中国太保:安信农业保险股份有限公司偿付能力季度报告摘要2019-03-25
偿付能力季度报告摘要
安信农业保险股份有限公司
Anxin Agricultural Insurance Company Limited
2018 年第 4 季度
目录
一、基本信息 ............................................ 1
二、主要指标 ............................................ 6
三、实际资本 ............................................ 6
四、最低资本 ............................................ 6
五、风险综合评级 ........................................ 7
六、风险管理状况 ........................................ 7
七、流动性风险 .......................................... 7
八、监管机构对公司采取的监管措施 ........................ 8
一、基本信息
(一)注册地址
中国上海共和新路 3651 号农保大厦
(二)法定代表人
宋建国
(三)经营范围及经营区域
1、经营范围
农业保险;财产损失保险;责任保险;法定责任保险;信用保险和保证
保险;短期健康保险和意外伤害保险;其他涉及农村、农民的财产保险业务;
上述业务的再保险业务;保险兼业代理业务[依法须经批准的项目,经相关
部门批准后方可开展经营活动]
2、经营区域
上海市、江苏省、浙江省。
(四)股权结构及股东
1、股权结构(单位:万股或万元)
股权类别 股份或出资额 占比(%)
内资法人持股 70,000 100
内资自然人持股 - -
外资股 - -
其他 - -
合计 70,000 100
2、前十大股东(单位:万股或万元)
股东名称 季末持股数量或出资额 季末持股比例(%)
中国太平洋财产保险股份有限公司 36,490.08 52.13%
上海农业发展有限公司 7,718.03 11.03%
上海市闵行资产投资经营(集团)有限公司 5,365.19 7.67%
上海农发资产管理有限公司 4,201.72 6.00%
上海宝山财政投资公司 3,150.84 4.50%
上海嘉定广沃资产经营有限公司 2,504.59 3.58%
上海奉贤区公有资产经营有限公司 2,368.95 3.38%
上海松江国有资产投资经营管理集团有限 2,025.88 2.89%
公司
上海汇农投资管理有限公司 1,817.99 2.60%
上海青浦资产经营股份有限公司 1,719.37 2.46%
(五)控股股东或实际控制人
本公司无实际控制人;中国太平洋财产保险股份有限公司持有本公司 52.13%
的股权,为本公司控股股东。
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(六)子公司、合营企业和联营企业
本公司报告期内没有子公司、合营企业或联营企业。
(七)董事、监事和高级管理人员的基本情况
1、董事基本情况
本公司第二届董事会共有 11 位董事:
宋建国:男,52 岁,1966 年 12 月出生,硕士学位,高级经济师。2015
年 2 月出任本公司董事会董事长至今,任职批准文号为保监许可〔2015〕143
号。同时担任中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理。曾任中国太平洋
财产保险股份有限公司海南分公司总经理、中国太平洋财产保险股份有限公
司财产责任险部总经理、中国太平洋财产保险股份有限公司山东分公司总经
理、中国太平洋财产保险股份有限公司销售总监、中国太平洋财产保险股份
有限公司副总经理、党委委员。
石践:男,45 岁,1973 年 11 月出生,大学本科学历,学士学位。2016
年 5 月出任本公司总裁至今,任职批准文号为保监许可〔2016〕391 号。石
践同志此前曾任中国人寿上海分公司市西营管处总经理助理、副总经理(主
持工作),安信农业保险股份有限公司业务管理部总经理和市场发展部总经
理、总裁助理、公司副总裁等。
顾强:男,51 岁,1967 年 1 月出生,大学本科学历,硕士学位,高级
会计师。2015 年 2 月出任公司董事会董事,任职批准文号为保监许可〔2015〕
143 号。2017 年 4 月出任本公司副总裁、首席风险官,执行董事,2017 年 6
月出任本公司财务负责人至今,任职批准文号为保监许可〔2017〕365 号、
保监许可〔2017〕606 号。曾任上海财经大学金融保险系教师,万国证券公
司国际业务部经理,美国美亚保险公司上海分公司副总裁、财务总监,中国
太平洋财产保险股份有限公司副总会计师、财务总监、财务负责人、副总经
理等。
宋海宏:男,50 岁,1968 年 9 月出生,本科学历。2015 年 4 月出任本
公司董事会董事至今,任职批准文号为保监许可〔2015〕358 号。现任上海
农业展览馆馆长。曾任上海市农业发展促进中心常务副主任、法定代表人,
上海富利农投资总公司总经理、法定代表人等职。
毛晓军:男,51 岁,1967 年 3 月出生,大专学历,职称会计师。2015
年 7 月出任本公司董事会董事至今,任职批准文号为保监许可〔2015〕732
号。现任上海申联储运有限公司董事长、总经理。曾任上海市闵行资产投资
经营(集团)有限公司投资管理部部长、上海大隆会计师事务所财务总监。
张建良:男,52 岁,1966 年 6 月出生,大学本科,政工师、兽医师。
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2015 年 7 月出任本公司董事会董事至今,任职批准文号为保监许可〔2015〕
732 号。现任上海农发资产管理有限公司副总经理、浦东新区食品总公司总
经理。曾任上海农发资产管理中心总经理助理。
沈琦:女,47 岁,1971 年 4 月出生,大学学历,助理会计师。2014 年
7 月出任本公司董事会董事至今,任职批准文号为保监许可〔2014〕615 号。
现任上海宝山国库收付中心主任。曾任上海永红仪器厂财务、交行北京分行
上海证券营业部交易员、宝山城投公司计财科科长。
唐祖昌:男,58 岁,1960 年 12 月出生,大专学历,中共党员。2009
年 12 月出任本公司董事会董事至今,任职批准文号为保监产险〔2009〕1354
号。现任上海嘉定广沃资产经营有限公司总经理。唐祖昌同志此前曾任嘉定
区养鸡场场长、上海申星葡萄糖厂党支部书记等职。
徐慧:女,55 岁,1963 年 11 月出生,大专学历,会计师。2015 年 4
月出任本公司董事会董事至今,任职批准文号为保监许可〔2015〕358 号。
现任上海松江国有资产投资经营管理有限公司财务总监。曾任上海新松江置
业(集团)有限公司财务总监、上海松江公共租赁租房投资运营有限公司财
务总监、上海松江国有资产投资经营管理有限公司财务总监。
孙超才:男,62 岁,1956 年 1 月出生,大学本科,二级研究员。2016
年 5 月出任本公司董事会独立董事至今,任职批准文号为保监许可〔2016〕
391 号。曾任上海市农业科学院作物育种和栽培研究所所长,上海市农业科
学院作物育种和栽培研究所副所长。
江生忠:男,60 岁,1958 年 7 月出生,博士研究生学历,博士学位。
2018 年 4 月出任本公司董事会独立董事至今,任职批准文号为银保监许可
〔2018〕4 号。现任南开大学教授、博士生导师、金融学院农业保险中心主
任,兼任中国保险学会副会长、金融学会常务理事、天津保险学会常务理事、
中国保险报理事会名誉理事等职,曾任南开大学金融系教师、南开大学保险
系系主任等职。
2、监事基本情况
本公司第二届监事会共有 5 位监事:
陈方:男,59 岁,1959 年 6 月出生,大学本科学历,硕士学位,高级
经济师。2018 年 7 月出任公司监事长、职工监事至今,任职批准文号为银
保监许可〔2018〕470 号。曾任上海金融高等专科学校国际保险系副主任、
中国太平洋财产保险股份有限公司贵州分公司总经理、中国太平洋财产保险
股份有限公司江苏分公司总经理、中国太平洋财产保险股份有限公司运营支
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持中心总经理、大众保险股份有限公司总经理、中国太平洋财产保险股份有
限公司理赔总监、安信农业保险股份有限公司副总裁、常务副总裁等职。
崔殿生:男,58 岁,1960 年 11 月出生,本科学历,高级经济师。2016
年 7 月出任本公司监事会监事至今,任职批准文号为保监许可〔2016〕662
号。现任中国太平洋财产保险股份有限公司监事长。曾任太平洋保险在线服
务科技有限公司副总经理,中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理、合
规负责人。
邱炳南:男,39 岁,1979 年 11 月出生,本科学历,中级会计师。2015
年 4 月出任本公司监事会监事至今,任职批准文号为保监许可〔2015〕358
号。现任上海青浦资产经营股份有限公司董事会秘书。曾任青浦工业园区审
计科副科长、上海青浦区发展集团计财部副部长、青浦资产经营股份有限公
司董事会秘书、投资总监。
翁莹春:男,42,1976 年 1 月出生,本科学历,工程硕士。2017 年 7
月出任公司监事会监事至今,任职批准文号为保监许可〔2017〕708 号。现
任上海浦东水务(集团)有限公司副总经理。曾任上海市南汇区国有资产管
理办公室集资科副科长、上海市南汇区国有资产管理委员会综合科科长、上
海市浦东新区国有资产管理委员会企业干部处(考核分配处)主任科员、上
海市浦东新区国有资产管理委员会企业干部处(考核分配处)副调研员。
关昕:女,50 岁,1968 年 6 月出生,本科学历,工商管理硕士,助理
会计师。2014 年 4 月任公司监事会职工监事至今,任职批准文号为保监许
可〔2014〕311 号。现任安信农业保险股份有限公司法律合规部首席合规经
理。曾任中国人民保险徐汇支公司财务科科长;中国人寿保险上海分公司计
财部会计部经理、业务处理中心结算部经理;安信农业保险公司信息技术部、
业务管理部和客户服务部等部门负责人。
3、总公司高级管理人员基本情况
截止 2018 年 12 月底,公司高级管理人员共 7 名,情况如下:
石践:男,45 岁,1973 年 11 月出生,大学本科学历,学士学位。2016
年 5 月出任本公司总裁至今,任职批准文号为保监许可〔2016〕391 号。石
践同志此前曾任中国人寿上海分公司市西营管处总经理助理、副总经理(主
持工作),安信农业保险股份有限公司业务管理部总经理和市场发展部总经
理、总裁助理、公司副总裁等。
顾强:男,51 岁,1967 年 1 月出生,大学本科学历,硕士学位,高级
会计师。2017 年 4 月出任本公司副总裁、首席风险官,2017 年 6 月出任本
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公司财务负责人至今,任职批准文号为保监许可〔2017〕365 号、保监许可
〔2017〕606 号。曾任上海财经大学金融保险系教师,万国证券公司国际业
务部经理,美国美亚保险公司上海分公司副总裁、财务总监,中国太平洋财
产保险股份有限公司副总会计师、财务总监、财务负责人、副总经理等。
郑凯:男,46 岁,1972 年 8 月出生,研究生学历,硕士学位。于 2016
年 5 月出任本公司副总裁、董事会秘书至今,任职批准文号为保监许可〔2016〕
391 号、保监许可〔2016〕383 号。曾任共青团上海市委青工部副部长、上
海市青年企业家协会秘书长、上海市政府台办经济处副处长、上海市政府台
办交流交往处处长、上海市政府台办协调处处长、安信农业保险股份有限公
司上海市区营业部总经理等。
黄雄飞:男,55 岁,1963 年 3 月出生,大学本科学历,会计师。于 2016
年 5 月出任本公司副总裁至今,任职批准文号为保监许可〔2016〕391 号。
曾任中国农业银行上海分行川沙支行部门经理、上海农村商业银行浦东分行
部门经理、安信农业保险股份有限公司上海浦东支公司副总经理、安信农业
保险股份有限公司上海南汇支公司副总经理(主持工作)、安信农业保险股
份有限公司上海南汇支公司总经理等。
陈元良:男,47 岁,1971 年 6 月出生,研究生学历。于 2018 年 6 月出
任本公司副总裁至今,任职批准文号为银保监许可〔2018〕265 号。现任中
国太平洋财产保险股份有限公司农险事业部总经理。曾任人保财险昆区支公
司副经理,中国大地财产保险公司包头中心支公司副总经理、中国太平洋财
产保险股份有限公司包头中心支公司党委书记、总经理,中国太平洋财产保
险股份有限公司内蒙古分公司党委委员、副总经理,中国太平洋财产保险股
份有限公司农险事业部副总经理(主持工作)等。
庄毅:男,49 岁,1969 年 12 月出生,大学本科学历,硕士学位,会计
师。于 2014 年 1 月出任本公司合规负责人至今,任职批准文号为保监许可
〔2014〕6 号。同时兼任安信农业保险股份有限公司法律合规部、风险管理
部总经理。曾任中国人保上海分公司审计处副处长(主持工作)、车险部总
经理、静安支公司总经理、客户服务部总经理,安信农业保险股份有限公司
车辆保险部总经理、审计合规法律部总经理等。
吴开兵:男,50 岁,1968 年 7 月出生,研究生学历,博士学位,民主
党派,高级审计师。于 2017 年 10 月出任本公司审计责任人至今,任职批准
文号为保监许可〔2017〕1191 号。现任中国太平洋保险(集团)股份有限
公司审计中心审计业务部副总经理。曾任海南国投上海证券总部证券研究主
管,上海凯泉泵业(集团)有限公司总裁助理,审计署上海特派办财政审计
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处副处长,中国太平洋保险(集团)股份有限公司审计总部审计二部高级审
计师、审计中心审计业务部资深审计师等。
(八)偿付能力信息公开披露联系人及联系方式:
联系人姓名:胡晓璐
办公室电话:021-66988251
电子邮箱: huxl@aaic.com.cn
二、主要指标
项目 本季度(末)数 上季度(末)数
核心偿付能力充足率 300% 267%
核心偿付能力溢额(万元) 105,113 96,556
综合偿付能力充足率 300% 267%
综合偿付能力溢额(万元) 105,113 96,556
最近一期的风险综合评级 A A
保险业务收入(万元) 35,826 20,943
净利润(万元) 4,075 3,055
净资产(万元) 142,919 139,565
三、实际资本
项目 本季度(末)数 上季度(末)数
认可资产(万元) 323,935 325,976
认可负债(万元) 166,139 171,624
实际资本(万元) 157,797 154,352
核心一级资本(万元) 157,797 154,352
核心二级资本(万元) 0 0
附属一级资本(万元) 0 0
附属二级资本(万元) 0 0
四、最低资本
项目 本季度(末)数 上季度(末)数
最低资本(万元) 52,684 57,796
其中:量化风险最低资本(万元) 51,826 56,855
1)保险风险最低资本(万元) 45,113 50,869
2)市场风险最低资本(万元) 6,510 7,219
3)信用风险最低资本(万元) 11,810 9,574
4)量化风险分散效应(万元) 11,607 10,807
5)特定类别保险合同损失吸收效应(万元) - -
控制风险最低资本(万元) 858 941
6
附加资本(万元) - -
1)逆周期附加资本(万元) - -
2)国内系统重要性保险机构的附加资本(万元) - -
3)全球系统重要性保险机构的附加资本 (万元) - -
4)其他附加资本(万元) - -
五、风险综合评级
公司在银保监会 2018 年第 3 季度分类监管评价中,被评定为 A 类;在 2018
年第 4 季度综合评级评价中,被评定为 A 类。
六、风险管理状况
(一)银保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分
最近一次(2017 年)公司偿付能力风向管理能力评估得分为 76.69 分。其中,
风险管理基础与环境 17.81 分,风险管理目标与工具 7.06 分,保险风险管理 7.01
分,市场风险管理 7.57 分,信用风险管理 6.79 分,操作风险管理 7.38 分,战
略风险管理 8.12 分,声誉风险管理 7.15 分,流动性风险管理 7.81 分。
(二)公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展
四季度,公司进一步加强风险管理举措。主要措施如下:
一是完成第三季度风险综合评级数据上报,风险限额和各类风险管理评估工
作,通过对风险监测与评估,重点对应收保费风险提出管理建议。
二是完成风险与内控总结评估。根据前期 2018 年风险与内控自查检视情况,
对内部控制薄弱环节的控制优化措施进行抽样检验,在此基础上完成了风险与内
控自查年度评估。
三是完成损失数据库升级改造上线。按照损失事件、业务条线、风险成因、
损失形态和后果严重程度等进行进一步细化分类,为下一步损失数据库数据监测
明确相关操作要求。
七、流动性风险
(一)流动性风险监管指标
1、净现金流
项目 本季度数
7
净现金流(万元) -3343
2、综合流动比率
项目 3 个月内
综合流动比率 186%
3、流动性覆盖率
项目 压力情景一 压力情景二
流动性覆盖率 770% 663%
(二)流动性风险分析及应对措施
1、现金流量状况
本季度净现金流-3343 万元。本季度经营活动净现金流为-14489 万元,较上
季度减少 25377 万元,其中支付原保险合同赔付款项的现金增加 19944 万元。
本季度投资活动净现金流为 11660 万元,较上季度增加 26087 万元。本季度
筹资活动净现金流为-513 万元,较上季度减少 938 万元。
2、流动性指标分析
3 个月内综合流动比率为 186%,较上季度上升 86 个百分点,主要原因是三
个月内将有 19500 万元定期存款到期。
未来一个季度压力情景一和压力情景二下的流动性覆盖率分别为 770%和
663%,公司优质流动资产能够满足短期内业务波动的现金流需求。
八、监管机构对公司采取的监管措施
(一)银保监会对公司采取的监管措施
2018 年 4 季度,公司未收到银保监会罚单。
(二)公司的整改措施及执行情况
未来公司将持续高度重视监管重点关注问题和内控建设,源头治理,以促进
公司整体风险管理能力的提升。
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