证券代码：601288 证券简称：农业银行
中国农业银行股份有限公司
2023 年第三季度报告
中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担个别及连带责任。
重要内容提示：
中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、
监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人付万军及财会机构负责人刘
世栋保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
本季度财务报表未经审计。
一、公司基本信息
A 股股票上市交易所 上海证券交易所
股票简称 农业银行
股票代码 601288
H 股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司
股票简称 农业银行
股份代号 1288
优先股挂牌交易所和系统平台 上海证券交易所综合业务平台
证券简称 农行优 1、农行优 2
证券代码 360001、360009
1
董事会秘书、公司秘书 韩国强
联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号（邮政
编码：100005）
联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话）
传真：86-10-85126571
电子信箱：ir@abchina.com
二、主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明
外，为本行及子公司（统称“本集团”）合并数据，以人民币标价。
（一）主要会计数据和财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
年初至
本报告
报告期
期比上
末比上
年同期
上年同期 年初至报 上年同期 年同期
项目 本报告期 增减变
告期末 增减变
动幅度
动幅度
(%)
(%)
调整前 调整后 调整后 调整前 调整后 调整后
营业收入 167,600 177,424 173,495 -3.40 533,358 564,620 536,227 -0.54
归属于母
公司股东 74,122 68,560 68,786 7.76 207,356 197,505 197,538 4.97
的净利润
归属于母
公司股东
的扣除非
73,910 68,714 68,940 7.21 206,761 197,695 197,728 4.57
经常性损
益的净利
润
经营活动
产生的现
金流量净 不适用 不适用 不适用 不适用 1,378,296 1,389,197 1,389,197 -0.78
额
2
基本每股
收益（元/ 0.18 0.18 0.18 - 0.55 0.53 0.53 3.77
股）
稀释每股
收益（元/ 0.18 0.18 0.18 - 0.55 0.53 0.53 3.77
股）
加权平均
下降 下降
净资产收
12.43 12.44 12.49 0.06 个 11.39 11.79 11.79 0.40 个
益率（年 百分点 百分点
化，%）
本报告期末比上年度末增减变
本报告 上年度末 动幅度(%)
期末
调整前 调整后 调整后
总资产 38,698,016 33,927,533 33,925,488 14.07
归属于母
公司股东 2,815,621 2,668,412 2,668,063 5.53
的权益
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
2、财政部于 2020 年 12 月修订印发《企业会计准则第 25 号—保险合同》。本集团已按上述准则实施
时间要求，于 2023 年 1 月 1 日起实施了上述新的会计准则，并对比较期间财务报表相关信息进行了调整。
（二）非经常性损益项目和金额
以人民币百万元列示
年初至报告期末
非经常性损益项目 本报告期金额
金额
固定资产处置损益 269 773
除上述项之外的其他营业外收支净额 15 43
非经常性损益的所得税影响 (71) (204)
合计 213 612
其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损
212 595
益
归属于少数股东的非经常性损益 1 17
3
注：本行结合自身正常业务的性质和特点，未将单独进行减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值准备
转回、持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债公允价值变动损益、处置以公允
价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债
权投资取得的投资损益，及受托经营取得的托管费收入等列入非经常性损益项目。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
不适用。
三、股东信息
（一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表
报告期末普通股股东总数 439,091 户，其中 A 股股东 418,445 户，H 股股东 20,646 户。
前 10 名股东持股情况（以下数据来源于 2023 年 9 月 30 日在册股东情况）
质押/标记/冻结
持股 持有有限售条
股东 股份 持股数量 情况
股东性质 比例 件股份数量
名称 类别 （股） 股份 数量
（%） （股）
状态 （股）
中 央 汇 金投 资 有
限责任公司（简称 国家 A股 140,087,446,351 40.03 - 无 -
“汇金公司”）
中 华 人 民共 和 国
财政部（简称“财 国家 A股 123,515,185,240 35.29 - 无 -
政部”）
香港中央结算（代
境外法人 H股 30,531,618,509 8.72 - 未知 -
理人）有限公司
全 国 社 会保 障 基
国家 A股 23,520,968,297 6.72 - 无 -
金理事会
香 港 中 央结 算 有
境外法人 A股 2,619,137,358 0.75 - 无 -
限公司
中国烟草总公司 国有法人 A股 2,518,891,687 0.72 - 无 -
中 国 证 券金 融 股
国有法人 A股 1,842,751,177 0.53 - 无 -
份有限公司
上 海 海 烟投 资 管
国有法人 A股 1,259,445,843 0.36 - 无 -
理有限公司
中 央 汇 金资 产 管
国有法人 A股 1,255,434,700 0.36 - 无 -
理有限责任公司
中 维 资 本控 股 股
国有法人 A股 755,667,506 0.22 - 无 -
份有限公司
4
注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至 2023 年 9 月 30 日，
在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股
股份（沪股通股票）。
3、上述股东中，中央汇金资产管理有限责任公司为汇金公司的全资子公司，香港中央结算（代理人）
有限公司为香港中央结算有限公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司和中维资
本控股股份有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。汇
金公司及中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为 141,342,881,051 股，持股比例为 40.39%。中
国烟草总公司、上海海烟投资管理有限公司和中维资本控股股份有限公司合并计算的持股数为
4,534,005,036 股，持股比例为 1.30%。
4、根据非公开发行股份认购协议，汇金公司、财政部所认购的非公开发行 A 股股份自取得股权之日
起五年内不得转让。截至 2023 年 7 月 3 日，上述认购股东的承诺已履行完毕，相关有限售条件的股份已上
市 流 通 。 详 见 本 行 在 上 海 证 券 交 易 所 网 站 （ www.sse.com.cn ） 和 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站
（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
5、汇金公司于 2023 年 10 月 11 日通过上海证券交易所交易系统增持本行 A 股 37,272,200 股。本次增
持后，汇金公司持有本行 A 股股份 140,124,718,551 股，约占本行总股本的 40.04%。汇金公司拟在未来 6
个月内（自本次增持之日起算）以自身名义继续在二级市场增持本行股份。详见本行在上海证券交易所网
站（www.sse.com.cn）和香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
6、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开
划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49 号），财政部一次性划转给全国社会保障基
金理事会国有资本划转账户 13,723,909,471 股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实
施方案的通知》（国发[2017]49 号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，
履行 3 年以上的禁售期义务。
7、前 10 名股东及前 10 名无限售条件股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理
人）有限公司以代理人身份持有 H 股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。
8、本行前 10 名无限售条件的普通股股东与前 10 名普通股股东一致。
（二）优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表1
报告期末农行优 1（证券代码 360001）股东总数 37 户
前 10 名农行优 1 股东持股情况（以下数据来源于 2023 年 9 月 30 日在册股东情况）
持有有限 质押/标记/冻结
持股 情况
股东 持股数量 售条件股
股东名称 比例
性质 （股） 份数量 股份 数量
（%）
（股） 状态 （股）
招商基金管理有限公司 其他 49,000,000 12.25 - 无 -
1
优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其
管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。
5
交银施罗德资产管理有限公
其他 36,600,000 9.15 - 无 -
司
光大永明资产管理股份有限
其他 36,395,000 9.10 - 无 -
公司
中国平安人寿保险股份有限
其他 30,000,000 7.50 - 无 -
公司
中国人民人寿保险股份有限
其他 30,000,000 7.50 - 无 -
公司
中信保诚人寿保险有限公司 其他 29,760,000 7.44 - 无 -
新华人寿保险股份有限公司 其他 25,000,000 6.25 - 无 -
上海光大证券资产管理有限
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
公司
招商证券资产管理有限公司 其他 16,800,000 4.20 - 无 -
宁银理财有限责任公司 其他 14,605,000 3.65 - 无 -
注： 1、汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东，招商基金管理有限公司与招商证券资产管理
有限公司之间构成一致行动关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普
通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号 — 年度报告的内容与格式（2021 年
修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股
份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数（即 4 亿股）的比例。
报告期末农行优 2（证券代码 360009）股东总数 35 户
前 10 名农行优 2 股东持股情况（以下数据来源于 2023 年 9 月 30 日在册股东情况）
持有有 质押/标记/冻结情
限售条 况
股东 持股数量 持股比
股东名称 件股份
性质 （股） 例（%） 股份 数量
数量
状态 （股）
（股）
中国人寿保险股份有限
其他 50,000,000 12.50 - 无 -
公司
中国烟草总公司 其他 50,000,000 12.50 - 无 -
新华人寿保险股份有限
其他 29,000,000 7.25 - 无 -
公司
6
中国烟草总公司江苏省
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
公司（江苏省烟草公司）
中国烟草总公司云南省
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
公司
中国移动通信集团有限
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
公司
中国银行股份有限公司
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
上海市分行
浙商银行股份有限公司 其他 19,000,000 4.75 - 无 -
上海烟草集团有限责任
其他 15,700,000 3.93 - 无 -
公司
光大永明资产管理股份
其他 15,617,000 3.90 - 无 -
有限公司
注：1、中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司）、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团
有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司和中维资本
控股股份有限公司的实际控制人，汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东。除此之外，本行未
知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号 — 年度报告的内容与格式（2021 年
修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股
份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数（即 4 亿股）的比例。
四、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）
财务业绩
截至 2023 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现净利润 2,077.89 亿元，较上年
同期增长 5.22%。年化平均总资产回报率为 0.76%，同比下降 0.08 个百分点；年
化加权平均净资产收益率为 11.39%，同比下降 0.40 个百分点。实现基本每股收
益 0.55 元，同比增加 0.02 元。
截至 2023 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现营业收入 5,333.58 亿元，同比
下降 0.54%。利息净收入 4,336.28 亿元，同比下降 3.21%。净利息收益率为 1.62%。
手续费及佣金净收入 667.57 亿元，同比下降 0.89%。业务及管理费 1,554.15 亿元，
7
同比增长 5.27%；成本收入比 29.14%，同比上升 1.61 个百分点。信用减值损失
1,295.76 亿元，同比减少 139.97 亿元。
资产负债
截至 2023 年 9 月 30 日，总资产 386,980.16 亿元，比上年末增加 47,725.28
亿元，增长 14.07%。发放贷款和垫款总额 223,374.06 亿元，比上年末增加 25,735.79
亿元，增长 13.02%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，
公司类贷款 128,494.15 亿元，个人贷款 80,840.30 亿元，票据贴现 9,308.48 亿元，
境外及其他贷款 4,159.01 亿元。金融投资 104,667.54 亿元，较上年末增加 9,365.91
亿元，增长 9.83%。
总负债 358,765.58 亿元，比上年末增加 46,248.30 亿元，增长 14.80%。吸收
存款 288,232.15 亿元，比上年末增加 37,021.75 亿元，增长 14.74%。吸收存款（不
含应计利息）按期限结构划分，定期存款 152,861.20 亿元，活期存款 124,085.89
亿元，其他存款 7,027.43 亿元；按业务类型划分，公司存款 107,643.37 亿元，个
人存款 169,303.72 亿元，其他存款 7,027.43 亿元。
股东权益 28,214.58 亿元，比上年末增加 1,476.98 亿元，增长 5.52%。其中
普通股股本 3,499.83 亿元，其他权益工具 4,800.00 亿元，资本公积 1,734.25 亿元，
盈余公积 2,471.44 亿元，一般风险准备 4,563.95 亿元，其他综合收益 283.76 亿
元，未分配利润 10,802.98 亿元。
资产质量
截至 2023 年 9 月 30 日，不良贷款余额 2,998.41 亿元，比上年末增加 287.79
亿元；不良贷款率 1.35%，比上年末下降 0.02 个百分点。拨备覆盖率 304.12%，
比上年末上升 1.52 个百分点。
县域金融业务1
截至 2023 年 9 月 30 日，县域发放贷款和垫款总额 86,532.75 亿元，较上年
末增加 13,249.39 亿元，增长 18.08%。县域吸收存款 122,431.82 亿元，较上年末
增加 14,454.68 亿元，增长 13.39%。
1 本报告所称“县域金融业务”是指纳入中国农业银行三农金融事业部管理的全部经营机构所开展的金融
业务。
8
重点领域业务
持续加大服务实体经济力度，截至 2023 年 9 月 30 日，制造业贷款余额 29,955
亿元，较上年末增加 6,951 亿元，增长 30%；绿色信贷业务余额 38,313 亿元，较
上年末增加 11,338 亿元，增长 42%；普惠金融领域贷款余额 35,499 亿元，较上
年末增加 9,838 亿元，增长 38%；普惠型小微企业贷款余额 24,736 亿元，较上年
末增加 7,046 亿元，增长 40%。
（二）本报告期内重大事项进展情况
√适用 □不适用
2023 年 8 月、9 月，本行在全国银行间债券市场分别发行了人民币 400 亿元
无固定期限资本债券、人民币 600 亿元二级资本债券。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联
合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
（三）本报告期内现金分红政策的执行情况
经 2022 年度股东大会批准，本行已向截至 2023 年 7 月 17 日收市后登记在
册的普通股股东派发现金股息，每股普通股人民币 0.2222 元（含税），合计人
民币 777.66 亿元（含税）。
2023 年 8 月 29 日，本行董事会审议通过优先股一期 2022-2023 年度股息发
放方案。本行将于 2023 年 11 月 6 日向截至 2023 年 11 月 3 日收市后登记在册的
全体农行优 1（证券代码 360001）股东派发现金股息。按照票面股息率 5.32%计
算，每股优先股派发现金股息人民币 5.32 元（含税），合计人民币 21.28 亿元（含
税）。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联
合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
五、季度财务报表
9
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编
制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制
的季度财务报表见附录四。
六、发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。
根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网
站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。
特此公告。
中国农业银行股份有限公司董事会
2023 年 10 月 27 日
10
附录一 资本充足率信息
2023 年 9 月末，本集团采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量
信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加权资产，采
用内部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量内部模型法未覆盖的市场
风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。截至 2023 年 9 月 30 日，本
集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本净额、风险加权资产以
及资本充足率如下表所示。
人民币百万元，百分比除外
2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
项目
本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 2,324,614 2,251,157 2,215,612 2,147,646
一级资本净额 2,804,623 2,731,157 2,655,621 2,587,646
资本净额 3,700,497 3,619,087 3,416,349 3,340,410
风险加权资产 22,264,933 21,599,665 19,862,505 19,203,893
核心一级资本充足率 10.44% 10.42% 11.15% 11.18%
一级资本充足率 12.60% 12.64% 13.37% 13.47%
资本充足率 16.62% 16.76% 17.20% 17.39%
11
附录二 流动性覆盖率信息
本集团根据国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）相关规定
披露以下流动性覆盖率信息。
流动性覆盖率监管要求
《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应不低于
100%。同时，《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照发布
财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自2017年起，披露季内每日数值的简单
算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。
流动性覆盖率
本集团按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动
性覆盖率。本集团2023年第三季度流动性覆盖率日均值为126.9%，比上季度上升
0.4个百分点，计算该平均值所依据的数值个数为92个。本集团合格优质流动性
资产主要包括现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商业
银行流动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。
2023年第三季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：
12
人民币百万元，百分比除外
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 7,130,036
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 17,144,763 1,561,730
3 稳定存款 3,054,849 152,739
4 欠稳定存款 14,089,914 1,408,991
5 无抵（质）押批发融资，其中： 12,726,766 5,274,588
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 3,908,744 960,073
7 非业务关系存款（所有交易对手） 8,751,196 4,247,689
8 无抵（质）押债务 66,826 66,826
9 抵（质）押融资 16,100
10 其他项目，其中： 2,500,194 817,157
11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的 663,864 663,864
现金流出
12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金 12,290 12,290
流出
13 信用便利和流动性便利 1,824,040 141,003
14 其他契约性融资义务 177,252 177,194
15 或有融资义务 3,458,064 20,984
16 预期现金流出总量 7,867,753
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 1,577,989 1,576,828
18 完全正常履约付款带来的现金流入 1,559,899 891,488
19 其他现金流入 1,062,648 1,062,648
20 预期现金流入总量 4,200,536 3,530,964
调整后数值
21 合格优质流动性资产 5,502,827
22 现金净流出量 4,336,789
23 流动性覆盖率（%） 126.9%
13
附录三 杠杆率信息
截至 2023 年 9 月 30 日，本集团按照金融监管总局《商业银行杠杆率管理办
法（修订）》计量的杠杆率为 6.95%，高于监管要求。
人民币百万元，百分比除外
项目 2023 年 9 月 30 日 2023 年 6 月 30 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
一级资本净额 2,804,623 2,700,755 2,718,721 2,655,621
调整后的表内
40,374,763 39,738,910 38,568,788 35,326,432
外资产余额
杠杆率 6.95% 6.80% 7.05% 7.52%
14
附录四 按照中国会计准则编制的财务报表
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2023 年 9 月 30 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (已重述) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 2,889,281 2,549,130 2,888,831 2,548,564
存放同业及其他金融机构款项 841,119 630,885 820,640 609,195
贵金属 46,007 83,389 46,007 83,389
拆出资金 467,864 500,330 552,571 583,079
衍生金融资产 45,797 30,715 45,797 30,715
买入返售金融资产 1,881,216 1,172,187 1,870,121 1,169,113
发放贷款和垫款 21,448,199 18,980,973 21,360,378 18,899,856
金融投资
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 558,434 522,057 380,220 347,744
以摊余成本计量的债权投资 8,100,362 7,306,000 8,073,970 7,267,567
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他债权和
其他权益工具投资 1,807,958 1,702,106 1,720,968 1,650,807
长期股权投资 8,452 8,092 53,656 53,626
固定资产 140,238 142,542 125,996 131,146
在建工程 10,340 10,030 9,562 10,013
无形资产 28,322 27,867 27,006 26,490
商誉 1,381 1,381 - -
递延所得税资产 162,153 149,930 160,715 148,699
其他资产 260,893 107,874 257,519 105,044
资产总计 38,698,016 33,925,488 38,393,957 33,665,047
I
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表 (续)
2023 年 9 月 30 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (已重述) (未经审计) (经审计)
负债
向中央银行借款 1,074,902 901,116 1,074,900 901,077
同业及其他金融机构存放款项 2,801,284 2,459,178 2,804,823 2,475,046
拆入资金 400,073 333,755 315,190 263,009
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 12,030 12,287 11,405 12,039
衍生金融负债 36,243 31,004 36,243 31,004
卖出回购金融资产款 48,221 43,779 46,859 35,484
吸收存款 28,823,215 25,121,040 28,821,718 25,120,347
应付职工薪酬 65,457 71,469 64,781 70,551
应交税费 40,508 56,134 40,288 55,685
应付股利 2,128 1,936 2,128 1,936
预计负债 36,795 40,788 36,782 40,775
已发行债务证券 2,142,221 1,869,398 2,108,302 1,828,305
递延所得税负债 15 9 - -
其他负债 393,466 309,835 241,808 183,083
负债合计 35,876,558 31,251,728 35,605,227 31,018,341
股东权益
普通股股本 349,983 349,983 349,983 349,983
其他权益工具 480,000 440,000 480,000 440,000
其中：优先股 80,000 80,000 80,000 80,000
永续债 400,000 360,000 400,000 360,000
资本公积 173,425 173,426 173,226 173,227
其他综合收益 28,376 35,887 29,761 37,409
盈余公积 247,144 246,764 245,235 245,235
一般风险准备 456,395 388,600 448,792 381,222
未分配利润 1,080,298 1,033,403 1,061,733 1,019,630
归属于母公司股东权益合计 2,815,621 2,668,063 2,788,730 2,646,706
少数股东权益 5,837 5,697 - -
股东权益合计 2,821,458 2,673,760 2,788,730 2,646,706
负债和股东权益总计 38,698,016 33,925,488 38,393,957 33,665,047
谷澍 付万军 刘世栋
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
II
中国农业银行股份有限公司
合并利润表
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (已重述) (未经审计) (已重述)
一、营业收入 167,600 173,495 533,358 536,227
利息净收入 143,207 147,810 433,628 447,987
利息收入 309,508 282,742 910,589 825,473
利息支出 (166,301) (134,932) (476,961) (377,486)
手续费及佣金净收入 16,026 17,866 66,757 67,355
手续费及佣金收入 19,517 21,511 77,138 77,738
手续费及佣金支出 (3,491) (3,645) (10,381) (10,383)
投资损益 8,225 (470) 20,202 7,537
其中：对联营及合营企业的投资
损益 (44) (20) 189 110
以摊余成本计量的金融资
产终止确认产生的收益 349 53 584 154
公允价值变动损益 (3,608) 10,778 3,748 15,529
汇兑损益 1,922 (3,894) 3,572 (6,240)
其他业务收入 1,828 1,405 5,451 4,059
二、营业支出 (86,081) (94,341) (295,507) (300,910)
税金及附加 (1,641) (1,306) (5,188) (4,705)
业务及管理费 (55,316) (53,223) (155,415) (147,634)
信用减值损失 (27,224) (38,044) (129,576) (143,573)
其他资产减值损失 (18) 6 (46) (11)
其他业务成本 (1,882) (1,774) (5,282) (4,987)
三、营业利润 81,519 79,154 237,851 235,317
加：营业外收入 151 253 327 768
减：营业外支出 (229) (444) (768) (1,073)
四、利润总额 81,441 78,963 237,410 235,012
减：所得税费用 (7,483) (10,261) (29,621) (37,527)
五、净利润 73,958 68,702 207,789 197,485
- 归属于母公司股东的净利润 74,122 68,786 207,356 197,538
- 少数股东损益 (164) (84) 433 (53)
III
中国农业银行股份有限公司
合并利润表 (续)
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (已重述) (未经审计) (已重述)
六、其他综合收益的税后净额
归属于母公司股东的其他综合收益
的税后净额 (3,090) 13,734 (8,019) 16,789
以后将重分类进损益的其他综合
收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具公
允价值变动 (4,384) 1,414 3,268 (7,528)
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具信
用损失准备 2,086 10,453 (11,625) 20,564
外币报表折算差额 (497) 2,308 1,167 4,324
其他 (286) (404) (1,221) (568)
小计 (3,081) 13,771 (8,411) 16,792
以后不能重分类进损益的其他综
合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他权益工
具投资公允价值变动 (9) (37) 392 (3)
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 (259) (398) (819) (599)
其他综合收益税后净额 (3,349) 13,336 (8,838) 16,190
七、综合收益总额 70,609 82,038 198,951 213,675
- 归属于母公司股东的综合收益总
额 71,032 82,520 199,337 214,327
- 归属于少数股东的综合收益总额 (423) (482) (386) (652)
八、每股收益
基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.18 0.18 0.55 0.53
谷澍 付万军 刘世栋
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
IV
中国农业银行股份有限公司
银行利润表
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 163,886 167,928 520,123 523,348
利息净收入 142,518 146,925 431,521 445,330
利息收入 307,930 281,290 906,031 820,971
利息支出 (165,412) (134,365) (474,510) (375,641)
手续费及佣金净收入 15,532 15,515 66,124 64,054
手续费及佣金收入 19,032 20,654 76,421 75,863
手续费及佣金支出 (3,500) (5,139) (10,297) (11,809)
投资损益 5,835 (2,771) 14,108 1,470
其中：对联营及合营企业的投资
收益 13 3 46 36
以摊余成本计量的金融资
产终止确认产生的收益 346 53 575 154
公允价值变动损益 (2,522) 11,956 3,051 18,064
汇兑损益 1,919 (3,968) 3,528 (6,363)
其他业务收入 604 271 1,791 793
二、营业支出 (83,686) (92,226) (288,815) (294,688)
税金及附加 (1,614) (1,271) (5,114) (4,626)
业务及管理费 (54,776) (52,704) (154,126) (146,359)
信用减值损失 (27,132) (38,230) (129,367) (143,653)
其他资产减值损失 (18) 6 (44) (11)
其他业务成本 (146) (27) (164) (39)
三、营业利润 80,200 75,702 231,308 228,660
加：营业外收入 153 241 329 731
减：营业外支出 (234) (415) (779) (1,057)
四、利润总额 80,119 75,528 230,858 228,334
减：所得税费用 (7,478) (9,633) (28,860) (36,465)
五、净利润 72,641 65,895 201,998 191,869
V
中国农业银行股份有限公司
银行利润表 (续)
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额
以后将重分类进损益的其他综合
收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具公
允价值变动 (4,342) 1,652 2,889 (6,787)
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具信
用损失准备 2,081 10,579 (11,860) 20,855
外币报表折算差额 (390) 2,083 1,162 3,512
小计 (2,651) 14,314 (7,809) 17,580
以后不能重分类进损益的其他综
合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他权益工
具投资公允价值变动 (10) (37) 161 (80)
其他综合收益税后净额 (2,661) 14,277 (7,648) 17,500
七、综合收益总额 69,980 80,172 194,350 209,369
谷澍 付万军 刘世栋
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
VI
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (已重述) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款和同业及其他金融机构存
放款项净增加额 4,001,865 3,886,329 3,988,929 3,894,406
向中央银行借款净增加额 167,516 134,795 167,553 134,854
拆入资金净增加额 65,582 90,151 51,506 85,631
卖出回购金融资产款净增加额 4,244 - 11,173 -
收取利息、手续费及佣金的现金 737,048 571,158 734,342 567,449
收到其他与经营活动有关的现金 102,159 65,822 67,033 19,420
经营活动现金流入小计 5,078,414 4,748,255 5,020,536 4,701,760
发放贷款和垫款净增加额 (2,522,321) (2,089,924) (2,513,805) (2,086,895)
存放中央银行和同业及其他
金融机构款项净增加额 (314,116) (444,980) (317,572) (448,423)
拆出资金净增加额 (50,300) (44,228) (51,371) (43,135)
买入返售金融资产净增加额 (72,038) (59,348) (63,759) (43,211)
卖出回购金融资产款净减少额 - (11,168) - (7,018)
为交易目的而持有的金融资产净增
加额 (10,443) (10,579) (12,780) (7,907)
支付利息、手续费及佣金的现金 (408,636) (309,764) (406,783) (310,343)
支付给职工以及为职工支付的现金 (107,055) (98,791) (105,928) (97,267)
支付的各项税费 (68,086) (99,722) (66,779) (93,373)
支付其他与经营活动有关的现金 (147,123) (190,554) (142,058) (176,247)
经营活动现金流出小计 (3,700,118) (3,359,058) (3,680,835) (3,313,819)
经营活动产生的现金流量净额 1,378,296 1,389,197 1,339,701 1,387,941
VII
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (已重述) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 1,789,145 1,472,354 1,752,129 1,449,955
取得投资收益收到的现金 232,578 209,132 230,076 202,056
处置联营及合营企业收到的现金
净额 272 509 - -
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金 18,986 2,725 7,136 2,197
投资活动现金流入小计 2,040,981 1,684,720 1,989,341 1,654,208
投资支付的现金 (2,765,771) (2,515,712) (2,701,876) (2,494,066)
取得联营及合营企业支付的现金 (490) (1,000) - -
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (32,509) (11,319) (16,608) (10,342)
购买少数股权支付的现金 - (37) - -
投资活动现金流出小计 (2,798,770) (2,528,068) (2,718,484) (2,504,408)
投资活动使用的现金流量净额 (757,789) (843,348) (729,143) (850,200)
三、筹资活动产生的现金流量
发行其他权益工具收到的现金 40,000 80,000 40,000 80,000
发行债务证券收到的现金 2,657,958 1,601,415 2,657,958 1,599,922
筹资活动现金流入小计 2,697,958 1,681,415 2,697,958 1,679,922
偿付已发行债务证券支付的现金 (2,366,983) (1,227,308) (2,359,485) (1,218,724)
偿付已发行债务证券利息支付的
现金 (68,007) (34,012) (67,186) (32,822)
为发行债务证券所支付的现金 (6) (10) (6) (10)
为发行其他权益工具所支付的现金 (1) (3) (1) (3)
偿付租赁负债的本金和利息 (3,421) (3,375) (3,263) (3,167)
分配股利、利润支付的现金 (92,435) (84,047) (92,435) (84,047)
筹资活动现金流出小计 (2,530,853) (1,348,755) (2,522,376) (1,338,773)
筹资活动产生的现金流量净额 167,105 332,660 175,582 341,149
VIII
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
2023 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (已重述) (未经审计) (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影
响 1,545 9,436 1,583 8,083
五、现金及现金等价物的变动净额 789,157 887,945 787,723 886,973
加：期初现金及现金等价物余额 1,705,633 1,124,762 1,695,850 1,118,489
六、期末现金及现金等价物余额 2,494,790 2,012,707 2,483,573 2,005,462
谷澍 付万军 刘世栋
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
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