中国太平洋保险（集团）股份有限公司
    2023 年第一次临时股东大会
              会议材料




    中国太平洋保险（集团）股份有限公司
           2023 年 11 月 27 日 上 海




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        中国太平洋保险（集团）股份有限公司
              2023 年第一次临时股东大会


一、会议时间：2023 年 11 月 27 日（周一）下午 14:00
二、会议地点：上海市徐汇区田林路 201 号
              中国太平洋保险（集团）股份有限公司
三、会议主持人：孔庆伟董事长


                          议程内容
    一、宣布会议开始及会议议程
    二、审议议案：
    1.审议《关于<中国太平洋保险（集团）股份有限公司 2023-2025
年高质量发展规划>的议案》
    2.审议《关于选举金弘毅先生为中国太平洋保险（集团）股份
有限公司第九届董事会独立董事的议案》
    三、回答股东提问
    四、宣布出席会议股东及股东代理人人数、代表股份数
    五、投票表决
    六、宣布表决结果
    七、宣布会议结束




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中国太平洋保险（集团）股份有限公司
2023 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会
文        件          之        一


     关于《中国太平洋保险（集团）股份有限公司
         2023-2025 年高质量发展规划》的议案


各位股东：
    请审议《中国太平洋保险（集团）股份有限公司 2023-2025 年
高质量发展规划》，主要内容如下：
    2023-2025 年是我国全面贯彻党的二十大精神，推进中国式现
代化建设开局起步期，是落实完成“十四五”规划的攻坚冲刺期，
也是中国太保迈向高质量发展新征程、努力打造具有全球竞争力
的世界一流保险金融服务集团的发展关键期。
     一、市场形势预判
    规划期内，我国经济运行有望回归合理区间，经济恢复和产业
升级为保险市场回暖创造空间，截至 2022 年底，我国保险密度
3,326 元、保险深度 3.88%，仍有较大发展空间，消费主流群体迭
代带来的多元保险需求将加速保险行业供给侧结构性改革，优化
产品供给、扩大服务领域、提高供给效率与服务质量的重要性日益
凸显，保险业高质量发展势在必行。
     人身险转换增长动能。中国式现代化进程中促进共同富裕、健
全社会保障体系、推进健康中国建设，为人身险发展打开新的市场
空间。个人养老金制度框架及政策相继明确，为第三支柱孕育发展
机遇。在新一代数字技术的支撑下,基于用户需求的定制化产品服
务创新将有更多突破。行业延续严监管思路，持续推进乱象整治工
作，强化产品监管，防止无序竞争及侵害消费者权益，将利好头部
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险企稳健经营。
    财产险聚焦扩面提质增效。产险业有望在构建新发展格局中
的现代化产业体系建设、乡村振兴、完善社会治理、多层次社会保
障体系建设、绿色转型发展等相关领域扩大发展空间。疫情后宏观
经济回升和积极的财政政策实施利好产险行业发展。监管持续强
化经营行为管控，利好精细化管理能力强的头部险企。
    资产管理机遇与挑战并存。世界经济分化加剧，全球经济滞胀
格局延续。长端利率下行，优质金融资产竞争激烈，信用风险尚未
全面暴露，资产配置压力持续。资管新规实施和个人养老金顶层设
计出台进一步激发混业竞争态势，统一监管体制逐步建立，大资管
格局下对保险资管机构竞争能力提出更高要求。
    新兴消费群体的快速增长将重塑行业客户基础。中等收入人
群预计到 2025 年将超过 5 亿，其中逾 3 亿的 80、90 后成为新消
费升级的推动者和中流砥柱。该人群更注重生活品质和精神层面
需求，更关注医疗、健康、教育、旅游、金融保险等消费领域。新
兴消费群体的增长和消费诉求的变化将重塑保险业的客户基础，
对满足客户需求、提升客户体验提出了更高要求。
    跨界融合和竞争成为新趋势，平台化、体系化布局优势凸显。
我国进入总人口负增长时代，人口发展呈现少子化、老龄化趋势性
特征，健康、医疗、养老产业空间巨大，险企为了提升保险服务价
值，不断延伸保险服务链条，加速与健养行业相互融合、相互渗透。
未来保险会贴合乃至构建客户场景，打造客户全生命周期和全财
富周期的服务生态，平台化、体系化的产业布局和运营能力将成为
险企的核心竞争优势。
    新技术革命浪潮推动保险价值链和商业模式的重构。“数字

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中国”建设将推动打通数字基础设施大动脉，畅通数据资源大循
环，国有数据供应商和公共数据的循序入场交易，金融机构可合规
应用的数据更加丰富，对保险产品的精准设计和保险服务的精准
触达有积极意义；人工智能、区块链、云计算、大数据、元宇宙、
物联网、5G 网络等新技术将改变保险定价、承保、理赔、风勘手
段，加快保险产品、服务创新和模式重构。另一方面，生成式人工
智能、基因工程等技术变革对行业可能带来巨大影响，信息安全和
客户隐私权保护也将成为行业重要课题。
    应对气候风险成为行业共同面对的严峻挑战。气候变化对农
业生产、水资源、生态环境、能源体系等方面的影响巨大，极端天
气和自然灾害事件的发生日渐频繁，严重威胁公众生命财产安全
和身心健康。在负债端，保险机构的承保风险也随之上升，损失补
偿类保险业务中面临更高额的保险赔付；在资产端，基础设施、不
动产等领域的投资标的面临日益加剧的物理风险和转型风险，进
而影响投资组合资产价值；在运营端，极端天气事件频发可能影响
运营场地和设施的正常运行，威胁员工的安全和健康。
    二、指导思想、发展目标和战略任务
    1.指导思想
    公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯
彻党的二十大精神，认真落实国家金融监督管理总局和上海市国
资委的相关政策要求和改革部署，完整、准确、全面贯彻新发展理
念，服务新发展格局，深刻把握金融保险工作的政治性和人民性，
在全面融入中国式现代化建设中拓展公司发展的战略空间，以对
标世界一流企业为抓手，提升价值创造能力，坚持以客户为中心
的发展思想，坚持稳中求进工作总基调，坚持以推动高质量发展为

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主题，以供给侧结构性改革为主线，以改革创新为根本动力，不断
深化“诚信天下、稳健一生、追求卓越、创新共赢”的核心价值观，
围绕保险保障、资金融通和社会管理三大核心功能，着力增强公司
服务国家战略、服务实体经济和服务人民美好生活的能力。
    具体原则为：
    ——坚持价值核心。坚持将价值创造作为公司的立身之本，不
断培育新的价值增长点，完善对价值多元化的认知，通过提升经营
质效推动价值可持续增长。
    ——坚持客户导向。坚持以客户需求为导向，优化产品和服务
供给，加强客户资源共享和融合生态建设，通过全面提升客户经营
能力增强公司的核心竞争力。
    ——坚持长期主义。坚持以长周期为背景进行战略谋划，探
索战略空间、增厚战略储备，通过体制机制的改革，突出长期导向，
强化长期约束。
    ——坚持科技赋能。坚持将科技创新作为公司持续发展的
不竭动力，通过持续完善科技治理架构、推动数据资产化经营、
加强信息安全管理提升公司科技能力。
    ——坚持协同共生。坚持“一个太保，协同共生”理念，加强
全局性谋划、战略性布局和整体性推进，以全局利益为重，推进各
公司、板块、条线的联动协作。
    ——坚持底线思维。坚持底线思维、坚定法治意识、坚决化解
风险，持续完善风控体系和风控机制，对风险早识别、早预警、早
发现、早处置，保证公司长期稳健发展。
    2.发展目标
    公司以成为“客户体验最佳、业务质量最优、风控能力最强”

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的“行业高质量发展引领者”为目标愿景，专注保险主业，聚焦“大
健康、大区域、大数据”三大重点领域，围绕产品卓越、品牌卓著、
创新领先和治理现代，着力增强可持续高质量发展动能，发挥“头
雁”作用，切实提升服务国家战略、实体经济和民生保障的质效，
努力打造具有全球竞争力的世界一流保险金融服务集团。
    具体目标为：
    ——服务实体经济质效更高。围绕国家重点发展战略和经济
社会发展主战场扩大有效保险供给、创新保险资金运用方式、加强
风险减量管理，切实提升在战略性新兴产业、科技创新、绿色发展
等领域的保险保障、投资规模和服务水平。
    ——客户经营能力更优。完善客户经营体系建设，建立国内领
先的风险管理、健康养老、财富管理产服体系，打响“太保服务”
品牌，加强消费者权益保护，持续提升客户体验和客户价值。
    ——可持续发展能力更强。构建环境、社会与治理（ESG）顶
层设计和治理架构，将可持续发展理念全方位融入公司经营，持续
为客户、员工、股东、社会、行业和环境创造价值。
    ——数字化转型步伐更快。持续优化科技治理架构、科技投入
策略和科技人才结构，加快建设数字化经营体系，打造行业领先的
数智化能力，赋能公司高质量发展。
    ——风险管控更有效。提升三道防线管控效能，打造智慧风控
平台，建立敏捷服务组织，构建一体化风险管控体系，树立集团各
级机构健康稳定发展的风险防控行业标杆。
    ——党建引领。坚持党对企业的领导不动摇，坚持党建服务转
型发展不偏离，坚持党组织对选人用人的领导把关不能变，坚持强
基层党组织不放松，以高质量党建引领公司高质量发展。

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    3.战略任务
    1）提高政治站位，服务构建“双循环”新发展格局
    支持经济社会转型升级。积极发挥保险负债端和资产端职能，
围绕现代化产业体系建设，在先进制造业、战略性新兴产业（包括
新一代信息技术、人工智能、生物医药、新能源、新材料、高端装
备、绿色环保等产业）、传统产业转型升级等重点领域，提升对重
点产业链、供应链的支撑能力。加强新技术风险研究，完善对科技
创新的风险保障、知识产权保护和投融资支持，推动科技成果转
化。加快民生类、责任类保险业务发展，积极参与安全生产体系、
智慧城市建设与基层社区管理，提升风险减量服务供给水平，加强
同政府治理能力与治理体系建设相融合。优化中小微企业的配套
风险保障和资金需求综合解决方案，支持专精特新企业发展，提高
金融服务的普惠性和可及性。
    助力乡村振兴。发挥风险保障和资金融通功能，加大对现代农
业生产、农业全产业链、乡村发展、乡村建设、乡村治理、农民生
活和消费升级以及城乡融合发展等方向的保险金融产品支持力度，
助力加快农业农村现代化建设。继续做好对口地区帮扶工作，坚持
将地方所需和公司所能相结合，优化综合金融帮扶体系，做实做优
东西部协作。发挥太安农险研究院优势，结合行业实践经验，在探
索保险业助推乡村振兴的新功能、新实践和新启示方面发挥智力
支持作用。
    推进重点区域高质量发展。围绕国家区域重大战略，聚焦长三
角、粤港澳大湾区、京津冀和成渝等重点区域，推动总部管控模式
和组织架构的革新，探索差异化、特色化的区域发展路径，强化中
心城市的辐射带动作用，增强市场影响力和竞争力。健全集团在重

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点区域发展的组织保障和工作机制，集中资源夯实发展基础，加快
推进区域内产品服务创新、客户经营开发、区域一体化服务和科技
敏捷赋能，提升重点区域的价值贡献。推动在港机构融入粤港澳大
湾区发展，助力港澳保险市场与内地互联互通，创新升级跨境产品
服务，构建健康、养老、财富多元化、国际化的供给体系。
     助推国家高水平对外开放。围绕“一带一路”完善保险服务
网络，护航全球重要展会，通过建立共赢的国际化合作机制打造
“全球共享”的太保服务。以香港为战略支点，以专业化、市场化、
国际化为标准提升海外市场投资能力，探索建设境外控股管理平
台，建立全球化的资产配置路径。积极支持自贸区、自贸港的建设，
深化拓展航运保险、关税保证保险等助力贸易发展的创新产品和
服务，并为 重 大 基 础 设 施 建 设 和 创 新 产 业 导 入 提 供 长 期 资 金
支持。
     2）厚植人民情怀，主动融入多层次社会保障体系建设
     推进健康保障供给侧改革。专注民之所需，围绕政府、企业、
个人端保障需求，持续推进健康保障供给侧改革。积极开展大病保
险、长护险等项目，助力织密民生保障网，重点开发与医保衔接的
补充医疗保险产品，提高普惠健康险覆盖面。丰富契合企业员工健
康需求的定制化解决方案，助力企业打造健康福利体系。关注“一
老一少”、新市民、带病体等人群的保障需求，积极开发针对特定
疾病及特殊群体的健康保障产品，不断丰富产品供给、推进产服融
合，构建覆盖全生命周期、多层次、多样化的健康保障服务体系。
     丰富养老金融产品供给。积极应对人口老龄化，发挥保险机构
长期资金投资管理和资产负债匹配管理的专业优势，加快推动第
三支柱养老保险发展，为客户提供稳定收益的长期或终身养老保

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险产品。通过集团内各子公司协同锻造全链条的养老金融服务体
系，提供包括个人年金、企业年金、职业年金、专属养老保险、税
延养老险、养老目标基金等多样化养老金融产品，全方位满足客户
的养老保障需求，助力多层次养老保障体系建设。
    完善健康养老服务生态布局。深化以保险支付为核心，覆盖预
防、诊疗、康复、养老全场景，兼顾线上与线下、普惠与高端的多
层次健康养老服务生态圈建设。加快提升不同服务主体的专业能
力，推进健康促进、康复医疗实体落地，深化管理式医疗服务创新，
扩大与著名医院的深度合作，形成线上线下相结合的特色化健康
服务体系。推进太保家园养老社区建设，探索符合中国国情的“社
区+居家”养老模式，不断满足人民群众对高品质医疗养老服务的
需求和对美好生活的向往。
    夯实健康养老基础能力建设。建立健康大数据平台，推进健康
大数据在重点场景的应用研发，为保险产品创新、服务定价和理赔
自动化和风险识别等提供工具和平台支持。高起点打造大健康研
究平台，依托上海交通大学康复研究院、上海体育大学现代产业学
院等合作平台，聚集校企专业力量，开展健养产业发展前沿课题研
究，为探索中国式保险与健康产业融合发展路径提供智力支持。提
升大健康投研一体化能力，完善投资布局的规范化管理，通过太保
蓝公益基金积极践行太保服务的社会责任。
    3）参与建设“数字中国”，积极打造数字化发展新动能
    建设数字化经营体系。数智化赋能外延生态服务，助力打造覆
盖运营端、负债端和投资端的绿色智慧服务体系，提升 ESG 管理运
营效率。数智化深化客群经营，助力打造数智驱动的 Z 时代特色经
营平台与运营模式，通过供需两端精准对接不断提升产品和服务精

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准触达的能力。数智化强化一体化风控，助力打造“三位一体”的
智能风控集市和数智化审计平台，实现风险管控前置，提升审计智
能化水平。数智化提升运营效率，助力打造业财一体化数据中台，
构建以保单价值和客户价值为基础的管理会计体系和指标体系，实
现数据驱动的数字化经营管理。数智化提升投研水平，助力打造一
体化投研体系，整合集团内外部投研资源，解决投研信息不对称的
问题，赋能从成本分析到投后管理的投研全价值链，提升全集团投
研能力。
    构筑保险行业大模型。持续优化全集团 AI 基础平台，支撑集
团和各子公司的业务大脑建设，提升业务数字化效果。构筑支撑保
险数字劳动力的千亿级大模型，打造形成保险领域可交易的数字化
劳动力，释放从事保险经营活动的普通脑力工作者到更需要创新能
力的岗位，提升全员劳动生产力。
    强化数智化硬核能力。打造数字资产能力，探索构建双循环数
据要素市场，促进数据资产流通复用，提升数据服务水平，激活数
据价值。沉淀企业架构能力，完善全集团架构资产，优化应用建设，
推动科技降本增效。夯实安全可控能力，推动实现基于云原生的应
用持续交付和服务化运营，提升基础设施运维智能化水平；加大知
识产权保护和专利申请；强化金融数据安全和应用安全，构建智能
化安全运营中心，建立并落实常态化安全运营体系。
    以上议案，请予审议。




                 中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事会



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中国太平洋保险（集团）股份有限公司
2023 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会
文        件          之        二



关于选举金弘毅先生为中国太平洋保险（集团）股份
      有限公司第九届董事会独立董事的议案


各位股东：
    为保证公司董事会正常运作，根据《公司法》和《公司章程》
有关规定，现提名金弘毅先生担任公司第九届董事会独立董事候
选人，任期至第九届董事会届满，并有资格在公司股东大会选举后
连选连任。金弘毅先生担任本公司独立董事的任职资格须得到国
家金融监督管理总局批准。
    以上议案，请予审议。

    附件：金弘毅先生简历



                    中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事会




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附件：
                    金弘毅先生简历

    金弘毅先生，1968 年 6 月出生，曾任瑞银投资银行亚太区负

责人及瑞银集团中国总裁，瑞士银行亚洲投行部负责人等职务。金

先生还担任过于上交所和联交所上市的中国邮政储蓄银行（上交

所证券代码：601658，联交所证券代码：01658）非执行董事。此

前，金先生还曾就职于 S.G.Warburg 和伦敦普华会计师事务所。

    金先生持有英国专业会计师资格。

    金先生毕业于剑桥大学，获文科硕士学位。




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