证券代码：000001 证券简称：深发展 A 公告编号：2011-042
深圳发展银行股份有限公司
2011年第三季度报告
§1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任
何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
1.2 本行第八届董事会第八次会议审议了本行 2011 年第三季度报告。本次董事会会
议实到董事 18 人，会议一致同意此报告。
1.3 本行董事长肖遂宁、行长理查德杰克逊、副行长兼首席财务官陈伟、会计机构负
责人王岚保证 2011 年第三季度报告中财务报告的真实、完整。
1.4 本行本季度财务报告未经正式审计，但安永华明会计师事务所对个别项目及财务
报表编制流程执行了商定程序。
1.5 本报告中本公司和本行均指深圳发展银行股份有限公司；本集团指深圳发展银行
股份有限公司及其附属公司。
1.6 本公司于 2011 年 7 月通过非公开发行股份获得平安银行 90.75%的股权。收购日
起，本公司按照《企业会计准则》编制合并报表。报告中“本集团”的本期数据为合并报
表数据，上年同期数据为母公司（深发展）单体数据。合并的净利润中仅包含平安银行自
被收购日至 9 月 30 日的净利润。
1.7 根据本公司 2011－031 号《深圳发展银行股份有限公司关于会计政策变更及追溯
调整事项的公告》，本公司对财务报表期初余额及去年同期比较数据进行了追溯调整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
本集团 （货币单位：人民币千元）
1
本报告期末比上年
2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
度期末增减（%）
总资产 1,207,212,499 727,207,076 66.01%
归属于母公司股东的权益 69,707,946 33,197,535 109.98%
股本 5,123,350 3,485,014 47.01%
归属于母公司股东的每股 42.81%
13.61 9.53
净资产(元)
比上年同期增 比上年同期增减
2011 年 7-9 月 2011 年 1-9 月
减（%） （%）
营业收入 8,564,132 83.71% 20,701,401 57.58%
归属于母公司股东的净利
润 2,956,041 73.95% 7,687,182 62.93%
经营活动产生的现金流量
不适用 不适用 17,861,633 68.83%
净额
每股经营活动产生的现金
不适用 不适用 3.49 14.80%
流量净额（元）
基本每股收益（元） 0.65 32.65% 2.01 37.67%
稀释每股收益（元） 0.65 32.65% 2.01 37.67%
扣除非经常性损益后的基
0.63 31.25% 1.98 37.50%
本每股收益（元）
平均总资产利润率（未年
0.29% 0.03 个百分点 0.79% 0.04 个百分点
化）
全面摊薄净资产收益率（未
4.24% -1.10 个百分点 11.03% -3.78 个百分点
年化）
加权平均净资产收益率（未
4.30% -1.19 个百分点 17.64% -1.33 个百分点
年化）
扣除非经常性损益后的加
权平均净资产收益率（未年 4.20% -1.22 个百分点 17.47% -1.22 个百分点
化）
非经常性损益项目 年初至报告期期末金额
非流动性资产处置损益 121,798
或有事项产生的损失 (25,750)
除上述各项以外的其他营
11,102
业外收入和支出
以上调整对所得税的影响 (24,683)
少数股东承担部分 819
合计 83,286
注：非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告 2008 年第 43 号—公开发行证券
的公司信息披露解释性公告第 1 号--非经常性损益》的定义计算。
本集团 （货币单位：人民币千元）
2
本报告期末比上年
项目 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
度期末增减（%）
存款总额 832,240,721 562,912,342 47.85%
其中：公司存款 683,538,593 477,741,629 43.08%
零售存款 148,702,128 85,170,713 74.59%
贷款总额 608,270,557 407,391,135 49.31%
其中：公司贷款 423,225,540 287,295,541 47.31%
一般贷款 405,144,914 268,648,981 50.81%
贴现 18,080,626 18,646,560 -3.04%
零售贷款 164,430,207 113,750,877 44.55%
信用卡应收账款 20,614,810 6,344,717 224.91%
贷款减值准备 (9,553,943) （6,425,060） 48.70%
贷款及垫款净值 598,716,614 400,966,075 49.32%
本公司 （货币单位：人民币千元）
本报告期末比上年
2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
度期末增减（%）
总资产 930,459,073 727,207,076 27.95%
所有者权益（或股东权益） 69,432,449 33,197,535 109.15%
股本 5,123,350 3,485,014 47.01%
归属于本公司股东的每股
13.55 9.53 42.18%
净资产(元)
比上年同期增减 比上年同期增减
2011 年 7-9 月 2011 年 1-9 月
（%） （%）
营业收入 6,249,409 34.05% 18,386,678 39.96%
归属于本公司股东的净利
2,388,047 40.53% 7,119,189 50.89%
润
经营活动产生的现金流量
不适用 不适用 16,646,094 57.34%
净额
每股经营活动产生的现金
不适用 不适用 3.25 6.91%
流量净额（元）
基本每股收益（元） 0.52 6.12% 1.85 26.71%
稀释每股收益（元） 0.52 6.12% 1.85 26.71%
扣除非经常性损益后的基
0.50 4.17% 1.83 27.08%
本每股收益（元）
平均总资产利润率（未年
0.27% 0.01 个百分点 0.86% 0.11 个百分点
化）
平均总资产利润率（年化） 1.07% 0.02 个百分点 1.15% 0.15 个百分点
全面摊薄净资产收益率（未
3.44% -1.90 个百分点 10.25% -4.56 个百分点
年化）
加权平均净资产收益率（未
3.49% -2.00 个百分点 16.45% -2.52 个百分点
年化）
3
加权平均净资产收益率（年
13.96% -7.98 个百分点 18.91% -4.56 个百分点
化）
扣除非经常性损益后的加
权平均净资产收益率（未年 3.38% -2.04 个百分点 16.25% -2.44 个百分点
化）
非经常性损益项目 年初至报告期期末金额
非流动性资产处置损益 121,798
或有事项产生的损失 （20,075）
除上述各项以外的其他营
15,188
业外收入和支出
以上调整对所得税的影响 （25,592）
合计 91,319
本公司 （货币单位：人民币千元）
本报告期末比上年
项目 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
度期末增减（%）
存款总额 628,564,778 562,912,342 11.66%
其中：公司存款 520,460,849 477,741,629 8.94%
零售存款 108,103,929 85,170,713 26.93%
贷款总额 459,673,405 407,391,135 12.83%
其中：公司贷款 323,003,218 287,295,541 12.43%
一般贷款 307,070,993 268,648,981 14.30%
贴现 15,932,225 18,646,560 -14.56%
零售贷款 129,138,651 113,750,877 13.53%
信用卡应收账款 7,531,536 6,344,717 18.71%
贷款减值准备 （8,041,502） （6,425,060） 25.16%
贷款及垫款净值 451,631,903 400,966,075 12.64%
2.2 补充财务比率
本集团 （单位：%）
项 目 标准值 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日
资本充足率 ≥8 11.46 10.19 8.88
核心资本充足率 ≥4 8.38 7.10 5.52
不良贷款率 ≤5 0.43 0.58 0.68
拨备覆盖率 不适用 365.77 271.50 161.84
贷款拨备率 不适用 1.57 1.58 1.10
成本收入比（不含营业税） 不适用 38.44 40.95 41.92
净利差 不适用 2.40 2.41 2.41
净息差 不适用 2.56 2.49 2.47
4
本公司 （单位：%）
项 目 标准值 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日
资本充足率 ≥8 11.08 10.19 8.88
核心资本充足率 ≥4 9.97 7.10 5.52
不良贷款率 ≤5 0.46 0.58 0.68
拨备覆盖率 不适用 382.77 271.50 161.84
贷款拨备率 不适用 1.75 1.58 1.10
成本收入比（不含营业税） 不适用 37.17 40.95 41.92
存贷差 不适用 4.11 3.79 3.89
净利差 不适用 2.44 2.41 2.41
净息差 不适用 2.58 2.49 2.47
存贷款比例（含贴现,本外币） ≤75 73.19 72.61 79.14
存贷款比例（不含贴现,本外币） 不适用 70.61 69.23 69.12
人民币 ≥25 52.13 52.52 38.59
流动性比例 外 币 ≥25 34.73 49.94 54.02
本外币 ≥25 50.65 52.35 39.46
单一最大客户贷款占资本净额比率 ≤10 4.11 5.29 7.84
最大十家客户贷款占资本净额比率 不适用 21.83 26.86 40.85
正常类贷款迁徙率 不适用 0.77 0.73 1.31
关注类贷款迁徙率 不适用 10.40 39.17 48.99
次级类贷款迁徙率 不适用 12.55 23.15 23.39
可疑类贷款迁徙率 不适用 9.95 9.23 -
2.3 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东的持股情况表
（单位：股）
股份总数 5,123,350,416 股东总数 274,203 户
前 10 名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
中国平安保险（集团）股份有限公司－集团本级－自有
521,470,862 人民币普通股
资金
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 140,963,528 人民币普通股
深圳中电投资股份有限公司 87,382,302 人民币普通股
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红
63,504,416 人民币普通股
-005L-FH002 深
海通证券股份有限公司 47,781,086 人民币普通股
中国银行－易方达深证 100 交易型开放式指数证券投资
37,588,841 人民币普通股
基金
全国社保基金一一零组合 33,841,551 人民币普通股
5
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品
31,499,998 人民币普通股
-005L-CT001 深
中国农业银行－富国天瑞强势地区精选混合型开放式证
30,591,494 人民币普通股
券投资基金
中国工商银行－融通深证 100 指数证券投资基金 28,204,935 人民币普通股
§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
本公司
项目名称 变动比率 变动原因分析
贵金属 -100.00% 业务变更
存放同业款项 116.08% 同业业务的结构调整
拆出资金 -44.20% 同业业务的结构调整
以公允价值计量且其变动计
100.00% 基期数小，投资结构调整
入当期损益的金融资产
衍生金融资产 58.61% 外币远期合约业务增加
买入返售金融资产 -42.83% 同业业务的结构调整
应收账款 692.88% 代付业务规模增长
应收利息 87.18% 资产规模增加、利率上升
可供出售金融资产 45.57% 投资结构调整
持有至到期投资 38.17% 投资结构调整
长期股权投资 6600.01% 新增对平安银行的股权投资
其他资产 37.50% 应收债券清算款增加
向中央银行借款 -54.77% 再贴现融资规模减小
同业及其他金融机构存放款
64.99% 同业业务的结构调整
项
衍生金融负债 68.30% 基期数小,外币远期合约业务增加
应交税费 58.23% 收入增长、有效税率提高
应付账款 787.59% 代付业务规模增长
应付利息 66.31% 负债规模增加、利率上升
6
应付债券 38.63% 新发行 36.5 亿混合资本债
预计负债 624.91% 基期数小
其他负债 283.64% 应付债券清算款和其他清算过渡款项增加
股本 47.01% 非公开发行股份使股本增加
资本公积 205.96% 非公开发行股份使资本公积增加
未分配利润 83.94% 本年利润增加
利息收入 65.50% 生息资产规模增加及利率上升
利息支出 108.38% 生息负债规模增加及利率上升
手续费及佣金收入 65.21% 结算、理财、代理、银行卡等手续费收入增加
手续费及佣金支出 30.66% 代理、银行卡等手续费支出增加
公允价值变动收益 37.10% 利率互换等衍生金融工具公允价值变动损失减少
汇兑净收益 58.15% 代客外汇业务量增加
营业税金及附加 60.10% 应税营业收入增加
营业外收入 34.06% 抵债资产处置收益增加
营业外支出 129.06% 基期数小
所得税费用 56.65% 应纳税所得额增加，有效税率提高
注：因本期为本集团第一次合并报表，本期末报表数据为集团合并数据，上期对比数为
本公司单体数据，因此，集团合并报表数据的变动均大幅变动。为更清晰说明变动原因，本
表列示深发展单体报表的变动原因说明。
以上变动比率是按本公司数据计算，资产负债类项目对比为本报告期末与上年末比较；
损益类项目对比为本年 1-9 月与上年同期比较。
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
3.2.1 非标意见情况
□适用 √不适用
3.2.2 公司存在向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况
□适用 √不适用
3.2.3 日常经营重大合同的签署和履行情况
□适用 √不适用
3.2.4 其他重大事项
√适用 □不适用
7
2011年8月17日，我行第八届董事会第七次会议审议通过了《深圳发展银行股份有限公
司关于非公开发行股票方案的议案》。
根据本行与中国平安于 2011 年 8 月 17 日在深圳签署的《深圳发展银行股份有限公司和
中国平安保险（集团）股份有限公司之股份认购协议》（以下简称“认购合同”），本行拟向
中国平安非公开发行股票，发行数量不少于 892,325,997 股但不超过 1,189,767,995 股，发
行价格为定价基准日前 20 个交易日本公司股票交易均价，即 16.81 元/股，募集资金金额不
超过 200 亿元。
本次非公开发行方案已于2011年9月2日获得本行2011年第一次临时股东大会审议通过。
本次非公开发行方案尚需中国银监会、中国证监会等监管机构的核准。
有关具体内容请见公司有关董事会决议公告、2011年度非公开发行A股股票预案和股东
大会决议公告等。
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
承诺事项 承诺人 承诺内容 履行情况
股改承诺 - - -
中国平安和平安寿险于2009年6月16日发布的《深圳发展银
行股份有限公司详式权益变动报告书》中承诺：
承诺将严格按照相关法律法规和监管机构的规定，采取合
法、可行的措施，在本次交易完成后的三年内，以包括但不限
于合并的方式整合深发展和平安银行，以避免实质性同业竞争
情形的发生。
中国平安保险（集
收购报告书或 中国平安于2011年6月30日发布的《深圳发展银行股份有限
团）股份有限公司、
权益变动报告 正在履行之中
中国平安人寿保险 公司收购报告书》中承诺：
书中所作承诺
股份有限公司 截至通过本次交易所认购的深发展股票登记在收购人名下
之日，对于收购人及关联机构名下所拥有的全部深发展股票，
收购人及关联机构将在本次交易中新认购的深发展股票登记至
名下之日起三十六个月内不予转让，锁定期满后按中国证监会
及深圳证券交易所的有关规定执行。但是，在适用法律许可的
前提下，在收购人关联机构之间进行转让不受此限。
一 、 中 国 平 安 拟 以 其 所 持 的 90.75% 平 安 银 行 股 份 及
中国平安保险（集 关于过渡期间
重大资产重组 269,005.23万元现金认购本行非公开发行的1,638,336,654股 损益归属的承
团）股份有限公司、
时所作承诺
本行 股份（本次重大资产重组）时承诺： 诺已于 2011
8
1、将严格按照相关法规和监管机构的要求，尽快启动平安 年 7 月 20 日履
银行和深发展的整合工作，履行必要的内部决策程序，并上报 行完毕，其他
承诺正在履行
监管部门审批，争取一年内完成两行整合。由于监管审批的不
之中
确定性，完成整合的具体时间取决于监管部门的审批进度等因
素，中国平安将积极与相关监管部门进行沟通，争取尽快完成
监管审批和整合工作。
2、自本次非公开发行股份发行结束之日起三十六（36）个
月内，中国平安及关联机构不予转让中国平安及关联机构名下
所拥有的全部深发展股票。但是，在适用法律许可的前提下，
在中国平安关联机构（即在任何直接或间接控制中国平安、直
接或间接受中国平安控制、与中国平安共同受他人控制的人）
之间进行转让不受此限。上述期限届满之后中国平安可按中国
证监会及深交所的有关规定处置该等新发行股份。
3、根据中国平安与本行于2010年9月14日签署的《盈利预
测补偿协议》的约定，中国平安应于本次发行股份购买资产实
施完毕后的3年内（“补偿期间”），在每一年度结束后的4个月
内，根据中国企业会计准则编制平安银行在该等年度的备考净
利润数值（“已实现盈利数”），并促使中国平安聘请的会计师
事务所尽快就该等已实现盈利数以及该等已实现盈利数与相应
的利润预测数之间的差异金额（“差异金额”）出具专项审核
意见（“专项审核意见”）。如果根据该专项审核意见，补偿期
间的任一年度内的实际盈利数低于相应的利润预测数，则中国
平安应以现金方式向本行支付前述实际盈利数与利润预测数之
间的差额部分的90.75%（“补偿金额”）。中国平安应在针对该
年度的专项审核意见出具后的20个营业日内将该等金额全额支
付至本行指定的银行账户。
4、就平安银行两处尚未办理房产证的房产，中国平安出具
了《中国平安保险（集团）股份有限公司关于为平安银行股份
有限公司潜在房产权属纠纷提供补偿的承诺函》。根据该承诺
函，中国平安承诺，如果未来平安银行的上述房产产生权属纠
纷，中国平安将尽力协调各方，争取妥善解决纠纷，避免对银
行正常经营秩序造成不利影响。如果因房产权属纠纷导致上述
分支机构需要承担额外的成本或者发生收入下降的情形，中国
平安承诺将以现金方式补偿给本行因平安银行处理房产纠纷而
产生的盈利损失。
在上述承诺函之基础上，中国平安做出《中国平安保险（集
团）股份有限公司关于平安银行股份有限公司存在权属瑕疵的
9
房产的解决方案的承诺函》，承诺如下：在本次交易完成后的三
年内，如果本行未能就该两处房产办理房产证且未能妥善处置
该等房产，则中国平安将在该三年的期限届满后的三个月内以
公平合理的价格购买或者指定第三方购买该等房产。
5、中国平安就认购对价资产在过渡期间的损益出具承诺
函：自评估基准日之次日至完成过户到本公司名下之日，认购
对价资产所产生的收益由深发展享有，损失由中国平安承担。
6、本次重大资产重组完成后，在中国平安作为深发展的控
股股东期间，针对中国平安以及中国平安控制的其他企业未来
拟从事或实质性获得深发展同类业务或商业机会，且该等业务
或商业机会所形成的资产和业务与深发展可能构成潜在同业竞
争的情况，中国平安以及中国平安控制的其他企业将不从事与
深发展相同或相近的业务，以避免与深发展的业务经营构成直
接或间接的竞争。
7、在本次重大资产重组完成后，就中国平安及中国平安控
制的其他企业与深发展之间发生的构成深发展关联交易的事
项，中国平安及中国平安控制的其他企业将遵循市场交易的公
开、公平、公正的原则，按照公允、合理的市场价格与深发展
进行交易，并依据有关法律、法规及规范性文件的规定履行决
策程序，依法履行信息披露义务。中国平安保证中国平安及中
国平安控制的其他企业将不通过与深发展的交易取得任何不正
当的利益或使深发展承担任何不正当的义务。
8、本次重大资产重组完成后，在中国平安作为深发展的控
股股东期间，将维护深发展的独立性，保证深发展在人员、资
产、财务、机构、业务等方面与中国平安以及中国平安控制的
其他企业彼此间独立。
二、就前述平安银行两处尚未办理房产证的房产，本行承
诺，在本次交易完成后：
1、本公司将积极与有权房产管理部门及相关方进行沟通，
并尽最大努力就该两处房产办理房产证；
2、如果办理房产证存在实质性障碍，则本公司将以包括但
不限于出售的方式，在本次交易完成后的三年内，处置该等房
产；
3、如果在本次交易完成后的三年内因任何原因未能按照前
述第2项完成对该等房产的处置，则本公司将在该三年期限届满
后的三个月内以公平合理的价格将该等房产出售给中国平安或
10
其指定的第三方；和
4、前述房产在处置完成前，一旦发生权属纠纷，本公司将
要求中国平安根据其出具的《中国平安保险（集团）股份有限
公司关于为平安银行股份有限公司潜在房产权属纠纷提供补偿
的承诺函》向本公司承担赔偿责任。
平安寿险就认购本行非公开发行379,580,000股新股承诺：
自上述认购的股份上市之日（2010年9月17日）起36个月内不得
转让本次认购股份，但是，在法律许可及相关监管部门同意的
前提下，在平安寿险与其关联方（包括平安寿险的控股股东、
发行时所作承 中国平安人寿保险 实际控制人以及与平安寿险同一实际控制人控制的不同主体）
正在履行之中
诺 股份有限公司
之间进行转让不受此限。平安寿险如有违反上述承诺的卖出交
易，将授权中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司将卖出
本次认购股份的所得资金划入深发展上市公司账户归深发展全
体股东所有。
2011年9月16日，本行收到中国平安向本行出具的《加强未
公开信息管理承诺函》。中国平安承诺：中国平安将建立和完善
已获取的上市公司未公开信息管理内控制度，督促中国平安及
中国平安实际控制人的相关信息知情人不利用深发展未公开信
其他承诺（含 中国平安保险（集
正在履行之中
追加承诺） 团）股份有限公司 息买卖深发展证券，不建议他人买卖深发展证券，也不泄露深
发展未公开信息，并及时、真实、准确、完整地提供中国平安
及中国平安实际控制人知悉深发展未公开信息的知情人名单，
由深发展报送深圳证监、证券交易所备案。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度
变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
3.5 本报告期内分红政策的执行情况
□适用 √不适用
3.6 其他需说明的重大事项
3.6.1 本集团证券投资情况
√适用 □不适用
报告期末，本集团所持国债和金融债券（含央票、政策性银行债、各类普通金融债、次
11
级金融债）账面价值为 1,793 亿元，其中金额重大的债券有关情况如下：
（货币单位：人民币千元）
类型 面值(千元） 票面年利率（%） 到期日 减值准备
11 金融债 36,630,010 0~6.20 2012/1/16~2021/8/9 -
10 金融债 21,440,000 2.61~6.17 2011/11/9~2020/11/4 -
09 金融债 12,790,000 1.95~6.27 2011/11/11~2019/9/23 -
08 金融债 10,130,000 2.04~4.95 2011/12/5~2018/12/16 -
央行票据 7,870,000 2.65~3.80 2013/4/23~2014/5/13 -
11 国债 5,928,422 0~6.15 2011/11/14~2041/6/23 -
07 金融债 4,815,000 2.52~6.42 2012/2/2~2017/11/29 -
10 国债 4,780,895 2.15~4.60 2011/10/15~2040/6/21 -
06 国债 3,189,483 2.51~3.81 2011/11/30~2016/3/27 -
10 政策性银行
债 3,180,000 4.09 2020/2/25 -
3.6.2 本集团持有其他上市公司股权情况
√适用 □不适用
（货币单位：人民币千元）
期末占该 报告期所
初始投 期末账 报告期投 会计核算
证券代码 证券简称 公司股权 有者权益 股份来源
资金额 面值 资损益 科目
比例 变动
可供出售
000150 宜华地产 5,895 1.36% 20,108 - （2,564） 抵债股权
金融资产
可供出售
600094 ST 华源 4,248 0.23% 3,602 - （671） 抵债股权
金融资产
可供出售
000034 ST 深泰 5,553 0.18% 4,024 - （838） 抵债股权
金融资产
可供出售
000030 ST 盛润 2,916 1.24% 5,801 - 2,885 抵债股权
金融资产
可供出售
Visa Inc. - 0.01% 1,214 2 221 历史投资
金融资产
合计 18,612 34,749 2 （967）
3.6.3 本集团持有非上市金融企业、拟上市公司的情况
√适用 □不适用
12
（货币单位：人民币千元）
被投资单位名称 投资金额 减值准备 期末净值
平安银行股份有限公司 26,701,707 - 26,701,707
中国银联股份有限公司 74,220 - 74,220
SWIFT 会员股份 684 - 684
城市商业银行资金清算中心 600 - 600
合计 26,777,211 - 26,777,211
3.6.4 本集团报告期末衍生品投资及持仓情况
√ 适用 □ 不适用
（1） 衍生品投资情况表
1、市场风险。衍生品的市场风险指因市场价格（利率、汇率、股票价格
和商品价格）的变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。本行对于市
场风险监控主要从敞口、风险程度、损益等方面出发，进行限额管理。
2、流动性风险。衍生品的流动性风险指的是银行虽然有清偿能力，但无
法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或
支付到期债务的风险。对于全额交割的衍生品，本行严格采取组合平盘方式，
能够保证在交割时拥有足额资金供清算；对于净额交割的衍生品，其现金流
对本行流动性资产影响较小，不会产生重大影响。
3、操作风险。衍生品的操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人
员、系统或外部事件导致损失的风险,它包括人员、流程、系统及外部四个方
面引起的风险。本行严格按照中国银监会《商业银行操作风险管理指引》要
报告期衍生品持仓的风险分 求，配备了专职的交易员，采用了专业化的前中后台一体化监控系统，制定
析及控制措施说明（包括但 了完整的业务操作流程和授权管理体系，以及完善的内部监督、稽核机制，
不限于市场风险、流动性风 最大限度规避操作风险的发生。
险、信用风险、操作风险、
4、法律风险。法律风险是指因经营活动不符合法律规定或者外部法律事
法律风险等）
件而导致风险敞口的可能性。本行对衍生交易的法律文本极为重视，对同业
签订了ISDA、CSA、MAFMII等法律协议，避免出现法律争端及规范争端解决方
式。对客户，本行按照监管要求及交易管理，参照以上同业法律协议，拟定
了客户交易协议，很大程度上避免了可能出现的法律争端。
5、不可抗力风险。不可抗力是指不能预见、不能避免、不能克服的客观
情况，包括但不限于：火灾、地震、洪水等自然灾害，战争、军事行动，罢
工，流行病，IT 系统故障、通讯系统故障、电力系统故障，金融危机、所涉
及的市场发生停止交易等，以及在本合同生效后，发生国家有关法律法规政
策的变化，导致本行衍生产品交易无法正常开展的情形。本行与零售、机构
客户及同业进行衍生交易时，均签订合约对不可抗力风险进行了约定，免除
在不可抗力发生时的违约责任。
已投资衍生品报告期内市场 2011 第三季度，本行已投资衍生品报告期内公允价值的变动并不重大。
价格或产品公允价值变动的 对于衍生金融工具，本行采取估值技术法确定其公允价值。估值技术包括参
13
情况，对衍生品公允价值的 考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格，参照实质
分析应披露具体使用的方法 上相同的其他金融工具的当前公允价值和现金流量折现法等。在可行的情况
及相关假设与参数的设定 下，估值技术尽可能使用市场参数。然而，当缺乏市场参数时，管理层就自
身和交易对手的信用风险、市场波动率、相关性等方面做出估计。
报告期公司衍生品的会计政
策及会计核算具体原则与上 本行根据《企业会计准则》制订衍生产品会计政策及会计核算办法，本
一报告期相比是否发生重大 报告期相关政策没有发生重大变化。
变化的说明
独立董事、保荐人或财务顾 本行独立董事认为：本行衍生品交易业务是经监管机构批准的商业银行
问对公司衍生品投资及风险 业务。本行已经建立较为完善的风险管理体系，对于衍生品交易业务的风险
控制情况的专项意见 控制是有效的。
（2）本集团报告期末衍生品投资的持仓情况表
（货币单位：人民币千元）
期末合约（名义）金
期初合约金额 期末合约金额 报告期公允价
合约种类 额占本集团报告期末
（名义金额） （名义金额） 值变动情况
净资产比例（%）
外汇远期合约 47,535,018 133,472,407 16,816 191.47%
利率掉期合约 2,300,000 12,097,580 -6,933 17.35%
股票期权合约 - - - -
权益互换合约 - - - -
合计 49,835,018 145,569,987 9,883 208.82%
3.6.5 持股 30%以上股东提出股份增持计划及实施情况，及公司是否存在向控股股东或其关
联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况
□适用 √不适用
3.6.6 关于《企业内部控制基本规范》实施项目进展情况的说明
报告期内，本行按照《内控规范实施工作方案》，有序推进内控评价各项工作的开展。
截止 9 月底已按计划顺利完成总行和两家分行的稽核独立评价现场工作，目前还有一家分行
的稽核独立评价工作正在进行；继续进行内控建设阶段自评测试文档的整理和缺陷的整改跟
进工作，总体进度符合计划要求。
为了更高效、高质量推进内控评价工作，本行对上一阶段工作进行了总结回顾，修订内
控评价操作指引、跟进因总分行组织架构设置不同而形成的控制点差异、绘制流程图并与业
务部门确认、汇总两行整合造成的流程变化情况等，并在此基础上调整下阶段工作计划，使
之更适合本行的情况。同时，本行拟定了内控评价补充培训计划，将加强培训并巩固前期内
控建设工作成果，确保内控评价工作方法和标准落实到位，进一步提升全行风险管控的水平。
14
3.6.7 报告期接待调研、沟通、采访等活动情况
√适用 □不适用
报告期内，公司就经营情况、财务状况与投资者进行了沟通，并接受个人投资者电话咨
询。内容主要包括：公司的发展战略，定期报告和临时公告及其说明，公司依法可以披露的
经营管理信息和重大事项，企业文化建设，以及公司的其他相关信息。按照深圳证券交易所
关于上市公司信息披露的要求，公司及相关信息披露义务人严格遵循公平信息披露的原则，
不存在违反信息公平披露的情形。
接待地
接待时间 接待方式 接待对象 谈论的主要内容及提供的资料
点
2011-07-04 深圳 实地调研 汇丰银行 公司经营情况和发展战略
2011-07-08 深圳 实地调研 汇丰银行等 公司经营情况和发展战略
券商、基金等各类投
2011-08-18 深圳 电话会议 公司 2011 年中期报告业绩发布
资者
2011-09-19 深圳 实地调研 国金证券等 公司经营情况和发展战略
2011-09-19 深圳 实地调研 摩根士丹利等 公司经营情况和发展战略
2011-09-23 深圳 实地调研 瑞银证券 公司经营情况和发展战略
2011-09-28 深圳 实地调研 瑞穗证券 公司经营情况和发展战略
3.7 管理层讨论与分析
3.7.1 本集团经营情况
2011 年第三季度，面对复杂多变的国内外经济金融形势，本集团稳步推进经营发展战
略，调整资产负债结构，加强定价管理，各项业务保持健康稳定发展，取得较好的经营业绩。
同时，深发展与平安银行的资产重组事项取得重大进展。至 2011 年 7 月，深发展通过非公
开发行股份获得平安银行 90.75%的股份，实现对平安银行的控股，完成两行资产重组的重
要步骤。
截至 2011 年 9 月 30 日，本集团总资产达 12,072 亿元，同比增长 66%，实力进一步增
强；1-9 月实现归属于母公司股东的净利润 76.87 亿元，同比增长 63%，净息差和非利息收
入占比进一步提升，成本有效控制，盈利能力稳步提升；不良贷款率为 0.43%，拨备覆盖率
365.77%，保持业内良好水平；资本充足率和核心资本充足率分别为 11.46%和 8.38%，符合
监管要求。
3.7.2 本公司经营情况
Ⅰ.规模平稳增长，质量保持稳定
15
截至 2011 年 9 月 30 日，本公司总资产 9,305 亿元，较年初增长 28%；存款总额 6,286
亿元，较年初增长 12%；贷款总额 4,597 亿元，较年初增长 13%；不良贷款率和拨备覆盖率
分别为 0.46%和 382.77%，保持业内较低的不良贷款率和较高的拨备覆盖率水平。政府融资
平台贷款余额较年初减少 29%，资产质量正常，无不良贷款。
报告期末，本公司贷款质量的总体情况
（货币单位：人民币百万元）
2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日
五级分类 贷款余额 占比 贷款余额 占比
正常 455,078 99.00% 403,686 99.09%
关注 2,494 0.54% 1,339 0.33%
不良贷款 2,101 0.46% 2,367 0.58%
其中：次级 1,084 0.24% 1,309 0.32%
可疑 588 0.13% 620 0.15%
损失 429 0.09% 438 0.11%
合计 459,673 100.00% 407,391 100.00%
注：表中贷款余额为含贴现贷款余额
报告期末，贷款按产品划分的结构分布情况
（货币单位：人民币百万元）
2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日 不良贷款率
项目
贷款余额 不良贷款率 贷款余额 不良贷款率 增减
公司贷款（不含信用卡） 323,003 0.57% 287,296 0.73% -0.16%
其中：一般贷款 307,071 0.60% 268,649 0.78% -0.18%
贴现 15,932 0.00% 18,647 0.00% 0.00%
零售贷款（不含信用卡） 129,138 0.17% 113,751 0.18% -0.01%
其中：住房按揭贷款 65,024 0.14% 64,877 0.16% -0.02%
经营性贷款 34,643 0.17% 18,626 0.26% -0.09%
汽车贷款 11,956 0.21% 10,667 0.13% 0.08%
其他 17,515 0.23% 19,581 0.17% 0.06%
信用卡应收账款 7,532 0.71% 6,344 1.21% -0.50%
贷款总额 459,673 0.46% 407,391 0.58% -0.12%
报告期，本公司贷款减值准备余额的变化情况
（货币单位：人民币百万元）
项目 2011 年 1-9 月 2010 年 1-9 月
期初数 6,425 3,955
16
加：本期提取（含非信贷
1,039 804
减值准备）
减：已减值贷款利息冲减 54 48
减：非信贷减值准备 6 16
本期净计提 979 740
加：本期收回 843 1,213
加：汇率及其他变动 （2） （4）
减：本期核销 203 169
期末数 8,042 5,735
Ⅱ.盈利能力保持稳定
第三季度，本公司实现净利润 23.88 亿元，环比增长 3%，同比增长 41%；1-9 月累计实
现净利润 71.19 亿元，同比增长 51%。第三季度存贷差进一步上升，但净利差和净息差均较
中期有所下降，是同业业务规模上升和利差下降所致。非利息收入和手续费收入占比持续提
升。盈利能力保持稳定。
手续费收支情况
（货币单位：人民币百万元）
项目 2011 年 1-9 月 2010 年 1-9 月 增长
结算手续费收入 557 353 57.79%
银行卡业务手续费收入 495 475 4.21%
咨询顾问费收入 425 191 122.51%
代理及委托手续费收入 257 109 135.78%
理财业务手续费收入 158 44 259.09%
账户管理费收入 34 34 -
其他 275 127 116.54%
手续费收入小计 2,201 1,333 65.12%
银行卡业务手续费支出 147 116 26.72%
代理业务手续费支出 71 47 51.06%
其他 20 20 -
手续费支出小计 238 183 30.05%
手续费及佣金净收入 1,963 1,150 70.70%
Ⅲ.资本充足率状况
报告期内，本公司完成非公开发行股份，资本进一步充实。截至 2011 年 9 月 30 日，
本公司资本充足率和核心资本充足率分别为 11.08%和 9.97%，符合监管要求。
Ⅳ.业务开展情况
17
公司业务
报告期内，“线上供应链金融”已完成与中铁现代物流管理系统的直联对接，将金融、
物流功能无缝嵌入供应链交易过程中，实现了资金流、物流与商流的有效集成，标志着国内
首家商业银行供应链金融系统与物流监管系统进入实时数据交互时代。
截至 2011 年 9 月末，公司存款余额较年初增长 9%；公司一般贷款余额较年初增长 14%；
中间业务净收入同比增长 64%；贸易融资授信余额 2,136 亿元，较年初增长 22%。
三季度，受国家宏观经济调控影响，在经济增速放缓，货币信贷回调背景下，本行贸
易融资业务增速放缓，授信余额较上季末略有下降。截止 9 月末，全行贸易融资客户数 9,517
户，较年初增加 1,905 户，增幅 25%；贸易融资余额 2,136 亿，较年初增加 381 亿，增幅 22%；
不良率 0.20%，较年初下降 0.09 个百分点，继续维持在较低水平。
三季度，国内贸易融资增速放缓，但占比仍超九成，季末余额达 1,941 亿，较年初增
长 314 亿，增幅 19%。国际及离岸贸易融资增长较快，较年初增幅达 52%，余额达 194 亿。
从区域分布看，与年初相比，西部地区增幅最高，近 50%；北区增额最大，增长 117 亿，南
区其次，增长 114 亿，其他地区也保持了平稳快速的增长势头。截至 9 月末，国际（含离岸）
结算量超过 1,200 亿美元，同比增长约 500 亿，增幅超七成。
贸易融资情况表
（货币单位：人民币百万元）
项目 2011 年 9 月 30 日 占比 2010 年 12 月 31 日 占比 变动
贸易融资总余额 213,561 100.0% 175,497 100.0% 21.7%
地区： 东部地区 52,829 24.7% 44,366 25.3% 19.1%
南部地区 78,023 36.5% 66,593 37.9% 17.2%
西部地区 19,810 9.3% 13,384 7.6% 48.0%
北部地区 62,899 29.5% 51,154 29.1% 23.0%
国内/国际：国内 194,134 90.9% 162,716 92.7% 19.3%
国际(含离岸) 19,427 9.1% 12,781 7.3% 52.0%
出口 1,861 0.9% 1,776 1.0% 4.8%
进口 17,566 8.2% 11,005 6.3% 59.6%
零售业务
第三季度，零售业务多渠道提升获客能力，多层次开展客户经营，改善销售模式；继
续推行金卡对价值客户的拓展策略，提升客户服务水平；持续夯实“网点飞跃”项目成果，
试点推广销售人员基本法，围绕渠道配置资源，提升销售能力。同时，继续贯彻年初制定的
18
结构调整策略，资源向高收益贷款倾斜，逐步提高信用贷款、经营性贷款（小微贷款）在整
个业务结构中的比重，实现零售业务规模和收益的同时提升。
截至 2011 年 9 月末，全行零售存款余额 1,081 亿，较年初增长 27%；个人贷款余额（不
含信用卡）1,291 亿元，较年初增长 14%；个人贵金属交易量较去年同期增长 1,363%；新增
规模保费较去年同期增长 30%；第三方存管业务市场占比增幅达 11%；累计实现托管费收入
同比增幅 182%；托管净值较上年末增加 321 亿元，增幅高达 85%。
个贷情况表
（货币单位：人民币百万元）
2011 年 9 月 30 日 占比 2010 年 12 月 31 日 占比
一、不含信用卡的个人贷款
南部地区 38,846 30.08% 32,918 28.94%
东部地区 53,363 41.32% 47,990 42.19%
北部地区 26,929 20.85% 24,584 21.61%
西部地区 9,999 7.75% 8,257 7.26%
总行 1 0% 2 0.00%
不含信用卡个贷余额合计 129,138 100% 113,751 100.00%
其中：不良贷款合计 220 0.17% 202 0.18%
二、个人贷款中按揭贷款情况
按揭贷款余额 68,802 53.28% 68,002 59.78%
其中：住房按揭贷款 65,024 50.35% 64,877 57.03%
按揭不良贷款 99 0.14% 118 0.17%
其中：住房按揭不良贷款 93 0.14% 106 0.16%
资金业务
第三季度，央行调整了准备金缴存范围，市场流动性进一步收紧。本公司采取调整久期、
控制错配、加大引存力度、适当提高备付水平和压缩贴现规模等措施，及时应对市场流动性
紧张的局面，在确保流动性安全的前提下，整体盈利水平持续增长。
◆ 同业利润持续增长，资产负债规模保持稳定。
同业渠道建设稳步推进，第三方存管合作券商、第三方存管银银合作、个人贵金属交易
以及理财业务合作银行数量稳步增加，同业渠道合作网络日渐成形。
◆ 贵金属业务大幅增长，当季手续费收入同比增长 581%，前三季度累计收入同比增长
1001%，白银交易量市场排名第三。
◆ 理财产品继续快速增长，理财产品余额环比增长 58%，较去年同期增长 297%；前三季
19
度累计理财收益同比增长 345%。
◆ 当季代客远期结售汇业务量同比增长 175%，代客外汇买卖业务业务量同比增长 86%；
前三季度代客远期结售汇业务量同比增长 164%，代客外汇买卖业务业务量累计同比增长
127%。
信用卡业务
第三季度，信用卡业务快速成长，并保持稳定的盈利能力，新客户质量稳步提升，各项
风险指标明显改善。截至 2011 年 9 月，本年新发卡 106 万，同比增长 42%；信用卡有效卡
量达 494 万张，同比增长 22%；贷款余额达 75.32 亿，同比增长 12%；不良贷款余额 0.53
亿，同比减少 24％；不良率 0.71％，较年初下降 0.5 个百分点，维持在行业较低水平。
小微金融业务
第三季度，本公司继续推进小微金融业务体系构建工作，持续加大在该领域机构建设、
人员配置、风控体系、配套资源等方面的投入。目前，小微金融事业部总部人员已基本到位，
各区域小微分部筹建工作正稳步进行。
截至报告期末，我行小微贷款余额 394 亿元，较年初增长 84%，不良贷款率 0.21%。
Ⅴ.机构建设情况
报告期内，本行新增 3 家支行级营业机构，分别位于北京、南京、武汉三个城市。
3.7.3 平安银行经营概况
第三季度，平安银行规模稳定增长，各项业务贡献持续提升。截至 2011 年 9 月 30 日，
平安银行总资产达到 2,904 亿元，较年初增长 14%。存款总额 2,037 亿元，较年初增长 12%，
其中，零售存款较年初增幅达 32%；贷款总额 1,486 亿元，较年初增长 14%，其中，中小企
业贷款较年初增幅达 43%。信用卡业务 2011 年前三季度累计新发卡 57.5 万张、其中第三季
度新发卡 17.5 万张，并持续为银行提供利润贡献。不良贷款率维持在 0.34%，资产质量保
持行业领先水平。第三季度，平安银行实现净利润 5.91 亿元，各项财务指标保持稳定。
§4 审计报告
审计意见：未经正式审计。
深圳发展银行股份有限公司董事会
2011 年 10 月 26 日
20
附录：
1、合并和母公司资产负债表
2、合并和母公司利润表
3、合并和母公司现金流量表
21
深圳发展银行股份有限公司
合并资产负债表
2011年9月30日
货币单位：人民币千元
资 产 2011-9-30 2010-12-31(重新编列）
现金及存放中央银行款项 136,993,533 76,586,858
贵金属 - 2
存放同业款项 27,071,033 8,523,729
拆出资金 8,035,012 8,475,988
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 16,545,462 -
衍生金融资产 622,094 371,734
买入返售金融资产 71,940,734 98,263,433
应收账款 110,352,473 13,727,415
应收利息 5,554,467 2,121,487
发放贷款和垫款 598,716,614 400,966,075
可供出售金融资产 78,392,673 31,534,183
持有至到期投资 108,836,036 61,379,837
应收款类债券投资 21,002,100 18,502,100
长期股权投资 417,292 404,390
商誉 7,568,304 -
投资性房地产 260,528 214,571
固定资产 3,406,765 2,392,293
无形资产 6,021,591 191,580
递延所得税资产 2,927,550 1,954,568
其他资产 2,548,238 1,596,833
资产总计 1,207,212,499 727,207,076
负债和股东权益
向中央银行借款 1,012,204 2,237,675
同业及其他金融机构存放款项 163,195,945 82,370,060
拆入资金 9,873,508 6,200,174
衍生金融负债 540,765 311,805
卖出回购金融资产款 46,151,736 17,588,672
吸收存款 832,240,721 562,912,342
应付职工薪酬 2,702,437 1,878,603
应交税费 2,146,167 1,125,121
应付账款 46,963,384 5,120,818
应付利息 8,726,992 3,920,073
应付债券 16,046,949 9,469,488
预计负债 105,303 3,047
递延所得税负债 1,411,316 15,425
其他负债 4,408,808 856,238
负债合计 1,135,526,235 694,009,541
股东权益：
股本 5,123,350 3,485,014
资本公积 40,526,307 13,341,410
盈余公积 1,912,339 1,912,339
一般风险准备 5,977,782 5,977,782
未分配利润 16,168,168 8,480,990
归属于母公司股东权益合计 69,707,946 33,197,535
少数股东权益 1,978,318 -
股东权益合计 71,686,264 33,197,535
负债和股东权益总计 1,207,212,499 727,207,076
法定代表人：肖遂宁 行长：理查德.杰克逊 首席财务官：陈伟 会计机构负责人：王岚
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深圳发展银行股份有限公司
资产负债表
2011年9月30日
货币单位：人民币千元
资 产 2011-9-30 2010-12-31(重新编列）
现金及存放中央银行款项 99,324,194 76,586,858
贵金属 - 2
存放同业款项 18,417,862 8,523,729
拆出资金 4,729,373 8,475,988
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 389,763 -
衍生金融资产 589,613 371,734
买入返售金融资产 56,179,476 98,263,433
应收账款 108,842,182 13,727,415
应收利息 3,970,996 2,121,487
发放贷款和垫款 451,631,903 400,966,075
可供出售金融资产 45,903,577 31,534,183
持有至到期投资 84,810,764 61,379,837
应收款类债券投资 21,002,100 18,502,100
长期股权投资 27,094,180 404,390
投资性房地产 209,554 214,571
固定资产 2,465,835 2,392,293
无形资产 236,299 191,580
递延所得税资产 2,465,789 1,954,568
其他资产 2,195,613 1,596,833
资产总计 930,459,073 727,207,076
负债和股东权益
向中央银行借款 1,012,204 2,237,675
同业及其他金融机构存放款项 135,902,805 82,370,060
拆入资金 5,813,000 6,200,174
衍生金融负债 524,757 311,805
卖出回购金融资产款 16,796,796 17,588,672
吸收存款 628,564,778 562,912,342
应付职工薪酬 2,211,281 1,878,603
应交税费 1,780,236 1,125,121
应付账款 45,451,784 5,120,818
应付利息 6,519,531 3,920,073
应付债券 13,127,253 9,469,488
预计负债 22,088 3,047
递延所得税负债 15,207 15,425
其他负债 3,284,904 856,238
负债合计 861,026,624 694,009,541
股东权益：
股本 5,123,350 3,485,014
资本公积 40,818,802 13,341,410
盈余公积 1,912,339 1,912,339
一般风险准备 5,977,782 5,977,782
未分配利润 15,600,176 8,480,990
股东权益合计 69,432,449 33,197,535
负债和股东权益总计 930,459,073 727,207,076
法定代表人：肖遂宁 行长：理查德.杰克逊 首席财务官：陈伟 会计机构负责人：王岚
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深圳发展银行股份有限公司
合并利润表
2011年1-9月
货币单位：人民币千元
项 目 2011年7-9月 2010年7-9月（重新编列） 2011年1-9月 2010年1-9月（重新编列）
一、营业收入 8,564,132 4,661,864 20,701,401 13,136,980
利息净收入 7,288,763 4,050,771 17,680,986 11,459,983
利息收入 15,458,998 6,632,911 34,999,460 18,812,506
利息支出 8,170,235 2,582,140 17,318,474 7,352,523
手续费及佣金净收入 1,242,254 399,941 2,429,891 1,149,766
手续费及佣金收入 1,395,603 467,738 2,725,638 1,332,466
手续费及佣金支出 153,349 67,797 295,747 182,700
其他营业净收入 33,115 211,152 590,524 527,231
投资净收益 (75,250) 141,197 277,211 313,574
公允价值变动收益 (7,785) (2,405) (15,650) (22,589)
汇兑净收益 83,342 43,259 235,013 142,099
其他业务收入 32,808 29,101 93,950 94,147
二、营业支出 4,283,197 2,238,650 9,642,577 6,435,781
营业税金及附加 731,521 339,127 1,684,612 946,018
业务及管理费 3,551,676 1,899,523 7,957,965 5,489,763
三、准备前营业利润 4,280,935 2,423,214 11,058,824 6,701,199
资产减值损失 509,285 309,888 1,239,963 803,797
四、营业利润 3,771,650 2,113,326 9,818,861 5,897,402
加： 营业外收入 106,094 30,674 145,351 106,069
减： 营业外支出 16,464 3,248 39,769 11,724
五、利润总额 3,861,280 2,140,752 9,924,443 5,991,747
减： 所得税费用 847,344 441,380 2,179,366 1,273,535
六、净利润 3,013,936 1,699,372 7,745,077 4,718,212
归属于母公司所有者的净利润 2,956,041 1,699,372 7,687,182 4,718,212
少数股东损益 57,895 - 57,895 -
七、每股收益
（一）基本每股收益 0.65 0.49 2.01 1.46
（二）稀释每股收益 0.65 0.49 2.01 1.46
八、其它综合收益 (516,214) 18,729 (598,339) 19,031
九、综合收益总额 2,497,722 1,718,101 7,146,738 4,737,243
归属于母公司所有者的综合收益总额 2,469,641 1,718,101 7,118,657 4,737,243
归属于少数股东的综合收益总额 28,081 - 28,081 -
法定代表人：肖遂宁 行长：理查德.杰克逊 首席财务官：陈伟 会计机构负责人：王岚
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深圳发展银行股份有限公司
利润表
2011年1-9月
货币单位：人民币千元
项 目 2011年7-9月 2010年7-9月（重新编列） 2011年1-9月 2010年1-9月（重新编列）
一、营业收入 6,249,409 4,661,864 18,386,678 13,136,980
利息净收入 5,421,146 4,050,771 15,813,369 11,459,983
利息收入 11,594,339 6,632,911 31,134,800 18,812,506
利息支出 6,173,193 2,582,140 15,321,431 7,352,523
手续费及佣金净收入 774,980 399,941 1,962,618 1,149,766
手续费及佣金收入 871,292 467,738 2,201,327 1,332,466
手续费及佣金支出 96,312 67,797 238,709 182,700
其他营业净收入 53,283 211,152 610,691 527,231
投资净收益 (44,539) 141,197 307,921 313,574
公允价值变动收益 (6,344) (2,405) (14,209) (22,589)
汇兑净收益 73,061 43,259 224,732 142,099
其他业务收入 31,105 29,101 92,247 94,147
二、营业支出 2,989,057 2,238,650 8,348,436 6,435,781
营业税金及附加 561,486 339,127 1,514,577 946,018
业务及管理费 2,427,571 1,899,523 6,833,859 5,489,763
三、准备前营业利润 3,260,352 2,423,214 10,038,242 6,701,199
资产减值损失 308,695 309,888 1,039,374 803,797
四、营业利润 2,951,657 2,113,326 8,998,868 5,897,402
加： 营业外收入 102,941 30,674 142,198 106,069
减： 营业外支出 3,551 3,248 26,855 11,724
五、利润总额 3,051,047 2,140,752 9,114,211 5,991,747
减： 所得税费用 663,000 441,380 1,995,022 1,273,535
六、净利润 2,388,047 1,699,372 7,119,189 4,718,212
七、每股收益
（一）基本每股收益 0.52 0.49 1.85 1.46
（二）稀释每股收益 0.52 0.49 1.85 1.46
八、其它综合收益 (193,905) 18,729 (276,031) 19,031
九、综合收益总额 2,194,142 1,718,101 6,843,158 4,737,243
法定代表人：肖遂宁 行长：理查德.杰克逊 首席财务官：陈伟 会计机构负责人：王岚
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深圳发展银行股份有限公司
合并现金流量表
2011年1-9月
货币单位：人民币千元
项 目 2011年1-9月 2010年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
向中央银行借款净增加额 - 2,099,269
吸收存款和同业存放款项净增加额 115,297,560 70,906,428
拆出资金净减少额 866,673 -
拆入资金净增加额 500,337 4,132,887
应付账款的净增加额 41,615,147 632,739
买入返售款项净减少额 32,302,004 -
卖出回购款项净增加额 4,127,770 -
收取利息、手续费及佣金的现金 26,767,390 17,653,773
收到其他与经营活动有关的现金 1,981,977 3,029,587
经营活动现金流入小计 223,458,858 98,454,683
存放中央银行及同业款项增加额 28,075,071 8,777,933
向中央银行借款净减少额 1,256,649 -
拆出资金净增加额 - 830,632
拆入资金净减少额 - -
买入返售款项净增加额 - 16,451,220
应收账款的净增加额 96,397,639 5,220,926
发放贷款和垫款净增加额 55,242,688 39,071,261
卖出回购款项净减少额 - 3,379,164
支付利息、手续费及佣金的现金 14,005,453 6,198,784
支付给职工及为职工支付的现金 3,859,678 2,976,298
支付的各项税费 3,655,034 2,264,698
支付其他与经营活动有关的现金 3,105,013 2,703,975
经营活动现金流出小计 205,597,225 87,874,891
经营活动产生的现金流量净额 17,861,633 10,579,792
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 101,881,640 104,400,524
取得投资收益收到的现金 3,411,571 2,185,050
处置固定资产、投资性房地产收回的现金 3,437 1,248
投资活动现金流入小计 105,296,648 106,586,822
投资支付的现金 139,217,011 113,462,799
购建固定资产、无形资产和在建工程支付的现金 350,971 589,407
投资活动现金流出小计 139,567,982 114,052,206
投资活动产生的现金流量净额 (34,271,334) (7,465,384)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行股本收到的现金 2,690,052 6,907,269
发行债券收到的现金 3,650,000 -
筹资活动现金流入小计 6,340,052 6,907,269
发行股本支付的现金 - 23,367
分配股利和偿付利息支付的现金 473,828 464,400
筹资活动现金流出小计 473,828 487,767
筹资活动产生的现金流量净额 5,866,224 6,419,502
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 - -
五、现金及现金等价物净增加额/（减少额） (10,543,477) 9,533,910
加：期初现金及现金等价物余额 84,876,253 54,703,483
六、期末现金及现金等价物余额 74,332,776 64,237,393
法定代表人：肖遂宁 行长：理查德.杰克逊 首席财务官：陈伟 会计机构负责人：王岚
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深圳发展银行股份有限公司
现金流量表
2011年1-9月
货币单位：人民币千元
项 目 2011年1-9月 2010年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
向中央银行借款净增加额 - 2,099,269
吸收存款和同业存放款项净增加额 119,211,327 70,906,428
拆出资金净减少额 866,673 -
拆入资金净增加额 - 4,132,887
应付账款的净增加额 40,330,966 632,739
买入返售款项净减少额 23,702,178 -
收取利息、手续费及佣金的现金 23,286,192 17,653,773
收到其他与经营活动有关的现金 1,980,590 3,029,587
经营活动现金流入小计 209,377,926 98,454,683
存放中央银行及同业款项增加额 22,383,291 8,777,933
向中央银行借款净减少额 1,256,649 -
拆出资金净增加额 - 830,632
拆入资金净减少额 387,174 -
买入返售款项净增加额 - 16,451,220
应收账款的净增加额 95,114,767 5,220,926
发放贷款和垫款净增加额 51,059,605 39,071,261
卖出回购款项净减少额 1,014,055 3,379,164
支付利息、手续费及佣金的现金 12,282,816 6,198,784
支付给职工及为职工支付的现金 3,435,369 2,976,298
支付的各项税费 3,332,677 2,264,698
支付其他与经营活动有关的现金 2,465,429 2,703,975
经营活动现金流出小计 192,731,832 87,874,891
经营活动产生的现金流量净额 16,646,094 10,579,792
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 79,082,052 104,400,524
取得投资收益收到的现金 2,861,334 2,185,050
处置固定资产、投资性房地产收回的现金 3,437 1,248
投资活动现金流入小计 81,946,823 106,586,822
投资支付的现金 119,371,375 113,462,799
购建固定资产、无形资产和在建工程支付的现金 301,532 589,407
投资活动现金流出小计 119,672,907 114,052,206
投资活动产生的现金流量净额 (37,726,084) (7,465,384)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行股本收到的现金 2,690,052 6,907,269
发行债券收到的现金 3,650,000 -
筹资活动现金流入小计 6,340,052 6,907,269
发行股本支付的现金 - 23,367
分配股利和偿付利息支付的现金 473,625 464,400
筹资活动现金流出小计 473,625 487,767
筹资活动产生的现金流量净额 5,866,427 6,419,502
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 - -
五、现金及现金等价物净增加额/（减少额） (15,213,563) 9,533,910
加：期初现金及现金等价物余额 68,147,808 54,703,483
六、期末现金及现金等价物余额 52,934,245 64,237,393
法定代表人：肖遂宁 行长：理查德.杰克逊 首席财务官：陈伟 会计机构负责人：王岚
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