宁波银行股份有限公司
合并资产负债表
2018年6月30日
人民币千元
资产 附注五 2018年6月30日 2017年12月31日
现金及存放中央银行款项 1 88,638,534 90,193,821
存放同业款项 2 10,368,925 29,550,692
贵金属 3 4,365,800 843,573
拆出资金 4 2,784,822 2,045,994
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 5 111,838,634 146,481,901
衍生金融资产 6 28,273,521 31,333,752
买入返售金融资产 7 23,684,364 1,096,968
应收利息 8 5,578,838 4,156,455
发放贷款及垫款 9 363,980,442 332,199,308
可供出售金融资产 10 239,147,896 218,842,775
持有至到期投资 11 66,674,688 60,782,788
应收款项类投资 12 114,163,741 95,278,972
投资性房地产 13 44,025 46,726
固定资产 14 4,482,938 4,810,959
无形资产 15 304,527 342,963
在建工程 16 1,659,614 1,278,052
递延所得税资产 17 4,415,247 4,651,064
其他资产 18 6,011,637 8,105,679
资产总计 1,076,418,193 1,032,042,442
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
宁波银行股份有限公司
合并资产负债表（续）
2018 年 6 月 30 日
人民币千元
负债 附注五 2018年6月30日 2017年12月31日
向中央银行借款 20 6,500,000 2,500,000
同业及其他金融机构存放款项 21 16,218,250 27,292,435
拆入资金 22 54,416,251 94,606,096
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 23 5,686,958 5,430,875
衍生金融负债 6 29,916,156 35,168,918
卖出回购金融资产款 24 32,397,662 45,988,790
吸收存款 25 637,863,948 565,253,904
应付职工薪酬 26 1,364,975 1,996,109
应交税费 27 836,917 3,035,863
应付利息 28 8,654,531 8,375,889
应付债券 29 208,793,679 171,499,442
递延收益 30 410,773 355,374
其他负债 31 8,728,487 13,332,775
负债合计 1,011,788,587 974,836,470
股东权益
股本 32 5,069,740 5,069,732
其他权益工具 33 6,719,918 6,719,945
资本公积 34 8,780,042 8,779,906
其他综合收益 35 (570,540) (2,074,136)
盈余公积 36 4,857,149 4,857,149
一般风险准备 37 9,109,262 7,858,597
未分配利润 38 30,328,683 25,878,052
归属于母公司股东的权益 64,294,254 57,089,245
少数股东权益 335,352 116,727
股东权益合计 64,629,606 57,205,972
负债及股东权益总计 1,076,418,193 1,032,042,442
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
本财务报表由以下人士签署：
主管财会 财会机构
法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 工作负责人：罗维开 负责人：孙洪波 盖章：
宁波银行股份有限公司
合并利润表
2018 年 1-6 月会计期内
人民币千元
附注五 2018年1-6月 2017年1-6月
一、 营业收入 13,522,210 12,315,997
利息净收入 39 8,532,489 8,911,489
利息收入 39 20,057,933 18,128,042
利息支出 39 (11,525,444) (9,216,553)
手续费及佣金净收入 40 2,859,261 3,023,852
手续费及佣金收入 40 3,129,760 3,263,064
手续费及佣金支出 40 (270,499) (239,212)
投资收益 41 3,004,438 515,649
公允价值变动损益 42 2,211,587 (2,425,060)
汇兑损益 (3,190,672) 2,262,666
其他业务收入 43 20,128 27,401
资产处置收益 44 78,418 -
其他收益 45 6,561 -
二、 营业支出 (7,796,286) (6,768,715)
税金及附加 46 (109,548) (85,428)
业务及管理费 47 (4,622,874) (3,923,749)
资产减值损失 48 (3,057,367) (2,742,343)
其他业务成本 43 (6,497) (17,195)
三、 营业利润 5,725,924 5,547,282
营业外收入 49 2,380 12,827
营业外支出 50 (17,409) (20,647)
四、 利润总额 5,710,895 5,539,462
所得税费用 51 9,412 (765,150)
五、净利润 5,720,307 4,774,312
其中： 归属于母公司股东的净利润 5,701,296 4,765,490
少数股东损益 19,011 8,822
六、 其他综合收益的税后净额 1,503,640 (1,780,447)
归属于母公司股东的其他综合收益
的税后净额 1,503,596 (1,767,149)
以后将重分类进损益的其他综合收益 1,503,596 (1,767,149)
可供出售金融资产公允价值变动 1,503,596 (1,767,149)
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 44 (13,298)
七、 综合收益总额 7,223,947 2,993,865
其中： 归属于母公司股东 7,204,892 2,998,341
归属于少数股东 19,055 (4,476)
八、 每股收益(人民币元/股)
基本每股收益 52 1.12 0.94
稀释每股收益 52 1.11 0.94
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
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合并股东权益变动表
2018 年 1 至 6 月会计期内
人民币千元
2018年1-6月
项目 归属于母公司股东的权益 少数股东权益 股东权益合计
股本 其他权益工具 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 小计
一、 本期期初余额 5,069,732 6,719,945 8,779,906 (2,074,136) 4,857,149 7,858,597 25,878,052 57,089,245 116,727 57,205,972
二、 本期增减变动金额 8 (27) 136 1,503,596 1,250,665 4,450,631 7,205,009 218,625 7,423,634
(一) 综合收益总额 - - - 1,503,596 - - 5,701,296 7,204,892 19,055 7,223,947
(二) 股东投入和减少资本 8 (27) 136 - - - - 117 199,570 199,687
1、股东投入资本 - - - - - - - - 199,570 199,570
2、可转换公司债券权益成份 8 (27) 136 - - - - 117 - 117
(三) 利润分配 - - - - - 1,250,665 (1,250,665) - - -
1、 提取盈余公积 - - - - - - - - - -
2、 提取一般风险
准备(注) - - - - - 1,250,665 (1,250,665) - - -
3、 股利分配 - - - - - - - - - -
(四) 所有者权益内部结转 - - - - - - - - - -
1、 资本公积转增股本 - - - - - - - - - -
2、 其他 - - - - - - - - - -
三、 本期期末余额 5,069,740 6,719,918 8,780,042 (570,540) 4,857,149 9,109,262 30,328,683 64,294,254 335,352 64,629,606
注：含子公司提取的一般风险准备178,891千元。
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4
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合并股东权益变动表(续)
2018 年 1-6 月会计期间
人民币千元
2017年1-6月
项目 归属于母公司股东的权益 少数股东权益 股东权益合计
股本 其他权益工具 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 小计
一、 本期期初余额 3,899,794 4,824,691 9,948,236 757,027 3,946,749 6,686,969 20,214,536 50,278,002 108,111 50,386,113
二、 本期增减变动金额 - - 1,610 (1,767,149) - 1,161,267 3,604,223 2,999,951 (4,476) 2,995,475
(一) 综合收益总额 - - - (1,767,149) - - 4,765,490 2,998,341 (4,476) 2,993,865
(二) 股东投入和减少资本 - - 1,610 - - - - 1,610 - 1,610
1、 其他权益工具
持有者投入资本 - - 1,610 - - - - 1,610 - 1,610
(三) 利润分配 - - - - - 1,161,267 (1,161,267) - - -
1、 提取盈余公积 - - - - - - - - - -
2、 提取一般风险
准备(注) - - - - - 1,161,267 (1,161,267) - - -
3、 股利分配 - - - - - - - - - -
三、 本期期末余额 3,899,794 4,824,691 9,949,846 (1,010,122) 3,946,749 7,848,236 23,818,759 53,277,953 103,635 53,381,588
注：含子公司提取的一般风险准备5,713千元。
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
5
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合并现金流量表
2018 年 1 至 6 月会计期内
人民币千元
附注五 2018年1-6月 2017年1-6月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 62,700,578 31,404,849
向中央银行借款净增加额 4,000,000 -
收取利息、手续费及佣金的现金 13,256,489 12,784,458
向其他金融机构拆入资金净增加额 - -
存放中央银行和同业款项净减少额 - -
收到其他与经营活动有关的现金 7,010,598 1,261,157
经营活动现金流入小计 86,967,665 45,450,464
客户贷款及垫款净增加额 32,891,293 26,746,697
向中央银行借款净减少额 - 14,500,000
存放中央银行和同业款项净增加额 688,574 537,368
向其他金融机构拆入资金净减少额 54,193,129 3,313,921
支付利息、手续费及佣金的现金 11,565,635 8,692,884
支付给职工以及为职工支付的现金 3,865,664 3,372,528
支付的各项税费 2,450,178 1,312,456
支付其他与经营活动有关的现金 19,436,600 7,195,222
经营活动现金流出小计 125,091,073 65,671,076
经营活动产生的现金流量净额 54 (38,123,408) (20,220,612)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 372,143,590 179,724,939
取得投资收益收到的现金 8,062,633 8,845,287
收到其他与投资活动有关的现金 - 81,821
投资活动现金流入小计 380,206,223 188,652,047
投资支付的现金 374,667,062 230,028,215
购建固定资产、无形资产
和其他长期资产支付的现金 1,632,224 283,536
支付其他与投资活动有关的现金 1,490,396 -
投资活动现金流出小计 377,789,682 230,311,751
投资活动产生的现金流量净额 2,416,541 (41,659,704)
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合并现金流量表(续)
2018 年 1 至 6 月会计期内
人民币千元
附注五 2018年1-6月 2017年1-6月
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资所收到的现金 - 499,986
发行债券所收到的现金 168,000,000 132,260,000
筹资活动现金流入小计 168,000,000 132,759,986
偿还债务支付的现金 129,620,141 82,400,000
分配股利、利润或偿付
利息支付的现金 752,763 752,200
筹资活动现金流出小计 130,372,904 83,152,200
筹资活动产生的现金流量净额 37,627,096 49,607,786
四、 汇率变动对现金的影响额 89,991 (107,628)
五、 本期现金及现金等价物净增加额 2,010,220 (12,380,158)
加：期初现金及现金等价物余额 44,145,049 51,735,868
六、 期末现金及现金等价物余额 53 46,155,269 39,355,710
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
7
宁波银行股份有限公司
公司资产负债表
2018 年 6 月 30 日
人民币千元
资产 附注十三 2018年6月30日 2017年12月31日
现金及存放中央银行款项 88,638,534 90,193,752
存放同业款项 10,130,627 28,360,156
贵金属 4,365,800 843,573
拆出资金 3,005,494 3,445,994
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 110,393,462 145,775,737
衍生金融资产 28,273,521 31,347,221
买入返售金融资产 23,684,364 1,093,968
应收利息 5,372,773 3,992,744
发放贷款及垫款 2 345,730,662 315,906,644
可供出售金融资产 239,114,882 218,812,977
持有至到期投资 66,674,688 60,782,788
应收款项类投资 113,930,741 95,198,972
长期股权投资 1 2,147,200 1,646,770
投资性房地产 44,025 46,726
固定资产 4,474,744 4,803,659
无形资产 296,618 334,700
在建工程 1,649,226 1,271,618
递延所得税资产 4,365,446 4,595,526
其他资产 5,889,282 7,687,284
资产总计 1,058,182,089 1,016,140,809
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
8
宁波银行股份有限公司
公司资产负债表(续)
2018 年 6 月 30 日
人民币千元
负债 附注十三 2018年6月30日 2017年12月31日
向中央银行借款 6,500,000 2,500,000
同业及其他金融机构存放款项 16,528,659 27,363,840
拆入资金 38,120,924 80,882,868
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 5,673,837 5,374,442
衍生金融负债 29,916,156 35,161,480
卖出回购金融资产款 32,397,662 45,988,790
吸收存款 638,843,692 565,328,526
应付职工薪酬 1,312,027 1,930,448
应交税费 814,396 2,965,134
应付利息 8,440,140 8,194,894
应付债券 208,793,679 171,499,442
递延收益 - 3,488
其他负债 7,178,949 12,312,658
负债合计 994,520,121 959,506,010
股东权益
股本 5,069,740 5,069,732
其他权益工具 6,719,918 6,719,945
资本公积 8,779,862 8,779,726
其他综合收益 (570,532) (2,074,016)
盈余公积 4,857,149 4,857,149
一般风险准备 8,800,667 7,728,893
未分配利润 30,005,164 25,553,370
股东权益合计 63,661,968 56,634,799
负债及股东权益总计 1,058,182,089 1,016,140,809
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
9
宁波银行股份有限公司
公司利润表
2018 年 1 至 6 月会计期内
人民币千元
附注十三 2018年1-6月 2017年1-6月
一、 营业收入 13,111,521 12,036,666
利息净收入 3 8,490,218 8,843,407
利息收入 3 19,670,316 17,839,876
利息支出 3 (11,180,098) (8,996,469)
手续费及佣金净收入 2,511,789 2,829,593
手续费及佣金收入 2,776,661 3,064,949
手续费及佣金支出 (264,872) (235,356)
投资收益 2,979,446 503,594
公允价值变动损益 2,217,165 (2,416,429)
汇兑损益 (3,190,682) 2,262,897
其他业务收入 20,112 13,604
资产处置收益 78,418 -
其他收益 5,055 -
二、 营业支出 (7,643,486) (6,656,417)
税金及附加 (105,964) (81,998)
业务及管理费 (4,520,557) (3,871,066)
资产减值损失 (3,010,468) (2,699,337)
其他业务成本 (6,497) (4,016)
三、 营业利润 5,468,035 5,380,249
营业外收入 2,380 12,747
营业外支出 (17,380) (20,635)
四、 利润总额 5,453,035 5,372,361
所得税费用 70,533 (724,429)
五、 净利润 5,523,568 4,647,932
六、 其他综合收益的税后净额 1,503,484 (1,767,416)
以后将重分类进损益的其他综合收益 1,503,484 (1,767,416)
可供出售金融资产公允价值变动 1,503,484 (1,767,416)
七、 综合收益总额 7,027,052 2,880,516
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
10
宁波银行股份有限公司
公司股东权益变动表
2018 年 1 至 6 月会计期内
人民币千元
2018年1-6月
项目 股本 其他权益工具 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计
一、 本期期初余额 5,069,732 6,719,945 8,779,726 (2,074,016) 4,857,149 7,728,893 25,553,370 56,634,799
二、 本期增减变动金额 8 (27) 136 1,503,484 1,071,774 4,451,794 7,027,169
(一) 综合收益总额 - - - 1,503,484 - - 5,523,568 7,027,052
(二) 股东投入和减少资本 8 (27) 136 - - - - 117
1、可转换公司债券权益成份 8 (27) 136 - - - - 117
(三) 利润分配 - - - - - 1,071,774 (1,071,774) -
1、 提取盈余公积 - - - - - - - -
2、 提取一般风险准备 - - - - - 1,071,774 (1,071,774) -
3、 股利分配 - - - - - - - -
(四) 所有者权益内部结转 - - - - - - - -
1、 资本公积转增资本 - - - - - - - -
三、 本期期末余额 5,069,740 6,719,918 8,779,862 (570,532) 4,857,149 8,800,667 30,005,164 63,661,968
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宁波银行股份有限公司
公司股东权益变动表(续)
2018 年 1 至 6 月会计期内
人民币千元
2017年1-6月
项目 股本 其他权益工具 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计
一、 本期期初余额 3,899,794 4,824,691 9,949,664 756,836 3,946,749 6,571,482 20,105,207 50,054,423
二、 本期增减变动金额 - - - (1,767,416) - 1,157,411 3,490,521 2,880,516
(一) 综合收益 - - - (1,767,416) - - 4,647,932 2,880,516
(二) 股东投入和减少资本 - - - - - - - -
1、 其他权益工具
持有者投入资本 - - - - - - - -
(三) 利润分配 - - - - - 1,157,411 (1,157,411) -
1、 提取盈余公积 - - - - - - - -
2、 提取一般风险准备 - - - - - 1,157,411 (1,157,411) -
3、 股利分配 - - - - - - - -
三、 本期期末余额 3,899,794 4,824,691 9,949,664 (1,010,580) 3,946,749 7,728,893 23,595,728 52,934,939
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宁波银行股份有限公司
公司现金流量表
2018 年 1 至 6 月会计期内
人民币千元
附注十三 2018年1-6月 2017年1-6月
一、 经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 62,679,986 31,404,703
向中央银行借款净增加额 4,000,000 -
收取利息、手续费及佣金的现金 13,013,283 12,329,987
向其他金融机构拆入资金净增加额 - -
存放中央银行和同业款项净减少额 - -
收到其他与经营活动有关的现金 5,983,641 1,261,157
经营活动现金流入小计 85,676,910 44,995,847
客户贷款及垫款净增加额 30,882,225 22,785,363
向中央银行借款净减少额 - 14,500,000
存放中央银行和同业款项净增加额 688,574 537,368
向其他金融机构拆入资金净减少额 55,635,793 4,249,921
支付利息、手续费及佣金的现金 11,199,724 8,549,763
支付给职工以及为职工支付的现金 3,805,573 3,328,072
支付的各项税费 2,291,151 1,234,015
支付其他与经营活动有关的现金 19,115,667 9,107,591
经营活动现金流出小计 123,618,707 64,292,093
经营活动产生的现金流量净额 (37,941,797) (19,296,246)
二、 投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 371,441,199 179,724,939
取得投资收益收到的现金 8,053,665 8,845,287
收到其他与投资活动有关的现金 - 81,821
投资活动现金流入小计 379,494,864 188,652,047
投资支付的现金 373,761,672 231,008,215
购建固定资产、无形资产
和其他长期资产支付的现金 1,624,671 282,259
支付其他与投资活动有关的现金 1,490,396 -
投资活动现金流出小计 376,876,739 231,290,474
投资活动产生的现金流量净额 2,618,125 (42,638,427)
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宁波银行股份有限公司
公司现金流量表(续)
2018 年 1 至 6 月会计期内
人民币千元
附注十三 2018年1-6月 2017年1-6月
三、 筹资活动产生的现金流量
吸收投资所收到的现金 - -
发行债券所收到的现金 168,000,000 132,260,000
筹资活动现金流入小计 168,000,000 132,260,000
偿还债务支付的现金 129,620,141 82,400,000
分配股利、利润或偿付
利息支付的现金 752,200 752,200
筹资活动现金流出小计 130,372,341 83,152,200
筹资活动产生的现金流量净额 37,627,659 49,107,800
四、 汇率变动对现金的影响额 89,874 (107,391)
五、 本期现金及现金等价物净增加额 2,393,861 (12,934,264)
加：期初现金及现金等价物余额 42,966,408 51,748,830
六、 期末现金及现金等价物余额 45,360,269 38,814,566
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