证券代码：000521、200521    证券简称：美菱电器、皖美菱Ｂ   公告编号：2016-067




                           合肥美菱股份有限公司
              关于利用自有闲置资金进行投资理财的公告


     本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚
 假记载、误导性陈述或重大遗漏。


    为提高合肥美菱股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）自有临时
性闲置资金使用效率，增加公司现金资产收益，实现股东利益最大化，公司在保
证日常经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下，公司拟利用自有临时性
闲置资金不超过20亿元人民币（该额度可以滚动使用）投资购买产品期限在一年
之内的安全性高、流动性好、低风险、稳健型的金融机构（银行、证券公司、信
托公司等）理财产品，投资期限一年（自公司股东大会审议通过之日起）。现将
相关情况说明如下：

    一、使用自有资金进行银行理财产品投资的概述

    （一）理财产品投资的目的

    公司实施稳健的现金流控制政策，在不影响公司正常生产经营及发展的情况
下，公司使用自有临时性闲置资金投资安全性高、流动性好、低风险（风险评级
不超过R3级或有保本约定类型）、稳健型理财产品，有利于提高公司自有临时性
闲置流动资金使用效率，增加公司收益。

    （二）理财产品投资的种类

    为控制风险，公司投资的理财产品种类为安全性高、流动性好、期限一年以
内、到期还本付息等风险相对较低（风险评级不超过R3级或有保本约定类型）的
银行理财产品；信用度较高的证券公司等金融机构发行的稳健型、低风险收益凭
证和结构化理财产品等；信誉度较高的信托公司发行的低风险理财产品。

    1、银行理财产品

    根据产品风险特性,一般银行将理财产品风险由低到高分为R1（谨慎型）、
R2（稳健型）、R3（平衡型）、R4（进取型）、R5（激进型）五个级别。

    R1级（谨慎型）：保证本金的完全偿付，产品收益随投资表现变动，且较少
受到市场波动和政策法规变化等风险因素的影响。

    R2级（稳健型）：不保证本金的偿付，但本金风险相对较小，收益浮动相对
可控。

    R3级（平衡型）：不保证本金的偿付，有一定的本金风险，收益浮动且有一
定波动。

    R4级（进取型）：不保证本金的偿付，本金风险较大，收益浮动且波动较大，
投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响。

     R5级（激进型）：不保证本金的偿付，本金风险极大，同时收益浮动且波动
极大，工薪阶层如何理财，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影
响。

    2、证券公司收益凭证产品

    证券公司发行的有约定本金和收益偿付与特定标的相关联的有价证券，其实
质为证券公司发行的一种债务类筹资产品，证券公司本金保障型收益凭证产品与
公司前期购买的银行保本型理财产品有类似的特点，具有本金保证、低风险、预
期收益率高于银行活期存款及一年期内定期存款利率优势。

    3、证券公司发行的结构化理财产品

    证券公司发行的产品设计中嵌入了金融衍生工具，将固定收益产品(通常是
定息债券)与金融衍生交易(如远期、期权、掉期等)融合一体的理财产品。因具
有“固定+衍生”的特性，即通过将大部分资金投资于固定收益产品，小部分资
金进行衍生品投资。产品按收益权划分为优先级和劣后级（或次级、进取级），
当理财产品到期清算时，将按照合同约定的预期收益率优先满足优先级本金及其
基本收益的分配，剩余部分再对劣后级（或次级、进取级）进行分配。公司拟购
买该理财产品中的优先级部分。上述理财产品与银行保本型理财产品有类似的特
点，具有本金保证、低风险、预期收益率高于银行活期存款及一年期内定期存款
利率优势。

    4、信托理财产品

    信托理财产品是指信托公司为投资者提供的一种低风险、收益稳定的金融理
财产品，是在“受人之托，代人理财”的宗旨下，受托人根据融资方的资金需求
设立的特定用途的资金募集行为，委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托
给受托人，按约定的收益分配期限获取回报的一种金融理财产品。

    上述投资产品不得用于质押，理财产品专用结算账户不得作其他用途。

    （三）理财产品投资的额度

    本次拟安排的投资理财产品的每日动态余额不超过20亿元人民币（该额度可
以滚动使用）。为保证公司日常经营需要使用，公司承诺根据经济形势及金融市
场的变化适时适量介入，长短期科学组合投资品种，保持投资产品的流动性，并
根据项目的进展情况，公司将及时收回部分或全部投资额。

    （四）理财产品投资的资金来源

    公司用于投资低风险理财产品的资金均为公司自有临时性闲置资金。

    （五）理财产品投资的实施方式

    根据公司股东大会及董事会决议内容及相关法律法规的规定，在额度范围内
公司股东大会及董事会授权公司经营层行使该项投资决策权并签署相关合同文
件，包括但不限于：选择实力雄厚的大型银行或合格专业的证券公司、信托公司
等金融机构；选择理财产品的投资品种；明确理财产品投资金额；理财产品投资
期限、签署合同及协议等。

    （六）理财产品投资的信息披露

    公司将根据中国证监会《上市公司信息披露管理办法》及《深圳证券交易所
主板上市公司规范运作指引（2015年修订）》等有关规定，在定期报告中披露报
告期内理财产品投资情况以及相应的损益情况。

    二、需履行的审批程序的说明

    本事项已经公司于2016年10月17日召开的第八届董事会第二十六次会议决
议通过，依据《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引（2015年修订）》及
《公司章程》等相关规定，本次理财产品投资额度超过公司最近一期经审计净资
产的10%，经董事会审议通过后需提交公司股东大会审议批准。

    三、公司理财产品投资的风险与控制

    1、理财产品投资的风险

    （1）公司选择安全性高、流动性好、风险相对较低的稳健型的理财产品投
资品种，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除收益将受到市场波动的影响。

    （2）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入，但金融市
场的变化存在不确定性，因此理财产品投资的实际收益不可预期。

    （3）理财产品投资的相关业务人员的操作风险。

    2、理财产品投资的风险控制

    为规范和管理对理财产品的投资和交易行为，保证公司资金、财产安全，有
效防范投资风险，维护股东和公司的合法权益，公司全面修订了《合肥美菱股份
有限公司理财产品投资管理制度》，对理财投资的原则、投资范围及资金来源、
审批权限及信息披露、操作流程、核算与管理、监督与控制、信息保密措施等方
面做了详尽的规定。

    四、公司理财产品投资的影响
    1、公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则，在确
保公司日常经营和资金安全的前提下，以临时性闲置资金进行理财产品投资，动
态余额不超过20亿元，并视公司资金情况决定具体投资期限，合理进行产品组合，
同时考虑产品赎回的灵活度，因此不会影响公司日常生产经营，并有利于提高资
金的使用效率和收益。

    2、通过适度的低风险理财产品投资，能获得一定的投资效益，可进一步提
升公司整体业绩水平，为公司股东获取更多的投资回报。

    五、独立董事独立意见

    本公司独立董事认真审阅董事会提交的《关于公司利用自有闲置资金进行投
资理财的议案》相关材料后，发表独立意见如下：

    1、公司本次利用自有临时性闲置资金进行投资理财事项的审批程序符合国
家有关法律、法规和《公司章程》的规定。

    2、公司已就理财产品投资全面修订了《合肥美菱股份有限公司理财产品投
资管理制度》，健全和完善了公司内部控制体系和内控制度，可有效控制理财投
资风险，保障公司资金安全。

    3、本次理财投资额度用于购买产品期限在一年之内的安全性高、流动性好、
低风险、稳健型的金融机构（银行、证券公司、信托公司等）理财产品，为风险
可控的理财投资。公司在保证日常经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提
下，利用自有临时性闲置资金进行理财投资，有利于提高公司闲置资金的使用效
率，增加公司现金资产收益，实现股东利益最大化，符合公司及全体股东的利益，
不存在损害公司和全体股东尤其是中小股东利益的情形。

    因此，我们认为：公司使用自有临时性闲置资金不超过 20 亿元人民币进行
理财投资风险可控。该项议案的审议、决策程序符合《公司法》、深圳证券交易
所《股票上市规则》、《主板上市公司规范运作指引（2015 年修订）》等法律法规
及《公司章程》、《合肥美菱股份有限公司理财产品投资管理制度》的有关规定。
我们同意公司使用自有闲置资金不超过 20 亿元人民币进行理财投资，投资期限
一年，并同意将该项议案提交股东大会审议。

    六、备查文件

    1、经与会董事签字并加盖董事会印章的第八届董事会第二十六次会议决议；

    2、合肥美菱股份有限公司独立董事关于第八届董事会第二十六次会议相关
议案的独立意见。

    特此公告

                                            合肥美菱股份有限公司 董事会

                                                 二〇一六年十月十八日