证券代码：900939 证券简称：汇丽 B 公告编号：临 2019-022
上海汇丽建材股份有限公司委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：厦门国际银行股份有限公司（以下简称厦门
国际银行）徐汇支行
本次委托理财金额：300 万元人民币
委托理财产品名称：结构性存款（挂钩 SHIBOR B 款）
委托理财期限：91 天
履行的审议程序：公司第八届董事会第八次会议和公司 2018
年年度股东大会审议通过《关于授权公司经营层使用阶段性闲
置自有资金进行财务性投资业务的议案》，同意公司在不影响
日常资金正常周转需要、不影响谋求主营业务发展的前提下，
使用不超过人民币 7300 万元额度的闲置自有资金开展财务性
投资，用于风险较低的理财产品的投资，上述额度内的资金可
循环投资、滚动使用，累计额度不超过 3.5 亿元，授权期限为
公司 2018 年年度股东大会审议通过之日至 2019 年年度股东大
会召开日之前一日止。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
1
公司在不影响日常资金正常周转需要、不影响谋求主营业务发展
的前提下，使用闲置资金购买结构性理财产品，提高资金的使用效益。
（二）资金来源
本次购买理财产品资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
预计收益
受托方 产品 产品 金额 预计年化
金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率
（万元）
厦门国
际银行 结构性存
股份有 结构性存 款（挂钩
300 3.75% 2.68
限公司 款 SHIBOR
徐汇支 B 款）
行
产品 收益 结构化 参考年化 是否构成
预计收益
期限 类型 安排 收益率 关联交易
保本浮动
91天 无 不适用 不适用 否
收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1.公司购买理财产品以维护全体股东整体利益为原则。在进行前
述业务时，公司着重考虑收益和风险的匹配情况，将资金安全放在首
位，对所购产品严格把关，及时掌握所购产品的动态变化，从而最大
限度降低理财风险，确保资金到期收回。
2.公司投资部为主要操作部门，财务部对投资业务进行日常性监
督。公司审计部每季度均会对所有理财产品投资项目进行全面检查，
并向董事会审计委员会报告。
3.公司将严格根据监管机构的相关规定，在定期报告中披露报告
2
期内理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1.产品编码：JGXCKB201904296
2.本金及收益：客户所认购存款产品到期时一次性结算支付，资
金在产品到期日后 2 个工作日内到账。
3.产品期限：91 天
4.起息日：2019 年 11 月 28 日
5.到期日：在产品正常持有到期情形下，到期日为 2020 年 2 月
27 日。在产品提前终止的情况下，提前终止日即为到期日。
6.产品收益挂钩标的：人民币 6 个月 SHIBOR 值。
7.观察期：产品到期日的前每一个交易日。
8.业绩比较基准：本产品按产品计划所列到期日持有到期的，业
绩比较基准为 3.75%。若 6 个月人民币 SHIBOR 值连续五日大于 7%,银
行必须提前终止本产品，产品收益为零，客户无权要求银行支付任何
收益。
9.产品收益计算方式：产品收益＝产品本金×到期收益率（年化）
×所认购产品起息日至到期日（提前终止的以提前终止日为准）间的
实际天数/360。
10.手续费用：无
（二）委托理财的资金投向
本次公司委托理财的资金投向为厦门国际银行的结构性存款产
品。
（三）风险控制分析
3
公司此次使用闲置自有资金购买厦门国际银行结构性存款产品，
属于保本收益类的低风险产品，但是仍然会受到宏观政策、市场、流
动性、不可抗力等风险影响，产品收益率会有所波动，公司将及时关
注理财产品的相关情况，把资金安全放在第一位，确保理财资金到期
收回。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
注册资 是否为
成立时 法定代 主要股东及实
名称 本 主营业务 本次交
间 表人 际控制人
（万元） 易专设
吸收公众存款；发放短期、
中期和长期贷款；办理国
内外结算；办理票据承兑 1、主要股东：
与贴现；发行金融债券； 福建省投资开
代理发行、代理兑付、承 发集团有限责
厦门国 销政府债券；买卖政府债 任公司
际银行 1985年8 券、金融债券；从事同业 闽信集团有限
翁若同 838,626 否
股份有 月31日 拆借；买卖、代理买卖外 公司
限公司 汇；提供信用证服务及担 中国工商银行
保；代理收付款项及代理 股份有限公司
保险业务；提供保管箱服 2、无实际控制
务；基金销售；及经国务 人
院银行业监督管理机构等
批准的其他业务。
（二）受托方最近三年主要财务指标
1、经营业绩
4
单位：千元
项目 2018 年 2017 年 2016 年
营业收入 13,230,224 10,842,704 10,464,013
净利润 5,824,128 5,399,812 4,225,935
归属于母公司股东的净利润 4,907,040 4,537,471 3,823,476
2、规模指标
单位：千元
项目 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
资产总额 806,104,632 712,462,819 563,527,071
归属于母公司的股东权益 44,460,674 39,242,806 37,063,697
（三）受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际
控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关
系。
（四）公司董事会尽职调查情况
公司已对厦门国际银行基本情况作相应了解，该行 2019 年度主
体长期信用等级为 AAA。
四、对公司的影响
公司近期财务数据情况
单位：万元
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
资产总额 10,237.80 9,902.14
负债总额 2,167.25 2,293.25
5
归属于上市公司股东的净资产 7,734.52 7,269.61
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度
经营活动产生的现金流量净额 364.93 850.52
公司在保障日常经营等资金需求，并有效控制风险的前提下，以
自有资金适度进行低风险的投资理财业务，不会影响公司正常运行。
通过适度投资理财，可以提高公司闲置资金使用效率，获取一定的投
资收益，符合全体股东的利益。
截至 2019 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 21.17%，公司本次
使用闲置自有资金购买理财产品金额为 300 万元，占公司最近一期期
末（2019 年 9 月 30 日）货币资金的比例为 11.19%，占公司最近一期
期末净资产的比例为 3.88%，占公司最近一期期末资产总额的比例为
2.93%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大
影响。
根据新金融工具准则，公司将该理财产品列示为“交易性金融资
产”，取得的理财收益列示为“投资收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于短期保本浮动收益的低风
险型产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市
场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影
响从而影响收益。
六、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金
委托理财的情况
6
金额：万元
实际投入 实际收回 尚未收回
序号 理财产品类型 实际收益
金额 本金 本金金额
厦门国际银行结构性
1 存款（挂钩SHIBOR B 1,500 1,500 15.55 -
款）第2029期理财产品
厦门国际银行结构性存
款（挂钩SHIBOR B 款）
2 JGXCKB201900808期理 500 500 9.63 -
财产品
南京银行结构性存款
利率挂钩型（存款代码
3 21001120191124）理财 3,000 3,000 60.26 -
产品
厦门国际银行结构性存
款（挂钩 SHIBOR B 款）
4 JGXCKB201930006期理 1,200 - - 1,200
财产品
南京银行结构性存款
利率挂钩型（存款代码
5 21001120193807）理财 2,500 - - 2,500
产品
厦门国际银行结构性存
款（挂钩 SHIBOR B 款）
6 JGXCKB201904296期理 300 - - 300
财产品
7 嘉实货币基金产品 870 870 5.85 -
8 国债逆回购GC007 720 720 0.09 -
合计 10,590 6,590 91.38 4,000
最近12个月内单日最高投入金额 5,420
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 74.56
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 67.13
目前已使用的理财额度 4,000
尚未使用的理财额度 3,300
总理财额度 7,300
特此公告。
上海汇丽建材股份有限公司
董事会
2019 年 11 月 29 日
7