盈峰环境:广发证券股份有限公司关于公司2019年度预计对外担保情况的核查意见2019-04-19
广发证券股份有限公司
关于盈峰环境科技集团股份有限公司
2019年度预计对外担保情况的核查意见
广发证券股份有限公司(以下称“广发证券”、“保荐机构”)作为盈峰环境
科技集团股份有限公司(以下简称“盈峰环境”或“公司”)2017 年非公开发行
股票的保荐机构,根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所上
市公司保荐工作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所主板
上市公司规范运作指引》等有关规定,对盈峰环境 2019 年度预计对外担保的事
项进行了审慎核查,相关核查情况及核查意见如下:
一、担保情况概述
公司为进一步促进业务的开展,解决信誉良好且需融资支持客户的付款问
题,公司及全资子公司长沙中联重科环境产业有限公司(以下简称“中联环境”)
拟与合作银行开展买方信贷业务,即对部分信誉良好的客户采用“卖方担保买方
融资”的方式销售产品,以买方、卖方签订的购销合同为基础,在卖方提供连带
责任保证的条件下,银行向买方提供用于向卖方采购货物的融资业务。根据业务
开展情况,公司及中联环境预计向买方提供累计金额不超过2亿元人民币的买方
信贷担保,在上述额度内可滚动使用,有效期至2019年年度股东大会披露日。
在股东大会批准上述担保事项的前提下,授权公司董事长或董事长书面授权
的代表审批签订相关担保函,不再另行召开董事会或股东大会。超出上述额度和
情形的担保,按照相关规定由董事会或股东大会另行审议做出决议后才能实施。
二、被担保人基本情况
被担保人为以买方信贷方式向中联环境购买产品且信誉良好的客户。买方信
贷被担保人情况以具体业务实际发生时为准。
拟实施买方信贷的客户,为信誉良好且具备银行贷款条件的客户,同时还须
全部满足以下条件:
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1、符合公司、中联环境客户分级标准的核心经销商;
2、客户最近三年资产负债率原则上不高于70%;
3、客户成立时间不少于一年;
4、客户不是公司的关联方企业。
三、担保事项的主要内容
根据业务开展的需要,中联环境为符合条件的客户提供累计金额不超过2亿
元的买方信贷担保,在上述额度内可滚动使用,有效期至2019年年度股东大会披
露日。
买方信贷担保协议的具体内容以具体业务实际发生时为准。买方信贷业务实
际发生时,公司(或中联环境)、合作银行、客户将签署三方合作协议或保证合
同。
四、累计对外担保金额及逾期担保情况
截止2018年12月31日,经公司股东会授权担保金额为238,000万元,实际已
签约担保金额为162,050万元,实际已签约担保金额占公司2018年末经审计净资
产的比例为11.07%。
本次担保后,2019年度,公司及公司控股子公司经股东会授权担保金额为人
民币315,000万元,占公司最近一期经审计净资产的比例为21.53%,公司无逾期
担保、涉及诉讼的担保及因担保被判决败诉而应承担的损失等。
五、该事项的影响、风险及风险控制措施
(一)该事项的影响、风险
公司开展买方信贷担保业务有助于公司开拓市场、开发客户,提高目标客户
的合同履约能力,提高货款的回收效率,但同时也存在客户还款和逾期担保的风
险。
(二)该事项的风险控制措施
为加强对买方信贷业务的风险控制,公司将采取如下风险控制措施:
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1、在决定为某客户的销售贷款提供担保前,将依据筛选标准谨慎选择客户
对象,在公司内部进行严格评审。客户存在下列任一情况的,不考虑实施买方信
贷业务:
(1)最近连续三年出现亏损;
(2)或有负债预计将会对其经营及财务状况产生重大影响的;
(3)其他认定为可导致重大风险的情况。
2、在买方信贷业务放款后,项目管理人、财务部将共同负责贷后的跟踪与
监控工作,包括定期对客户的实地回访,持续关注被担保客户的情况,收集被担
保客户最近一期的财务资料和审计报告,定期分析其财务状况及偿债能力,关注
其生产经营、资产负债、对外担保以及分立合并、法定代表人变化等情况,建立
相关台账,定期向董事会报告。
3、公司将根据客户具体情况决定是否要求客户提供反担保措施。
4、在未来买方信贷业务中,如担保客户条件不在董事会审议权限范围内,
公司将提交至股东大会审议批准。
六、审议程序以及专项意见
(一)董事会审议程序
公司第八届董事会第二十七次临时会议审议通过了《关于为客户提供买方信
贷担保的议案》。
公司董事会认为,买方信贷作为公司的一种新的销售模式,有利于公司拓展
市场、开发客户,公司仅对信誉良好且具备银行贷款条件的客户提供买方信贷担
保,可有效防控风险。董事会同意公司及全资子公司中联环境向买方提供累计金
额不超过2亿元人民币的买方信贷担保,在上述额度内可滚动使用,担保有效期
至2019年年度股东大会披露日。在上述期间内且在额度内发生的具体担保事项,
授权公司董事长或董事长书面授权的代表负责签订相关担保函。
(二)独立董事意见
独立董事认为,买方信贷作为公司的一种新的销售模式,有利于公司拓展市
场、开发客户。公司及中联环境对信誉良好且具备银行贷款条件的客户提供买方
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信贷担保,可有效防控风险。公司为客户提供买方信贷担保,未损害公司利益及
中小股东利益。该担保事项符合相关法律、法规以及公司章程的规定,其决策程
序合法、有效,不会对公司的正常运作和业务发展造成不良影响,同意上述担保
事项并将该议案提交至股东大会审议。
(三)关于本次变更募集资金用途提交股东大会审议的相关事宜
关于本次公司为客户提供买方信贷担保事项,尚需提交公司股东大会审议批
准。
七、保荐机构的核查意见
经核查,保荐机构认为:盈峰环境及其全资子公司中联环境通过银行授信为
客户提供买方信贷担保,有利于公司经营业务的开展以及客户关系的拓展与维
护,符合上市公司利益,该事项已经公司第八届董事会第二十七次临时会议审议
通过,独立董事发表了同意的独立意见,尚需股东大会审议通过,其决策程序合
法、有效,符合法律法规及相关文件的规定,未损害公司及股东的利益,保荐机
构对本事项无异议。
(以下无正文)
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(本页无正文,为《广发证券股份有限公司关于盈峰环境科技集团股份有限
公司2019年度预计对外担保情况的核查意见》之签字盖章页)
保荐代表人:
李泽明 陈鑫
广发证券股份有限公司
年 月 日
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