偿付能力季度报告摘要 中国太平洋财产保险股份有限公司 China Pacific Property Insurance Co., Ltd. 2018 年第 2 季度 目 录 一、基本信息 ........................................................................................................ 1 二、主要指标 ........................................................................................................ 4 三、实际资本 ........................................................................................................ 4 四、最低资本 ........................................................................................................ 5 五、风险综合评级 ................................................................................................. 5 六、风险管理状况 ................................................................................................. 5 七、流动性风险 .................................................................................................... 6 八、监管机构对公司采取的监管措施 ................................................................. 6 一、基本信息 (一)注册地址 中国(上海)自由贸易试验区银城中路 190 号交银大厦南楼 (二)法定代表人 顾越 (三)经营范围及经营区域 1、经营范围 财产损失保险;责任保险;信用保险和保证保险;短期健康保险和意外伤害 保险;上述保险业务的再保险业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域 中华人民共和国境内(港、澳、台地区除外) (四)股权结构及股东 1、股权结构 股权类别 股份或出资额(万股) 占比(%) 内资法人持股 1,947,000 100 内资自然人持股 - - 外资股 - - 其他 - - 合计 1,947,000 100 2、前十大股东 股东名称 季末持股数量或出资额(股) 季末持股比例(%) 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 19,178,214,743 98.50 申能(集团)有限公司 90,874,742 0.47 上海海烟投资管理有限公司 90,620,982 0.46 云南合和(集团)股份有限公司 59,586,361 0.31 上海国有资产经营有限公司 50,703,172 0.26 合计 19,470,000,000 100 (五)控股股东或实际控制人 中国太平洋保险(集团)股份有限公司持有本公司 98.5%的股权,为本公司控 股股东。 (六)子公司、合营企业和联营企业 公司名称 持股数量(万股) 持股比例(%) 宁波溪口花园酒店 386 48.20 上海滨江祥瑞投资建设有限责任公司 1,071 35.70 安信农业保险股份有限公司 36,490 52.13 上海聚车信息科技有限公司 160 27.20 中道汽车救援产业有限公司 1,280 25.60 太平洋裕利安怡信用保险销售有限责任 2,550 51.00 公司 1 上海新共赢信息科技有限公司 20 7.53 上海和基企业管理合伙企业(有限合伙) 50,000 99.00 (七)董事、监事和高级管理人员的基本情况 1.董事基本情况 姓名 职务 性别 出生年月 任期 专业背景和主要工作经历 现任太保香港董事长,太保资产董事,曾任太 保产险公司董事、总经理,太保集团审计总监、 顾越 董事长 男 1965 年 6 月 自 2015 年 3 月起 副总裁兼财务负责人、常务副总裁,太保寿险 监事长、董事,太保资产监事长,太保安联健 康险董事等。顾先生拥有大学学历,硕士学位。 现任太保集团副总裁兼财务负责人,太保寿险 公司董事,太保资产董事,长江养老董事,太 潘艳红 董事 女 1969 年 8 月 自 2014 年 6 月起 保安联健康险董事,太保在线监事,曾任太保 寿险公司财务总监。潘女士拥有研究生学历。 现任申能(集团)有限公司金融管理部经理, 太保集团非执行董事,太保寿险董事,上海诚 毅新能源创业投资公司董事,东方证券股份有 吴俊豪 董事 男 1965 年 6 月 自 2012 年 8 月起 限公司董事,成都新申创业投资公司董事,上 海久联集团有限公司董事,上海诚毅投资管理 有限公司监事,中国光大银行股份有限公司监 事等。吴先生拥有研究生学历。 现任太保产险公司总经理,曾任太保产险公司 国内业务二部总经理助理、国内业务一部总经 理助理、车险部副总经理,成都分公司副总经 理,太保产险市场部副总经理、总经理、销售 盛亚峰 董事 男 1965 年 7 月 自 2018 年 3 月起 管理部总经理、产品事业中心及意外健康险部 总经理,太保产险理赔总监、副总经理、常务 副总经理等。盛先生拥有研究生学历、博士学 位。 现任太保集团总精算师,太保寿险董事,太保 安联健康险总精算师、首席风险官。曾任花旗 集团旅行者保险-花旗保险总部精算师,联泰大 都会人寿保险(上海)总精算师、副总经理、 张远瀚 董事 男 1965 年 6 月 自 2018 年 3 月起 副总裁,生命人寿保险总精算师,光大永明人 寿保险副总经理、财务总监、总精算师等。张 先生是中国精算师协会理事,具有北美精算师 协会会员资格、美国精算师学会会员资格。张 先生拥有硕士学位。 现任太保集团董事会秘书、转型总监、战略转 型办公室主任、战略企划部总经理,太保寿险 董事。曾任中国太平洋保险公司西安分公司城 南支公司经理助理、人险综合管理部、团险部 马欣 董事 男 1973 年 4 月 自 2018 年 3 月起 经理助理、人险城东支公司副主任、营销管理 部副经理,太保寿险西安分公司个人业务部经 理、总经理助理,太保寿险陕西分公司副总经 理、总经理等。马先生拥有硕士学位。 现任太保集团风险合规总监、合规负责人、首 席风险官、风险管理部总经理、董事会办公室 主任,太保产险董事会秘书,太保寿险董事、 张卫东 董事 男 1970 年 10 月 自 2018 年 3 月起 董事会会秘书,太保资产董事会秘书,曾任太 保集团法律合规部总经理等。张先生拥有大学 学历。 2.监事基本情况: 2 姓名 职务 性别 出生年月 任期 专业背景和主要工作经历 曾任太保产险四川分公司总经理,太保产险公 崔殿生 监事长 男 1960 年 11 月 自 2016 年 3 月起 司副总经理、合规负责人,太保在线公司副总 经理等。崔先生拥有大学学历。 现任云南合和(集团)股份有限公司金融资产 部部长,曾任云南烟草兴云投资股份有限公司 世博兴云房地产开发公司销售主管、深圳兴云 信公司销售主管、兴云公司投资策划部部长、 鲁宁 监事 男 1968 年 9 月 自 2018 年 3 月起 世博兴云房地产开发有限公司经理,兴云公司 副总经理、昆明万兴房地产开发公司总经理, 合和集团酒店地产部部长。鲁先生拥有大学学 历。 现任太保产险公司财务部总经理,太保在线监 事。曾任太保集团审计中心/审计技术部总经 李淑会 监事 女 1972 年 7 月 自 2018 年 4 月起 理,太保安联监事,长江养老审计责任人,太 保养老监事。李女士拥有研究生学历。 3.总公司高级管理人员基本情况: 姓名 职务 性别 出生年月 任期 专业背景和主要工作经历 现任太保香港董事长,太保资产董事, 曾任太保产险公司董事、总经理,太保 集团审计总监、副总裁兼财务负责人、 顾越 董事长 男 1965 年 6 月 自 2015 年 3 月起 常务副总裁,太保寿险监事长、董事, 太保资产监事长,太保安联健康险董事 等。顾先生拥有大学学历,硕士学位。 曾任太保产险公司国内业务二部总经 理助理、国内业务一部总经理助理、车 董事 自 2018 年 3 月起 险部副总经理,成都分公司副总经理, 太保产险市场部副总经理、总经理、销 盛亚峰 男 1965 年 7 月 售管理部总经理、产品事业中心及意外 健康险部总经理,太保产险理赔总监、 总经理 自 2018 年 6 月起 副总经理、常务副总经理等。盛先生拥 有研究生学历、博士学位。 现任安信农业保险股份有限公司董事 长,曾任太保产险公司销售总监,太保 宋建国 副总经理 男 1966 年 12 月 自 2012 年 8 月起 产险山东分公司总经理,太保产险航运 保险事业营运中心党委书记。宋先生拥 有大学学历,硕士学位。 曾任太保寿险公司销售总监、团体业务 副总经理兼 部总经理,太保寿险江苏分公司党委书 合规负责 记、总经理,太保资产公司党委委员、 张东 人、首席风 男 1963 年 10 月 自 2014 年 9 月起 纪委书记、监事、工会主席,太保集团 险官、转型 公司纪委委员、工会副主席,太平洋资 推广总监 产管理有限责任公司监事。张先生拥有 研究生学历、硕士学位。 曾任太保产险营运总监、车险业务总 曾义 副总经理 男 1965 年 6 月 自 2017 年 3 月起 监,重庆分公司党委书记、总经理。曾 先生拥有大学学历,硕士学位。 曾任太保产险公司销售总监兼江苏分 非车险业务 公司党委书记、总经理,苏州分公司党 孙海洋 男 1961 年 10 月 自 2014 年 9 月起 总监 委书记、总经理。孙先生拥有大学学历, 硕士学位。 曾任太保产险公司销售总监,太保产险 非车险业务 朱洁 女 1970 年 7 月 自 2014 年 9 月起 无锡分公司党委书记、总经理。朱女士 总监 拥有大学学历,硕士学位。 曾任太保集团公司 IT 运行中心总经理、 信息技术 徐建国 男 1965 年 7 月 自 2014 年 9 月起 信息技术中心副总经理。徐先生拥有研 总监 究生学历,学士学位。 3 现任中国太保香港公司董事,曾任太保 非车险业务 香港公司总经理、太保产险公司发展企 王飚 男 1967 年 9 月 自 2016 年 7 月起 总监 划总监。王先生拥有大学学历,硕士学 位。 车险业务 自 2015 年 6 月起 总监 在线服务科 曾任太保产险苏州分公司党委书记、总 席于林 男 1962 年 11 月 技有限公司 经理。席先生拥有大学学历。 自 2017 年 8 月起 执行董事、 总经理 曾任中国财产再保险股份有限公司副 总精算师 自 2015 年 10 月起 总经理、财务负责人、总精算师等职。 此前,陈森先生曾在佳达再保险经纪公 陈森 男 1970 年 10 月 司美国纽约总部、瑞士再保险公司北美 财务负责人 自 2017 年 6 月起 总部等任职。陈先生拥有大学学历,硕 士学位。 曾任太保产险人力资源总监,四川分公 司党委书记、总经理,太保产险公司综 张东风 审计责任人 男 1958 年 10 月 自 2016 年 5 月 合拓展部总经理。张先生拥有研究生学 历,博士学位。 现任太保集团风险合规总监、合规负责 董事 自 2018 年 3 月起 人、首席风险官、风险管理部总经理、 董事会办公室主任,太保寿险董事、董 张卫东 男 1970 年 10 月 事会秘书,太保资产董事会秘书,曾任 董事会秘书 自 2015 年 10 月起 太保集团法律合规部总经理等。张先生 拥有大学学历。 (八)偿付能力信息公开披露联系人及联系方式: 1.联系人姓名:陶然 2.联系方式:021-33962842 二、主要指标 项目 本季度(末)数 上季度(末)数 核心偿付能力充足率 215% 230% 核心偿付能力溢额(万元) 1,783,933 1,992,794 综合偿付能力充足率 273% 289% 综合偿付能力溢额(万元) 2,683,933 2,892,794 最近一期的风险综合评级 - B 保险业务收入(万元) 2,945,083 3,123,419 净利润(万元) 134,397 37,970 净资产(万元) 3,377,307 3,564,381 三、实际资本 项目 本季度(末)数 上季度(末)数 认可资产(万元) 16,264,795 15,519,608 认可负债(万元) 12,025,233 11,097,909 实际资本(万元) 4,239,561 4,421,699 核心一级资本(万元) 3,339,561 3,521,699 核心二级资本(万元) - - 附属一级资本(万元) 900,000 900,000 附属二级资本(万元) - - 4 四、最低资本 项目 本季度(末)数 上季度(末)数 最低资本(万元) 1,555,628 1,528,905 其中:量化风险最低资本(万元) 1,569,914 1,542,946 1)保险风险最低资本(万元) 1,169,891 1,139,028 2)市场风险最低资本(万元) 360,291 352,321 3)信用风险最低资本(万元) 547,313 557,033 控制风险最低资本(万元) (14,286) (14,041) 附加资本(万元) - - 1)逆周期附加资本(万元) - - 2)国内系统重要性保险机构的附加资本(万元) - - 3)全球系统重要性保险机构的附加资本(万元) - - 4)其他附加资本(万元) - - 五、风险综合评级 公司 2017 年 4 季度风险综合评级为 A。 公司 2018 年 1 季度风险综合评级为 B。 六、风险管理状况 (一)银保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 根据《中国保监会关于开展 2017 年度 SARMRA 评估有关事项的通知》(保监财 会﹝2017﹞156 号),2017 年度 SARMRA 评估采取差异化评估原则,我司未纳入 2017 年评估范围,继续按照 2016 年度评估结果,即 81.82 分,计算控制风险最低资本。 其中,风险管理基础与环境 15.66 分,风险管理目标与工具 7.39 分,保险风险管 理 8.53 分,市场风险管理 8.34 分,信用风险管理 8.46 分,操作风险管理 8.46 分, 战略风险管理 8.62 分,声誉风险管理 8.24 分,流动性风险管理 8.13 分。 (二)公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 本季度,公司对 2017 年度偿付能力风险管理体系审计评估中发现的问题全面 梳理、改进,通过修订管理制度、改进操作流程、完善信息系统功能等措施进一 步提高公司风险管理能力。 公司持续改进、完善各大类风险管理体系建设。本季度发布 2018 版内控合规 手册、《非车险核保管理办法》、《2018 年非车险业务核保指引》、《农业保险业务管 理工作指引》等制度完善操作风险和保险风险管理;修订《全面预算管理办法》 制度,进一步规范、完善全面预算管理组织框架和工作流程;发布《风险报告管 理办法》,夯实公司全面风险管理工作基础。 公司加强重大突发事件的管理工作。本季度发布修订后的突发事件总体应急 预案及各分预案,并于本季度对声誉风险、偿付能力、现金流支付危机、保险资 产管理和重大灾害等预案进行了应急演练。 5 公司引进巨灾模型,结合公司实际业务数据进行风险分析,每季度对分公司 进行巨灾风险限额和风险累积监测。 七、流动性风险 (一)流动性风险监管指标 1、净现金流 项目 本季度(末)数 净现金流(万元) 65,720 2、综合流动比率 项目 3 个月内 1 年内 1 年以上 综合流动比率 85.0% 63.3% 219.8% 3、流动性覆盖率 项目 压力情景一 压力情景二 流动性覆盖率 706.2% 355.7% (二)流动性风险分析及应对措施 1、现金流量状况 本季度公司现金净流入为 6.6 亿元,其中收到原保险合同保费取得的现金为 292.1 亿元、同比增加 7.1%,支付原保险合同赔付款项的现金为 143.0 亿元、同比 增加 7.8%,本季度经营活动产生的现金流净额较上季度末增加 6.5 亿元。 本季度投资活动净现金流出 47.9 亿元,主要为存款、债券、权益等资产配置 影响。 本季度筹资活动净现金流入 64.2 亿元,主要是卖出回购金融资产配置影响。 2、流动性指标分析 公司在战略资产配置管理的投资资产中,均配置一定比例的高流动性资产以 满足流动性需求,未来一个季度压力情景一和压力情景二下的流动性覆盖率为 706.2%和 355.7%,能够满足短期内业务波动的现金流需求。 为防范流动性风险,公司注重日常现金流管理,通过合理安排经营活动、投 资活动和融资活动等各类现金流,确保有充足的流动性履行包括退保、保险的赔 付或给付等支付义务。公司将持续关注流动性风险状况的变化,提高风险管理能 力。 八、监管机构对公司采取的监管措施 (一)银保监会对公司采取的监管措施 目前银保监会未对我司采取监管措施。 (二)公司的整改措施及执行情况 无。 6