公司代码：601328 公司简称：交通银行
交通银行股份有限公司
2019 年第一季度报告
2019 年 4 月 29 日
2019 年第一季度报告
目 录
一、重要提示...................................................................... 2
二、公司基本情况.................................................................. 2
三、经营情况讨论与分析 ............................................................ 6
四、重要事项...................................................................... 9
五、附录......................................................................... 12
1
2019 年第一季度报告
一、重要提示
1.1 交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管
理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行第八届董事会第二十六次会议于 2019 年 4 月 29 日审议通过了本行及附
属公司（“本集团”）2019 年第一季度报告（“第一季度报告”）。出席会议应到董
事 17 名，亲自出席董事 15 名，罗明德非执行董事、杨志威独立非执行董事分别书面
委托王太银非执行董事、刘力独立非执行董事出席会议并代为行使表决权。
1.3 本行副董事长任德奇先生、主管会计工作负责人吴伟先生及会计机构负责人
陈隃先生保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本行第一季度报告未经审计。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
本集团于 2019 年 1 月 1 日起执行《企业会计准则第 21 号—租赁》(财会〔2018〕
35 号)，根据新准则的衔接规定，本集团对前期可比数不做重述，首日执行新准则与
原准则的差异调整计入期初未分配利润和财务报表其他相关项目。
截至 2019 年 3 月 31 日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的
主要会计数据和财务指标如下：
（除另有标明外，人民币百万元）
主要会计数据 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 增减(%)
资产总额 9,785,747 9,531,171 2.67
1
客户贷款 5,068,189 4,854,228 4.41
负债总额 9,059,865 8,825,863 2.65
1
客户存款 6,035,252 5,724,489 5.43
股东权益（归属于母公司股东） 718,715 698,405 2.91
2
每股净资产（归属于母公司股东，元） 8.87 8.60 3.14
主要会计数据 2019 年 1-3 月 2018 年 1-3 月 增减(%)
营业收入 62,100 49,099 26.48
2
2019 年第一季度报告
净利润（归属于母公司股东） 21,071 20,091 4.88
扣除非经常性损益的净利润（归属于母
3
公司股东） 20,922 20,007 4.57
4
基本及稀释每股收益（加权平均，元） 0.28 0.27 3.70
经营活动产生的现金流量净额 (7,298) 13,920 (152.43)
变化
主要财务指标（%） 2019 年 1-3 月 2018 年 1-3 月
（百分点）
4
加权平均净资产收益率（年化） 13.00 13.23 -0.23
平均资产回报率（年化） 0.88 0.88 -
注：
1. 根据中国财政部《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36 号），基于实
际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的账面余额中，并反映在资产负债表相关项目中，不应单
独列示“应收利息”及“应付利息”项目。为便于分析，此处“客户贷款”不含相关贷款应收利息，“客户存款”
不含相关存款应付利息。
2. 为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以报告期末普通股股本总数。
3. 按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1
号——非经常性损益(2008)》要求计算。
4. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算
及披露》（2010 年修订）要求计算。
2.2 非经常性损益项目
（人民币百万元）
项 目 2019 年 1-3 月 2018 年 1-3 月
处置固定资产、无形资产产生的损益 18 12
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允
价值变动产生的损益 15 9
其他应扣除的营业外收支净额 164 99
非经常性损益的所得税影响 (53) (33)
少数股东权益影响额（税后） 5 (3)
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 149 84
2.3 报告期末普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况
普通股股东户数 A 股 298,947 户，H 股 34,775 户，合计为
普通股股东总数
333,722 户。
前十名普通股股东持股情况
期末持股 比例 质押或冻结 股份类
股东名称（全称） 股东性质
数量（股） (%) 情况 别
3
2019 年第一季度报告
股份
数量
状态
15,148,693,829 20.40 无 - A股
中华人民共和国财政部 国家
4,553,999,999 6.13 无 - H股
香港中央结算（代理人）有限公司 14,963,269,201 20.15 未知 - H股 境外法人
香港上海汇丰银行有限公司 13,886,417,698 18.70 无 - H股 境外法人
1,877,513,451 2.53 无 - A股
全国社会保障基金理事会 国家
1,405,555,555 1.89 无 - H股
中国证券金融股份有限公司 2,222,588,791 2.99 无 - A股 国有法人
首都机场集团公司 1,246,591,087 1.68 无 - A股 国有法人
上海海烟投资管理有限公司 808,145,417 1.09 无 - A股 国有法人
梧桐树投资平台有限责任公司 794,557,920 1.07 无 - A股 国有法人
云南合和(集团)股份有限公司 745,305,404 1.00 无 - A股 国有法人
香港中央结算有限公司 732,782,602 0.99 无 - A股 境外法人
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事
项。
注：
1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。
2.上海海烟投资管理有限公司与云南合和（集团）股份有限公司为一致行动人。本行未知其他前十大股东之
间是否存在关联关系或属于一致行动人。
3.香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份代表于报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人
投资者的 H 股股份合计数。
4.根据本行股东名册所载，报告期末，香港上海汇丰银行有限公司（“汇丰银行”）持有 H 股股份 13,886,417,698
股。根据汇丰控股(HSBC Holdings plc)向香港联交所报备的披露权益表格，报告期末，汇丰银行实益持有本行 H
股 14,135,636,613 股，占本行已发行普通股总数的 19.03%。汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册所记载
的股份数量多 249,218,915 股，该差异系 2007 年汇丰银行从二级市场购买本行 H 股以及此后获得本行送红股、参
与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。
5.根椐本行股东名册所载，报告期末，全国社会保障基金理事会（“社保基金会”）持有 A 股股份 1,877,513,451
股，H 股股份 1,405,555,555 股。根据社保基金会向本行提供的资料，报告期末，除载于本行股东名册的持股情
况，社保基金会还持有本行 H 股 7,643,709,777 股，其中：7,027,777,777 股登记在香港中央结算（代理人）有
限公司名下，615,932,000 股通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会共持有本行 A 股和 H 股
10,926,778,783 股，占本行已发行普通股股份总数的 14.71%。
2.4 报告期末优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况
境外优先股股东总数（户） 1
前十名境外优先股股东持股情况
期末持股数 比例 股份类 质押或冻结情况
股东名称(全称) 股东性质
量（股） (%) 别 股份状态 数量
DB Nominees (Hong Kong) 境外优
122,500,000 100.00 未知 - 境外法人
Limited 先股
注：
1.本行境外优先股股份均为无限售条件股份。
2.境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。
4
2019 年第一季度报告
3.DB Nominees (Hong Kong) Limited 以托管人身份，代表报告期末在清算系统 Euroclear 和 Clearstream
中的所有获配售人持有 122,500,000 股境外优先股，占本行境外优先股总数的 100%。
4.“比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
5.本行未知境外优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。
境内优先股股东总数（户） 42
前十名境内优先股股东持股情况
质押或冻结
期末持股数量 比例 股份类 情况
股东名称(全称) 股东性质
（股） (%) 别 股份
数量
状态
境内优
中国移动通信集团有限公司 100,000,000 22.22 无 - 国有法人
先股
浦银安盛基金公司－浦发－上海浦 境内优
20,000,000 4.44 无 - 其他
东发展银行上海分行 先股
建信信托有限责任公司－"乾元－
境内优
日新月异"开放式理财产品单一资 20,000,000 4.44 无 - 其他
先股
金信托
创金合信基金－招商银行－招商银 境内优
20,000,000 4.44 无 - 其他
行股份有限公司 先股
博时基金－工商银行－博时－工行
境内优
－灵活配置 5 号特定多个客户资产 20,000,000 4.44 无 - 其他
先股
管理计划
兴全睿众资产－平安银行－平安银 境内优
20,000,000 4.44 无 - 其他
行股份有限公司 先股
中国平安人寿保险股份有限公司－ 境内优
18,000,000 4.00 无 - 其他
自有资金 先股
境内优
中国烟草总公司河南省公司 15,000,000 3.33 无 - 国有法人
先股
中国人寿财产保险股份有限公司－ 境内优
15,000,000 3.33 无 - 其他
传统－普通保险产品 先股
中信银行股份有限公司－中信理财 境内优
12,000,000 2.67 无 - 其他
之乐赢系列 先股
注：
1.本行境内优先股股份均为无限售条件股份。
2.境内优先股股东持股情况根据本行境内优先股股东名册中所列的信息统计。
3.“比例”指境内优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
4.本行未知前十名境内优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行
动人。
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2019 年第一季度报告
三、经营情况讨论与分析
3.1 集团主要业务回顾
2019 年一季度，本集团在“两化一行”战略新内涵的引领下，遵循“186”战略
施工图，坚持服务实体经济，坚守风险合规底线，加快金融科技赋能，实现各项业务
良好开局、发展质效稳步提升。报告期末，本集团资产总额人民币 97,857.47 亿元，
较上年末增长 2.67%；负债总额人民币 90,598.65 亿元，较上年末增长 2.65%；股东
权益（归属于母公司股东）人民币 7,187.15 亿元，较上年末增长 2.91%。报告期内，
实现营业收入人民币 621.00 亿元，同比增长 26.48%；实现净利润（归属于母公司）
人民币 210.71 亿元，同比增长 4.88%；年化平均资产回报率(ROAA)和年化平均股东权
益报酬率(ROAE)分别为 0.88%和 12.99%，同比分别持平和下降 0.24 个百分点。
3.2 财务报表分析
1.利润表主要项目分析
（1）利息净收入
报告期内，本集团实现利息净收入人民币 348.57 亿元，同比增加人民币 56.45
亿元，增幅 19.32%；在营业收入中的占比为 56.13%，同比下降 3.37 个百分点。
报告期内，本集团净利息收益率 1.59%，同比上升 23 个基点。
（2）手续费及佣金净收入
报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币120.56亿元，同比增加人民币
12.12亿元，增幅11.18%；在营业收入中的占比为19.41%，同比下降2.68个百分点。
（3）业务及管理费
报告期内，本集团业务及管理费为人民币 167.63 亿元，同比增加人民币 33.68
亿元，增幅 25.14%；本集团成本收入比为 28.31%，同比下降 0.09 个百分点。
（4）信用减值损失
报告期内，本集团信用减值损失为人民币 107.00 亿元，同比增加人民币 36.27
亿元，增幅 51.28%。
2.资产负债表主要项目分析
（1）客户贷款
6
2019 年第一季度报告
报告期末，本集团客户贷款余额为人民币50,681.89亿元，较上年末增加人民币
2,139.61亿元，增幅4.41%。其中，公司贷款余额为人民币34,342.49亿元，较上年末
增加人民币2,156.48亿元，增幅6.70%；个人贷款余额为人民币16,339.40亿元，较上
年末减少人民币16.87亿元，降幅0.10%。
（2）客户存款
报告期末，本集团客户存款余额为人民币60,352.52亿元，较上年末增加人民币
3,107.63亿元，增幅5.43%。其中，公司存款占比为67.97%，较上年末下降0.93个百
分点；个人存款占比为31.99%，较上年末上升0.96个百分点。活期存款占比为40.74%，
较上年末下降1.82个百分点；定期存款占比为59.22%，较上年末上升1.85个百分点。
（3）金融投资
报告期末，本集团金融投资净额为人民币 29,799.98 亿元，较上年末增加人民币
1,580.89 亿元，增幅 5.60%。
（4）资产质量
报告期末，本集团不良贷款余额为人民币746.62亿元，较上年末增加人民币21.50
亿元；不良贷款率为1.47%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率173.47%，较上
年末上升0.34个百分点；拨备率2.56%，较上年末下降0.03个百分点。
3.3 资本充足率
本集团遵照中国银行保险监督管理委员会（“中国银保监会”）《商业银行资本
管理办法（试行）》及其相关规定计量资本充足率。自 2014 年中国银保监会首次核
准使用资本管理高级方法以来，本行持续按监管要求稳步推进高级方法的实施和持续
深化应用，目前已经达到《商业银行资本管理办法（试行）》规定的结束并行期条件。
经中国银保监会核准，扩大高级方法实施范围并结束并行期。
报告期末，本集团资本充足率 14.23%，一级资本充足率 12.23%，核心一级资本
充足率 11.20%，均满足监管要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
注
根据中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算
项目 本集团 本银行
核心一级资本净额 655,073 586,093
7
2019 年第一季度报告
一级资本净额 715,124 645,969
资本净额 831,967 759,504
核心一级资本充足率（%） 11.20% 10.79%
一级资本充足率（%） 12.23% 11.89%
资本充足率（%） 14.23% 13.98%
注：
1.按《商业银行资本管理办法（试行）》规定，中国交银保险有限公司、交银康联人寿保险有限公司不纳入
并表范围。
2.按照中国银保监会批准的资本管理高级方法实施范围，符合监管核准要求的信用风险采用内部
评级法、市场风险采用内部模型法、操作风险采用标准法，内部评级法未覆盖的信用风险采用权重
法，内部模型法未覆盖的市场风险采用标准法，标准法未覆盖的操作风险采用基本指标法。
3.4 杠杆率
本集团依据中国银行保险监督管理委员会 2015 年 1 月颁布的《商业银行杠杆率
管理办法（修订）》计量杠杆率。报告期末，集团杠杆率 6.82%，满足监管要求。
本集团 （除另有标明外，人民币百万元）
根据中国银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（2015 年第 1 号）的相关规定计算
项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日
一级资本净额 715,124 694,832 679,152 659,959
调整后的表内
10,490,765 10,242,926 10,095,931 10,026,128
外资产余额
杠杆率水平(%) 6.82 6.78 6.73 6.58
3.5 流动性覆盖率
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》相关规定要求，自2017年起，商业
银行应该披露流动性覆盖率的季度日均值。本集团2019年第一季度流动性覆盖率日均
值为121.31%（季内日均值指季内每日数值的简单算术平均值，计算该平均值所依据
的每日数值的个数为90个），较上季度上升9.28个百分点，主要是由于合格优质流动
性资产增加。本集团合格优质流动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的央行准
备金、以及满足《商业银行流动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。第
一季度内流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：
8
2019 年第一季度报告
（除另有标明外，人民币百万元）
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 1,726,712
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 1,506,281 142,135
3 稳定存款 166,372 8,144
4 欠稳定存款 1,339,909 133,991
5 无抵（质）押批发融资，其中： 3,893,705 1,811,295
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 2,112,009 526,585
7 非业务关系存款（所有交易对手） 1,779,587 1,282,601
8 无抵（质）押债务 2,109 2,109
9 抵（质）押融资 11,905
10 其他项目，其中： 1,398,783 601,706
与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关
11 562,883 554,471
的现金流出
与抵（质）押债务工具融资流失相关的现
12 130 130
金流出
13 信用便利和流动性便利 835,770 47,105
14 其他契约性融资义务 42,426 42,426
15 或有融资义务 997,600 32,334
16 预期现金流出总量 2,641,801
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 98,959 97,956
18 完全正常履约付款带来的现金流入 764,936 543,385
19 其他现金流入 597,009 576,245
20 预期现金流入总量 1,460,904 1,217,586
调整后数值
21 合格优质流动性资产 1,726,712
22 现金净流出量 1,424,215
23 流动性覆盖率（%） 121.31
四、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
9
2019 年第一季度报告
2019 年 3 月 2018 年 12
资产负债表项目 变动幅度 变动原因分析
31 日 月 31 日
卖出回购金融资产款 77,586 137,513 -43.58% 流动性管理安排
本期支付 2018 年度员
应付职工薪酬 4,592 9,309 -50.67%
工奖金
应交税费 13,914 6,794 104.80% 本期计提应交所得税
2019 年 2018 年
损益表项目 变动幅度 变动原因分析
1－3 月 1－3 月
投资收益 3,068 2,140 43.36% 处置部分浮盈债券
人民币升值幅度低于
汇兑及汇率产品净收益 -125 -1,386 -90.98% 上年同期，外汇损失同
比减少
其他业务的运营成本
其他业务成本 2,895 1,931 49.92%
增加
部分高风险组合进一
信用减值损失 10,700 7,073 51.28%
步加大了拨备力度
保险业务收入 7,013 3,114 125.21% 子公司业务规模扩张
保险业务支出 6,615 2,788 137.27% 子公司业务规模扩张
2019 年 2018 年
现金流量表项目 变动幅度 变动原因分析
1－3 月 1－3 月
向中央银行借款净额
经营活动产生的现金流量净额 -7,298 13,920 -152.43%
减少
证券投资活动引起的
投资活动产生的现金流量净额 -73,328 -49,579 47.90%
现金净流出同比增加
新发行债券规模同比
筹资活动产生的现金流量净额 14,901 3,871 284.94%
上升
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
1.2019年1月，本行获准筹建交银理财有限责任公司。相关事宜请参见本行于2019
年1月7日刊载于上交所网站(www.sse.com.cn)和联交所网站(www.hkexnews.hk)的公
告。
2.2019年3月，本行董事会审议通过发行总额不超过人民币400亿元或等值外币的
减记型无固定期限资本债券，该事项尚需提交股东大会审议批准。相关事宜请参见本
行 于 2019 年 3 月 29 日 刊 载 于 上 交 所 网 站 (www.sse.com.cn) 和 联 交 所 网 站
(www.hkexnews.hk)的公告。
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2019 年第一季度报告
3.2019年3月，本行董事会审议批准发行总额不超过人民币900亿元普通金融债券。
相关事宜请参见本行于2019年3月29日刊载于上交所网站(www.sse.com.cn)和联交所
网站(www.hkexnews.hk)的公告。
4.2019年3月，本行董事会审议批准向本行全资子公司交银租赁增资不超过人民
币55亿元，同时批准交银租赁向其全资子公司交银航空航运增资不超过人民币55亿元。
上述事项尚待相关监管部门批准。相关事宜请参见本行于2019年3月29日刊载于上交
所网站(www.sse.com.cn)和联交所网站(www.hkexnews.hk)的公告。
5.2019年4月，本行股东全国社会保障基金理事会提出，计划在未来减持本行已
发行普通股股份总数2%的股份，上述股份为其2012年认购的本行非公开发行A股股份。
相关事宜请参见本行于2019年4月2日刊载于上交所网站(www.sse.com.cn)和联交所
网站(www.hkexnews.hk)的公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发
生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
交通银行股份有限公司
副董事长 任德奇
2019 年 4 月 29 日
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2019 年第一季度报告
五、附录
合并资产负债表
2019 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 785,123 840,171
存放同业款项 142,135 163,646
拆出资金 528,654 564,778
衍生金融资产 24,352 30,730
买入返售金融资产 108,380 119,643
发放贷款和垫款 4,952,528 4,742,372
金融投资：
交易性金融资产 445,778 376,386
债权投资 2,009,221 2,000,505
其他债权投资 517,532 437,630
其他权益工具投资 7,467 7,388
长期股权投资 3,790 3,653
投资性房地产 7,892 7,899
固定资产 156,829 150,895
在建工程 2,635 2,391
无形资产 3,131 3,178
递延所得税资产 25,554 21,975
其他资产 64,746 57,931
资产总计 9,785,747 9,531,171
负债：
向中央银行借款 418,105 520,138
同业及其他金融机构存放款项 1,025,369 1,101,324
拆入资金 428,364 403,318
交易性金融负债 24,826 23,109
衍生金融负债 22,859 28,105
卖出回购金融资产款 77,586 137,513
客户存款 6,106,174 5,793,324
已发行存款证 470,174 366,753
应付职工薪酬 4,592 9,309
应交税费 13,914 6,794
预计负债 5,667 6,063
应付债券 332,909 317,688
递延所得税负债 664 598
其他负债 128,662 111,827
负债合计 9,059,865 8,825,863
12
2019 年第一季度报告
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 59,876 59,876
资本公积 113,663 113,663
其他综合收益 2,704 2,849
盈余公积 204,422 204,312
一般风险准备 114,369 114,281
未分配利润 149,418 129,161
归属于母公司股东权益合计 718,715 698,405
少数股东权益 7,167 6,903
股东权益合计 725,882 705,308
负债和股东权益总计 9,785,747 9,531,171
副董事长：任德奇 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：陈隃
母公司资产负债表
2019 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 782,864 835,960
存放同业款项 126,742 149,477
拆出资金 588,148 631,788
衍生金融资产 23,724 29,447
买入返售金融资产 101,074 114,128
发放贷款和垫款 4,759,687 4,556,775
金融投资：
交易性金融资产 418,102 356,351
债权投资 1,990,092 1,982,351
其他债权投资 394,397 319,198
其他权益工具投资 5,902 5,724
长期股权投资 49,606 49,564
投资性房地产 3,118 3,113
固定资产 49,274 50,357
在建工程 2,631 2,383
无形资产 3,044 3,091
递延所得税资产 24,127 20,580
其他资产 45,030 37,506
资产总计 9,367,562 9,147,793
负债：
向中央银行借款 418,105 520,133
13
2019 年第一季度报告
同业及其他金融机构存放款项 1,034,836 1,121,047
拆入资金 335,199 317,569
交易性金融负债 24,826 23,109
衍生金融负债 23,331 28,801
卖出回购金融资产款 70,177 133,621
客户存款 5,957,609 5,644,733
已发行存款证 464,146 360,766
应付职工薪酬 3,844 8,201
应交税费 12,557 5,657
预计负债 5,639 6,034
应付债券 252,891 244,163
递延所得税负债 84 46
其他负债 70,855 59,096
负债合计 8,674,099 8,472,976
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 59,876 59,876
资本公积 113,427 113,427
其他综合收益 2,205 2,207
盈余公积 202,836 202,836
一般风险准备 108,717 108,717
未分配利润 132,139 113,491
股东权益合计 693,463 674,817
负债和股东权益总计 9,367,562 9,147,793
副董事长：任德奇 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：陈隃
合并利润表
2019 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
本期金额 上期金额
项目
（1-3 月） （1-3 月）
一、营业收入 62,100 49,099
利息净收入 34,857 29,212
利息收入 90,024 83,992
利息支出 (55,167) (54,780)
手续费及佣金净收入 12,056 10,844
手续费及佣金收入 13,096 11,685
手续费及佣金支出 (1,040) (841)
投资收益/(损失) 3,068 2,140
其中：对联营及合营企业的投资收益 50 65
以摊余成本计量的金融资产终 (1) -
14
2019 年第一季度报告
止确认产生的净收益/(损失)
公允价值变动收益/(损失) 1,255 1,096
汇兑及汇率产品净收益/(损失) (125) (1,386)
保险业务收入 7,013 3,114
其他业务收入 3,750 4,050
资产处置收益 102 12
其他收益 124 17
二、营业支出 (37,584) (25,802)
税金及附加 (606) (615)
业务及管理费 (16,763) (13,395)
信用减值损失 (10,700) (7,073)
其他资产减值损失 (5) -
保险业务支出 (6,615) (2,788)
其他业务成本 (2,895) (1,931)
三、营业利润 24,516 23,297
加：营业外收入 58 122
减：营业外支出 (52) (34)
四、利润总额 24,522 23,385
减：所得税费用 (3,175) (3,153)
五、净利润 21,347 20,232
归属于母公司股东的净利润 21,071 20,091
少数股东损益 276 141
六、其他综合收益 (150) (1,576)
归属于母公司股东的其他综合收益的税
后净额 (145) (1,526)
以后会计期间不能重分类进损益的项目 55 (43)
重新计量设定受益计划净负债或净资
产导致的变动 (4) (13)
其他权益工具投资公允价值变动 68 (3)
企业自身信用风险公允价值变动 (9) (27)
以后会计期间在满足规定条件时将重分
类进损益的项目 (200) (1,483)
以公允价值计量且其变动计入其他综
合收益的发放贷款和垫款产生的利得/(损失) (415) (875)
其他债权投资产生的利得/(损失) 1,460 938
现金流量套期损益的有效部分 (29) 16
外币财务报表折算差额 (1,216) (1,562)
归属于少数股东的其他综合收益的税后 (5) (50)
净额
七、综合收益总额 21,197 18,656
归属于母公司股东的综合收益 20,926 18,565
归属于少数股东的综合收益 271 91
八、每股收益：
15
2019 年第一季度报告
（一）基本每股收益(元/股) 0.28 0.27
（二）稀释每股收益(元/股) 0.28 0.27
副董事长：任德奇 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：陈隃
母公司利润表
2019 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
本期金额 上期金额
项目
（1-3 月） （1-3 月）
一、营业收入 49,488 42,557
利息净收入 33,232 28,800
利息收入 87,024 81,902
利息支出 (53,792) (53,102)
手续费及佣金净收入 11,264 10,095
手续费及佣金收入 12,181 10,825
手续费及佣金支出 (917) (730)
投资收益/(损失) 2,589 2,118
其中：对联营及合营企业的投资收益 44 65
以摊余成本计量的金融资产终
止确认产生的净收益/(损失) (1) -
公允价值变动收益/(损失) 951 962
汇兑及汇率产品净收益/(损失) 97 (1,329)
其他业务收入 1,311 1,895
资产处置收益 17 12
其他收益 27 4
二、营业支出 (27,606) (20,957)
税金及附加 (570) (576)
业务及管理费 (15,715) (12,701)
信用减值损失 (10,631) (6,924)
其他资产减值损失 (6) -
其他业务成本 (684) (756)
三、营业利润 21,882 21,600
加：营业外收入 57 73
减：营业外支出 (48) (33)
四、利润总额 21,891 21,640
减：所得税费用 (2,634) (2,746)
五、净利润 19,257 18,894
六、其他综合收益 (2) (1,288)
以后会计期间不能重分类进损益的项目 106 (26)
重新计量设定受益计划净负债或净资 (4) (13)
16
2019 年第一季度报告
产导致的变动
其他权益工具投资公允价值变动 119 14
企业自身信用风险公允价值变动 (9) (27)
以后会计期间在满足规定条件时将重分
类进损益的项目 (108) (1,262)
以公允价值计量且其变动计入其他综
合收益的发放贷款和垫款产生的利得/(损失) (415) (875)
其他债权投资产生的利得/(损失) 1,107 937
现金流量套期损益的有效部分 (29) 4
外币财务报表折算差额 (771) (1,328)
七、综合收益总额 19,255 17,606
副董事长：任德奇 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：陈隃
合并现金流量表
2019 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末 上年年初至报告期期
项目
金额（1-3月） 末金额（1-3 月）
一、经营活动产生的现金流量
存放中央银行和存放同业款项净减少额 10,837 -
同业存放款项及客户存款净增加额 346,108 316,736
向中央银行借款净增加额 - 29,958
拆入资金净增加额 25,417 -
拆出资金净减少额 35,740 52,047
买入返售金融资产净减少额 11,220 -
收取的利息、手续费及佣金 80,792 74,151
收到其他与经营活动有关的现金 30,188 14,210
经营活动现金流入小计 540,302 487,102
向中央银行借款净减少额 101,709 -
客户贷款及垫款净增加额 220,916 149,483
存放中央银行和存放同业款项净增加额 - 34,127
拆入资金净减少额 - 65,051
为交易目的而持有的金融资产净增加额 70,922 28,834
买入返售金融资产净增加额 - 49,703
卖出回购金融资产款净减少额 59,917 65,226
支付的利息、手续费及佣金 56,575 48,175
支付给职工以及为职工支付的现金 12,015 11,333
支付的各项税费 12,025 6,660
支付其他与经营活动有关的现金 13,521 14,590
经营活动现金流出小计 547,600 473,182
经营活动产生的现金流量净额 (7,298) 13,920
17
2019 年第一季度报告
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 114,757 94,845
取得投资收益收到的现金 18,535 17,409
处置固定资产和其他资产收回的现金净额 4,632 240
投资活动现金流入小计 137,924 112,494
投资支付的现金 198,061 157,603
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
支付的现金 13,191 4,470
投资活动现金流出小计 211,252 162,073
投资活动产生的现金流量净额 (73,328) (49,579)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 21,545 9,432
筹资活动现金流入小计 21,545 9,432
偿还应付债券支付的现金 6,060 4,895
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 584 666
筹资活动现金流出小计 6,644 5,561
筹资活动产生的现金流量净额 14,901 3,871
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (1,469) (3,041)
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (67,194) (34,829)
加：本期初现金及现金等价物余额 243,492 228,919
六、本期末现金及现金等价物余额 176,298 194,090
副董事长：任德奇 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：陈隃
母公司现金流量表
2019 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末 上年年初至报告期期末
项目
金额（1-3 月） 金额（1-3 月）
一、经营活动产生的现金流量
存放中央银行和存放同业款项净减少额 12,627 -
同业存放款项及客户存款净增加额 336,232 253,963
向中央银行借款净增加额 - 29,958
拆入资金净增加额 17,945 -
拆出资金净减少额 43,300 56,158
买入返售金融资产净减少额 13,011 -
收取的利息、手续费及佣金 78,323 71,788
收到其他与经营活动有关的现金 17,966 6,388
经营活动现金流入小计 519,404 418,255
向中央银行借款净减少额 101,704 -
客户贷款及垫款净增加额 213,454 117,483
存放中央银行和存放同业款项净增加额 - 35,304
拆入资金净减少额 - 66,844
18
2019 年第一季度报告
为交易目的而持有的金融资产净增加额 62,474 26,099
买入返售金融资产净增加额 - 51,134
卖出回购金融负债净减少额 63,420 66,368
支付的利息、手续费及佣金 55,921 47,426
支付给职工以及为职工支付的现金 11,042 10,634
支付的各项税费 10,864 6,342
支付其他与经营活动有关的现金 9,704 23,668
经营活动现金流出小计 528,583 451,302
经营活动产生的现金流量净额 (9,179) (33,047)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 104,807 85,127
取得投资收益收到的现金 17,025 16,817
处置固定资产、无形资产收回的现金净额 1,072 161
投资活动现金流入小计 122,904 102,105
投资支付的现金 182,787 104,800
其中：增资子公司所支付的现金净额 - 6,453
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
支付的现金 1,368 540
投资活动现金流出小计 184,155 105,340
投资活动产生的现金流量净额 (61,251) (3,235)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 10,889 -
筹资活动现金流入小计 10,889 -
偿还应付债券支付的现金 3,367 4,895
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 156 249
筹资活动现金流出小计 3,523 5,144
筹资活动产生的现金流量净额 7,366 (5,144)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (1,336) (3,052)
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (64,400) (44,478)
加：本期初现金及现金等价物余额 225,724 223,796
六、本期末现金及现金等价物余额 161,324 179,318
副董事长：任德奇 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：陈隃
本集团于2019年1月1日起采用了《企业会计准则第21号－租赁》（以下简称新租
赁准则）。根据新租赁准则的衔接规定，本集团根据剩余租赁付款额按首次执行日承
租人增量借款利率折现的现值计量租赁负债，对于存量租赁的使用权资产视同自租赁
期开始日即采用新准则进行计量。对于在首次执行日属于短期和低价值的租赁，适用
豁免规定。本集团根据首次执行本准则的累积影响数，调整首次执行本准则当年年初
留存收益及财务报表其他相关项目金额，不调整可比期间信息。因采用上述新租赁准
19
2019 年第一季度报告
则，本集团本报告期期初未分配利润从人民币1,291.61亿元减少到人民币1,285.45亿
元。
20