偿付能力季度报告摘要 中国太平洋人寿保险股份有限公司 China Pacific Life Insurance Co., Ltd. 2018 年第 2 季度 目录 一、基本信息 ............................................ 1 二、主要指标 ............................................ 6 三、实际资本 ............................................ 6 四、最低资本 ............................................ 7 五、风险综合评级 ........................................ 7 六、风险管理状况 ........................................ 7 七、流动性风险 .......................................... 8 八、监管机构对公司采取的监管措施 ........................ 8 一、基本信息 (一)注册地址 中国(上海)自由贸易试验区银城中路 190 号交银金融大厦南楼 (二)法定代表人 徐敬惠 (三)经营范围及经营区域 1、经营范围 承保人民币和外币的各种人身保险业务,包括人寿保险、健康保险、意外伤 害保险等保险业务;办理上述业务的再保险业务;办理各种法定人身保险业务; 与国内外保险公司及有关机构建立代理关系和业务往来关系,代理外国保险机构 办理对损失的鉴定和理赔业务及其委托的其他有关事宜;《保险法》及有关法律、 法规规定的资金运用业务;经批准参加国际保险活动;经中国保监会批准的其他 业务。 2、经营区域 北京市、上海市、天津市、重庆市、黑龙江省、吉林省、辽宁省、河北省、 山西省、山东省、安徽省、江苏省、浙江省、福建省、江西省、广东省、海南省、 广西壮族自治区、湖南省、湖北省、河南省、云南省、贵州省、四川省、陕西省、 甘肃省、新疆维吾尔自治区、宁夏回族自治区、内蒙古自治区、青海省。 (四)股权结构及股东 1、股权结构(单位:万股或万元) 股权类别 季末持股数量 占比(%) 内资法人持股 842,000 100 内资自然人持股 - - 外资股 - - 其他 - - 合计 842,000 100 2、前十大股东(单位:万股或万元) 股东名称 季末持股数量 季末持股比例(%) 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 827,621.84 98.292 申能(集团)有限公司 4,597.90 0.546 上海国有资产经营有限公司 4,576.09 0.544 上海海烟投资管理有限公司 3,140.45 0.373 云南合和(集团)股份有限公司 2,063.72 0.245 1 (五)控股股东或实际控制人 中国太平洋保险(集团)股份有限公司持有本公司 98.292%的股权,为本公司 控股股东。 (六)子公司、合营企业和联营企业 公司名称 持股数量(万股/份) 持股比例/权益比例(%) 宁波市奉化区溪口花园酒店有限责任公司 414 51.80 长江养老保险股份有限公司 186,486 62.162 天津隆融置业有限公司 35,369 100 City Island Developments Limited 0.1 100 太平洋保险养老产业投资管理有限责任公司 21,900 100 上海达保贵生信息科技股份有限公司 1,020 34 太平洋医疗健康管理有限公司 3,000 100 长江养老-中国化工集团基础设施债权投资计划 2,142 71.4 宁波至璘投资管理合伙企业(有限合伙) 241,632 90 长江养老-四川铁投叙古高速基础设施债权投资计划 205 34.17 长江养老-云南能投基础设施债权投资计划 2,000 89.49 注 1:长江养老-中国化工集团基础设施债权投资计划、宁波至璘投资管理合伙企业(有限合伙)、长江 养老-四川铁投叙古高速基础设施债权投资计划和长江养老-云南能投基础设施债权投资计划为结构化主体。 注 2:奉化市溪口花园酒店于 2018 年 6 月完成公司制改制,企业名称变更为宁波市奉化区溪口花园酒 店有限责任公司。 注 3:长江养老保险股份有限公司于 2018 年 6 月收到《中国银保监会关于长江养老保险股份有限公司 变更注册资本的批复》,同意其用股本溢价和未分配利润转增注册资本。转增完成后,我司持有长江养老股 份数量为 186,486 万股,持股比例保持 62.162%不变。 (七)董事、监事和高级管理人员的基本情况 1、董事基本情况 本公司第六届董事会共有 7 位董事(除董事长外,以姓氏笔画为序): 徐敬惠:男,1957 年 3 月出生,拥有工商管理硕士学位、高级经济师职称。 2011 年 1 月起任公司董事长,任职批准文号为保监寿险〔2011〕130 号。徐先生 现任本公司董事长,长江养老董事长,太保资产董事。徐先生曾任太保公司国内 业务二部总经理、大连分公司总经理、总经理特别助理以及电子商务部总经理, 太保寿险副总经理兼上海分公司总经理,太保集团副总裁、常务副总裁,太保产 险董事,本公司总经理。 2 马欣:男,1973 年 4 月出生,拥有硕士学位、经济师职称。2018 年 3 月起任 公司董事,任职批准文号为保监许可〔2018〕320 号。马先生现任太保集团董事会 秘书、转型总监、战略转型办公室主任、战略企划部总经理、太保产险董事。马 先生曾任中国太平洋保险公司西安分公司城南支公司经理助理、人险综合管理部、 团险部经理助理、人险城东支公司副主任、营销管理部副经理,太保寿险西安分 公司个人业务部经理、总经理助理,太保寿险陕西分公司副总经理、总经理等。 吴俊豪:男,1965 年 6 月出生,拥有研究生学历、硕士学位、经济师职称。 2012 年 7 月起任公司董事,任职批准文号为保监寿险〔2012〕816 号。吴先生现 任申能(集团)有限公司金融管理部经理,太保集团非执行董事,太保产险董事。 目前,吴先生还担任上海诚毅新能源创业投资公司董事,东方证券股份有限公司 董事,成都新申创业投资公司董事,上海诚毅投资管理有限公司监事,中国光大 银行股份有限公司监事、上海申能租赁有限公司监事长,上海申能诚毅股权投资 有限公司监事长等。吴先生曾任上证所和联交所上市的上海医药集团股份有限公 司监事、上海久联集团有限公司董事。 张卫东:男,1970 年 10 月出生,拥有大学学历。2018 年 3 月起任公司董事, 任职批准文号为保监许可〔2018〕330 号。张先生现任太保集团风险合规总监、合 规负责人、首席风险官、风险管理部总经理、董事会办公室主任,太保产险董事 会秘书、董事,太保寿险董事会秘书,太保资产董事会秘书。张先生曾任太保集 团法律合规部总经理等。 张远瀚:男,1967 年 11 月出生,拥有硕士学位,是中国精算师协会理事,具 有北美精算师协会会员资格、美国精算师学会会员资格。2018 年 3 月起任公司董 事,任职批准文号为保监许可〔2018〕327 号。张先生现任太保集团总精算师,太 保安联健康险总精算师、首席风险官、太保产险董事。张先生曾任花旗集团旅行 者保险-花旗保险总部精算师,联泰大都会人寿保险(上海)总精算师、副总经理、 副总裁,生命人寿保险总精算师,光大永明人寿保险副总经理、财务总监、总精 算师等。 钱仲华:男,1962 年 7 月出生,拥有大学学历、硕士学位、高级会计师职称。 2018 年 3 月起任公司董事,任职批准文号为保监许可〔2018〕318 号。钱先生现任 太保寿险总经理。钱先生曾任中国太平洋保险公司吴江支公司副经理、经理,太 保寿险苏州中支公司总经理助理、副总经理、总经理,太保寿险江苏分公司副总 经理、深圳分公司总经理、广东分公司总经理,太保寿险销售总监、副总经理(个 人业务)等。 潘艳红:女,1969 年 8 月出生,拥有研究生学历、硕士学位,并拥有高级会 计师职称、中国注册会计师资格。2014 年 6 月起任公司董事,任职批准文号为保 3 监许可〔2014〕518 号。潘女士现任太保集团副总裁兼财务负责人,太保产险董事, 太保资产董事,长江养老董事,太保安联健康险董事,太保在线监事。潘女士曾 任本公司财务总监、副总经理。 (2)监事基本情况 本公司第五届监事会共有 3 位监事(除监事长外,以姓氏笔画为序): 王光剑:男,1965 年 6 月出生,拥有大学学历、硕士学位、会计师职称。2018 年 4 月起任本公司监事,任职批准文号为保监许可〔2018〕41 号。王先生现任本 公司监事长,曾任中国太平洋保险公司乌鲁木齐分公司计划财务部副经理、经理, 太保寿险乌鲁木齐分公司副总经理、太原分公司副总经理、山西分公司总经理、 山东分公司总经理,太保寿险公司经营委员会主席助理、副总经理兼合规负责人、 首席风险官等。 张新玫:女,1959 年 11 月出生,拥有研究生学历、工商管理硕士学位、正高 级会计师职称。2016 年 6 月起任公司监事,任职批准文号为保监许可〔2016〕501 号。张女士现任太保集团监事,上海久事(集团)有限公司副总裁,海通证券股 份有限公司董事。张女士曾任上海冶金工业局财务处副处长,上海冶金控股集团 公司财务部部长、副总会计师,上海久事公司财务管理总部经理、资金管理总部 经理、总会计师、副总经理等,申万宏源集团股份有限公司董事,申能股份有限 公司董事等。 黄磊:男,1965 年 5 月出生,拥有大学本科学历、硕士学位、经济师职称。 2014 年 5 月起任公司监事,任职批准文号为保监许可〔2014〕392 号。黄先生现 任本公司法律合规部总经理、上海达保贵生信息科技股份有限公司监事。黄先生 曾任本公司法律合规部与风险管理部总经理、办公室主任,太保寿险湖南分公司 总经理,中国太平洋保险公司寿险业务管理部副总经理等。 (3)总公司高级管理人员基本情况 截止 2018 年 6 月底,公司高级管理人员共 10 名,情况如下: 钱仲华:现任本公司总经理。钱先生曾任太保吴江支公司经理,太保寿险苏 州中心支公司总经理、江苏分公司副总经理、深圳分公司总经理、广东分公司总 经理、公司副总经理等。在加入本公司之前,钱先生曾任吴江市财政局企业财务 科科长、吴江市纪检委信访室主任等。钱先生拥有本科学历、硕士学位、高级会 计师职称。 郁华:现任本公司副总经理,兼健康养老事业中心总经理,长江养老董事, 上海达保贵生信息科技股份有限公司董事,太平洋医疗健康管理有限公司执行董 事。郁先生曾任太保寿险上海分公司副总经理、太保寿险个人业务部总经理,太 保集团行政人事部总经理,太保寿险人力资源总监等。郁先生拥有本科学历、学 4 士学位。 王莺:现任本公司副总经理兼财务负责人,长江养老董事。王女士曾任普华 永道上海审计部审计员、高级审计员、经理、高级经理、太保集团公司副总会计 师兼财务投资部总经理、副总会计师兼财务管理部总经理等。王女士拥有本科学 历、硕士学位、高级会计师职称、中国注册会计师资格。 周晓楠:现任本公司副总经理,临时合规负责人,首席风险官。周先生曾任 太保寿险南阳中心支公司总经理,河南分公司总经理助理、副总经理、副总经理 (主持工作)、总经理,广东分公司总经理等。周先生拥有本科学历、硕士学位、 经济师职称。 王润东:现任本公司副总经理。王先生曾任太保寿险余杭支公司经理助理, 浙江分公司个人业务管理部副经理、副经理(主持工作)兼任杭州个险营业部副 经理(主持工作)、经理兼教育培训中心副经理,浙江分公司个人业务总监兼任个 人业务部经理、培训部经理,浙江分公司总经理助理,太保寿险总公司个险业务 管理部总经理(兼个人营销管理部总经理),太保寿险江苏分公司总经理,太保寿 险总公司总经理助理等。王先生拥有本科学历。 崔顺心:现任本公司副总经理。崔先生曾任河北省文安县国营麻制品厂财务 科长、副厂长,河北省文安县经济委员会财务科副科长、副主任,太保廊坊分公 司经理、总经理助理,太保唐山分公司副总经理,太保寿险唐山中心支公司副总 经理(主持工作)、总经理,太保寿险河北分公司总经理助理、副总经理、总经理, 太保寿险河南分公司总经理,太保寿险总公司总经理助理等。崔先生拥有本科学 历、硕士学位、会计师职称。 李劲松:现任本公司总经理助理。李先生曾任太保寿险眉山中心支公司总经 理,太保寿险四川分公司总经理助理、副总经理、副总经理(主持工作)、总经理, 太保寿险总公司银行保险部总经理、金融合作部总经理等。李先生拥有本科学历、 硕士学位、寿险管理师专业资格。 陈秀娟:现任本公司总精算师,兼精算部总经理。陈女士曾任太保寿险精算 部精算处副处长,太保寿险总公司精算部高级专务、总经理助理(主持工作)、副 总经理(主持工作)、总经理等。陈女士拥有研究生学历、硕士学位、高级经济师、 中国精算师,是中国精算师协会常务理事。 阎栗:现任本公司审计责任人,太保集团审计副总监,长江养老监事会主席。 阎先生曾任太保北京分公司办公室主任、电脑部经理、人身险部经理、总经理助 理,太保寿险个人业务部总经理、总经理助理、副总经理、合规总监、审计总监 等。在加入本公司之前,阎先生曾任北京市国家机关团委副书记(副处级)。阎先 生拥有本科学历、硕士学位。 5 张卫东: 现任本公司董事、董事会秘书,太保集团风险合规总监、合规负责 人、首席风险官、风险管理部总经理、董事会办公室主任、监事会办公室主任, 太保产险董事、董事会秘书,太保资产董事会秘书。在此之前,张先生曾任太保 集团法律合规部总经理等职。张先生拥有本科学历。 备注:王光剑先生于 2018 年 4 月不再担任本公司高级管理人员; 刘斌先生于 2018 年 6 月不再担任本公司高级管理人员。 (八)偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人姓名:王腾 办公室电话:021-33965143 电子邮箱: wangteng@cpic.com.cn 二、主要指标 项目 本季度(末)数 上季度(末)数 核心偿付能力充足率 253% 255% 核心偿付能力溢额(万元) 16,315,088 15,988,875 综合偿付能力充足率 253% 255% 综合偿付能力溢额(万元) 16,315,088 15,988,875 最近一期的风险综合评级 - A 保险业务收入(万元) 4,072,452 9,031,205 净利润(万元) 348,920 301,252 净资产(万元) 6,113,658 6,569,268 三、实际资本 项目 本季度(末)数 上季度(末)数 认可资产(万元) 106,170,011 101,424,767 认可负债(万元) 79,217,238 75,117,904 实际资本(万元) 26,952,773 26,306,863 核心一级资本(万元) 26,952,773 26,306,863 核心二级资本(万元) - - 附属一级资本(万元) - - 附属二级资本(万元) - - 6 四、最低资本 项目 本季度(末)数 上季度(末)数 最低资本(万元) 10,637,685 10,317,988 其中:量化风险最低资本(万元) 10,801,325 10,476,710 1)保险风险最低资本(万元) 3,384,419 3,175,938 2)市场风险最低资本(万元) 11,066,305 10,833,380 3)信用风险最低资本(万元) 2,173,204 2,031,361 4)量化风险分散效应(万元) 2,863,285 2,697,169 5)特定类别保险合同损失吸收效应(万元) 2,959,318 2,866,800 控制风险最低资本(万元) (163,640) (158,722) 附加资本(万元) - - 1)逆周期附加资本(万元) - - 2)国内系统重要性保险机构的附加资本(万元) - - 3)全球系统重要性保险机构的附加资本 (万元) - - 4)其他附加资本(万元) - - 五、风险综合评级 最近两次监管机构对我司的风险综合评级评价结果为:2018 年 1 季度为 A, 2017 年 4 季度为 A。 六、风险管理状况 (一)最近一次公司偿付能力风险管理能力的评估得分 监管机构对我司 2017 年 SARMRA 评分为 83.03 分。其中,风险管理基础与环 境 16.12 分,风险管理目标与工具 8.82 分,保险风险管理 8.36 分,市场风险管 理 8.00 分,信用风险管理 8.00 分,操作风险管理 8.38 分,战略风险管理 8.96 分,声誉风险管理 8.33 分,流动性风险管理 8.06 分。 (二)公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 公司已经建立了全面风险管理体系,建立健全了相关制度、流程、系统和三 道防线内控体系。结合过去两年监管检查组在评估过程中提出的意见,以及我司 风险管控实际情况,我司明确改进措施,积极推进整改:一是积极推动偿付能力 风险管理整改,制定工作计划,着手将风险管理体系落实到分支机构层面,计划 建立分公司层面的风险管理制度体系、关键风险指标体系,以及遵循有效性等方 面进行完善;二是结合行业最佳实践,全面提升公司风险管理技术水平和管理能 力,不断完善风险偏好传导机制,优化风险管理系统,强化风险管理工作考核, 将风险偏好体系融入公司经营决策中。 7 七、流动性风险 (一)流动性风险监管指标 1、净现金流 项目 本季度(末)数 净现金流(万元) 8,917,800 2、综合流动比率 项目 3 个月内 综合流动比率 149% 3、流动性覆盖率 项目 压力情景一 压力情景二 流动性覆盖率_公司整体 1978% 2231% (二)流动性风险分析及应对措施 未来 1 个季度公司流动性风险基本可控。公司采取了如下举措,积极应对可能的 流动性风险: 1、加强日常现金流管理,对现金进行预算管理, 确保有充足的流动性履行各项 支付义务。 2、制定业务发展计划、销售新产品和开展各项保险业务活动前,考虑公司流动性 状况,评估其对公司流动性的影响。 3、制定投资策略和投资计划时,考虑公司流动性状况,评估投资活动对公司流动 性水平的影响。 4、加强融资管理,以用合理的成本及时获取资金,满足流动性需求,同时加强回 购的规模管理,避免发生流动性风险。 5、密切关注可能引发流动性风险的重大事件,包括非正常的集中退保、预期的大 规模满期或者生存金给付等事件,及时分析其对流动性水平的影响。 6、根据监管对流动性风险应急计划的要求,补充修订了《流动性风险管理应急预 案》,并初步拟定了2018年流动性应急预案演练方案。计划在下一季度完成。 八、监管机构对公司采取的监管措施 (一)银保监会对公司采取的监管措施 2018 年 2 季度,寿险总公司收到银保监会监管函 1 张,但未收到行政处罚。 (二)公司的整改措施及执行情况 公司高度重视监管检查发现问题的整改,并举一反三,源头治理,以促进公司整 体风险管理能力的提升。寿险总公司已根据银保监会监管函要求,于2018年6月28日向 中国银行保险监督管理委员会上报整改落实情况。 8