2017 年第三季度报告
公司代码：603106 公司简称：恒银金融
恒银金融科技股份有限公司
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目录
一、 重要提示.................................................................. 3
二、 公司基本情况 .............................................................. 3
三、 重要事项.................................................................. 7
四、 附录...................................................................... 9
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一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。
1.3 公司负责人江浩然、主管会计工作负责人温健及会计机构负责人（会计主管人员）云泽杨保
证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：元 币种：人民币
本报告期末比上年度末增
本报告期末 上年度末
减(%)
总资产 2,123,094,155.94 1,852,957,607.44 14.58
归属于上市公司 1,557,204,744.69 732,646,085.33 112.55
股东的净资产
年初至报告期末 上年初至上年报告期末
比上年同期增减(%)
（1-9 月） （1-9 月）
经营活动产生的 -85,555,301.21 -138,848,983.17 不适用
现金流量净额
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减
（1-9 月） （1-9 月） （%）
营业收入 1,099,309,269.37 852,946,036.97 28.88
归属于上市公司 123,419,990.86 119,511,181.83 3.27
股东的净利润
归属于上市公司 118,651,088.99 116,940,268.57 1.46
股东的扣除非经
常性损益的净利
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润
加权平均净资产 15.54 18.09 减少 2.55 个百分点
收益率（%）
基本每股收益 0.5877 0.5691 3.27
（元/股）
稀释每股收益 0.5877 0.5691 3.27
（元/股）
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
本期金额 年初至报告期末金额 说明
项目
（7－9 月） （1-9 月）
非流动资产处置损益
越权审批，或无正式批
准文件，或偶发性的税
收返还、减免
计入当期损益的政府 1,071,770.59 5,610,666.79 主要系计入当期损益的
补助，但与公司正常经 政府补助收入
营业务密切相关，符合
国家政策规定、按照一
定标准定额或定量持
续享受的政府补助除
外
计入当期损益的对非
金融企业收取的资金
占用费
企业取得子公司、联营
企业及合营企业的投
资成本小于取得投资
时应享有被投资单位
可辨认净资产公允价
值产生的收益
非货币性资产交换损
益
委托他人投资或管理
资产的损益
因不可抗力因素，如遭
受自然灾害而计提的
各项资产减值准备
债务重组损益
企业重组费用，如安置
职工的支出、整合费用
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等
交易价格显失公允的
交易产生的超过公允
价值部分的损益
同一控制下企业合并
产生的子公司期初至
合并日的当期净损益
与公司正常经营业务
无关的或有事项产生
的损益
除同公司正常经营业
务相关的有效套期保
值业务外，持有交易性
金融资产、交易性金融
负债产生的公允价值
变动损益，以及处置交
易性金融资产、交易性
金融负债和可供出售
金融资产取得的投资
收益
单独进行减值测试的
应收款项减值准备转
回
对外委托贷款取得的
损益
采用公允价值模式进
行后续计量的投资性
房地产公允价值变动
产生的损益
根据税收、会计等法
律、法规的要求对当期
损益进行一次性调整
对当期损益的影响
受托经营取得的托管
费收入
除上述各项之外的其
他营业外收入和支出
其他符合非经常性损 -194.00 -194.00
益定义的损益项目
少数股东权益影响额
（税后）
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所得税影响额 -160,736.49 -841,570.92
合计 910,840.10 4,768,901.87
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 67,660
前十名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
股东名称
期末持股数量 比例(%) 条件股份数 股东性质
（全称） 股份状态 数量
量
恒融投资集团 130,000,000 46.43 130,000,000 0 境内非国有
无
有限公司 法人
王淑琴 31,500,000 11.25 31,500,000 无 0 境内自然人
珠海融恒股权 10,000,000 3.57 10,000,000 0 其他
投资合伙企业 无
（有限合伙）
青岛金石灏汭 8,000,000 2.86 8,000,000 0 境内非国有
无
投资有限公司 法人
青岛金石灏汭 7,000,000 2.50 7,000,000 0 境内非国有
无
投资有限公司 法人
浙江海宁嘉慧 4,000,000 1.43 4,000,000 0 其他
投资合伙企业 无
（有限合伙）
天津颐润投资 3,950,000 1.41 3,950,000 0 境内非国有
无
管理有限公司 法人
肖平 3,000,000 1.07 3,000,000 无 0 境内自然人
薛晓忠 2,000,000 0.71 2,000,000 无 0 境内自然人
吴龙云 1,600,000 0.57 1,600,000 无 0 境内自然人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量
种类 数量
周文勇 134,272 人民币普通股 134,272
中信证券股份有限公司 122,499 人民币普通股 122,499
上海楠溪资产管理有限公 91,272 91,272
司－上海楠溪先锋 1 号证券 人民币普通股
投资基金
刘建奇 62,200 人民币普通股 62,200
李志鹏 59,122 人民币普通股 59,122
卢玉梅 30,500 人民币普通股 30,500
刘岩 25,300 人民币普通股 25,300
周彬 23,428 人民币普通股 23,428
林三星 21,600 人民币普通股 21,600
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国泰君安证券股份有限公 17,408 17,408
人民币普通股
司
上述股东关联关系或一致 王淑琴为本公司实际控制人江浩然及控股股东恒融投资股东江斐然
行动的说明 的母亲。除上述关联关系外，公司未知其他股东之间是否存在关联
关系或一致行动人关系 。
表决权恢复的优先股股东 不适用
及持股数量的说明
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
□适用 √不适用
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
增减变动
项目 期末余额 期初余额 增减变动 变动原因
率（%）
主要系公司收到首
货币资金 584,278,643.43 440,882,701.92 143,395,941.51 32.52 次公开发行股票资
金所致
主要系公司货款账
应收账款 576,088,162.49 442,453,907.94 133,634,254.55 30.20
期未到所致
主要系公司上年预
预付款项 12,920,889.30 33,030,649.06 -20,109,759.76 -60.88
付原材料到货所致
其他流动资 主要系公司购买理
142,223,975.60 1,132,075.48 141,091,900.12 12463.12
产 财产品所致
主要系公司计算所
递延所得税
32,942,725.45 21,997,857.24 10,944,868.21 49.75 得税产生的时间性
资产
差异增加所致
主要系公司偿还上
短期借款 30,647,047.21 272,500,000.00 -241,852,952.79 -88.75
年借款所致
主要系公司支付到
应付票据 107,748,260.97 237,111,874.46 -129,363,613.49 -54.56
期票据所致
主要系公司支付到
应付账款 124,620,117.32 194,981,847.49 -70,361,730.17 -36.09
期应付账款所致
主要系公司发出商
预收款项 56,532,551.84 212,307,613.58 -155,775,061.74 -73.37
品符合收入确认条
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件确认收入减少预
收款所致
应付职工薪 主要系公司支付上
11,505,448.95 19,685,441.92 -8,179,992.97 -41.55
酬 年职工薪酬所致
主要系公司支付上
应交税费 23,548,726.38 46,504,828.33 -22,956,101.95 -49.36
年税费所致
主要系公司支付到
应付利息 67,408.00 411,556.61 -344,148.61 -83.62
期上年利息所致
主要系公司尚未支
其他应付款 11,245,334.30 6,965,836.50 4,279,497.80 61.44 付上市相关费用所
致
主要系公司销售产
预计负债 191,618,306.32 119,893,066.71 71,725,239.61 59.82 品增加新增预提维
保费所致
年初至报告期末 上年初至上年报 增减变动
项目 增减变动 变动原因
余额 告期末余额 率（%）
主要系公司收入增
营业成本 726,049,806.14 511,910,917.55 214,138,888.59 41.83 长影响营业成本增
加所致
主要系本年将管理
税金及附加 3,480,069.42 2,643,600.19 836,469.23 31.64 费用中的税费计入
本科目所致
主要系公司贷款减
财务费用 5,374,936.15 12,178,985.64 -6,804,049.49 -55.87 少导致贷款利息支
出减少所致
主要系公司本年计
资产减值损
2,833,794.99 6,411,134.12 -3,577,339.13 -55.80 提存货跌价准备减
失
少所致
主要系公司会计政
营业外收入 5,610,666.79 45,388,521.80 -39,777,855.0 -87.64 策变更经营性收入
计入其他收益所致
经营活动产 主要系公司销售商
生的现金流 -85,555,301.21 -138,848,983.17 53,293,681.96 不适用 品提供劳务收到现
量净额 金增加所致
投资活动产
主要系公司投资理
生的现金流 -103,670,529.48 -911,525.65 -102,759,003.83 不适用
财产品增加所致
量净额
筹资活动产 主要系公司收到首
生的现金流 438,466,044.29 24,412,775.16 414,053,269.13 1696.05 次公开发行股票资
量净额 金所致
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3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
公司名称 恒银金融科技股份有限公司
法定代表人 江浩然
日期 2017 年 10 月 27 日
四、 附录
4.1 财务报表
资产负债表
2017 年 9 月 30 日
编制单位：恒银金融科技股份有限公司
单位：元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
流动资产：
货币资金 584,278,643.43 440,882,701.92
以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融资产
衍生金融资产
应收票据 189,000.02
应收账款 576,088,162.49 442,453,907.94
预付款项 12,920,889.30 33,030,649.06
应收利息
应收股利
其他应收款 19,153,684.54 17,444,626.36
存货 569,858,298.31 707,726,211.81
划分为持有待售的资产
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一年内到期的非流动资产
其他流动资产 142,223,975.60 1,132,075.48
流动资产合计 1,904,712,653.69 1,642,670,172.57
非流动资产：
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资
投资性房地产
固定资产 164,280,722.04 167,682,153.66
在建工程 217,403.77 -
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 20,102,358.70 19,758,912.96
开发支出 838,292.29 848,511.01
商誉
长期待摊费用
递延所得税资产 32,942,725.45 21,997,857.24
其他非流动资产
非流动资产合计 218,381,502.25 210,287,434.87
资产总计 2,123,094,155.94 1,852,957,607.44
流动负债：
短期借款 30,647,047.21 272,500,000.00
以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融负债
衍生金融负债
应付票据 107,748,260.97 237,111,874.46
应付账款 124,620,117.32 194,981,847.49
预收款项 56,532,551.84 212,307,613.58
应付职工薪酬 11,505,448.95 19,685,441.92
应交税费 23,548,726.38 46,504,828.33
应付利息 67,408.00 411,556.61
应付股利
其他应付款 11,245,334.30 6,965,836.50
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 365,914,894.97 990,468,998.89
非流动负债：
长期借款
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应付债券
其中：优先股
永续债
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
预计负债 191,618,306.32 119,893,066.71
递延收益 8,356,209.96 9,949,456.51
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 199,974,516.28 129,842,523.22
负债合计 565,889,411.25 1,120,311,522.11
所有者权益：
股本 280,000,000.00 210,000,000.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 982,905,846.82 351,767,178.32
减：库存股
其他综合收益
专项储备
盈余公积 17,087,890.70 17,087,890.70
未分配利润 277,211,007.17 153,791,016.31
所有者权益合计 1,557,204,744.69 732,646,085.33
负债和所有者权益总计 2,123,094,155.94 1,852,957,607.44
法定代表人：江浩然 主管会计工作负责人：温健 会计机构负责人：云泽杨
利润表
2017 年 1—9 月
编制单位：恒银金融科技股份有限公司
单位:元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期 上年年初至报
本期金额 上期金额
项目 末金额 告期期末金额
（7-9 月） （7-9 月）
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 350,213,793.97 325,064,984.57 1,099,309,269.37 852,946,036.97
减：营业成本 226,003,844.12 199,418,090.44 726,049,806.14 511,910,917.55
税金及附加 1,262,971.66 885,941.42 3,480,069.42 2,643,600.19
销售费用 63,417,769.76 56,079,011.23 184,686,438.81 144,959,194.63
管理费用 24,340,703.12 23,964,271.75 72,420,337.43 79,597,541.06
财务费用 743,487.65 3,532,873.24 5,374,936.15 12,178,985.64
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资产减值损 -304,412.58 - 2,833,794.99 6,411,134.12
失
加：公允价值变动
收益（损失以“－”
号填列）
投资收益（损
失以“－”号填列）
其中：对联营
企业和合营企业的
投资收益
其他收益 4,189,123.40 35,225,329.25
二、营业利润（亏损 38,938,553.64 41,184,796.49 139,689,215.68 95,244,663.78
以“－”号填列）
加：营业外收入 1,071,770.59 3,988,866.66 5,610,666.79 45,388,521.80
其中：非流动
资产处置利得
减：营业外支出 194.00 80,194.00
其中：非流动
资产处置损失
三、利润总额（亏损 40,010,130.23 45,173,663.15 145,219,688.47 140,633,185.58
总额以“－”号填列）
减：所得税费用 6,008,783.89 6,776,049.47 21,799,697.61 21,122,003.75
四、净利润（净亏损 34,001,346.34 38,397,613.68 123,419,990.86 119,511,181.83
以“－”号填列）
五、其他综合收益的
税后净额
（一）以后不能重
分类进损益的其他
综合收益
1.重新计量设定
受益计划净负债或净
资产的变动
2.权益法下在被
投资单位不能重分类
进损益的其他综合收
益中享有的份额
（二）以后将重分
类进损益的其他综
合收益
1.权益法下在被
投资单位以后将重分
类进损益的其他综合
收益中享有的份额
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2.可供出售金融
资产公允价值变动损
益
3.持有至到期投
资重分类为可供出售
金融资产损益
4.现金流量套期
损益的有效部分
5.外币财务报表
折算差额
6.其他
六、综合收益总额 34,001,346.34 38,397,613.68 123,419,990.86 119,511,181.83
七、每股收益：
（一）基本每股收 0.1619 0.1828 0.5877 0.5691
益(元/股)
（二）稀释每股收 0.1619 0.1828 0.5877 0.5691
益(元/股)
法定代表人：江浩然 主管会计工作负责人：温健 会计机构负责人：云泽杨
现金流量表
2017 年 1—9 月
编制单位：恒银金融科技股份有限公司
单位:元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期末金
（1-9 月） 额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 872,631,482.96 658,763,847.85
收到的税费返还 37,305,216.00 42,882,873.87
收到其他与经营活动有关的现金 253,412,457.32 197,890,782.23
经营活动现金流入小计 1,163,349,156.28 899,537,503.95
购买商品、接受劳务支付的现金 772,555,784.43 453,763,188.79
支付给职工以及为职工支付的现金 161,150,704.18 127,935,014.32
支付的各项税费 75,378,345.06 81,182,489.17
支付其他与经营活动有关的现金 239,819,623.82 375,505,794.84
经营活动现金流出小计 1,248,904,457.49 1,038,386,487.12
经营活动产生的现金流量净额 -85,555,301.21 -138,848,983.17
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长期资
产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现
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2017 年第三季度报告
金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计
购建固定资产、无形资产和其他长期资 1,670,529.48 911,525.65
产支付的现金
投资支付的现金 102,000,000.00
取得子公司及其他营业单位支付的现
金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 103,670,529.48 911,525.65
投资活动产生的现金流量净额 -103,670,529.48 -911,525.65
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 713,500,000.00
取得借款收到的现金 15,950,540.04 315,679,984.81
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 729,450,540.04 315,679,984.81
偿还债务支付的现金 272,500,000.00 281,657,167.16
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 9,663,495.75 9,610,042.49
支付其他与筹资活动有关的现金 8,821,000.00
筹资活动现金流出小计 290,984,495.75 291,267,209.65
筹资活动产生的现金流量净额 438,466,044.29 24,412,775.16
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -282,412.93 -1,443,614.14
五、现金及现金等价物净增加额 248,957,800.67 -116,791,347.80
加：期初现金及现金等价物余额 276,197,420.52 134,992,029.98
六、期末现金及现金等价物余额 525,155,221.19 18,200,682.18
法定代表人：江浩然 主管会计工作负责人：温健 会计机构负责人：云泽杨
4.2 审计报告
□适用 √不适用
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