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穆迪称财险保费增速将放缓至个位;人保寿总裁傅安平谈人事变动:目前流动性仍太小|慧保周报(2016年第45周)

2016年11月06日17:59 来源:慧保天下

  

  本周要点

  监管动态

  保监会严令各保险机构自查不动产投资

  保监会将对网络互助展开现场调查

  宁波国家保险创新综合试验区成立 1万亿险资将进入

  香港保险

  多方整肃违规投保境外保险 北京摸底外资寿险公司

  香港四险企出招限制银联刷卡险种

  险资动向

  人保财险接盘德银成华夏银行第二大股东

  恒大人寿清仓梅雁吉祥、减持栋梁新材

  前海人寿获利开溜,安邦高位接盘东阿阿胶

  合众人寿参投美国养老地产

  机构要闻

  禾丰牧业拟设同助财产相互保险公司

  水滴互助回应约谈风波:已完成整改

  众安保险成立子公司众安科技

  新玩法

  京东金融推出“送货龟速险”

  平安产险推出“诉讼保险”

  安心保险推出住院保,100元起赔

  行业观察

  穆迪:财险保费增速将放缓至个位数

  摩根大通:新华保险基本面已大幅改善

  瑞再:一带一路为中国险企增收55亿美元保费

  业界声音

  项俊波:今年末有望超日本成全球第二大市场

  陈文辉人民日报撰文谈保险业助推脱贫攻坚

  人保寿总裁傅安平谈人事变动:目前的流动性仍然太小

  劳合社CEO尼尔逊:全球保险业面临新风险

  三季度数据

  五大行前三季度为旗下险企贡献保费1162亿

  前三季寿险银保超1.2万亿

  中国信保前九月承保额3394亿美元

  太保前三季净利下滑超四成,车险保费微增1.3%

  新华保险第三季度保费实现正增长

  监管动态

  本周,监管接连出招,除了严令各险企严查不动产投资外,还再度以“答记者问”的形式,明确了对于网络互助平台的态度,明确将对网络互助平台展开现场调查,对于违规平台,不但要追究相关人员责任,还有可能限制平台投资人投资保险业。

  保监会严令各保险机构自查不动产投资。中国证券网4日报道,保监会已向各保险集团、保险公司、保险资产管理公司下发内部文件《关于开展不动产投资及基础资产为不动产的金融产品投资自查有关事项的通知》,要求各类保险机构应当就不动产及基础资产为不动产的金融产品投资情况开展自查,旨在规范保险资金不动产投资行为,防范投资运作风险。《通知》中透露,保监会将对部分机构报送情况进行抽查核实,对填报数据不真实或隐瞒违规问题的,将采取取消或暂停不动产投资能力备案等监管措施。

  保监会将对网络互助展开现场调查。11月3日,保监会官方网站以答记者问的方式再次针对网络互助平台表明态度:以互助名义变相开展保险业务是互联网保险风险专项整治的重点工作之一,在前期约谈部分平台的基础上,即将开展现场调查,对于涉嫌违规的平台将追究相关人员责任,对于投资人,也有可能禁止其进入保险业。按照监管的态度,公益慈善组织或申请相互保险牌照或许是网络互助平台的重要出路,但如果是公益组织,必须明确告知捐助者“捐助是单向的赠予行为,不能预期获得确定的风险保障回报”。

  宁波国家保险创新综合试验区成立,1万亿险资将进入。10月31日,宁波国家保险创新综合试验区正式成立。保监会、浙江省政府、宁波市政府联合举办新闻发布会,发布“推进宁波国家保险创新综合试验区建设”,通报了有关情况。人保集团等16家保险机构1日与宁波国家保险创新试验区签署战略合作协议。根据规划,到2025年,宁波将累计引进保险资金1万亿元,本次首批签约项目将有650亿元在宁波落地。

  中保协发布最新汽车零整比指数:部分车型零部件价格大幅上涨,韩系车领衔。时隔半年之后,中国保险行业协会联手中国汽车维修行业协会在京联手发布了更新之后的当期汽车零整比100指数。数据显示,相对于4月份首度发布的汽车零整比100指数,以及消费者常用配件负担100指数,更新之后的两项指数均出现了一定程度的上浮,这主要是由于部分零整比系数较低的车型大幅调高零配件价格所致,其中,韩系车是涨价主力。首度发布的消费者养护负担指数则显示,不同车型之间养护费用差距巨大,奔驰系列多款车型养护负担尤重。

  三季度北京车险理赔结案周期增加。31日,北京保监局披露了北京地区2016年三季度车险理赔测评指标。数据显示,北京地区第三季度车险理赔测评各项指标基本平稳。平均“结案周期”8.4天,较上一季度有所增加;“5000元以下非人伤案件平均结案周期”6.9天,也有所增加。从结案率看,行业平均水平为78.73%,华农、都邦、安华等小公司结案率较低;各险企承诺达成率均在90%以上,投诉率水平保持了较低水平。

  香港保险

  上周爆出的所谓“银联限制赴港投保刷卡”的新闻在本周继续发酵,吸引着人们的眼球,成为热点新闻之一。事实证明,虽然在香港刷银联卡不再能够购买寿险之类保险产品,但其他类型卡片,或者其他方式等依然不受限,想买照样可以买。

  多方整肃违规投保境外保险 北京摸底外资寿险公司。上海证券报消息,银联国际在周末两度发声,重申境内银联卡在境外保险类商户合规使用的重要性。与此同时,保险监管部门也在进行相关摸底与调研工作。从摸底结果来看,保监部门在此次调研中发现,非法销售香港保险产品的参与主体鱼龙混杂,营销手法花样翻新;而且由于参与机构和人员构成复杂,大部分不具备保险中介经营资格,在一定程度上已扰乱了内地保险市场。

  香港四险企出招限制银联刷卡险种。澎湃新闻报道,友邦、安盛、大都会人寿和中国人寿(海外)对于银联刷卡新缴保费都做出了不同的详细限制。安盛方面表示,目前内地客户购买的所有保险产品,若是需要续保,都不可以刷银联卡,新单首次缴费模式还有待调整,将在一周之内敲定缴费方式;大都会人寿方面表示,目前内地客户购买意外险和医疗险仍可以刷银联卡,除此之外,其他险种不管是新单缴费还是续保都不可以刷银联卡;中国人寿(海外)方面表示,目前内地客户购买投资、储蓄类的保险产品,都不能刷银联卡;友邦方面表示,不含储蓄部分的医疗险,仍可以刷银联卡,续保客户可以通过电汇或者支票的方式完成,或者是开办香港银行账户完成绑定进行缴费。

  险资动向

  恒大人寿快进快出梅雁吉祥,在资本市场再度引发轩然大波,然而这还只是一个开始,恒大人寿很快又大比例减持了栋梁新材。身为机构投资者的险资,却采取了散户般的运作手段,让市场颇为错愕。有媒体分析称,这主要是因为险企为缓解年底的流动性紧缺问题所采取的一种操作手段。

  人保财险接盘德银成华夏银行第二大股东。11月3日,华夏银行公告称,已收到《中国银监会关于华夏银行股权变更事宜的批复》,同意人保财险受让德意志银行股份有限公司、德意志银行卢森堡股份有限公司及萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业持有的华夏银行21.36亿股A股普通股股份。受让后,人保财险持股比例为19.99%,仅次于第一大股东首钢总公司的20.28%。公告尚未披露交易金额,据测算,交易完成后,德意志银行持股10年获利约150亿元。

  恒大人寿清仓梅雁吉祥、减持栋梁新材11月3日晚间,栋梁新材披露的前十名股东持股变动情况的公告显示,恒大人寿旗下两个产品已经全部退出了前十大股东行列,截至10月31日,两个产品持股比例为0.65%,而此前披露的截至9月30日的数字为4.95%。无独有偶,11月1日晚间,梅雁吉祥披露的对上证所的回复函显示,截至10月31日,恒大人寿所持有的9395.83 万股公司股票已被全部减持。而在三季报当中,恒大人寿已经一举成为梅雁吉祥的第一大股东。

  恒大人寿清仓梅雁吉祥或为年底流动性布局。上海证券报报道,保险资金“散户化”的“动力”,主要来自于一些保险机构提前为年底流动性安排进行布局。8月至12月通常是保险公司奋力冲刺全年保费业绩的季节性关键时点,而近年来中短存续期保险产品当道,尤以1年至3年期万能险盛行,这也意味着,每到往后年度的8月至12月,这些依赖中短存续期保险产品的保险机构就会迎来满期给付的高峰期。

  前海人寿获利开溜,安邦高位接盘东阿阿胶北京商报消息,前海人寿-海利年年通过投资东阿阿胶近11个月的时间,浮动盈利约2.89亿元,投资收益率约22.63%。根据东阿阿胶三季报显示,截至9月30日,东阿阿胶的前十大股东中挤进了三个陌生面孔。其中,安邦共赢2号和安邦共赢3号截至9月30日合计持有约1346万股股份,占东阿阿胶总股本的约2.06%。以东阿阿胶最新的股价计算,上述合计持股市值约为7.82亿元。

  中保投联手建行设基金,合作规模将达千亿。近日,中保投资有限责任公司与中国建设银行股份有限公司在北京签署了全面战略合作协议。根据协议,双方在同业投资、委外业务、共同发起设立产业投资基金等转型业务方面开展深度合作,实现共同发展,合作规模预计将超过1000亿。

  合众人寿参投美国养老地产。环球网消息,2日,Welltower、信泰资本与合众人寿宣布已经达成最终协议,三方以9.3亿美元的价格收购Welltower持有的美国养老地产和长期/急症后期护理设施资产包。信泰资本与合众人寿将拥有资产包75%的权益,Welltower保留其余25%的权益。

  险资10月调研94家上市公司 偏好大消费类和成长性个股。证券日报消息,10月份以来,共有94家上市公司获得险资的上门调研。从行业来看,计算机、电子、纺织服装和电气设备颇受险资的青睐。从险资调研的上市公司来看,华斯股份获得中再资产、英大保险、泰康人寿、安邦保险等险企的15次到访;汇川技术获得中国人寿、阳光资产、中荷人寿保险等险企的12次到访。另外,海康威视立讯精密、环讯电子、搜于特等7家上市公司获得险资超过5次以上的密集调研。

  山东启动保险资金项目对接平台。大众网消息,11月1日,山东保险资金项目对接平台正式上线,这是全国首个地方性险资项目对接信息平台。据悉,平台主要面向山东省内有重大项目融资需求的单位,以及保险公司、保险资产管理公司等保险资金投资人。

  机构要闻

  在保监会的“答记者问”中被点名的“水滴互助”,一时之间成为众矢之的,不得不发布声明,称已经完成整改。在监管的严厉管控之下,这些网络互助项目最终将走向何方?国内首家互联网保险公司众安近日宣布成立第一家子公司,众安科技,拟输出金融科技能力,这又是什么样的信号?

  禾丰牧业拟设同助财产相互保险公司。近日,禾丰牧业于上交所发布公告称,拟出借自有资金人民币2000 万元,参与发起设立相互保险组织。公告显示,拟设机构名称为同助财产相互保险公司,初始运营资金为2亿元,禾丰牧业首期出借资金后拟占同助保险初始运营资金的10%。

  水滴互助回应约谈风波:已完成整改。11月4日,针对保监会发文就网络互助平台有关问题答记者问,水滴互助微信公众平台发文回应称,保监会相关部门于今年9月约谈,主要是简单沟通了解行业发展的状况和担忧,给予了监管建议。在10月结束前,水滴互助已优化平台公约、条款以及文案。

  众安保险成立子公司众安科技。11月2日,众安保险正式宣布成立全资子公司众安科技。新公司以成为普惠金融与健康医疗的加速器为目标,希望向金融及大健康生态圈输送金融科技能力。未来,众安科技将坚持在人工智能、区块链、云计算和大数据四个领域进行长期探索。

  蚂蚁金服将在泰再造一个支付宝。中新网报道,11月1日,蚂蚁金服与泰国支付企业Ascend Money签订战略合作协议。蚂蚁金服将对AscendMoney展开战略投资,并通过输出技术和经验把蚂蚁金服的普惠金融模式复制到泰国,未来5年有望服务泰国50%以上的互联网用户。

  翟素文任珠江人寿董事长,85后朱伟航任副董事长。近日,保监会核准了翟素文任职珠江人寿董事长的任职资格。资料显示,翟素文系珠江人寿第一大股东珠江投资的副总裁。此前珠江系掌门人朱孟依之子,珠江投资另一副总裁,85后的朱伟航被传将任职珠江人寿第四任董事长,并且已经在走流程,但最终并没能成行。据珠江人寿官网显示,朱伟航现任珠江人寿副董事长。

  车车科技获数千万美元第三轮融资,雷军领投。11月4日,北京车与车科技有限公司(车车科技)在北京总部宣布,已经获得来自雷军领导的顺为资本以及宽带资本的新一轮投资,金额高达数千万美元。这已经是该公司获得的第三轮融资。

  新玩法

  京东金融推出“送货龟速险”。京东金融近日推出“送货龟速险”,11月1日-11月10日期间,只要是在京东商城购物的消费者,在订单支付完成后都可以免费领取。“送货龟速险”能够对所有电商平台购物提供保障,其中,京东配送的国内快递送货时间超过3天管赔,在其他电商平台用其他快递配送,超过8天管赔,赔付金额均为5元。

  平安产险推出“诉讼保险”。近日,互联网法律服务平台赢了网宣布与平安产险达成合作,联合推出“个人法律费用补偿保险”,这款保险产品可以理解为“诉讼保险”,主要是针对劳动争议、交通事故、版权侵权纠纷领域,当被保险人发生民事纠纷后,在赢了网通过竞标模式委托律师打官司,无论官司输赢,均可获得相应的保险补偿。

  安心保险推出住院保,100元起赔。中华财会网消息,近日,安心保险和聚保盆达成战略合作,双方合作推出住院医疗保险。该产品18-60周岁皆可投保,无论疾病、意外,只要发生住院治疗,即可获得“住院保”赔付,赔付比例高达100%,除了全面报销医药费用,住院保还提供每天150元的住院津贴,补助用户营养费、误工费。

  行业观察

  穆迪:财险保费增速将放缓至个位数。近日,穆迪发布报告称,由于经济增长继续放缓,预计在未来12-18个月的展望期内,财险总保费收入增速将放缓至个位数。报告指出,在“一带一路”和“新国十条”等主要经济计划和政府增强社会保障、重新均衡经济增长的发展目标推动下,财险公司非车险业务保费增长将受到支持,如责任险、信用险、农业险和巨灾保险。政府将继续提供保费补贴等刺激措施来拉动与政策目标相符的产品发展。

  摩根大通:新华保险基本面已大幅改善。智通财经消息,摩根大通近日发表研报表示,新华保险第三季度净利润约15亿元人民币,同比下降23%,因收购成本高于预期,维持新华保险目标价46港元,评级“跑赢大市”。小摩报告称,自去年以来通过产品组调整,政策退保率下降到5.3%,同比降3%,前九月退保额降至33亿元,同比降31%,反映公司现金流管理不断改善,产品组合也不断增强。

  瑞再:一带一路为中国险企增收55亿美元保费。10月31日,瑞再企商保险联合瑞再经济研究及咨询部发布研究报告称,已规划的“一带一路”项目总规模达到1.2万亿美元,这些项目所产生的保费或将达到70亿美元,而其中55亿美元的保费收入或将属于中国保险公司。报告预计,2016年8月到2030年,“一带一路”的后续建设项目还将带来270亿美元的保费增长潜力,其中160亿美元或将归属于中国保险公司。

  业界声音

  项俊波:今年末有望超日本成全球第二大市场。新华社报道,11月1日,保监会主席项俊波在宁波参加宁波国家保险创新综合试验区建设推进大会时说,今年末,中国有望超过日本而成为全球第二大保险市场。项俊波表示,近年来中国保险业改革创新取得丰硕成果,在产品方面,人身险产品费率市场化改革已完成“普通型、万能型、分红型”三步走,商业车险改革在全国铺开;在服务方面,大病保险已实现全覆盖,农业保险保费收入跃居全球第二,责任保险、健康保险迅速发展;在市场方面,自保、相互、互联网保险公司等新形态和新模式不断涌现,市场主体更加多元,组织形式更加丰富;在监管方面,第二代偿付能力监管体系建成、实施并取得了良好效果,实现了保险监管规则与美国、欧洲的三足鼎立。

  陈文辉人民日报撰文谈保险业助推脱贫攻坚。11月4日,人民日报刊发保监会副主席陈文辉文章《发挥保险业助推扶贫开发的积极作用》,陈文辉指出,目前,保险业已经形成了一批可推广、可复制的典型经验和模式;保险赔款已成为农民灾后恢复生产和灾区重建的重要资金来源,保监会和民政部共同推动农房保险,已经覆盖绝大多数省区市,并被作为移民搬迁脱贫工程的重要配套措施;保险业开展组合保险,将精准扶贫落实到帮助贫困户全方位防范生产生活风险上,努力实现贫困户保险全覆盖。

  人保寿总裁傅安平谈人事变动:目前的流动性仍然。经济观察网报道,近日,人保寿险总裁傅安平在接受专访时对人保近期的人事变动进行了回应,称人保寿险2015年约6%的流失率相对行业并不高,反而觉得目前的流动太小了,该留的要留住,该流出的要流出。因为,人才流动更有利于激发企业建立良好的造血机制。

  劳合社CEO尼尔逊:全球保险业面临新风险。中国证券报消息,近日,劳合社全球主席尼尔逊在公开场合表示,全球保险市场面临着来自人口、经济、及科技方面的风险与机遇,尤其是互联网2.0、工业4.0时代,技术的发展使客户对保险的需求不断变化。劳合社分析了18种对全球301座城市的GDP带来影响的风险,发现风险的性质正在发生变化,其中有近半与网络攻击、市场崩溃和核事故等人为威胁相关。尼尔逊预计2016年劳合社中国平台的保费收入将突破20亿元人民币。

  三季度数据

  五大行前三季度为旗下险企贡献保费1162亿。证券日报报道,前三季度,工行、农行、交行、建行、中行在内的五家银行合计代理旗下寿险公司保费达1162亿元。

  前三季23家寿险企亏57亿。证券日报消息,目前已经披露偿付能力三季报的62家寿险公司中,有23家寿险公司在今年前三季度出现亏损,合计亏损约57亿元。

  前三季寿险银保超1.2万亿。证券日报报道,据行业交流数据显示,2016年前三季度,寿险银保市场实现累计新单规模保费12494亿元,其中,第三季度的新单规模仅为2111亿元,明显低于上半年的两个季度。

  中国信保前九月承保额3394亿美元。《中国出口信用保险公司政策性职能履行评估报告》提供的数据显示,2016年1-9月,中国信保实现承保金额3394.6亿美元,其中中长期出口信用保险新增承保金额54.8亿美元,海外投资保险承保金额292.9亿美元,短期出口信用保险承保金额2814亿美元,赔款8.2亿美元。

  太保前三季净利下滑超四成,车险保费微增1.3%。2016 年前三季度,中国太保实现保险业务收入1891亿元,同比增长17.9%,净利润不足90亿元,同比减少超四成。其中,太保寿险实现业务收入1173.35亿元,同比增长31.0%,其中个人业务保费358亿元,同比增长44.6%;太保产险实现业务收入716亿元,增福仅有1.1个百分点,车险保费553亿元,微增1.3%,而非车险业务也仅仅增长0.6%。

  新华保险第三季度保费实现正增长。新华保险前三季度保险业务收入934亿元,同比下滑1.3个百分点,净利润不足48亿元,同比下滑了近45%;但从第三季度情况看,新华保险业务收入近224亿元,实现正增长2%,净利润下滑23%。

  华夏保险前三季度保费增86%。证券日报消息,截至三季度末,华夏原保费收入369.6亿元,同比增长86%,个险渠道标保59亿,同比增长260%;银保期交58亿元,同比增长19倍。

  君康人寿三季度继续亏损六千多万。君康人寿最新公布的《偿付能力报告摘要》显示,公司三季度净亏损6460万元,对比前两个季度有所收窄;不过其保险业务收入仅有4.4亿元,与上一季度末的近30亿收入相比,下滑明显。

  新光海航人寿增资仍遥遥无期。新光海航人寿近日发布三季度偿付能力报告显示,综合偿付能力充足率由二季度的-31.74%,进一步下降至-69.87%。

  中法人寿偿付能力首现不足。根据中法人寿公布的三季度偿付能力报告显示,公司偿付能力已降至128.35%,为偿付能力不足类险企。

  恒大人寿前三季度亏近12亿。近日,据恒大人寿披露的三季度报告显示,前三季度累计亏损11.93亿元,在第三季度的净现金流均为负值,现金净流出31.27亿元。

  富德生命人寿前三季度亏超20亿元。富德生命人寿披露的偿付能力三季度报告显示,该公司前三季度亏损21.55亿元,综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率均有所下滑,前者数值为104%,核心偿付能力仅有78%。

  瑞士再保险季度少赚16% 启动股份回购。阿思达克财经网消息,瑞士再保险近期公布第三季度业绩,净利润11.75亿美元,同比跌16%,高于市场预期的9.67亿美元,每股盈利3.54美元。瑞再表示将于11月4日开展10亿瑞士法郎(10.3亿美元)的股份回购计划。

  美国前进保险第三季净利不足2亿美元。11月3日,美国前进保险公布财报,公司第三季度净利润为1.99亿美元,同比下降28.6%;营业收入为59.35亿美元,同比增加12.54%。

  End

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