证券代码：601577          证券简称：长沙银行          编号：2019-045


                   长沙银行股份有限公司
             关于关联交易事项的公告（一）


    本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



    重要内容提示：

     长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）此次给予长沙房
产（集团）有限公司下属控股子公司新增授信额度 8 亿元，授信产品
为开立非融资性保函，期限三年，该交易金额高于本行最近一期经审
计净资产的 1%,且高于本行 2019 年第三季度资本净额的 1%，根据《公
开发行证券的公司信息披露编报规则第 26 号--商业银行信息披露特
别规定》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》要求，该
关联交易须提交董事会审议，无须提交股东大会审议。
     本行于过去 12 个月内给予长沙房产（集团）有限公司的同一
关联人长沙市富湘建筑工程有限公司授信 5000 万元。

     本次关联交易属于本行日常业务经营中的正常授信业务，对本
行的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。
    一、关联交易概述

    本行于 2019 年 10 月 29 日召开第六届董事会第五次会议，审议
通过了《关于长沙银行股份有限公司对长沙市房产（集团）有限公司
关联授信的议案》，同意本行给予长沙房产（集团）有限公司下属控
股子公司新增授信 8 亿元，授信产品为开立非融资性保函，期限三年，

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保证金不低于保函金额的 20%，担保方式为保证。
    至本次关联交易为止，过去 12 个月内本行给予长沙房产（集团）

有限公司的同一关联人授信总额为 8.5 亿元（含本次交易），占本行
最近一期经审计净资产绝对值 1%以上，但未达 5%。
    二、关联方介绍和关联关系

    长沙房产（集团）有限公司成立于2003年11月27日，法定代表人
李建国，注册地址为长沙市天心区芙蓉中路二段198号新世纪大厦11
楼，注册资本人民币3亿元，经营范围为城市建设综合开发、房地产

开发经营、房地产租赁以及具有国有资产投资功能。截至2018年12
月31日，长沙房产（集团）有限公司总资产308.94亿元，总负债260.85
亿元，资产负债率84.43%，所有者权益48.09亿元，主营业务收入29.33
亿元，净利润1.92亿元。
    长沙房产（集团）有限公司持有本行股权占比 4.97%，并派驻其
董事兰萍女士兼任本行监事，根据中国银行保险监督管理委员会《商
业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《上海证券交易所股票
上市规则》规定，长沙房产（集团）有限公司为本行关联方，与其及
控股子公司进行的交易构成关联交易。
    三、关联交易的定价政策
    本行与长沙房产（集团）有限公司下属控股子公司的关联交易遵
循一般商业原则，根据客户资质、交易期限等情况参照同业市场同类
业务价格进行确定，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人
民银行利率政策以及本行同类产品定价管理制度。
    四、关联交易的目的以及对上市公司的影响
    上述关联交易属于本行日常业务经营中的正常授信业务，对本行

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的正常经营活动及财务状况不构成重大影响。
    五、本次关联交易应当履行的审议程序

       根据中国银行保险监督管理委员会《商业银行与内部人和股东
关联交易管理办法》、《商业银行股权管理暂行办法》、中国证券监
督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 26 号--商

业银行信息披露特别规定》、《上海证券交易所股票上市规则》以及
本行《关联交易管理办法》等相关规定，上述关联交易金额占本行最
近一期经审计净资产绝对值 1%以上，占本行 2019 年第三季度资本净

额 1%以上，须提交董事会审议并及时公告，无须提交股东大会审议。
       上述关联交易经本行内部授权审批程序审查，提交风险控制与
关联交易委员会审批后，已由本行第六届董事会第五次会议审议通
过。
    上述关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。独
立董事发表的独立意见如下：本行给予长沙房产（集团）有限公司下
属控股子公司新增授信人民币 8 亿元，该交易事项属于关联交易，与
关联方实际业务需求相匹配，属于本行正常授信业务，符合本行和全
体股东的利益，不存在通过关联交易进行利益输送以及损害本行和中
小股东利益的情形，也不会影响本行的独立性，该关联交易事项符合
监管部门要求，符合本行《关联交易管理办法》等相关规定，已依法
履行了必要的内部审批程序，表决程序合法合规，一致同意该事项。
    六、公告附件
    1、独立董事关于关联交易的事前认可声明；
    2、独立董事关于关联交易事项的独立意见。



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特此公告。

                 长沙银行股份有限公司董事会

                      2019 年 10 月 30 日




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