证券代码:603656 证券简称:泰禾光电 公告编号:2019-074 合肥泰禾光电科技股份有限公司关于 使用闲置自有资金购买理财产品到期赎回 并继续购买理财产品的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:合肥科技农村商业银行股份有限公司 本次委托理财金额:4,000 万元 委托理财产品名称:合肥科技农村商业银行单位人民币结构性存款 委托理财期限:2019 年 11 月 18 日—2020 年 2 月 18 日 履行的审议程序:合肥泰禾光电科技股份有限公司(以下简称“泰禾光电”或“公 司”)于 2019 年 3 月 29 日召开第三届董事会第五次会议、于 2019 年 4 月 25 日召 开 2018 年年度股东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议 案》,同意公司及子公司使用不超过 30,000 万元(含 30,000 万元)闲置自有资金 购买安全性高、流动性好、中低风险的理财产品,包括银行、证券公司、信托、 基金公司等金融机构发行的中低风险理财产品及结构性存款产品,自公司 2018 年 年度股东大会审议通过之日起 12 个月内有效,在额度内可以滚动使用,并授权公 司管理层在上述额度内具体实施和办理相关事项。具体内容详见公司于 2019 年 3 月 30 日披露的《泰禾光电关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告》(公告编 号:2019-013)。 一、本次委托理财到期赎回的情况 1 公司于 2019 年 8 月 16 日向合肥科技农村商业银行股份有限公司站西路支行 购买理财产品,具体详见《泰禾光电关于使用闲置自有资金购买理财的公告》(公 告编号:2019-059),公司已于 2019 年 11 月 15 日赎回上述理财产品,收回本金 4,000 万元,获得理财收益 39.99 万元。 二、本次委托理财概述 (一)委托理财目的 提高自有资金使用效率,且获得一定的理财收益。 (二)资金来源 公司本次委托理财的资金全部来源于公司自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 预计年化收 预计收益金 受托方名称 产品类型 产品名称 金额(万元) 益率 额(万元) 合肥科技农村 合肥科技农村商 银行理财 商业银行股份 业银行单位人民 4,000 1.43%-3.80% 14.42-38.31 产品 有限公司 币结构性存款 (接上表) 参考年化 是否构成 产品期限 收益类型 结构化安排 收益率 关联交易 92 天 保本浮动收益型 不涉及 3.80% 否 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估和预测,不影 响公司正常业务现金流转,本次委托理财产品为安全性较高、流动性较好的理财 产品,符合公司内部资金管理的要求。 三、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同的主要条款 2 1、产品名称:合肥科技农村商业银行单位人民币结构性存款 2、产品号码:3401010219J03063 3、合同签署日期:2019年11月18日 4、本期及利息:合肥科技农村商业银行提供本金及固定利息的完全保障,按 照挂钩标的的价格表现,支付浮动利息,其中固定利率为 1.43 %(年化),浮动利 率范围:2.37 %或0 %(年化)。 5、挂钩标的:上证国债指数(证券代码:000012.SH) 6、支付方式:在存款到期日及之后,存款人可获取全部本金及固定利息,同 时合肥科技农村商业银行按照下述规定,向存款人支付浮动利息: (1)上证国债指数(证券代码:000012.SH)的期初价格是指存款起息日中 证指数有限公司公布的上证国债指数(证券代码:000012.SH)的收盘价。如果届 时约定的数据参照页面不能给出所需的价格水平,合肥科技农村商业银行将本着 公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理价格水平进行计算,下同; (2)期末观察日是指到期日前两个工作日; (3)波动界限是指上证国债指数(证券代码:000012.SH)期初价格*60%; (4)如果期末观察日上证国债指数(证券代码:000012.SH)价格水平大于 或等于波动界限,则本存款到期浮动利率2.37%(年化); (5)如果期末观察日上证国债指数(证券代码:000012.SH)价格水平小于 波动界限,则本存款到期浮动利率为0。 7、是否要求提供履约担保:否。 8、理财业务管理费的收取约定:无。 (二)委托理财的资金投向 资金投向详见前述委托理财合同的主要条款。 (三)风险控制分析 公司购买标的为期限不超过12个月的中低风险理财产品,风险可控。公司按 照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全理财产品购买的审批和执行程序, 有效开展和规范运行理财产品购买事宜,确保理财资金安全。拟采取的具体措施 如下: 3 1、公司财务部门相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况, 如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的措施,控 制理财风险。 2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请 专业机构进行审计。 3、公司财务部门必须建立台账对购买的理财产品进行管理,建立健全会计账 目,做好资金使用的账务核算工作。 4、公司将依据上海证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内理财 产品投资以及相应的损益情况。 此次,购买的单位人民币结构性存款理财产品,属于保本型理财产品,合肥 科技农村商业银行股份有限公司对该产品的本金及固定利息提供完全保障,该产 品的风险属于低风险,符合公司内部的管理要求。 四、本次委托理财受托方的情况 (一)受托方的基本情况 是否为 成立时 法定代 注册资本 名称 主营业务 主要股东 本次交 间 表人 (万元) 易专设 吸收公众存款;发放短期、中 期和长期贷款;办理国内结 主要股东:重庆 算;办理票据承兑与贴现;代 国际信托股份 合肥科技 理收付款项及代理保险业务; 有限公司、重庆 农村商业 1994-9-7 胡忠庆 180,034 代理发行、代理兑付、承销政 渝涪高速公路 否 银行股份 府债券;买卖政府债券、金融 有限公司、合肥 有限公司 债券;从事同业拆借;提供保 兴泰资产管理 管箱服务;经监管机构批准的 有限公司 其他业务。 (二)受托方主要财务状况 项目 2018年12月31日/2018年度金额(万元) 资产总额 9,604,794 资产净额 661,298 营业收入 172,198 4 净利润 78,137 (三)关联关系与其他关系说明 本次委托理财受托方合肥科技农村商业银行股份有限公司与本公司、本公司 控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。 (四)公司董事会的尽职调查情况 本公司长期同受托方保持着理财合作业务关系,未发生未兑现或者本金和利 息损失的情况,上市公司也查阅了受托方2018年年年度报告及2018年度审计报告, 未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。 五、对公司的影响 公司一年又一期财务数据情况 项目 2018年12月31日/2018年度 2019年9月30日/2019年1-9月 (万元) (万元) 资产总额 100,773 102,491 负债总额 11,925 9,906 净资产 88,847 92,586 经营活动现金流量净额 4,858 2,012 本次理财金额4,000万元,占2019年9月末货币资金及理财产品金额合计数的比 例为6.31%,所使用的资金为闲置自有资金,不影响公司日常营运资金需求。通过 购买理财产品,获得一定的理财收益,为公司股东谋取更多的投资回报。 本次购买的理财产品计入资产负债表中“其他流动资产”,利息收益计入利润 表中“投资收益”。 六、风险提示 1、公司购买的结构性存款属于短期保本浮动收益型的低风险产品,但是金融 市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到市场波动从而影响收益。 2、相关工作人员的操作和监控风险。 七、决策履行的程序 5 公司于2019年3月29日召开第三届董事会第五次会议、于2019年4月25日召开 2018年年度股东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》, 同意公司及子公司使用不超过30,000万元(含30,000万元)闲置自有资金购买安全 性高、流动性好、中低风险的理财产品,包括银行、证券公司、信托、基金公司 等金融机构发行的中低风险理财产品及结构性存款产品,自公司2018年年度股东 大会审议通过之日起12个月内有效,在额度内可以滚动使用,并授权公司管理层 在上述额度内具体实施和办理相关事项。公司独立董事已对理财事项发表了同意 的独立意见。 八、截止本公告日,公司最近十二月使用自有资金委托理财的情况 单位:万元 序 委托 理财产 实际投 实际收 尚未收回 受托方 起息日 到期日 实际收益 号 方 品类型 入金额 回本金 本金金额 泰禾 兴业银行股份有 银行理 1 2018.7.26 2019.4.26 5,000 5,000 173.78 — 光电 限公司合肥分行 财产品 — 中国民生银行股 泰禾 银行理 2 份有限公司合肥 2018.7.26 2019.7.26 2,000 2,000 89.00 光电 财产品 分行 — 中国银行股份有 泰禾 银行理 3 限公司合肥望江 2018.8.2 2019.5.7 3,000 3,000 83.40 光电 财产品 西路支行 — 合肥科技农村商 泰禾 银行理 4 业银行股份有限 2018.9.30 2019.3.29 4,000 4,000 84.92 光电 财产品 公司站西路支行 — 中国民生银行股 泰禾 银行理 5 份有限公司合肥 2018.11.2 2019.4.1 4,000 4,000 79.17 光电 财产品 分行 徽商银行股份有 泰禾 银行理 6 限公司肥西桃花 2019.4.4 2019.12.26 2,000 — — 2,000 光电 财产品 支行 6 2019.4.12 徽商银行股份有 2019.5.8 无固定期 泰禾 银行理 利息尚未 7 限公司肥西桃花 2019.7.29 限、交易日 7,500 1,600 5,900 光电 财产品 赎回 支行 可赎回 2019.8.23 2019.8.28 泰禾 兴业银行股份有 银行理 8 2019.4.26 2019.10.28 5,000 5,000 102.64 — 光电 限公司合肥分行 财产品 合肥科技农村商 泰禾 银行理 9 业银行股份有限 2019.8.16 2019.11.15 4,000 4,000 39.99 — 光电 财产品 公司站西路支行 徽商银行股份有 无固定期 合肥 银行理 10 限公司合肥高新 2019.10.9 限、交易日 800 — — 800 派联 财产品 开发区支行 可赎回 中国民生银行股 泰禾 银行理 11 份有限公司合肥 2019.10.29 2020.2.11 5,000 — — 5,000 光电 财产品 分行 合肥科技农村商 泰禾 银行理 12 业银行股份有限 2019.11.18 2020.2.18 4,000 — — 4,000 光电 财产品 公司站西路支行 合计 46,300 28,600 652.90 17,700 最近12个月内单日最高投入金额 18,000 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 20.26% 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 8.12% 目前已使用的理财额度 17,700 尚未使用的理财额度 12,300 总理财额度 30,000 九、备查文件 合肥科技农村商业银行单位人民币结构性存款协议及银行回单。 特此公告。 合肥泰禾光电科技股份有限公司董事会 2019 年 11 月 20 日 7