海天味业：海天味业委托理财进展公告2023-08-02
证券代码：603288 证券简称：海天味业 公告编号：2023-023
佛山市海天调味食品股份有限公司
委托理财进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
投资种类：银行理财产品
投资金额：25.52 亿元人民币
履行的审议程序：佛山市海天调味食品股份有限公司（以下简称“本公
司”、“公司”）2023 年 4 月 25 日召开第五届董事会第三次会议审议了
《关于公司 2023 年度以自有闲置资金进行委托理财的议案》，并经
2023 年 5 月 16 日召开的公司 2022 年年度股东大会审议通过，同意公
司为提高资金使用效率，将部分自有资金用于购买银行、证券公司等金
融机构的中低风险类理财产品。委托理财金额不超过 75 亿元人民币，
有效期限为公司股东大会决议通过之日起一年以内，上述额度内的资
金可循环进行投资滚动使用。公司独立董事已发表明确同意的独立意
见。
特别风险提示：公司本次购买的理财产品属于中低风险类银行理财产
品，银行内部风险评级为 PR2 及以下，但不排除该项投资会受到市场
风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素的影响，从而
影响投资收益。
1
一、投资情况概述
（一）投资目的
在不影响公司正常经营所需流动资金以及资金安全的前提下，合理利用闲置
资金、提高资金使用效率。
（二）投资金额
本次投资总金额为 25.52 亿元。
（三）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司自有闲置资金。
（四）投资方式
1、本次公司使用自有闲置资金购买理财产品具体情况如下：
委托理 是否
委托 产品期 结构
受托方名 财金额 预计年化收益率/ 收益 构成
理财 产品名称 限 化安
称 （万 业绩比较基准 类型 关联
类型 （天） 排
元） 交易
招银理财 银行 招银理财招睿日开一个
无固定 浮动
有限责任 理财 月滚动持有 3 号固定收 10,000 无 否
2.5%-4.2%（年 期限 收益
公司 产品 益类理财计划
化）
招银理财 银行 招银理财招睿日开一个
无固定 浮动
有限责任 理财 月滚动持有 3 号固定收 10,000 无 否
期限 收益
公司 产品 益类理财计划
农银理财 银行 农银理财“农银安
无固定 浮动
有限责任 理财 心每月开放”第 1 期 600 3.10%（年化） 无 否
期限 收益
公司 产品 人民币理财产品
中债-高信用等级
中期票据全价
工银理财 银行 工银理财鑫添益 30
（1-3 年）指数 无固定 浮动
有限责任 理财 天持盈固定收益类开放 480 无 否
（CBA03423.CS） 期限 收益
公司 产品 式法人理财产品
年化收益率
+1.20%
中债-高信用等级
工银理财 银行 工银理财鑫添益 90
中期票据全价 无固定 浮动
有限责任 理财 天持盈固定收益类开放 20,000 无 否
（1-3 年）指数 期限 收益
公司 产品 式法人理财产品
（代码：
2
工银理财 银行 工银理财鑫添益 90 CBA03423）
无固定 浮动
有限责任 理财 天持盈固定收益类开放 3,500 +1.25% 无 否
期限 收益
公司 产品 式法人理财产品
工银理财 银行 工银理财鑫添益 90
无固定 浮动
有限责任 理财 天持盈固定收益类开放 1,000 无 否
期限 收益
公司 产品 式法人理财产品
中国银行 银行
中国银行挂钩型结构性 浮动
股份有限 理财 15,300 1.29%-4.70% 16 无 否
存款 收益
公司 产品
中国银行 银行
中国银行挂钩型结构性 浮动
股份有限 理财 14,300 1.30%-4.71% 17 无 否
存款 收益
公司 产品
中国银行 银行
中国银行挂钩型结构性 浮动
股份有限 理财 15,300 1.29%-4.70% 51 无 否
存款 收益
公司 产品
中国银行 银行
中国银行挂钩型结构性 浮动
股份有限 理财 14,300 1.30%-4.71% 52 无 否
存款 收益
公司 产品
七天通知存款利
率+1.65%（业绩
建信理财 银行 建信理财“惠众”（日
基准 A）和七天 无固定 浮动
有限责任 理财 申季赎）开放式净值型 20,000 无 否
通知存款利率 期限 收益
公司 产品 人民币理财产品
+2.15%（业绩基
准 B）
建信理财 银行 建信理财机构专享嘉鑫
浮动
有限责任 理财 固收类封闭式产品 2023 50,000 3.50%（年化） 396 无 否
收益
公司 产品 年第 45 期
中银理财 银行 中银理财-（6 个月）
3.40%-4.10%（年 无固定 浮动
有限责任 理财 最短持有期纯债理财产 30,000 无 否
化） 期限 收益
公司 产品 品
建信理财 银行 建信理财机构专享嘉鑫
浮动
有限责任 理财 固收类封闭式产品 2023 50,000 3.20%（年化） 271 无 否
收益
公司 产品 年第 50 期
中债-高信用等级
中期票据全价
工银理财 银行 工银理财鑫添益 90
（1-3 年）指数 无固定 浮动
有限责任 理财 天持盈固定收益类开放 433 无 否
（代码： 期限 收益
公司 产品 式法人理财产品
CBA03423）
+1.25%
2、委托理财合同主要条款
产品名称 招银理财招睿日开一个月滚动持有 3 号固定收益类理财计划
3
起息日 2023 年 6 月 29 日
到期日 一般而言，对于每份理财计划份额，每 1 个月为一个投资
周期。第一个投资周期的起始日为该理财计划份额申购对应开
放日（对申购份额而言）或理财计划成立日（对认购份额而言），
结束日为第一个投资周期的起始日的 1 个月后的对应日（若无
对应日，则为次月第一个交易日，下同）。对于第二个投资周期
以及后续投资周期，该投资周期的起始日为上个投资周期的结
束日，该投资周期的结束日为其起始日的 1 个月后的对应日。
如对于某份理财计划份额，理财期限内某个结束日为非交易日
（“原结束日”），则该结束日顺延到下个交易日，但下一个投资
周期的结束日仍以原结束日为准，不做顺延。一个投资周期结
束后，投资者未赎回或仅部分赎回的，未赎回部分份额自动进
入下一个投资周期。
理财计划存续期内每个交易日为理财产品申购开放日；对
于每份理财计划份额，每个投资周期的最后一个交易日为理财
产品赎回开放日。开放时间为每个申购或赎回开放日的 9:00 至
17：00。
购买金额 10000 万元、10000 万元
业绩基准 2.5%-4.2%（年化）
收 益 计 算 公 理财计划采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回开放日的理
式 财计划份额净值为基准进行计算,计算公式如下：
赎回金额＝总赎回份额×赎回开放日理财计划份额净值
（赎回金额保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）
本 金 及 收 益 确认投资者赎回成功后，管理人将为投资者扣减份额，并将投
的派发 资者应得的赎回资金于赎回开放日后 3 个交易日内通过销售服
务机构划转至投资者账户。
资金投向 本理财计划理财资金可直接或间接投资于以下金融资产
和金融工具，包括但不限于：
4
国债、金融债、央行票据、地方政府债、政府机构债、企
业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小
企业集合票据、结构性票据、次级债、二级资本债、永续债、
非公开定向债务融资工具(PPN)、资产支持票据、信贷资产支持
证券及证券交易所挂牌交易的资产支持证券、固定收益类公开
募集证券投资基金、同业存单、可转换债券、可交换债券等标
准化债权资产，以及各类银行存款、大额存单、资金拆借、债
券逆回购等资产，以及主要投资于标准化债权资产的资产管理
计划或信托计划（含 QDII 资产管理计划或 RQDII 资产管理
计划）等；
仅限优先股的权益类资产。本产品不投资于普通股票、权
证等资产。
国债期货、利率互换、汇率远期、汇率掉期等衍生金融工
具。
产品名称 农银理财“农银安心每月开放”第 1 期人民币理财产品
起息日 2023 年 7 月 14 日
到期日 产品自首个封闭期结束后，每月的 10 日 01:00 至 14 日（开放
日）16:00 为申购/赎回申请时段，遇节假日不顺延。投资者可
在满足理财产品申购或赎回规则的情形下提交申购、赎回申
请，以开放日的净值进行确认。
购买金额 600 万元
业绩基准 3.10%（年化）
收 益 计 算 公 本理财产品采用“份额赎回”的原则，即赎回以份额申请，赎
式 回金额的计算方法如下：
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回份额赎回清算价
赎回费用=赎回总额赎回费率
5
赎回金额和赎回费用保留小数点后两位，小数点后两位以后四
舍五入。本理财产品赎回费率为 0%。
本 金 及 收 益 本理财产品赎回清算价为开放日的产品单位净值，赎回清算日
的派发 为开放日的下一工作日，赎回资金在赎回清算日后 2 个工作日
内到账，赎回清算日至投资者资金实际到账日期间不计息。
资金投向 本理财产品为固定收益类产品，主要投资于以下符合监管
要求的资产，包括但不限于货币市场工具（含银行间质押式回
购和买断式回购及交易所回购）、债券（含可转债、可交债）、
同业存款、同业借款、资产支持证券、非标准化债权类资产及
其他符合监管要求的债权类资产，证券投资基金、各类资产管
理产品或计划，监管允许开展的衍生类资产及其他金融工具，
其他符合监管要求的投资品种。
各投资资产种类占总投资资产的计划投资比例如下：货币
市场工具类、债券（含可转债、可交债）和其他符合监管要求
的债权类资产等固定收益类资产投资比例为 100%。
产品名称 工银理财鑫添益 30 天持盈固定收益类开放式法人理财产品
起息日 2023 年 7 月 26 日
到期日 无固定期限，从客户认购/申购份额确认日起，该份额的最短持
有期为 30 个自然日，30 个自然日后的工作日可赎回。
购买金额 480 万元
业绩基准 中债-高信用等级中期票据全价（1-3 年）指数（CBA03423.CS）
年化收益率+1.20%
收 益 计 算 公 赎回金额=赎回份额赎回申请当日产品单位净值，赎回金额
式 保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入。
本 金 及 收 益 客户可对满足最短持有期限的份额提出赎回申请，赎回申请将
的派发 于赎回申请后 2 个工作日内确认，并于赎回申请后 5 个工作日
内完成赎回资金到账（巨额赎回时请以公告为准）。
6
资金投向 本产品的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括银行存
款、大额存单、同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、
中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、
资产支持证券、固定收益类资产管理产品（含公募基金等）、以
套期保值或风险对冲为目的的国债期货等衍生金融工具以及
法律法规或中国银保监会允许投资的其他固定收益类金融工
具。
产品名称 工银理财鑫添益 90 天持盈固定收益类开放式法人理财产品
起息日 2023 年 6 月 29 日、2023 年 6 月 29 日、2023 年 6 月 29 日、
2023 年 7 月 26 日
到期日 无固定期限，从客户认购/申购份额确认日起，该份额的最短持
有期为 90 个自然日，90 个自然日后的工作日可赎回。
购买金额 20000 万元、3500 万元、1000 万元、433 万元
业绩基准 中债-高信用等级中期票据全价（1-3 年）指数（代码：CBA03423）
+1.25%
收 益 计 算 公 赎回金额=赎回份额赎回申请当日产品单位净值，赎回金额
式 保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入。
本 金 及 收 益 客户可对满足最短持有期限的份额提出赎回申请，赎回申请将
的派发 于赎回申请后 2 个工作日内确认，并于赎回申请后 5 个工作日
内完成赎回资金到账（巨额赎回时请以公告为准）。
资金投向 本产品的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括银行存
款、大额存单、同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、
中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、
资产支持证券、可转债、固定收益类资产管理产品（含公募基
金等）以及法律法规或中国银保监会允许投资的其他固定收益
类金融工具。
产品名称 中国银行挂钩型结构性存款
7
起息日 2023 年 6 月 30 日
到期日 2023 年 7 月 16 日、2023 年 7 月 17 日、2023 年 8 月 20 日、
2023 年 8 月 21 日
购买金额 15300 万元、14300 万元、15300 万元、14300 万元
收益率 1.29%-4.70%、1.30%-4.71%、1.29%-4.70%、1.30%-4.71%
挂钩指标 彭博“【BFIX EURUSD】”版面公布的【欧元兑美元即期汇率】中
间价，四舍五入至小数点后【四位】
产品名称 建信理财“惠众”（日申季赎）开放式净值型人民币理财产品
起息日 2023 年 7 月 3 日
到期日 无固定期限，产品存续期内每个季度首月（即 1 月、4 月、7 月、
10 月）的前 5 个产品工作日为产品赎回开放期，产品赎回开放
时间为赎回开放期的 9:00-15:30。
购买金额 20000 万元
业绩基准 七天通知存款利率+1.65%（业绩基准 A）和七天通知存款利率
+2.15%（业绩基准 B）
收 益 计 算 公 投资者收益=M0×(Pi-P0)
式 M0：投资者持有份额
Pi：投资者赎回时产品份额净值
P0：投资者购买时产品份额净值
本金及收益 本产品以份额赎回。
的派发 投资者可以在产品赎回开放期（每个季度首月前 5 个产
品工作日）的 9:00-15:30 提出赎回申请，赎回申请将于赎回
开放期结束后的第一个产品工作日（T+1 日）确认。赎回金额
按投资者实际赎回份额和赎回确认日前一个自然日产品份额
净值计算，赎回金额按四舍五入原则，保留至小数点后 2
位。
资金投向 本产品募集资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币
市场基金、固定收益类资产、公开募集基础设施证券投资基金
8
（REITs）、商品及金融衍生品类资产和其他符合监管要求的资
产，具体如下：
1.现金类资产：包括但不限于活期存款、定期存款等；
2.货币市场工具：包括但不限于质押式回购、买断式回购、
交易所协议式回购等；
3.货币市场基金；
4.固定收益类资产：包括在银行间市场和交易所发行及交
易的国债、金融债、中央银行票据、同业存单、大额可转让存
单、公司债券、企业债券、非公开定向债务融资工具、可转换
债券、可交换债、短期融资券、中期票据、超短期融资券、资
产证券化产品（资产支持证券 ABS、资产支持票据 ABN）、次级
债、债券基金及其他符合监管要求的固定收益类资产；
5.公开募集基础设施证券投资基金（REITs）；
6.商品及金融衍生品类资产：包括国债期货、股指期货、
商品期货及其他符合监管要求的商品及衍生品类资产；
7.其他符合监管要求的资产。
各类资产的投资比例为：现金类资产、货币市场工具、货
币市场基金和固定收益类资产的比例为 95%-100%，公开募集基
础设施证券投资基金（REITs）和商品及金融衍生品类资产比例
0%-5%。
产品名称 建信理财机构专享嘉鑫固收类封闭式产品 2023 年第 45 期
起息日 2023 年 7 月 6 日
到期日 2024 年 8 月 5 日
购买金额 50000 万元
业绩基准 3.50%（年化）
收 益 计 算 公 投资者收益=M0×(Pi-P0)
式 M0：投资者持有份额
Pi：投资者到期时产品份额净值
9
P0：投资者购买时产品份额净值
本金及收益 在理财产品到期日，对于理财产品所投资资产全部变现
的派发 的部分，产品管理人在产品到期日后 2 个工作日内，将扣除
相关费用后的客户理财资金按客户持有份额占比一次性支付
至客户约定交易账户。
资金投向 投资范围和投资比例
固定收益类资产：包括现金、银行存款、同业存单、大额
可转让存单、货币市场基金、债券回购、国债、金融债、中央
银行票据、公司债券、企业债券、非公开定向债务融资工具、
可转换债券、可交换债券、短期融资券、中期票据、超短期融
资券、次级债、资产证券化产品、债券基金、债券借贷、证券
公司收益凭证、非标准化债权类资产及其他符合监管要求的固
定收益类资产。
各类资产的投资比例为：固定收益类资产比例为 100%，其
中非标准化债权类资产的比例为 0%-50%（不含）。本产品投资
不存在活跃交易市场，并且需要采用估值技术确定公允价值的
资产可能超过本产品净资产的 50%。
产品名称 中银理财-（6 个月）最短持有期纯债理财产品
起息日 2023 年 7 月 14 日
到期日 最短持有期为产品认购/申购确认日（含当日）起 180 个自然
日。投资者每笔认购/申购申请确认的理财产品份额需在该笔
理财产品份额最短持有期内的倒数第二个工作日（含当日）起
方可赎回。
购买金额 30000 万元
业绩基准 3.40%-4.10%（年化）
收 益 计 算 公 本理财产品采用“份额赎回”方式，赎回价格以申请当日（T 日）
式 交易结束后理财份额净值为基准进行计算，计算公式：
净赎回金额=赎回总额-赎回费用
10
赎回总额=赎回份额T 日理财份额净值
赎回费用=赎回总额赎回费率
赎回金额保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入。
本 金 及 收 益 投资者赎回申请成功后，赎回款项于理财产品赎回确认日后
的派发 【2】个工作日内到账。理财产品赎回确认日到赎回款项到账日
期间不计利息。
资金投向 本理财产品募集的资金主要投资于以下金融工具：
1.货币市场工具，含现金、银行存款、协议存款、同业存
单、大额可转让存单、债券回购（含逆回购）、资金拆借等；
2.国债、地方政府债、政策性金融债、中央银行票据、政
府机构债券；
3.金融债，短期融资券、超短期融资券、中期票据、长期
限含权中期票据、非公开定向债务融资工具、外国借款人在我
国市场发行的债券等；
4.企业债券、公司债券、可转债、可交换债、交易所非公
开发行债券、优先股等；
5.以固定收益资产为主要投资标的的证券投资基金以及
各类资产管理产品或计划；
6.资产证券化产品的优先档；
7.以风险对冲为目的的国债期货、利率掉期等。
本理财产品不投资于非标准化债权类资产及股票、权证等
权益类资产。
产品名称 建信理财机构专享嘉鑫固收类封闭式产品 2023 年第 50 期
起息日 2023 年 7 月 28 日
到期日 2024 年 4 月 24 日
购买金额 50000 万元
业绩基准 3.20%（年化）
11
收 益 计 算 公 投资者收益=M0×(Pi-P0)
式 M0：投资者持有份额
Pi：投资者到期时产品份额净值
P0：投资者购买时产品份额净值
本金及收益 在理财产品到期日，对于理财产品所投资资产全部变现
的派发 的部分，产品管理人在产品到期日后 2 个工作日内，将扣除
相关费用后的客户理财资金按客户持有份额占比一次性支付
至客户约定交易账户。
资金投向 投资范围和投资比例
固定收益类资产：包括现金、银行存款、同业存单、大额
可转让存单、货币市场基金、债券回购、国债、金融债、中央
银行票据、公司债券、企业债券、非公开定向债务融资工具、
可转换债券、可交换债券、短期融资券、中期票据、超短期融
资券、次级债、资产证券化产品、债券基金、债券借贷、证券
公司收益凭证、非标准化债权类资产及其他符合监管要求的固
定收益类资产。
各类资产的投资比例为：固定收益类资产比例为 100%，其
中非标准化债权类资产的比例为 0%-50%（不含）。本产品投资
不存在活跃交易市场，并且需要采用估值技术确定公允价值的
资产可能超过本产品净资产的 50%。
（五）投资期限
本次委托理财的期限均不超过3年。
二、审议程序
公司于 2023 年 4 月 25 日召开第五届董事会第三次会议审议了《关于公司
2023 年度以自有闲置资金进行委托理财的议案》，并经 2023 年 5 月 16 日召开
的公司 2022 年年度股东大会审议通过，同意公司为提高资金使用效率，将部分
12
自有资金用于购买银行、证券公司等金融机构的中低风险类理财产品。委托理财
金额不超过 75 亿元人民币，有效期限为公司股东大会决议通过之日起一年以内，
上述额度内的资金可循环进行投资滚动使用。公司独立董事已发表明确同意的独
立意见。
三、投资风险分析及风控措施
（一）风险分析
公司本次购买的理财产品属于中低风险类银行理财产品，银行内部风险评级
为 PR2 及以下，但不排除该项投资会受到市场风险、政策风险、流动性风险、不
可抗力风险等风险因素的影响，从而影响投资收益。
（二）风险控制分析
公司购买标的为不超过 3 年的固定收益类或浮动收益类理财产品，均属中低
风险理财品种，公司对委托理财产品的风险与收益，以及未来的资金需求进行了
充分的预估与测算，风险可控。公司已制定了《委托理财管理制度》，对委托理
财的权限、审核流程、报告制度、受托方选择、日常监控与核查、责任追究等方
面做了详尽的规定，以有效防范投资风险，确保资金安全。公司委托理财业务履
行了内部审核的程序，公司经营管理层安排相关人员对理财产品进行预估和预测，
购买后及时分析和监控理财产品的投向和项目进展情况，如发现或判断有不利因
素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
四、投资对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务情况如下：
金额：元
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产总额 34,558,042,829.94 34,059,175,850.30
13
负债总额 5,949,873,533.33 7,174,696,439.08
资产净额 28,608,169,296.61 26,884,479,411.22
货币资金 19,239,400,388.15 18,223,307,402.03
项目 2023 年一季度 2022 年
经营活动产生的现金流量净额 1,063,433,049.56 3,830,314,321.72
注：2023 年 3 月 31 日财务数据未经审计。
（二）截至 2023 年 3 月 31 日，公司货币资金约 192.4 亿元，本次委托理财
资金占公司最近一期期末货币资金的比例约为 13.27%，占公司最近一期期末净
资产的比例约为 8.92%，占公司最近一期期末资产总额的比例约为 7.39%。对公
司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大影响。公司本
次使用闲置自有资金购买理财产品，是在确保公司正常经营和资金安全的前提下
进行的，不会影响公司主营业务的正常开展，不会影响公司日常资金周转使用，
有利于提高公司闲置资金使用效率，增加投资收益，符合公司和股东的利益。
（三）按照新金融工具准则的规定，公司委托理财产品在资产负债表中列示
为“交易性金融资产”（具体以年度审计结果为准）。
五、独立董事意见
独 立 董 事 意 见 详 见 公 司 2023 年 4 月 26 日 在 上 海 证 券 交 易 所 网 站
（www.sse.com.cn）披露的《佛山市海天调味食品股份有限公司独立董事关于公
司第五届董事会第三次会议相关事项的独立意见》。独立董事认为：公司使用闲
置自有资金购买金融机构理财产品，已履行必要的审批程序，符合相关法规与规
则的规定。公司本次以自有闲置资金购买金融机构理财产品，有利于提高公司闲
置资金的使用效率，能够获得一定的投资收益，不会影响公司主营业务的正常开
展，不存在损害广大中小股东利益的行为。因此，同意公司利用部分自有资金进
行委托理财。
14
特此公告。
佛山市海天调味食品股份有限公司董事会
二〇二三年八月二日
15
