证券代码：002790 证券简称：瑞尔特 公告编号：2020-080
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司
关于全资子公司使用部分自有资金进行
现金管理的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020 年 5 月 14
日召开 2019 年年度股东大会审议通过了《关于使用部分暂时闲置募集资金及自
有资金进行现金管理的议案》，批准公司及其子公司拟使用部分暂时闲置募集资
金最高额度不超过 25,000 万元和自有资金最高额度不超过 20,000 万元进行现
金管理。在上述额度内资金可滚动使用，单个投资产品的期限不得超过 12 个月。
公司及其子公司除将以通知存款、协议存款、定期存款或结构性存款等方式存放
以备随时使用（金额和期限由公司视情况而定）外，还可以选择投资安全性高、
流动性好、短期（不超过 12 个月）银行或其他金融机构的保本型理财产品且产
品发行主体能提供保本承诺。公司及其子公司使用部分暂时闲置募集资金及自有
资金进行现金管理的实施期限自股东大会审议通过之日起一年内有效。股东大会
审议通过后，公司董事会授权公司董事长在额度范围内行使该项投资决策权并签
署相关法律文件（包括但不限于）：选择合格的投资产品发行主体、明确理财金
额、选择理财产品品种、签署合同等，同时授权公司管理层具体实施相关事宜。
《关于使用部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公告》（公告
编号：2020-034）于 2020 年 4 月 21 日发布于中国证监会指定信息披露网站巨
潮资讯网（www.cninfo.com.cn）并同时刊登公告于中国证监会指定信息披露报
刊《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》。
一、本次公司全资子公司使用部分自有资金进行现金管理的基本情况
（一）现金管理到期情况
1
产品 关联 金额 产品 年化 收益 资金
委托方 受托方 起始日 到期日
名称 关系 （人民币:元） 类型 收益率 （人民币:元） 来源
厦门水
兴业银行 保本浮
滴投资 股份有限 结构性 自有
无 25,000,000.00 动收益 2020-06-03 2020-12-03 2.99% 374,773.98
有限公 公司厦门 存款 资金
新港支行 型
司
（二）本次现金管理基本情况
公司全资子公司厦门水滴投资有限公司（以下简称“子公司”）于 2020 年 12
月 3 日与下述银行签订协议，使用部分自有资金 2,500 万元进行现金管理，具体
情况如下：
关联 金额 产品 资金
委托方 受托方 产品名称 起始日 到期日 预期年化收益率
关系 （人民币:元） 类型 来源
厦门水 兴业银行 保本浮
滴投资 股份有限 结构性 自有
无 25,000,000.00 动收益 2020-12-04 2021-03-04 1.50%~2.98%
有限公 公司厦门 存款 资金
司 新港支行 型
二、现金管理的风险及其控制措施
（一）产品主要风险：
1、市场风险：本存款产品到期收益取决于衍生结构挂钩标的的价格变化，
可能受国际、国内市场汇率、利率、实体信用情况等多种因素影响，到期获得的
实际收益可能低于其预期收益目标。
2、流动性风险：本存款产品存续期限内，无权要求提前终止本存款产品，
可能导致在产品存续期内有流动性需求时不能够使用本产品的资金。
3、早偿风险：本存款产品受托方有权根据市场状况、自身情况提前终止该
产品，可能面临提前终止时的再投资风险。
4、法律与政策风险：本存款产品是针对当前政策法规设计，相关政策法规
变化将可能对本存款产品的运作产生影响。
5、信息传递风险：受托方通过相关营业网点或网站（www.cib.com.cn）、企
业网上银行等方式发布本存款产品的信息与公告。如果未及时查询，或由于通讯
故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得无法及时了解存款产品信
息，由此将产生责任和风险。
6、不可抗力及意外事件风险：由于地震、火灾、战争、非受托方引起或能
控制的计算机系统、通讯系统、互联网系统、电力系统故障等不可抗力导致的交
易中断、延误等风险及损失，受托方不承担责任，但受托方应采取必要的补救措
2
施以减小不可抗力造成的损失。
7、数据来源风险：本存款产品收益的计算中，需要使用到数据提供商提供
的挂钩标的价格。如果届时与受托方签定的协议中约定的数据提供商提供的参照
页面不能给出所需的价格，受托方将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认
可的合理的价格进行计算。
8、产品不成立风险：在本存款产品起息日（含）之前，若国家宏观政策以
及市场相关法规政策发生变化或市场发生剧烈波动，经受托方谨慎合理判断难以
按照本存款产品合同文件规定向客户提供本存款产品，则受托方有权决定存款产
品不成立，客户将承担投资本存款产品不成立的风险。
（二）风险控制措施
1、选择的产品安全性高、流动性好并且提供保本承诺；
2、公司将实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在可能影响
公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计；
4、公司内审部负责对产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计
各项投资可能的风险与收益，向董事会审计委员会定期报告。
三、对公司经营的影响
公司及子公司坚持规范运作，保值增值、防范风险，在保证公司正常经营的
情况下，使用部分自有资金进行现金管理，不会影响公司主营业务的正常开展，
同时可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司及股东获取更多的投
资回报。
四、审批程序
公司全资子公司本次使用部分自有资金进行现金管理的事项，已经 2020 年
5 月 14 日召开的 2019 年年度股东大会审批通过。
五、公告日前十二个月内，公司及全资子公司使用部分暂时闲置募集资金
及自有资金进行现金管理的情况
3
预期年 收益
序 关联 金额 资金
受托方 产品名称 产品类型 起始日 到期日 化收益 （人民币:元）
号 关系 （人民币:元） 来源
率
上海浦东发
展银行利多
上海浦东发 2019-12-15
多公司 保本浮动 自有
展银行股份
1 JG1003 期 无 75,000,000.00 2019-06-17 （遇节假日 3.85% 1,427,708.33
有限公司厦 收益型 资金
人民币对公 顺延）
门海沧支行
结构性存款
（180 天）
兴业银行股 保本浮动 自有
结构性
2 份有限公司 无 30,000,000.00 2019-06-17 2019-12-17 3.85% 579,082.19
存款 收益型 资金
厦门分行
兴业银行股 闲置
份有限公司 结构性 保本浮动
3 无 143,000,000.00 2019-11-19 2020-02-17 3.7765% 1,331,604.24 募集
厦门海沧支 存款 收益型
行 资金
兴业银行股 保本浮动 自有
结构性
4 份有限公司 无 30,000,000.00 2019-12-17 2020-03-16 3.678% 272,071.23
存款 收益型 资金
厦门分行
兴业银行股
份有限公司 结构性 保本浮动 自有
5 无 25,000,000.00 2019-10-23 2020-04-20 3.173% 391,191.78
厦门新港支 存款 收益型 资金
行
兴业银行股 闲置
份有限公司 结构性 保本浮动
6 无 144,000,000.00 2019-11-21 2020-05-19 3.6360% 2,582,058.08 募集
厦门海沧支 存款 收益型
行 资金
兴业银行股
份有限公司 结构性 保本浮动 自有
7 无 25,000,000.00 2020-03-05 2020-06-03 3.68% 226,849.32
厦门新港支 存款 收益型 资金
行
上海浦东发
上海浦东发 展银行利多
展银行股份 多公司 保本浮动 自有
8 有限公司厦 JG1003 期 无 25,000,000.00 2019-12-17 2020-6-14 3.70% 459,930.56
收益型 资金
门分行海沧 人民币对公
支行 结构性存款
（180 天）
兴业银行股 闲置
份有限公司 结构性 保本浮动
9 无 100,000,000.00 2020-02-17 2020-08-14 3.7295% 1,828,987.67 募集
厦门海沧支 存款 收益型
行 资金
兴业银行股 保本浮动 自有
结构性
10 份有限公司 无 30,000,000.00 2020-03-17 2020-09-10 3.731% 542,783.83
存款 收益型 资金
厦门分行
上海浦东发
展银行利多
上海浦东发 多公司稳利
展银行股份 固定持有期 保本浮动 自有
11 无 25,000,000.00 2020-06-16 2020-09-14 3.05% 188,506.94
有限公司厦 JG6004 期 收益型 资金
门分行 人民币对公
结构性存款
（90 天）
4
兴业银行股
份有限公司 结构性 保本浮动 自有
12 无 25,000,000.00 2020-04-21 2020-09-18 3.30% 33,9041.10
厦门新港支 存款 收益型 资金
行
兴业银行股 闲置
份有限公司 结构性 保本浮动
13 无 144,000,000.00 2020-05-21 2020-11-20 3.1135% 2,247,861.70 募集
厦门海沧支 存款 收益型
行 资金
兴业银行股
份有限公司 结构性 保本浮动 自有
14 无 25,000,000.00 2020-06-03 2020-12-03 2.99% 374,773.98
厦门新港支 存款 收益型 资金
行
“汇利丰”
中国农业银 2020 年第
行股份有限 5478 期对 保本浮动 1.75%或 自有
15 无 50,000,000.00 2020-06-19 2020-12-30 尚未到期
公司厦门莲 公定制人民 收益型 3.40% 资金
前支行 币结构性存
款产品
兴业银行股 闲置
份有限公司 结构性 保本浮动 1.8%~
16 无 100,000,000.00 2020-08-14 2021-02-19 尚未到期 募集
厦门海沧支 存款 收益型 2.981%
行 资金
兴业银行股 保本浮动 1.8%~ 自有
结构性
17 份有限公司 无 30,000,000.00 2020-09-10 2021-03-10 尚未到期
存款 收益型 2.98% 资金
厦门分行
兴业银行股
份有限公司 结构性 保本浮动 1.8%~ 自有
18 无 25,000,000.00 2020-09-18 2021-03-18 尚未到期
厦门新港支 存款 收益型 2.9795% 资金
行
兴业银行股 闲置
份有限公司 结构性 保本浮动 1.80%~
19 无 144,000,000.00 2020-11-23 2021-05-24 尚未到期 募集
厦门海沧支 存款 收益型 2.94%
行 资金
兴业银行股
份有限公司 结构性 保本浮动 1.50%~ 自有
20 无 25,000,000.00 2020-12-04 2021-03-04 尚未到期
厦门新港支 存款 收益型 2.98% 资金
行
截至本公告日，公司及全资子公司使用部分暂时闲置募集资金进行现金管
理尚未到期金额为人民币 24,400 万元,公司及全资子公司使用部分自有资金进
行现金管理尚未到期金额为人民币 13,000 万元（含本次），未超过公司股东大会
批准的对使用部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的授权投资额度。
六、备查文件
1、《厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司2019年年度股东大会决议》；
2、公司全资子公司和银行签订的合同及其附件。
特此公告。
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司董事会
2020 年 12 月 4 日
5