建业股份：关于使用部分自有资金进行现金管理的进展公告2020-04-01
证券代码：603948 证券简称：建业股份 公告编号：2020-013
浙江建业化工股份有限公司
关于使用部分自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国银行股份有限公司建德支行、交通银行股份有
限公司杭州建德支行
本次委托理财金额：合计 25,000 万元（人民币，下同）
委托理财产品名称：中国银行挂钩型结构性存款、交通银行蕴通财富
定期型结构性存款（汇率挂钩）、交通银行蕴通财富活期型结构性存款
S 款特享版
委托理财期限：中国银行人民币挂钩型结构性存款（2020 年 3 月 31
日至 2020 年 12 月 29 日），交通银行蕴通财富定期型结构性存款（汇
率挂钩）（2020 年 3 月 31 日至 2020 年 12 月 29 日），交通银行蕴通财
富活期型结构性存款 S 款特享版（无固定期限）
履行的审议程序：第四届董事会第二次会议，2019 年年度股东大会
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为了统筹平衡公司投融资及日常流动资金，避免资金暂时闲置，为公司和股
东争取收益,根据公司第四届董事会第二次会议及 2019 年年度股东大会决议通过，
同意公司及控股子公司在不影响正常经营和确保资金安全的情况下，使用额度不
超过人民币 25,000 万元的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、流通
性高的短期理财产品。
（二）资金来源
投资理财的资金为公司及子公司的闲置自有资金，不使用募集资金，资金来
源合法合规。
（三）委托理财产品的基本情况
1、中国银行挂钩型结构性存款
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金
名称 类型 名称 （万元） 收益率 额（万元）
中国银行股份有限公司 银行结构 中国银行挂钩 1.30%
10,000 ——
建德支行 性存款 型结构性存款 -5.70%
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020 年 3 月31日
保本浮动
-2020年 12 月 29 日 —— —— —— 否
收益型
（三个月转存）
2、通银行蕴通财富定期型结构性存款（汇率挂钩）
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金
名称 类型 名称 （万元） 收益率 额（万元）
交通银行蕴通
交通银行股份有限公司 银行结构 财富定期型结 1.35%
10,000 ——
杭州建德支行 性存款 构性存款（汇 -3.75%
率挂钩）
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020 年 3 月31 日 保本浮动
—— —— —— 否
-2020年 12 月 29 日 收益型
3、交通银行蕴通财富活期型结构性存款 S 款特享版
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金
名称 类型 名称 （万元） 收益率 额（万元）
交通银行蕴通
交通银行股份有限公司 银行结构 财富活期型结 0.88%
5,000 ——
杭州建德支行 性存款 构性存款S款 -2.60%
特享版
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
保本浮动
无固定期限 —— —— —— 否
收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力
保障资金安全，经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。
2、公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的风险因素，
将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，将持续监
督公司该部分自有资金的使用情况和归还情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、中国银行挂钩型结构性存款
产品名称 中国银行挂钩型结构性存款
委托理财期限 2020 年 3 月 31 日-2020 年 12 月 29 日（三个月转存）
合同签署日期 2020 年 3 月 30 日
委托理财金额 10,000 万元
收益类型 保本浮动收益型
预计年化收益率 1.30%-5.70%
美元兑瑞郎即期汇率，取自每周一悉尼时间上午 5 点至每周五纽约时
产品挂钩标的 间下午 5 点之间，EBS（银行间电子交易系统）所取的美元兑瑞郎汇率
的报价
产品收益计算方法 产品收益=产品认购资金×实际收益率×收益实际天数÷365
中国银行股份有限公司建德支行与公司、公司控股股东及其一致行动
关联关系说明
人、实际控制人之间不存在关联关系。
2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款（汇率挂钩）
产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款（汇率挂钩）
委托理财期限 2020 年 3 月 31 日-2020 年 12 月 29 日
合同签署日期 2020 年 3 月 30 日
委托理财金额 10,000 万元
收益类型 保本浮动收益型
预计年化收益率 1.35%-3.75%
产品挂钩标的 EUR/USD 汇率中间价（以彭博 BFIX 页面公布的数据为准）
产品收益计算方法 本金×实际年化收益率×实际期限÷365
交通银行股份有限公司杭州建德支行与公司、公司控股股东及其一致
关联关系说明
行动人、实际控制人之间不存在关联关系。
3、交通银行蕴通财富活期型结构性存款 S 款特享版
产品名称 交通银行蕴通财富活期型结构性存款 S 款特享版
委托理财期限 无固定期限
合同签署日期 2020 年 3 月 30 日
委托理财金额 5,000 万元
收益类型 价格结构型
预计年化收益率 0.88%-2.60%
三个月期限的上海银行间同业拆放利率（3M Shibor），以 Shibor 官方
产品挂钩标的
网站首页公布的当日 11：00 数据为准
产品收益计算方法 已确认支取本金×实际年化收益率×实际存续天数（持有期限）÷365
交通银行股份有限公司杭州建德支行与公司、公司控股股东及其一致
关联关系说明
行动人、实际控制人之间不存在关联关系。
（二）委托理财的资金投向
1、中国银行挂钩型结构性存款
投资对象包括：国债、中央银行票据、金融债；银行存款、大额可转让定期
存单、债券回购、同业拆借；高信用级别的企业债券、公司债券、短期融资券、
超短期融资券、中期票据、资产支持证券、非公开定向债务融资工具；投资范围
为上述金融资产的券商资产管理计划、基金公司资产管理计划和信托计划；期权、
掉期等结构简单的金融衍生产品；以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他
低风险高流动性的金融资产。其中债券资产投资比例为 0-90%；同业拆借、债
券回购、银行存款、大额可转让定期存单、券商资产管理计划、基金公司资产管
理计划和信托计划等金融资产投资比例为 10%-90%；期权、掉期等金融衍生产
品投资比例为 0-10%。中国银行可根据自行商业判断，独立对上述投资比例进
行向上或向下浮动不超过十个百分点的调整。
2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款（汇率挂钩）和交通银行蕴通财富
活期型结构性存款 S 款特享版
结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇
率、指数等的波动挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应的收益。
（三）风险控制分析
公司将风险控制放在首位，对理财产品投资严格把关，谨慎决策，本次公司
选择的产品为本金保障型，风险等级低，预期收益受风险因素影响较小，符合公
司内部资金管理的要求。在理财期间，公司将与产品发行方保持紧密联系，跟踪
资金的运作情况，加强风险控制和监督，保证资金安全。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为中国银行股份有限公司建德支行和交通银行股份有
限公司杭州建德支行，系 A 股上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控
制人不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年主要财务情况如下：
单位：万元
项目 2019 年 12 月 31 日
总资产 110,613.08
总负债 28,095.07
归属于上市公司股东的净资产 82,518.01
项目 2019 年度
经营活动产生的现金流量净额 9,296.99
公司使用闲置自有资金进行投资理财是在保证公司日常经营资金需求和资
金安全的前提下实施的，有利于提高公司的收益及资金使用效率，不会影响公司
主营业务发展。通过进行适度的投资理财，可以提高资金使用效率，获得一定的
投资收益，为股东谋取更多的投资回报。
截至 2019 年 12 月 31 日，公司货币资金 28,088.36 万元，本次委托理财资金
占公司最近一期期末货币资金的比例为 89.00%，其中定期委托理财资金占比
71.20%。本次委托理财资金均为保本型理财产品，期限总体较短，对本公司未来
主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
公司委托理财产品计入资产负债表中“其他流动资产”，理财收益计入利润
表中“投资收益”，最终以年度审计的结果为准。
五、风险提示
尽管本次公司购买的产品为安全性高、流动性好、有保本约定的低风险投资
产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风
险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响。
六、决策程序的履行
公司第四届董事会第二次会议和 2019 年年度股东大会审议通过了《关于使
用闲置自有资金购买银行理财产品的议案》。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 银行理财产品 13,300 13,300 64.16 -
2 银行理财产品 10,000 10,000 200.88 -
3 银行理财产品 3,300 3,300 9.65 -
4 银行理财产品 3,900 3,900 30.73 -
5 银行理财产品 1,000 1,000 1.22 -
6 银行理财产品 200 200 0.28 -
7 银行理财产品 400 400 1.03 -
8 结构性存款 10,000 10,000 176.70 -
9 结构性存款 2,500 2,500 2.68 -
10 结构性存款 400 400 0.85 -
11 结构性存款 3,500 3,500 22.35 -
12 结构性存款 10,000 - - 10,000
13 结构性存款 10,000 - - 10,000
14 结构性存款 5,000 - - 5,000
合计 73,500 48,500 510.53 25,000
最近12个月内单日最高投入金额 25,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 30.30%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 3.58%
目前已使用的理财额度 25,000
尚未使用的理财额度 -
总理财额度 25,000
注：公司最近12个月购买的理财产品中的短期滚动理财产品按照期间单日最高余额作为
实际投入金额。
特此公告。
浙江建业化工股份有限公司董事会
2020 年 4 月 1 日
