中电电机：关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告2020-02-14
证券代码：603988 证券简称：中电电机 公告编号：临 2020-002
中电电机股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）
本次委托理财金额：5,400 万元
委托理财产品名称：添利快线净值型理财产品（以下简称：“添利快线”）
委托理财期限：无固定期限
履行的审议程序：中电电机股份有限公司（以下简称“公司”）于 2019
年 4 月 12 日召开第四届董事会第二次会议，审议通过《关于使用闲置自有资金
进行现金管理的议案》。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
公司在确保日常运营和资金安全的前提下，购买安全性高、流动性好的理财
产品，有利于提高资金使用效率，并获得一定的投资收益。
（二）资金来源
本次使用资金来源于公司暂时闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
1、前期委托理财产品到期赎回情况
2020 年 2 月 12 日，公司前期使用自有资金 5,000 万元购买的兴业银行结构
性存款到期赎回，共收回本金人民币 5,000 万元，获得收益人民币 96.79 万元。
2、本次委托理财产品的基本情况
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受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
银行理财
兴业银行 添利快线 5,400 3.41% 无
产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （万元） 关联交易
无固定期
浮动收益 无 无 无 否
限
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司此次购买理财产品，是在公司董事会授权现金管理额度范围内，由
总经理根据董事会的授权行使该项投资决策权并签署相关合同，由公司财务部负
责组织实施。
2、公司财务部根据日常运营资金的使用情况，针对理财产品的安全性、期
限和收益情况选择合适的理财产品，由财务负责人进行审核后提交总经理审批，
公司财务部建立台账对理财产品进行管理，及时分析和跟踪理财产品的投向和进
展情况，如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况，将及时采取措施，控制
投资风险。
3、公司内审部门负责定期对投资的产品进行检查，并根据谨慎性原则，合
理的预计各项投资可能发生的损失。
4、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可
以聘请专业机构进行审计。
经公司审慎评估，本次委托理财符合公司资金管理要求。
二、本次委托理财的具体情况
公司 2020 年 2 月 12 日以闲置自有资金人民币 5,400 万元购买兴业银行发行
的非保本浮动收益开放式净值型添利快线净值型理财产品，具体情况如下：
（一）委托理财合同主要条款及产品说明
甲方：中电电机股份有限公司
乙方：兴业银行股份有限公司
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协议签署日期 2020 年 2 月 12 日
委托理财金额 5,400 万元
产品名称 添利快线净值型理财产品
产品类型 固定收益类非保本浮动收益开放式净值型
产品代码 97318011
发行方式 公募
根据兴业银行理财产品风险评级，本产品属于【■R1、□R2、□R3、□R4、
内部风险评级
□R5、□R6】理财产品。
计划初始募集规模为 200 亿份。兴业银行有权根据实际需要对产品规模进行
产品规模
调整，产品最终规模以银行实际募集/管理的份额为准。
产品期限 无固定期限。
产品首发募集期 2018 年 7 月 27 日 08:00 至 2018 年 7 月 31 日 15:15。
成立日 2018 年 8 月 1 日，理财产品自成立日起计算理财收益。
封闭期 2018 年 8 月 1 日至 2018 年 8 月 2 日，投资封闭期内不接受申购或赎回申请。
投资封闭期结束后的每个工作日为申购和赎回开放日，本产品封闭期结束后
开放日
从 2018 年 8 月 3 日 08:00 起开放，银行公告暂停开放的日期除外。
单位金额 1 元/份
1.本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式，自产品成立日起每日将实现的
产品净收益以分红形式（或净损失）分配给理财产品持有人，并将该部分收
益以份额形式按日结转到客户理财账户，参与下一日产品收益分配，使产品
单位净值
份额净值始终保持 1.00 元。
2.单位净值为提取投资管理费、销售服务费、托管费等相关费用后的理财产品
单位份额净值，客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止分配。
认购/申购份额 认购/申购份额＝认购/申购金额÷1 元/份
赎回金额 赎回金额＝赎回份额×1 元/份
指每万份理财份额的日已实现收益，精确至小数点后第 4 位，小数点后第 5
每万份理财产品 位按去尾原则处理。
已实现收益 每万份理财产品已实现收益＝当日理财产品份额已实现收益÷当日理财产品
份额×10000
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指以本产品最近七日（含节假日）收益率所折算的产品年化收益率。产品成
7 日年化收益率
立不满七日时以实际日收益率折算年收益率。
业绩比较基准 业绩比较基准为中国人民银行公布的同期七天通知存款利率。
1.本产品投资封闭期以后，正常情况下每个工作日（银行公告暂停开放的日期
除外）08:00-15:15 可提交申购申请。
申购和赎回 2.本产品投资封闭期以后，正常情况下每个工作日（银行公告暂停开放的日期
除外）08:00-15:15 可提交赎回申请，赎回资金当天划转至客户账户。单个客
户单日累计赎回上限为 2 亿份。
赎回金额的计算 赎回金额=赎回份额×1.00
税款 理财收益的应纳税款由客户自行申报及缴纳。
客户无权提前终止该产品；当出现本产品说明书中的“提前终止”情形，兴
提前终止权
业银行有权提前终止本产品。
税款 理财收益的应纳税款由客户自行申报及缴纳。
1．理财产品费用包含投资管理费、托管费以及销售服务费等相关费用，上述
费用每日计提，定期收取。
2．本产品销售服务费年化费率为 0.20%，托管费年化费率为 0.03%，投资管
理财产品费用 理费年化费率不超过 0.20%，若投资资产组合净值扣除销售服务费、产品托
管费和投资管理费等相关费用后，客户实际获得的收益达不到业绩比较基准，
则兴业银行不收取当日的投资管理费。
3．本产品不收取申购费和赎回费。
在本协议书的执行过程中发生的任何争议，应通过友好协商解决。如
违约纠纷解决
协商不成，任何一方可向乙方所在地人民法院提起诉讼。
（二）委托理财的资金投向
公司本次购买的兴业银行股份有限公司的金雪球添利快线净值型理财产品，
该产品的主要投资范围包括但不限于：
(1) 银行存款、债券逆回购、货币基金等货币市场工具及其它银行间和交易
所资金融通工具。
(2) 同业存单、国债、政策性金融债、央行票据、短期融资券、超短期融资
券、中期票据、企业债、公司债、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、次
级债等银行间、交易所市场债券及债务融资工具，其它固定收益类短期投资工具。
(3) 其他符合监管要求的债权类资产。
（三）风险控制分析
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公司严格按照资金管理有关规定，选择安全性高、流动性好的理财品种。公
司购买的理财产品类型为固定收益类非保本浮动收益开放式净值型，风险等级较
低，符合公司资金管理需求。受托方资信状况、财务状况良好、无不良诚信记录，
并已与受托方签订书面合同，明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权
利义务及法律责任等。公司进行委托理财期间将与受托金融机构保持密切联系，
及时跟踪理财资金的运作情况。
公司本次使用闲置自有资金进行现金管理，是在不影响公司正常经营的前提
下实施，一旦出现资金使用的需求，公司将即时赎回，保证经营的正常进行。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的受托方兴业银行股份有限公司（股票代码：601166）为在上
海证券交易所主板上市的金融机构，与公司、公司控股股东及其一致行动人之间
不存在关联关系。
四、对公司的影响
1、公司最近一年又一期的财务数据
2018 年 12 月 31 日（万元） 2019 年 9 月 30 日（万元）
货币资金 32,230.70 10,792.54
资产总额 95,974.54 95,716.92
负债总额 28,782.89 32,191.12
净资产 67,191.65 63,525.81
2018 年度（万元） 2019 年 1—9 月（万元）
净利润 4,822.91 5,389.36
经 营 活 动 产 生 的 现 金流
量净额 5,472.69 3,383.97
投资活动产生的现金流
量净额 10,145.32 -16,080.31
筹资活动产生的现金流
量净额 -4,345.09 -9,055.20
公司本次购买的银行理财产品是在不影响公司资金使用和资金安全的前提
下进行的，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率，并
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获得一定的投资收益。截至 2019 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 33.63%，不
存在大额负债的情形。
2、对公司的影响
截至 2019 年 9 月 30 日，公司货币资金余额为 10,792.54 万元，本次购买理
财产品支付的金额占公司最近一期期末货币资金的比例为 50.03%，占公司最近
一期期末净资产的比例为 8.50%，占公司最近一期期末资产总额的比例为 5.64%，
不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等造成重大影响。
根据新金融工具准则，公司将该类理财产品列报于资产负债表中的“交易性
金融资产”，其收益计入利润表中的“投资收益”。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品是非保本浮动收益开放式净值型理财产品，兴业银
行内部风险评级为低风险，兴业银行对本产品的理财本金和收益不提供保证承诺。
本次购买产品可能面临的风险有：信用风险、利率风险、流动性风险、法律与政
策风险、延期支付风险、早偿风险、信息传递风险、不可抗力及意外风险、管理
人风险、理财产品不成立风险等。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见
2019 年 4 月 12 日公司召开第四届董事会第二次会议，审议并通过《关于使
用闲置自有资金进行现金管理的议案》。经董事会审议，在不影响公司正常经营
的前提下，同意公司使用最高额度不超过人民币 1.3 亿元的暂时闲置自有资金进
行现金管理，择机、分阶段购买理财产品，单项理财产品期限最长不超过一年。
该额度自第四届董事会第二次会议审议通过之日起一年内有效，可滚动使用。授
权公司总经理在额度有效期内行使该项投资决策权并签署相关合同文件，由公司
财务部负责组织实施和管理。上述内容详见公司于 2019 年 4 月 13 日披露的《中
电电机关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：临 2019-025）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 银行理财产品 48,950 35,950 177.14 13,000
6/7
2 券商理财产品 7,000 7,000 131.78 0
3 信托理财产品 0 0 0 0
4 其他类 0 0 0 0
合计 55,950 42,950 308.92 13,000
最近12个月内单日最高投入金额 13,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 19.35%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 6.41%
目前已使用的理财额度 13,000
尚未使用的理财额度 0
总理财额度 13,000
特此公告。
中电电机股份有限公司董事会
2020 年 2 月 14 日
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