证券代码：002044           证券简称：美年健康         公告编号：2019-042


                  美年大健康产业控股股份有限公司

               关于公司及下属子公司使用自有资金

                        进行结构性存款的公告

    本公司及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏。

    2019 年 4 月 25 日，美年大健康产业控股股份有限公司（以下简称“公司”）
召开第七届董事会第六次会议审议通过了《关于公司及下属子公司使用自有资金
进行结构性存款的议案》。同意公司及下属控股子公司在确保资金安全、操作合
法合规、保证日常经营不受影响的前提下，使用累计总额不超过人民币 10 亿元
的自有资金适时购买短期银行结构性存款产品，本议案尚需提交公司股东大会审
议。现将相关事项公告如下：


    一、本次使用自有资金购买银行结构性存款产品的基本情况
    1、投资额度
    公司及下属控股子公司拟使用累计总额不超过人民币 10 亿元的自有资金购
买投资总期限不超过 12 个月，单个产品不超过 6 个月的银行结构性存款产品。
在上述额度和投资期限内，资金可以滚动使用。
    2、投资期限
    自股东大会审议通过之日起 12 个月内有效。单个银行结构性存款产品的投
资期限不超过 6 个月。
    3、实施方式
    授权公司法定代表人或法定代表人授权代表在上述使用期限及额度范围内
行使该项投资决策权并签署相关合同文件。
    4、决策程序
    该事项已经公司第七届董事会第六次会议审议通过，尚需提交公司股东大会
审议。
    二、投资风险提示
    公司本次现金管理所投资的产品是商业银行发行的属于保本浮动收益型结
构性存款产品，产品期限不同，获得的收益水平不同。具有投资风险低、本金安
全度高的特点。但由于影响金融市场的因素众多，本次投资不排除由于金融市场
的极端变化而受到不利影响。本次投资可能存在的风险如下：

    1、信用风险
    本结构性存款产品为保本浮动收益型结构性存款产品，主要投资于银行间市
场和货币市场信用等级较高、流动性较好的债券或货币市场工具，若产品存续期
间商业银行发生信用风险，将对结构性存款产品的投资收益产生影响。在最不利
的情况下，投资者可能损失全部结构性存款产品收益，由此产生的风险及损失由
投资者自行承担。

    2、市场风险
    由于市场的波动性，投资于本结构性存款产品将面临一定的利率风险。本结
构性存款产品存续期间，若其他投资品收益率上升，那么投资者将损失收益提高
的机会。

    3、法律政策风险
    本结构性存款产品是根据当前相关法规和政策设计的。如果在产品运作期间，
国家宏观政策以及相关法规发生变化，将影响结构性存款产品的受理、投资、偿
还等行为的正常开展，进而导致本结构性存款产品收益的损失和降低。

    4、提前终止风险
    在本结构性存款产品存续期内，商业银行有权在特定情况下提前终止，一旦
产品被提前终止，投资者可能面临不能按预期期限获得预期收益的风险。


    三、风险应对措施
    尽管结构性存款属于保本型投资品种，但金融市场受宏观经济的影响较大，
不排除该项投资受到市场波动的影响；另外，公司将根据经济形势以及金融市场
的变化适时适量的介入，因此短期投资的实际收益不可预期。为进一步降低投资
风险，公司将采取如下措施：
    1、在本次议案经公司股东大会审议通过后，授权公司法定代表人或法定代
表人授权代表在上述投资额度内签署相关法律文件；
    2、认真执行各项公司内部控制制度，严控投资风险，如发现存在可能影响
公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
    3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计；
    4、公司将根据深圳证券交易所的有关规定，及时履行信息披露义务。


    四、对公司日常经营的影响
    公司在确保日常经营正常所需流动资金的前提下，经充分的预估和测算，部
分自有资金购买银行结构性存款产品，不会影响公司业务正常开展，可以提高资
金使用效率，增加公司的收益，符合股东权益。



    特此公告。

                                    美年大健康产业控股股份有限公司
                                                 董   事   会
                                        二 0 一九年四月二十五日