7 亿元;客户新增 20.8 万户,总量突破 22.4 万户。电子银行新增客户 74.41 万户,同
比增长 36.41%,其中手机银行新增 41.46 万户。在南京地区开设首批离行式“京彩 E 家”智能“轻”
网点,积极推广在线“京彩 e 账户”,在 2015 年全球互联网经济大会暨第六届中国电子商务博览
会上荣获“年度最佳电商金融服务”奖。
     管理效能持续提升。公司始终坚持“向管理要效益”的精细化管理理念,通过强化成本控制、
实施集约管理、加强绩效考核等措施,推动人工效能和费用效率得到不断提升,管理效率保持上
市银行领先水平。前三季度,公司实现人均创利 122 万元,网均创利 3414 万元 ,继续保持高位。
成本收入比保持在 23%低位,处于行业较低水平,展现了卓越的成本控制能力。
     资产质量保持稳定。公司始终坚持业务发展与不良“双控”并重的总体思路,积极应对各类
风险挑战,坚定业务发展信心。立足实体经济的有效需求,做到稳增长与调结构并重、重点领域
与薄弱环节并重、盘活存量与用好增量并重。根据市场环境变化和金融产品创新形势,前移风险
管理关口,强化风险管理对市场拓展的引导作用,提升信贷类、非信贷类并重的全资产管理能力,
加大表外业务、非信贷资产等新型业务的风险管理力度,不断完善针对全业务、全流程、全口径
资产的风险管理体系。加大房地产、融资平台、产能过剩行业、表外业务、影子银行等重点领域
风险监测力度,扩大风险监测覆盖面;创新管理方式和工作思路,积极化解处置不良资产,实现
资产质量“双控”目标。截至三季度末,本行口径不良贷款余额 69.36 亿元,不良贷款比例 0.94%,
基本保持稳定,继续处于行业领先水平。




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四、 重要事项


 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
                                                                单位:百万元      币种:人民币
                                                    与上年度期末相比
项目                 报告期末        年初                              主要原因
                                                    增减幅度(%)
存放同业款项             236,644        99,626               137.53%   存放同业款项增加
贵金属                          30              0                  -   开展自营贵金属业务
衍生金融资产                    99             53             86.79%   衍生金融资产增加
衍生金融负债                    70            31             125.81%   衍生金融负债增加
应付职工薪酬                 763             389              96.14%   应付职工薪酬增加
应付债券                 130,120        56,783               129.15%   应付债券增加
其他负债                  26,941        16,022                68.15%   其他负债增加
                                                    与上年同期相比增
项目                 本报告期        上年同期                          主要原因
                                                    减幅度(%)
手续费及佣金净收入         5,775            4,218             36.91%   手续费收入上升
手续费及佣金收入           6,095            4,488             35.81%   手续费及佣金收入增加
投资收益                     617             268             130.22%   投资收益增加
公允价值变动收益                63           222             -71.62%   市场波动,公允价值下降
汇兑收益                     202             119              69.75%   汇兑收益增加
其他业务收入                 185              102             81.37%   其他业务收入增加
资产减值损失               5,372            3,175             69.20%   拨备计提力度加大




 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用



 4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
    2015 年 7 月 15 日,本行发布《北京银行股份有限公司关于主要股东积极维护资本市场稳定
的公告》,为维护资本市场稳定,本行持股 5%以上的主要股东 ING BANK N.V.、北京市国有资产
经营有限责任公司、北京能源投资(集团)有限公司做出承诺。其中,ING BANK N.V.确认,没有
减持北京银行股份的计划;同时表示,鉴于双方于今年 3 月 25 日续签了《战略合作协议》,将在
协议生效的下一个五年内坚定履行承诺,继续与北京银行在直销银行等领域开展全方位战略合作。
北京市国有资产经营有限责任公司、北京能源投资(集团)有限公司表示,为促进资本市场持续
稳定健康发展,维护广大中小投资者利益,承诺未来 6 个月内不减持所持有的北京银行股票。截
至报告期末,上述股东切实履行了承诺事项。


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 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的

     警示及原因说明
□适用 √不适用



                                                   公司名称    北京银行股份有限公司
                                                 法定代表人    闫冰竹
                                                        日期   2015 年 10 月 29 日




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五、 附录


5.1 财务报表
                                 合并资产负债表
                                2015 年 9 月 30 日
编制单位:北京银行股份有限公司
                                       单位:百万元 币种:人民币     审计类型:未经审计
                   项目                        期末余额               年初余额
资产:
  现金及存放中央银行款项                                161,699               188,007
  存放同业款项                                          236,644                  99,626
  贵金属                                                     30                       0
  拆出资金                                                69,329                 74,505
  交易性金融资产                                          17,027                 13,360
  衍生金融资产                                               99                     53
  买入返售金融资产                                      152,588               133,179
  应收利息                                                 9,666                  8,981
  发放贷款和垫款                                        730,084               654,718
  可供出售金融资产                                      112,592               109,706
  持有至到期投资                                        146,858               120,099
  应收款项类投资                                       132,963                105,876
  长期股权投资                                             2,073                  1,779
  投资性房地产                                               328                    341
  固定资产                                                 6,352                  6,046
  无形资产                                                   611                    623
  递延所得税资产                                           4,457                  3,620
  其他资产                                                 4,399                  3,918
    资产总计                                          1,787,799             1,524,437




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负债:                                                    期末余额
  向中央银行借款                                            20,025        20,115
  同业及其他金融机构存放款项                               395,158      313,203
  拆入资金                                                  21,787        24,083
  交易性金融负债                                                 0            0
  衍生金融负债                                                  70            31
  卖出回购金融资产款                                        48,588        59,527
  吸收存款                                               1,020,520      922,813
  应付职工薪酬                                                 763          389
  应交税费                                                   1,645        1,529
  应付利息                                                  14,056        13,775
  应付债券                                                 130,120       56,783
  预计负债                                                      23            23
  递延所得税负债                                                 0            0
  其他负债                                                  26,941        16,022
    负债合计                                             1,679,696     1,428,293
所有者权益(或股东权益):
  实收资本(或股本)                                          12,672       10,560
  资本公积                                                  26,128        26,128
  其他综合收益                                                 458           10
  盈余公积                                                   8,370        8,370
  一般风险准备                                              18,139        18,136
  未分配利润                                                42,080        32,699
  归属于母公司所有者权益合计                               107,847       95,903
  少数股东权益                                                 256          241
    股东权益合计                                           108,103       96,144
      负债和股东权益总计                                 1,787,799     1,524,437


法定代表人:闫冰竹         行长:张东宁             财务总监:杜志红




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                                母公司资产负债表
                                2015 年 9 月 30 日
编制单位:北京银行股份有限公司
                                       单位:百万元 币种:人民币      审计类型:未经审计
                   项目                         期末余额               年初余额
资产:
  现金及存放中央银行款项                                161,568                187,785
  存放同业款项                                          234,024                   97,681
  贵金属                                                      30                       0
  拆出资金                                                 74,522                 76,465
  交易性金融资产                                           16,184                 11,821
  衍生金融资产                                                 99                     53
  买入返售金融资产                                      152,588                133,179
  应收利息                                                 9,746                   8,933
  发放贷款和垫款                                        710,687                643,363
  可供出售金融资产                                      112,358                109,454
  持有至到期投资                                        146,858                120,099
  应收款项类投资                                        132,912                105,876
  长期股权投资                                             4,289                  4,010
  投资性房地产                                               328                    341
  固定资产                                                 6,343                  6,033
  无形资产                                                   605                    616
  递延所得税资产                                           4,456                  3,620
  其他资产                                                 4,332                  3,691
    资产总计                                          1,771,929             1,513,020




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负债:
  向中央银行借款                                             20,000       20,000
  同业及其他金融机构存放款项                               395,348      313,296
  拆入资金                                                   21,787       24,083
  交易性金融负债                                                  0            0
  衍生金融负债                                                   70           31
  卖出回购金融资产款                                         48,233       58,857
  吸收存款                                                1,019,465     921,417
  应付职工薪酬                                                 754          368
  应交税费                                                    1,669        1,545
  应付利息                                                   13,963       13,712
  应付债券                                                  130,120       56,783
  预计负债                                                       23           23
  递延所得税负债                                                  0            0
  其他负债                                                   12,780        7,039
     负债合计                                             1,664,212    1,417,154
所有者权益(或股东权益):
  实收资本(或股本)                                           12,672       10,560
  资本公积                                                   26,128       26,128
  其他综合收益                                                  458            8
  盈余公积                                                    8,370        8,370
  一般风险准备                                               18,122       18,122
  未分配利润                                                 41,967       32,678
     所有者权益(或股东权益)合计                           107,717       95,866
       负债和所有者权益(或股东权益)总
                                                          1,771,929    1,513,020
计


法定代表人:闫冰竹         行长:张东宁             财务总监:杜志红




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                                             合并利润表
                                           2015 年 1—9 月
     编制单位:北京银行股份有限公司
                                                  单位:百万元     币种:人民币   审计类型:未经审计
                                             年初至报告期期末金额         上年年初至报告期期末金
                    项目
                                                   (1-9 月)                   额(1-9 月)
一、营业收入                                                     32,974                     27,800
利息净收入                                                       26,132                     22,871
  利息收入                                                       58,195                     54,512
  利息支出                                                       32,063                     31,641
手续费及佣金净收入                                                5,775                     4,218
  手续费及佣金收入                                                6,095                     4,488
  手续费及佣金支出                                                  320                       270
投资收益(损失以”-”号填列)                                      617                       268
  其中:对联营企业和合营企业的投资收
                                                                    163                        96
益
公允价值变动收益(损失以”-”号填列)                               63                        222
汇兑收益(损失以”-”号填列)                                      202                       119
其他业务收入                                                        185                       102
二、营业支出                                                     15,127                     11,698
营业税金及附加                                                    2,140                     1,979
业务及管理费                                                      7,602                     6,529
资产减值损失                                                      5,372                     3,175
其他业务成本                                                         13                         15
三、营业利润(亏损以”-”号填列)                               17,847                     16,102
加:营业外收入                                                       35                         30
减:营业外支出                                                       37                         36
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列)                           17,845                     16,096
减:所得税费用                                                    3,668                     3,491
五、净利润(净亏损以”-”号填列)                               14,177                     12,605
     归属于母公司所有者的净利润                                  14,136                     12,592
     少数股东损益                                                    41                         13
六、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股)                                          1.12                      0.99
(二)稀释每股收益(元/股)                                          1.12                      0.99
七、其他综合收益税后净额                                            447                     2,728
八、综合收益总额                                                 14,624                     15,333
     归属于母公司所有者的综合收益总额                            14,584                     15,320
     归属于少数股东的综合收益总额                                    40                         13


     法定代表人:闫冰竹           行长:张东宁             财务总监:杜志红


                                                 13 / 18
                                     2015 年第三季度报告



                                       母公司利润表
                                      2015 年 1—9 月

编制单位:北京银行股份有限公司
                                             单位:百万元     币种:人民币   审计类型:未经审计
                                        年初至报告期期末金额         上年年初至报告期期末金
                 项目                         (1-9 月)                       额
                                                                           (1-9 月)
一、营业收入                                                32,493                    27,601
利息净收入                                                  25,962                    22,721
  利息收入                                                  57,647                    54,281
  利息支出                                                  31,685                    31,560
手续费及佣金净收入                                           5,588                     4,182
  手续费及佣金收入                                           5,901                     4,452
  手续费及佣金支出                                             313                       270
投资收益(损失以”-”号填列)                                 586                       255
  其中:对联营企业和合营企业的投资
                                                               165                        96
收益
公允价值变动收益(损失以”-”号填
                                                                72                       222
列)
汇兑收益(损失以”-”号填列)                                 202                       119
其他业务收入                                                    83                       102
二、营业支出                                                14,811                    11,530
营业税金及附加                                               2,128                     1,973
业务及管理费                                                 7,477                     6,447
资产减值损失                                                 5,193                     3,096
其他业务成本                                                    13                        14
三、营业利润(亏损以”-”号填列)                          17,682                    16,071
加:营业外收入                                                  19                        24
减:营业外支出                                                  36                        35
四、利润总额(亏损总额以”-”号填
                                                            17,665                    16,060
列)
减:所得税费用                                               3,630                     3,482
五、净利润(净亏损以”-”号填列)                          14,035                    12,578
六、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股)                                     1.11                      0.99
(二)稀释每股收益(元/股)                                     1.11                      0.99
七、其他综合收益的税后净额                                     450                     2,725
八、综合收益总额                                            14,485                    15,303


法定代表人:闫冰竹           行长:张东宁             财务总监:杜志红



                                            14 / 18
                                   2015 年第三季度报告



                                     合并现金流量表
                                     2015 年 1—9 月
编制单位:北京银行股份有限公司
                                         单位:百万元 币种:人民币     审计类型:未经审计
                 项目                      年初至报告期期末金额       上年年初至报告期期
                                                 (1-9 月)             末金额(1-9 月)
一、经营活动产生的现金流量:
    客户存款和同业存放款项净增加额                       180,249                  85,632
    向中央银行借款净增加额                                        0                   10
    存放中央银行和同业款项净减少额                           173                       0
    向其他金融机构拆入资金净增加额                                0               39,702
    交易性金融资产净减少额                                   309                   1,232
    收取利息的现金                                        43,149                  42,470
    收取手续费及佣金的现金                                 6,700                   4,719
    收到其他与经营活动有关的现金                          14,420                   4,405
    经营活动现金流入小计                                 245,000                 178,170
    客户贷款及垫款净增加额                                80,540                  84,712
    向中央银行借款净减少额                                    10                       0
    存放中央银行和同业款项净增加额                        45,198                  15,216
    向其他金融机构拆出资金净增加额                        20,314                   4,018
    向其他金融机构拆入资金净减少额                        16,193                       0
    支付利息的现金                                        28,752                  27,537
    支付手续费及佣金的现金                                   448                     270
    支付给职工以及为职工支付的现金                         3,175                   2,986
    支付的各项税费                                         6,659                   5,777
    支付其他与经营活动有关的现金                             843                   3,414
    经营活动现金流出小计                                 202,132                 143,930
    经营活动产生的现金流量净额                            42,868                  34,240
二、投资活动产生的现金流量:
    收回投资收到的现金                                   211,519                 198,006
    取得投资收益收到的现金                                14,690                  10,933
    处置固定资产、无形资产和其他长期资
                                                                  2                    0
产收回的现金净额
    收到其他与投资活动有关的现金                                  0                    8
    投资活动现金流入小计                                 226,211                 208,947
    购建固定资产、无形资产和其他长期资
                                                           1,556                   1,465
产支付的现金
    对子公司、联营、合营企业投资支付的
                                                             108                       0
现金
    投资支付的现金                                       268,589                 233,973
    投资活动现金流出小计                                 270,253                 235,438
    投资活动产生的现金流量净额                           -44,042                 -26,491

                                         15 / 18
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三、筹资活动产生的现金流量:
    吸收投资收到的现金                                               0       25
    发行债券收到的现金                                         102,107   11,490
    筹资活动现金流入小计                                       102,107   11,515
    偿还债务支付的现金                                          29,616     3,459
    偿付债券利息支付的现金                                       2,234    1,502
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金                           2,640    1,585
    筹资活动现金流出小计                                        34,490     6,546
    筹资活动产生的现金流量净额                                  67,617     4,969
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                               180       58
五、不再纳入合并范围子公司转出的现金及
                                                                    50         0
现金等价物
六、现金及现金等价物净增加额                                    66,573   12,776
    加:期初现金及现金等价物余额                               171,323   88,295
七、期末现金及现金等价物余额                                   237,896   101,071


法定代表人:闫冰竹           行长:张东宁             财务总监:杜志红




                                            16 / 18
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                                      母公司现金流量表
                                        2015 年 1—9 月
编制单位:北京银行股份有限公司
                                            单位:百万元 币种:人民币     审计类型:未经审计
                  项目                       年初至报告期期末金额       上年年初至报告期期
                                                   (1-9月)              末金额(1-9月)
一、经营活动产生的现金流量:
     客户存款和同业存放款项净增加额                        180,100                  85,665
     向其他金融机构拆入资金净增加额                                 0               35,408
     交易性金融资产净减少额                                    309                   1,232
     收取利息的现金                                         42,199                  42,298
     收取手续费及佣金的现金                                  5,901                   4,452
     收到其他与经营活动有关的现金                            3,377                   3,895
     经营活动现金流入小计                                  231,886                 172,950
     客户贷款及垫款净增加额                                 71,990                  77,401
     存放中央银行和同业款项净增加额                         44,441                  13,960
     向其他金融机构拆出资金净增加额                         20,314                   5,928
     向其他金融机构拆入资金净减少额                         12,921                       0
     支付利息的现金                                         28,355                  27,508
     支付手续费及佣金的现金                                    313                     270
     支付给职工以及为职工支付的现金                          3,117                   2,952
     支付的各项税费                                          6,620                   5,764
     支付其他与经营活动有关的现金                              759                   3,355
     经营活动现金流出小计                                  188,830                 137,138
     经营活动产生的现金流量净额                             43,056                  35,812
二、投资活动产生的现金流量:
     收回投资收到的现金                                    210,896                 197,762
     取得投资收益收到的现金                                 14,675                  10,931
     处置固定资产和其他长期资产收到的现
                                                                    2                    0
金
     收到其他与投资活动有关的现金                                   0                    8
     投资活动现金流入小计                                  225,573                 208,701
     对子公司、联营、合营企业投资支付的
                                                               108                   2,000
现金
     投资支付的现金                                        268,344                 233,307
    购建固定资产、无形资产和其他长期资
                                                             1,544                   1,451
产支付的现金
     支付其他与投资活动有关的现金                                   0                    0
     投资活动现金流出小计                                  269,996                 236,758
     投资活动产生的现金流量净额                            -44,423                 -28,057
三、筹资活动产生的现金流量:
     发行债券收到的现金                                    102,107                  11,490

                                           17 / 18
                                    2015 年第三季度报告



    筹资活动现金流入小计                                       102,107   11,490
    偿还债务支付的现金                                          29,616     3,459
    偿付债券利息支付的现金                                       2,234    1,502
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金                           2,640    1,585
    筹资活动现金流出小计                                        34,490     6,546
    筹资活动产生的现金流量净额                                  67,617     4,944
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                               180       58
五、现金及现金等价物净增加额                                    66,430   12,757
    加:期初现金及现金等价物余额                               170,816   87,701
六、期末现金及现金等价物余额                                   237,246   100,458


法定代表人:闫冰竹           行长:张东宁             财务总监:杜志红




 5.2 审计报告
□适用 √不适用




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