公司簡介
交通銀行始建於1908年 ，是中國歷史最悠久的銀行之一 ，也是近代中國的發鈔行之一 。1987年4月1日 ，
重新組建後的交通銀行正式對外營業 ，成為中國第一家全國性的國有股份制商業銀行 ，總行設在上海 。
2005年6月交通銀行在香港聯合交易所掛牌上市 ，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市 。
交通銀行的發展戰略是：走國際化 、綜合化道路 ，建設以財富管理為特色的一流公眾持股銀行集團（簡稱
「兩化一行」戰略）；企業願景是：建設中國最佳財富管理銀行；企業精神是：拚搏進取 、責任立業 、創新超
越；企業使命是：創造共同價值；經營理念是：一個交行 、一個客戶；廣告語是：百年交行－您的財富管
理銀行 。
交通銀行是中國主要金融服務供應商之一 ，集團業務範圍涵蓋商業銀行 、證券 、信託 、金融租賃 、基金管
理 、保險 、離岸金融服務等 。截至2016年末 ，交通銀行境內分行機構232家 ，其中省分行30家 、直屬分行
7家 、省轄行195家 ，在全國236個地級和地級以上城市 、167個縣或縣級市共設有3,285個營業網點；旗下
全資子公司包括交銀國際 、交銀保險和交銀租賃 ，控股子公司包括交銀基金 、交銀國信 、交銀人壽以及四
家村鎮銀行 。此外 ，交行還是江蘇常熟農商行的第一大股東 、西藏銀行的並列第一大股東 ，並戰略入股海
南銀行 。
目前 ，交通銀行已在16個國家和地區設立了20家分（子）行及代表處 ，分別是香港分行 、紐約分行 、東京
分行 、新加坡分行 、首爾分行 、法蘭克福分行 、澳門分行 、胡志明市分行 、舊金山分行 、悉尼分行 、台
北分行 、倫敦分行╱英國子行 、盧森堡子行╱盧森堡分行 、布里斯班分行 、交銀（盧森堡）巴黎分行 、交銀
（盧森堡）羅馬分行 、巴西BBM銀行（交銀BBM）和多倫多代表處 ，境外營業網點共65個（不含代表處）。
2015年 ，國務院批准《交通銀行深化改革方案》。圍繞探索大型商業銀行公司治理機制 、實施內部經營機制
改革 、推進經營模式轉型創新三大重點 ，交通銀行穩步推動深化改革項目落地實施 ，改革紅利逐步釋放 ，
轉型動力有效激發 ，核心發展指標不斷提升 。2016年 ，交通銀行已連續八年躋身《財富》（FORTUNE）世界
500強 ，營業收入排名第153位；位列《銀行家》The Banker）雜誌全球1000家大銀行一級資本排名第13位 ，
連續三年躋身全球銀行20強 。
交通銀行作為一家歷史悠久 、戰略清晰 、治理規範 、經營穩健 、服務優質的國有大型銀行集團 ，將始終緊
緊圍繞落實國家戰略和服務實體經濟 ，不斷推進深化改革 、轉型發展 、從嚴治黨 ，努力為廣大客戶提供更
好服務 ，為股東創造更多價值 ，為社會做出更大貢獻！
目錄 二零一六年年度報告 H股
釋義 2 重要提示
一、 本行董事會 、監事會及董事 、監事 、高級管理人
公司資料 3 員保證年度報告內容的真實 、準確 、完整 ，不存
在虛假記載 、誤導性陳述或重大遺漏 ，並承擔個
財務摘要 4
別和連帶的法律責任 。
董事長致辭 6 二、 本行董事長牛錫明先生 、主管會計工作負責人彭純
先生及會計機構負責人林至紅女士聲明：保證年度
行長致辭 10 報告中財務報告的真實 、準確 、完整 。
監事長 14 三、 本集團按照中國會計準則編製的財務報表經普華永
道中天會計師事務所（特殊普通合夥）審計 ，按照
業務概要 15 國際財務報告準則編製的財務報表經羅兵咸永道會
計師事務所審計 ，均出具了標準無保留意見的審計
排名和獲獎情況 18 報告 。
管理層討論與分析 20 四、 經董事會審議的報告期利潤分配預案或公積金轉增
股本預案：以截至2016年12月31日的已發行普通
交行－滙豐戰略合作 65 股總股份742.63億股為基數 ，向本行登記在冊的A
股和H股股東 ，每股分配現金股利人民幣0.2715元
普通股變動及主要股東持股情況 66
（稅前），共分配現金股利人民幣201.62億元 。本
優先股相關情況 70 年度無送紅股及資本公積轉增股本預案 。
五、 本報告所涉及的未來計劃 、發展戰略等前瞻性描
董事 、監事 、高級管理人員和 述 ，不構成本集團對投資者的實質承諾 ，敬請投
人力資源管理 73 資者及相關人士對此保持足夠的風險認識 ，並理解
計劃 、預測與承諾之間的差異 。
董事會報告 94
六、 本集團在經營活動中主要面臨信用風險 、市場風
監事會報告 99 險 、操作風險 、合規風險等 。本集團已經並將繼
續採取各種措施有效管控風險 ，具體情況參見「管
公司治理報告 103 理層討論與分析—風險管理」部分 ，請投資者注意
閱讀 。
履行企業社會責任 116
重要事項 122
本集團組織架構圖 124
境內外分支機構 、主要子公司
和村鎮銀行名錄 126
獨立審計師報告 129
合併財務報表 134
合併財務報表附註 139
未經審計的補充財務資料 247
本報告分別以中英文編製 ，在對中 、英文文本的理解上發生歧義時 ，以中文文本為準 。
釋義
571
2016 1 1 2016 12 31
BBM
BBM
BBM BBM Banco BBM S.A.
2 交通銀行股份有限公司
公司資料
Bank of Communications
Co.,Ltd. 202
2
11
188
86-21-58766688
86-21-58798398 22
investor@bankcomm.com
200120
188
200120 18
5
www.bankcomm.com
188 2016 9 29 2017 12 31
200120
20
A
A
www.sse.com.cn
H
www.hkexnews.hk A
166
3
H
183
17 1712 1716
A 601328
H 03328
1 360021 9131000010000595XD
BOCOM 4605
15USDPREF
二零一六年年度報告 H股 3
財務摘要
利息淨收入 稅前利潤 淨利潤（歸屬於母公司股東）
（人民幣百萬元） （人民幣百萬元） （人民幣百萬元）
150,000 90,000 72,000
144,172
86,012
86,110
84,927
67,210
66,528
65,850
134,871
125,000 134,776 75,000 60,000
79,909
130,658
62,295
75,211
58,369
120,126
100,000 60,000 48,000
75,000 45,000 36,000
50,000 30,000 24,000
25,000 15,000 12,000
0 0 0
2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016
資產總額 平均資產回報率 平均股東權益報酬率
（人民幣百萬元） (%) (%)
9,000,000 1.2 18
17.91
1.18
8,403,166
1.11
1.08
7,500,000 1.0 15
15.58
1.00
14.79
7,155,362
13.43
6,000,000 0.8 0.87 12
6,268,299
12.18
5,960,937
5,273,379
4,500,000 0.6 9
3,000,000 0.4 6
1,500,000 0.2 3
0 0.0 0
2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016
減值貸款率 成本收入比 撥備覆蓋率
(%) (%) (%)
1.80 36 300
1.50 30 250
31.77
1.51
1.52
30.52
30.54
250.68
29.86
29.68
1.20 24 200
213.65
1.25
178.88
1.05
0.90 18 150
155.57
0.92
150.50
0.60 12 100
0.30 6 50
0.00 0 0
2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016
4 交通銀行股份有限公司
財 務 摘 要（ 續 ）
2016 12 31
2016 2015 2014 2013 2012
134,871 144,172 134,776 130,658 120,126
86,110 86,012 84,927 79,909 75,211
67,210 66,528 65,850 62,295 58,369
8,403,166 7,155,362 6,268,299 5,960,937 5,273,379
4,102,959 3,722,006 3,431,735 3,266,368 2,947,299
7,770,759 6,617,270 5,794,694 5,539,453 4,891,932
4,728,589 4,484,814 4,029,668 4,157,833 3,728,412
629,142 534,885 471,055 419,561 379,918
0.89 0.90 0.89 0.84 0.88
1 7.67 7.00 6.34 5.65 5.12
(%)
0.87 1.00 1.08 1.11 1.18
12.18 13.43 14.79 15.58 17.91
2 31.77 30.54 30.52 29.68 29.86
1.52 1.51 1.25 1.05 0.92
150.50 155.57 178.88 213.65 250.68
3 723,961 627,862 584,502 516,482
3 568,131 518,487 470,456 416,961
3 59,920 14,943 10 4
3 95,910 94,432 114,036 99,517
3 5,163,250 4,653,723 4,164,477 4,274,068
(%)3 14.02 13.49 14.04 12.08
(%)3 12.16 11.46 11.30 9.76
(%)3 11.00 11.14 11.30 9.76
1.
2.
3. 2013
2014 4
2016 2015 2014
A- A2 A- A2 A- A2
A2 P-1 A2 P-1 A2 P-1
A F1 A F1 A F1
二零一六年年度報告 H股 5
董事長致辭
2016
8
1.03%
6 交通銀行股份有限公司
董 事 長 致 辭（ 續 ）
0.4
2016
2016-2020
2015
20
2016
2016
3,008.83
6,872.79 2016 12
4,189.57 19.23%
2017 20
二零一六年年度報告 H股 7
董 事 長 致 辭（ 續 ）
2016
BBM BBM
A
1
2016 2.77
13.39%
8 交通銀行股份有限公司
董 事 長 致 辭（ 續 ）
2011
3
2016 140
2017
二零一六年年度報告 H股 9
行長致辭
2016
10 交通銀行股份有限公司
行 長 致 辭（ 續 ）
2016
367.95
5.05%
2016 13.39% 2.77
3,008.83
6,872.79
4,189.57 BBM BBM
8 8.40 600
100
(RWA)
6.49 RWA
A
2016
5.38 9.72%
40.09%
二零一六年年度報告 H股 11
行 長 致 辭（ 續 ）
2016 1.52%
0.01
10%
51.50
4.54% 0.40
5.41%
17.73% 18.83%
2016
12 交通銀行股份有限公司
行 長 致 辭（ 續 ）
2017
+
2016 12
19.23%
3.0
二零一六年年度報告 H股 13
監事長
2017
14 交通銀行股份有限公司
業務概要
46
2016
232.3 15.8% 86.6
37.3% 10.8% 43.5 18.7%
17.5% 214.8 16%
79.9 37.2% 11%
40.8 19% 17.7%
2016 8.40 17.44% 7.77
17.43%
二零一六年年度報告 H股 15
業 務 概 要（ 續 ）
2016 16 20
BBM
BBM 65
2016
(AUM) 2.7
2016
2016 236 167 3,285
PC
CMMI L3 TMMI L3 ISO 20000 ISO 27001
531
2016 1.52%
16 交通銀行股份有限公司
業 務 概 要（ 續 ）
2004
2016
1+1
2016 (FORTUNE) 500
153 (The Banker) 1000 20
13
J.D. Power
BrandZ 100 25
二零一六年年度報告 H股 17
排名和獲獎情況
500 153 2015 37 2016
140
1000 13 2015 4
3A Triple A Award
2016 500 33
(Millward Brown)
BrandZ 2016 100 22
20
J.D. Power
18 交通銀行股份有限公司
排 名 和 獲 獎 情 況（ 續 ）
21
CFO
二零一六年年度報告 H股 19
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
管理層討論與分析
20 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2016
2016 74.4 6.7%
51.6%
1.4 11.8
64.6% 6.3%
2.0%
10.5%
2016 M2 11.3%
12.8% 17.8 12.8%
2016
84,031.66 17.44%
672.10 1.03%
41,029.59
10.24% 906.82
6,872.79
300
19.42% 28.91%
22.21%
13.22% 0.52 27.37% 13.39%
2.77
BBM BBM
70,095.89 25.66% (AUM) 27,071.48
10.41% 1.66 23.11%
二零一六年年度報告 H股 21
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
191.35 51.16% 22.22% 7.50
367.95 5.05% 18.96% 0.96
9.96% 10.79%
5.41% 17.73% 18.83%
25.92%
624.00 61.94
69.95 1.52% 0.01
51.50 0.40
(RWA) 6.49 RWA
450
14.02% 12.16% 0.53 0.70
2016 (FORTUNE) 500
153 37 (The Banker)
13 4 20 140
2016
439.94
159.54 9.96%
32,062.41 5.80%
29,167.72 6.89%
480.97 1.65%
22 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
+ + + + +
1.
2.
POS
6,839.58 9.53%
3.
2,000 25,000
2016
4.
Swiftnet
1.8 21 2016
2016 CFO
二零一六年年度報告 H股 23
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
5.
41,028.93 1,070.25
102.44% 48.91%
1,829.01 97.93
6.
112 266%
2016
80
53.06
13.30% 282
11.46% 3,881
7.
70,095.89
25.66%
191.35 51.16%
178.82 13.25%
10.79%
15,175.60 4.62%
11,861.87 19.42%
143.03 1.21%
24 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
7,702.80 27.45%
2.
3.0
(AUM)
27,071.48 10.41%
5.41% 17.73% 18.83%
3.
6
APP2.0
1,700
Apple Pay
二零一六年年度報告 H股 25
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
5,043 728
18,387.29 21.16%
3,078.57 13.37% 1.95% 0.13
Apple Pay Samsung Pay HCE Huawei Pay Mi Pay
12,017 1,201
9,730.86 5.03%
22,523.92 38.14%
204.02
1.
13
1,000
1,700
(CIPS)
31
13
329
57.16%
20.23% PB(Prime
Broker)
13.59% 16.11%
34.91% 1,088
72.98%
26 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2.
16.57 10.65 5.92
1,508.94
3.
2.65
13,578.69 53
4.
SDR
22,523.92 38.14% 3.71%
5.
4
1,719.35 22.51%
28.77 5,164.71
72.62
17.23 6.62%
3,285 144 185
41
1.35 1
91.42% 3.29
24,724 3.64%
二零一六年年度報告 H股 27
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
574 59
605
3,285 144
185 41 236
70.66% 0.30 43.51%
2016
2.
49.40 223.02 91.42%
3.29
3.05
3,603 1.35 1
5.72 2 7.93%
(iTM) 899
14.32%
8.93 55.57% 12.43%
32.01 52.72%
28 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2016
5,000
25.39% 2.74
19.65% 6.83
68.23%
2016 6
2016
2016 4
2016
(CFCA)
2016 9 12
2016
2017
二零一六年年度報告 H股 29
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
3.
24,724 3.64%
10,991 3.30% 13,733
3.91% 2,883 15.41% 21,424
5.39% 1
4.
140
J.D.POWER 2016 846
1.
53.50 30.71%
1.81 7.96%
8,559.14
22.06% 0.39 10.19%
10.87
0.27%
1
2016 2015 23,856 , 10,640
13,216 2,498 20,329
30 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
20 65
142 1,613 33
121 233 28 59
23 76
503.11 39.48
22,180.84 37.66%
182.44 42.92% 119.52
66.53% 123.09 29.75%
2016 11 9 21
2016 11 30 BBM BBM
16 20
當地時間11月17日下午 ，牛錫明董事長出席交通銀行盧森堡分行開業儀式 。中國駐盧森堡大使黃長慶 、盧森堡
大公國財政大臣格拉美亞出席並致辭
二零一六年年度報告 H股 31
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
當地時間11月30日 ，彭純行長出席交通銀行併購巴西 當地時間11月9日上午 ，宋曙光監事長在倫敦出席倫敦
BBM銀行交割儀式 。巴西駐華大使馬尚到會致辭 ，當 分行開業儀式 。中國駐英國大使館公使祝勤 、英國國
地政府機構 、金融同業 、企業 、媒體的200餘位嘉賓 際貿易部公使銜參贊馬雪莉 、倫敦金融城行政司法長
參加儀式 官鮑滿誠 、匯豐集團政府事務部總監古沛勤爵士參加
開業儀式
2.
BBM
36.51 22.76% 0.96
5.43%
BBM
2,549.58 22.71% 0.13
3.03%
207.20 31.27% 10.65
1,660.61 18.96%
32 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
PPP
2,400
7,097.68 43.85%
10% 5,328.64
22.74%
97.04
138.31% 235%
1.
861.10 0.98
0.11%
2016 2015
134,871 144,172
36,795 35,027
(28,480) (27,160)
86,110 86,012
二零一六年年度報告 H股 33
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2.
1,348.71 93.01
69.50%
2016 12 31 12 2015 12 31 12
5
(%) (%)
940,872 13,701 1.46 879,938 12,868 1.46
613,166 15,026 2.45 679,546 22,813 3.36
4,003,174 189,973 4.75 3,715,611 214,127 5.76
2,786,556 125,458 4.50 2,670,427 147,946 5.54
1,058,139 59,442 5.62 924,334 61,092 6.61
158,479 5,073 3.20 120,850 5,089 4.21
1,917,494 71,144 3.71 1,365,768 55,318 4.05
7,170,237 3
281,197 3
3.92 6,505,493 3
300,965 3
4.63
347,839 322,491
7,518,076 3
6,827,9843
4,645,472 86,392 1.86 4,357,575 97,743 2.24
3,174,125 56,434 1.78 2,946,566 65,070 2.21
1,471,347 29,958 2.04 1,411,009 32,673 2.32
1,989,295 55,720 2.80 1,672,629 55,212 3.30
397,461 12,861 3.24 217,610 7,999 3.68
6,727,759 3
146,326 3
2.17 6,112,444 3
156,793 3
2.57
790,317 715,540
7,518,076 3
6,827,9843
134,871 144,172
1
1.75 3
2.063
2
1.883 2.223
1
1.894 2.144
2
2.024 2.304
1.
2.
3.
4.
34 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
5. 2016 36
6.45% 1.75%
1.88% 31 34
2 1
1.86% 1.99% 20 23
2
2016 2015
890 (57) 833
(2,230) (5,557) (7,787)
16,564 (40,718) (24,154)
22,345 (6,519) 15,826
37,569 (52,851) (15,282)
6,449 (17,800) (11,351)
10,450 (9,942) 508
6,619 (1,757) 4,862
23,518 (29,499) (5,981)
14,051 (23,352) (9,301)
2016 36
93.01
140.51
233.52
二零一六年年度報告 H股 35
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
(1)
2,898.44 152.82
5.01%
A.
1,899.73 241.54
11.28%
101
B.
711.44 158.26
28.61% 5,517.26
C.
137.01 8.33
6.47%
609.34
D.
150.26
77.87 34.13%
91
663.80
(2)
1,549.73 59.81
3.72%
A.
863.92 113.51 11.61%
55.75% 38
B.
557.20
5.08 0.92%
3,166.66
36 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
C.
128.61
48.62 60.78%
1,798.51
3.
367.95 17.68 5.05%
2016 2015
13,787 13,912
5,306 7,472
2,962 3,014
12,502 9,697
4,636 3,403
691 733
39,884 38,231
(3,089) (3,204)
36,795 35,027
137.87 1.25
0.90%
53.06 21.66 28.99%
29.62 0.52 1.73%
125.02 28.05 28.93%
46.36 12.33 36.23%
二零一六年年度報告 H股 37
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
4.
610.98 23.77
4.05% 31.77% 1.23
30.62% 0.08
2016 2015
26,040 25,429
26,310 24,771
7,939 7,200
611
809 710
61,098 58,721
2016 22
5.
284.80 13.20
4.86% (1) 94.39 29.81 (2)
190.41 43.01
0.69% 0.04
6.
184.59 7.22
3.76% 21.44% 25%
38 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2016 2015
14,814 20,039
3,645 (858)
1.
84,031.66 12,478.04
17.44%
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
4,009,046 47.71 3,634,568 50.80
2,252,392 26.80 1,630,559 22.79
991,435 11.80 920,228 12.86
715,787 8.52 611,191 8.54
8,403,166 7,155,362
(1)
41,029.59
3,809.53 10.24%
3,008.83 9.14%
二零一六年年度報告 H股 39
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
107,787 2.63 101,647 2.73
106,514 2.60 125,952 3.38
59,942 1.46 75,424 2.03
36,841 0.90 36,879 0.99
118,200 2.88 105,187 2.83
33,714 0.82 40,680 1.09
224,455 5.47 238,027 6.40
147,141 3.59 138,256 3.71
99,487 2.42 109,893 2.95
495,427 12.07 418,057 11.23
20,594 0.51 13,413 0.36
319,579 7.79 333,903 8.97
34,489 0.84 35,070 0.94
94,464 2.30 50,832 1.37
204,111 4.97 227,061 6.10
300,929 7.33 262,750 7.06
188,622 4.60 132,061 3.55
80,597 1.96 71,731 1.93
117,290 2.86 94,420 2.53
126,589 3.09 117,444 3.16
2,916,772 71.09 2,728,687 73.31
770,280 18.78 604,357 16.24
307,857 7.50 271,542 7.30
108,050 2.63 117,420 3.15
1,186,187 28.91 993,319 26.69
4,102,959 100.00 3,722,006 100.00
40 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
29,167.72
1,880.85 6.89%
58.13%
11,861.87
1,928.68 19.42% 2.22
28.91%
3.02%
12.72%
2016 12 31
(%)
A 21,867 0.54
B 12,469 0.30
C 9,571 0.23
D 8,536 0.21
E 7,902 0.19
F 6,792 0.17
G 6,740 0.16
H 6,340 0.15
I 6,000 0.15
J 5,892 0.14
92,109 2.24
31.68% 17.87% 7.76%
6.62% 4.37% 12.00%
1.52% 0.01
150.50% 5.07
二零一六年年度報告 H股 41
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
90
2016 12 31 2015 12 31
62,400 56,206
90 86,782 91,423
(%) 1.52 1.51
(2)
22,523.92
6,218.33 38.14% 3.71%
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
117,168 5.20 108,458 6.65
385,020 17.09 323,679 19.85
342,755 15.22 264,739 16.24
1,407,449 62.49 933,683 57.26
2,252,392 100.00 1,630,559 100.00
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
1,132,581 50.28 662,337 40.62
33,451 1.49 21,939 1.35
652,835 28.98 496,184 30.43
433,525 19.25 450,099 27.60
2,252,392 100.00 1,630,559 100.00
42 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2016 6,528.35
3,428.62 3,099.73
52.52% 47.48%
(%)
2015 5,910 4.95 19/01/2018 –
2015 5,060 3.74 10/09/2025 –
2014 4,000 5.98 18/08/2029 –
2016 3,830 2.79 27/07/2019 –
2012 3,800 4.70 29/06/2022 –
2016 3,630 2.72 03/03/2019 –
2012 3,500 4.30 14/02/2017 –
2016 3,280 3.33 22/02/2026 –
2013 3,200 4.95 17/06/2023 –
2016 3,131 1.73 02/02/2018 –
2.
77,707.59 11,534.89
17.43% 2,437.75 5.44%
60.85% 6.92
5,898.21 35.94% 28.71%
3.91
47,285.89 2,437.75 5.44%
67.81% 0.23 32.09%
0.25 51.77% 6.54
48.13% 6.56
二零一六年年度報告 H股 43
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2016 2015
12 31 12 31
3,206,241 3,030,408
1,725,948 1,433,773
1,480,293 1,596,635
1,517,560 1,450,607
722,225 594,704
795,335 855,903
3,163.96 140.39
4,850.66 589.71
5,849.45 1,405.57
778.65 478.82
44 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
2016 2015
1 1
10,935 20,825 11,795 20,904
3,480 7,391 3,697 7,157
22,881 64,921 23,268 59,555
17,541 31,870 17,086 30,743
8,105 16,189 8,114 15,699
6,085 10,547 6,049 9,955
17,083 37,034 16,003 36,566
2
86,110 188,777 86,012 180,579
1.
2.
2.
2016 12 31 2015 12 31
703,472 568,598 707,804 544,823
250,716 202,216 264,203 190,285
1,751,799 1,441,942 1,639,756 1,299,000
1,067,991 761,294 964,427 687,517
593,674 417,904 556,443 382,623
358,061 384,396 349,764 326,400
2,876 326,609 2,417 291,358
4,728,589 4,102,959 4,484,814 3,722,006
二零一六年年度報告 H股 45
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
3.
51.09%
2016 2015
43,994 92,252 45,911 90,817
19,135 59,231 12,659 51,803
20,402 23,120 25,765 28,866
2,579 14,174 1,677 9,093
86,110 188,777 86,012 180,579
2014 4
2016 12 14.02% 12.16%
11.00%
568,131 538,188
628,051 598,065
723,961 693,759
(%) 11.00 10.86
(%) 12.16 12.07
(%) 14.02 14.00
(1)
(2)
46 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
(%) 10.65 10.62
(%) 14.21 14.18
2016
2015 1
2016 12 31 6.86%
2015 1
2016 12 31
628,051
9,155,659
(%) 6.86
2016 12 31
1 8,403,166
2 (17,275)
3 –
4 26,312
5 –
6 746,791
7 (3,335)
8 9,155,659
二零一六年年度報告 H股 47
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2016 12 31
1 8,105,108
2 (3,335)
3 8,101,773
4 37,190
5 26,312
6 –
7 –
8 –
9 –
10 –
11 63,502
12 243,593
13 –
14 –
15 –
16 243,593
17 1,515,872
18 (769,081)
19 746,791
20 628,051
21 9,155,659
22 (%) 6.86
2015 9
2018 100% 2014 2015 2016 2017
60% 70% 80% 90%
100% 100%
48 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2016 111.85% 2016
4.58%
20%
2016
1 1,221,385
2 1,493,991 128,522
3 414,647 20,588
4 1,079,344 107,934
5 3,378,969 1,346,525
6 2,251,460 560,418
7 1,121,941 780,539
8 5,568 5,568
9 10,492
10 567,721 35,929
11 3,275 3,275
12 448 448
13 563,998 32,206
14 5,902 5,902
15 1,073,921 25,284
16 1,552,654
17 83,041 23,949
18 675,609 423,440
19 21,460 13,053
20 780,110 460,442
21 1,221,385
22 1,092,212
23 (%) 111.85
二零一六年年度報告 H股 49
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
2016
1.
138,999 (796) – – 179,221
2. 34,310 (932) 21 – 37,223
3. 264,739 (780) 2,271 (621) 342,755
438,048 (2,508) 2,292 (621) 559,199
5,634 41 1,781 – 8,762
443,682 (2,467) 4,073 (621) 567,961
(75,101) 244 (135) – (104,934)
50 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2.
2016 2015
12 31 12 31
1,252,469 1,308,499
86,125 91,247
528,199 438,608
126,885 150,085
279,694 333,725
231,566 294,834
13,593 11,356
9,371 7,645
3.
2016 2015
12 31 12 31 (%)
15,464 32,907 (53.01)
108,183 113,333 (4.54)
4.
(1) 7.14
1.37
22
2016 11 30 BBM
BBM
BBM 80% Mariani
BBM BBM
2016 BBM BBM
80.65 11.41
(2)
(3)
(4)
41 43.3
二零一六年年度報告 H股 51
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
(5)
(6)
2016
Swiftnet
(SDR)
+
FTN
30
+
52 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
Apple Pay Huawei Pay Mi Pay Samsung Pay
3.0 2.0
APP
2016 12 2.93
6.75
10
(LBMA)
PB
二零一六年年度報告 H股 53
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2016
21
2016
1+3+2
2016
21 90
54 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
二零一六年年度報告 H股 55
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
932.2 239.8
506 268
49
2016
51.50 0.40
2016 624.00 1.52% 61.94
0.01 2016
2016 12 31 2015 12 31 2014 12 31
(%) (%) (%)
3,916,818 95.46 3,547,697 95.32 3,296,815 96.07
123,741 3.02 118,103 3.17 91,903 2.68
4,040,559 98.48 3,665,800 98.49 3,388,718 98.75
17,513 0.42 22,953 0.62 16,103 0.47
26,950 0.66 22,521 0.61 18,680 0.54
17,937 0.44 10,732 0.28 8,234 0.24
62,400 1.52 56,206 1.51 43,017 1.25
4,102,959 100.00 3,722,006 100.00 3,431,735 100.00
2016
(%) 2016 2015 2014
2.80 2.52 2.59
24.60 27.32 24.43
50.04 32.14 52.64
33.72 21.78 18.90
56 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2017
(VaR)
(SVaR) 1 10 99%
2016
二零一六年年度報告 H股 57
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
74
交行數據中心機房
126
17
IT
149
58 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2016
2016
IT
二零一六年年度報告 H股 59
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2005 8 2
65% 30% 5%
2016
26.23 21.14 4.52
2016 256 36% 28%
34%
30 4
2007 10 37.65
85% 15%
2016 80.90
7,016.78 5,813.04
8.41
2016 203 61.6%
98.5%
2007 12 70
3
2016 1,719.02
150.35 20.01
60 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
交銀租賃-馬士基合作項目
2016 195 5 27
88 75 25%
91%
2010 1 21
62.5% 37.5%
2016 233.83 21.67
97.04 87.26 3.10
2016 1,409 717 78
489 125 138 879
392 30%-50%
二零一六年年度報告 H股 61
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2007 5
20
2016
101.79 39.86 3.51
2016 281
2000 11 4
2016 6.89 5.41
1,389
2016 39 72%
52%
1. 2008 9 6,000 61%
2016 14.66
6.96 11.06 1.28
471 51 61%
2. 2010 4 1.8 51%
2016 16.67 13.19
12.29 2.25
52.83 88 78%
3. 2011 5 1.5 51%
2016 30.36
26.28 20.01 3.45
5,270 88 77%
62 交通銀行股份有限公司
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
4. 2012 9 1.5 51%
2016 13.24
11.20 8.45 1.78
1,096 61 93%
2017
二零一六年年度報告 H股 63
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
+ +
(AUM)
+
2017 5%1
1
64 交通銀行股份有限公司
交行－滙豐戰略合作
2016 13
2016 1 1 1
2015 2016
IT 5
2016
1+1
1+1 5
24 14 10 142
401%
12 17 4 7
383 120% 5
148 15
43 4
727.85 2016 12 17 2
23
2016
2016
1+1
1+1
TCE
2016 4
9
2016
1+1
二零一六年年度報告 H股 65
普通股變動及主要股東持股情況
普通股變動及
主要股東持股情況
66 交通銀行股份有限公司
普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
2016 12 31 74,262,726,645 A 39,250,864,015
52.85% H 35,011,862,630 47.15%
2015 12 31 2016 12 31
(%) (%)
– – – – – – – – –
74,262,726,645 100.00 – – – – – 74,262,726,645 100.00
1. 39,250,864,015 52.85 – – – – – 39,250,864,015 52.85
2. – – – – – – – – –
3. 35,011,862,630 47.15 – – – – – 35,011,862,630 47.15
74,262,726,645 100.00 – – – – – 74,262,726,645 100.00
2016 12 31 391,951 A 354,128 H
37,823 2017 2 28 370,875 A 333,218
H 37,657
(%) 1
– 15,148,693,829 20.40 A
– 4,553,999,999 6.13 H
2,109,660 14,945,274,723 20.12 H
– 13,886,417,698 18.70 H
– 1,877,513,451 2.53 A
– 1,405,555,555 1.89 H
220,984,914 1,698,194,809 2.29 A
– 1,246,591,087 1.68 A
– 808,145,417 1.09 A
– 794,557,920 1.07 A
86,838,391 745,305,404 1.00 A
– 663,941,711 0.89 A
二零一六年年度報告 H股 67
普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
1.
2. 2016 12 31 H
3. 2016 12 31 H 13,886,417,698 HSBC Holdings
plc , 2016 12 31 H 14,135,636,613
19.03% H XV
4. 2016 12 31
H 7,636,840,777 7,027,777,777 609,063,000
2016 12 31 A H 10,919,909,783
14.70%
10%
1949 10 00001318-6
1865 00173611-000-01-12-7
2000 8 12100000717800822N 800
2016 12 31 1143.587 457.435 34.53
32.53 2
X V
2016 12 31
336
A 1
A (%) (%)
15,148,693,8292 38.59 20.40
1,877,513,451 3
4.78 2.53
68 交通銀行股份有限公司
普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
H 1
H (%) (%)
9,042,396,332 3 25.83 12.18
4,553,999,999 2
13.01 6.13
14,133,636,613 40.37 19.03
2,674,232 4
0.01 0.004
14,138,310,845 40.38 19.04
HSBC Finance
(Netherlands) 14,138,310,8455 40.38 19.04
HSBC Bank plc 9,012,000 0.03 0.01
63,250 6
0.0002 0.0001
9,075,250 0.03 0.01
HSBC Holdings plc 14,147,386,0957 40.41 19.05
1.
2. 2016 12 31 H 4,553,999,999 6.13%
A 15,148,693,829 20.40%
3. 2016 12 31 H 9,042,396,332
12.18% A 1,877,513,451 2.53%
4. 62.14% H
2,674,232 H 2,674,232 H Hang Seng Bank Trustee
International Limited 2,581,887 H Hang Seng Bank (Trustee) Limited 92,345 H
5. HSBC Asia Holdings BV HSBC Asia Holdings BV HSBC Asia Holdings (UK) Limited HSBC
Asia Holdings (UK) Limited HSBC Holdings BV HSBC Holdings BV HSBC Finance (Netherlands)
HSBC Asia Holdings BV HSBC Asia Holdings (UK) Limited HSBC Holdings BV HSBC
Finance (Netherlands) 14,138,310,845 H
6. HSBC Trustee (C.I.) Limited 63,250 H HSBC Trustee (C.I.) Limited HSBC Private Bank (C.I.) Limited
HSBC Private Bank (C.I.) Limited HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA HSBC Private Banking
Holdings (Suisse) SA HSBC Europe (Netherlands) BV HSBC Bank plc HSBC Europe (Netherlands) BV
94.90% HSBC Private Bank (C.I.) Limited HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA
HSBC Europe (Netherlands) BV HSBC Bank plc HSBC Trustee (C.I.) Limited 63,250 H
7. HSBC Holdings plc HSBC Finance (Netherlands) HSBC Bank plc 4 5 6 HSBC
Holdings plc 14,138,310,845 H HSBC Bank plc 9,075,250 H
2016 12 31 336
XV
二零一六年年度報告 H股 69
優先股相關情況
2015 419 2015 1646 2015
7 29 24.5 100
20 2015 7 30
2015 7 29
149.82
149.24
2015 660 2016 1312 2016 9
2 4.5 100
2016 1824 2016 9 29
450
449.52
(%)
4605 BOCOM 15USDPREF 2015/7/29 20 5.00 122,500,000 2015/7/30 122,500,000 –
360021 1 2016/9/2 100 3.90 450,000,000 2016/9/29 450,000,000 –
2016 12 31 1 42
2017 2 28 1 42
2016 12 31
(%)
1 DB Nominees (Hong – 122,500,000 100.00 –
Kong) Limited
1.
2. DB Nominees (Hong Kong) Limited 2016 12 31 Euroclear Clearstream
122,500,000 100%
3.
4.
70 交通銀行股份有限公司
優 先 股 相 關 情 況（ 續 ）
2016 12 31
(%)
1 – 100,000,000 22.22 –
2 – 21,000,000 4.67 –
2012
3 – 20,000,000 4.44 –
4 – 20,000,000 4.44 –
5 – 20,000,000 4.44 –
6 – 20,000,000 4.44 –
5
7 – 20,000,000 4.44 –
8 – 17,000,000 3.78 –
9 – 15,000,000 3.33 –
10 – 15,000,000 3.33 –
1.
2.
3.
二零一六年年度報告 H股 71
優 先 股 相 關 情 況（ 續 ）
2016 4 28
136,111,111 5%
122,500,000 10% 13,611,111
2016 7 29
22 37
72 交通銀行股份有限公司
董事、監事、高級管理人員和人力資源管理
18
60 2009 12 2018
55 2013 11
65 2005 8
59 2012 8
57 2015 10
59 2004 9
52 2013 8
58 2014 9
55 2016 8
43 2016 8
52 2016 10
43 2016 8
68 2010 11
54 2010 11
66 2013 8 2018
63 2014 10
61 2014 9
62 2016 10
1.
2.
3. 2016 9
4.
二零一六年年度報告 H股 73
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
60 65
2013 10 2016 9 2005
2013 5 2013 10 8
2009 12 2013 5
1986 7 2009
12
2001 2004 2006
1983 9 1986 7 2009
1984 12 1986 7 2013-2015
1983
1997
1999
55
2013 11
2013 10 2010 4 2005 4
2013 9 1976 1979
2005 8 2010 4
2004 9 2005 8
2004 6 2004 9 59
2001 9 2004 6 2012 8 2007 8
1994 2001 2015 4
2004 8 2007 8
1986 1999 12 2004 8
1993
2 1999 12
2006
74 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
57 52 2013
2015 10 2010 12 8 1986 8 2013
2017 1 5
2004 8 2010 12
2002 11 2004 8
2002 4 2002 1995 10 1996 10
11 1998 11
2002 4
2003
1986
2015
59 2004
9 1978 12 2004
9 58 2014
9 1995 1 2014
6
1987 4 1995 1
1998
1977 10 1987 4
2002
二零一六年年度報告 H股 75
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
55 2016 1997
8 8 2003 9
2012
2009 8 2015 2
52
1992 7 2009 7 2016 10
2000 2
1990 2 1992 6 2014 1 2015 12
1987 1986
5 1990 1 7 2000 2
1986 10
1987 5 1986 7
1984 5 1986 10
1983
43 2016
8 2015 11
43 2016
8 2016 3 2012 10 2015 11
2009 6 2012 10
2008 4 2016 3 2005 3
2004 7 2009 6
2008 4 2001 7 2005 3
1994 7
1998 9
2003 9 2004 7 2001
76 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
68 66
2010 11 2013 8
2012
1997 2012
Judge 1979
1999 4 2010 12
1997
1981
1990 10 1999 4
54
2010 11 1977
1999 7 1998
63
2014 10
1995
7 1999 7
1983
1990
1986 1987
1997
二零一六年年度報告 H股 77
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
61 62
2014 9 2016 10
2015 7 1937
1986 1
1984 9 1985
12 2011 4 2015 2
1984
1989
1978 1985
1991
2001
78 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
11
56 2014 6 2018
60 2010 8
54 2016 6
56 2016 6
44 2016 6
63 2014 6
62 2016 6
56 2004 11
53 2010 8
58 2013 6
56 2016 6
二零一六年年度報告 H股 79
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
56 2014 6 2007 12 2015 4
2000 2014 2002
9 2007 12
2008 8 2014 3 1996 11 2002 9
2008 11 1994 10 1996 11
1992 10 1994 10
2013 2014 3
4 1987 8
2004 11 2008 1992 10
11 2010 3 2011 11 1987
1985
8 1993 9
1993 10 1998 10 56
1998 11 2000 4 2016 6 2016 4
1985
2016 1
2016 4
60 2014 11 2016
2010 8 2008 8 1
2017 1 2012 11 2014 11
1999 6 2008 8 2009 6
2005 2 2012 11
1998 7 1998 12 2008 5 2009 6
2000
2008 2007 10 2008 5
EMBA 2004 1 2007
10
54 1986 7 2004 1
2016 6 2015 4
80 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
44 62 2016
2016 6 2014 5 6 2006 3
2011 2015 7
10 2014 5 2000 7 2005 12
2004 2 2011
10
2000 12 2004 2
2007 2000 6 1997
7 2000 6
1984 12 1997 6
63 2014
6 2011 1 1984
2013 7
2007 2 2011 1
2004 10 2006 9
2003 2 56 2004 11
2004 10 2016 7
1998 1 2003 2015 6
2 2013 11
1988 5 1998 1 2005 3 2016 7
2004 11
2003 8 2004 10
1981 1988 5
1986 1977 2000 7 2003 8
1996
1997 2 2000 7
1984
2009
二零一六年年度報告 H股 81
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
53 2010 56 2016 6
8 2015 1 2016 2
2009 11 2015 1 2016 4 2013 3 2016 2
2009 1 2009 11 2010
2004 10 2009 7 2013 3
1 2004 4 2004 10 2005 9 2010 7
2001 5 2004 2004 11 2005 9
4 2003 4 1994 10 2004
2004 3 11
1997 10 2001 5 2002 7
2008 6
1986
58 2013 6
2016 7
2004 9 2016 7
2001 9 2004 9
1998 1 2001 9
1996 12 1998
1 1994 6
1996 12
1992 4 1994 6
82 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
10
55 2013 10 2019 10
59 2007 8 2019 6
60 2007 6
57 2010 12 2019 10
53 2015 8 2018 8
53 2015 8 2018 8
46 2009 9 2018 8
47 2015 4 2018 4
54 2017 2 2020 2
63 2013 3 2019 3
1.
2.
3. 2017 1
二零一六年年度報告 H股 83
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
60 2007
6 2012 9
2016 7 2005 5 2007
6 1998 6
2005 5
2002 1 2004 3
2006
84 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
53 2015 46 2009
8 2013 11 2015 3 9 2010 3
2008 7 2016 7 2015
2013 11 8 2016 3
2003 11 2008 7 1997 2009
1998 12 2003 11
1985 1
1998 12
1997
2001 2003
53 47
2015 8 2011 2 2015 2015 4
3 2007 2013 7 2015 4
7 2011 2
1999 6 2007 7 2014 12
2011 10 2013 7
1996 9 1999 2010 1 2011 10
6 1998 7 2010 1
1995 8 1996 9
1984 7 1995 8 1994
7 1995 10
1999 1998
二零一六年年度報告 H股 85
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
54 63
2017 2 2016 12 2013 3
1989 6 2013 3
2010 1
2016 12 2009
1 2010 1 2004
9 2009 1
1991 5 2004 9
1989 6 1984
1991 5
1988 4 1989 6
1987 7 1988 4
1987
86 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
2016 9 2018
2016 8
2016 8
2016 10
2016 8
2016 10
2016 6
2016 6
2016 6
2016 6
2017 2 2020 2
2011 9 2016 6
2013 8 2016 6
2011 9 2016 10
2013 6 2016 6
2013 6 2016 6
2013 6 2016 6
2007 8 2016 6
2013 6 2016 6
2008 8 2017 3
2008 8 2016 6
2007 8 2017 2
2012 9 2016 10
二零一六年年度報告 H股 87
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
48.44 16.18 64.62 – A 210,000 0 210,000
H 310,000 (130,000) 180,000
48.44 16.18 64.62 – A 150,000 0 150,000
H 50,000 0 50,000
0 0 0 A 0 0 0
H 0 0 0
43.60 15.75 59.34 – A 80,000 0 80,000
H 20,000 0 20,000
43.60 15.75 59.34 – A 80,000 0 80,000
H 20,000 0 20,000
67.20 20.43 87.63 – A 80,000 0 80,000
H 30,000 0 30,000
67.20 20.43 87.63 – A 80,000 0 80,000
H 30,000 0 30,000
67.20 20.43 87.63 – A 50,000 0 50,000
H 30,000 0 30,000
0 0 0 A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 – A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 – A 0 0 0
H 0 0 0
25.00 0 25.00 – A 0 0 0
H 0 0 0
25.00 0 25.00 – A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 – A 0 0 0
H 0 0 0
25.00 0 25.00 – A 0 0 0
H 0 0 0
25.00 0 25.00 – A 0 0 0
H 0 0 0
88 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
4.91 0 4.91 – A 0 0 0
H 0 0 0
48.44 17.35 65.79 – A 130,000 0 130,000
H 50,000 0 50,000
0 0 0 – A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 – A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 – A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 – A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 – A 0 0 0
H 0 0 0
76.48 18.08 94.56 – A 40,000 0 40,000
H 20,000 0 20,000
76.85 18.08 94.93 – A 60,000 0 60,000
H 20,000 0 20,000
75.66 18.08 93.74 – A 40,000 0 40,000
H 20,000 0 20,000
75.73 18.08 93.81 – A 0 40,000 40,000
H 180,000 (180,000) 0
43.60 15.75 59.34 – A 79,100 0 79,100
H 20,000 0 20,000
43.60 16.92 60.52 – A 0 0 0
H 20,000 0 20,000
43.60 15.75 59.34 – A 0 0 0
H 30,000 0 30,000
67.20 20.43 87.63 – A 80,000 0 80,000
H 20,000 (20,000) 0
67.20 20.25 87.45 – A 46,000 0 46,000
H 20,000 0 20,000
– – – – A 50,000 0 50,000
H 20,000 (20,000) 0
0 0 0 A 0 0 0
H 30,000 0 30,000
二零一六年年度報告 H股 89
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
0 0 0 A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 – A 0 0 0
H 0 0 0
20.09 0 20.09 – A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 – A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 A 0 0 0
H 0 0 0
0 0 0 A 0 0 0
H 0 0 0
74.32 18.08 92.39 – A 40,600 0 40,600
H 31,000 0 31,000
43.60 9.07 52.66 – A 150,000 0 150,000
H 20,000 0 20,000
61.60 18.20 79.80 – A 80,000 0 80,000
H 40,000 0 40,000
1. 2016
2016
2.
3. 2017 2
4.
5. 1,412.83
90 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
2016 12 31
XV XV
352
1/3
2016 92,556 90,165
2,391 2,632
2,661 11,491 38,144 18,348 10,180 9,341 2,391
32,349 580
0.64% 16,647 18.46%
15,122 16.77%
36 30 36,578 40.57% 31 40
26,465 29.35% 41 50 20,374 22.60% 51 6,748
7.48%
10,054 11.15% 61,860
68.61% 15,181 16.84% 3,070
3.40%
2016 2,665
二零一六年年度報告 H股 91
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
1.61% 6.03%
2.63% 3.40%
16.84% 11.15%
5.86%
6.59% 33.75% 68.61%
6.62%
8.21%
28.71%
員工分類餅狀圖 教育程度餅狀圖
銷售拓展 風險管理 信息技術 研究生及以上學歷 大專學歷
會計業務 綜合管理 財務管理 本科學歷 中專及以下學歷
經營管理 市場策劃 其他
92 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
AB
50 60 97% 3,700
97.3%
2,000 4,000
2016 200
196
1,100
2015–2016
110
11(a)
二零一六年年度報告 H股 93
董事會報告
2016 12 31
45 622 5
20 64
2016 12 31
1. 134
2. 34
3.
10 10 10
(%)
2016 – 2.715 – 20,162 67,210 30.00
2015 – 2.70 – 20,051 66,528 30.14
2014 – 2.70 – 20,051 65,850 30.45
2016 3
4.
2013 6 25 2012
www.bankcomm.com www.sse.com.cn www.
hkexnews.hk)
94 交通銀行股份有限公司
董 事 會 報 告（ 續 ）
136
2016 2,583.33 1
2016 23
2016
1
1/3
1
二零一六年年度報告 H股 95
董 事 會 報 告（ 續 ）
2016 12 31
5 30%
5%
1.
2005 2008 2011
2014
2014 4 29
2014 6 1 2017 5 31
2016 12 31 2014 6 1 2014 12 31 2017
1 1 2017 5 31
14A.87(1) 14A.90
96 交通銀行股份有限公司
董 事 會 報 告（ 續 ）
2016 1 1 2016 12 31
(1)
7,896
(2)
14,000
2.
2016
(1)
(2)
(3)
3.
2016
(1)
(2)
(3)
(4) 2016
4.
(1) 2016 12 31 51.18
20.67 2016
0.84
(2) 2016 12 31 164.82
2016 1.51
14A.87(1) 14A.90
2016 12 31
44
14A
二零一六年年度報告 H股 97
董 事 會 報 告（ 續 ）
30
2016
12 31
91.42% 11,919.72 40.2%
2016 12 31
98 交通銀行股份有限公司
監事會報告
2016
2016 5 18 7
7 16
93.3%
1.
2.
二零一六年年度報告 H股 99
監 事 會 報 告（ 續 ）
3.
3
18
18
100 交通銀行股份有限公司
監 事 會 報 告（ 續 ）
1.
2.
6 50 223
3.
2016
20
二零一六年年度報告 H股 101
監 事 會 報 告（ 續 ）
1.
2.
2016
3.
4.
5.
6.
7.
2016
2016
O
102 交通銀行股份有限公司
公司治理報告
2016 12 31
股東大會
戰略委員會
審計委員會
監事會 董事會 風險管理與關聯
交易控制委員會
人事薪酬委員會
履 提 財
高級管理層 社會責任與消費者
職 名 務
盡 與 與 權益保護委員會
職 薪 內
監 酬 控
督 委 監
委 員 督
員 會 委
會 員
會
二零一六年年度報告 H股 103
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
2016 12 31 74,262,726,645 A H 52.85%
47.15% 26.53%
19.03%
3
1 1
2015 2016 6 27 2015
2015 2015 2015
2016 2016
2016 2016 A 2016 H
2016 10 28
H
104 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
2015 2016 2015 www.bankcomm.com
6 27 www.sse.com.cn
11 www.hkexnews.hk
2016 2016 www.bankcomm.com
2016 10 28 www.sse.com.cn
A www.hkexnews.hk
2016
H 5
1/2 50%
1/2 50%
1/2 50%
1/2 50%
0/2 0%
2/2 100%
2/2 100%
2/2 100%
1/1 100%
1/1 100%
0/1 0%
1/1 100%
1/2 50%
0/2 0%
2/2 100%
2/2 100%
2/2 100%
1/1 100%
0/1 0%
0/1 0%
1/1 100%
二零一六年年度報告 H股 105
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
2016 12 31 18 4
8
6
(Peter Hugh Nolan)
1/3
2017 1 3
2016
2016
106 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
8 6
2
68 21
69
8/8 100.00% 7/8 87.50%
8/8 100.00% 7/8 87.50%
8/8 100.00% 8/8 100.00%
8/8 100.00% 7/8 87.50%
8/8 100.00% 6/8 75.00%
8/8 100.00% 7/8 87.50%
8/8 100.00% 8/8 100.00%
8/8 100.00% 8/8 100.00%
3/3 100.00% 3/3 100.00%
2/2 100.00% 2/2 100.00%
2/2 100.00% 1/2 50.00%
2/2 100.00% 2/2 100.00%
8/8 100.00% 6/8 75.00%
8/8 100.00% 5/8 62.50%
8/8 100.00% 8/8 100.00%
8/8 100.00% 8/8 100.00%
8/8 100.00% 6/8 75.00%
2/2 100.00% 2/2 100.00%
3/3 100.00% 2/3 66.67%
3/3 100.00% 3/3 100.00%
6/6 100.00% 6/6 100.00%
100.00% 88.19%
二零一六年年度報告 H股 107
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
1.
2016
8
5 2015
2016-2018 15
2.
2016
7
5 2015
2015 2015 2016
20
3.
2016
7
5
16
4.
108 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
2016
5
4
2015 2015
10
5.
2016
5
2
2015 2015 8
5/5
5/5 2/2
3/3 –
5/5 2/2
5/5
5/5 2/2
5/5 4/4
5/5 2/2
1/1
1/1 1/1
1/1 1/1
1/1 1/1
5/5 4/4
5/5 4/4
5/5 5/5
5/5 5/5
5/5 4/4
1/1 1/1
3/3 3/3
3/3 3/3
4/4 4/4
二零一六年年度報告 H股 109
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
6
3.10(1) (2)
1.
2.
3.
4.
2016 12 31
129
110 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
11 1 4 2 4
4 2
4
4 2
1
6 2 1 2
6 2 1
2
2016
2016
%
5/5 100
3/5 60
3/3 100
3/3 100
2/3 66.7
5/5 100
3/3 100
5/5 100
5/5 100
5/5 100
3/3 100
93.3
二零一六年年度報告 H股 111
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
%
2/2 100
1/2 50
0/2 0
1/2 50
0/2 0
4/5 80
2/2 100
54.3
2016
1+3+2
112 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
2016-2020
2016 12 31
二零一六年年度報告 H股 113
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
2016 2017
www.bankcomm.com
www.sse.com.cn www.hkexnews.hk
2016 2016 11 22 2016 11
28 2016 12 1 2016 12 5 180,000 H
114 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
2015 2016
2016
2016
2014 2015 2016
2016
4,240.3 3,722.5
223 294.8
+ +
48 139 208
10 300
e
二零一六年年度報告 H股 115
履行企業社會責任
2
8
3.77
2016-2020 2016
1.
2.
3.
+
4.
116 交通銀行股份有限公司
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
2016
2016
1.17 7,500 4,057
1.
4,300
57 5
52
2.
700
16
3.
200
95
420
126
交行幫扶建設的養畜暖棚
2,115 150
444
4.
115
+
140
二零一六年年度報告 H股 117
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
5.
2016
1. 1,777.74
2. 2,549
1.
1.1 1,149.61
2.
2.1 153
2.2 628.13
2.3
2016
2016
2016
2016
62.2
118 交通銀行股份有限公司
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
2017 2016-2020 2017
2014 2015 2016
34,317.35 37,220.06 41,029.59
9,211.45 10,031.51 11,053.40
12,591.51 12,302.28 12,768.70
5,602.07 5,992.70 6,247.68
17
2014 2015 2016
352.25 353.27 426.10
598.33 717.31 805.97
8,683.57 9,933.19 11,861.87
二零一六年年度報告 H股 119
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
300
2014 2015 2016
% 99.58 99.64 99.66
% 99.78 99.79 99.84
1,524.31 2,047.95 2,411.99
91.42%
11,919.72 40.2%
2014 2015 2016
% 83.13 88.13 91.42
2016-2017
J.D.Power 846
2016 140
2016
-
120 交通銀行股份有限公司
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
92,556 52.82%
2014 2015 2016
93,658 91,468 92,556
2,419 2,474 2,512
3,240 3,658 3,832
64.69 66.09 68.93
1+3+1
2007
1 3.7
126
1,400 184
5,280
194.3 香港分行義工隊探訪敬老院
80-100
5
470.91
2016
二零一六年年度報告 H股 121
重要事項
2016 12 31 16.69
44 2016 12 31
72.9
2015 7 8
2016 6 27 2015
2005 2006
2016 12 31 2005 2006
12(c)
122 交通銀行股份有限公司
重 要 事 項（ 續 ）
1
2,207.5
2
3
3
1
1,515
2
3
223
1,200 ( )
1.
2.
3.
二零一六年年度報告 H股 123
股東大會
本集團組織架構圖（截至2016年末）
董事會
高級管理層
董事會辦公室
總行&子公司
公司與機構業務板塊 辦公室
公司機構業務部[投資銀行業務中心][戰略客戶部] （黨委辦公室、安全保衛部）
國際業務部[跨境貿易金融中心] 人力資源部（黨委組織部）
小企業金融部 [教育培訓部]
北京管理部（集團客戶部）
審計監督局 資產負債管理部
資產託管業務中心（資產託管部）
[資產託管運營中心] 預算財務部
[管理信息中心]
離岸金融業務中心
交銀國際信託有限公司 戰略投資部
交銀金融租賃有限責任公司
營運管理部（業務整合部）
交銀國際控股有限公司
信息技術管理部
零售與私人業務板塊 [總工程師辦公室（應用與系統架構部）
（互聯網金融業務板塊） 監察局（反欺詐部）
個人金融業務部（消費者權益保護部）
網絡渠道部[線上金融業務中心]
巡視工作領導小組辦公室
審計監督分局
私人銀行業務中心（私人銀行部） 企業文化部（黨委宣傳部）
北京、上海、廣州 太平洋信用卡中心
武漢、成都、瀋陽 員工工作部
互聯網金融業務中心 （工會、團委、機關黨委）
交銀施羅德基金管理有限公司
總務部
交銀康聯人壽保險有限公司
發展研究部（金融研究中心）
同業與市場業務板塊
培訓中心（黨校）
金融機構部[同業戰略客戶部]
金融市場業務中心 金融服務中心（營業部）
資產管理業務中心 [國際結算中心]
[武漢金融服務中心]
貴金屬業務中心
[南寧金融服務中心]
票據業務中心 [合肥金融服務中心]
[揚州金融服務中心]
風險管理板塊
風險管理部（資產保全部）[風險監測中心] 軟件開發中心（上海）
授信管理部[授信審批中心] 軟件開發中心（深圳）
法律合規部 軟件開發中心（北京）
數據中心
測試中心
註：方括號標注的為內設部門，圓括號標注的為合署部門。
124 交通銀行股份有限公司
監事會
監事會辦公室
境內分行 海外分、子行 其它子公司
37家省直分行 香港分行 中國交銀保險有限公司
紐約分行
195家省轄分行
舊金山分行
3,285個營業網點 東京分行
新加坡分行
首爾分行
法蘭克福分行
村鎮銀行
澳門分行 大邑交銀興民村鎮銀行
胡志明市分行 安吉交銀村鎮銀行
悉尼分行 新疆石河子交銀村鎮銀行
布里斯班分行 青島嶗山交銀村鎮銀行
臺北分行
倫敦分行╱英國子行
多倫多代表處
盧森堡子行╱盧森堡分行
交銀（盧森堡）巴黎分行
交銀（盧森堡）羅馬分行
巴西 BBM 銀行（交銀 BBM）
二零一六年年度報告 H股 125
境內外分支機構、主要子公司和村鎮銀行名錄
1 22
2 7
3 26
4 5
5 18
6 258-1
7 6
8 3515
9 428
10 200
11 218
12 28
13 198
14 1-39
15 55
16 38
17 116
18 9
19 199
20 98
21 6
22 11
23 847
24 37
25 11
26 3018
27 228
28
29 158
30 211
31 4
32 397
33 88
34 129
35 296
36 16
37 29
126 交通銀行股份有限公司
境 內 外 分 支 機 構 、 主 要 子 公 司 和 村 鎮 銀 行 名 錄（ 續 ）
1 20
2 ONE EXCHANGE PLAZA 55 BROADWAY 31ST & 32ND FLOOR,
NEW YORK NY 10006-3008 U.S.A.
575 MARKET STREET, 38th FLOOR, SAN FRANCISCO, CA 94105
U.S.A.
3 1-3-5 GROUP
4 50 Raffles Place #18-01 Singapore Land Tower
5 6th Floor Samsung Fire & Marine Bldg. #87, Euljiro 1-Ga,
Jung-Gu, Seoul 100-782, Korea
6 Neue Mainzer Strasse 75, 60311 Frankfurt am Main, Germany
7 251A-301 16
8 17th floor, Vincom Center, 72 Le Thanh Ton, Dist.1, HCMC, VN
9 Level 27, 363 George Street Sydney NSW 2000 Australia
Level 35, 71 Eagle Street, Brisbane, Australia
10 5 7 (101 )29 A
11 4th Floor, 1 Bartholomew Lane, London EC2N 2AX UK
12 7 Ruede la Chapelle, Luxembourg, L – 1325
13 130 King Street West Suite 2125, Toronto, Ontario, Canada, M5X 1C8
14 90, Avenue des Champs-Elysees, 75008, Paris, France
15 3rd floor, Piazza Barberini 52, Rome. 00187
16 Banco BBM S.A. Praca Pio X, 98. 7 andar 20091 040 Rio de Janeiro RJ, Brazil
1 68
2 8
3 8
4 333
847
5 333
6 333
7 168-170
8 1
9 127
10 458
二零一六年年度報告 H股 127
134 246
二零一六年年度報告 H股 129
2.6 2.34( a ) 3.1.5
19.2 19.3
2016 12 31
41,029.59 939.13
40,090.46
1.
2.
3.
47.71%
2.5( e ) 2.34( g )
43.3 43.4
2016
409.94
1.
1.
130 交通銀行股份有限公司
2. 2.
3.
4.
2.2 2.34(f) 40 41
2016 12 31
7,612.39
20,098.29
1.
2.
3.
4.
二零一六年年度報告 H股 131
2.35 31 2016 1 1 4 30 4
2016 3 23
[2016]36
2016 5 1 2016 5 8
1
2016
132 交通銀行股份有限公司
2017 03 28
二零一六年年度報告 H股 133
12 31
2016 2015
289,844 305,126
(154,973) (160,954)
4 134,871 144,172
5 39,884 38,231
6 (3,089) (3,204)
36,795 35,027
7 2,549 2,642
1,079 1,567
96 76
9,596 4,051
8 9,076 7,023
9 (28,480) (27,160)
(8,993) (4,482)
10 (70,479) (76,904)
86,110 86,012
13 (18,459) (19,181)
67,651 66,831
580 2,371
(551) (808)
(28) (64)
(22) –
1,577 1,116
1,336 –
2,892 2,615
(13) 6
38 2,879 2,621
70,530 69,452
67,210 66,528
441 303
67,651 66,831
70,284 69,063
246 389
70,530 69,452
14 0.89 0.90
134 交通銀行股份有限公司
2016 2015
12 31 12 31
15 991,435 920,228
16 715,787 611,191
17 216,444 173,309
19 4,009,046 3,634,568
20 385,020 323,679
20 342,755 264,739
20 1,407,449 933,683
22 714 577
23 114,425 90,393
24 12,567 16,684
25 207,524 186,311
8,403,166 7,155,362
26 2,231,060 1,641,239
27 84,299 62,461
28 4,728,589 4,484,814
29 318,950 89,265
5,164 8,604
24 145 119
30 229,515 170,106
31 173,037 160,662
7,770,759 6,617,270
32 74,263 74,263
33 59,876 14,924
32 113,392 113,392
280,913 259,208
100,698 73,098
629,142 534,885
3,265 3,207
632,407 538,092
8,403,166 7,155,362
2017 03 28
二零一六年年度報告 H股 135
32 33 32 34 34 34 34 38 34
2016 1 1 74,263 14,924 113,392 44,098 139,764 75,653 1,608 (64) (1,868) 17 – 73,098 534,885 3,207 538,092
– – – – – – – – – – – 67,210 67,210 441 67,651
– – – – – – 224 (50) 1,577 (13) 1,336 – 3,074 (195) 2,879
– – – – – – 224 (50) 1,577 (13) 1,336 67,210 70,284 246 70,530
– 44,952 – – – – – – – – – – 44,952 – 44,952
– – – – – – – – – – – – – 227 227
– – – – – – – – – – – (20,051) (20,051) (48) (20,099)
– – – – – – – – – – – (884) (884) – (884)
– – – 6,552 – 12,079 – – – – – (18,631) – – –
– – – – – – – – – – – (44) (44) (367) (411)
2016 12 31 74,263 59,876 113,392 50,650 139,764 87,732 1,832 (114) (291) 4 1,336 100,698 629,142 3,265 632,407
2015 1 1 74,263 – 113,496 37,522 105,242 71,549 131 – (2,984) 11 – 71,825 471,055 2,550 473,605
– – – – – – – – – – – 66,528 66,528 303 66,831
– – – – – – 1,477 (64) 1,116 6 – – 2,535 86 2,621
– – – – – – 1,477 (64) 1,116 6 – 66,528 69,063 389 69,452
– 14,924 – – – – – – – – – – 14,924 – 14,924
– – (12) – – – – – – – – – (12) 277 265
– – – – – – – – – – – (20,051) (20,051) (9) (20,060)
– – – 6,578 34,522 4,104 – – – – – (45,204) – – –
– – (97) – – – – – – – – – (97) – (97)
– – 5 (2) – – – – – – – – 3 – 3
2015 12 31 74,263 14,924 113,392 44,098 139,764 75,653 1,608 (64) (1,868) 17 – 73,098 534,885 3,207 538,092
136 交通銀行股份有限公司
12 31
2016 2015
86,110 86,012
28,480 27,160
973 558
643 1,151
91 (18)
3 2
22 61
5,856 1,999
7,939 7,200
(40) 179
(60) (26)
(5) (127)
(66,978) (50,049)
(1,959) (1,971)
2,223 (1,065)
(96) (76)
(1,079) (1,567)
7,781 6,213
69,904 75,636
(36,490) 10,758
(152,643) (62,280)
(41,301) (15,479)
(403,738) (304,970)
(12,523) (8,459)
586,529 232,964
16,918 2,657
481,557 512,864
(5,824) 1,621
349 842
(17,672) (20,059)
485,066 426,095
二零一六年年度報告 H股 137
12 31
2016 2015
(1,158,997) (795,491)
546,036 330,052
353 489
61,668 46,758
(442) –
(411) –
(770) (1,056)
60 11
(34,814) (25,711)
2,372 560
(584,945) (444,388)
45,000 14,982
33 (48) (58)
60,585 42,069
(3,970) (6,548)
(20,051) (20,051)
(884) –
– 277
(2,719) (679)
(48) (9)
77,865 29,983
7,975 5,119
(14,039) 16,809
330,435 313,626
39 316,396 330,435
228,140 250,732
(153,432) (160,632)
138 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
1
(1986)81 (1987)40 1987 4 1
232 20
BBM BBM
2
2.1
622
2.1.1
(a)
2016 2016
11
16
38
2012-2014
10
12 28
1
11
11
二零一六年年度報告 H股 139
2016 12 31
2
2.1
2.1.1
(a)
16 38
16
.
38
2012-2014
2012-2014
5
7 19 34
10 12 28
10
28
1
1
140 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
2
2.1
2.1.1
(a)
1
(b)
7 2017 1 1
12 2017 1 1
10 2016 1 1
28
40 2018 1 1
28 2014-2016 2018 1 1
2 2018 1 1
4 9 2018 1 1
12 2014-2016 2017 1 1
15 2018 1 1
9 2018 1 1
16 2019 1 1
7
7
12
12
二零一六年年度報告 H股 141
2016 12 31
2
2.1
2.1.1
(b)
10 28
10 28
40
2016 12 8 40
28
2014-2016 28
2
2016 6 20 2
4
2016 9 12 4
9
2021
9
12
2014-2016 12
12
5
142 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
2
2.1
2.1.1
(b)
15
15
(1) (2) (3) (4)
(5)
15
15 18
11
9
9 (2014) 39
9
9
39 9
12
12
9
39
9
9
二零一六年年度報告 H股 143
2016 12 31
2
2.1
2.1.1
(b)
16
17
16
2016 12 31 135.93 36
16
16 17
16
9 16
2.2
2.2.1
144 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
2
2.2
2.2.2
2.2.3
40 41
2.2.4
36
36
2.3
二零一六年年度報告 H股 145
2016 12 31
2
2.4
2.5
(a)
(1)
(2)
(3)
146 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
2
2.5
(a)
(1)
(2)
(3) 39
(b)
(c)
(d)
(e)
二零一六年年度報告 H股 147
2016 12 31
2
2.5
(f)
(1)
(2)
(3)
(4)
2.6
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
148 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
2
2.6
(7)
(8)
(9)
(a)
(b)
50% 50%
(c)
2.7
二零一六年年度報告 H股 149
2016 12 31
2
2.7
(a)
(1)
(2)
(3)
(1)
(2)
(3) 39
(b)
(c)
(d)
150 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
2
2.7
(e)
(i)
(ii)
2.8
2.9
2.10
2.11
(a)
(b)
2.12
二零一六年年度報告 H股 151
2016 12 31
2
2.13
25 –50 3% 1.94%–3.88%
3 –11 3% 8.82%–32.33%
4 –8 3% 12.13%–24.25%
– –
15 25
2.14
2.15
2.16
152 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
2
2.17
2.18
2.19
(a)
(b)
2.20
二零一六年年度報告 H股 153
2016 12 31
2
2.21
2.22
(a)
(b)
154 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
2
2.23
(a)
(b)
2.24
(a)
(b)
2.25
2.26
(a)
2008 12 31
2009 1 1
(b)
二零一六年年度報告 H股 155
2016 12 31
2
2.27
(1)
(2)
(3)
2.28
156 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
2
2.29
(a)
4
(b)
(c)
2.30
(i) 37
(ii) 18
2.31
二零一六年年度報告 H股 157
2016 12 31
2
2.32
(1)
(2)
(3)
2.33
2.34
(a)
(b)
(c)
158 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
2
2.34
(d)
39
39
(e)
39
(f)
(g)
2.35
2016 5 1 [2016]36
6% 2016 5 1 5%
二零一六年年度報告 H股 159
2016 12 31
3
3.1
3.1.1
(a)
(i)
(ii)
(iii)
160 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.1
3.1.1
(a)
(b)
(c)
二零一六年年度報告 H股 161
2016 12 31
3
3.1
3.1.1
(d)
(e)
3.1.2
(a)
162 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.1
3.1.2
(a)
90%
90%
90%
60%
60%
70%
70%
50%
(b)
3.1.3
3.1.1
39
二零一六年年度報告 H股 163
2016 12 31
3
3.1
3.1.3
3.1.4
2016 12 31 2015 12 31
973,823 902,581
715,787 611,191
136,301 133,328
2,841,728 2,658,147
1,167,318 976,421
385,020 323,679
334,049 259,322
1,407,449 933,683
183,391 164,682
8,144,866 6,963,034
638,145 778,644
614,324 529,855
1,252,469 1,308,499
2016 12 31 2015 12 31
49% 2015 52%
97.35% 2015 96.94%
1.52% 2015 1.51%
164 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.1
3.1.5
2016 12 31 2015 12 31
3,994,254 715,787 3,608,277 611,191
46,305 – 57,523 –
62,400 – 56,206 –
4,102,959 715,787 3,722,006 611,191
(63,756) – (64,004) –
(30,157) – (23,434) –
4,009,046 715,787 3,634,568 611,191
19
2016 12 31 10.24%
(a)
2016 12 31
2,750,060 81,912 2,831,972
1,161,972 310 1,162,282
3,912,032 82,222 3,994,254
2015 12 31
2,569,127 67,563 2,636,690
971,555 32 971,587
3,540,682 67,595 3,608,277
二零一六年年度報告 H股 165
2016 12 31
3
3.1
3.1.5
(b)
2016 12 31
30 31 60 61 90 90
7,493 3,316 2,632 24,736 38,177 27,846
1,668 597 384 23 2,672 3,562
3,048 692 506 – 4,246 –
330 193 226 461 1,210 1,478
12,539 4,798 3,748 25,220 46,305 32,886
– – – – – –
2015 12 31
30 31 60 61 90 90
5,465 3,828 3,380 35,041 47,714 28,994
2,172 933 523 142 3,770 3,610
2,852 709 481 – 4,042 –
566 427 378 626 1,997 1,913
11,055 5,897 4,762 35,809 57,523 34,517
– – – – – –
166 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.1
3.1.5
(c)
2016 12 31 624 2015
12 31 562.06
2016 12 31 2015 12 31
48,097 44,284
14,303 11,922
62,400 56,206
16,032 13,782
9,461 7,577
25,493 21,359
2016 12 31 2015 12 31
(d)
2016 12 31 2015 12 31
1,246,423 1,064,595
828,651 799,315
2,027,885 1,858,096
1,551,431 1,427,607
476,454 430,489
4,102,959 3,722,006
(e)
2016 12 31 2015 12 31
% %
1
568,598 13.86 544,823 14.64
2
202,216 4.93 190,285 5.11
3
1,768,551 43.10 1,590,358 42.73
4
761,294 18.55 687,517 18.47
5
417,904 10.19 382,623 10.28
6
384,396 9.37 326,400 8.77
4,102,959 100.00 3,722,006 100.00
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
二零一六年年度報告 H股 167
2016 12 31
3
3.1
3.1.5
(f)
2016 12 31 2015 12 31
% %
107,787 2.63 101,647 2.73
106,514 2.60 125,952 3.38
59,942 1.46 75,424 2.03
36,841 0.90 36,879 0.99
118,200 2.88 105,187 2.83
33,714 0.82 40,680 1.09
224,455 5.47 238,027 6.40
147,141 3.59 138,256 3.71
99,487 2.42 109,893 2.95
495,427 12.07 418,057 11.23
20,594 0.51 13,413 0.36
319,579 7.79 333,903 8.97
34,489 0.84 35,070 0.94
94,464 2.30 50,832 1.37
204,111 4.97 227,061 6.10
300,929 7.33 262,750 7.06
188,622 4.60 132,061 3.55
80,597 1.96 71,731 1.93
117,290 2.86 94,420 2.53
126,589 3.09 117,444 3.16
2,916,772 71.09 2,728,687 73.31
770,280 18.78 604,357 16.24
307,857 7.50 271,542 7.30
108,050 2.63 117,420 3.15
1,186,187 28.91 993,319 26.69
4,102,959 100.00 3,722,006 100.00
168 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.1
3.1.6
2016 12 31 2015 12 31
(a) 2,228,199 1,618,254
– –
(b) 1,020 1,661
2,229,219 1,619,915
(c)
(2,703) (2,691)
(920) (1,522)
2,225,596 1,615,702
(a)
2016 12 31
AAA 14,450 43,169 768,807 51,890 878,316
AA– AA+ 4,999 11,752 5,268 15,580 37,599
A– A+ – 4,330 630 2,234 7,194
A– – 1,215 – 286 1,501
(1)
366,762 87,165 623,511 9,914 1,087,352
386,211 147,631 1,398,216 79,904 2,011,962
AAA – 6,473 296 2,028 8,797
AA– AA+ – 43,603 2,190 2,765 48,558
A– A+ – 50,755 3,286 6,947 60,988
A– – 27,257 1,005 2,845 31,107
(1)
1,412 58,330 2,456 4,589 66,787
1,412 186,418 9,233 19,174 216,237
387,623 334,049 1,407,449 99,078 2,228,199
二零一六年年度報告 H股 169
2016 12 31
3
3.1
3.1.6
(a)
2015 12 31
AAA 20,575 56,060 283,848 52,734 413,217
AA– AA+ 7,219 11,568 5,409 21,511 45,707
A– A+ – 1,002 435 323 1,760
A– – 233 7 – 240
(1)
297,018 93,571 638,326 10,667 1,039,582
324,812 162,434 928,025 85,235 1,500,506
AAA – 9,502 31 486 10,019
AA– AA+ – 22,466 235 2,878 25,579
A– A+ – 23,263 3,895 6,041 33,199
A– – 11,966 664 885 13,515
(1)
1,419 29,691 833 3,493 35,436
1,419 96,888 5,658 13,783 117,748
326,231 259,322 933,683 99,018 1,618,254
(1)
(b)
2016 12 31
A– A+ – – – – –
A– – 30 350 – 380
(1)
– 440 – 200 640
– 470 350 200 1,020
2015 12 31
A– A+ – – – – –
A– – 30 339 – 369
(1)
– 1,053 – 239 1,292
– 1,083 339 239 1,661
(1)
170 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.1
3.1.6
(c)
2016 12 31 2015 12 31
2,703 2,691
920 1,522
3,623 4,213
2016 12 31 2015 12
31
3.1.7
2016 12 31 2015 12 31
8,999 16,553
761 455
9,760 17,008
3.1.8
2016 12 31 2015 12 31
857 756
156 154
15 15
1,028 925
(136) (138)
892 787
二零一六年年度報告 H股 171
2016 12 31
3
3.1
3.1.9
2016 12 31
916,348 2,331 55,144 973,823
577,560 54,440 83,787 715,787
102,272 12,756 21,273 136,301
3,627,716 203,674 177,656 4,009,046
383,620 – 1,400 385,020
145,932 58,969 129,148 334,049
1,398,114 352 8,983 1,407,449
132,197 8,734 42,460 183,391
7,283,759 341,256 519,851 8,144,866
606,995 10,718 20,432 638,145
550,597 25,895 37,832 614,324
1,157,592 36,613 58,264 1,252,469
2015 12 31
832,370 22,182 48,029 902,581
492,728 47,762 70,701 611,191
107,488 12,285 13,555 133,328
3,310,035 130,002 194,531 3,634,568
322,285 – 1,394 323,679
140,801 13,436 105,085 259,322
927,610 224 5,849 933,683
152,516 7,670 4,496 164,682
6,285,833 233,561 443,640 6,963,034
759,568 8,607 10,469 778,644
475,775 21,998 32,082 529,855
1,235,343 30,605 42,551 1,308,499
172 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.2
3.2.1
(VaR)
2016
3.2.2 VaR
VaR
99% 1
2016 12 31
777 514 858 158
121 137 173 88
772 515 908 147
2015 12 31
167 160 244 118
150 133 244 100
145 100 199 31
二零一六年年度報告 H股 173
2016 12 31
3
3.2
3.2.3
100
100
2016 12 31 2015 12 31
100 14,198 12,652
100 (14,198) (12,652)
100
2016 12 31 2015 12 31
100 (5,364) (3,402)
100 5,280 3,586
5%
5%
2016 2015
12 31 12 31
5% (2,286) (2,768)
5% 2,286 2,768
5%
2016 12 31 2015 12 31
5% (681) (825)
5% 681 825
174 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.2
3.2.4
2013 7 20
2015 10 24
2016 12 31
958,845 – 240 152 – 32,198 991,435
323,123 124,080 246,008 22,576 – – 715,787
16,496 26,797 71,370 23,679 18,813 59,289 216,444
2,004,850 437,561 1,389,292 139,055 38,288 – 4,009,046
3,102 22,167 90,876 180,658 88,217 – 385,020
45,385 73,837 43,837 124,633 46,357 8,706 342,755
8,969 58,758 100,237 778,530 460,955 – 1,407,449
2,863 6,023 23,157 63,304 19,545 220,338 335,230
3,363,633 749,223 1,965,017 1,332,587 672,175 320,531 8,403,166
(865,046) (349,287) (755,144) (247,604) (13,979) – (2,231,060)
(5,634) (9,388) (28,943) (5,235) – (35,099) (84,299)
(2,920,663) (522,833) (813,426) (447,620) (139) (23,908) (4,728,589)
(23,347) (45,088) (106,502) (283,039) (114,830) (154,005) (726,811)
(3,814,690) (926,596) (1,704,015) (983,498) (128,948) (213,012) (7,770,759)
(451,057) (177,373) 261,002 349,089 543,227 107,519 632,407
二零一六年年度報告 H股 175
2016 12 31
3
3.2
3.2.4
2015 12 31
871,110 – – – – 49,118 920,228
310,216 80,483 201,436 19,054 2 – 611,191
9,693 16,251 29,585 61,166 12,482 44,132 173,309
1,766,034 473,967 1,269,312 88,457 36,798 – 3,634,568
17,576 29,866 74,366 149,217 52,654 – 323,679
45,294 57,479 50,305 75,952 30,292 5,417 264,739
15,616 35,834 70,307 514,536 297,390 – 933,683
4,737 5,336 22,018 66,321 15,442 180,111 293,965
3,040,276 699,216 1,717,329 974,703 445,060 278,778 7,155,362
(719,350) (227,026) (481,053) (206,126) (7,684) – (1,641,239)
(5,730) (7,266) (11,769) (4,188) – (33,508) (62,461)
(2,503,580) (662,883) (877,084) (426,956) (4) (14,307) (4,484,814)
(9,844) (24,716) (49,541) (82,924) (103,734) (157,997) (428,756)
(3,238,504) (921,891) (1,419,447) (720,194) (111,422) (205,812) (6,617,270)
(198,228) (222,675) 297,882 254,509 333,638 72,966 538,092
176 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.2
3.2.5
2016 12 31 1 6.9370 2015
12 31 6.4936 1 0.89451 2015 12 31 0.83778
2016 12 31
884,619 74,999 3,122 28,695 991,435
434,337 252,041 12,838 16,571 715,787
180,455 29,693 2,031 4,265 216,444
3,520,718 333,171 121,028 34,129 4,009,046
383,608 1,412 – – 385,020
154,547 116,354 41,102 30,752 342,755
1,398,212 6,951 89 2,197 1,407,449
234,978 94,794 3,705 1,753 335,230
7,191,474 909,415 183,915 118,362 8,403,166
(1,849,742) (325,662) (17,316) (38,340) (2,231,060)
(39,302) (37,155) (7,210) (632) (84,299)
(4,100,595) (419,608) (168,312) (40,074) (4,728,589)
(597,321) (100,284) (7,195) (22,011) (726,811)
(6,586,960) (882,709) (200,033) (101,057) (7,770,759)
604,514 26,706 (16,118) 17,305 632,407
987,558 218,233 21,291 25,387 1,252,469
二零一六年年度報告 H股 177
2016 12 31
3
3.2
3.2.5
2015 12 31
832,099 37,017 22,834 28,278 920,228
426,597 169,247 2,765 12,582 611,191
113,464 20,285 3,215 36,345 173,309
3,253,162 266,456 98,884 16,066 3,634,568
322,263 1,408 8 – 323,679
167,198 50,478 25,001 22,062 264,739
928,028 3,705 84 1,866 933,683
234,407 53,628 3,751 2,179 293,965
6,277,218 602,224 156,542 119,378 7,155,362
(1,399,721) (196,597) (9,779) (35,142) (1,641,239)
(21,890) (12,941) (7,820) (19,810) (62,461)
(3,966,515) (298,813) (180,614) (38,872) (4,484,814)
(357,438) (53,042) (5,745) (12,531) (428,756)
(5,745,564) (561,393) (203,958) (106,355) (6,617,270)
531,654 40,831 (47,416) 13,023 538,092
1,105,952 164,557 24,201 13,789 1,308,499
3.2.6
3.3
3.3.1
2016 12 31 17.0% 2015 12 31 17.5%
5.0% 2015 12 31 5.0%
178 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.3
3.3.2
3.3.3 - 3.3.4
3.3.3
2016 12 31
– – (363,679) (506,962) (353,556) (779,448) (301,712) (14,680) (2,320,037)
– – (492) (5,635) (9,412) (29,127) (5,544) – (50,210)
– – (2,451,037) (498,104) (529,964) (831,500) (468,320) (149) (4,779,074)
– – – (18,218) (45,494) (99,181) (175,589) – (338,482)
– – – (5,120) – (7,557) (116,749) (112,644) (242,070)
– – (25,101) (210) (277) (1,510) (6,519) (15,825) (49,442)
– – (2,840,309) (1,034,249) (938,703) (1,748,323) (1,074,433) (143,298) (7,779,315)
– 790,293 200,358 392 – 240 152 – 991,435
– – 102,099 221,231 124,495 251,760 22,623 – 722,208
– 18,090 2,411 8,775 14,106 83,333 39,412 20,228 186,355
58,829 – – 441,195 275,488 1,115,381 1,265,701 2,042,411 5,199,005
100 – – 2,650 23,104 93,641 204,350 100,949 424,794
– 8,706 – 7,736 10,356 48,323 232,665 58,750 366,536
– – – 2,685 44,220 100,479 867,205 513,882 1,528,471
306 – 21,131 2,760 6,846 26,329 71,329 22,011 150,712
59,235 817,089 325,999 687,424 498,615 1,719,486 2,703,437 2,758,231 9,569,516
59,235 817,089 (2,514,310) (346,825) (440,088) (28,837) 1,629,004 2,614,933 1,790,201
二零一六年年度報告 H股 179
2016 12 31
3
3.3
3.3.3
2015 12 31
– – (424,656) (296,010) (225,046) (489,932) (239,833) (12,211) (1,687,688)
– – (344) (5,741) (7,301) (11,978) (4,362) – (29,726)
– – (2,030,760) (494,086) (670,445) (895,088) (449,601) (4) (4,539,984)
– – – (9,908) (23,473) (48,624) (9,406) – (91,411)
– – – – (1,525) (1,034) (76,672) (121,410) (200,641)
– – (30,606) (47) (72) (978) (9,672) (7,275) (48,650)
– – (2,486,366) (805,792) (927,862) (1,447,634) (789,546) (140,900) (6,598,100)
– 755,846 164,382 – – – – – 920,228
– – 124,719 185,937 80,765 205,259 20,642 2 617,324
– 9,440 382 1,716 14,007 31,129 72,040 18,351 147,065
66,477 – – 449,215 289,018 1,095,335 1,160,571 1,653,231 4,713,847
139 – – 17,840 30,505 75,679 171,654 60,641 356,458
– 5,417 – 18,620 24,650 47,420 144,168 41,160 281,435
– – – 6,884 18,068 64,537 598,377 341,664 1,029,530
132 – 11,612 2,775 6,147 25,075 73,896 17,706 137,343
66,748 770,703 301,095 682,987 463,160 1,544,434 2,241,348 2,132,755 8,203,230
66,748 770,703 (2,185,271) (122,805) (464,702) 96,800 1,451,802 1,991,855 1,605,130
180 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.3
3.3.4
(a)
2016 12 31
– 13 538 – – 551
374 179 437 1,641 270 2,901
374 192 975 1,641 270 3,452
(185) (17) (434) – – (636)
(246) (236) (549) (1,202) (29) (2,262)
(431) (253) (983) (1,202) (29) (2,898)
2015 12 31
158 139 552 – – 849
113 109 265 820 272 1,579
271 248 817 820 272 2,428
(106) (136) (468) – – (710)
(71) (123) (307) (954) (398) (1,853)
(177) (259) (775) (954) (398) (2,563)
二零一六年年度報告 H股 181
2016 12 31
3
3.3
3.3.4
(b)
2016 12 31
(545,115) (428,459) (891,908) (80,432) – (1,945,914)
546,486 429,092 893,733 80,531 – 1,949,842
1,371 633 1,825 99 – 3,928
2015 12 31
(413,991) (230,803) (602,712) (53,759) (27,484) (1,328,749)
414,708 230,706 604,502 52,780 27,402 1,330,098
717 (97) 1,790 (979) (82) 1,349
182 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.3
3.3.5
2016 12 31
200,358 392 – 240 152 – – 790,293 991,435
102,099 221,024 124,080 246,008 22,576 – – – 715,787
3,976 19,494 30,212 88,122 36,646 19,905 – 18,089 216,444
– 440,981 269,132 1,057,967 1,009,786 1,172,377 58,803 – 4,009,046
– 2,595 22,482 90,276 181,348 88,219 100 – 385,020
– 7,559 10,158 47,116 219,857 49,359 – 8,706 342,755
– 2,520 42,785 96,907 802,058 463,179 – – 1,407,449
19,088 9,900 17,159 31,075 89,264 28,290 2,021 138,433 335,230
325,521 704,465 516,008 1,657,711 2,361,687 1,821,329 60,924 955,521 8,403,166
(363,679) (501,367) (349,287) (755,144) (247,604) (13,979) – – (2,231,060)
(492) (13,268) (16,668) (44,328) (9,374) (169) – – (84,299)
(2,451,037) (493,534) (522,833) (813,426) (447,620) (139) – – (4,728,589)
(44,750) (43,985) (62,039) (136,437) (322,358) (117,242) – – (726,811)
(2,859,958) (1,052,154) (950,827) (1,749,335) (1,026,956) (131,529) – – (7,770,759)
(2,534,437) (347,689) (434,819) (91,624) 1,334,731 1,689,800 60,924 955,521 632,407
二零一六年年度報告 H股 183
2016 12 31
3
3.3
3.3.5
2015 12 31
164,382 – – – – – – 755,846 920,228
124,719 185,497 80,483 201,436 19,054 2 – – 611,191
382 16,979 17,887 40,915 68,426 19,280 – 9,440 173,309
– 433,050 270,186 1,021,046 880,890 964,591 64,805 – 3,634,568
– 17,437 29,866 73,766 149,817 52,654 139 – 323,679
– 18,227 24,033 46,395 135,275 35,392 – 5,417 264,739
– 6,660 17,195 62,212 546,858 300,758 – – 933,683
16,278 11,137 7,679 37,071 91,881 22,956 549 106,414 293,965
305,761 688,987 447,329 1,482,841 1,892,201 1,395,633 65,493 877,117 7,155,362
(424,617) (294,733) (223,515) (481,053) (206,126) (11,195) – – (1,641,239)
(344) (20,359) (10,624) (22,081) (6,788) (2,265) – – (62,461)
(2,030,760) (488,922) (661,849) (876,319) (426,960) (4) – – (4,484,814)
(52,124) (21,565) (45,063) (87,956) (114,706) (107,342) – – (428,756)
(2,507,845) (825,579) (941,051) (1,467,409) (754,580) (120,806) – – (6,617,270)
(2,202,084) (136,592) (493,722) 15,432 1,137,621 1,274,827 65,493 877,117 538,092
3.3.6
1 1 5 5
2016 12 31
561,227 50,276 2,821 614,324
506,635 110,865 20,645 638,145
1,067,862 161,141 23,466 1,252,469
2015 12 31
476,183 44,745 8,927 529,855
617,044 116,615 44,985 778,644
1,093,227 161,360 53,912 1,308,499
184 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.4
(a)
(1)
(2)
(3)
二零一六年年度報告 H股 185
2016 12 31
3
3.4
(b)
2016 12 31 2015 12 31
385,020 385,014 323,679 328,809
1,407,449 1,409,564 933,683 965,328
(208,880) (207,882) (157,466) (164,830)
2016 12 31
– 99,751 285,263 385,014
9,979 1,399,585 – 1,409,564
– (207,882) – (207,882)
2015 12 31
– 46,501 282,308 328,809
6,214 958,039 1,075 965,328
– (164,830) – (164,830)
186 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.4
(c)
2016 12 31
4,062 6,252 – 10,314
97 377 – 474
4,210 27,875 – 32,085
1,167 55,038 – 56,205
47 18,009 – 18,056
25 9 – 34
– 34,546 – 34,546
– 2,677 – 2,677
– 62,053 – 62,053
9,608 206,836 – 216,444
15,574 22,161 – 37,735
74 4,398 – 4,472
133,317 92,145 – 225,462
25,212 36,979 4,189 66,380
127 1,775 – 1,902
4,852 216 1,736 6,804
179,156 157,674 5,925 342,755
188,764 364,510 5,925 559,199
(1,206) – – (1,206)
(1,978) (13,157) – (15,135)
– (9) – (9)
– (32,447) – (32,447)
– (2,152) – (2,152)
– (33,350) – (33,350)
– (20,635) – (20,635)
(3,184) (101,750) – (104,934)
二零一六年年度報告 H股 187
2016 12 31
3
3.4
(c)
2015 12 31
5,325 13,063 – 18,388
– 1,924 – 1,924
1,034 23,957 – 24,991
751 52,964 – 53,715
110 9,244 – 9,354
86 – – 86
– 32,825 – 32,825
– 1,485 – 1,485
– 30,541 – 30,541
7,306 166,003 – 173,309
11,572 24,607 – 36,179
– 3,810 – 3,810
19,525 139,756 – 159,281
2,519 57,533 – 60,052
1,793 208 – 2,001
1,863 32 1,521 3,416
37,272 225,946 1,521 264,739
44,578 391,949 1,521 438,048
(825) (976) – (1,801)
– (11,885) – (11,885)
– (31,318) – (31,318)
– (1,846) – (1,846)
– (15,611) – (15,611)
– (12,640) – (12,640)
(825) (74,276) – (75,101)
188 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.4
(c)
2016 1 1 – 1,521 1,521
– 15 15
– – –
4,189 690 4,879
– – –
– (490) (490)
2016 12 31 4,189 1,736 5,925
2016 12 31
– 15 15
– – –
2015 1 1 – 1,056 1,056
– 18 18
– – –
– 447 447
– – –
2015 12 31 – 1,521 1,521
2015 12 31
– 18 18
– – –
2016 12 31
二零一六年年度報告 H股 189
2016 12 31
3
3.5
2016 12 31
3.6
5% 6% 8%
2.5%
1%
190 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
3.6
2014 4
2016 12 31 2015 12 31
(%) 11.00 11.14
(%) 12.16 11.46
(%) 14.02 13.49
571,466 521,641
(3,335) (3,154)
568,131 518,487
59,920 14,943
628,051 533,430
95,910 94,432
723,961 627,862
5,163,250 4,653,723
4
12 31
2016 2015
13,701 12,868
15,026 22,813
189,973 214,127
71,144 55,318
289,844 305,126
(55,720) (55,212)
(86,392) (97,743)
(7,781) (6,213)
(5,080) (1,786)
(154,973) (160,954)
134,871 144,172
1,959 1,971
4,192 5,269
610 520
二零一六年年度報告 H股 191
2016 12 31
5
12 31
2016 2015
13,787 13,912
5,306 7,472
2,962 3,014
12,502 9,697
4,636 3,403
691 733
39,884 38,231
12 31
2016 2015
873 611
2,437 1,899
6
12 31
2016 2015
2,813 3,058
276 146
3,089 3,204
12 31
2016 2015
11 14
7
12 31
2016 2015
4,520 1,483
465 (258)
(2,436) 1,417
2,549 2,642
2016 12 31
1.27 2015 12 31 0.05
192 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
8
12 31
2016 2015
94 49
41 140
1,920 2,435
4,796 2,543
2,225 1,856
9,076 7,023
9
12 31
2016 2015
19.2
9,439 12,420
19,041 14,740
28,480 27,160
10
12 31
2016 2015
11 26,040 25,429
26,310 24,771
7,939 7,200
(1) 5,962 14,590
973 558
(2) 20 643 1,151
(40) 179
85 (18)
2,567 3,044
70,479 76,904
(1) 2016 5 1
(2)
12 31
2016 2015
20 13 773
20 621 39
20 9 339
643 1,151
二零一六年年度報告 H股 193
2016 12 31
11
12 31
2016 2015
17,850 17,625
(a) 3,176 3,073
392 282
4,622 4,449
26,040 25,429
(a)
10% 27%
2009 1 1
12 31
2016 2015
2,409 2,357
746 693
3,155 3,050
2016 12 31 2015 12 31
26 37
68 40
94 77
2008 12 31
2016 12 31 2015 12 31
427 443
194 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
11
(a)
12 31
2016 2015
21 23
13 (6)
34 17
12 31
2016 2015
443 472
(50) (46)
18 21
3 2
13 (6)
427 443
2016 12 31 12.62 2015 12 31 13.44
0.42 2015 0.42
2016 12 31 3.49% 2015 12 31
3.30% 1.97% 2015 12 31 1.43%
2016 12 31 60
19.70 2015 12 31 19.70 55
28.70 2015 12 31 28.70
(1) 100 0.30
0.34
(2) 1% 0.34 0.31
(3) 0.30
0.30
二零一六年年度報告 H股 195
2016 12 31
11
(a)
12
(a)
2016 12 31
– 484 162 646
– 484 162 646
– 436 158 594
– 436 158 594
– – – –
– 672 204 876
– 672 204 876
– 672 204 876
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
250 – – 250
250 – – 250
– – – –
250 – – 250
250 – – 250
49 – – 49
– 484 174 658
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– 765 181 946
– 769 181 950
– 757 181 938
– 757 181 938
1,049 7,388 2,150 10,587
196 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
12
(a)
2016
– – – –
– – – –
201 – – 201
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– 743 181 924
201 743 181 1,125
2015 12 31
– 448 78 526
– 448 78 526
– 403 74 477
– 403 74 477
(1)
– 67 11 78
– 672 172 844
– 672 172 844
– 672 172 844
– – – –
– – – –
– – – –
250 – – 250
250 – – 250
250 – – 250
– – – –
250 – – 250
250 – – 250
(1)
– – – –
(1)
– – – –
二零一六年年度報告 H股 197
2016 12 31
12
(a)
2015 12 31
– 448 86 534
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– 705 134 839
– 695 134 829
– 700 134 834
– 709 134 843
1,250 7,042 1,453 9,745
(1)
2016
2016 2015 2016 10 28
(2)
2016 2015
(3)
(b)
12 31
2016 2015
14 8
13 13
1 1
28 22
198 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
12
(b)
12 31
2016 2015
2,500,001 3,000,000 – –
3,000,001 3,500,000 – –
3,500,001 4,000,000 – –
4,000,001 4,500,000 – 2
4,500,001 5,000,000 1 2
5,000,001 5,500,000 3 –
5,500,001 6,000,000 – –
6,000,001 6,500,000 – –
8,000,001 8,500,000 1 –
10,000,001 10,500,000 – 1
5 5
2016 2015
(c)
2005 11 18
2005 6 23
H 2.50 755.8
10 2005 6 23 2016 12 31
755.8
2006 11 3
2006 11 3
H 2006 11 3 6.13 272.4
10 2006 11 3 2016 12 31
272.4
2016 146 2015
372
12 31
2016 2015
3 11
(3) (8)
– 3
二零一六年年度報告 H股 199
2016 12 31
13
12 31
2016 2015
13,718 18,907
770 783
326 349
14,814 20,039
24 3,645 (858)
18,459 19,181
25% 2015
25%
25% 2015 25%
12 31
2016 2015
86,110 86,012
25% 21,528 21,503
23 56
(1)
4,344 1,615
(2)
(7,489) (3,993)
53 –
18,459 19,181
(1)
(2)
14
12 31
2016 2015
67,210 66,528
(884) –
66,326 66,528
74,263 74,263
0.89 0.90
2015 7 29 2016 9 2 33
8.84
2016 12 31
2016 12 31
200 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
15
2016 12 31 2015 12 31
17,612 17,647
782,821 749,068
181,487 146,735
9,515 6,778
991,435 920,228
2016 12 31 2015 12 31
% %
17.00 17.50
5.00 5.00
16
2016 12 31 2015 12 31
132,556 141,810
47,397 36,277
58,043 4,606
10,000 71,686
117,207 60,385
83,436 80,536
267,148 215,891
715,787 611,191
2016 12 31 901 2015 12
31 500
2016 207.90 1.38 2015
274.27 6.44
二零一六年年度報告 H股 201
2016 12 31
17
2016 12 31 2015 12 31
18 37,223 34,310
2,422 2,510
2,864 1,001
5,028 14,877
4,185 4,348
18,520 10,611
48,806 49,408
377 1,833
16,876 14,430
1 1
33 85
47 –
181 –
17,828 9,354
62,053 30,541
216,444 173,309
2016 12 31 2015 12 31
10,314 18,388
474 1,924
50,142 34,298
56,238 53,848
117,168 108,458
202 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
18
2016 12 31
2,102,171 34,546 (32,447)
704,429 2,677 (2,152)
2,806,600 37,223 (34,599)
2015 12 31
1,609,192 32,825 (31,318)
504,847 1,485 (1,846)
2,114,039 34,310 (33,164)
2016 12 31 2015 12 31
1,305,983 938,269
1,187,380 955,992
130,261 103,905
182,976 115,873
2,806,600 2,114,039
二零一六年年度報告 H股 203
2016 12 31
18
2016 12 31
21,103 150 (786)
57,004 786 (215)
78,107 936 (1,001)
2015 12 31
17,228 187 (74)
28,272 127 (281)
45,500 314 (355)
(a)
2016 12 31 2015 12 31
727 151
(780) (172)
(53) (21)
(b)
2016 12 31 0.37 2015 12 31
0.86
204 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
19
19.1
2016 12 31 2015 12 31
4,102,959 3,722,006
(63,756) (64,004)
(30,157) (23,434)
4,009,046 3,634,568
19.2
2016 12 31 2015 12 31
64,004 23,434 58,908 18,040
9 9,439 19,041 12,420 14,740
9,439 20,830 12,420 16,573
– (1,789) – (1,833)
– 808 – 500
– (1,959) – (1,971)
– (21,225) – (15,268)
(9,902) 9,902 (7,374) 7,374
44 76 – –
171 80 50 19
63,756 30,157 64,004 23,434
2016 12 31 2015 12 31
70,540 16,898 62,863 14,085
23,857 4,623 21,211 5,949
25,487 4,782 22,740 6,253
(1,630) (159) (1,529) (304)
344 464 245 255
(1,756) (203) (1,657) (314)
(18,258) (2,967) (12,178) (3,090)
116 4 – –
201 50 56 13
75,044 18,869 70,540 16,898
二零一六年年度報告 H股 205
2016 12 31
19
19.3
(%)
2016 12 31
4,040,559 7,151 55,249 62,400 4,102,959 1.52
(57,211) (6,545) (30,157) (36,702) (93,913)
3,983,348 606 25,092 25,698 4,009,046
2015 12 31
3,665,800 6,682 49,524 56,206 3,722,006 1.51
(58,070) (5,934) (23,434) (29,368) (87,438)
3,607,730 748 26,090 26,838 3,634,568
20
2016 12 31 2015 12 31
387,823 326,470
(2,803) (2,791)
385,020 323,679
46,971 26,959
81,496 77,544
205,582 154,819
334,049 259,322
666 87
2,934 1,418
3,204 1,911
6,804 3,416
– –
233 64
1,669 1,937
1,902 2,001
342,755 264,739
1,312 1,741
132,431 151,419
1,274,056 780,862
(350) (339)
1,407,449 933,683
206 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
20
2016 1 1 (2,791) (1,232) (339) (4,362)
(90) (622) (9) (721)
77 1 – 78
– (1) – (1)
4 57 – 61
– 656 – 656
– – – –
(3) (34) (2) (39)
2016 12 31 (2,803) (1,175) (350) (4,328)
2015 1 1 (2,006) (1,115) – (3,121)
(800) (39) (339) (1,178)
27 – – 27
– (61) – (61)
– – – –
– 15 – 15
(12) (32) – (44)
2015 12 31 (2,791) (1,232) (339) (4,362)
2016 12 31 2015 12 31
80,572 39,522
64,755 28,646
242,496 258,302
(2,803) (2,791)
385,020 323,679
37,735 36,179
4,472 3,810
231,360 160,375
69,188 64,375
342,755 264,739
1,003,962 568,248
28,505 16,205
306,591 272,865
68,741 76,704
(350) (339)
1,407,449 933,683
二零一六年年度報告 H股 207
2016 12 31
20
2016 12 31 2015 12 31
47,534 26,036
2016 12 31 2015 12 31
3 2,430 6,213
3 12 10,316 5,748
1 5 34,788 14,075
47,534 26,036
21
21.1
%
(1)
2007 12 20 7,000,000,000 100
(1)
2007 10 18 3,765,000,000 85
(1)
2005 8 4 200,000,000 65
(1)
2010 1 27 2,100,000,000 62.50
2007 5 2 2,000,000,000 100
2000 11 1 400,000,000 100
2008 9 26 60,000,000 61
(1)
2010 4 9 180,000,000 51
(1)
2011 5 5 150,000,000 51
(1)
2012 9 21 150,000,000 51
(1)
2011 7 29 100,000,000 100
2015 5 7 100,000,000 100
Bocom Brazil Holding 2016 3 11 399,569,405 100
Company Ltda
BANCO BBM S.A. 1967 6 29 329,446,906 80
(1)
2016 12 31
(2)
30
208 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
21
21.2
2016 11 30 Bocom Brazil Holding Company Ltda BBM 42
80%
21.3
2016 12 31 PricewaterhouseCoopers
22
2016 12 31 2015 12 31
362 350
307 211
45 16
714 577
30.18
2011 12 30 2016 12 31
10.60% 2015 12 31 10.60%
11 3
2016 12 31 2015 12 31
48,503 36,666
42,746 31,734
5,757 4,932
12 31
2016 2015
799 724
825 683
– –
825 683
– –
二零一六年年度報告 H股 209
2016 12 31
23
2016 1 1 49,275 12,067 24,151 32,850 6,299 124,642
254 1,353 2,199 30,741 276 34,823
(1,509) – – – (21) (1,530)
(310) (9) (1,191) (1,964) (49) (3,523)
5,674 (6,291) – – 617 –
7 – 15 – – 22
2016 12 31 53,391 7,120 25,174 61,627 7,122 154,434
2016 1 1 (11,984) – (17,153) (2,190) (2,904) (34,231)
(1,673) – (2,998) (1,922) (680) (7,273)
(2) – (14) – – (16)
314 – – – 9 323
57 – 1,099 40 13 1,209
2016 12 31 (13,288) – (19,066) (4,072) (3,562) (39,988)
2016 1 1 – (16) – (2) – (18)
– – – (3) – (3)
– – – – – –
2016 12 31 – (16) – (5) – (21)
2016 12 31 40,103 7,104 6,108 57,550 3,560 114,425
2015 1 1 42,849 13,556 21,933 14,386 5,797 98,521
1,269 2,478 3,235 18,480 249 25,711
1,795 – – – – 1,795
(89) – (1,017) (16) (263) (1,385)
3,451 (3,967) – – 516 –
2015 12 31 49,275 12,067 24,151 32,850 6,299 124,642
2015 1 1 (10,436) – (14,830) (1,145) (2,327) (28,738)
(1,609) – (3,202) (1,055) (605) (6,471)
61 – 879 10 28 978
2015 12 31 (11,984) – (17,153) (2,190) (2,904) (34,231)
2015 1 1 – (16) – – – (16)
– – – (2) – (2)
– – – – – –
2015 12 31 – (16) – (2) – (18)
2015 12 31 37,291 12,051 6,998 30,658 3,395 90,393
210 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
23
2016 12 31 574.83 2015 12
31 305.82
2016 12 31 2.11 2015 12 31 2.13
24
2016 12 31 25% 2015
12 31 25% 16.5% 2015 12 31
16.5%
2016 1 1 9,697 1,051 531 5,110 116 111 (555) (273) (77) 854 16,565
(1,820) 31 (255) (1,944) (7) (4) – (391) 13 732 (3,645)
– – – – – – (73) 20 (445) – (498)
2016 12 31 7,877 1,082 276 3,166 109 107 (628) (644) (509) 1,586 12,422
2015 1 1 8,387 756 205 4,987 70 118 (195) (130) (45) 1,892 16,045
1,310 295 326 123 46 (7) – (165) (32) (1,038) 858
– – – – – – (360) 22 – – (338)
2015 12 31 9,697 1,051 531 5,110 116 111 (555) (273) (77) 854 16,565
二零一六年年度報告 H股 211
2016 12 31
24
2016 12 31 2015 12 31
(2,329) (636) (2,580) (659)
(2,255) (509) (321) (77)
(37,223) (9,294) (34,310) (8,607)
(694) (172) (844) (212)
(42,501) (10,611) (38,055) (9,555)
28,601 7,877 38,789 9,697
4,328 1,082 4,205 1,051
3,892 276 2,124 531
12,668 3,166 20,441 5,110
427 107 443 111
448 109 463 116
58 8 411 104
34,599 8,650 33,164 8,334
7,016 1,758 4,176 1,066
92,037 23,033 104,216 26,120
49,536 12,422 66,161 16,565
2016 12 31 2015 12 31
12,567 16,684
(145) (119)
25
2016 12 31 2015 12 31
47,803 41,533
6,495 3,611
13,273 9,011
(d) (673) (632)
818 855
(a) 1,172 1,159
1,016 900
892 787
127 167
(e) 471 351
(b) 8,762 5,634
(c) 117,676 113,778
(d) (3,219) (2,241)
1,268 2,333
11,643 9,065
207,524 186,311
212 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
25
(a)
2016 1 1 2,133
299
7
(59)
2016 12 31 2,380
2016 1 1 (974)
(229)
(5)
–
2016 12 31 (1,208)
1,172
2015 1 1 1,878
649
(394)
2015 12 31 2,133
2015 1 1 (1,089)
(268)
383
2015 12 31 (974)
1,159
(b)
2016 12 31 2015 12 31
5,634 7,276
2,988 (1,795)
41 140
99 13
8,762 5,634
二零一六年年度報告 H股 213
2016 12 31
25
(b)
2016 12 31
2016
12 31
– – 1,066 1,066
– – 7,696 7,696
2016 12 31
(c)
2016 12 31 2015 12 31
1 1 36,778 34,459
1 2 2 29,301 28,815
2 3 3 20,786 22,381
3 45,935 42,316
132,800 127,971
132,800 127,971
(15,124) (14,193)
117,676 113,778
1 1 32,451 30,237
1 2 2 26,092 25,682
2 3 3 18,438 20,162
3 40,695 37,697
117,676 113,778
(3,219) (2,241)
114,457 111,537
(d)
2016 2016
1 1 12 31
(573) (177) 92 41 (7) (5) (629)
(2,241) (973) – – – (5) (3,219)
(59) (6) – 26 – (5) (44)
(2,873) (1,156) 92 67 (7) (15) (3,892)
2015 2015
1 1 12 31
(624) (1) 19 – (26) – (632)
(1,680) (569) 11 – – (3) (2,241)
(2,304) (570) 30 – (26) (3) (2,873)
214 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
25
(e)
2016 2016
1 1 12 31
200 – – 200 –
122 – – 122 –
29 149 (29) 149 –
351 149 (29) 471 –
2015 2015
1 1 12 31
200 – – 200 –
122 – – 122 –
– 29 – 29 –
322 29 – 351 –
(f)
2016 12 31 2015 12 31
26
2016 12 31 2015 12 31
443,597 135,320
375,400 346,359
12,066 10,963
844,836 847,577
21,685 9,311
170,002 133,399
184,265 108,445
179,209 49,865
2,231,060 1,641,239
二零一六年年度報告 H股 215
2016 12 31
27
2016 12 31 2015 12 31
18 34,599 33,164
1,206 1,801
15,135 11,885
33,350 15,611
9 –
84,299 62,461
2016 12 31 2015 12 31
15,135 11,885
15,142 11,855
(7) 30
2016 12 31 2015 12 31
28
2016 12 31 2015 12 31
1,725,948 1,433,773
1,480,293 1,596,635
722,225 594,704
795,335 855,903
4,788 3,799
4,728,589 4,484,814
389,771 395,379
29
BBM
216 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
30
2016 12 31 2015 12 31
30.1 55,450 55,448
30.2 39,839 39,215
30.3 74,212 46,700
30.3 39,379 16,103
208,880 157,466
30.3 20,635 12,640
229,515 170,106
2016 12 31 2015 12 31
30.1
%
07 01 4.13 16,000 2007/03/06 15 (a) 16,000 16,000 16,000
09 02 4.00 13,500 2009/07/01 15 (b) 13,500 13,500 13,500
11 01 5.75 26,000 2011/10/21 15 (c) 26,000 25,950 25,948
55,500 55,450 55,448
(a) 2017 3 8 2017 3 8 5
7.13%
(b) 2019 7 3 2019 7 3 5
7.00%
(c) 2021 10 24 5.75%
二零一六年年度報告 H股 217
2016 12 31
30
30.2
%
14 01 5.80 28,000 2014/08/18 10 (a) 28,000 27,959 27,974
14 4.50 1,200 2014/10/03 10 (b) 8,324 8,259 7,727
14 3.625 500 2014/10/03 12 (c) 3,653 3,621 3,514
39,977 39,839 39,215
(a)
5 2019 8 19
(b) 2019 10 3 2019 10 3
5 285
(c) 2021 10 3 2021 10 3
5 300
218 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
30
30.3
%
14 2 3.30 1,500 2013/03/21 2 1,500 – 1,500
13 01 4.37 10,000 2013/07/26 5 10,000 10,000 10,000
15 3.45 30,000 2015/12/17 5 30,000 30,000 30,000
16 01 2.94 10,000 2016/11/18 3 10,000 10,000 –
16 02 3.25 20,000 2016/11/18 5 20,000 20,000 –
13 A 3.40 800 2013/12/10 3 800 – 800
13 B 3.70 400 2013/12/10 5 400 400 400
14 A 3.45 1,000 2014/06/23 3 1,000 1,000 1,000
14 B 3.85 500 2014/06/23 5 500 500 500
14 C 4.15 500 2014/06/23 7 500 500 500
P14JHTP1A 3.30 200 2014/12/04 2 200 – 200
P14JHTP1B 3.75 900 2014/12/04 5 900 906 900
P14JHTP1C 3.90 700 2014/12/04 7 700 705 700
P14JHTP1D 4.00 200 2014/12/04 10 200 201 200
76,700 74,212 46,700
13 3.75 500 2013/03/06 10 3,464 3,464 3,238
14 3.38 500 2014/04/25 5 3,464 3,464 3,246
5 3.13 385 2015/08/18 5 2,667 2,667 2,500
3 3M 100 2015/08/18 3 731 731 700
Euribor
+1.15
3 2.23 400 2016/03/15 3 2,771 2,772 –
5 2.75 600 2016/03/15 5 4,157 4,157 –
14 01 6.10 200 2014/01/17 3 200 150 150
14 02 5.20 3,800 2014/07/17 3 3,800 2,850 2,850
14 6.60 664 2014/09/19 3 664 – 219
15 3.80 4,000 2015/10/16 3 4,000 3,200 3,200
16 01 3.17 4,000 2016/07/21 3 4,000 3,900 –
16 02 3.05 1,500 2016/09/07 3 1,500 1,200 –
16 03 3.25 500 2016/09/07 5 500 450 –
Azure Nova 2.28 500 2016/10/25 3 3,465 3,465 –
Azure Nova 2.71 1,000 2016/10/25 5 6,908 6,909 –
42,291 39,379 16,103
118,991 113,591 62,803
二零一六年年度報告 H股 219
2016 12 31
30
30.3
%
14 2.125 700 2014/01/15 3 4,856 4,856 4,856 4,570
14 4.00 500 2014/02/14 7 447 444 451 434
14 3.20 350 2014/04/02 5 313 313 316 300
14 0.875 300 2014/06/26 3 2,040 2,036 2,050 2,002
14 2.10 100 2014/07/24 3 480 480 481 456
15 2.50 750 2015/01/16 3 5,203 5,196 5,206 4,878
16 2.25 500 2015/01/25 3 3,469 3,467 3,450 –
16 1.69 550 2015/08/16 5 3,815 3,815 3,825 –
20,623 20,607 20,635 12,640
31
2016 12 31 2015 12 31
79,635 74,409
22,741 26,056
7,814 7,271
4,529 4,180
12,512 6,656
8,934 8,652
(a) 348 369
(a) 100 94
71 63
36,353 32,912
173,037 160,662
(a)
2016 2016
1 1 12 31
369 19 81 (121) – 348
94 – – – 6 100
463 19 81 (121) 6 448
2015 2015
1 1 12 31
191 203 (24) (1) – 369
88 – – – 6 94
279 203 (24) (1) 6 463
220 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
32
1
2016 1 1 74,263 74,263 113,392 187,655
2016 12 31 74,263 74,263 113,392 187,655
1
2015 1 1 74,263 74,263 113,496 187,759
2015 12 31 74,263 74,263 113,392 187,655
2016 12 31 2015 12 31 A 39,251 H 35,012 1
2016 12 31 2015 12 31
2016 2016
1 1 12 31
112,769 – – 112,769
472 – – 472
148 – – 148
(41) – – (41)
16 – – 16
28 – – 28
113,392 – – 113,392
2015 2015
1 1 12 31
112,769 – – 112,769
472 – – 472
145 3 – 148
(29) – (12) (41)
113 – (97) 16
26 2 – 28
113,496 5 (109) 113,392
二零一六年年度報告 H股 221
2016 12 31
33
33.1
2015-07-29 5.00% 20 122,500,000 2,450 14,982
2016-09-02 3.90% 100 450,000,000 45,000 45,000
59,982
(106)
59,876
33.2
(a)
(1) 5.00%
(2) 5 5 3.344%
(b)
(c)
1.00 7.7555 H
6.51
222 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
33
33.2
(d)
(e)
2020 7 29
(a)
(1) 3.90%
(2) 5 20 5
0.01% 1.37%
(b)
二零一六年年度報告 H股 223
2016 12 31
33
33.2
(c)
A 6.25
(d)
(e)
2021 9 2
33.3
2016 2016
1 1 12 31
122,500,000 – – 122,500,000
14,924 – – 14,924
– 450,000,000 – 450,000,000
– 44,952 – 44,952
33.4
2016 12 31 2015 12 31
629,142 534,885
569,266 519,961
59,876 14,924
884 –
– –
884 –
– –
3,265 3,207
3,265 3,207
– –
224 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
34
10% 34
50%
1.5%
2012 7 1 [2012]20
2016 6 27 2015 2015
2016 12 31 2015 12 31
6,360 6,392
11,597 2,960
– 34,522
17,957 43,874
2016 12 31 120.79
115.97 2015 41.04 29.60 2016 6
27 2015 2015 115.97 2015 29.60
12 31
2016 2015
2,162 599
836 3,001
(734) (1,078)
(73) (360)
2,191 2,162
二零一六年年度報告 H股 225
2016 12 31
34
12 31
2016 2015
73,098 71,825
67,210 66,528
(6,552) (6,578)
(12,079) (4,104)
– (34,522)
(20,051) (20,051)
(884) –
(44) –
100,698 73,098
35
12 31
2016 2015
20,051 20,051
884 –
(1)
(2) 10%
(3)
(4)
2016 3 29 2016 6 27 2015 2015
12 31 742.63 1 A H
0.27 200.51
A 2016 7 13 H 2016 7 29
2016 4 28 2016 7 29 5%
8.84
2017 3 28 2017 161.16
2016 12 31 742.63 1 A H
0.2715 201.62
226 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
36
2016 12 31 2015 12 31
279,694 333,725
126,885 150,085
231,566 294,834
528,199 438,608
1 21,590 32,700
1 64,535 58,547
1,252,469 1,308,499
2016 12 31 2015 12 31
9,371 7,645
2016 12 31 2015 12 31
1 1 3,962 3,021
1 2 2 3,005 2,485
2 3 3 2,286 1,885
3 5 5 2,548 2,282
5 1,792 1,683
13,593 11,356
2016 12 31 2015 12 31
1 1 6,295 3,442
1 2 2 6,291 2,958
2 3 3 6,287 2,955
3 5 5 11,958 5,905
5 36,525 17,698
67,356 32,958
二零一六年年度報告 H股 227
2016 12 31
36
2016 12 31 707.25
2015 12 31 679.52
2016 12 31 2015 12 31
31
2016 12 31 2015 12 31
1,669 1,397
31 348 369
37
(1)
2016 2015 2016 2015
12 31 12 31 12 31 12 31
732,928 200,908 609,683 179,481
4,331 372 4,331 372
737,259 201,280 614,014 179,853
43
(2)
2016 12 31
259.34 2015 12 31 18.73
2016 12 31 2015 12 31
228 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
38
2016 12 31
102 (73) 29
836 (256) 580
(734) 183 (551)
(70) 20 (50)
(37) 9 (28)
(33) 11 (22)
1,577 – 1,577
(13) – (13)
(1)
1,781 (445) 1,336
3,377 (498) 2,879
2015 12 31
1,923 (360) 1,563
3,001 (630) 2,371
(1,078) 270 (808)
(86) 22 (64)
(86) 22 (64)
– – –
1,116 – 1,116
6 – 6
2,959 (338) 2,621
(1)
1,336
39
90
2016 12 31 2015 12 31
15 199,099 164,382
16 117,297 166,053
316,396 330,435
二零一六年年度報告 H股 229
2016 12 31
40
2016 12 31 7,612.39
2015 12 31 7,884.51
41
2016 12 31
2016 12 31
20,098.29
2016 12 31 2015 12 31
31/12/2016 31/12/2015
86,760 83,730
700,839 615,571
918,279 787,746
1,705,878 1,487,047
2016 12 31
39.68 2015 12 31 38.69
4.70 2015 4.88
230 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
41
2016 12 31 2015 12 31
2016 12 31
18,056 1,479 – 19,535
– 423 239,693 240,116
– – 44,300 44,300
18,056 1,902 283,993 303,951
2015 12 31
9,354 1,793 – 11,147
– 208 255,511 255,719
9,354 2,001 255,511 266,866
二零一六年年度報告 H股 231
2016 12 31
42
42.1 BBM
(1)
2015 5 19 BBM
BBM 119,626,920
30,739,854 BBM 80%
2016 6 30
BBM
2016 11 30 BBM
2016 12 31 396 2016 12 31
795
BBM BBM 2016 11 30
BBM
18%
2016 12 31
BBM
(2)
1,060
795
265
(911)
149
232 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
42
42.1 BBM
(3)
BBM
2016 11 30
1,462
2,695
1,205
2,675
8,037
1,397
1,555
1,568
2,378
6,898
1,139
(228)
80% 911
(4) BBM
2016 12 1
2016 12 31
39
4
13
2016 1 1
(5) BBM
2016 11 30
BBM 353
BBM (795)
BBM (442)
二零一六年年度報告 H股 233
2016 12 31
43
43.1
2016 12 31 2015 12 31
26
2016 12 31 2015 12 31 2016 12 31 2015 12 31
745 1,501 738 1,484
43.2
2016 12 31
36.10 2015 12 31 84
43.3
2016 12 31
4.06 2015 12 31 2.52 2016 12 31
128.93 95.80 2015 12
31 50.22 2016 9 20
43.4
2016
281.01 179.91
234 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
44
(a)
2016 12 31 197.03 2015 12 31 197.03
26.53% 2015 12 31 26.53%
2016 12 31 2015 12 31
365,378 299,525
5,243 4,792
– 22,000
– 142
12 31
2016 2015
11,357 9,763
896 1,617
12 31
2016 2015
% %
2.10-6.15 2.38-6.15
2.55-3.40 2.95-5.25
(b)
2016 12 31 109.20 2015 12 31
103.11 14.70% 2015 12 31 13.88%
2016 12 31 2015 12 31
58,000 64,500
964 1,083
12 31
2016 2015
2,100 3,219
二零一六年年度報告 H股 235
2016 12 31
44
(b)
12 31
2016 2015
% %
3.85-6.10 3.85-6.10
(c)
2016 12 31 138.86 2015 12 31 138.86
18.70% 2015 12 31 18.70%
2016 12 31 2015 12 31
2,348 1,976
2,770 –
2,067 512
2,554 185
53 7
3,128 982
11,394 6,725
1,960 1,999
1,091 140
27 2
160,413 204,188
12 31
2016 2015
(433) (117)
84 39
151 359
236 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
44
(c)
12 31
2016 2015
% %
0.01-0.72 0.01-0.125
1.00-1.80 –
1.33-3.50 2.38-5.50
0.01-5.75 0.01-5.75
0.10-2.85 0.10-4.90
2.28-2.69 2.28-3.58
2.02-2.35 –
(d)
(e)
2016 12 31 2015 12 31
195 1,725
27,125 36,209
2,050 1,682
18,083 8,657
428 431
– 134
6,329 4,356
– 825
2,409 809
51 52
18 7
25 18
二零一六年年度報告 H股 237
2016 12 31
44
(e)
12 31
2016 2015
1,464 1,010
51 67
556 254
49 38
87 86
142 69
12 31
2016 2015
0.72-3.72 0.05-5.50
0.09-3.87 0.18-4.00
3.80-6.10 3.80-6.10
0.80-3.67 0.72-3.62
0.01-5.50 0.01-5.50
0.85-3.00 0.15-0.50
0.01-1.80 0.01-1.36
5.75 5.75
(f)
2016 12 31 2015 12 31
34 10
1 –
12
238 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
44
(g)
2016 12 31 10.60% 2015 12 31 10.60%
2016 12 31 2015 12 31
2,064 2,330
4 2
12 31
2016 2015
21 53
12 31
2016 2015
% %
0.72-3.45 1.35-3.80
45
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
(7)
二零一六年年度報告 H股 239
2016 12 31
45
2016 12 31
26,252 9,384 67,965 36,828 20,225 15,052 114,138 – 289,844
(29,115) (8,641) (50,637) (28,625) (12,611) (9,292) (16,052) – (154,973)
19,040 5,007 21,391 16,160 5,594 153 (67,345) – –
16,177 5,750 38,719 24,363 13,208 5,913 30,741 – 134,871
4,336 1,708 14,009 7,788 3,151 2,531 6,361 – 39,884
(201) (61) (1,765) (403) (182) (327) (150) – (3,089)
4,135 1,647 12,244 7,385 2,969 2,204 6,211 – 36,795
369 91 793 404 86 138 668 – 2,549
– – 667 56 – 321 35 – 1,079
– – 9,552 – – 44 – – 9,596
– – – – – 9 87 – 96
838 165 4,774 715 495 1,936 153 – 9,076
21,519 7,653 66,749 32,923 16,758 10,565 37,895 – 194,062
(2,918) (675) (13,527) (4,159) (2,949) (449) (3,803) – (28,480)
– – (8,975) – – (18) – – (8,993)
(7,666) (3,498) (21,366) (11,223) (5,704) (4,013) (17,009) – (70,479)
10,935 3,480 22,881 17,541 8,105 6,085 17,083 – 86,110
(18,459)
67,651
(831) (446) (3,196) (1,100) (668) (678) (1,020) – (7,939)
(545) (325) (24,420) (915) (572) (7,730) (1,098) – (35,605)
240 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
45
2015 12 31
32,648 10,954 80,011 43,019 23,320 15,697 99,477 – 305,126
(32,211) (8,492) (55,732) (29,339) (12,687) (10,015) (12,478) – (160,954)
17,184 3,625 19,578 11,362 3,123 2,671 (57,543) – –
17,621 6,087 43,857 25,042 13,756 8,353 29,456 – 144,172
4,403 1,495 13,016 7,373 3,110 2,490 6,344 – 38,231
(287) (100) (1,169) (489) (295) (374) (490) – (3,204)
4,116 1,395 11,847 6,884 2,815 2,116 5,854 – 35,027
415 57 818 526 64 (1,769) 2,531 – 2,642
3 29 1,136 340 – (4) 63 – 1,567
– – 4,011 – – 40 – – 4,051
– – – – – 4 72 – 76
704 277 2,741 933 545 1,277 546 – 7,023
22,859 7,845 64,410 33,725 17,180 10,017 38,522 – 194,558
(2,268) (106) (14,222) (3,950) (2,385) (344) (3,885) – (27,160)
– – (4,467) – – (15) – – (4,482)
(8,796) (4,042) (22,453) (12,689) (6,681) (3,609) (18,634) – (76,904)
11,795 3,697 23,268 17,086 8,114 6,049 16,003 – 86,012
(19,181)
66,831
(801) (445) (2,332) (1,027) (650) (694) (1,251) – (7,200)
(895) (572) (17,671) (1,456) (640) (3,634) (1,899) – (26,767)
2016 12 31
1,194,097 362,425 2,570,737 1,396,181 704,971 849,999 3,662,649 (2,350,460) 8,390,599
– – 4 9 – 92 609 – 714
12,567
8,403,166
(1,183,712) (358,149) (2,502,201) (1,375,817) (697,787) (833,067) (3,170,341) 2,350,460 (7,770,614)
(145)
(7,770,759)
二零一六年年度報告 H股 241
2016 12 31
45
2015 12 31
1,135,026 341,769 2,336,453 1,240,038 633,404 659,606 3,059,290 (2,266,908) 7,138,678
– – – 1 – 53 523 – 577
16,684
7,155,362
(1,129,382) (338,407) (2,283,083) (1,225,180) (625,688) (637,153) (2,645,166) 2,266,908 (6,617,151)
(119)
(6,617,270)
2016 12 31
51,191 27,998 54,443 1,239 134,871
20,487 13,125 (33,612) – –
71,678 41,123 20,831 1,239 134,871
15,954 17,882 1,046 1,913 36,795
1,977 17 107 448 2,549
– – 1,079 – 1,079
– – – 96 96
– – – 9,596 9,596
5,876 2,051 196 953 9,076
95,485 61,073 23,259 14,245 194,062
(23,857) (4,623) – – (28,480)
– – – (8,993) (8,993)
(2,388) (5,009) (174) (368) (7,939)
(25,246) (32,306) (2,683) (2,305) (62,540)
43,994 19,135 20,402 2,579 86,110
(18,459)
67,651
(2,388) (5,009) (174) (368) (7,939)
(10,712) (22,462) (782) (1,649) (35,605)
242 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
45
2015 12 31
79,118 19,291 44,706 1,057 144,172
(907) 18,643 (17,736) – –
78,211 37,934 26,970 1,057 144,172
15,887 15,790 1,033 2,317 35,027
2,353 (2) (665) 956 2,642
– – 1,567 – 1,567
– – – 76 76
– – – 4,051 4,051
3,483 2,687 28 825 7,023
99,934 56,409 28,933 9,282 194,558
(21,211) (5,949) – – (27,160)
– – – (4,482) (4,482)
(2,167) (4,542) (158) (333) (7,200)
(30,645) (33,259) (3,010) (2,790) (69,704)
45,911 12,659 25,765 1,677 86,012
(19,181)
66,831
(2,167) (4,542) (158) (333) (7,200)
(8,052) (16,887) (588) (1,240) (26,767)
2016 12 31
3,013,048 1,250,572 4,079,056 47,923 8,390,599
714 714
12,567
8,403,166
(3,330,263) (1,544,633) (2,882,687) (13,031) (7,770,614)
(145)
(7,770,759)
二零一六年年度報告 H股 243
2016 12 31
45
2015 12 31
2,819,081 1,043,997 3,242,760 32,840 7,138,678
577 577
16,684
7,155,362
(3,275,719) (1,477,740) (1,856,510) (7,182) (6,617,151)
(119)
(6,617,270)
46
(a)
2016 12 31 2015 12 31
990,656 919,643
732,335 639,334
213,292 172,381
4,010,249 3,628,265
1,408,124 319,762
377,815 255,968
323,024 932,422
54,087 15,820
610 523
16,687 56,707
11,722 16,290
71,895 57,356
8,210,496 7,014,471
244 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
46
(a)
2016 12 31 2015 12 31
2,136,520 1,561,084
84,266 62,451
4,723,700 4,479,852
317,013 89,265
4,558 7,869
190,186 13
84 154,055
138,349 135,140
7,594,676 6,489,729
74,263 74,263
59,876 14,924
113,433 113,433
276,326 254,905
91,922 67,217
615,820 524,742
8,210,496 7,014,471
2017 03 28
二零一六年年度報告 H股 245
2016 12 31
46
(b)
32 33 32 34 34 34 34 38 34
2016 1 1
74,263 14,924 113,433 43,258 139,764 72,299 1,188 (28) (1,593) 17 – 67,217 524,742
– – – – – – – – – – – 63,597 63,597
– – – – – – 578 (91) 1,654 (13) 1,336 – 3,464
– – – – – – 578 (91) 1,654 (13) 1,336 63,597 67,061
– 44,952 – – – – – – – – – – 44,952
– – – – – – – – – – – (20,051) (20,051)
– – – – – – – – – – – (884) (884)
– – – 6,360 – 11,597 – – – – – (17,957) –
2016 12 31
74,263 59,876 113,433 49,618 139,764 83,896 1,766 (119) 61 4 1,336 91,922 615,820
2015 1 1
74,263 – 113,525 36,903 105,242 69,339 (28) – (2,739) 11 – 67,533 464,049
– – – – – – – – – – – 63,574 63,574
– – – – – – 1,216 (28) 1,146 6 – – 2,340
– – – – – – 1,216 (28) 1,146 6 – 63,574 65,914
– 14,924 – – – – – – – – – – 14,924
– – – – – – – – – – – (20,051) (20,051)
– – – 6,357 34,522 2,960 – – – – – (43,839) –
– – (97) – – – – – – – – – (97)
– – 5 (2) – – – – – – – – 3
2015 12 31
74,263 14,924 113,433 43,258 139,764 72,299 1,188 (28) (1,593) 17 – 67,217 524,742
47
2017 2 21 8.5 (0.775%+3M
Libor) 2020 2 21
2007 3 6 160 4.13% 2022 3 8
2017 3 8
246 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
248
248
249
250
250
251
二零一六年年度報告 H股 247
2016 12 31
1
2016 12 31 2015 12 31
(%) 51.22 43.12
2
2016 12 31
832,286 183,015 115,733 1,131,034
(884,678) (201,391) (101,553) (1,187,622)
906,003 88,248 109,757 1,104,008
(865,088) (36,457) (106,810) (1,008,355)
(49) (727) 259 (517)
(11,526) 32,688 17,386 38,548
71,264 2,078 3,131 76,473
2015 12 31
551,695 154,994 113,027 819,716
(558,437) (204,570) (102,347) (865,354)
667,758 76,195 54,495 798,448
(609,416) (12,209) (94,610) (716,235)
994 – 2 996
52,594 14,410 (29,433) 37,571
43,690 2,043 2,632 48,365
248 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
3
10%
2016 12 31
247,198 63,689 518,396 – 829,283
50,462 37,487 206,271 – 294,220
33,573 8,973 63,945 – 106,491
– 299 19,185 – 19,484
21,433 536 23,011 - 44,980
302,204 73,497 624,537 - 1,000,238
2015 12 31
232,390 53,255 279,675 – 565,320
33,134 5,070 146,633 – 184,837
37,161 6,887 18,583 – 62,631
– 302 164 – 466
29,773 428 4,935 – 35,136
299,324 60,872 303,357 – 663,553
二零一六年年度報告 H股 249
2016 12 31
4
4.1
2016 12 31 2015 12 31
21,401 21,910
13,020 17,394
21,999 31,927
51,763 42,102
108,183 113,333
(%)
0.52 0.59
0.32 0.47
0.54 0.86
1.26 1.12
2.64 3.04
4.2
2016 12 31 2015 12 31
15,464 32,907
10,616 2,694
(%) 0.26 0.07
2016
41.89
5.97
5
5.1
2016 12 31 2015 12 31
8,340 (4,494) 7,478 (2,870)
2,601 (1,266) 2,450 (1,155)
32,696 (14,151) 32,795 (13,406)
9,574 (5,306) 8,426 (3,687)
7,860 (3,915) 4,481 (1,841)
61,071 (29,132) 55,630 (22,959)
1,329 (1,025) 576 (475)
62,400 (30,157) 56,206 (23,434)
250 交通銀行股份有限公司
2016 12 31
5
5.2
2016 12 31 2015 12 31
13,119 (4,230) (1,284) 14,882 (2,922) (1,735)
5,510 (1,258) (648) 5,615 (1,113) (776)
57,384 (14,440) (11,994) 64,724 (13,238) (12,735)
15,124 (5,313) (1,280) 15,133 (3,727) (1,624)
15,385 (3,905) (1,631) 12,177 (1,854) (1,700)
106,522 (29,146) (16,837) 112,531 (22,854) (18,570)
1,661 (1,025) (70) 802 (475) (41)
108,183 (30,171) (16,907) 113,333 (23,329) (18,611)
56,769 52,437
6
6.1
2016 12 31 2015 12 31
% %
55 0.03 29 1,088 0.57 62
3,638 1.77 29 3,751 1.97 6
19,676 9.59 288 19,459 10.20 307
2,327 1.13 2 2,180 1.14 2
7,166 3.49 1,401 6,993 3.67 2,326
2,542 1.24 1,394 4,024 2.11 3,193
539 0.26 – 26 0.01 –
57,616 28.09 2,144 65,840 34.53 3,045
1,056 0.51 37 119 0.06 –
32,083 15.64 10,992 20,674 10.84 5,853
4,734 2.31 8,380 9,086 4.76 3,252
– – – 5 – 4
47,282 23.07 2,397 32,525 17.07 5,945
178,714 87.13 27,093 165,770 86.93 23,995
11,649 5.68 11,646 10,730 5.63 10,726
173 0.08 – 118 0.06 –
14,590 7.11 11,547 14,075 7.38 10,824
26,412 12.87 23,193 24,923 13.07 21,550
205,126 100.00 50,286 190,693 100.00 45,545
3,897,833 3,531,313
2016 12 31 49% 2015 12 31 50%
二零一六年年度報告 H股 251
2016 12 31
6
6.2
2016 12 31 2015 12 31
48,097 (23,975) 44,284 (18,852)
14,303 (6,182) 11,922 (4,582)
62,400 (30,157) 56,206 (23,434)
25,493 21,359
2016 12 31 2015 12 31
23,857 (18,258) 344 21,211 (12,178) 245
4,623 (2,967) 464 5,949 (3,090) 255
28,480 (21,225) 808 27,160 (15,268) 500
252 交通銀行股份有限公司
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