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【机构追踪】中科金财获鸿道、宏流、彤源、星石等95家机构密集调研(组图)

2015年08月18日20:50 来源:第一财经网站
  8月14日,沪深两市共有45家公司公告了机构调研信息。

  其中,万达信息(300168.SZ)与顺络电子(002138.SZ)在机构调研当日录得涨停。

  在这45只上市公司当中,*ST华赛(000068.SZ)在8月6日迎来鼎萨投资、民森投资、星石投资等在内的31家机构联合调研,汇川技术(300124. SZ)则在8月11日迎来徐翔掌舵的泽熙投资等39家机构登门考察,相比之下,中科金财(002657.SZ)的调研团队更为强大,该公司在8月12日迎来包括鸿道投资、宏流投资、彤源投资、星石投资四大私募在内的近百家家机构密集调研。此外,唐人神(002567.SZ)迎来安州投资的上门调研。

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  重点公司

  中科金财(002657.SZ):获鸿道、宏流、彤源、星石等95家机构密集调研

  调研机构明细:

  嘉实基金、上投摩根、中邮证券、中邮基金、中金公司、中金基金、国泰君安、广发证券华泰证券、工银瑞信、民生证券、益民基金、农银汇理、方正富邦基金、方正证券、长盛汇智资产、海富通、银华基金、华商基金、国联安、东方证券、兴业证券、盈泉投资、华夏财富、光大证券、中融信托、民生加银、交银施罗德、天治基金、弘尚资产、中海基金、富康财富、康德曼资本、易方达、建元天华、华创证券、中港融鑫、阳光保险、华宝兴业、前海开源、华夏汇智、合众资产、七曜投资、正心投资、诺安基金、明尚投资、星石投资、申万菱信、金元证券、财通证券、万彬资本、国泰基金、农银人寿、国寿安保、英大保险、渤海证券、平安资产、彤源投资、凯基证券、凯思博投资、同亿富利、同瑞汇金、南山资本、元龙利通、博鸿投资、福慧恒裕、安华农业、建信基金、航天科工、腾业资本、天安保险、鸿德基金、国元证券银河投资、新时代证券、永瑞财富、安信证券、国信永丰、神农投资、源乘投资、品今资管、高信百诺、宏流投资、普尔投资、承周资产、合正普惠、长盛基金、民族证券、首誉光控、浙商证券、齐鲁证券、鸿道投资、国金投资、华融证券

  1、机构:公司的主要业务的发展情况?

  中科金财:公司定位于国内领先的互联网金融综合服务及智能银行整体解决方案提供商,经过多年的发展,在所处细分领域的市场地位、策略联盟、核心技术、核心团队、企业资质、业务协同、政策扶持等方面已取得一定的领先优势。

  2、机构:对未来行业发展趋势的判断?

  中科金财:未来数年内,银行业面临着互联网金融、民营银行牌照放开以及存款利率市场化等因素冲击,降低运营成本、有效控制风险、提高经营效益的需求将日益凸显,转型互联网化轻资产运营、迅速开展资产管理业务及中间业务需求日益迫切。当前移动互联网、物联网、大数据、云计算等信息技术都有了突破性的进展,国内互联网金融业务将进入快速发展阶段。

  互联网金融的发展,离不开我国金融创新改革的重要内容,即资产证券化和利率市场化的强力推动。这一发展趋势除了有我国巨大的基础存量和新增资产作为支撑外,也得到政府和相关政策的大力支持。自2013 年7 月2 日起,国家各监管部门发一系列政策及措施,指导金融创新业务的改革,推动和支持互联网金融业务的发展。这一系列政策指引和市场发展显示,中国即将进入资产证券化发展的加速期,并且推进以资产证券化为核心的互联网金融业务的时机和条件已经成熟。

  利率市场化改革是一国金融业发展到一定程度的客观需要和必然结果,随着我国利率市场化进程的推进和深入,我国商业银行将面临利率市场化带来的严重冲击和巨大挑战。与大型国有银行相比,中小银行存在地域性限制、业务品种少、资产规模小、网点少、品牌竞争力弱、金融市场业务较弱、风险管控能力有限、中间业务发展相对落后、远离金融中心、缺少优秀的金融专家和管理人才,资产管理及产品设计能力差以及运营效率低下,过于依赖利差收入等问题。实施利率市场化后,中小银行明显处于弱势群体地位,受到的冲击非常大,这不仅表现在净利差的收窄,存贷比低,不良率增加,存款成本大幅上升,利润倒挂;更表现于来自大型银行、金控集团及互联网金融企业的竞争和挤压,生存能力将面临巨大的挑战。利率市场化后,伴随着优质企业议价能力的提高,传统信贷业务方面同业竞争将更为残酷。目前很多中小银行已经意识到资产管理及互联网转型的重要性。为应对利率市场化的挑战,金融市场、同业、资产管理、直销银行、供应链金融等业务受到高度重视。但目前国内大多数中小商业银行一方面缺乏资产管理及互联网金融的经验积累;另一方面也缺少相应的人才储备和激励机制,基本不能独立转型应对挑战。由此也相应形成了一个第三方互联网银行平台及资产管理、资产证券化的巨大的市场需求。

  公司致力于帮助中小银行在传统业务面临挑战的情况下,在保持原有业务的基础上,大力发展互联网银行及资产证券化业务。因此中小银行应该不断进行服务与流程创新,推动金融产品的差异化,提升定价能力,通过手段、工具与产品创新,满足风险管理需要,利率衍生产品、资产证券化产品等创新型金融产品将存在巨大的市场空间。

  3、机构:公司的互联网金融领域的业务发展计划?

  中科金财:与其他互联网金融企业的出发点及商业模式不同,中科金财制定了互联网银行开放生态圈的战略,一方面搭建互联网联盟、互联网银行平台,帮助中小银行转型互联网银行,开展资产管理业务及高附加值业务,并为其提供丰富的优质资产;另一方面为央企、地方政府、信托、银行等机构提供资产交易、收益权转让、资产证券化的交易平台和流动性服务,帮助中小商业银行互联网转型、帮助地方政府金融改革、帮助传统企业互联网转型。

  面对地方政府中科金财提供互联网金融资产交易的创新模式,同时给地方政府带来线上客户、资产交易、资产证券化专业团队、产品发行人、做市商、投行、投顾、交易平台等完整生态体系,构筑基于互联网的场外交易市场。新型的互联网金融资产交易所坚持政府指导、市场化运作,以服务实体经济、支持城市基础设施建设、增加金融资产流动性、提供多元化投融资渠道为宗旨,立足地方、辐射全国,打造各类金融资产的流转平台、各类生息资产的证券化平台、各类政府项目的投融资平台、各类不良资产的处置交易平台、境内资产与境外资金的对接平台以及线下资产与线上投资人的对接平台,可成为地方政府在路桥、机场、治污、地铁、安居工程等基础设施项目方面的重要融资渠道,在政府项目资本金筹集及后续配资方面发挥重要作用。金融资产交易所以“普惠金融”为己任,通过引导民间资本投向政府鼓励的产业,实现“盘活存量、用好增量”,为政府、企业提供多元化投融资渠道,为百姓提供安全的财富增值渠道,将成为地方政府建设区域金融中心的重要力量与不可或缺的要素。

  在资产证券化的产业链中,公司占据了资产端、资产设计和发行三大核心位置,具有资产证券化全业务链服务能力,可以帮助公司极大的整合社会资源,增强竞争优势,为公司顺利开展互联网金融综合服务业务奠定坚实的基础。

  4、机构:国家十部委联合发布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》对公司的影响?

  中科金财:2015年7月18日,中国人民银行等十部委联合印发了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(以下简称“指导意见”),《指导意见》按照“鼓励创新、防范风险、趋利避害、健康发展”的总体要求,提出了一系列鼓励创新、支持互联网金融稳步发展的政策措施,积极鼓励互联网金融平台、产品和服务创新,鼓励从业机构相互合作,拓宽从业机构融资渠道,坚持简政放权和落实、完善财税政策,推动信用基础设施建设和配套服务体系建设。该意见明确提出:“互联网金融是传统金融机构与互联网企业(以下统称从业机构)利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。互联网与金融深度融合是大势所趋,将对金融产品、业务、组织和服务等方面产生更加深刻的影响。互联网金融对促进普惠金融及小微企业发展和扩大就业发挥了现有金融机构难以替代的积极作用,为大众创业、万众创新打开了大门。促进互联网金融健康发展,有利于提升金融服务质量和效率,深化金融改革,促进金融创新发展,扩大金融业对内对外开放,构建多层次金融体系。”该意见的发布与公司在互联网金融领域的战略定位高度趋同,为公司快速推进及开展金融资产交易、资产管理、资产证券化等互联网金融综合服务业务奠定了业务发展基调,指导公司在互联网金融领域的业务布局进一步健康完善发展。

  5、机构:公司智能银行业务的发展情况?

  中科金财:智能银行整体解决方案是公司配合银行业的发展趋势为银行用户提供涵盖银行业务前端、中端及后端的全业务链整体解决方案。

  前端业务主要致力于帮助银行用户实现重型网点向轻型网点转型,使银行能够为为客户提供7x24小时服务、自助服务,降低人员成本,加大营销职能;促进银行业务由单一渠道向多渠道转型,实现渠道融合。

  中端业务重点关注银行业务流程再造与风险控制,通过实施后台集中、智能处理,帮助银行实现减员增效,将事后风险控制变成事中风险控制,帮助银行实现业务转型。

  后端业务重点关注银行客户的大数据处理分析与金融电子商务业务,关注银行客户在移动互联网与互联网金融等领域的潜在需求,帮助银行客户提升转型过程中的核心能力。

  在智能银行领域,公司目前已向国内数百家商业银行提供流程再造、金融影像、网点转型、多渠道整合、大数据分析、移动支付、移动营销等解决方案,可以为商业银行客户提供管理咨询服务、业务流程外包服务、运维外包服务、知识外包服务、应用软件开发、金融设备、系统集成、增值分销等多项高端IT综合服务。

  6、机构:请简单介绍公司的多层级合伙人制度?

  中科金财:公司近年来开始建立并实施“阿米巴多层级合伙人经营责任制”,将公司划分为独立经营单元,通过建立与市场直接联系的独立核算制进行运营,调动员工参与经营管理,从而实现全员参与的经营模式。阿米巴多层级合伙人制注重发现及培养经营人才,强调以客户为中心、全局观及组织协同性,打破了传统企业部门间的隔阂,有效调动员工参与经营管理的自主性和积极性,极大的提升了员工的经营热情及主人翁意识。在实际经营过程中各经营单元体现出极强的经营智慧与合作意识,大大降低了沟通成本、交易成本、营销成本及运营成本,劳动生产率大幅提高。公司经营人才的吸引培养能力、组织协同能力已经成为公司最突出的核心竞争力。

  7、机构:中报披露的利润增长,如果不考虑滨河创新并表的部分,中科金财的传统业务利润增长如何?

  中科金财:公司半年度业绩较去年同期实现了183%的增长,剔除滨河创新的利润增长因素外,公司半年度净利润增长超过了60%,这主要是源于上半年公司在智能银行领域的良好发展以及多层级合伙人制度的有效施行。

  8、机构:公司与华夏幸福中航资本的合作内容?

  中科金财:根据公司与华夏幸福控股、廊坊银行等相关各方签订的战略合作协议,相关各方拟充分整合彼此的优势资源,以各方认可的区域和产业布局为基础,在互联网金融产业园开发、互联网金融产业园区建设、打造互联网银行生态圈、产业链融资、供应链融资、产业园区企业相关金融电子商务服务等领域开展多种合作,以实现各方共赢。

  中航资本业务领域涵盖金融产业、航空产业和新兴产业,旗下拥有证券、信托、租赁、财务公司、期货等牌照,是国内唯一一家有实业背景的金融控股 A股上市公司。 根据双方签订的战略合作协议,双方将在产融结合和互联网金融大背景下,发挥各自优势,将中航资本的直接投资、证券、租赁、信托、保险、期货、基金和财务公司等业务工具与中科金财金融资产管理平台以及银银联盟平台相结合,以具体业务为先导,推动航空产业链项目、资金对接、寻找新兴产业投融资机会、促进线上、线下综合金融资源共享。双方在证券、信托产品销售、投行和资产证券化以及各类资金合作等业务领域可以先行交流;双方将积极探讨在金融资产交易所、公募基金、互联网金融公司等新的金融领域开展股权、业务合作;双方还将通过人员互访、培训、技术合作、专业研讨等方式,在产融结合、互联网金融、资本运作、中小银行业务、改进经营机制、信息管理技术和客户服务等方面共享经验。

  与华夏幸福、中航资本等方面的合作有利于双方更好地整合彼此的优势资源,加快落实公司在互联网银行、资产管理、资产证券化、产业链融资、供应链融资等领域业务的推进速度,符合公司长远发展的战略定位。

  9、机构:简要介绍公司参股大连金融资产交易所及安粮期货的情况?

  中科金财:2015年5月,公司完成对大连金融资产交易所的增资扩股事项。大金所是在大连市政府、金融局、国资委的指导和大力支持下,经国务院批准设立的综合性金融资产和相关产品专业交易平台,是东北地区第一家、目前也是唯一一家以“交易所”冠名的金融资产交易机构。大连金融资产交易所坚持政府指导、市场化运作,以服务实体经济、支持城市基础设施建设、增加金融资产流动性、提供多元化投融资渠道为宗旨,将立足大连、面向东北、辐射东北亚,打造各类金融资产的互联网交易平台、各类生息资产的证券化平台、各类政府项目的投融资平台、各类不良资产的处置交易平台、境内资产与境外资金的对接平台以及线下资产与线上投资人的对接平台。大连金融资产交易所以“普惠金融”为己任,通过引导民间资本投向政府鼓励的产业,实现“盘活存量、用好增量”,成为政府在路桥、机场、治污、地铁、安居工程等基础设施项目方面的重要融资渠道,在政府项目资本金筹集及后续配资方面发挥重要作用。大金所致力于为政府、企业提供多元化投融资渠道,为百姓提供安全的财富增值渠道,将成为大连建设东北亚金融中心的重要力量与不可或缺的要素。增资入股大金所使公司在互联网金融领域的业务布局得以迅速开展。

  2015年5月,公司完成对安粮期货的增资事项。安粮期货主要从事国内商品期货经纪、金融期货经纪、基金销售、资产管理业务。 自成立以来,安粮期货稳健经营,业务快速发展,已发展成为安徽省主营业务规模最大的期货经营机构之一。 安粮期货未来目标定位于打造独具特色、有核心竞争力的互联网期货创新业务体系,建立多元化的互联网金融集团,在风险管理业务、资产管理业务、金融交叉持牌等方面迅速布局,拓展线上金融业务渠道,增强盈利能力。

  安粮期货系安徽省金融资产交易所重要股东。安徽省金融资产交易所是国内继北京金融资产交易所、天津金融资产交易所之后经国务院审批的中国第三家金融资产交易机构。安粮期货还具有资产管理业务资格、风险管理业务资格、证券投资基金销售业务资格、金融衍生品交易资格、期权股指期货、期货经纪等金融业务牌照及金融业务团队,这与中科金财的互联网金融战略高度协同,有助于公司快速推进及开展金融资产交易、资产管理、资产证券化等互联网金融综合服务业务,公司在互联网金融领域的业务布局得到进一步完善。

  风险提示:本文对市场的分析意见仅供参考,投资者据此操作风险自负。

  小贴士:

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