卫 士 通:与中国电子科技财务有限公司存贷款的风险处置预案2021-04-22
成都卫士通信息产业股份有限公司
与中国电子科技财务有限公司存贷款的风险处置预案
第一章 总则
第一条 为有效防范、及时控制和化解成都卫士通信息产业股份
有限公司(以下简称“公司”)及下属子公司在中国电子科技财务有
限公司(以下简称“财务公司”)存款的风险,保障资金安全,特制
定本风险处置预案。
第二章 风险处置组织机构及职责
第二条 公司成立存款风险预防处置领导小组及存款风险预防处
置办公室,由公司总经理任领导小组组长,为领导小组风险预防处置
第一责任人,公司财务总监任常务副组长, 其他各副总经理任领导
小组成员。存款风险预防处置领导小组统一领导存贷款风险的应急处
置工作,全面负责存款风险的防范和处置工作,对董事会负责。
第三条 公司成立存款风险预防处置办公室,办公室成员由公司
财务部门、审计部门和证券部门等相关人员组成,在预防处置领导小
组的指导下开展日常工作。公司财务部门为风险预防处置办公室的常
设机构,存款风险预防处置办公室主要职责包括:
(一)积极筹划落实各项防范风险措施,相互协调,共同控制和
化解风险。
(二)要求财务公司建立健全内部风险控制制度,并定时提供相
关信息,关注其经营情况,并从中国电子科技集团公司成员单位或监
管部门及时了解信息,对存款风险做到早发现、早报告,防止风险扩
散和蔓延。
(三)定期测试财务公司资金流动性,评估财务公司的业务与财
务风险,出具风险评估报告,并向存款风险预防处置领导小组报告。
第三章 信息报告与披露
第四条 建立存款风险报告制度,定期或临时向董事会报告。
(一)发生存款业务期间,公司应定期取得并审阅财务公司经具
有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的财务报告,评
估财务公司的业务与财务风险,由财务部门、审计部门等相关部门联
合出具风险评估报告,由存款风险预防处置领导小组报董事会审议,
并严格按照有关法律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披
露义务。
(二)在财务公司于正常经营状态下,应定期向董事会报告财务
公司的资产负债、头寸状况以及公司在财务公司的存款时点数。若发
现财务公司资金状况发生异常,应及时向董事会报告并启动风险处置
预案。对存款风险,任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意
他人隐瞒、缓报、谎报,应密切关注财务公司日常经营情况,一旦发
现风险苗头,应立即启动处置预案,开展风险防控。
第五条 公司在财务公司的存贷款业务应当严格按照有关法律、
法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义
务。
第四章 风险处置程序的启动及措施
第六条 财务公司出现下列情形之一的,应立即启动风险处置程
序:
(一)财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第三
十一条、第三十二条、或第三十三条规定的情形;
(二)财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管
理办法》第三十四条规定的要求;
(三)财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾
期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理
人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项;
(四)发生可能影响财务公司日常经营的重大机构变动、股权交
易或者经营风险等事项;
(五)财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本
金的50%或该股东对财务公司的出资额;
(六)公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额比
例超过30%;
(七)财务公司股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿还;
(八)财务公司严重支付危机;
(九)财务公司当年亏损超过注册资本金的30%或连续3年亏损
超过注册资本金的10%;
(十)财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监
管部门的行政处罚;
(十一)财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿;
(十二)其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。
第七条 存款风险发生后,风险预防处置办公室应立即向风险预
防处置领导小组报告。领导小组应及时了解信息,分析整理情况后启
动应急处置程序,同时形成书面报告上报公司董事会。
第八条 风险预防处置领导小组启动应急处置程序后,应要求财
务公司提供详细情况说明,并多渠道了解情况,必要时组织人员进驻
财务公司调查风险发生原因,分析风险动态,同时,根据风险起因和
风险状况,落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任,并制
定风险应急处置方案。应急处置方案应当根据存款风险情况的变化以
及实施中发现的问题及时进行修订、补充、制定风险处置方案,方案
包括以下主要内容:
1.应采取的化解风险的措施及应达到的目标;
2.各项化解风险措施的组织实施;
3.各项化解风险措施落实情况的督查和指导。
第九条 针对出现的风险,风险预防处置领导小组应组织人员与
财务公司召开联席会议进行风险自救,要求财务公司采取积极措施,
进行风险自救,避免风险扩散和蔓延。
第十条 有关部门、单位应根据应急处置方案规定的职责要求,
服从风险预防处置领导小组的统一指挥,各司其职,各负其责,认真
落实各项化险措施,积极做好风险处置工作。
第五章 后续事项处置
第十一条 突发性存款风险平息后,风险预防处置办公室要加强
对财务公司的监督,并要求财务公司增强资金实力,提高抗风险能力,
重新对财务公司存款风险进行评估,必要时调整存款比例。
第十二条 针对财务公司突发性存款风险产生的原因、造成的后
果,公司应组织财务部门、审计部门及证券部门等部门进行认真分析
和总结,吸取经验、教训,更加有效地做好存款风险的防范和处置工
作,如果影响风险的因素不能消除,则采取行动撤出全部存款。
第六章 附则
第十三条 本预案的解释权、修订权归公司董事会。
第十四条 本预案自董事会通过之日起实施。公司于2013年4月25
日发布实施的《成都卫士通信息产业股份有限公司与关联财务公司关
联存贷款风险处置预案》同步废止。