: 0998 2019 2019 2019 8 27 2019 9 9 2019 2019 2019 4 5 8 11 3.1 11 3.2 11 3.3 12 3.4 37 3.5 41 3.6 55 3.7 62 3.8 64 3.9 64 3.10 65 3.11 66 3.12 66 67 78 86 88 90 94 97 使命願景 2 中信銀行股份有限公司 經營概覽 931.92 283.07 571.62 10.05% (ROAA) 0.93% 25.51% (ROAE) 13.86% 1.96% 165.17% 1.72% 2.85% 68.05 4,116 9,505 7,440 二零一九年半年度報告 3 釋義 2019 1 1 2019 6 30 2014 8 2011 12 2014 8 4 中信銀行股份有限公司 第一章 公司基本情況簡介 1.1 CHINA CITIC BANK CORPORATION LIMITED CNCB (FCS FCIS) 9 100010 9 100010 www.citicbank.com +86-10-85230010/+86-10-85230079 ir@citicbank.com 183 54 A www.sse.com.cn H www.hkexnews.hk 9 202 2 11 200021 22 A 166 3 H 183 1712-1716 A 601998 1 360025 113021 H 0998 二零一九年半年度報告 5 第一章 公司基本情況簡介 1.2 9 9 +86-10-85230010 +86-10-85230010 +86-10-85230079 +86-10-85230079 ir@citicbank.com ir@citicbank.com 1.3 1987 2007 4 A+H 1.4 97.0% 0.9 6 中信銀行股份有限公司 第一章 公司基本情況簡介 1.5 2019 500 19 128.56 2019 5 2000 93 二零一九年半年度報告 7 第二章 財務概要 2.1 2019 1-6 2018 1-6 (%) 2017 1-6 93,192 81,380 14.51 76,709 34,442 32,442 6.16 31,116 28,307 25,721 10.05 24,011 8,547 12,400 (31.07) (87,514) 0.58 0.53 9.43 0.49 0.55 0.53 3.77 0.49 0.17 0.25 (32.00) (1.79) 2.2 2019 1-6 2018 1-6 2017 1-6 (ROAA)(1) 0.93% 0.92% 0.01 0.84% ROAE (2) 13.86% 14.12% (0.26) 13.90% (3) 25.51% 26.65% (1.14) 26.52% (4) 1.81% 1.44% 0.37 1.46% (5) 1.87% 1.80% 0.07 1.62% (6) 1.96% 1.89% 0.07 1.77% (1) (2) (3) (4) (5) (6) 8 中信銀行股份有限公司 第二章 財務概要 2.3 2019 2018 2017 6 30 12 31 (%) 12 31 6,398,803 6,066,714 5.47 5,677,691 (1) 3,835,876 3,608,412 6.30 3,196,887 1,939,896 1,881,125 3.12 1,857,847 248,312 242,797 2.27 107,456 1,647,668 1,484,490 10.99 1,231,584 5,926,845 5,613,628 5.58 5,265,258 (1) 4,001,379 3,616,423 10.64 3,407,636 (2) 1,655,378 1,521,684 8.79 1,651,180 1,507,155 1,382,230 9.04 1,223,018 286,718 262,960 9.03 234,961 552,128 449,549 22.82 298,477 846,035 782,264 8.15 798,007 59,717 115,358 (48.23) 77,595 457,005 436,661 4.66 399,638 9.34 8.92 4.71 8.17 8.62 8.21 4.99 7.45 (1) 2018 2018 36 (2) 2.4 2019 6 30 2018 12 31 2017 12 31 (4) (1) 1.72% 1.77% (0.05) 1.68% (2) ≥140% 165.17% ≥140% 157.98% 7.19 ≥150% 169.44% (3) ≥2.1% 2.85% ≥2.1% 2.80% 0.05 ≥2.5% 2.84% (1) (2) (3) (4) [2018]7 二零一九年半年度報告 9 第二章 財務概要 2.5 2019 2018 2017 (1) 6 30 12 31 12 31 ≥7.50% 8.58% 8.62% (0.04) 8.49% ≥8.50% 9.35% 9.43% (0.08) 9.34% ≥10.50% 12.27% 12.47% (0.20) 11.65% ≥4% 6.19% 6.37% (0.18) 6.18% (2) ≥100% 132.23% 114.33% 17.90 97.98% ≥25% 55.19% 50.80% 4.39 45.29% ≥25% 51.65% 59.85% (8.20) 84.11% (1) (2) 2018 3 2018 100% 2.6 2019 6 10 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.1 2019 2019 6.3% 6.0% 2.2% 0.3% 5% 2019 6 M2 192.14 8.5% 145.97 13% 213.26 10.9% 3.2 2018-2020 283.07 10.05% 931.92 14.51% 571.62 14.76% 360.30 14.12% 661.61 21.33 3.33% 1.72% 0.05 90 88.77% 3.64 165.17% 7.19 2.85% 0.05 二零一九年半年度報告 11 第三章 董事會報告 63,988.03 5.47% 38,358.76 6.30% 40,013.79 10.64% 3.3 3.3.1 283.07 10.05% 2019 1-6 2018 1-6 (%) 93,192 81,380 11,812 14.51 57,162 49,808 7,354 14.76 36,030 31,572 4,458 14.12 (24,673) (22,563) (2,110) 9.35 (34,190) (26,161) (8,029) 30.69 34,442 32,442 2,000 6.16 (5,605) (6,267) 662 (10.56) 28,837 26,175 2,662 10.17 28,307 25,721 2,586 10.05 3.3.1.1 931.92 14.51% 61.3% 0.1 38.7% 0.1 2019 1-6 (%) 2018 1-6 (%) 2017 1-6 (%) 61.3 61.2 64.5 38.7 38.8 35.5 100.0 100.0 100.0 12 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.3.1.2 571.62 73.54 14.76% 2019 1-6 2018 1-6 (%) (%) 3,737,138 89,977 4.86 3,313,151 78,913 4.80 (1) 1,405,306 29,014 4.16 1,092,248 23,448 4.33 385,032 2,969 1.55 465,732 3,583 1.55 316,728 4,058 2.58 395,308 5,865 2.99 38,814 409 2.12 40,732 570 2.82 5,883,018 126,427 4.33 5,307,171 112,379 4.27 3,758,550 38,335 2.06 3,451,730 30,328 1.77 1,011,323 14,341 2.86 845,823 15,754 3.76 578,816 11,361 3.96 487,569 11,326 4.68 253,314 4,198 3.34 248,735 4,024 3.26 65,192 775 2.40 75,886 1,133 3.01 10,606 255 4.85 451 6 2.68 5,677,801 69,265 2.46 5,110,194 62,571 2.47 57,162 49,808 (2) 1.87 1.80 (3) 1.96 1.89 (1) (2) (3) 二零一九年半年度報告 13 第三章 董事會報告 2019 1-6 2018 1-6 10,092 972 11,064 6,722 (1,156) 5,566 (620) 6 (614) (1,165) (642) (1,807) (27) (134) (161) 15,002 (954) 14,048 2,693 5,314 8,007 3,086 (4,499) (1,413) 2,118 (2,083) 35 74 100 174 (160) (198) (358) 135 114 249 7,946 (1,252) 6,694 7,056 298 7,354 1.96% 0.07 1.87% 0.07 4.33% 0.06 2.46% 0.01 3.3.1.3 1,264.27 140.48 12.50% 899.77 110.64 14.02% 4,239.87 0.06 14 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 2019 1-6 2018 1-6 (%) (%) 1,386,572 30,550 4.44 1,144,273 25,276 4.45 2,350,566 59,427 5.10 2,168,878 53,637 4.99 3,737,138 89,977 4.86 3,313,151 78,913 4.80 2019 1-6 2018 1-6 (%) (%) 1,913,483 49,229 5.19 1,897,358 46,972 4.99 254,498 5,133 4.07 118,415 3,114 5.30 1,569,157 35,615 4.58 1,297,378 28,827 4.48 3,737,138 89,977 4.86 3,313,151 78,913 4.80 290.14 55.66 23.74% 3,130.58 29.69 6.14 17.14% 807.00 40.58 18.07 30.81% 785.80 0.41 4.09 1.61 28.25% 0.70 19.18 二零一九年半年度報告 15 第三章 董事會報告 3.3.1.4 692.65 66.94 10.70% 383.35 80.07 26.40% 0.29 3,068.20 2019 1-6 2018 1-6 (%) (%) 1,485,415 22,460 3.05 1,362,179 19,171 2.84 1,503,566 7,228 0.97 1,509,637 6,325 0.84 2,988,981 29,688 2.00 2,871,816 25,496 1.79 510,347 8,252 3.26 341,696 4,504 2.66 259,222 395 0.31 238,218 328 0.28 769,569 8,647 2.27 579,914 4,832 1.68 3,758,550 38,335 2.06 3,451,730 30,328 1.77 143.41 14.13 8.97% 0.90 1,655.00 113.61 0.35 0.31% 912.47 0.72 41.98 1.74 4.32% 0.08 45.79 7.75 3.58 31.60% 0.61 106.94 16 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.3.1.5 360.30 44.58 14.12% 2019 1-6 2018 1-6 (%) 28,292 21,862 6,430 29.41 2,682 3,449 (767) (22.24) 4,941 6,295 (1,354) (21.51) (3) 4 (7) (175.00) 118 (38) 156 36,030 31,572 4,458 14.12 3.3.1.6 282.92 64.30 29.41% 53.64 34.12% 10.80 45.06% 9.19 37.01% 2.91 10.55% 2019 1-6 2018 1-6 (%) 21,087 15,723 5,364 34.12 3,477 2,397 1,080 45.06 3,402 2,483 919 37.01 2,466 2,757 (291) (10.55) 728 687 41 5.97 33 232 (199) (85.78) 31,193 24,279 6,914 28.48 (2,901) (2,417) (484) 20.02 28,292 21,862 6,430 29.41 3.3.1.7 26.82 7.67 22.24% 3.3.1.8 49.41 13.54 21.51% 二零一九年半年度報告 17 第三章 董事會報告 3.3.1.9 246.73 21.10 9.35% 2018-2020 25.51% 1.14 2019 1-6 2018 1-6 (%) 13,865 12,750 1,115 8.75 4,341 4,148 193 4.65 5,568 4,793 775 16.17 23,774 21,691 2,083 9.60 899 872 27 3.10 24,673 22,563 2,110 9.35 26.48% 27.73% 1.25 25.51% 26.65% 1.14 3.3.1.10 341.90 80.29 30.69% 335.99 99.79 42.25% 2019 1-6 2018 1-6 (%) 33,599 23,620 9,979 42.25 1,126 1,498 (372) (24.83) 1,022 311 711 228.62 (72) 64 (136) (212.50) (1,304) 34 (1,338) (3,935.29) (415) 501 (916) (182.83) 234 133 101 75.94 34,190 26,161 8,029 30.69 18 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.3.1.11 56.05 6.62 10.56% 16.27% 3.05 3.3.2 3.3.2.1 63,988.03 5.47% 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 3,835,876 60.0 3,608,412 59.5 8,920 0.1 8,338 0.1 (1) (109,033) (1.7) (101,100) (1.7) 3,735,763 58.4 3,515,650 57.9 1,775,608 27.7 1,588,416 26.3 17,779 0.3 15,117 0.2 (2) (3,669) (0.1) (3,370) (0.1) 1,789,718 27.9 1,600,163 26.4 3,672 0.1 3,881 0.1 413,966 6.5 538,708 8.9 223,801 3.5 275,313 4.5 44,710 0.7 10,790 0.2 (3) 187,173 2.9 122,209 2.0 6,398,803 100.0 6,066,714 100.0 (1) (2) (3) 二零一九年半年度報告 19 第三章 董事會報告 38,358.76 6.30% 58.4% 0.5 93.6% 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 3,589,549 93.6 3,511,892 97.3 246,327 6.4 96,520 2.7 3,835,876 100.0 3,608,412 100.0 17,756.08 1,871.92 11.78% 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 1,008,344 56.8 944,623 59.5 222,594 12.5 189,176 11.9 343,775 19.4 228,502 14.4 158,146 8.9 178,068 11.2 34,145 1.9 40,763 2.6 8,481 0.5 7,168 0.4 123 116 1,775,608 100.0 1,588,416 100.0 20 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 308,433 17.4 308,872 19.4 917,486 51.7 773,178 48.7 546,211 30.7 503,659 31.7 3,478 0.2 2,707 0.2 1,775,608 100.0 1,588,416 100.0 10,083.44 637.21 6.75% 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 246,376 24.4 207,254 21.9 553,118 54.8 491,368 52.0 75,408 7.5 118,121 12.5 132,802 13.2 125,796 13.3 640 0.1 2,084 0.2 1,008,344 100.0 944,623 100.0 二零一九年半年度報告 21 第三章 董事會報告 2019 6 30 (%) 1 4,515 20/08/2029 5.98% 2 4,305 18/02/2021 2.96% 3 3,500 20/12/2021 3.79% 0.41 4 3,498 28/04/2020 4.20% 0.41 5 2,998 08/03/2021 3.25% 0.77 6 2,990 28/03/2022 3.50% 0.35 7 2,899 27/02/2023 3.24% 8 2,498 22/11/2021 3.25% 0.29 9 2,045 01/02/2024 3.30% 10 2,000 09/03/2020 4.00% 0.23 31,248 2.46 36.72 5.39% 21 2019 2018 6 30 12 31 2,859 2,759 813 1,122 3,672 3,881 22 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 2019 6 30 2018 12 31 2,582,517 6,109 6,052 1,845,632 6,106 5,974 2,208,832 11,923 11,458 2,595,674 24,826 24,501 47,572 594 1,281 59,464 1,059 1,171 4,838,921 18,626 18,791 4,500,770 31,991 31,646 2019 6 30 2018 12 31 3,072 2,928 2,416 2,429 656 499 (760) (725) (487) (449) (273) (276) 2,312 2,203 2018 2019 12 31 (1) 6 30 (2) 101,154 33,599 (27,658) 2,182 109,277 (3) 4,394 1,022 (186) (34) 5,196 (4) 243 (72) 171 (5) 12,072 (178) (6,555) 464 5,803 4,543 (415) 4,128 122,406 33,956 (34,399) 2,612 124,575 725 234 (194) (5) 760 725 234 (194) (5) 760 123,131 34,190 (34,593) 2,607 125,335 (1) (2) (3) (4) (5) 二零一九年半年度報告 23 第三章 董事會報告 3.3.2.2 59,268.45 5.58% 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 237,279 4.0 286,430 5.1 4,034,436 68.1 3,649,611 65.0 905,752 15.3 897,622 16.0 42,968 0.7 120,315 2.1 606,403 10.2 552,483 9.9 100,007 1.7 107,167 1.9 5,926,845 100.0 5,613,628 100.0 40,013.79 3,849.56 10.64% 68.1% 3.1 31,625.33 2,586.19 8.91% 8,388.46 1,263.37 17.73% 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 1,655,378 41.0 1,521,684 41.7 1,507,155 37.4 1,382,230 37.9 83,489 2.1 86,739 2.4 3,162,533 78.4 2,903,914 79.6 286,718 7.1 262,960 7.2 552,128 13.7 449,549 12.3 838,846 20.8 712,509 19.5 4,001,379 99.2 3,616,423 99.1 33,057 0.8 33,188 0.9 4,034,436 100.0 3,649,611 100.0 24 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 3,674,067 91.1 3,283,244 90.0 360,369 8.9 366,367 10.0 4,034,436 100.0 3,649,611 100.0 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 13,187 0.3 12,749 0.4 1,037,295 25.7 889,733 24.4 1,034,875 25.7 891,975 24.4 706,934 17.5 657,033 18.0 508,110 12.6 486,734 13.3 408,515 10.1 376,039 10.3 84,217 2.1 83,730 2.3 241,303 6.0 251,618 6.9 4,034,436 100.0 3,649,611 100.0 3.3.3 2019 1-6 2018 12 31 48,935 34,955 58,977 5,269 108,705 179,820 16,425 453,086 28,307 530 28,837 157 100 257 3,135 (1,825) 1,310 (11,255) (277) (11,532) 2019 6 30 48,935 38,090 58,977 5,426 108,705 196,872 14,953 471,958 二零一九年半年度報告 25 第三章 董事會報告 3.3.4 38,358.76 6.30% 1.72% 0.05 165.17% 7.19 2.85% 0.05 19,398.96 587.71 3.12% 16,476.68 1,631.78 10.99% 42.95% 55.15 21.67 0.03 0.63 0.10 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) (%) (%) 1,939,896 50.58 51,289 2.64 1,881,125 52.13 49,122 2.61 1,647,668 42.95 14,843 0.90 1,484,490 41.14 14,906 1.00 248,312 6.47 29 0.01 242,797 6.73 0.00 0.00 3,835,876 100.00 66,161 1.72 3,608,412 100.00 64,028 1.77 21,773.17 1,102.37 56.77% 0.51 14,102.47 1,117.12 36.76% 0.77 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 911,416 23.76 806,153 22.34 498,831 13.00 492,382 13.65 1,734,439 45.22 1,658,485 45.96 442,878 11.55 408,595 11.32 3,587,564 93.53 3,365,615 93.27 248,312 6.47 242,797 6.73 3,835,876 100.00 3,608,412 100.00 26 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 38,358.76 2,274.64 6.30% 11,511.05 8,808.84 5,815.61 30.01% 22.96% 15.16% 12.25% 9.55% 7.86% 454.13 68.64% 38.58 0.58 11.26 0.04 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) (%) (%) (1) 1,151,105 30.01 26,176 2.27 1,123,293 31.13 25,050 2.23 880,884 22.96 6,993 0.79 784,722 21.75 9,146 1.17 581,561 15.16 11,537 1.98 549,491 15.23 7,679 1.40 467,198 12.18 7,700 1.65 433,143 12.00 7,136 1.65 507,311 13.23 7,498 1.48 463,100 12.83 8,479 1.83 73,825 1.92 4,032 5.46 75,682 2.10 5,068 6.70 173,992 4.54 2,225 1.28 178,981 4.96 1,470 0.82 3,835,876 100.00 66,161 1.72 3,608,412 100.00 64,028 1.77 (1) 3,048.50 2,967.63 31.01% 0.65% 21.05% 14.03% 6.15% 4.97% 65.37% 6.97 2.79 0.16 0.43 二零一九年半年度報告 27 第三章 董事會報告 18.50 12.75 5.45 2.58 0.61 0.40 0.32 0.09 4.92 1.60 0.30 0.31 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) (%) (%) 279,244 14.40 20,945 7.50 295,005 15.68 21,642 7.34 304,850 15.71 2,932 0.96 312,923 16.63 1,082 0.35 155,956 8.04 12,584 8.07 151,391 8.05 12,863 8.50 148,620 7.66 1,599 1.08 151,038 8.03 2,091 1.38 238,241 12.28 525 0.22 208,922 11.11 267 0.13 95,732 4.93 1,703 1.78 79,086 4.20 1,158 1.46 296,763 15.30 3,317 1.12 282,699 15.03 2,042 0.72 77,426 3.99 1,150 1.49 72,938 3.88 1,310 1.80 12,906 0.67 0 0.00 13,366 0.71 0 0.00 330,158 17.02 6,534 1.98 313,757 16.68 6,667 2.12 1,939,896 100.00 51,289 2.64 1,881,125 100.00 49,122 2.61 2019 2018 2017 6 30 12 31 12 31 (%)(1) ≤10 2.35 2.44 2.25 (%) (2) ≤50 14.05 14.49 16.88 (1) = (2) = 28 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 2019 6 30 (%) (%) A 14,221.67 0.37 2.35 B 12,416.93 0.33 2.05 C 9,483.93 0.25 1.57 D 8,660.46 0.23 1.43 E 7,420.25 0.19 1.22 F 6,970.35 0.18 1.15 G 6,800.00 0.18 1.12 H 6,656.01 0.17 1.10 I 6,304.30 0.16 1.04 J 6,196.85 0.16 1.02 85,130.75 2.22 14.05 851.31 2.22% 14.05% 二零一九年半年度報告 29 第三章 董事會報告 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 3,680,586 95.95 3,459,343 95.87 89,129 2.32 85,041 2.36 34,997 0.91 26,141 0.72 24,787 0.65 30,779 0.85 6,377 0.17 7,108 0.20 3,835,876 100.00 3,608,412 100.00 3,769,715 98.28 3,544,384 98.23 66,161 1.72 64,028 1.77 2,212.43 95.95% 0.08 40.88 2.32% 0.04 661.61 21.33 1.72% 0.05 2019 354.30 30 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 2019 6 30 2018 12 31 2017 12 31 (%) 1.26 2.53 1.96 (%) 20.58 48.27 35.16 (%) 23.74 73.53 46.05 (%) 37.64 41.91 32.05 (%) 0.89 1.63 1.45 0.89% 0.74 0.30 2019 6 30 2018 12 31 (%) (%) 3,734,970 97.37 3,511,853 97.32 (1) 1-90 42,175 1.10 37,391 1.04 91-180 14,470 0.38 13,181 0.37 181 44,261 1.15 45,987 1.27 100,906 2.63 96,559 2.68 3,835,876 100.00 3,608,412 100.00 91 58,731 1.53 59,168 1.64 (2) 21,063 0.55 21,588 0.60 (1) (2) 二零一九年半年度報告 31 第三章 董事會報告 1,009.06 43.47 0.05 3 1.10% 90 587.31 4.37 1.53% 0.11 90 210.63 5.25 0.05 2019 2018 6 30 12 31 7,002 101,154 97,905 (1) 33,599 47,753 (2) (125) (7) (27,658) (46,938) 2,307 2,441 109,277 101,154 (1) (2) 1,092.77 81.23 165.17% 2.85% 7.19 0.05 335.99 99.79 90 32 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.3.5 2019 6 30 2018 12 31 381,943 393,851 145,825 158,813 93,804 92,924 38,867 40,029 502,985 434,590 1,163,424 1,120,207 12,934 6,846 5,356 369,806 473,399 1,540,076 1,611,896 3.3.6 85.47 38.53 1,900.23 570.08 二零一九年半年度報告 33 第三章 董事會報告 425.18 484.61 2019 1-6 (%) 8,547 (31.1) 7,742 (93.1) 384,805 117.0 (120,390) (37.4) (262,403) 24.1 (190,023) 42.9 998,944 202.8 (1,188,443) 157.6 42,518 (53.3) 264,925 (53.3) (210,246) (53.6) (10,772) (6.6) (277) (97.7) 3.3.7 34 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.3.8 30% 2019 6 1-6 (%) 49,914 (49.7) 10,358 107.7 18,626 (41.8) 44,710 314.4 11,502 94,693 159.7 59,717 (48.2) 18,791 (40.6) 42,968 (64.3) 10,883 33,956 30.5 3.3.9 3.3.9.1 2019 1-6 2018 1-6 (%) (%) (%) (%) 47,097 50.6 15,463 44.9 43,649 53.6 14,556 44.9 33,766 36.2 10,154 29.5 28,129 34.6 11,641 35.9 10,266 11.0 8,851 25.7 8,011 9.8 6,508 20.1 2,063 2.2 (26) (0.1) 1,591 2.0 (263) (0.9) 93,192 100.0 34,442 100.0 81,380 100.0 32,442 100.0 二零一九年半年度報告 35 第三章 董事會報告 3.3.9.2 2019 6 30 2019 1-6 (1) (2) (%) (%) (%) 2,478,825 38.9 2,169,950 36.6 24,663 71.6 1,401,845 22.0 1,295,803 21.9 4,478 13.0 840,301 13.2 876,203 14.8 1,471 4.3 1,442,681 22.6 1,424,220 24.0 800 2.3 622,065 9.8 613,740 10.4 1,900 5.5 587,722 9.2 576,840 9.7 (240) (0.7) 102,935 1.6 102,459 1.7 (643) (1.9) 323,583 5.1 273,216 4.6 2,013 5.9 (1,427,899) (22.4) (1,405,599) (23.7) 6,372,058 100.0 5,926,832 100.0 34,442 100.0 (1) (2) 2018 12 31 2018 1-6 (1) (2) (%) (%) (%) 2,445,696 40.5 2,084,629 37.1 18,576 57.3 1,184,230 19.6 1,191,150 21.2 4,633 14.3 812,520 13.5 800,478 14.3 3,705 11.4 1,255,616 20.8 1,228,822 21.9 3,200 9.9 594,775 9.8 596,075 10.6 1,787 5.5 539,071 8.9 524,880 9.4 303 0.9 97,329 1.6 106,680 1.9 (1,745) (5.4) 338,573 5.6 282,868 5.0 1,983 6.1 (1,224,270) (20.3) (1,201,970) (21.4) - - 6,043,540 100.0 5,613,612 100.0 32,442 100.0 1 2 36 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.4 3.4.1 2018-2020 2018-2020 96.2% 6 3 1 11 7,000 1.12 1.98 734 4,736 20 46% 2018-2020 37 0.8 2.8 10 AAA 48.46% 1 二零一九年半年度報告 37 第三章 董事會報告 IT IT 30 30% AI 20 21 1+3 2 50 31.38% 1.34 30% (OKR) 3.4.2 4 12 3 20 20 2019 3 2 1+3 3 38 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 1,672.46 4 308.93 22.66% 16 9.56 1.35 16.39% 0.88% 0.61 1,854.52 5 364.95 17% 3.4.3 68 AI 42 AI X86 92% 100% 30% 100% 80% 18 35 5,000 3,000 APP APP APP 2017 AI AI 40 4 1,000 5 1,000 二零一九年半年度報告 39 第三章 董事會報告 1,000 20% IT 30% 1 1,200 60% MIS 3.4.4 6 IT 4,735.92 45.70% 44.65% + 2,449.91 4% 3.4.5 354.30 45.79 270.43 26.68 6 40 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 39.90 2019 3-5 3.5 3.5.1 2018-2020 + + 444.67 8.43% 50.25% 76.32 21.94% 3.5.1.1 對公客戶數 萬戶 68.05 5.06 8.03% 8,405 267 68.05 62.99 2018年12月末 2019年6月末 二零一九年半年度報告 41 第三章 董事會報告 9,471.04 4.97%7 159.75 5.55% 8,074.64 5.10% 8 9 + e 3.5.1.2 3.05 2,722.47 2.88 1,010.34 12.14% 2.01% 0.12 10 506.82 70.04 1.99 3.78% 7 8 9 10 42 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.5.1.3 52.77 7.33 16.13% 7.57 1.94 34.46% 4,511.14 42.80% 504.16 1,218 416 34.15% 2000 4 60 3,389 1,354.94 906.87 0.11% 2,061.13 11 30 104.80 47.66 11 Wind 二零一九年半年度報告 43 第三章 董事會報告 2018-2020 640 1,089 1,499 3.2 148.7% + + FT 12 FT 32% 72% 2018-2020 11 16.25 8.78 3,419 1,751 3.5.2 零售銀行經營收入 億元 20.05% 人民幣 324.72 270.49 324.72 20.05% 36.70% 228.11 18.17% 65.58% 183.71 52.82% 20.96 6.35 43.46% 2018年1-6月 2019年1-6月 12 44 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.5.2.1 9,504.76 7.62% 13 83.06 13.02% 14 1,264.33 8.27% 15 1,470.12 9.83% 622.49 9.92% 388 2,001 16 1,853 3.5.2.2 + + 7,131.87 20.86% 7,000 7,162.65 870.50 1.5 11,161.29 9.80% 6.62% 0.42 13 50 14 15 35-49 30 -49 16 1 二零一九年半年度報告 45 第三章 董事會報告 3.5.2.3 21.37% 140.2% 187.67 148% 2019 3 7*24 274.50 19,774.70 10.87%17 9,561.73 13.10% 19,030.20 12.91% 3.79 4,125 12.20% 5,224.43 622.61 13.53%18 17 18 46 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 APP 19 + + + 信用卡交易量 億元 人民幣 27.81% 12,290.13 9,615.74 7,439.80 10.95% 4,998.06 13.07% 12,290.13 27.81% 277.93 19.14% 134.30 2018年1-6月 2019年1-6月 19 二零一九年半年度報告 47 第三章 董事會報告 20 9 2,000 2019 7,500 20 9.3 + 622.49 13.00 4.18 13.45 70.62 12.77% 59.17 13.95% 20 3.5.2.4 3.5.3 金融市場經營收入 21 億元 2018-2020 人民幣 37.42% 96.31 8100 22 96.31 37.42% 10.88% 70.09 58.65 39.65% 16.86% 20 2019 6 21 2019 5 24 2018年1-6月 2019年1-6月 22 8100 2018-2020 8 2018-2020 100 100 48 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.5.3.1 2018-2020 1,783.83 19.76% 8,617.60 1.38% 5,092.26 138% 3.15 250.95 70.99% 2018 9 4,966 753.47 4,682.82 39.90% 99.97% 0.6 + + 1,380 13.14% 7,855.42 21.15% 3.5.3.2 18.38 2,139.70 6.09 23 46.90 23 二零一九年半年度報告 49 第三章 董事會報告 3.5.3.3 10,362.92 12.00% 45.70% 19.26 20.38 13.82 212.27 0.25% 3.5.4 3.5.4.1 149 1,410 37 121 1,252 52 1,905 6,495 7,767 37 3 6 1 2017-2020 3.5.4.2 9 APP 4,115.71 445.74 29.53% 24 (MAU)924.86 34.38% 1 70.62% 11.72 1.09 36.09% 4.06 35.96% 4,243.30 438.41 27.79% 99.27% 5,699.74 2,659.84 3,039.90 20 82.54% 98.33% 95.16% 45.5 55.99 24 MAU APP 50 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3,077.73 1,975.16 875.56 227.01 20 89.07% 98.31% 99.77% 34.91 3.5.4.3 2019 6 21 3.5.5 3.5.5.1 1924 1986 6 2002 75.03 75% 46% 3,522.75 3.69% 504.37 1.18% 2,155 15.59 6.69% 3,506.19 3.40% 453.15 1.45% 42.49 2.59% 3.47% 14.98 7.68% 二零一九年半年度報告 51 第三章 董事會報告 451 25 1.94 11.3% 23.7% 3.5.5.2 1984 18.89 99.05% 0.95% 0.19 95.8% 1,442 30% 90% 207.50 5.3% 35.01 1.2% 1,103.89 5.75% 3.5.5.3 2015 4 40 52.89% 9.13% 13.83% 18.76% 5.39% 68.52% 7.67 25 52 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 496.99 57.11 67.24 7.55 4.35 48.46% (ROE) 15.96% (ROA) 1.76% 3.38% 11.91% 3.5.5.4 2017 11 18 40 70% 30% + 80 442 33 409 362 101 2,188 13.59 0.55 AAA 3.5.5.5 2 51% 13 49% 2012 1 9 26 7.51% 0.11 7.16% 0.26 7,000 4.7 850 0.19 16.04 2.85% 2.96 2.58% 11.94 3.79% 26 100% 二零一九年半年度報告 53 第三章 董事會報告 3.5.5.6 1998 2014 11 2018 4 24 50.1% BBB- 70.5 27 4,210.19 494.18 68.53 3.5.6 2,967.93 9.44% 946.25 69.55% 178.00 7.40% 9,536.44 15.87% 16.48 0.71 904.65 27 2019 6 30 1 0.018042824 54 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.6 3.6.1 董事會 監事會 風險管理委員會 審計與關聯 交易控制委員會 董事會、監事會 行長及行長辦公會 風險內控委員會 分管行領導 風險顧問 風險管理板塊分管行領導 辦公室: 合規部: 金融市場部: 聲譽/ 審計部 合規風險 流動性風險 風險管理部: 戰略風險 法律保全部: 授信業務管理部: 授信審批部: 信用/法律風險 信用風險 信用風險 信用/市場/ 操作/集中度/ 資產負債部: 區域 國別風險 流動性/銀行賬戶 審計中心 利率風險/併表管理 總行 分行行長 分行風險總監 分行副行長或 行長助理 分行 授信審批部/ 法律保全部 授信業務管理部 分行相關部門 風險管理部 二零一九年半年度報告 55 第三章 董事會報告 3.6.2 IT 3.6.3 3.6.3.1 28 28 56 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.6.3.2 61.19 5.55 0.55% 0.11 3.6.3.3 2018 P2P 86.78 1.74% 0.11 3.6.3.4 二零一九年半年度報告 57 第三章 董事會報告 3.6.3.5 3.6.4 2018-2020 APP 29 29 58 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.6.5 3.6.5.1 52 二零一九年半年度報告 59 第三章 董事會報告 3.6.5.2 52 3.6.6 1% 2019 2018 2017 6 30 12 31 12 31 132.23% 114.33% 17.90 97.98% 589,912 553,870 6.51% 507,004 30 446,126 484,454 -7.91% 517,472 [2015]52 60 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 2019 2019 2018 6 30 3 31 12 31 104.66% 101.53% 104.26% 0.40 3,748,292 3,495,928 3,419,051 9.63% 3,581,308 3,443,342 3,279,280 9.21% [2019]11 52 3.6.7 3.6.8 3.6.9 二零一九年半年度報告 61 第三章 董事會報告 3.7 3.7.1 2018-2020 413 30 46 1,100 3.7.2 15 18 7 6 2,000 1,120 2,300 30 62 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 3.7.3 19 1 19 1 (FATF) 二零一九年半年度報告 63 第三章 董事會報告 3.8 2018-2020 8100 2018-2020 31 3.9 2012 6 12.27% 0.20 9.35% 0.08 8.58% 0.04 2018 2018 2018 112.55 2019 400 400 400 31 64 中信銀行股份有限公司 第三章 董事會報告 2019 2018 2017 6 30 12 31 (%) 12 31 424,029 403,354 5.13 366,567 461,648 441,122 4.65 403,378 605,896 583,393 3.86 502,821 4,940,007 4,677,713 5.61 4,317,502 8.58% 8.62% 0.04 8.49% 9.35% 9.43% 0.08 9.34% 12.27% 12.47% 0.20 11.65% 2019 2018 2017 6 30 12 31 (%) 12 31 6.19% 6.37% 0.18 6.18% 461,648 441,122 4.65 403,378 7,462,865 6,928,004 7.70 6,527,276 2015 1 http://www.citicbank.com/about/investor/financialaffairs/gglzb/ 3.10 2019 6 27 14 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews. hk) (www.citicbank.com) 二零一九年半年度報告 65 第三章 董事會報告 3.11 56 3.12 2019 2018-2020 + + 66 中信銀行股份有限公司 第四章 重要事項 4.1 4.2 2018 2019 5 24 2018 99.99% 5% 4.2.1 2018 2019 5 24 2018 2019 7 19 A 2019 6 4 H 2018 10 2.30 112.55 2018 2018 2018 2018 H 2018 A (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 4.2.2 2019 2019 4.3 4.4 二零一九年半年度報告 67 第四章 重要事項 4.5 55 4.5.1 4.5.2 2017 11 30 2017 2018-2020 2018 10 25 2018-2020 2019 1,500 200 200 180 15% 316.06 246.04 65 0 1.87 3.15 702.28 342.92 172.76 0.65 177.83 8.12 1 7.75 2017 [2017]16 [2005]120 68 中信銀行股份有限公司 第四章 重要事項 4.5.3 2017 8 24 2017 11 30 2017 2018-2020 2018 10 25 2018-2020 A 4.5.3.1 (1) (2) (3) (4) 2019 1-6 2019 0.8 0.07 0.5 0 0.5 0 0.5 0 4.5.3.2 (1) QDII QFII (2) (3) (4) 二零一九年半年度報告 69 第四章 重要事項 2019 1-6 2019 15 1.94 2 0 2 0.005 2 0.002 4.5.3.3 (1) (2) (3) 2019 1-6 2019 50 0.88 5 0.09 5 0.004 5 0.0008 70 中信銀行股份有限公司 第四章 重要事項 4.5.3.4 2019 1-6 2019 15 0.81 25 2.06 45 3.63 5 0.02 10 0 10 0 5 0 10 0 10 0 5 0 50 0 50 0 4.5.3.5 (1) (2) (3) 二零一九年半年度報告 71 第四章 重要事項 2019 1-6 2019 35 10.51 1 0.0005 1 0.02 4 0.0001 4.5.3.6 (1) (2) (3) (1) (2) (3) (4) 2019 1-6 2019 2,200 239.54 100 0 100 0 100 0 72 中信銀行股份有限公司 第四章 重要事項 4.5.3.7 (1) (2) (3) 2019 1-6 2019 30 5.83 140 3.33 6 0.04 68 0.98 1,000 207.91 5 0.00002 100 0.1 10 0 4 0 50 0 1 0 10 0 1 0 1 0 10 0 3 0 30 0 3 0 4 0 50 0 二零一九年半年度報告 73 第四章 重要事項 4.5.4 4.5.5 55 4.5.6 55 4.6 71 8.28 4.7 A 4.8 XV 352 74 中信銀行股份有限公司 第四章 重要事項 4.9 4.10 2019 6 30 6 A.1.3 14 179 10 10 A.6.7 4.11 13.67 19A.07B 二零一九年半年度報告 75 第四章 重要事項 4.12 2018 12 21 2019 2018 12 31 4.13 4.14 4.15 4.16 2018-2020 76 中信銀行股份有限公司 第四章 重要事項 4.17 + 78.00 9.88 14.50% 23.28 23.41% 54.73 45.03%32 4.18 A H A H H A H H 32 二零一九年半年度報告 77 第五章 股份變動和主要股東持股情況 5.1 5.1.1 2018 12 31 (+ –) 2019 6 30 (%) (%) 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 4.39 1. 2. 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 4.39 3. 4. 46,787,327,034 95.61 46,787,327,034 95.61 1. 31,905,164,057 65.20 31,905,164,057 65.20 2. 3. 14,882,162,977 30.41 14,882,162,977 30.41 4. 48,934,796,573 100.00 48,934,796,573 100.00 5.1.2 2021 1 20 2,147,469,539 2,147,469,539 46,787,327,034 2,147,469,539 2021 1 20 2016 1 20 2,147,469,539 A 5 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) A 78 中信銀行股份有限公司 第五章 股份變動和主要股東持股情況 5.2 5.2.1 5.2.2 5.2.2.1 2019 3 4 A 400 4,000 100 3,991,564.02 2019 3 19 A 113021 2019 6 30 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 5.2.2.2 2019 5 24 2018 400 400 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 5.3 5.3.1 182,134 A 152,415 H 29,719 二零一九年半年度報告 79 第五章 股份變動和主要股東持股情況 5.3.2 (%) 1 A H 31,988,728,773 65.37 0 0 0 2 H 12,126,732,895 24.78 0 705,456 3 A 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 0 0 4 A 1,114,065,677 2.28 0 0 0 5 A 272,838,300 0.56 0 0 0 6 H 168,599,268 0.34 0 0 7 A 84,392,950 0.17 0 -20,021,761 0 8 A 31,034,400 0.06 0 0 0 9 A 27,216,400 0.06 0 0 0 10 A 19,980,646 0.04 0 2,520,500 0 (1) A H (2) H (3) 32,284,227,773 65.97% A 28,938,928,294 H 3,345,299,479 31,988,728,773 65.37% A 28,938,928,294 H 3,049,800,479 (4) Summit Idea Limited) H 2,292,579,000 4.685% H 153,686,000 0.314% (5) 2019 2019 3 31 57.31% 5.3.3 1 31,988,728,773 28,938,928,294 3,049,800,479 2 12,126,732,895 12,126,732,895 3 1,114,065,677 1,114,065,677 4 272,838,300 272,838,300 5 168,599,268 168,599,268 6 84,392,950 84,392,950 7 31,034,400 31,034,400 8 27,216,400 27,216,400 9 19,980,646 19,980,646 10 16,131,400 16,131,400 FOF 80 中信銀行股份有限公司 第五章 股份變動和主要股東持股情況 5.4 336 (%) (%) H 3,049,800,479 (L) 20.49 6.23 A 28,938,928,294 (L) 84.98 59.14 H 10,313,000 (L) 0.07 0.02 H 3,345,299,479 (L) 22.48 6.83 A 28,938,928,294 (L) 84.98 59.14 H 3,345,299,479(L) 22.48 6.83 (CITIC Polaris Limited) A 28,938,928,294(L) 84.98 59.14 H 3,345,299,479(L) 22.48 6.83 (CITIC Glory Limited) A 28,938,928,294 (L) 84.98 59.14 H 3,345,299,479 (L) 22.48 6.83 A 28,938,928,294 (L) 84.98 59.14 (Summit Idea Limited) H 2,292,579,000(L) 15.41 4.685 Total Partner Global Limited H 2,292,579,000(L) 15.41 4.685 153,686,000(L) 1.03 0.314 H 2,292,579,000 (L) 15.41 4.685 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000 (L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000 (L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000 (L) 16.44 4.999 762,325,965(L) 5.12 1.56 BlackRock, Inc. H 336,000(S) 0.0023 0.0007 (L) (S) (1) (www.hkexnews.hk) (2) 336 二零一九年半年度報告 81 第五章 股份變動和主要股東持股情況 336 5.5 5.5.1 5.5.2 1979 2011 12 99.9% 0.1% 28,938,929,004 61.85% 2013 2 2018 12 20 10% 2013 10 BBVA H 2,386,153,679 5.10% 66.95% 2014 8 100% 82 中信銀行股份有限公司 第五章 股份變動和主要股東持股情況 2014 9 H 81,910,800 A H 31,406,992,773 67.13% 2016 1 2,147,469,539 A 48,934,796,573 64.18% 2016 1 2017 1 21 5% 2017 1 21 32,284,227,773 A 28,938,928,294 H 3,345,299,479 65.97% 1,390 1. 2. (1) (2) (3) (4) (5) (6) 3. 2014 7 22 32,284,227,773 65.97% A 28,938,928,294 H 3,345,299,479 31,988,728,773 65.37% A 28,938,928,294 H 3,049,800,479 二零一九年半年度報告 83 第五章 股份變動和主要股東持股情況 33 100% 100% 25.60% 32.53% 100% 65.37% 5.6 H 2,292,579,000 4.685% H 1,123,363,710 H 153,686,000 0.314% SH.600208 1999 2018 12 85.99 1,398.71 336.19 30 50 3,000 51 33 65.37% 84 中信銀行股份有限公司 第五章 股份變動和主要股東持股情況 A 2,147,469,539 4.39% 570 A 27,216,400 0.056% 1992 1 28 20 100 100 二零一九年半年度報告 85 第六章 優先股相關情況 6.1 2015 9 1 [2015]540 2016 10 14 [2016]1971 2016 10 21 3.5 100 3.80% 3.5 2016 11 21 1 360025 35,000,000,000 34,954,688,113 2019 1 30 2019 2019 A 2019 H 4 4 100 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 6.2 31 (+ ) (%) 1 43,860,000 12.53 2 38,430,000 10.98 005L FH002 3 38,400,000 10.97 005L CT001 4 30,700,000 8.77 5 30,700,000 8.77 6 1 30,700,000 8.77 7 21,930,000 6.27 8 15,350,000 4.39 9 10,960,000 3.13 10 8,770,000 2.51 1 8,770,000 2.51 (1) (2) 005L FH002 005L CT001 10 (3) 86 中信銀行股份有限公司 第六章 優先股相關情況 6.3 6.3.1 3.80% 2016 10 26 6.3.2 6.3.3 2019 8 27 2019 2019 10 28 2018 10 26 2019 10 25 2019 10 25 1 360025 3.80% 3.80 13.30 6.3.4 2018 2017 2016 1,330 1,330 100% 100% (1) (2) 2016 10 26 6.4 6.5 6.6 22 37 二零一九年半年度報告 87 第七章 可轉換公司債券相關情況 7.1 2019 3 4 A 400 399.16 2019 3 19 A 113021 7.2 17,962 (%) 26,388,000,000 65.97 2,521,129,000 6.30 935,809,000 2.34 B 1 917,178,000 2.29 465,069,000 1.16 391,046,000 0.98 343,692,000 0.86 327,691,000 0.82 299,079,000 0.75 223,517,000 0.56 7.3 A 6 1 2019 9 11 2025 3 3 A 88 中信銀行股份有限公司 第七章 可轉換公司債券相關情況 7.4 2019 7 19 2018 A A A 2019 7 22 7.45 7.22 2019 7 22 7.22 2019 7 15 2018 7.22 7.5 2019 3 A 2019 AAA AAA 二零一九年半年度報告 89 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.1 8.1.1 8.1.2 8.1.3 8.2 8.2.1 2019 2 2019 2 26 90 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.2.2 2019 5 2019 5 24 2019 8 2019 8 16 8.2.3 2019 2 2019 2 26 2019 2 26 2019 3 29 2019 2 2019 3 26 2019 6 18 2019 3 26 2019 7 1 2019 7 1 2019 4 25 2019 7 1 2019 7 1 2019 3 26 2019 8 5 8.3 二零一九年半年度報告 91 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.4 13.51B(1) 8.5 8.5.1 55,290 52,701 2,589 1,505 9 /100010 1 1,791 1,998,017 121 /518048 1 5,700 495,059 27 A /100033 77 2,969 981,061 2 3-8 11 /300020 34 989 84,535 10 /050000 63 1,759 88,304 150 /250002 46 1,515 102,411 22 /266071 53 1,654 92,849 29 /116011 24 847 50,086 138 /200126 50 1,640 346,469 348 /210008 85 3,077 378,963 266 /215028 29 1,031 133,860 9 /310016 89 3,298 451,334 36 /315010 27 834 93,797 6 /350000 56 1,439 74,119 334 101 201 301 401 /361000 17 480 20,897 233 /510613 103 3,255 377,072 8 5-10 /518048 45 1,477 361,421 1 /570125 12 335 10,583 396 /230001 40 1,071 98,554 1 /450018 82 2,267 203,627 747 /430015 46 1,401 144,823 1500 /410011 40 1,165 75,088 333 16 A /330003 20 654 62,017 9 /030002 30 900 41,893 92 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 5 /400021 29 1,021 133,505 36-1 /530021 18 529 41,497 BL /550081 14 415 35,570 /010010 34 896 57,363 160 /750002 8 244 15,805 1 /810008 10 218 9,729 1 /710061 38 1,051 73,065 1480 /610042 46 1,198 137,422 165 /830002 10 347 25,373 /650021 32 773 42,605 638 /730000 14 323 13,135 22 /850000 2 106 6,470 236 /150000 18 500 27,481 1177 /130000 19 460 32,639 336 /110014 50 1,417 44,941 5th Floor, 99 Gresham Street, London, EC2V 7NG,UK 1 24 1,855 Level 27, Gateway, 1 Macquarie Place, Sydney, NSW 2000, Australia 1 6 (1) 961 4 (2) 72 5,700 (3) 8.5.2 (OKR) 二零一九年半年度報告 93 第九章 公司治理 9.1 A.5.6 4 6 5 2019 2019 A 2019 H 2018 9.2 9.2.1 2019 1 30 2019 2019 A 2019 H 2019 5 24 2018 A A 2018 2018 2018 2019 2019 2018 2018 2018 19 2019 1 31 2019 5 25 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 9.2.2 6 2018 2018 2018 2019 2019 2019 2018 2018 2018 2019 2018 2018 2018 2018 2019 2018 2019 41 94 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理 2018 2019 2018 2018 2018 2018 2018 2018 2018 2018 2018 2018 2018 2018 2019 2019 22 9.2.3 5 2018 2018 2018 2018 2018 2019 2018 15 2018 2019 2018 2018 2018 2019 18 9.3 2018 2019 180 二零一九年半年度報告 95 第九章 公司治理 9.4 2018 2018-2020 9.5 e 200 700 96 中信銀行股份有限公司 第十章 中期財務資料的審閱報告 98 184 34 34 2410 34 二零一九年半年度報告 97 第十章 合併中期損益及其他綜合收益表 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 6 30 2019 2018 126,427 112,379 (69,265) (62,571) 4 57,162 49,808 31,193 24,279 (2,901) (2,417) 5 28,292 21,862 6 2,682 3,449 7 4,941 6,295 (3) 4 118 (38) 93,192 81,380 8 (24,673) (22,563) 68,519 58,817 9 (33,956) (26,028) 10 (234) (133) 6 8 107 (222) 34,442 32,442 11 (5,605) (6,267) 28,837 26,175 28,307 25,721 530 454 28,837 26,175 12 257 4,204 (1) (1) 44 10 1 (108) 3,557 524 116 (203) 522 12 257 4,204 29,094 30,379 28,464 30,014 630 365 13 0.58 0.53 0.55 0.53 98 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務狀況表 2019年6月30日 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2019 2018 6 30 12 31 14 413,966 538,708 15 49,914 99,153 10,358 4,988 16 173,887 176,160 17 18,626 31,991 18 44,710 10,790 19 3,735,763 3,515,650 20 1,789,718 1,600,163 308,433 308,872 924,893 778,238 552,914 510,346 3,478 2,707 21 3,672 3,881 23 440 443 24 21,210 21,385 25 12,469 1,736 1,879 26 896 896 27 26,745 23,174 28 94,693 37,453 6,398,803 6,066,714 237,279 286,430 30 846,035 782,264 31 59,717 115,358 962 17 18,791 31,646 32 42,968 120,315 33 4,034,436 3,649,611 34 9,225 10,549 35 5,217 4,920 36 606,403 552,483 25 10,883 37 4,589 5,013 27 13 16 38 51,289 54,061 5,926,845 5,613,628 二零一九年半年度報告 99 第十章 合併中期財務狀況表 (續) 2019年6月30日 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2019 2018 6 30 12 31 39 48,935 48,935 40 38,090 34,955 41 58,977 58,977 42 5,426 5,269 43 34,450 34,450 44 74,255 74,255 45 196,872 179,820 457,005 436,661 46 14,953 16,425 471,958 453,086 6,398,803 6,066,714 2019 8 27 100 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期權益變動表 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2018 12 31 2019 1 1 48,935 34,955 58,977 5,269 34,450 74,255 179,820 7,933 8,492 453,086 28,307 259 271 28,837 12 157 100 257 -– -– -– 157 -– -– 28,307 359 271 29,094 3,135 3,135 (1,825) (1,825) 1. 45 (11,255) (11,255) 2. -– (6) -– (6) 3. 46 (271) (271) 2019 6 30 48,935 38,090 58,977 5,426 34,450 74,255 196,872 8,286 6,667 471,958 2017 12 31 48,935 34,955 58,977 (11,784) 31,183 74,251 163,121 7,646 5,149 412,433 4,544 (939) (9,502) (235) (6,132) 2018 1 1 48,935 34,955 58,977 (7,240) 30,244 74,251 153,619 7,411 5,149 406,301 25,721 312 142 26,175 12 4,293 (89) 4,204 4,293 25,721 223 142 30,379 1. 45 (12,772) (12,772) 2. (5) (5) 3. 46 (142) (142) 2018 6 30 48,935 34,955 58,977 (2,947) 30,244 74,251 166,568 7,629 5,149 423,761 2017 12 31 48,935 34,955 58,977 (11,784) 31,183 74,251 163,121 7,646 5,149 412,433 3(c) 4,544 (939) (9,502) (235) (6,132) 2018 1 1 48,935 34,955 58,977 (7,240) 30,244 74,251 153,619 7,411 5,149 406,301 44,513 574 289 45,376 12 12,509 (47) 12,462 12,509 44,513 527 289 57,838 1. 46 3,343 3,343 1. 43 4,206 (4,206) 2. 44 4 (4) 3. 45 (12,772) (12,772) 4. 40 (1,330) (1,330) 5. (5) (5) 6. 46 (289) (289) 2018 12 31 48,935 34,955 58,977 5,269 34,450 74,255 179,820 7,933 8,492 453,086 二零一九年半年度報告 101 第十章 合併中期現金流量表 2019 6 30 6 30 2019 2018 34,442 32,442 (526) 3,606 (3,445) (682) 32 (17) (458) (28) 33,956 26,028 234 133 1,366 1,399 11,361 11,326 (180) (26) 1,845 (9,247) (9,490) 69,380 64,691 44,895 41,888 9,342 5,023 (26,791) 485 7,742 111,519 (33,940) (8,987) (262,403) (211,393) (47,610) 28,500 63,624 (113,425) (55,313) (11,069) (958) 1,912 (77,312) (64,194) 384,805 177,301 (48,279) (14,158) (18,635) 4,307 (60,833) (52,291) 8,547 12,400 102 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期現金流量表 (續) 2019 6 30 6 30 2019 2018 998,944 329,914 489 65 180 26 (1,188,443) (461,372) (1,193) (699) 21 (949) (190,023) (133,015) 264,925 567,403 (210,246) (452,980) (10,772) (11,532) (277) (11,912) (1,112) 42,518 90,979 (138,958) (29,636) 1 1 376,009 337,915 (18) 1,552 6 30 47 237,033 309,831 125,751 120,580 (58,685) (51,181) 二零一九年半年度報告 103 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 1 2006 12 31 9 2007 4 27 B0006H111000001 91110000101690725E 2019 6 30 31 2019 8 27 2 2019 6 30 34 3 2018 2018 (a) 2019 2018 16 23 9 3 11 2015-2017 12 23 28 19 16 3(c) 104 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 3 (b) 2019 1 1 28 28 2017 10 12 28 9 (c) 16 2019 1 1 2019 1 1 2018 25 12 二零一九年半年度報告 105 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 3 (c) (i) 2019 2019 1 1 13,311 11,120 (2,191) 1 2019 1 1 1 2019 1 1 4.57% 4.76% 2019 1 1 2019 2018 12 31 12,934 11,304 2018 12 31 12 (183) (1) 2019 1 1 11,120 106 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 6 30 2019 2018 (i) 2,969 3,583 637 1,451 3,421 4,414 409 570 49,229 46,972 35,615 28,827 5,133 3,114 19,267 15,246 9,741 8,153 6 49 126,427 112,379 (4,198) (4,024) (12,414) (14,076) (1,927) (1,678) (775) (1,133) (38,335) (30,328) (11,361) (11,326) (252) (3) (6) (69,265) (62,571) 57,162 49,808 (i) 2019 6 30 1.69 2018 6 30 1.10 二零一九年半年度報告 107 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 5 6 30 2019 2018 21,087 15,723 3,477 2,397 (i) 3,402 2,483 2,466 2,757 728 687 33 232 31,193 24,279 (2,901) (2,417) 28,292 21,862 (i) 6 6 30 2019 2018 1,376 2,307 1,181 795 125 347 2,682 3,449 7 6 30 2019 2018 3,742 3,577 28 (1,468) (473) 2,336 (56) 232 96 (16) 3,069 115 54 4,941 6,295 108 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 8 6 30 2019 2018 10,631 9,422 472 484 727 640 605 675 208 175 4 185 21 18 1,190 1,140 5 7 2 4 13,865 12,750 1,593 845 929 798 2,278 521 470 213 149 207 157 164 165 4,341 4,148 899 872 5,568 4,793 24,673 22,563 9 6 30 2019 2018 (31) 15 (59) 25 18 24 1,126 1,498 33,599 23,620 485 206 537 105 (1,304) 34 (415) 501 33,956 26,028 二零一九年半年度報告 109 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 10 6 30 2019 2018 234 133 11 (a) 6 30 2019 2018 8,892 4,962 227 345 16 39 27(c) (3,530) 921 5,605 6,267 25% 16.5% (b) 6 30 2019 2018 34,442 32,442 8,611 8,110 (141) (171) 120 176 (2,265) (1,427) (608) (365) (112) (56) 5,605 6,267 110 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 12 6 30 2019 2018 (1) (1) 55 13 (11) (3) 43 9 1 (i) 2,139 4,858 (2,336) (46) 89 (1,255) ii) 700 147 (176) (31) (203) 522 214 4,195 257 4,204 (i) 19(a) (ii) 19(a) 二零一九年半年度報告 111 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 13 2018 2019 6 30 2016 40 2019 6 30 2019 6 30 2019 6 30 2019 3 4 400 A 6 30 2019 2018 28,307 25,721 28,307 25,721 48,935 48,935 0.58 0.53 0.55 0.53 14 2019 2018 6 30 12 31 6,158 6,188 (i) 354,024 399,797 (ii) 48,656 128,424 (iii) 2,331 2,816 (iv) 2,651 1,288 146 195 413,966 538,708 (i) 2019 6 30 10% 2018 12 31 12% 10% 2018 12 31 12% 5% 2018 12 31 5% 2019 6 30 8% 2018 12 31 9% (ii) (iii) (iv) 20% 1 112 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 15 (a) 2019 2018 6 30 12 31 13,636 44,318 14,233 21,028 27,869 65,346 20,830 31,984 1,232 1,783 22,062 33,767 26 114 49,957 99,227 29 (43) (74) 49,914 99,153 (b) 2019 2018 6 30 12 31 (i) 44,476 65,023 3,377 22,256 2,078 11,834 5,455 34,090 26 114 49,957 99,227 29 (43) (74) 49,914 99,153 (i) 2019 6 30 8.06 2018 12 31 13.43 二零一九年半年度報告 113 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 16 (a) 2019 2018 6 30 12 31 19,210 13,680 105,900 113,351 125,110 127,031 38,676 48,421 9,370 48,046 48,421 836 873 173,992 176,325 29 (105) (165) 173,887 176,160 (b) 2019 2018 6 30 12 31 97,727 112,284 72,429 63,168 3,000 836 873 173,992 176,325 29 (105) (165) 173,887 176,160 17 17(c) 114 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 17 2019 6 30 2018 12 31 (c) 3,657 25 45 8,385 96 8 2,578,860 6,084 6,007 1,837,247 6,010 5,966 2,208,832 11,923 11,458 2,595,674 24,826 24,501 46,872 590 1,280 58,644 1,048 1,170 700 4 1 820 11 1 4,838,921 18,626 18,791 4,500,770 31,991 31,646 (a) 2019 2018 6 30 12 31 3 2,372,216 1,921,744 3 1 1,816,282 2,033,875 1 5 649,863 542,276 5 560 2,875 4,838,921 4,500,770 (b) 2012 2019 6 30 206.25 2018 12 31 201.58 (c) 18 (a) 2019 2018 6 30 12 31 37,631 3,402 7,099 6,428 44,730 9,830 958 3 6 44,733 10,794 29 (23) (4) 44,710 10,790 二零一九年半年度報告 115 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 18 (b) 2019 6 30 2018 12 31 49 (c) 2019 6 30 2018 12 31 1 19 (a) 2019 2018 6 30 12 31 1,892,568 1,833,171 2,135 146,414 47,178 47,817 1,941,881 2,027,402 733,984 643,407 500,204 442,493 208,104 203,853 205,376 194,737 1,647,668 1,484,490 8,920 8,338 3,598,469 3,520,230 29 (108,949) (101,022) (84) (78) 3,489,436 3,419,130 150 137 246,177 96,383 246,327 96,520 91 (21) 3,735,763 3,515,650 (328) (132) 116 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 19 (b) 2019 06 30 (i) 3,422,955 95,571 71,023 3,589,549 8,016 874 30 8,920 (34,965) (23,615) (50,453) (109,033) 3,396,006 72,830 20,600 3,489,436 246,260 38 29 246,327 3,642,266 72,868 20,629 3,735,763 (311) (1) (16) (328) 2018 12 31 (i) 3,353,529 92,949 65,414 3,511,892 7,592 727 19 8,338 (31,940) (22,788) (46,372) (101,100) 3,329,181 70,888 19,061 3,419,130 96,520 96,520 3,425,701 70,888 19,061 3,515,650 (132) (132) (i) 2019 06 30 2018 12 31 37,827 37,648 33,225 27,766 71,052 65,414 (50,469) (46,372) 2019 06 30 377.83 2018 12 31 352.21 二零一九年半年度報告 117 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 19 (c) 2019 6 30 3 3 1 1 3 3 13,500 10,136 1,420 316 25,372 8,242 8,838 5,435 545 23,060 15,875 14,838 10,742 2,424 43,879 4,558 2,057 1,786 194 8,595 42,175 35,869 19,383 3,479 100,906 2018 12 31 3 3 1 1 3 3 9,221 9,602 1,977 493 21,293 9,284 8,292 6,639 627 24,842 16,428 13,339 12,008 2,367 44,142 2,457 1,959 1,752 114 6,282 37,390 33,192 22,376 3,601 96,559 1 (d) 2019 6 30 2018 12 31 1 1 9,745 13,257 11,826 14,182 1 2 2 10,613 12,319 9,866 11,626 2 3 3 9,037 9,139 7,863 9,140 3 17,783 20,031 18,262 20,606 47,178 54,746 47,817 55,554 (959) (1,001) (533) (429) (100) (100) 45,586 46,287 118 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 20 (a) 2019 2018 6 30 12 31 222,594 189,176 60,485 71,920 52 (i) 17 26,486 20,211 16,713 5,003 4,461 123 116 308,433 308,872 408,053 381,688 (i) 343,775 228,502 (i) 158,129 151,582 7,529 11,406 917,486 773,178 11,076 8,430 29 (3,669) (3,370) (3,652) (3,355) (17) (15) 924,893 778,238 (ii) 539,806 491,015 6,405 12,644 546,211 503,659 6,703 6,687 552,914 510,346 29 (1,544) (1,039) (ii) 3,478 2,707 1,789,718 1,600,163 二零一九年半年度報告 119 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 20 (a) (i) 2019 6 30 923.08 2018 12 31 990.95 56 a) (ii) 2019 6 30 3,467 541,109 544,576 11 5,102 5,113 3,478 546,211 549,689 29 (1,544) (1,544) (b) 2019 2018 6 30 12 31 535,768 475,246 77,056 122,411 449,865 400,793 120,635 126,144 1,183,324 1,124,594 17,350 16,121 549,022 433,910 640 2,084 25,272 11,707 592,284 463,822 17,779 15,117 1,793,387 1,603,533 29 (3,669) (3,370) 1,789,718 1,600,163 45,928 39,541 1,180,058 1,104,876 563,732 455,746 1,789,718 1,600,163 120 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 21 2019 6 30 2018 12 31 (a) 2,859 2,759 (b) 813 1,122 3,672 3,881 (a) 2019 6 30 70.00% 25 (i) ii) 50.10% 70.5 (i) 2017 11 18 (ii) 2018 4 24 2019 6 30 44,186 40,901 3,285 1,359 55 7,596 6,705 891 203 123 2018 12 31 35,924 32,701 3,223 1,295 (484) 7,928 7,191 737 349 195 2019 2018 6 30 12 31 3,229 3,229 2,759 1,196 1,829 100 (274) 8 2,859 2,759 二零一九年半年度報告 121 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 21 (b) 2019 6 30 46% 22.18 20% 5.0 2019 6 30 1,679 200 1,479 40 (4) 470 30 440 2,447 (12) 2018 12 31 1,631 149 1,482 (718) (768) 884 884 5 5 499 47 452 3 (30) 2019 2018 6 30 12 31 1,180 1,489 1,122 1,145 (309) 306 1 (368) (10) (1) 49 813 1,122 22 2019 6 30 2018 12 31 (i) 16,570 16,570 (ii) 1,577 1,577 (iii) 102 102 (iv) 4,000 4,000 22,249 22,249 122 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 22 2019 6 30 (i) 75.03 100% 100% ii) 18.89 99.05% 0.71% 99.76% iii) 2 51% 51% iv) 40 100% 100% (i) 100% 75% (ii) 1984 99.05% 0.71% 99.76% (iii) 2011 2 51% (iv) 2015 40 100% 23 2019 2018 6 30 12 31 1 1 443 295 6 35 93 (9) 20 6 30 12 31 440 443 2019 6 30 2019 6 30 39 3 二零一九年半年度報告 123 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 24 2019 1 1 21,885 1,288 10,839 34,012 14 363 417 794 (190) (236) (426) 2019 6 30 21,709 1,651 11,020 34,380 2019 1 1 (4,949) (7,678) (12,627) (336) (509) (845) 88 214 302 2019 6 30 (5,197) (7,973) (13,170) 2019 1 1 16,936 1,288 3,161 21,385 2019 6 30 (i) 16,512 1,651 3,047 21,210 2018 1 1 21,313 1,078 11,018 33,409 1,157 210 1,466 2,833 (514) (663) (1,177) (102) (1,041) (1,143) 31 59 90 2018 12 31 21,885 1,288 10,839 34,012 2018 1 1 (4,497) (7,582) (12,079) (674) (1,156) (1,830) 229 610 839 9 492 501 (16) (42) (58) 2018 12 31 (4,949) (7,678) (12,627) 2018 1 1 16,816 1,078 3,436 21,330 2018 12 31 (i) 16,936 1,288 3,161 21,385 (i) 2019 6 30 9.62 2018 12 31 10.78 124 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 25 2018 12 31 12,145 1,235 125 48 13,553 2019 1 1 12,145 1,235 125 48 13,553 795 3 1 799 (36) (15) (2) (53) 2019 6 30 12,904 1,220 126 49 14,299 2018 12 31 (242) (242) 2019 1 1 (242) (242) (1,553) (15) (20) (5) (1,593) 1 4 5 2019 6 30 (1,552) (253) (20) (5) (1,830) 2019 1 1 12,145 993 125 48 13,311 2019 6 30 11,352 967 106 44 12,469 (i) 2019 6 30 108.83 33.05 (ii) 2019 6 30 1.13 (iii) 6 30 4.07 26 2019 2018 6 30 12 31 896 849 47 896 896 2019 6 30 2018 12 31 二零一九年半年度報告 125 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 27 2019 6 30 2018 12 31 26,745 23,174 (13) (16) 26,732 23,158 (a) 2019 6 30 2018 12 31 108,077 26,858 95,710 23,729 (10,650) (2,652) (9,944) (2,526) 9,610 2,403 7,430 1,857 347 136 238 114 107,384 26,745 93,434 23,174 (55) (9) (86) (16) (23) (4) 107,306 26,732 93,348 23,158 (b) 2019 6 30 26.36 2018 12 31 27.20 (c) 2018 12 31 23,729 (2,542) 1,857 114 23,158 3,129 (162) 545 18 3,530 43 1 44 2019 6 30 26,858 (2,661) 2,403 132 26,732 2017 12 31 17,060 3,070 1,562 125 21,817 3,020 (2,588) (10) 422 3,633 404 298 2 4,337 (3,430) (3) (3,433) 16 2 (3) 15 2018 12 31 23,729 (2,542) 1,857 114 23,158 126 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 28 2019 6 30 2018 12 31 36,595 2,356 18,637 (i) 11,222 10,833 5,909 3,534 3,089 2,205 (ii) 2,312 2,203 2,115 1,632 1,965 1,679 701 871 88 985 993 (iii) 12,060 10,162 94,693 37,453 (i) (ii) 2019 6 30 2018 12 31 2,416 2,429 656 499 3,072 2,928 (760) (725) 2,312 2,203 2019 6 30 2018 12 31 (iii) 二零一九年半年度報告 127 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 29 2019 6 30 (i) 15 74 (31) 43 16 165 (59) (1) 105 18 4 18 1 23 19 101,154 33,599 (27,658) 2,182 109,277 20 3,355 485 (186) (2) 3,652 1,039 537 (32) 1,544 ii) 12,072 (178) (6,555) 464 5,803 37 4,543 (415) 4,128 122,406 33,956 (34,399) 2,612 124,575 725 234 (194) (5) 760 725 234 (194) (5) 760 2018 12 31 (i) 15 60 11 3 74 16 165 (1) 1 165 18 37 (33) 4 4,970 3,034 (3,606) (4,398) 19 97,905 47,753 (46,938) 2,434 101,154 20 3,044 999 (689) 1 3,355 950 75 14 1,039 2,334 6,098 (1,182) 4,822 12,072 37 4,557 (50) 36 4,543 114,022 57,886 (52,415) 2,913 122,406 400 347 (7) (15) 725 400 347 (7) (15) 725 (i) (ii) 128 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 30 2019 6 30 2018 12 31 247,950 208,427 592,844 565,387 840,794 773,814 887 4,242 58 57 945 4,299 4,296 4,151 846,035 782,264 31 2019 6 30 2018 12 31 46,527 58,681 2,274 47,239 48,801 105,920 10,624 9,197 292 241 59,717 115,358 32 (a) 2019 6 30 2018 12 31 30,514 93,151 12,453 25,911 1,000 42,967 120,062 218 218 1 35 42,968 120,315 二零一九年半年度報告 129 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 32 (b) 2019 6 30 2018 12 31 33,040 33,809 9,927 86,471 1 35 42,968 120,315 2019 6 30 49 33 2019 6 30 2018 12 31 1,647,387 1,516,861 286,718 262,960 1,934,105 1,779,821 1,507,155 1,382,230 552,128 449,549 2,059,283 1,831,779 7,991 4,823 33,057 33,188 4,034,436 3,649,611 2019 6 30 2018 12 31 168,243 163,066 18,822 21,757 8,600 6,234 104,664 109,627 300,329 300,684 130 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 34 2019 6 30 (a) 10,386 11,420 (12,777) 9,029 (b) 31 1,190 (1,147) 74 (c) 35 5 (4) 36 97 2 (13) 86 10,549 12,617 (13,941) 9,225 2018 12 31 (a) 8,635 22,660 (20,909) 10,386 (b) 34 2,453 (2,456) 31 (c) 44 102 (111) 35 125 6 (34) 97 8,838 25,221 (23,510) 10,549 (a) 2019 6 30 9,456 9,383 (10,795) 8,044 45 727 (611) 161 2 472 (473) 1 8 605 (599) 14 805 208 (263) 750 54 4 (4) 54 16 21 (32) 5 10,386 11,420 (12,777) 9,029 2018 12 31 7,553 17,818 (15,915) 9,456 28 1,469 (1,452) 45 1,400 (1,398) 2 10 1,300 (1,302) 8 955 416 (566) 805 75 196 (217) 54 14 61 (59) 16 8,635 22,660 (20,909) 10,386 二零一九年半年度報告 131 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 34 (b) 2019 6 30 5% 2018 12 31 5% 2019 6 30 2.87 2018 12 31 7.57 (c) 35 2019 6 30 2018 12 31 3,785 3,342 1,427 1,570 5 8 5,217 4,920 36 2019 6 30 2018 12 31 (a) 80,300 80,296 (b) 118,447 118,450 (c) 5,516 5,520 (d) 2,743 2,752 (e) 357,587 341,310 (f) 37,163 4,647 4,155 606,403 552,483 132 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 36 (a) 2019 2018 6 30 12 31 2015 5 21 2020 5 25 3.98% 7,000 7,000 2015 11 17 2020 11 17 3.61% 8,000 8,000 2017 4 17 2020 4 17 4.20% 50,000 50,000 2017 5 24 2020 5 24 4.40% 2,991 2,993 2017 12 14 2020 12 14 3.24% 4,807 4,814 2017 12 14 2022 12 15 3.34% 3,777 3,783 2017 12 14 2020 12 14 2.88% 2,060 2,063 2017 12 14 2022 12 15 3.13% 1,717 1,719 80,352 80,372 (52) (76) 80,300 80,296 (b) 2019 6 30 2018 12 31 2024 8 (i) 36,975 36,972 2025 5 (ii) 11,500 11,500 2027 6 (iii) 19,984 19,983 2028 9 (iv) 29,993 29,997 2028 10 (v) 19,995 19,998 118,447 118,450 (i) 2014 8 26 6.13% 2019 8 26 2019 8 26 (ii) 2010 5 28 4.30% 2020 5 28 5 4.30% (iii) 2012 6 21 5.15% 2022 6 21 5 5.15% (iv) 2018 9 13 4.96% 2023 9 13 5 4.96% (v) 2018 10 22 4.80% 2023 10 22 5 4.80% 二零一九年半年度報告 133 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 36 (c) 2019 6 30 2018 12 31 2020 6 (i) 2,112 3,465 2024 2 (ii) 3,404 2024 5 (iii) 2,055 5,516 5,520 (i) 2010 6 24 6.875% 5 2019 2 28 1.96 (ii) 2019 2 28 4.625% 5 2024 2 28 5 2024 2 28 5 2.25% (iii) 2013 11 7 6.00% 3 2019 5 7 (d) 2.26% 3.13% (e) 2019 6 30 3,575.87 2018 12 31 3,413.10 2.75% 3.85% 2018 12 31 2.80% 4.86% 3 1 (f) 2019 3 4 400 A 2019 3 4 2025 3 3 0.3% 0.8% 1.5% 2.3% 3.2% 4.0% 2019 3 8 2019 9 11 2025 3 3 7.45 2019 7 22 7.22 2019 3 4 2025 3 3 A 80% A 130% 130% 3,000 36,859 3,141 40,000 (74) (6) (80) 36,785 3,135 39,920 378 378 37,163 3,135 40,298 134 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 37 2019 6 30 2018 12 31 4,128 4,543 461 470 4,589 5,013 29 2019 2018 6 30 12 31 470 394 220 (9) (144) 461 470 38 2019 6 30 2018 12 31 11,255 10,146 11,010 8,483 13,829 (i) 8,308 9,162 6,012 5,818 1,686 1,579 389 741 1,383 5,010 10,539 51,289 54,061 (i) 2019 6 30 83.08 2018 12 31 91.62 39 2019 6 30 2018 12 31 A 34,053 34,053 H 14,882 14,882 48,935 48,935 二零一九年半年度報告 135 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 39 2019 2018 6 30 12 31 48,935 48,935 48,935 48,935 40 5 100 350 35,000 3.80% 2016 200 350 100 3.80% 349.55 53 5 5 1.30% [2012]56 7.07 A 2019 6 30 2018 12 31 457,005 436,661 418,915 401,706 38,090 34,955 1,330 1,330 14,953 16,425 8,286 7,933 6,667 8,492 2019 6 30 2018 12 31 13.30 136 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 41 2019 6 30 2018 12 31 58,896 58,896 81 81 58,977 58,977 2019 2018 6 30 12 31 1 1 58,977 58,977 6 30 12 31 58,977 58,977 42 34 43 2019 2018 6 30 12 31 1 1 34,450 30,244 4,206 6 30 12 31 34,450 34,450 10% 50% 25% 44 2019 2018 6 30 12 31 74,255 74,251 4 74,255 74,255 二零一九年半年度報告 137 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 45 (a) 2019 5 24 2018 10 2.3 112.55 2019 7 22 (b) 2019 6 30 2.02 2018 12 31 2.00 46 2019 6 30 66.67 2018 12 31 84.92 2016 10 11 2018 11 6 2016 500 2021 10 11 10 11 4.25% 3.107% 2018 500 2023 11 6 11 6 7.10% 4.151% 2019 6 30 2.71 2018 6 30 1.42 2019 4 22 2014 4 22 3 2017 9 29 100% 3,027,780,392 5 5 90.53 75% 47 6 30 2019 2018 6,158 6,187 48,656 85,246 3 49,116 76,702 3 95,838 114,978 3 37,265 26,718 230,875 303,644 237,033 309,831 138 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 48 (a) 2019 6 30 2018 12 31 1 4,739 4,521 1 34,128 35,508 38,867 40,029 502,985 434,590 381,943 393,851 145,825 158,813 93,804 92,924 1,163,424 1,120,207 (b) 2019 6 30 2018 12 31 415,926 370,529 0% 150% (c) (i) 2019 6 30 2018 12 31 6,846 5,356 (ii) 2018 12 13 50 100% 2019 6 30 (d) 2019 6 30 8.28 2018 12 31 2.71 2018 6 30 37 二零一九年半年度報告 139 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 48 (e) 2019 6 30 2018 12 31 11,830 11,101 (f) 2019 6 30 2018 12 31 49 (a) (i) 2019 6 30 2018 12 31 336,408 439,272 33,199 33,955 199 172 369,806 473,399 2019 6 30 2018 12 31 12 (ii) 2019 6 30 7.98 2018 12 31 13.35 (b) 18 2019 6 30 2018 12 31 2019 6 30 2018 6 30 140 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 50 (a) 2019 6 30 2018 12 31 561,460 640,227 561,462 640,229 (b) 56(c) 56(b) 56(b) 2019 6 30 56(b) 51 (a) 二零一九年半年度報告 141 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 51 (a) 2019 6 30 25,889 28,570 14,230 (11,527) 57,162 13,208 (18,092) (10,226) 15,110 39,097 10,478 4,004 3,583 57,162 6,833 22,942 298 (1,781) 28,292 (i) 1,167 346 5,964 261 7,738 47,097 33,766 10,266 2,063 93,192 (1,225) (666) (834) (234) (2,959) (8,246) (12,535) (516) (417) (21,714) (22,098) (10,411) (65) (1,382) (33,956) (65) (169) (234) 6 6 107 107 15,463 10,154 8,851 (26) 34,442 (5,605) 28,837 381 231 266 239 1,117 2019 6 30 2,365,918 1,255,075 1,680,495 1,066,898 6,368,386 118 3,554 3,672 26,745 6,398,803 3,298,489 1,754,696 830,628 43,019 5,926,832 13 5,926,845 1,069,620 93,804 1,163,424 142 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 51 (a) 2018 6 30 26,882 25,556 11,780 (14,410) 49,808 9,670 (17,064) (8,612) 16,006 36,552 8,492 3,168 1,596 49,808 4,463 16,188 397 814 21,862 (i) 2,634 3,449 4,446 (819) 9,710 43,649 28,129 8,011 1,591 81,380 (551) (260) (296) (292) (1,399) (8,658) (11,151) (963) (392) (21,164) (19,884) (5,077) (244) (956) (26,161) 8 8 (222) (222) 14,556 11,641 6,508 (263) 32,442 (6,267) 26,175 233 126 123 133 615 2018 12 31 2,328,330 1,155,488 1,488,115 1,067,726 6,039,659 118 3,763 3,881 23,174 6,066,714 3,046,177 1,538,976 716,638 311,821 5,613,612 16 5,613,628 1,027,283 92,924 1,120,207 (i) 二零一九年半年度報告 143 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 51 (b) 31 144 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 51 (b) 2019 6 30 12,895 8,129 1,109 8,511 8,697 852 14,034 2,935 57,162 (52) 600 8,952 (1,191) (2,755) 60 (5,478) (136) 12,843 8,729 10,061 7,320 5,942 912 8,556 2,799 57,162 1,504 1,220 2,196 914 786 187 20,762 723 28,292 (i) 294 95 180 51 65 20 6,298 735 7,738 14,641 10,044 12,437 8,285 6,793 1,119 35,616 4,257 93,192 (463) (369) (453) (349) (416) (113) (537) (259) (2,959) (3,990) (2,854) (3,787) (2,374) (2,249) (577) (4,438) (1,445) (21,714) (5,634) (5,350) (7,320) (3,645) (4,368) (1,072) (6,078) (489) (33,956) (76) (77) (17) (64) (234) 6 6 100 7 107 4,478 1,471 800 1,900 (240) (643) 24,663 2,013 34,442 (5,605) 28,837 66 60 39 29 27 7 784 105 1,117 2019 6 30 1,401,845 840,301 1,442,681 622,065 587,722 102,935 2,475,847 322,889 (1,427,899) 6,368,386 2,978 694 3,672 26,745 6,398,803 1,295,803 876,203 1,424,220 613,740 576,840 102,459 2,169,950 273,216 (1,405,599) 5,926,832 13 5,926,845 183,357 129,330 120,292 128,993 74,697 10,122 495,756 20,877 1,163,424 二零一九年半年度報告 145 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 51 (b) 2018 6 30 10,476 6,894 6,121 7,683 8,181 1,072 6,343 3,038 49,808 757 1,511 3,880 (881) (2,595) (210) (2,302) (160) 11,233 8,405 10,001 6,802 5,586 862 4,041 2,878 49,808 1,748 1,483 2,503 898 829 179 13,499 723 21,862 (i) 346 130 350 62 51 17 8,226 528 9,710 13,327 10,018 12,854 7,762 6,466 1,058 25,766 4,129 81,380 (263) (131) (179) (160) (184) (53) (344) (85) (1,399) (3,578) (2,664) (3,690) (2,379) (2,284) (564) (4,707) (1,298) (21,164) (4,853) (3,518) (5,785) (3,436) (3,695) (2,186) (2,039) (649) (26,161) 8 8 (108) (114) (222) 4,633 3,705 3,200 1,787 303 (1,745) 18,576 1,983 32,442 (6,267) 26,175 32 26 19 34 20 15 402 67 615 2018 12 31 1,184,230 812,520 1,255,616 594,775 539,071 97,329 2,442,818 337,570 (1,224,270) 6,039,659 2,878 1,003 3,881 23,174 6,066,714 1,191,150 800,478 1,228,822 596,075 524,880 106,680 2,084,629 282,868 (1,201,970) 5,613,612 16 5,613,628 189,531 133,112 125,076 140,766 77,284 10,914 427,397 16,127 1,120,207 (i) 146 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (1) (2) 二零一九年半年度報告 147 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) 2018 1 1 IFRS9 1 1 12 12 2 2 3 3 (1) 1 15 2 3 30 90 148 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (2) 90 (PD) (EAD) (LGD) (3) 12 12 12 12 二零一九年半年度報告 149 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (4) 12 (GDP) 2019 5.70%~7.20% 1.68%~6.11% 3.57%~3.73% (PD) 12 150 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (5) 2019 6 30 10% 10% 38.24 2018 12 31 28.68 10% 10% 29.78 2018 12 31 21.66 12 12 2019 6 30 2018 12 31 56,466 53,070 2,426 1,790 58,892 54,860 (i) 2019 6 30 407,808 407,808 49,914 49,914 173,887 173,887 18,626 18,626 44,710 44,710 (i) 3,642,266 72,868 20,629 3,735,763 308,433 308,433 924,610 121 162 924,893 552,644 119 151 552,914 3,478 3,478 38,854 3,089 3,613 45,556 5,834,693 76,197 24,555 330,537 6,265,982 1,157,955 5,283 186 1,163,424 6,992,648 81,480 24,741 330,537 7,429,406 二零一九年半年度報告 151 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (i) 2018 12 31 532,520 532,520 99,153 99,153 176,159 1 176,160 31,991 31,991 10,790 10,790 (i) 3,425,701 70,888 19,061 3,515,650 308,872 308,872 773,878 3,738 622 778,238 510,020 105 221 510,346 2,707 2,707 17,440 2,191 4,667 24,298 5,545,661 76,922 24,572 343,570 5,990,725 1,114,830 5,257 120 1,120,207 6,660,491 82,179 24,692 343,570 7,110,932 2019 06 30 1 (i) 2,909,553 703,087 64,591 3,677,231 (34,965) 3,642,266 2 1,482 16,572 78,429 96,483 (23,615) 72,868 3 71,082 71,082 (50,453) 20,629 1 847,942 79,650 927,592 (2,982) 924,610 2 196 196 (75) 121 3 774 774 (612) 162 1 504,341 48,303 552,644 (1,333) 552,644 2 119 119 (2) 119 3 151 151 (209) 151 4,263,318 847,731 143,216 72,007 5,326,272 (114,246) 5,213,570 152 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (i) 2018 12 31 1 (i) 2,713,135 683,890 60,616 3,457,641 (31,940) 3,425,701 2 414 9,373 83,889 93,676 (22,788) 70,888 3 65,433 65,433 (46,372) 19,061 1 671,939 104,619 776,558 (2,680) 773,878 2 3,890 3,890 (152) 3,738 3 1,160 1,160 (538) 622 1 493,858 16,162 510,020 (727) 510,020 2 105 105 (2) 105 3 221 221 (310) 221 3,879,346 818,039 144,505 66,814 4,908,704 (105,509) 4,804,234 (i) 1 (ii) 2019 6 30 1 2 3 3,457,641 93,676 65,433 1 (49,205) 2 11,966 3 37,239 (i) 268,093 (9,238) (6,049) (27,658) ii) 702 79 2,117 3,677,231 96,483 71,082 二零一九年半年度報告 153 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (ii) 2018 12 31 1 2 3 3,036,736 92,227 67,933 1 (84,271) 2 11,115 3 73,156 (i) 495,119 (10,215) (28,961) (46,937) ii) 10,057 549 242 3,457,641 93,676 65,433 2019 06 30 1 2 3 1,286,574 3,995 1,385 1 2 3 (i) 193,615 (3,695) (247) (186) ii) 47 15 (27) 1,480,236 315 925 2018 12 31 1 2 3 1,064,552 347 45 1 (8,430) 2 3,875 3 4,555 (i) 227,172 (236) (2,528) (689) ii) 3,280 9 2 1,286,574 3,995 1,385 (i) (ii) 154 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (ii) 2019 6 30 1 2 3 32,072 22,788 46,372 (i) 1 (4,014) 2 1,176 3 27,160 ii) 3,904 (2,431) (3,466) iii) 3,306 2,080 5,759 (27,658) iv) 8 3 2,302 35,276 23,616 50,469 2018 12 31 1 2 3 30,664 24,674 42,565 (i) 1 (1,870) 2 515 3 48,640 ii) 4,702 (1,838) (1,337) iii) (1,540) (625) 1,107 (46,937) iv) 116 62 2,334 32,072 22,788 46,372 二零一九年半年度報告 155 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (ii) 2019 6 30 1 2 3 3,407 154 848 (i) 1 2 3 ii) 1,455 (135) (18) iii) (548) 58 180 (186) iv) 1 (3) 4,315 77 821 2018 12 31 1 2 3 3,953 10 31 (i) 1 (239) 2 144 3 1,843 ii) 370 iii) (703) (341) (689) iv) 26 4 3,407 154 848 (i) (ii) (iii) (iv) 156 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (iii) 2019 6 30 2018 12 31 % % 279,244 7.3 125,489 295,005 8.2 140,199 304,850 7.9 265,112 312,923 8.7 273,640 296,763 7.7 181,632 282,699 7.8 177,013 238,241 6.2 119,715 208,922 5.8 106,882 155,956 4.1 90,694 151,391 4.2 89,064 148,620 3.9 68,446 151,038 4.2 76,331 95,732 2.5 41,286 79,086 2.2 31,980 77,426 2.0 53,746 72,938 2.0 40,669 12,906 0.3 6,422 13,366 0.4 2,721 330,158 8.5 136,125 313,757 8.6 128,377 1,939,896 50.4 1,088,667 1,881,125 52.1 1,066,876 1,647,668 42.9 1,088,650 1,484,490 41.0 1,000,203 248,312 6.5 242,797 6.7 8,920 0.2 8,338 0.2 3,844,796 100.0 2,177,317 3,616,750 100.0 2,067,079 (iv) 2019 6 30 2018 12 31 % % 1,151,105 29.9 419,408 1,123,293 31.1 426,447 880,884 22.9 566,399 784,722 21.7 507,327 581,561 15.1 471,084 549,491 15.2 448,719 507,311 13.2 319,077 463,100 12.8 296,286 467,198 12.2 278,608 433,143 12.0 269,765 73,825 1.9 50,209 75,682 2.1 51,582 173,992 4.6 72,532 178,981 4.9 66,953 8,920 0.2 8,338 0.2 3,844,796 100.0 2,177,317 3,616,750 100.0 2,067,079 二零一九年半年度報告 157 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (v) 2019 6 30 2018 12 31 911,416 806,154 498,831 492,382 2,177,317 2,067,079 1,734,439 1,658,484 442,878 408,595 3,587,564 3,365,615 248,312 242,797 8,920 8,338 3,844,796 3,616,750 (vi) 2019 6 30 2018 12 31 21,063 0.55% 21,588 0.60% 3 16,210 0.42% 18,748 0.52% (vii) 2019 6 30 2018 12 31 2019 6 30 (i) AAA AA A A 391,570 155,014 12,835 1,383 560,802 71,745 844 5,344 77,933 2 99 574 675 34,217 200,338 8,223 17,723 9,122 269,623 23,540 34,570 49,567 25,296 13,209 146,182 345,299 345,299 157,989 157,989 1,024,362 390,865 71,199 49,746 22,331 1,558,503 158 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (a) (vii) 2018 12 31 (i) AAA AA A A 371,368 114,370 11,693 265 497,696 108,816 8,664 7,016 124,496 178 29 1,666 1,873 26,995 181,031 4,569 23,595 9,591 245,781 55,240 48,675 10,047 7,230 6,254 127,446 228,392 228,392 178,019 178,019 969,008 352,769 27,975 38,106 15,845 1,403,703 (i) (viii) 2019 6 30 2018 12 31 16,650 281,965 300,089 219,956 89,831 501,921 406,570 (b) 二零一九年半年度報告 159 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (b) 2019 6 30 (i) 3 3 1 1 5 5 1.55% 413,966 58,816 355,150 1.69% 49,914 26 49,888 2.87% 173,887 837 114,779 55,271 3,000 2.12% 44,710 3 44,707 ii) 4.80% 3,735,763 9,035 1,569,943 1,976,377 158,773 21,635 308,433 230,923 20,883 38,493 10,361 7,773 4.38% 924,893 11,074 68,283 295,215 359,283 191,038 3.80% 552,914 9,002 44,057 82,369 302,930 114,556 3,478 3,478 190,845 188,730 519 1,596 6,398,803 511,924 2,268,209 2,449,321 834,347 335,002 3.34% 237,279 3,309 72,570 161,400 2.86% 846,035 4,563 701,091 139,711 670 2.83% 59,717 292 21,334 33,457 4,634 2.40% 42,968 30,715 12,253 2.06% 4,034,436 52,311 2,904,234 608,539 469,321 31 3.96% 606,403 4,647 142,368 294,949 20,330 144,109 4.69% 10,883 293 208 5,525 4,857 89,124 89,124 5,926,845 154,539 3,872,312 1,250,517 500,480 148,997 471,958 357,385 (1,604,103) 1,198,804 333,867 186,005 160 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (b) 2018 12 31 (i) 3 3 1 1 5 5 1.54% 538,708 17,047 521,661 2.22% 99,153 114 94,039 5,000 3.38% 176,160 873 129,236 46,051 2.59% 10,790 10,790 ii) 4.86% 3,515,650 8,635 1,577,525 918,215 996,066 15,209 308,872 225,164 28,057 26,624 20,915 8,112 4.71% 778,238 8,541 67,972 181,186 388,840 131,699 3.80% 510,346 8,529 42,830 73,607 288,337 97,043 2,707 2,707 126,090 124,208 1,711 171 6,066,714 395,818 2,473,821 1,250,854 1,694,158 252,063 3.29% 286,430 68,350 218,080 3.54% 782,264 4,151 553,283 224,660 170 3.49% 115,358 241 83,859 31,224 34 962 962 2.84% 120,315 35 110,790 9,490 1.88% 3,649,611 20,940 2,605,686 647,223 375,730 32 4.52% 552,483 4,155 98,144 247,974 95,260 106,950 106,205 104,823 1,382 5,613,628 135,307 3,521,494 1,378,651 471,160 107,016 453,086 260,511 (1,047,673) (127,797) 1,222,998 145,047 (i) (ii) 3 2019 6 30 440.72 2018 12 31 422.89 二零一九年半年度報告 161 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (b) 2019 6 30 2018 12 31 2019 6 30 2018 12 31 100 (7,050) (709) (11,435) (1,409) 100 7,050 709 11,435 1,409 (i) (ii) (iii) 162 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (b) 2019 6 30 403,116 10,134 502 214 413,966 26,252 15,751 3,075 4,836 49,914 112,696 36,788 19,896 4,507 173,887 44,710 44,710 3,481,980 120,882 111,653 21,248 3,735,763 285,420 19,766 3,247 308,433 922,815 2,078 924,893 462,130 68,066 15,610 7,108 552,914 2,985 177 316 3,478 177,084 3,642 7,034 3,085 190,845 5,919,188 277,284 161,333 40,998 6,398,803 237,279 237,279 840,730 4,996 218 91 846,035 37,706 21,494 130 387 59,717 42,968 42,968 3,674,067 197,266 143,125 19,978 4,034,436 585,705 20,698 606,403 10,097 8 618 160 10,883 79,171 4,855 4,677 421 89,124 5,507,723 249,317 148,768 21,037 5,926,845 411,465 27,967 12,565 19,961 471,958 1,052,590 91,396 11,969 7,469 1,163,424 (i) 11,137 (17,984) 20,092 (13,960) (715) 二零一九年半年度報告 163 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (b) 2018 12 31 525,321 12,668 535 184 538,708 64,670 23,757 2,429 8,297 99,153 123,262 41,291 9,137 2,470 176,160 9,832 958 10,790 3,263,386 122,573 109,773 19,918 3,515,650 287,997 18,146 2,729 308,872 775,749 2,489 778,238 429,671 50,766 23,970 5,939 510,346 2,340 155 212 2,707 121,762 1,858 515 1,955 126,090 5,603,990 274,661 149,300 38,763 6,066,714 286,430 286,430 777,789 2,582 131 1,762 782,264 101,094 14,139 125 115,358 962 962 120,097 218 120,315 3,283,244 205,993 138,905 21,469 3,649,611 531,768 20,715 552,483 93,020 3,626 7,625 1,934 106,205 5,193,442 248,235 146,786 25,165 5,613,628 410,548 26,426 2,514 13,598 453,086 1,004,799 95,187 12,862 7,359 1,120,207 (i) 33,795 (38,861) 22,205 (14,261) 2,878 (i) 164 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (b) 2019 6 30 2018 12 31 2019 6 30 2018 12 31 5% 2,287 35 582 (1) 5% (2,287) (35) (582) 1 (i) 500 (ii) (iii) (c) 二零一九年半年度報告 165 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (c) 2019 6 30 3 3 1 1 5 5 (i) 54,911 37,586 321,469 413,966 44,107 5,807 49,914 114,673 56,214 3,000 173,887 44,710 44,710 ii) 8,966 664,956 1,033,230 904,655 1,101,079 22,877 3,735,763 20,845 38,343 10,366 8,720 230,159 308,433 1,278 67,717 298,265 364,790 192,731 112 924,893 23 37,111 83,895 313,298 118,185 402 552,914 3,478 3,478 77,957 12,983 12,298 38,455 36 49,116 190,845 187,242 968,802 1,559,831 1,634,564 1,420,751 627,613 6,398,803 75,879 161,400 237,279 407,383 298,271 139,711 670 846,035 21,682 33,401 4,634 59,717 308,14 12,154 42,968 2,040,800 915,717 608,382 469,506 31 4,034,436 134,522 299,944 23,986 147,951 606,403 293 823 2,189 6,745 833 10,883 49,214 5,757 10,839 7,296 4,361 11,657 89,124 2,497,690 1,483,465 1,268,020 512,837 153,176 11,657 5,926,845 (2,310,448) (514,663) 291,811 1,121,727 1,267,575 615,956 471,958 166 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (c) 2018 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 134,917 1,288 402,503 538,708 65,701 28,245 5,207 99,153 129,317 46,843 176,160 10,790 10,790 ii) 7,117 585,723 952,830 910,098 1,022,976 36,906 3,515,650 30,418 43,589 29,476 8,115 197,274 308,872 68,375 182,641 394,010 132,878 334 778,238 31 39,437 75,556 295,308 99,920 94 510,346 2,707 2,707 34,630 17,382 12,238 28,655 180 33,005 126,090 242,396 909,687 1,320,192 1,657,547 1,264,069 672,823 6,066,714 80 68,350 218,000 286,430 319,576 236,910 225,607 171 782,264 84,099 31,225 34 115,358 962 962 110,823 9,492 120,315 1,880,088 746,341 647,718 375,432 32 3,649,611 98,205 247,992 97,354 108,932 552,483 50,170 16,677 16,827 6,554 4,419 11,558 106,205 2,250,876 1,361,405 1,396,861 479,511 113,417 11,558 5,613,628 (2,008,480) (451,718) (76,669) 1,178,036 1,150,652 661,265 453,086 二零一九年半年度報告 167 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (c) 2019 6 30 3 3 1 1 5 5 (i) 57,243 1,349 41,855 321,469 421,916 45,196 5,854 18 51,068 115,049 57,561 3,248 175,858 44,715 44,715 ii) 22,991 710,348 1,140,869 1,214,717 1,689,239 64,197 4,842,361 23,433 42,057 12,275 20,687 234,479 332,931 1,278 75,199 326,051 440,864 205,930 8,175 1,057,497 23 41,545 96,642 345,708 129,532 12,413 625,863 6,466 6,466 77,957 12,983 12,298 38,455 36 49,116 190,845 204,688 1,030,475 1,717,351 2,055,267 2,045,424 696,315 7,749,520 75,879 169,220 245,099 726,753 735,437 430,030 16,103 1,908,323 21,694 33,438 4,634 59,766 30,853 12,404 43,257 2,046,046 930,865 640,550 530,757 38 4,148,256 171,313 305,468 77,779 163,307 717,867 293 827 2,242 7,540 1,130 12,032 49,214 5,757 10,842 7,296 4,361 11,657 89,127 2,822,306 1,972,625 1,604,194 644,109 168,836 11,657 7,223,727 (2,617,618) (942,150) 113,157 1,411,158 1,876,588 684,658 525,793 47 59 316 1,151 (19) 1,554 729,291 775,894 172,675 20,509 1,698,369 (732,312) (775,468) (172,584) (20,501) (1,700,865) 168 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (c) 2018 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 134,721 1,621 6,608 402,503 545,453 67,502 29,625 5,326 102,453 134,633 57,838 192,471 10,795 10,795 ii) 8,797 620,238 1,042,464 1,197,180 1,536,250 40,738 4,445,667 35,039 47,703 31,114 88,205 200,776 402,837 74,135 201,371 418,337 163,300 5,880 863,023 31 43,751 97,680 375,381 145,474 11,941 674,258 2,406 2,406 34,630 17,381 12,239 28,655 180 33,275 126,360 245,681 967,218 1,471,229 2,050,667 1,933,409 697,519 7,365,723 80 64,769 226,130 290,979 573,392 662,179 485,918 31,575 1,753,064 89,065 40,706 34 129,805 962 962 110,983 9,483 155 120,621 1,880,996 760,404 679,534 429,917 40 3,750,891 98,780 306,786 180,166 108,932 694,664 50,171 16,677 16,827 6,554 4,419 11,558 106,206 2,505,601 1,802,857 1,765,384 648,367 113,425 11,558 6,847,192 (2,259,920) (835,639) (294,155) 1,402,300 1,819,984 685,961 518,531 (56) 44 128 23 139 1,194,286 1,244,844 48,220 2,487,350 (802,726) (1,243,629) (48,151) (2,094,506) 2019 6 30 1 1 5 5 381,943 381,943 496,459 6,526 502,985 88,116 57,588 121 145,825 11,394 14,668 12,805 38,867 91,586 2,218 93,804 1,069,498 81,000 12,926 1,163,424 二零一九年半年度報告 169 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (c) 2018 12 31 1 1 5 5 393,851 393,851 427,681 6,909 434,590 83,905 68,354 6,554 158,813 7,033 15,578 17,418 40,029 90,634 2,290 92,924 1,003,104 93,131 23,972 1,120,207 (i) 1 (ii) 1 (d) 170 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 53 2013 1 1 2012 2019 1 1 2018 2018 8.50% 9.50% 11.50% 7.50% 8.50% 10.50% 2019 6 30 2018 12 31 8.58% 8.62% 9.35% 9.43% 12.27% 12.47% 48,935 48,935 62,112 58,977 5,426 5,269 34,450 34,450 74,255 74,255 196,872 179,820 4,611 4,422 426,661 406,128 (896) (896) (1,736) (1,878) 424,029 403,354 (i) 37,619 37,768 461,648 441,122 100,124 104,515 42,871 37,122 1,253 634 605,896 583,393 4,940,007 4,677,713 (i) 2019 6 30 40 46 二零一九年半年度報告 171 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 2019 6 30 172 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 (a) 2019 2018 2019 2018 6 30 12 31 6 30 12 31 924,893 778,238 925,308 778,779 2,776 2,813 2,761 2,752 80,971 82,091 81,507 80,625 127,866 126,269 129,997 126,041 357,587 341,310 358,034 335,475 37,203 38,263 2019 6 30 2,142 640,521 282,645 925,308 2,761 2,761 81,507 81,507 5,716 124,281 129,997 358,034 358,034 38,263 38,263 2018 12 31 2,109 501,890 274,780 778,779 2,752 2,752 80,625 80,625 5,642 120,399 126,041 335,475 335,475 二零一九年半年度報告 173 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 (b) (i) (i) (ii) 2019 6 30 150 150 246,177 246,177 2,992 47,736 9,757 60,485 8,105 208,716 5,773 222,594 20,211 20,211 123 123 1,104 501 3,398 5,003 17 17 76,427 442,641 20,738 539,806 682 5,723 6,405 312 3,166 3,478 4 6,105 6,109 11,922 1 11,923 590 590 4 4 89,626 990,476 42,973 1,123,075 10 6,042 6,052 11,457 1 11,458 1,280 1,280 1 1 10 18,780 1 18,791 174 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 (b) (i) (i) (ii) 2018 12 31 137 137 96,383 96,383 2,815 62,319 6,786 71,920 4,879 178,451 5,846 189,176 16,713 16,713 116 116 540 3,921 4,461 26,486 26,486 64,506 421,783 4,726 491,015 662 11,982 12,644 295 2,412 2,707 8 6,098 6,106 24,825 1 24,826 1,048 1,048 11 11 73,705 819,750 50,294 943,749 962 962 12 5,962 5,974 24,500 1 24,501 1,170 1,170 1 1 974 31,633 1 32,608 (i) 二零一九年半年度報告 175 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 (b) (ii) 2018 12 31 43,155 4,726 2,412 1 50,294 (1) (1) (85) (150) (1) (236) 1 1 180 27 207 7,615 18,062 727 26,404 (31,600) (2,080) 1 (33,679) (1) (1) (15) (15) (2) (2) 2019 6 30 19,068 20,738 3,166 1 42,973 (1) (1) 2018 1 1 45,535 4,850 237 1 50,623 (1) (1) 194 (40) 1 155 (1) (1) 102 (9) 93 8,549 1,700 2,185 12,434 (11,105) (1,926) (1) (13,032) 1 1 39 39 (18) 1 (1) (18) 2018 12 31 43,155 4,726 2,412 1 50,294 (1) (1) 176 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (i) 65.37% (ii) 2015 12 31 2,147,469,539 4.39% 2016 3 17 2016 6 24 2015 2 2,292,579,000 H 4.68% 2016 3 17 2016 11 16 2016 11 29 H 2,320,177,000 4.74% 2017 10 H 2,446,265,000 4.999% 27,216,400 A 0.06% 2018 5 25 (b) 2019 6 30 694 381 8 841 17 (347) (386) (21) 50 (689) 2018 6 30 201 97 695 (711) (237) (6) 1,589 (222) (653) 二零一九年半年度報告 177 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (b) 2019 6 30 31,990 19,243 (325) (163) 31,665 19,080 5,508 6,489 206 965 1,050 2,624 968 1,754 256 3,672 76 7 10,447 26,659 1,072 263 350 53,581 69,727 316 2 72 6 990 1 1,885 546 166 4 56,378 4,444 13,480 9,740 2,153 58,819 8,703 55,513 178 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (b) 2018 12 31 10,645 14,363 (258) (417) 10,387 13,946 5,364 1,547 60 310 4,258 4,318 3,881 10,941 25,710 178 1,201 2,503 24 37,496 41,756 17 1,222 1,828 452 72 45,729 6,641 18,514 12,540 707 52,986 9,638 7,950 (c) 2019 6 30 2018 12 31 40 2019 6 30 1,191 2018 6 30 1,185 二零一九年半年度報告 179 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (d) 34(b) (e) 180 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (a) 2019 6 30 2019 6 30 123 123 123 343,775 343,775 343,775 17 158,129 158,146 158,146 872 43,165 93,695 137,732 137,732 222,594 222,594 222,594 223,606 545,069 93,695 862,370 862,370 2018 12 31 116 116 116 228,502 228,502 228,502 26,486 151,582 178,068 178,068 1,289 39,846 61,994 103,129 103,129 189,176 189,176 189,176 217,067 419,930 61,994 698,991 698,991 二零一九年半年度報告 181 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (b) 2019 6 30 10,991.80 2018 12 31 10,589.07 2019 6 30 19.25 2018 6 30 6.01 6.12 2018 6 30 13.04 3.99 2018 6 30 2.76 2019 6 30 435.00 2018 12 31 635.00 11.40 2018 12 31 446.05 690.19 2018 12 31 681.44 93.89 2018 12 31 134.35 2019 6 30 2,094.49 2018 12 31 1,988.92 (c) 57 2019 6 30 32 2019 6 30 349.51 2018 6 30 1,634.21 2019 6 30 304.87 2018 6 30 1,492.69 164.87 2018 6 30 1,219.69 18.94 2018 6 30 2019 6 30 44.64 2018 6 30 141.52 44.64 2018 6 30 141.52 58 2019 6 30 182 中信銀行股份有限公司 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 59 2019 6 30 2018 12 31 412,575 533,393 39,196 78,758 10,358 4,988 140,010 144,364 14,392 26,571 44,710 10,790 3,508,774 3,285,963 1,715,422 1,523,017 296,046 293,542 924,536 777,883 491,844 449,350 2,996 2,242 25,108 25,008 20,764 20,956 11,731 1,195 1,301 26,246 22,458 89,215 33,108 6,059,696 5,710,675 237,209 286,350 851,986 782,768 14,093 71,482 962 14,340 25,784 42,968 120,095 3,792,526 3,397,318 8,162 9,508 4,669 4,086 595,049 541,053 10,136 4,517 4,944 43,632 44,800 5,619,287 5,289,150 48,935 48,935 38,090 34,955 61,359 61,359 5,159 5,167 34,450 34,450 73,370 73,370 179,046 163,289 440,409 421,525 6,059,696 5,710,675 二零一九年半年度報告 183 第十章 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2019年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 59 2018 12 31 2019 1 1 48,935 34,955 61,359 5,167 34,450 73,370 163,289 421,525 27,012 27,012 (8) (8) (8) 27,012 27,004 3,135 3,135 (11,255) (11,255) 2019 6 30 48,935 38,090 61,359 5,159 34,450 73,370 179,046 440,409 2017 12 31 48,935 34,955 61,359 (9,782) 31,183 73,370 147,982 388,002 4,478 (939) (8,442) (4,903) 2018 1 1 48,935 34,955 61,359 (5,304) 30,244 73,370 139,540 383,099 24,191 24,191 4,062 4,062 4,062 24,191 28,253 (12,772) (12,772) 2018 6 30 48,935 34,955 61,359 (1,242) 30,244 73,370 150,959 398,580 2017 12 31 48,935 34,955 61,359 (9,782) 31,183 73,370 147,982 388,002 4,478 (939) (8,442) (4,903) 2018 1 1 48,935 34,955 61,359 (5,304) 30,244 73,370 139,540 383,099 42,057 42,057 10,471 10,471 10,471 42,057 52,528 1. 4,206 (4,206) 2. (12,772) (12,772) 3. (1,330) (1,330) 2018 12 31 48,935 34,955 61,359 5,167 34,450 73,370 163,289 421,525 184 中信銀行股份有限公司 第十章 未經審核補充財務資料 (除特別注明外,以人民幣百萬元列示) 1 34 34 2019 6 30 32 32 2019 6 30 34 32 2019 6 30 2019 6 30 2 2019 6 30 2018 12 31 132.23% 114.33% 3 2019 6 30 307,330 161,039 44,886 513,255 (265,383) (149,381) (40,640) (455,404) 1,065,426 235,742 12,190 1,313,358 (1,082,353) (215,643) (26,088) (1,324,084) (1,057) (7) (60) (1,124) 23,963 31,750 (9,712) 46,001 2018 12 31 291,086 143,406 33,019 467,511 276,119 147,045 (4,303) 418,861 1,240,838 194,757 53,275 1,488,870 (1,256,218) (172,554) (67,729) (1,496,501) (23,481) 2 193 (23,286) 528,344 312,656 14,455 855,455 二零一九年半年度報告 185 第十章 未經審核補充財務資料 (除特別注明外,以人民幣百萬元列示) 4 10% 2019 6 30 36,118 305 63,525 99,948 7,243 299 55,696 63,238 4,557 3 13,450 18,010 23,068 45,260 63,106 131,434 63,743 45,568 140,081 249,392 2018 12 31 25,970 314 63,854 90,138 16,335 307 56,098 72,740 6,025 3 12,350 18,378 25,623 41,616 65,373 132,612 186 186 57,804 41,933 141,577 241,314 186 中信銀行股份有限公司 第十章 未經審核補充財務資料 (除特別注明外,以人民幣百萬元列示) 5 2019 6 30 3 1,151,105 24,092 373,940 880,884 6,819 563,285 581,561 9,427 318,673 507,311 6,473 326,123 467,198 6,956 315,314 73,825 3,817 48,497 173,992 1,128 1,201 8,920 3,844,796 58,712 1,947,033 2018 12 31 3 1,123,293 23,325 25,738 784,722 8,582 9,193 549,491 7,506 7,729 463,100 7,994 8,565 433,143 6,475 7,638 75,682 4,903 5,083 178,981 384 1,470 8,338 3,616,750 59,169 65,416 6 (a) 2019 6 30 2018 12 31 1 0.00036% (b) 2019 6 30 2018 12 31 3 6 14,470 13,181 6 12 21,399 20,011 12 22,862 25,977 58,731 59,169 3 6 0.38% 0.37% 6 12 0.56% 0.55% 12 0.59% 0.72% 1.53% 1.64% 二零一九年半年度報告 187 第十章 未經審核補充財務資料 (除特別注明外,以人民幣百萬元列示) 6 (b) 3 2019 6 30 438.28 2018 12 31 469.08 3 2019 6 30 2018 12 31 27,916 31,690 15,912 15,218 43,828 46,908 (31,238) (28,026) 12,590 18,882 27,199 29,187 7 2019 6 30 188 中信銀行股份有限公司 : 9 : 100010 : +86-10-85230010 : ir@citicbank.com : www.citicbank.com