证券代码：002405         证券简称：四维图新       公告编号：2021-031




             北京四维图新科技股份有限公司
         关于公司及子公司开展票据池业务的公告


    本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。




    北京四维图新科技股份有限公司（以下简称“公司”）于 2021 年

4 月 28 日召开第五届董事会第六次会议、第五届监事会第四次会议，

审议通过了《关于公司及子公司开展票据池业务的议案》。具体情况

如下：

    为满足公司快速发展和经营的需要，公司及子公司拟与国内资信

较好的商业银行合作开展不超过3亿元的票据池业务，业务开展期限

内，该额度可循环使用，有效期为自本次董事会审议通过之日起不超

过1年。鉴于票据池业务与公司的经营密切相关，公司提请董事会授

权公司董事、总经理程鹏先生行使具体操作的决策权并签署相关合同

文件。

    一、票据池业务情况概述

    1.业务概述

    票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票

进行统一管理、统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、
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票据质押融资、票据贴现、票据代理查询、业务统计等功能于一体的

票据综合管理服务。

    2.合作银行

    公司拟开展票据池业务的合作银行为国内资信较好的商业银行，

具体合作银行由公司董事会授权公司管理层根据公司与商业银行的

合作关系，商业银行票据池服务能力等综合因素选择。

    3.业务期限

    上述票据池业务的开展期限为自本次董事会审议通过之日起不

超过1年。

    4.实施额度

    公司开展不超过3亿元的票据池额度，该额度内公司及子公司均

可使用，即用于与合作银行开展票据池业务的质押、抵押的票据合计

即期余额不超过人民币3亿元，业务期限内该额度可滚动使用。

    （五）担保方式

    在风险可控的前提下，公司及子公司可以根据需要为票据池的建

立和使用采用最高额质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金

质押等多种担保方式进行担保。

    二、开展票据池业务的目的

    随着公司业务规模的扩大，使用票据结算的客户增加，公司持有

的未到期承兑汇票等有价票证相应增加。同时，公司与供应商合作也

经常采用开具商业承兑汇票、银行承兑汇票、信用证等有价票证的方

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式结算。

    1.通过开展票据池业务，公司可以将应收票据统一存入协议银行

进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对

各类有价票证管理的成本；

    2.公司可以利用票据池尚未到期的存量有价票证资产作质押，开

具不超过质押金额的银行承兑汇票、信用证等有价票证，用于支付供

应商货款等经营发生的款项，有利于减少货币资金占用，提高流动资

产的使用效率，实现股东权益的最大化；

    3.开展票据池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹

管理，减少公司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。

    三、票据池业务的风险与风险控制

    1.流动性风险

    公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专

项保证金账户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。

应收票据和应付票据的到期日期不一致的情况 会导致托收资金进入

公司向合作银行申请开据商业汇票的保证金账户，对公司资金的流动

性有一定影响。

    风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解

除这一影响，资金流动性风险可控。

    2.业务模式风险

    公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具商业汇票

用于支付供应商货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理
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托收解付，若票据到期不能正常托收，所质押担保的票据额度不足，

导致合作银行可能要求公司追加担保。

    风险控制措施：开展票据池业务后，公司将安排专人与合作银行

对接 建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况

和安排公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。

    四、决策程序和组织实施

    1.在额度范围内公司董事会授权公司管理层行使具体操作的决

策权并签署相关合同文件，包括但不限于选择合格的商业银行、确定

公司和子公司可以使用的票据池具体额度、担保物及担保形式、金额

等；

    2.授权公司财务部门负责组织实施票据池业务。公司财务部门将

及时分析和跟踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，将

及时采取相应措施，控制风险，并第一时间向公司董事会报告；

    3.公司内审部门对开展票据池业务的决策、管理、执行等工作的

合规性进行监督检查。

    五、独立董事意见

    公司目前经营情况良好，财务状况稳健。公司及子公司开展票据

池业务，可以将公司及子公司的应收票据和待开应付票据统筹管理，

减少公司及子公司资金占用，优化财务结构，提高资金使用效率，有

利于公司长期稳健发展。相关决策程序符合国家相关法律、法规及《公

司章程》的有关规定，不存在损害公司和全体股东，尤其是中小股东

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利益的情形。我们同意公司及子公司开展票据池业务。

    六、监事会意见

    经审议，监事会认为：公司及子公司开展票据池业务，能够提高

公司票据资产的使用效率和收益，不会影响公司主营业务的正常开展，

不存在损害公司及中小股东利益的情形。同意公司及子公司开展票据

池业务。

    七、备查文件

    1、公司第五届董事会第六次会议决议；

    2、公司第五届监事会第四次会议决议；

    3、独立董事关于第五届董事会第六次会议相关事项的独立意见。




    特此公告。



                         北京四维图新科技股份有限公司董事会

                                     二〇二一年四月二十八日




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