江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD. (股票代码:002807) 2017 年第一季度报告 2017 年 04 月 1 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 第一节 重要提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存 在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 二、本行于 2017 年 4 月 26 日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)第五 届董事会第十二次会议,应出席董事 11 名,实到董事 11 名,其中康吉言董事以通讯方式参加会议。以现 场结合通讯表决的方式审议通过了关于本行《2017 年第一季度报告》的议案。 三、本行董事长孙伟、行长任素惠、主管会计工作负责人王峰及会计机构负责人常惠娟声明:保证季 度报告中财务报告的真实、准确、完整。 四、 本行本季度财务报告未经审计。 第二节 公司基本情况 一、主要会计数据和财务指标 1、公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 □ 是 √ 否 单位:人民币千元 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减 营业收入 550,765 600,880 -8.34% 净利润 178,519 177,078 0.81% 归属于上市公司股东的净利润 174,733 176,790 -1.16% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 174,458 166,057 5.06% 益的净利润 经营活动产生的现金流量净额 302,339 3,254,194 -90.71% 基本每股收益(元/股) 0.0989 0.1135 -12.86% 稀释每股收益(元/股) 0.0989 0.1135 -12.86% 加权平均净资产收益率 1.99% 2.42% 下降 0.43 个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产 104,339,975 104,084,887 0.25% 归属于上市公司股东的净资产 8,838,247 8,751,954 0.99% 2 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 2、存款和贷款情况 单位:人民币千元 项目 2017年3月31日 2016年12月31日 存款总额 75,741,650 73,641,400 其中:对公活期存款 19,132,813 20,133,739 对公定期存款 14,942,363 13,856,743 活期储蓄存款 7,434,896 8,031,983 定期储蓄存款 34,102,407 27,193,629 其他存款 129,171 4,425,306 贷款总额 53,717,204 52,526,115 其中:公司贷款和垫款(不含贴现) 39,699,053 38,566,104 贴现 9,505,394 9,436,141 个人贷款和垫款 4,512,757 4,523,870 贷款损失准备 2,370,176 2,153,751 根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》(银发【2015】14 号),从 2015 年开 始,非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径,存款类金融机构拆放给 非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径,2017 年 3 月 31 日存款总额 为 761.95 亿元、贷款总额为 540.17 亿元。 3、非经常性损益项目和金额 √ 适用 □ 不适用 单位:人民币千元 项目 年初至报告期期末金额 非流动资产处置损益(包括已计提资产减值准备的冲销部分) -3 计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统一标准定额或定量享 1,548 受的政府补助除外) 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -1,507 减:所得税影响额 114 少数股东权益影响额(税后) -351 合计 275 对本行根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目,以及 把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项 目,应说明原因 □ 适用 √ 不适用 3 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 本行报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性 损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 4、补充财务指标 监管指标 监管标准 2017年第一季度 2016年 2015年 资本充足率(%) ≥10.5 13.87 14.18 13.99 资本状况 一级资本充足率(%) ≥8.5 12.69 13.08 12.87 核心一级资本充足率(%) ≥7.5 12.68 13.08 12.87 流动性 流动性比例(本外币)(%) ≥25 63.98 68.52 85.98 不良贷款率(%) ≤5 2.41 2.41 2.17 存贷款比例(本外币)(%) ≤75 71.01 71.33 73.51 信用风险 单一客户贷款比例(%) ≤10 4.06 4.72 4.30 最大十家客户贷款比率(%) ≤50 34.50 35.21 29.71 单一最大集团客户授信比例(%) ≤15 6.11 7.19 9.84 拨备覆盖率(%) ≥150 174.88 170.14 169.72 拨备情况 贷款拨备比(%) 不适用 4.21 4.10 3.68 成本收入比(%) ≤45 40.83 35.96 31.59 总资产收益率(%) 不适用 0.69 0.79 0.94 盈利能力 净利差(%) 不适用 1.89 2.07 2.50 净息差(%) 不适用 2.14 2.34 2.77 注 1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比、按照中国银监会监管口径计算; 2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入÷生息资产平均余额; 3、总资产收益率=税后利润÷平均总资产;平均总资产=(期初资产总额+期末资产总额)÷2;成本收入比=业务及管 理费用÷营业收入×100%; 4、总资产收益率、净利差和净息差均为年初至期末数据,并经年化处理。 5、收益情况 单位:人民币千元 项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 变动幅度 利息净收入 484,011 558,520 -13.34% 手续费及佣金净收入 15,876 18,384 -13.64% 投资收益 48,893 23,890 104.66% 其他业务收入 4,952 4,802 3.13% 业务及管理费 224,856 199,782 12.55% 当期,存贷款利差进一步被压缩,利息净收入下降;为提高资金收益率,本行将部分资金投资于债券,投 资收益较上年同期上升;业务及管理费的增长主要系人员数量和存款保险费用的增加。 4 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 6、资本充足率 单位:人民币万元 项目 2017年3月31日 2016年12月31日 核心一级资本净额 898482.34 901290.76 一级资本净额 899615.09 897054.85 总资本净额 982591.21 972703.99 风险加权资产合计 7086402.95 6857340.44 核心一级资本充足率 12.68% 13.08% 一级资本充足率 12.69% 13.08% 资本充足率 13.87% 14.18% 注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会2012年第1号令)计算。 7、杠杆率 单位:人民币千元 项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2016 年 9 月 30 日 2016 年 6 月 30 日 一级资本净额 8,996,151 8,970,549 8,774,881 7,647,230 调整后表内外资产余额 111,086,861 110,741,883 110,071,566 102,221,216 杠杆率(%) 8.10 8.10 7.97 7.48 注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会2012年第1号令)计算。 8、贷款五级分类情况 单位:人民币千元 2017年3月31日 2016年12月31日 五级分类 变动幅度 金额 占比 金额 占比 正常 51,122,141 95.17% 49,806,463 94.82% 0.35% 关注 1,303,145 2.43% 1,453,794 2.77% -0.34% 次级 572,550 1.07% 499,320 0.95% 0.12% 可疑 601,843 1.12% 657,560 1.25% -0.13% 损失 117,526 0.22% 108,978 0.21% 0.01% 合计 53,717,204 100.00% 52,526,116 100.00% 9、本行业务情况分析 2017 年一季度,面对经济发展新常态,本行紧紧围绕“扩面稳增、提质增效、创新调整、规范防险、 优化形象”的工作主线,扎实践行普惠金融,深入推进转型发展,经受住了外部经济环境复杂变化的多重 考验,全行业务经营保持了稳健发展态势,主要体现在以下五个方面: 5 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 (1)核心业务稳健发展。通过开展“开门红”、扶农支小、扶持创新创业等一系列活动,实现存款、 贷款规模平稳增长,支持了地方实体经济的发展。在货币政策收紧形势下积极防范流动性风险,保持资金 业务低险稳赢的状态,同时,在外部经济承压的形势下,多措并举推动国际业务创新高。 (2)金融普惠扎实推进。继续引导全行信贷投向向支农支小优化;加快电子渠道铺设,常态化开展 各类普惠金融宣传活动,并将普惠金融模式推广到首家分行—常州分行,推动经营取得实效。 (3)业务创新全面提速。一是立足市场需求创新,推出“芙蓉安赢”、“芙蓉欢赢”、“芙蓉稳 赢”等理财产品,“绿能贷”、“惠民贷”、“订单贷”等信贷产品;二是立足行业发展创新,继续推动互联 网金融创新;三是立足转型发展创新,不断提升综合化经营水平,推进营业网点智能转型。 (4)风险防控有力有效。一是深度排查信用风险,确保信用风险可控;二是提前筹划布局、主动引 导沟通,有效防范和化解声誉风险;三是通过对内开展不良、瑕疵贷款清收专项活动,对外协商、诉讼、 催收、盘活等举措,不断提升资产质量。 (5)合规案防紧抓不懈。通过落实问责考核管理、提升内审监督能力、强化员工学习教育等举措, 确保合规案防常抓不懈,为全行经营活动又好又快开展打下基础。 二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表 1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表 单位:股 报告期末表决权恢复的优先 报告期末普通股股东总数 59,149 不适用 股股东总数(如有) 前 10 名股东持股情况 持有有限售条 质押或冻结情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 件的股份数量 股份状态 数量 江阴长江投资集团有限公司 境内非国有法人 4.36% 77,023,750 75,743,750 质押 75,743,750 江阴新锦南投资发展有限公司 境内非国有法人 4.29% 75,743,750 75,743,750 质押 37,500,000 江苏省华贸进出口有限公司 境内非国有法人 4.26% 75,368,750 75,368,750 质押 74,868,750 江阴市长达钢铁有限公司 境内非国有法人 4.25% 75,112,960 75,112,960 质押 75,112,960 江阴市华发实业有限公司 境内非国有法人 3.93% 69,379,250 69,379,250 质押 69,379,250 江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司 境内非国有法人 3.45% 60,902,415 60,902,415 质押 55,375,000 江阴市振宏印染有限公司 境内非国有法人 3.41% 60,223,110 60,223,110 质押 60,111,555 海澜集团有限公司 境内非国有法人 3.28% 58,019,503 58,019,503 无锡市嘉亿商贸有限公司 境内非国有法人 3.20% 56,528,737 56,528,737 江阴法尔胜钢铁制品有限公司 境内非国有法人 2.58% 45,684,355 45,684,355 质押 45,684,355 6 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 前 10 名无限售条件股东持股情况 股份种类 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 数量 王秀萍 4,102,287 人民币普通股 4,102,287 万玲玲 3,582,010 人民币普通股 3,582,010 张晓燕 2,423,100 人民币普通股 2,423,100 南京开启企业管理有限公司 1,443,270 人民币普通股 1,443,270 皮敏蓉 1,299,700 人民币普通股 1,299,700 陈慧 1,298,700 人民币普通股 1,298,700 江阴长江投资集团有限公司 1,280,000 人民币普通股 1,280,000 杨来荣 1,101,100 人民币普通股 1,101,100 卞涛 1,093,900 人民币普通股 1,093,900 蔡利波 1,000,000 人民币普通股 1,000,000 未知以上股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理 上述股东关联关系或一致行动的说明 办法》规定的一致行动人。 前 10 名普通股股东参与融资融券业务情况说明(如 皮敏蓉通过国联证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户信用账 有) 户持有 1,060,400 股。 公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易 □ 是 √ 否 本行前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。 2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表 □ 适用 √ 不适用 7 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 第三节 重要事项 一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因 √ 适用 □ 不适用 单位:人民币千元 项目 2017年3月31日 2016年12月31日 比年初增减 主要原因 存放同业及其他金融 1,204,891 866,941 38.98% 本期增加对同业机构拆出资金 机构款项 其他流动资产 - 1,173 -100.00% 上期末本行有预交税金 应收款项类投资 200,000 900,000 -77.78% 资产管理计划到期兑付 其他资产 191,928 85,549 124.35% 主要系其他应收款中平盘应收款增加 向中央银行借款 285,091 407,471 -30.03% 本期减少从央行拆入资金 同业及其他金融机构 584,985 978,119 -40.19% 本期减少对同业机构的资金拆出 存放款项 拆入资金 355,194 34,685 924.06% 本期增加从同业机构拆入资金 应付职工薪酬 248,046 396,901 -37.50% 年终薪酬于当期发放 应付债券 2,556,011 4,104,858 -37.73% 本期同业存单兑付比例上升 主要系债券公允价值下降,进而导致递 递延所得税负债 68,201 88,433 -22.88% 延所得税负债下降 其他负债 218,837 134,812 62.33% 主要系平盘应收款增加 其他综合收益 19,440 107,880 -81.98% 可供出售金融资产公允价值下降 单位:人民币千元 项目 2017年1-3月 2016年1-3月 比上年同期增减 主要原因 主要系结算业务量增大,手续费支出增 手续费及佣金支出 4,784.66 3,093.16 54.68% 加 投资收益 48,893.09 23,889.53 104.66% 主要系投资业务规模增加 汇兑收益 1,967.57 470.84 317.88% 主要系汇率上升 税金及附加 6,361.32 26,369.41 -75.88% 营改增后,营业税取消 营业外收入 1,686.12 18,717.84 -90.99% 主要系当期收到的政府补助减少 营业外支出 1,644.55 1,059.77 55.18% 主要系久悬未取支出增加 以前年度核销的贷款在当期取得税务 所得税费用 -4,055.55 9,735.54 -141.66% 税前扣除的批准,进而当期所得税费用 减少 8 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □ 适用 √ 不适用 三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未 履行完毕的承诺事项 □ 适用 √ 不适用 四、对 2017 年 1-6 月经营业绩的预计 2017 年 1-6 月预计的经营业绩情况:归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形 归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形 2017 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润变动幅度 -5% 至 5% 2017 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润变动区间(万元) 34,366 至 37,984 2016 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润(万元) 36,175 业绩变动的原因说明 本行业绩保持平稳。 五、以公允价值计量的金融资产 单位:人民币千元 2016 年 本期公允价值变动 计入权益的累计公允 本期计提的 2017 年 项目 12 月 31 日 损益 价值变动 减值 3 月 31 日 以公允价值计量且其变动 1,998,752 -4,935 - - 2,021,656 计入当期损益的金融资产 可供出售金融资产 13,044,428 - -88,440 - 6,837,260 合计 15,043,181 -4,935 -88,440 - 8,858,916 六、违规对外担保情况 □ 适用 √ 不适用 本行报告期无违规对外担保情况。 七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况 □ 适用 √ 不适用 本行报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。 9 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 √ 适用 □ 不适用 接待时间 接待方式 接待对象类型 调研的基本情况索引 2017 年 1 月 18 日 实地调研 机构 巨潮咨询网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者活动关系记录表》 2017 年 1 月 19 日 实地调研 机构 巨潮咨询网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者活动关系记录表》 董事长:孙伟 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 二〇一七年四月二十八日 10 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 第四节 财务报表 一、 审计报告 第一季度报告是否经过审计 □ 是 √ 否 本行第一季度报告未经审计。 11 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 合并资产负债表 编制单位:江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元 项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 资产: 现金及存放中央银行款项 9,617,254 11,176,468 存放同业及其他金融机构款项 1,204,891 866,941 拆出资金 1,196,909 1,235,590 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 2,021,656 1,998,752 应收利息 385,920 470,698 其他流动资产 - 1,173 发放贷款及垫款 51,347,028 50,372,364 可供出售金融资产 22,537,110 22,805,778 持有至到期投资 13,706,825 12,282,024 应收款项类投资 200,000 900,000 长期股权投资 188,615 187,241 投资性房地产 73,096 74,390 固定资产 868,216 850,988 无形资产 89,088 89,155 递延所得税资产 711,439 687,775 其他资产 191,928 85,549 资产总计 104,339,975 104,084,887 负债和所有者权益: - - 向中央银行借款 285,091 407,471 同业及其他金融机构存放款项 584,985 978,119 拆入资金 355,194 34,685 卖出回购金融资产款 13,256,100 13,198,500 吸收存款 75,574,994 73,641,400 应付职工薪酬 248,046 396,901 应交税费 75,343 77,380 应付利息 2,014,187 2,009,420 应付债券 2,556,011 4,104,858 递延所得税负债 68,201 88,433 其他负债 218,837 134,812 负债合计 95,236,988 95,071,979 股本 1,767,354 1,767,354 资本公积 714,438 714,438 其他综合收益 19,440 107,880 盈余公积 2,437,946 2,437,946 一般风险准备 1,226,195 1,226,195 未分配利润 2,672,874 2,498,141 归属于母公司所有者权益合计 8,838,247 8,751,954 少数股东权益 264,739 260,953 所有者权益合计 9,102,986 9,012,908 负债和所有者权益总计 104,339,975 104,084,887 法定代表人:孙伟 行长:任素惠 主管会计工作负责人:王峰 会计机构负责人:常惠娟 12 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 母公司资产负债表 编制单位:江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元 项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 资产: 现金及存放中央银行款项 9,384,243 10,910,153 存放同业及其他金融机构款项 1,656,815 1,257,804 拆出资金 1,196,909 1,235,590 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 2,021,656 1,998,752 应收利息 378,459 463,838 发放贷款及垫款 49,121,486 48,107,479 可供出售金融资产 22,537,110 22,805,778 持有至到期投资 13,706,825 12,282,024 应收款项类投资 200,000 900,000 长期股权投资 412,595 411,221 投资性房地产 73,096 74,390 固定资产 814,140 795,936 无形资产 89,088 89,155 递延所得税资产 645,219 622,436 其他资产 179,473 74,645 资产总计 102,417,114 102,029,201 负债: 向中央银行借款 285,091 352,431 同业及其他金融机构存放款项 799,036 1,192,657 拆入资金 355,194 34,685 卖出回购金融资产 13,256,100 13,198,500 吸收存款 73,794,998 71,779,113 应付职工薪酬 246,459 390,274 应交税费 64,437 66,971 应付利息 1,997,009 1,992,776 应付债券 2,556,011 4,104,858 递延所得税负债 68,201 88,433 其他负债 217,813 133,967 负债合计 93,640,349 93,334,664 所有者权益: 股本 1,767,354 1,767,354 资本公积 714,438 714,438 其他综合收益 17,857 106,297 盈余公积 2,437,946 2,437,946 一般风险准备 1,226,195 1,226,195 未分配利润 2,612,976 2,442,306 所有者权益合计 8,776,766 8,694,536 负债和所有者权益总计 102,417,114 102,029,201 法定代表人:孙伟 行长:任素惠 主管会计工作负责人:王峰 会计机构负责人:常惠娟 13 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 合并利润表 编制单位:江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元 项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 一、营业收入 550,765 600,880 利息净收入 484,011 558,520 利息收入 1,004,659 1,022,676 利息支出 520,648 464,156 手续费及佣金净收入 15,876 18,384 手续费及佣金收入 20,661 21,477 手续费及佣金支出 4,785 3,093 投资收益 48,893 23,890 公允价值变动损益 -4,935 -5,186 汇兑收益 1,968 471 其他业务收入 4,952 4,802 二、营业成本 376,344 431,725 营业税金及附加 6,361 26,369 业务及管理费 224,856 199,782 资产减值损失 143,833 204,259 其他业务成本 1,294 1,314 三、营业利润(亏损以“-”号填列) 174,422 169,155 加:营业外收入 1,686 18,718 减:营业外支出 1,645 1,060 四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) 174,463 186,813 减:所得税费用 -4,056 9,736 五、净利润(净亏损以“-”号填列) 178,519 177,078 归属于母公司所有者的净利润 174,733 176,790 少数股东损益 3,786 288 六、其他综合收益的税后净额 - - 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 -88,440 -22,460 以后将重分类进损益的其他综合收益 -88,440 -22,460 可供出售金融资产公允价值变动损益 -88,440 -22,460 七、综合收益总额 90,079 154,617 归属于母公司所有者的综合收益总额 86,293 154,330 归属于少数股东的综合收益总额 3,786 288 八、每股收益: (一)基本每股收益(元/股) 0.0989 0.1135 (二)稀释每股收益(元/股) 0.0989 0.1135 法定代表人:孙伟 行长:任素惠 主管会计工作负责人:王峰 会计机构负责人:常惠娟 14 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 母公司利润表 编制单位:江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元 项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 一、营业收入 519,531 569,850 利息净收入 452,590 521,632 利息收入 967,756 980,501 利息支出 515,166 458,869 手续费及佣金净收入 16,062 18,412 手续费及佣金收入 20,444 21,211 手续费及佣金支出 4,382 2,799 投资收益 48,893 29,720 公允价值变动损益 -4,935 -5,186 汇兑收益 1,968 471 其他业务收入 4,952 4,802 减:营业成本 356,552 388,947 营业税金及附加 6,146 23,760 业务及管理费 212,279 186,939 资产减值损失 136,833 176,934 其他业务成本 1,294 1,314 二、营业利润(亏损以“-”号填列) 162,978 180,902 加:营业外收入 1,479 10,357 减:营业外支出 589 1,054 三、利润总额(亏损总额以“-”号填列) 163,869 190,205 减:所得税费用 -6,801 7,943 四、净利润(净亏损以“-”号填列) 170,669 182,262 五、其他综合收益的税后净额 -88,440 -22,460 (二)以后将重分类进损益的其他综合收益 -88,440 -22,460 1、可供出售金融资产公允价值变动损益 -88,440 -22,460 六、综合收益总额 82,229 159,802 法定代表人:孙伟 行长:任素惠 主管会计工作负责人:王峰 会计机构负责人:常惠娟 15 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 合并现金流量表 编制单位:江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元 项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 一、经营活动产生的现金流量: 客户存款和同业存放款项净增加额 2,047,516 1,462,399 向中央银行借款净增加额 -122,381 -132,829 向其他金融机构拆入资金净增加额 275,374 2,517,943 收取利息、手续费及佣金的现金 1,158,563 953,066 收到其他与经营活动有关的现金 84,321 16,029 经营活动现金流入小计 3,443,393 4,816,607 客户贷款及垫款净增加额 1,175,196 -246,399 存放中央银行和同业款项净增加额 1,013,301 183,145 支付利息、手续费及佣金的现金 519,104 584,811 支付给职工以及为职工支付的现金 193,158 195,603 支付的各项税费 53,080 47,904 支付其他与经营活动有关的现金 187,214 797,349 经营活动现金流出小计 3,141,054 1,562,413 经营活动产生的现金流量净额 302,339 3,254,194 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 14,828,310 8,874,079 取得投资收益收到的现金 5,445 - 收到其他与投资活动有关的现金 - 10 投资活动现金流入小计 14,833,755 8,874,089 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 41,700 69,603 投资支付的现金 11,969,455 12,357,892 投资活动现金流出小计 12,011,154 12,427,495 投资活动产生的现金流量净额 2,822,601 -3,553,406 三、筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 2,549,755 200,259 筹资活动现金流入小计 2,549,755 200,259 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 - 5,370 支付其他与筹资活动有关的现金 4,098,602 - 筹资活动现金流出小计 4,098,602 5,370 筹资活动产生的现金流量净额 -1,548,847 194,889 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -6,432 -599 五、现金及现金等价物净增加额 1,569,661 -104,922 加:期初现金及现金等价物余额 4,248,018 6,787,920 六、期末现金及现金等价物余额 5,817,679 6,682,998 法定代表人:孙伟 行长:任素惠 主管会计工作负责人:王峰 会计机构负责人:常惠娟 16 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 母公司现金流量表 编制单位:江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元 项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 一、经营活动产生的现金流量: 客户存款和同业存放款项净增加额 1,789,320 1,588,559 向中央银行借款净增加额 -67,341 -102,829 向其他金融机构拆入资金净增加额 275,374 2,517,943 收取利息、手续费及佣金的现金 1,122,728 908,122 收到其他与经营活动有关的现金 84,451 8,153 经营活动现金流入小计 3,204,532 4,919,948 客户贷款及垫款净增加额 1,207,541 -147,608 存放中央银行和同业款项净增加额 339,036 249,689 支付利息、手续费及佣金的现金 514,437 577,982 支付给职工以及为职工支付的现金 183,626 186,211 支付的各项税费 49,083 43,178 支付其他与经营活动有关的现金 183,144 792,004 经营活动现金流出小计 2,476,867 1,701,457 经营活动产生的现金流量净额 727,665 3,218,491 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 14,828,310 8,874,079 取得投资收益收到的现金 5,445 5,830 收到其他与投资活动有关的现金 - 10 投资活动现金流入小计 14,833,755 8,879,919 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 38,396 69,374 投资支付的现金 11,969,455 12,357,892 投资活动现金流出小计 12,007,851 12,427,266 投资活动产生的现金流量净额 2,825,904 -3,547,346 三、筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 2,549,755 200,259 筹资活动现金流入小计 2,549,755 200,259 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 支付其他与筹资活动有关的现金 4,098,602 筹资活动现金流出小计 4,098,602 筹资活动产生的现金流量净额 -1,548,847 200,259 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -6,432 -599 五、现金及现金等价物净增加额 1,998,291 -129,196 加:期初现金及现金等价物余额 4,554,122 7,410,291 六、期末现金及现金等价物余额 6,552,413 7,281,095 法定代表人:孙伟 行长:任素惠 主管会计工作负责人:王峰 会计机构负责人:常惠娟 17