股票代码：601288 股票简称：农业银行
中国农业银行股份有限公司
2021 年第三季度报告
中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担个别及连带责任。
重要内容提示：
中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、
监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人张青松及财会机构负责人姚
明德保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
本季度财务报表未经审计。
一、公司基本信息
A 股股票上市交易所 上海证券交易所
股票简称 农业银行
股票代码 601288
H 股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司
股票简称 农业银行
股份代号 1288
优先股挂牌交易所和系统平台 上海证券交易所综合业务平台
证券简称 农行优 1、农行优 2
证券代码 360001、360009
1
董事会秘书、公司秘书 韩国强
联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号（邮政
编码：100005）
联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话）
传真：86-10-85126571
电子信箱：ir@abchina.com
二、主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明
外，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。
（一）主要会计数据和财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
年初至报告期
本报告期比上
年初至报告 末比上年同期
项目 本报告期 年同期增减变
期末 增减变动幅度
动幅度(%)
（％）
营业收入 179,360 12.75 544,897 9.36
归属于母公司股
64,431 14.04 186,709 12.93
东的净利润
归属于母公司股
东的扣除非经常 64,394 13.62 186,377 12.65
性损益的净利润
经营活动产生的
不适用 不适用 152,556 —
现金流量净额
基本每股收益
0.16 6.67 0.50 11.11
（元/股）
稀释每股收益
0.16 6.67 0.50 11.11
（元/股）
加权平均净资产
上升 0.62 个 上升 0.36 个
收 益 率 （ 年 12.74 12.17
百分点 百分点
化，%）1
本报告期末比
本报告期末 上年度末 上年度末增减
变动幅度（％）
总资产 28,988,663 27,205,047 6.56
2
归属于母公司股
2,320,428 2,204,789 5.24
东的权益
注：1、根据中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号－
净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。
2、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
（二）非经常性损益项目和金额
除特别注明外，以人民币百万元列示
年初至报告期
本报告期金额
非经常性损益项目 末金额
（7-9 月）
（1-9 月）
固定资产处置损益 235 675
除上述项之外的其他营业外收支净额 (150) (192)
非经常性损益的所得税影响 (22) (121)
非经常性损益的少数股东权益影响（税后） (26) (30)
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 37 332
注：本行结合自身正常业务的性质和特点，未将单独进行减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值准
备转回、持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债公允价值变动损益、处置以公
允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
债权投资取得的投资损益，及受托经营取得的托管费收入等列入非经常性损益项目。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
人民币百万元，百分比除外
项目 2021年1-9月 2020年1-9 与上年同期 主要变动原因
月 变动比率(%)
存放中央银行和同业及其他
经营活动产生的
152,556 (289,805) — 金融机构款项净额减少使得
现金流量净额
现金流入增加。
三、股东信息
（一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表
3
485,761 户，其中 H 股股东 21,561 户，A 股股东 464,200
报告期末普通股股东总数
户。
前 10 名股东持股情况（以下数据来源于 2021 年 9 月 30 日在册股东情况）
质押/标记/冻
持股 持有有限售条
股东 股东 持股数量 结情况
比例 件股份数量
名称 性质 （股） 股份 数量
（%） （股）
状态 （股）
中央汇金投资有
国家 140,087,446,351 40.03 10,082,342,569 无 无
限责任公司
中华人民共和国
财政部（以下简 国家 123,515,185,240 35.29 9,877,329,974 无 无
称“财政部”）
香港中央结算
境外
（代理人）有限 30,547,962,003 8.73 － 未知 未知
法人
公司
全国社会保障基
国家 23,520,968,297 6.72 － 无 无
金理事会
中国人寿保险股
份有限公司-传
统-普通保险产 其他 2,691,045,800 0.77 － 无 无
品-005L-CT001
沪
中国烟草总公司 国有
2,518,891,687 0.72 － 无 无
法人
中国证券金融股 国有
1,842,751,177 0.53 － 无 无
份有限公司 法人
中国人寿保险股
份有限公司－分
其他 1,759,391,723 0.50 － 无 无
红－个人分红－
005L－FH002 沪
香港中央结算有 境外
1,581,376,802 0.45 － 无 无
限公司 法人
上海海烟投资管 国有
1,259,445,843 0.36 － 无 无
理有限公司 法人
前 10 名无限售条件股东持股情况（以下数据来源于 2021 年 9 月 30 日在册股东情况）
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
股份数量（股） 股份种类 数量（股）
中央汇金投资有限责任公司 130,005,103,782 A股 130,005,103,782
财政部 113,637,855,266 A股 113,637,855,266
香港中央结算（代理人）有限公 30,547,962,003 H股 30,547,962,003
4
司
全国社会保障基金理事会 23,520,968,297 A股 23,520,968,297
中国人寿保险股份有限公司-传统
2,691,045,800 A股 2,691,045,800
-普通保险产品-005L-CT001 沪
中国烟草总公司 2,518,891,687 A股 2,518,891,687
中国证券金融股份有限公司 1,842,751,177 A股 1,842,751,177
中国人寿保险股份有限公司－分
1,759,391,723 A股 1,759,391,723
红－个人分红－005L－FH002 沪
香港中央结算有限公司 1,581,376,802 A股 1,581,376,802
上海海烟投资管理有限公司 1,259,445,843 A股 1,259,445,843
注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至 2021 年 9 月 30 日，
在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股
股份（沪股通股票）。
3、上述股东中，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001 沪”和“中国人寿保险股
份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理，中国烟草总公司为上海
海烟投资管理有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。“中
国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001 沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分
红-005L-FH002 沪”合并计算的持股数为 4,450,437,523 股，持股比例为 1.27%。中国烟草总公司及上海海烟
投资管理有限公司合并计算的持股数为 3,778,337,530 股，持股比例为 1.08%。
4、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开
划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49 号），财政部一次性划转给全国社会保障基金
理事会国有资本划转账户 13,723,909,471 股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施
方案的通知》（国发[2017]49 号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履
行 3 年以上的禁售期义务。
5、根据非公开发行的股份认购协议，中国烟草总公司、上海海烟投资管理有限公司、中维资本控股股
份有限公司、中国烟草总公司湖北省公司、新华人寿保险股份有限公司所认购的非公开发行 A 股股份自非
公开发行结束日起 36 个月内不得转让。截至 2021 年 8 月 27 日，上述认购股东的承诺已履行完毕，相关有
限售条件的股份已上市流通。详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和香港联合交易所有限
公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
6、前 10 名股东及前 10 名无限售股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理人）
有限公司以代理人身份持有 H 股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。
（二）优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表1
1
优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其
管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。
5
报告期末农行优 1（证券代码 360001）股东总数 31 户
前 10 名农行优 1 股东持股情况（以下数据来源于 2021 年 9 月 30 日在册股东情况）
持有有 质押/标记/冻结情
持股 限售条 况
股东 持股数量
股东名称 比例 件股份
性质 （股） 股份 数量
（%） 数量
（股） 状态 （股）
交银施罗德资产管理有
其他 76,000,000 19.00 无 无 无
限公司
招商基金管理有限公司 其他 49,000,000 12.25 无 无 无
中国人民人寿保险股份
其他 30,000,000 7.50 无 无 无
有限公司
中国平安人寿保险股份
其他 30,000,000 7.50 无 无 无
有限公司
中信保诚人寿保险有限
其他 29,760,000 7.44 无 无 无
公司
鑫沅资产管理有限公司 其他 20,000,000 5.00 无 无 无
北京天地方中资产管理
其他 18,210,000 4.55 无 无 无
有限公司
中信证券股份有限公司 其他 18,000,000 4.50 无 无 无
光大证券资产管理有限
其他 16,000,000 4.00 无 无 无
公司
招商证券资产管理有限
其他 13,600,000 3.40 无 无 无
公司
注：1、招商基金管理有限公司与招商证券资产管理有限公司之间构成一致行动关系。除此之外，本行未知
上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号—年度报告的内容与格式（2021 年修
订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的
单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数（即 4 亿股）的比例。
6
报告期末农行优 2（证券代码 360009）股东总数 37 户
前 10 名农行优 2 股东持股情况（以下数据来源于 2021 年 9 月 30 日在册股东情况）
持有有 质押/标记/冻结情
限售条 况
股东 持股数量 持股比
股东名称 件股份
性质 （股） 例（%） 股份 数量
数量
状态 （股）
（股）
中国人寿保险股份有限
其他 50,000,000 12.50 无 无 无
公司
中国烟草总公司 其他 50,000,000 12.50 无 无 无
交银施罗德资产管理有
其他 29,000,000 7.25 无 无 无
限公司
中国烟草总公司江苏省
其他 20,000,000 5.00 无 无 无
公司
中国烟草总公司云南省
其他 20,000,000 5.00 无 无 无
公司
中国移动通信集团有限
其他 20,000,000 5.00 无 无 无
公司
中国银行股份有限公司
其他 20,000,000 5.00 无 无 无
上海市分行
浙商银行股份有限公司 其他 19,000,000 4.75 无 无 无
上海烟草集团有限责任
其他 15,700,000 3.93 无 无 无
公司
鑫沅资产管理有限公司 其他 15,405,000 3.85 无 无 无
注：1、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草
总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人，“中国人寿保险股份有
限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001 沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪”
同属中国人寿保险股份有限公司管理，除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10
名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号—年度报告的内容与格式（2021 年修
订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的
单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数（即 4 亿股）的比例。
四、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）
7
财务业绩
截至 2021 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现净利润 1,873.70 亿元，较上年
同期增长 12.93%。年化平均总资产回报率为 0.89%，同比增长 0.04 个百分点；
年化加权平均净资产收益率为 12.17%，同比上升 0.36 个百分点。实现基本每股
收益 0.50 元，同比提高 0.05 元。
截至 2021 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现营业收入 5,448.97 亿元，同比
增长 9.36%。利息净收入 4,297.17 亿元，同比增长 5.86%。净利息收益率为 2.12%。
手续费及佣金净收入 654.76 亿元，同比增长 6.53%。业务及管理费 1,393.60 亿元，
同比增长 7.78%；成本收入比 25.58%，同比下降 0.37 个百分点。信用减值损失
1,416.16 亿元2，同比增加 25.44 亿元。
资产负债
截至 2021 年 9 月 30 日，总资产 289,886.63 亿元，比上年末增加 17,836.16
亿元，增长 6.56%。发放贷款和垫款总额 169,115.40 亿元，比上年末增加 17,410.98
亿元，增长 11.48%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，
公司类贷款 91,525.68 亿元，个人贷款 69,325.27 亿元，票据贴现 3,229.82 亿元，
境外及其他贷款 4,613.36 亿元。金融投资 80,032.95 亿元，较上年末增加 1,806.36
亿元，增长 2.31%。
总负债 266,615.13 亿元，比上年末增加 16,672.12 亿元，增长 6.67%。吸收
存款 220,354.57 亿元，比上年末增加 16,625.56 亿元，增长 8.16%。吸收存款（不
含应计利息）按期限结构划分，定期存款 98,648.60 亿元，活期存款 113,314.71
亿元，其他存款 5,465.28 亿元；按业务类型划分，公司存款 82,014.22 亿元，个
人存款 129,949.09 亿元，其他存款 5,465.28 亿元。
股东权益 23,271.50 亿元，比上年末增加 1,164.04 亿元，增长 5.27%。其中
普通股股本 3,499.83 亿元，其他权益工具 3,198.75 亿元，资本公积 1,735.56 亿元，
盈余公积 1,963.54 亿元，一般风险准备 3,519.58 亿元，其他综合收益 309.98 亿
元，未分配利润 8,977.04 亿元。
2 本集团通过历史数据分析，识别出影响预期信用损失的宏观经济指标，并定期进行评估预测。于 9 月 30
日，本集团对 2021 年国内生产总值同比增长率在不同情景下的预测值如下：基准情景下为 8.51%，乐观情
景下为 11.14%，悲观情景下为 6.28%。
8
资产质量
截至 2021 年 9 月 30 日，不良贷款余额 2,501.63 亿元，比上年末增加 130.50
亿元；不良贷款率 1.48%，比上年末下降 0.09 个百分点。拨备覆盖率 288.04%，
比上年末上升 27.40 个百分点。
县域金融业务
截至 2021 年 9 月 30 日，县域发放贷款和垫款总额 61,003.46 亿元，较上年
末增加 7,950.41 亿元，增长 14.99%。县域吸收存款 94,378.36 亿元，较上年末增
加 6,833.52 亿元，增长 7.81%。
县域不良贷款率为 1.50%，比上年末下降 0.02 个百分点；拨备覆盖率为
316.74%，比上年末上升 9.43 个百分点。
（二）重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
本行拟在境内市场发行总额不超过人民币 1,200 亿元减记型无固定期限资本
债券，募集资金用于补充本行其他一级资本。上述发行计划已经 2021 年 6 月 17
日召开的本行董事会和 2021 年 7 月 9 日召开的本行临时股东大会审议通过，并
已取得相关监管机构批准。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联
合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
（三）本报告期内现金分红政策的执行情况
2021 年 8 月 30 日，本行董事会审议通过优先股一期 2020-2021 年度股息发
放方案。本行将于 2021 年 11 月 5 日向截至 2021 年 11 月 4 日收市后登记在册的
全体农行优 1（证券代码 360001）股东派发现金股息。按照票面股息率 5.32%计
算，每股优先股派发现金股息人民币 5.32 元（含税），合计人民币 21.28 亿元（含
税）。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)以及香港联合
交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
9
五、季度财务报表
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编
制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制
的季度财务报表见附录四。
六、发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准
则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站
（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。
特此公告。
中国农业银行股份有限公司董事会
2021年10月28日
10
附录一 资本充足率信息
根据监管核准的资本管理高级方法实施范围，本行采用非零售内部评级初级法、零
售内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加
权资产，采用内部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量内部模型法未覆盖的
市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。截至 2021 年 9 月 30 日，本行
按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足
率如下表所示。
人民币百万元，百分比除外
2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
项目
本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 1,987,338 1,930,587 1,875,372 1,814,475
一级资本净额 2,307,222 2,250,462 2,195,256 2,134,350
资本净额 2,967,580 2,904,077 2,817,924 2,756,883
风险加权资产 17,775,020 17,211,315 16,989,668 16,434,275
核心一级资本充足率 11.18% 11.22% 11.04% 11.04%
一级资本充足率 12.98% 13.08% 12.92% 12.99%
资本充足率 16.70% 16.87% 16.59% 16.78%
11
附录二 流动性覆盖率信息
本行根据中国银行保险监督管理委员会（“银保监会”）相关规定披露以下流
动性覆盖率信息。
流动性覆盖率监管要求
银保监会《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应
不低于100%。同时，《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照
发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自2017年起，披露季内每日数值的
简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。
流动性覆盖率
本行按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动性
覆盖率。本行2021年第三季度流动性覆盖率日均值为127.9%，比上季度上升0.6
个百分点，计算该平均值所依据的数值个数为92个。本行合格优质流动性资产主
要包括现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商业银行流
动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。
2021年第三季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：
12
人民币百万元，百分比除外
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 5,645,886
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 13,263,731 1,241,595
3 稳定存款 1,695,496 84,772
4 欠稳定存款 11,568,235 1,156,823
5 无抵（质）押批发融资，其中： 7,981,064 2,898,167
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 3,100,289 761,014
7 非业务关系存款（所有交易对手） 4,840,079 2,096,457
8 无抵（质）押债务 40,696 40,696
9 抵（质）押融资 2,644
10 其他项目，其中： 3,534,259 1,052,376
11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的 839,296 839,296
现金流出
12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金 58 58
流出
13 信用便利和流动性便利 2,694,905 213,022
14 其他契约性融资义务 151,702 151,702
15 或有融资义务 1,348,485 32,059
16 预期现金流出总量 5,378,543
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 288,308 288,308
18 完全正常履约付款带来的现金流入 1,110,968 571,701
19 其他现金流入 933,721 933,721
20 预期现金流入总量 2,332,997 1,793,730
调整后数值
21 合格优质流动性资产 4,582,530
22 现金净流出量 3,584,813
23 流动性覆盖率（%） 127.9%
13
附录三 杠杆率信息
截至 2021 年 9 月 30 日，本行按照银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修
订）》计量的杠杆率为 7.46%，高于监管要求。
人民币百万元，百分比除外
项目 2021 年 9 月 30 日 2021 年 6 月 30 日 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
一级资本净额 2,307,222 2,245,341 2,253,523 2,195,256
调整后的表内
30,918,813 30,555,010 30,951,031 29,572,540
外资产余额
杠杆率 7.46% 7.35% 7.28% 7.42%
14
附录四 按照中国会计准则编制的财务报表
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2021 年 9 月 30 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 2,535,325 2,437,275 2,534,810 2,436,779
存放同业及其他金融机构款项 293,957 434,185 273,621 413,567
贵金属 128,238 87,357 128,238 87,357
拆出资金 448,023 546,948 528,504 634,055
衍生金融资产 26,760 61,937 26,760 61,937
买入返售金融资产 836,540 816,206 828,513 812,797
发放贷款和垫款 16,190,959 14,552,433 16,118,393 14,489,992
金融投资
以公允价值计量且其变动计入
损益的金融资产 418,896 583,069 287,479 396,298
以摊余成本计量的债权投资 6,199,796 5,684,220 6,165,921 5,651,053
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他债权和
其他权益工具投资 1,384,603 1,555,370 1,325,496 1,439,296
长期股权投资 9,808 8,865 52,598 41,754
控制结构化主体投资 - - - 119,862
固定资产 140,319 143,839 128,218 132,574
在建工程 8,072 7,315 7,910 7,014
无形资产 25,077 23,494 24,083 22,823
商誉 1,381 1,381 - -
递延所得税资产 138,520 133,355 137,733 132,489
其他资产 202,389 127,798 194,572 121,155
资产总计 28,988,663 27,205,047 28,762,849 27,000,802
I
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表(续)
2021 年 9 月 30 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债
向中央银行借款 695,661 737,161 695,518 737,048
同业及其他金融机构存放款项 1,526,881 1,394,516 1,537,934 1,413,174
拆入资金 334,627 390,660 281,950 344,907
以公允价值计量且其变动计入
损益的金融负债 16,680 27,817 16,436 23,365
衍生金融负债 15,190 65,282 15,190 65,254
卖出回购金融资产款 27,859 109,195 25,973 104,440
吸收存款 22,035,457 20,372,901 22,034,113 20,371,534
应付职工薪酬 50,032 56,811 49,306 55,981
应交税费 58,113 64,575 57,681 63,898
预计负债 37,276 42,100 37,276 42,100
已发行债务证券 1,497,419 1,371,845 1,450,900 1,326,408
递延所得税负债 299 334 - -
其他负债 366,019 361,104 254,064 265,913
负债合计 26,661,513 24,994,301 26,456,341 24,814,022
股东权益
普通股股本 349,983 349,983 349,983 349,983
其他权益工具 319,875 319,875 319,875 319,875
其中：优先股 79,899 79,899 79,899 79,899
永续债 239,976 239,976 239,976 239,976
资本公积 173,556 173,556 173,357 173,357
其他综合收益 30,998 25,615 30,664 25,706
盈余公积 196,354 196,071 195,591 195,591
一般风险准备 351,958 311,449 349,323 309,642
未分配利润 897,704 828,240 887,715 812,626
归属于母公司股东权益合计 2,320,428 2,204,789 2,306,508 2,186,780
少数股东权益 6,722 5,957 - -
股东权益合计 2,327,150 2,210,746 2,306,508 2,186,780
负债和股东权益总计 28,988,663 27,205,047 28,762,849 27,000,802
谷澍 张青松 姚明德
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
II
中国农业银行股份有限公司
合并利润表
2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 179,360 159,072 544,897 498,244
利息净收入 146,360 138,930 429,717 405,939
利息收入 255,074 234,279 748,545 692,710
利息支出 (108,714) (95,349) (318,828) (286,771)
手续费及佣金净收入 17,326 17,224 65,476 61,462
手续费及佣金收入 21,742 21,665 79,229 72,935
手续费及佣金支出 (4,416) (4,441) (13,753) (11,473)
投资损益 9,975 3,973 20,984 570
其中：对联营及合营企业的
投资损益 212 (14) 328 (16)
以摊余成本计量的金融
资产终止确认产生的
收益 7 - 8 -
公允价值变动损益 (308) (7,076) (4,577) 3,770
汇兑损益 1,381 1,765 4,542 691
其他业务收入 4,626 4,256 28,755 25,812
二、营业支出 (101,619) (91,528) (313,951) (298,038)
税金及附加 (1,479) (1,268) (4,667) (3,963)
业务及管理费 (49,672) (45,743) (139,360) (129,299)
信用减值损失 (45,478) (39,949) (141,616) (139,072)
其他资产减值损失 (10) (90) (13) (141)
其他业务成本 (4,980) (4,478) (28,295) (25,563)
三、营业利润 77,741 67,544 230,946 200,206
加：营业外收入 420 268 1,163 794
减：营业外支出 (403) (550) (813) (1,183)
四、利润总额 77,758 67,262 231,296 199,817
减：所得税费用 (13,221) (10,541) (43,926) (33,906)
五、净利润 64,537 56,721 187,370 165,911
—归属于母公司股东的净利润 64,431 56,501 186,709 165,335
—少数股东损益 106 220 661 576
III
中国农业银行股份有限公司
合并利润表(续)
2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额
归属于母公司股东的其他综合
收益的税后净额 6,929 (15,076) 5,383 (9,268)
以后将重分类进损益的其他
综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融资产
公允价值变动 5,147 (12,295) 6,817 (10,854)
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融资产
信用损失准备 1,950 (1,198) (754) 2,591
外币报表折算差额 (129) (1,629) (781) (1,063)
以后不能重分类进损益的其他
综合收益
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的其他
权益工具投资公允价值变动 () 46 101 58
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 94 (71) 104 89
其他综合收益税后净额 7,023 (15,147) 5,487 (9,179)
七、综合收益总额 71,560 41,574 192,857 156,732
—归属于母公司股东的综合
收益总额 71,360 41,425 192,092 156,067
—归属于少数股东的综合
收益总额 200 149 765 665
八、每股收益
基本及稀释每股收益(人民币元) 0.16 0.15 0.50 0.45
谷澍 张青松 姚明德
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
IV
中国农业银行股份有限公司
银行利润表
2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 181,368 151,692 517,633 465,040
利息净收入 145,504 138,210 427,207 404,009
利息收入 253,472 232,955 743,745 689,003
利息支出 (107,968) (94,745) (316,538) (284,994)
手续费及佣金净收入 16,557 16,943 64,486 61,130
手续费及佣金收入 20,950 21,606 78,244 73,276
手续费及佣金支出 (4,393) (4,663) (13,758) (12,146)
投资损益 16,436 1,292 22,615 (6,936)
其中：对联营及合营企业的
投资损益 18 4 44 15
以摊余成本计量的金融
资产终止确认产生的
收益 7 - 8 -
公允价值变动损益 1,161 (6,754) (2,309) 5,277
汇兑损益 1,383 1,762 4,549 675
其他业务收入 327 239 1,085 885
二、营业支出 (95,736) (85,617) (283,363) (269,322)
税金及附加 (1,450) (1,249) (4,596) (3,912)
业务及管理费 (48,927) (45,046) (137,030) (127,308)
信用减值损失 (45,345) (39,275) (141,696) (137,988)
其他资产减值损失 (10) (39) (13) (90)
其他业务成本 (4) (8) (28) (24)
三、营业利润 85,632 66,075 234,270 195,718
加：营业外收入 320 265 1,036 716
减：营业外支出 (402) (541) (811) (1,166)
四、利润总额 85,550 65,799 234,495 195,268
减：所得税费用 (13,048) (10,347) (43,272) (33,511)
五、净利润 72,502 55,452 191,223 161,757
V
中国农业银行股份有限公司
银行利润表(续)
2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额
以后将重分类进损益的其他
综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融资产
公允价值变动 4,752 (11,925) 6,269 (10,490)
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融资产
信用损失准备 1,968 (1,303) (717) 2,363
外币报表折算差额 (97) (1,309) (694) (743)
以后不能重分类进损益的其他
综合收益
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的其他
权益工具投资公允价值变动 () 57 100 69
其他综合收益税后净额 6,584 (14,480) 4,958 (8,801)
七、综合收益总额 79,086 40,972 196,181 152,956
谷澍 张青松 姚明德
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
VI
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
存放中央银行和同业及其他
金融机构款项净减少额 168,417 - 163,524 -
吸收存款和同业及其他金融机构
存放款项净增加额 1,765,848 1,749,261 1,758,339 1,751,089
卖出回购金融资产款净增加额 - 2,049 - -
为交易目的而持有的金融资产净
减少额 31,315 - 4,841 -
向中央银行借款净增加额 - 22,853 - 22,817
拆入资金净增加额 - 34,327 - 32,356
拆出资金净减少额 22,317 53,510 27,826 57,536
收取的利息、手续费及佣金的
现金 659,929 572,665 656,310 572,185
收到其他与经营活动有关的现金 161,015 274,090 143,288 229,318
经营活动现金流入小计 2,808,841 2,708,755 2,754,128 2,665,301
存放中央银行和同业及其他
金融机构款项净增加额 - (345,296) - (335,650)
发放贷款和垫款净增加额 (1,772,481) (1,618,308) (1,760,689) (1,607,078)
向中央银行借款净减少额 (44,995) - (45,025) -
拆入资金净减少额 (55,748) - (62,627) -
买入返售金融资产净增加额 (29,187) (68,655) (29,139) (68,655)
卖出回购金融资产款净减少额 (81,345) - (78,478) (27)
为交易目的而持有的金融资产净
增加额 - (291,764) - (145,328)
支付利息、手续费及佣金的现金 (276,997) (260,730) (275,857) (260,174)
支付给职工以及为职工支付的
现金 (102,066) (85,394) (100,452) (84,000)
支付的各项税费 (89,193) (88,613) (88,118) (87,787)
支付其他与经营活动有关的现金 (204,273) (239,800) (185,366) (205,294)
经营活动现金流出小计 (2,656,285) (2,998,560) (2,625,751) (2,793,993)
经营活动产生/(使用)的现金流量
净额 152,556 (289,805) 128,377 (128,692)
VII
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表(续)
2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 1,216,054 1,545,430 1,223,150 1,420,691
取得投资收益收到的现金 198,964 188,452 195,289 185,761
处置联营及合营企业收到的现金 1,352 - - -
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金 3,640 679 3,228 631
投资活动现金流入小计 1,420,010 1,734,561 1,421,667 1,607,083
投资支付的现金 (1,527,709) (2,034,772) (1,508,754) (2,039,861)
增资子公司支付的现金 - - (10,000) -
取得联营及合营企业支付的现金 (2,147) (1,785) (800) -
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (14,673) (7,045) (12,937) (7,065)
投资活动现金流出小计 (1,544,529) (2,043,602) (1,532,491) (2,046,926)
投资活动使用的现金流量净额 (124,519) (309,041) (110,824) (439,843)
三、筹资活动产生的现金流量
发行其他权益工具收到的现金 - 120,000 - 120,000
发行债务证券收到的现金 1,321,385 1,141,700 1,311,764 1,124,458
筹资活动现金流入小计 1,321,385 1,261,700 1,311,764 1,244,458
偿付已发行债务证券支付的现金 (1,194,766) (873,356) (1,186,603) (872,428)
偿付已发行债务证券利息支付的
现金 (29,592) (25,728) (28,274) (24,746)
为已发行债务证券所支付的现金 (26) (7) (19) (5)
为已发行其他权益工具所支付的
现金 - (11) - (11)
偿付租赁负债的本金和利息 (3,444) (3,501) (3,243) (3,391)
分配股利、利润支付的现金 (76,453) (71,177) (76,453) (71,064)
筹资活动现金流出小计 (1,304,281) (973,780) (1,294,592) (971,645)
筹资活动产生的现金流量净额 17,104 287,920 17,172 272,813
VIII
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表(续)
2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响 (5,682) (4,937) (5,411) (4,741)
五、现金及现金等价物的变动净额 39,459 (315,863) 29,314 (300,463)
加：期初现金及现金等价物余额 1,175,153 1,454,581 1,167,037 1,420,485
六、期末现金及现金等价物余额 1,214,612 1,138,718 1,196,351 1,120,022
谷澍 张青松 姚明德
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
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