开开实业:关于购买银行理财产品的公告2018-07-04
股票代码:600272 股票简称:开开实业 编号:2018—025
900943 开开 B 股
上海开开实业股份有限公司
关于购买银行理财产品的公告
特别提示:本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方: 上海农商银行静安支行
委托理财金额: 3,000万元人民币
委托理财投资类型: 结构性存款
委托理财期限: 367天
一、委托理财概述
上海开开实业股份有限公司(以下简称“公司”)于2018年3月28日召
开的第八届董事会第十一次会议审议通过了《关于董事会授权购买低风险
理财产品的议案》,批准并授权公司总经理室在2018年3月至2019年3月
期间,继续利用闲置资金总金额不超过人民币1.4亿元,购买经国家批准依
法设立的且具有良好资质、较大规模和征信高的金融机构发行的低风险理
财产品,其预期收益高于同期银行发行的保本理财产品。在上述额度内资
金可以滚动使用。(详见2018年3月30日《上海证券报》、香港《文汇报》
以及www.sse.com.cn公司公告)
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公司总经理室根据董事会的授权,结合原购买的理财产品到期,公司
目前现金流充裕、阶段性闲置资金较多的情况,为最大限度地发挥闲置资
金的持续性增值作用,达到累积增值的目的,实现股东利益最大化经营目
标。2018年7月3日,公司使用自有闲置资金3,000万元,向上海农商银行
静安支行购买结构性存款产品,期限367天,预期年化收益率为
1.50%-4.60%之间,预计收益率高于同期一年期银行存款利率。该事项不
构成关联交易。
二、银行理财产品概述
(一)委托理财的基本情况
产品名称 上海农商银行结构性存款产品
产品编号 STL180036
产品类型 保本浮动收益
投资及收益币种 人民币
销售对象 我行对公客户
计划发行量 3000万元
收益起算日 2018年7月3日
到期日 2019年7月5日
收益计算基础 实际投资期限(天数)/365
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1、挂钩标的:USD 3M-Libor的表现值(美元3个月期同业拆借利率)。
2、标的描述:指于相应观察日的伦敦时间上午11点在路透系统LIBOR01
页面上显示的3个月期美元同业拆借利率;若相应日期的路透系统LIBOR01
页面未显示该利率,则计算机构(或其关联方)将以商业上合理的方式依
诚信原则确定利率。
3、观察日:双方约定日期(以伦敦工作时间为准,如遇伦敦假期,则顺
延至下一个伦敦工作日)。
观察日举例说明:观察日约定为收益起算日后下一个28日。在不考虑节
假日顺延的情况下,若A结构性存款收益起算日为某年3月1日,则该笔结构
性存款观察日为某年3月28日;若B结构性存款收益起算日为某年3月26日,
客户收益率 则该笔结构性存款观察日为某年3月28日。
4、收益计算基础:实际投资期限(天数)/365。
5、清算工作日:北京工作时间。
6、客户收益测算及说明:
本结构性存款的产品收益与USD 3M-Libor(美元3个月伦敦银行同业拆借
利率)表现值挂钩,实际收益取决于USD 3M-Libor在观察日的表现:
如果观察日USD 3M-Libor表现值在观察区间内,则客户收益给付约定期
权收益为4.60%(年化);
如果观察日USD 3M-Libor表现值在观察区间外,则客户收益给付约定期
权收益为1.50%(年化)。
客户期末收益=名义本金*客户收益率(年化)*实际投资期限(天数)/365
期间变更条件 本结构性存款产品不得提前支取,不得部分支取。
(二)公司内部需履行的审批程序
本次购买的理财产品经公司第八届董事会第十一次会议审议通过。
(详见 2018 年 3 月 30 日《上海证券报》、香港《文汇报》以及
www.sse.com.cn 公司公告)
三、对公司日常经营的影响
公司运用自有闲置资金购买上海农商银行对公人民币结构性存款产
品,是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的,不影响公司日常
资金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常开展。
通过购买此结构性存款产品,可以进一步提高公司闲置自有资金的使
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用效率,增加现金资产收益,为公司股东取得更多的投资回报。
四、公司理财产品合同的主要内容
购买此理财产品由公司与上海农商银行静安支行签订相关理财产品认
购确认书。
1、 基本说明
本产品类型为保本浮动收益产品,是指以企业的存款作为本金,挂钩
利率、汇率、股票指数、商品价格等金融市场指标,根据挂钩指标的表现
使企业在承受一定风险的基础上有可能获得较高的存款收益,是存款创新
产品。
2、 产品说明
本结构性存款产品仅向符合中华人民共和国有关法律法规及其他有关
规定可以投资本类结构性存款产品的合格机构客户发售。客户投资本结构
性存款产品,需在上海农商银行开立单位人民币银行结算账户用于存放结
构性存款本金。上海农商银行将于本结构性存款产品的实际到期日在客户
持有单位定期存款(对公人民币结构性存款)证实书申请兑付时,将存款
本金和实际收益划入客户指定的结算账户。
五、风险控制措施
公司本着维护全体股东和公司利益的原则,将风险防范放在首位,对
购买的理财产品严格把关、谨慎决策。在该结构性存款产品存续期间,公
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司将及时分析和跟踪理财资金的运作情况,与相关银行保持密切联系,加
强风险控制和监督,严格控制资金的安全性。
六、截至本公告日,公司购买理财情况
截止到本公告日,公司本年度已到期及正在执行的银行理财产品的情
况如下:
单位:万元 币种:人民币
理财产品类 年化收 实际回收 实际获
理财产品名称 金额 起止日期 公告编号
型 益率 本金金额 得收益
建设银行“乾元” 2017-5-18
非保本浮动 181.9
特盈固定期限 4,000 至 4.60% 2017-013 4,000
收益型产品 8
理财产品 2018-5-14
2017-10-1
平安银行对公
8 至
结构性存款(挂 结构性存款 3,000 4.70% 2017-020 3,000 69.53
2018-04-1
钩利率)产品
6
2017-10-1
浦发银行财富
非保本浮动 9 至
班车进取 6 号理 2,000 4.80% 2017-021 正在履行
收益型产品 2018-10-1
财产品
4
2018-04-1
光大银行对公 8 至
结构性存款 3,000 4.55% 2018-010 正在履行
结构性存款 2018-10-1
8
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2018-05-1
平安银行对公
6 至
结构性存款(挂 结构性存款 2,000 4.40% 2018-015 正在履行
2019-05-1
钩利率)产品
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2018-05-1
浦发银行利多
6 至
多对公结构性 结构性存款 2,000 4.40% 2018-015 正在履行
2019-05-1
存款
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2018-06-2
4.70%
中信银行结构 2 至
结构性存款 2,000 - 2018-023 正在履行
性存款 2019-06-2
5.20%
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七、独立董事关于公司使用部分闲置自有资金购买理财产品的意见
独立董事关于公司使用自有闲置资金购买经国家批准依法设立的且具
有良好资质、较大规模和征信高的金融机构发行的低风险理财产品的意见,
详见本公司于 2018 年 3 月 30 日刊登在《上海证券报》、香港《文汇报》
和上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)上的《上海开开实业股份有限
公司独立董事关于董事会授权购买低风险理财产品的独立意见》。
八、备查文件
(一)公司第八届董事会第十一次会议决议;
(二)上海开开实业股份有限公司独立董事关于董事会授权购买低风
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险理财产品的独立意见。
特此公告。
上海开开实业股份有限公司
董事会
二〇一八年七月四日
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