证券代码：000862    证券简称：银星能源   公告编号：2019-021




      本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确
  和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

    为有效防范、及时控制和化解宁夏银星能源股份有限公司
（以下简称公司）及子公司在中铝财务有限责任公司（以下简称
财务公司）存款的风险，维护资金安全，特制订本预案。
                   第一章   组织机构及职责
     第一条   公司成立存款风险防范及处置领导小组，负责公
司与财务公司存款风险的防范及处置工作。领导小组由公司董事
长任组长，总经理、财务总监任副组长，成员包括董事会秘书、
财务部门、审计部门、证券与法律部门负责人等。领导小组负责
组织开展存款风险的防范及处置工作，对公司董事会负责。对存
款风险，不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
    第二条 对存款风险的应急处置应遵循以下原则办理：
   （一）统一领导，分级负责。存款风险的应急处置工作由领
导小组统一领导，对董事会负责，全面负责存款风险的防范和处
置工作。
   （二）各司其职，协调合作。按照职责分工，积极筹划、落
实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。


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   （三）收集信息，重在防范。督促财务公司及时提供相关信
息，关注财务公司经营情况，并从集团、集团成员单位或监管部
门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。
   （四）及时预警，及时处置。加强对风险的监测，一旦发现
问题，及时向领导小组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩
散和蔓延，将存款风险降到最低。
                 第二章     信息报告与披露
    第三条 公司将资金存放在财务公司前，须取得财务公司最
近一个会计年度经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计的年报；
    发生存款业务期间，须定期取得并审阅财务公司的月报、年
报，财务公司的年报应当经具有执行证券、期货相关业务资格的
会计师事务所审计；
    关联交易期间，在定期报告中对涉及财务公司关联交易的存
款、贷款等金融业务进行持续披露，每半年提交一次风险持续评
估报告，并在半年度报告、年度报告中予以披露。
    若发现财务公司资金状况发生异常，应随时向董事会报告并
启动风险处置预案。
    第四条 公司与财务公司的关联交易应当严格按照《深圳证
券交易所股票上市规则》、《主板信息披露业务备忘录第2号—
交易和关联交易》的要求，履行决策程序和信息披露义务。
               第三章     风险处置措施及程序


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    第五条 财务公司出现下列情形之一的，须立即启动风险处
置预案：
    （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中
第31条、第32条、或第33条规定的情形。
    （二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公
司管理办法》第34条规定的要求。
    （三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷
款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或
高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项。
    （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股
权交易或者经营风险等事项。
    （五）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册
资本金的50％或该股东对财务公司的出资额。
    （六）上市公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存
款余额的比例超过30％。
    （七）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿
还。
    （八）财务公司出现严重支付危机。
    （九）财务公司当年亏损超过注册资本金的30％或连续3年
亏损超过注册资本金的10％。
    （十）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会
等监管部门的行政处罚。


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    （十一）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整
顿。
    （十二）其他可能对上市公司存放资金带来安全隐患的事项。
    第六条 处置预案程序启动后，领导小组应组织人员敦促财
务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现
场调查发生存款风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起
因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责
任，并制订风险应急处理方案。应急处理方案应当根据存款风险
情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。应急处
理方案主要包括以下内容：
   （一）建立应急处理小组。
   （二）各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成
的任务以及应达到的目标。
    （三）各项化解风险措施的组织实施。
    （四）化解风险措施落实情况的督查和指导。
    第七条 针对出现的风险，风险处置应急小组应与财务公司
召开联席会议，要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，避
免风险扩散和蔓延。
                 第四章    后续事项处理
    第八条 存款风险平息后，要加强对财务公司的监督，对财
务公司经营情况、风险管理和内部控制重新进行评估，必要时调
整存款比例。


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    第九条 针对财务公司的存款风险事件，领导小组要组织人
员对存款风险产生的原因、造成的后果及相关处置措施进行认真
分析和总结，吸取经验教训，完善风险处置措施和程序，更好做
好风险防范和处置工作。
                     第五章        附则
    第十条 本预案经董事会审议通过后对外披露，由存款风险
防范及处置领导小组负责解释和修订。
    第十一条 本预案自董事会通过之日起实施。

    特此公告。




                              宁夏银星能源股份有限公司
                                          董 事 会
                                     2019 年 3 月 19 日




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