永创智能:关于对部分暂时闲置募集资金进行现金管理的进展公告2019-10-15
证券代码:603901 证券简称:永创智能 公告编号:2019-070
杭州永创智能设备股份有限公司
关于对部分暂时闲置募集资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:招商银行股份有限公司
委托理财金额:4,000 万元
委托理财投资类型:人民币结构性存款(保本浮动收益型)
委托理财期限:2019 年 10 月 11 日至 2020 年 1 月 13 日
一、委托理财概述
(一)委托理财的基本情况:
近日,杭州永创智能设备股份有限公司(以下简称“公司”、“本公司”、
“永创智能”) 通过招商银行股份有限公司购买结构性存款 4000 万元,具体情
况如下:
序 委托方 受托方 产品名称 金额(人民 起息日 到期日 预计年 资金
号 币万元) 化收益 来源
1.35% 或
人民币结构性存 2019 年 10 2020 年 1 募投
1 永创智能 招商银行 4,000 3.7% 或
款产品 月 11 日 月 13 日 资金
3.9%
上述金融机构与公司均不存在关联关系,本次委托理财不构成关联交易。
(二)公司内部需履行的审批程序。
公司于 2019 年 9 月 26 日召开的第三届董事会第二十三次会议、审议通过了
《关于对部分暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》,同意公司在确保不影响
募集资金项目建设、募集资金使用和正常生产经营的情况下,拟对额度不超过人
民币 2 亿元的闲置募集资金适时进行现金管理,在上述额度内,该类资金可以单
笔或分笔进行单次或累计滚动不超过一年期的现金管理,有效期为自公司董事会
审议通过之日起一年内。
二、委托理财合同的主要内容
(一)基本说明
本次进行的委托理财的资金来源为公司的暂时闲置募集资金,未超过公司股
东大会审议批准的额度。
1、招商银行挂钩黄金两层区间结构性存款产品期限为94天,自2019年10月
11日至2020年1月13日,产品收益率挂钩观察期内“黄金价格”。具体如下:
产品收益率=固定收益率+浮动收益率、固定收益率=1.35%
(1)观察期内,“黄金价格”始终在(期初价格-300美元,期初价格+165
美元)区间内,浮动收益率为2.35%/年;
(2)观察期内,“黄金价格”向上突破(期初价格+165美元)区间,浮动
收益率为2.55%/年;
(3)观察期内,“黄金价格”向下突破(期初价格-300美元)区间, 浮动
收益率为0%/年。
以上产品收益率已扣除销售手续费、托管费等相关费用,预计收益(参考年
化收益率)高于银行同期存款利率;投资的理财产品不存在履约担保等,属于保
本的理财产品投资。
(二)产品说明
招商银行结构性存款属于低风险的保本浮动收益型理财产品,收益率挂钩伦
敦金银市场每天下午公布的黄金价格,到期一次性还本付息,由招商银行提供到
期本金担保。
(三)敏感性分析
在符合国家法律法规,确保不影响募集资金投资计划正常进行、募集资金安
全的前提下,公司对暂时闲置募集资金进行现金管理,不会影响公司募集资金投
资项目的正常开展,通过现金管理可以提高资金使用效率,获得一定的投资收益,
为公司股东谋取更多的投资回报。
(四)风险控制分析
为控制风险,投资产品的发行主体为能够提供保本承诺的金融机构,投资产
品的品种为安全性高、流动性好的保本型产品(包括但不限于银行固定收益型或
保本浮动收益型的理财产品、结构性存款及证券公司保本型收益凭证等),上述
产品的预期投资收益率高于同等期限的银行存款利率。在额度范围内授权公司董
事长自股东大会审议通过之日起一年内行使该项投资决策权并签署相关合同文
件,具体由财务部负责组织实施。财务部根据公司经营计划及资金使用情况,针
对理财产品的安全性、期限和收益情况选择合适的理财产品,由财务负责人进行
审核后提交董事长审批。
(五)独立董事意见
独立董事意见详见公司于2019年9月27日在上海证券交易所网站及相关法定
媒体披露的《独立董事关于第三届董事会第二十三次会议相关事项的独立意见》。
三、截至本公告日,公司累计进行委托理财的金额。
截至本公告日,公司使用暂时闲置募集资金进行委托理财的总额为人民币
17,000 万元。
特此公告。
杭州永创智能设备股份有限公司董事会
2019 年 10 月 14 日