中信证券股份有限公司关于宁波银行股份有限公司
     与卓力电器集团有限公司 2018 年日常关联交易预计额度的
                                      核查意见



         中信证券股份有限公司（简称“中信证券”或“保荐机构”）作为宁波银行
     股份有限公司（简称“宁波银行”或“公司”）持续督导的保荐机构，根据《证
     券发行保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司保荐工作指引》等法律法
     规及规范性文件的要求，对宁波银行与卓力电器集团有限公司（简称“卓力电器”）
     2018年日常关联交易预计额度相关事项进行了审慎核查，具体情况如下：

         一、2018年关联交易预计额度

         2018年，宁波银行对一般企业类股东关联方的授信敞口及债券承销额度控制
     要求为：股东关联方授信敞口及债券承销额度合计不超过140亿元。其中，单个
     股东关联方授信敞口及债券承销额度最高35亿元，单个股东关联集团授信敞口及
     债券承销额度最高50亿元。2018年，宁波银行对卓力电器的授信敞口及债券承销
     额度控制的具体要求如下：

                                                              2017 年末扣除
序                                                                            2017 年末债
          关联人                2018 年预计授信额度           保证金实际授
号                                                                            券承销余额
                                                                信业务余额
                       单个关联方最高授信额度 20 亿元，债券
                       承销额度最高 30 亿元，授信敞口及债券
      卓力电器集团有   承销额度最高 35 亿元；
1                                                               0.2 亿元           -
      限公司及关联体   单个关联集团最高授信额度 30 亿元，债
                       券承销额度最高 50 亿元，授信敞口及债
                       券承销额度最高 50 亿元。
     注：一般企业类股东关联方授信敞口及债券承销额度合计不超过140亿元，授信敞口合计不
     超过80亿元，债券承销额度合计不超过60亿元。

         二、关联方介绍及关联关系

         卓力电器成立于1996年6月24日，法定代表人张建杰，住所为慈溪市周巷镇
     开发路48号，注册资本11,888万元人民币，经营范围包括：普通货物运输（在许
     可证件有效期内经营）。家用电器制造、加工、批发、零售；自营和代理货物和

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技术的进出口，但国家限定经营或禁止进出口的货物和技术除外。

    目前，卓力电器财务部经理、财务总监许利明先生担任宁波银行监事职务，
根据《商业银行股权管理暂行办法》的相关规定，宁波银行将卓力电器纳入股东
关联方管理。

    三、公司关联交易的原则

    宁波银行与卓力电器的关联交易均需按照商业原则，以不优于对非关联方同
类交易的条件进行。

    四、审议程序

    宁波银行与卓力电器2018年日常关联交易预计额度已经董事会关联交易控
制委员会审议通过。宁波银行于2018年3月27日召开第六届董事会第五次会议，
审议通过了《关于与卓力电器集团有限公司2018年日常关联交易预计额度的议
案》，并由独立董事发表了认可的独立意见。该议案尚需经宁波银行2017年年度
股东大会审议通过。

    五、保荐机构的核查意见

    中信证券通过列席公司重要会议、进行现场检查、查阅过往关联交易资料、
与公司部分董事、监事、高级管理人员及相关部门开展访谈等方式，对宁波银行
与卓力电器2018年关联交易预计额度及其审议情况进行了核查。

    经核查，中信证券认为：宁波银行与卓力电器的日常持续性关联交易事项属
于公司主营的商业银行业务范畴之内，符合公司正常经营的需要。公司已承诺按
照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行该等关联交易，不存在通
过关联交易进行利益输送的情形，不会对公司本期以及未来的财务状况、经营成
果产生重大影响，也不会影响公司的独立性、损害公司和中小股东的利益。宁波
银行上述关联交易预计额度已经公司董事会表决通过，独立董事发表了认可的独
立意见，尚待股东大会审议。宁波银行对关联交易的审议程序和信息披露情况符
合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所中小板上市公
司规范运作指引》等法律法规、《公司章程》以及公司的关联交易管理制度的各
项要求。中信证券对宁波银行与卓力电器2018年日常关联交易预计额度及其审议

                                  2
程序、信息披露情况无异议。

   （以下无正文）




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（本页无正文，为《中信证券股份有限公司关于宁波银行股份有限公司与卓力电
器集团有限公司 2018 年日常关联交易预计额度的核查意见》之签字盖章页）




保荐代表人：




                    姜 颖                            赵文丛




                                                 中信证券股份有限公司


                                                        年    月       日