康弘药业：关于使用自有资金购买理财产品的公告2021-09-25
证券代码：002773 证券简称：康弘药业 公告编号：2021-090
成都康弘药业集团股份有限公司
关于使用自有资金购买理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，
没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
成都康弘药业集团股份有限公司（以下简称“康弘药业”或“公司”）
第七届董事会第九次会议和二〇二〇年度股东大会审议通过了《关于公
司使用自有资金购买理财产品的议案》，同意公司及下属子公司使用部
分闲置自有资金在不超过人民币20亿元的额度内购买理财产品（包括结
构性存款），购买原则为安全性高、流动性好、由商业银行发行并提供
保本承诺的短期保本型理财产品（包括结构性存款），购买期限为自股
东大会审议通过之日起一年；在上述额度及期限内，资金可以滚动使用；
董事会授权公司总裁或财务负责人根据上述原则行使具体理财产品的购
买决策权，由财务部负责具体购买事宜，具体内容详见2021年4月28日及
2021 年 5 月 19 日 公 司 指 定 信 息 披 露 媒 体 和 巨 潮 资 讯 网
（www.cninfo.com.cn）刊登的相关公告。
近日，公司子公司四川济生堂药业有限公司（以下简称“济生堂”）
使用自有资金购买了理财产品。现将有关情况公告如下：
一、购买理财产品情况
（一）光大银行理财产品的主要内容
所属银行 光大银行成都分行
1 产品名称 2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品279
2 产品代码 2021101047325
3 产品类型 保本浮动收益型
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4 存款金额 济生堂认购人民币19,000万元整
5 产品起息日 2021年9月23日
6 产品到期日 2021年12月23日
7 产品挂钩标的 Bloomberg于东京时间11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率
若观察日汇率小于等于N-0.06，产品收益率按照1%执行；若观察
观察水平及收益 日汇率大于N-0.06、小于N+0.048，收益率按照3.15%执行；若观
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率确定方式 察日汇率大于等于N+0.048，收益率按照3.25%执行。N为起息日
后T+1工作日挂钩标的汇率。
9 产品观察日： 2021年12月20日
10 资金来源 自有资金
11 关联关系说明 济生堂与光大银行成都分行无关联关系
12、风险揭示
12.1 政策风险：本结构性存款产品仅是针对当前有效的法律法规和
政策所设计；如国家宏观政策以及相关法律法规及相关政策发生变化，
则其将有可能影响结构性存款产品的投资、兑付等行为的正常进行，进
而导致本结构性存款产品不能获得产品收益。
12.2 市场风险：结构性存款产品存续期内可能存在市场利率上升、
但该产品的收益率不随市场利率上升而提高的情形；受限于投资组合及
具体策略的不同，结构性存款产品收益变化趋势与市场整体发展趋势并
不具有必然的一致性。
12.3 延迟兑付风险：在约定的投资兑付日，如因投资标的无法及时
变现等原因或遇不可抗力等意外情况导致无法按期分配相关利益，则客
户面临结构性存款产品延迟兑付的风险。
12.4 流动性风险：对于有确定投资期限的产品，客户在投资期限届
满兑付之前不可提前赎回本产品。
12.5 再投资风险：中国光大银行可能根据产品说明书的约定在投资
期内行使提前终止权，导致结构性存款产品实际运作天数短于产品说明
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书约定的期限。如果结构性存款产品提前终止，则客户可能无法实现期
初预期的全部收益。
12.6 募集失败风险：在募集期，鉴于市场风险或本产品募集资金数
额未达到最低募集规模等原因，该产品有可能出现募集失败的风险。
12.7 信息传递风险：客户应根据客户权益须知中载明的信息披露方
式查询本结构性存款产品的相关信息。如果客户未及时查询，或由于通
讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响导致客户无法及时了
解结构性存款产品信息，并由此影响客户投资决策，因此而产生的责任
和风险将由客户自行承担。
12.8 不可抗力及意外事件风险：如果客户或中国光大银行因不可抗
力不能履行合同时，可根据不可抗力的影响部分或全部免除违约责任。
不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限
于火灾、地震、洪水等自然灾害、战争、军事行动、罢工、流行病、IT
系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、中国人民银行结算系统故障、
证券交易所及登记结算公司发送的数据错误、证券交易所非正常暂停或
停止交易、金融危机、所涉及的市场发生停止交易，以及在合同生效后，
因国家有关法律法规政策的变化导致结构性存款产品违反该规定而无法
正常操作的情形。一方因不可抗力不能履约时，应及时通知另一方，并
及时采取适当措施防止产品资金损失的扩大，并在不可抗力事件消失后
继续履行合同。如因不可抗力导致中国光大银行无法继续履行合同的，
则中国光大银行有权提前终止结构性存款产品，并将发生不可抗力后剩
余的客户结构性存款产品的资金划付至合同中约定的客户指定账户内。
12.9 上述列举的具体风险并不能穷尽结构性存款产品的所有风险，
以上列举的具体风险只是作为例证而不表明中国光大银行对未来市场趋
势的观点。
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（二）招商银行理财产品的主要内容
所属银行 招商银行成都武侯支行
1 产品名称 招商银行点金系列看跌三层区间91天结构性存款
2 产品代码 NCD00444
3 产品类型 结构性存款
4 理财本金 济生堂认购人民币3,000万元整
5 起息日 2021年9月23日
6 到期日 2021年12月23日
91天，自本产品起息日（含）至本产品到期日（不含）。
7 产品期限 如发生本产品说明书中的提前终止的情形，本产品期限将相应提前到期调
整。
8 挂钩标的 黄金
9 观察日 2021 年 12 月 21 日
招商银行向投资者提供产品正常到期时的本金完全保障，并根据本说明书的
相关约定，按照挂钩标价格表现，向投资者支付浮动收益（如有，下同）。
10 本金及收益 预期到率： 支付浮动收益（如有，下同）。预期到率： 1.59000000%或
3.10000000%或 3.30000000%（年化）。详情见“本金及收益”。招商银行
不保证投资者获得预期收益，投资者收益可能为 0。
11 资金来源 自有资金
12 关联关系说明 济生堂与招商银行成都武侯支行无关联关系
风险提示：
1.本金及收益风险：结构性存款不同于一般性存款，具有投资风险，
投资者应当充分认识投资风险，谨慎投资。本产品的收益为浮动收益，
取决于挂钩标的的价格变化，受市场多种要素的影响。本产品项下的结
构性存款本金，按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳
范围，招商银行仅保障产品正常到期时的结构性存款本金（销售文件另
有约定的除外），不保证结构性存款收益。结构性存款收益不确定的风
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险由投资者自行承担。投资者应对此有充分的认识。如果在产品存续期
内，市场利率上升，本产品的收益率不随市场利率上升而提高。
2.市场风险：金融市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和
交易制度等各种因素的影响，导致产品资产收益水平变化，产生风险，
主要包括：
（1）政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政
策、地区发展政策和监管政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生
风险，从而对产品收益产生影响。
（2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，金融市场的收益水
平也呈周期性变化，从而影响结构性存款的收益水平，对结构性存款收
益产生影响。
（3）利率风险：金融市场利率的波动会导致金融市场价格和收益率
的变动，从而对结构性存款收益产生影响。
（4）购买力风险：如果发生通货膨胀，则投资于产品所获得的收益
可能会被通货膨胀抵消，从而对结构性存款收益产生影响。
（5）汇率风险：本结构性存款在实际投资运作过程中，由于汇率市
场出现巨大变化造成本结构性存款所投资产价格发生波动，从而对本结
构性存款收益产生影响。
3. 政策风险：本产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家
宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响本产品的受理、投
资、偿还等的正常进行，导致本结构性存款收益降低甚至本金损失。
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4.提前终止风险：招商银行有权但无义务在结构性存款到期日之前
终止本产品，如招商银行因特定情况在产品到期日之前终止本产品，则
本产品的实际期限可能小于预定期限。如果结构性存款提前终止，则投
资者可能无法实现期初设想的全部收益。
5.流动性风险：在本产品存续期内，投资者不能进行申购和赎回，
可能影响投资者的资金安排，带来流动性风险。
6.信息传递风险：投资者应根据本产品说明书所载明的公告方式及
时查询本产品的相关信息。招商银行按照本产品说明书有关“信息公告”
的约定，发布产品的信息公告。投资者应根据“信息公告”的约定及时
登录招商银行一网通网站或致电招商银行全国统一客户服务热线
（95555）、各招商银行营业网点查询。如果投资者未及时查询，或由于
通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及
时了解产品信息，并由此影响投资者的投资决策，并可能导致投资者丧
失提前退出及再投资的机会，因此而产生的责任和风险由投资者自行承
担。
7. 不可抗力风险：指由于任何不能预见、不能避免并且不能克服的
客观情况，包括但不限于国家政策、法律的重大变化、基准利率和/或准
备金率和/或准备金利率的调整、地震、水灾、传染性疾病、国际制裁以
及战争等情形，将严重影响金融市场的正常运行，可能影响产品的受理、
投资、偿还等的正常进行，甚至导致本结构性存款收益降低乃至本金损
失。
8. 估值风险：本产品按照《产品说明书》的估值方法进行估值，结
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构性存款估值与实际变现价值可能发生偏离，投资者应知晓该风险。管
理人估值仅作为参考，招商银行不承担投资者以及任何第三方使用该估
值引发的其他风险。
9. 欠缺投资经验的风险：本产品投资者的收益与上海金价格水平挂
钩，结构性存款收益率计算较为复杂，故只适合于具备相关投资经验的
投资者认购。
10. 产品不成立风险：如自本产品开始认购至产品原定成立日之前，
产品认购总金额未达到规模下限（如有约定），或国家宏观政策以及市
场相关法规政策发生变化，或市场发生剧烈波动，或发生不可抗力，或
发生其他经招商银行合理判断难以按照本产品说明书规定向投资者提供
本产品的情形，招商银行有权宣布本产品不成立。
11. 数据来源风险：在本结构性存款收益率的计算中，需要使用到
数据提供商提供的挂钩标的的价格水平。如果届时产品说明书中约定的
数据提供商提供的参照页面不能给出本产品说明书所需的价格水平，招
商银行将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理的价格水
平进行计算。由此可能导致产品实际收益与预期计算的收益不符的风险。
12. 观察日调整风险：结构性存款可能因为投资标的监管备案延迟、
交易相关系统异常、市场重大异常、投资标的交易异常等原因无法在预
定日期完成相关投资或结算，从而导致观察日调整、客户实际清算分配
时间延迟、客户实际收益与原比较基准产生偏离等情形，由此而产生的
风险由投资者自行承担。招商银行将尽合理努力控制调整及延迟范围，
并将调整后的具体情况通过信息公告向投资人发布。
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13. 管理人风险：由于管理人（包括结构性存款的管理人、相关投
资顾问（如有））等受经验、技能等因素的限制，会影响其对信息的获
取和对经济形势、金融市场价格走势的判断。如管理人判断有误、获取
信息不全、或对投资工具使用不当等，可能导致本结构性存款下的收益
遭受损失。如结构性存款管理人内部作业、人员管理及系统操作不当或
失误，或违背相关合同约定、未严格执行风险控制措施、处理事务不当
等，可能导致本结构性存款项下的预期收益遭受损失。
二、风险控制措施
（一） 投资风险
公司在实施前会对投资理财的产品进行严格的评估，但金融市场受
宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响，面临收益
波动风险、流动性风险、信用风险、操作风险、信息技术系统风险、政
策法律风险、不可抗力及意外事件风险、信息传递等风险。
（二） 风险控制措施
1、董事会授权公司总裁或财务负责人根据上述原则行使具体理财产
品的购买决策权，由财务部负责具体购买事宜。公司财务部将及时分析
和跟踪理财产品投向、进展情况，一旦发现存在可能影响公司资金安全
的风险因素，将及时采取保全措施，控制投资风险。
2、公司内部审计部门负责对公司购买理财产品的资金使用与保管情
况进行审计与监督，每个季度对所有理财产品投资项目进行全面检查，
并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向
公司董事会审计委员会报告。
3、独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不
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定期检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据深圳证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告
期内购买保本型理财及相关的损益情况。
三、对公司经营的影响
在确保不影响公司正常经营的情况下，以闲置自有资金进行保本型
理财产品的投资，不影响公司的正常资金周转和需要，不会影响公司主
营业务的正常发展。通过适度的低风险理财投资，可以提高公司闲置资
金的使用效率，获得一定的投资收益，为公司和股东谋求更多的投资回
报。
四、公告日前十二个月内公司及控股子公司购买理财产品的情况
截至本公告日，公司在过去十二个月内，累计使用闲置自有资金购
买尚未到期的银行保本型理财产品金额合计9.601亿元，未超过公司股东
大会授权投资理财产品的金额范围和投资期限。具体如下表:
单位：万元
实际收 实际投
银行名称 产品类型 投资金额 起始日 到期日
回本金 资收益
兴业银行成 保本浮动
2,100 2021年5月31日 2021年12月28日 未到期 未到期
都成华支行 收益型
招商银行成 结构性存
11,000 2021年7月9日 2021年10月8日 未到期 未到期
都武侯支行 款
中国银行武 保本保最
3,000 2021年7月9日 2021年10月11日 未到期 未到期
侯支行 低收益型
成都银行金
定制型 8,910 2021年7月29日 2021年12月27日 未到期 未到期
牛支行
成都银行双
定制型 6,000 2021年7月29日 2021年12月27日 未到期 未到期
流支行
成都银行长
定制型 6,000 2021年8月31日 2021年10月11日 未到期 未到期
顺支行
成都银行长
定制型 12,000 2021年8月31日 2021年12月27日 未到期 未到期
顺支行
招商银行成 结构性存
2,000 2021年9月1日 2021年9月30日 未到期 未到期
都武侯支行 款
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中国银行武 保本保最
4,900 2021年9月6日 2021年12月27日 未到期 未到期
侯支行 低收益型
中国银行武 保本保最
5,100 2021年9月6日 2021年12月28日 未到期 未到期
侯支行 低收益型
光大银行成 保本浮动
9,000 2021年9月8日 2021年12月8日 未到期 未到期
都分行 收益型
光大银行成 保本浮动
19,000 2021年9月23日 2021年12月23日 未到期 未到期
都分行 收益型
招商银行成 结构性存
3,000 2021年9月23日 2021年12月23日 未到期 未到期
都武侯支行 款
五、 备查文件
1、第七届董事会第九次会议决议；
2、二〇二〇年度股东大会决议；
3、独立董事关于第七届董事会第九次会议相关议案的独立意见；
4、光大银行对公结构性存款合同、客户权益须知、产品说明书、风
险揭示书、业务受理凭证、权利凭证。
5、招商银行单位结构性存款业务申请书（含协议）、产品说明书、
风险揭示书、交易申请确认表。
特此公告。
成都康弘药业集团股份有限公司董事会
2021年9月24日
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