江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告全文
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD.
（股票代码：002807）
2018 年第一季度报告
2018 年 04 月
1
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告全文
第一节 重要提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于 2018 年 4 月 26 日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第六
届董事会第五次会议，应出席董事 11 名，实到董事 11 名。以现场结合通讯表决的方式审议通过了关于本
行《2018 年第一季度报告》的议案。
三、本行董事长孙伟、行长任素惠、主管会计工作负责人王峰及会计机构负责人常惠娟声明：保证季
度报告中财务报告的真实、准确、完整。
四、 本行本季度财务报告未经审计。
2
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第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
1、公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
单位：人民币千元
本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减
营业收入 623,947 552,397 12.95%
净利润 186,752 178,519 4.61%
归属于上市公司股东的净利润 183,018 174,733 4.74%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损
182,974 174,458 4.88%
益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 248,024 302,340 -17.97%
基本每股收益（元/股） 0.1036 0.0989 4.75%
稀释每股收益（元/股） 0.1036 0.0989 4.75%
加权平均净资产收益率 1.98% 1.99% 下降 0.01 个百分点
本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减
总资产 112,802,063 109,402,787 3.11%
归属于上市公司股东的净资产 9,782,444 9,148,779 6.93%
2、存款和贷款情况
单位：人民币千元
项目 2018年3月31日 2017年12月31日
存款总额 79,652,854 79,307,913
其中：对公活期存款 19,942,364 21,680,260
对公定期存款 15,095,716 15,739,040
活期储蓄存款 7,940,088 8,192,119
定期储蓄存款 30,080,446 28,134,368
保证金存款 3,811,903 3,637,096
其他存款 2,782,338 1,925,030
贷款总额 57,826,042 55,853,493
3
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其中：公司贷款和垫款（不含贴现） 42,720,673 41,416,584
贴现 9,204,230 9,022,270
个人贷款和垫款 5,901,139 5,414,639
贷款损失准备 2,693,416 2,568,750
贷款净额 55,132,626 53,284,743
根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发【2015】14 号），从 2015 年开
始，非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给
非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径，2018 年 3 月 31 日存款总额
为 796.53 亿元、贷款总额为 579.73 亿元。
3、非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：人民币千元
项目 年初至报告期期末金额
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享
300
受的政府补助除外）
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -283
减：所得税影响额 12
少数股东权益影响额（税后） -39
合计 44
对本行根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及
把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项
目，应说明原因
□ 适用 √ 不适用
本行报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性
损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
4、补充财务指标
监管指标 监管标准 2018年第一季度 2017年 2016年
资本充足率（%） ≥10.5 15.11 14.14 13.94
资本状况
一级资本充足率（%） ≥8.5 13.92 12.95 12.82
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监管指标 监管标准 2018年第一季度 2017年 2016年
核心一级资本充足率（%） ≥7.5 13.91 12.94 12.80
流动性 流动性比例（本外币）（%） ≥25 52.56 56.56 68.52
不良贷款率（%） ≤5 2.37 2.39 2.41
存贷款比例(本外币)(%) ≤75 72.60 70.43 71.33
信用风险 单一客户贷款比例（%） ≤10 3.50 3.95 4.72
最大十家客户贷款比率（%） ≤50 29.27 32.44 35.21
单一最大集团客户授信比例(%) ≤15 5.25 5.65 7.19
拨备覆盖率(%) ≥150 196.84 192.13 170.14
拨备情况
贷款拨备比(%) 不适用 4.66 4.60 4.10
成本收入比（%） ≤45 37.78 38.29 35.96
总资产收益率（%） 不适用 0.67 0.71 0.79
盈利能力
净利差（%） 不适用 1.80 2.08 2.07
净息差（%） 不适用 2.07 2.33 2.34
注 1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比、按照中国银监会监管口径计算；
2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额；
3、总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管
理费用÷营业收入×100%；
4、总资产收益率、净利差和净息差均为年初至期末数据，并经年化处理。
5、资本充足率
单位：人民币万元
项目 2018年3月31日 2017年12月31日
核心一级资本净额 994,030 918,477
一级资本净额 995,103 919,515
二级资本 84,511 84,399
总资本净额 1,079,614 1,003,914
风险加权资产合计 7,146,868 7,100,304
核心一级资本充足率（%） 13.91 12.94
一级资本充足率（%） 13.92 12.95
资本充足率（%） 15.11 14.14
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。
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6、杠杆率
单位：人民币千元
项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2017 年 9 月 30 日 2017 年 6 月 30 日
一级资本净额 9,951,033 9,195,150 9,037,823 8,865,690
调整后表内外资产余额 118,688,389 115,651,999 115,169,540 113,118,951
杠杆率(%) 8.38 7.95 7.85 7.84
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。
7、贷款五级分类情况
单位：人民币千元
2018年3月31日 2017年12月31日
五级分类 变动幅度
金额 占比 金额 占比
正常 55,547,616 96.06% 53,555,678 95.89% 0.17%
关注 910,127 1.57% 960,822 1.72% -0.15%
次级 321,264 0.56% 158,474 0.28% 0.27%
可疑 913,329 1.58% 1,046,558 1.87% -0.29%
损失 133,706 0.23% 131,961 0.24% -0.01%
合计 57,826,042 100% 55,853,493 100%
8、本行业务情况分析
2018 年一季度，面对经济发展新常态，本行紧紧围绕“拓市场增份额、提质效优发展、促转型创品牌”
的工作主线，扎实践行普惠金融，深入推进转型发展，经受住了外部经济环境复杂变化的多重考验，全行
业务经营保持了稳健发展态势，主要体现在以下五个方面：
1、核心业务规模扩大。存款规模稳步增长，信贷投放扩面增效。坚持支农支小，专注实体经济，积
极对接地方重点重大项目，深入推进“阳光信贷”，立足客户需求，促进产品创新，实现信贷投放有力有
效、有量有质。
2、金融普惠不断深入。一是扩大金融覆盖，不断优化客户体验，大力拓展电子银行业务，竭力为老
百姓提供 “零距离” 、“全覆盖”服务；二是拓宽服务领域，在住、行、消费、健康管理和保障服务等
领域广泛开展优惠活动，提升服务质量。
3、转型发展稳步实施。一是切实推进经营转型，公司业务前台营销模式深化推进，资产管理实行专
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业化运作，消费信贷特色化管理，切实增强业务营销力度。二是不断创新业务产品，根据客户需求，定制
相关存款和融资业务产品。三是加强财务分析引导，实现预算精细管理，提升促进资产负债结构优化。
4、内控管理持续增强。一是加强年度授信指引，鼓励投向轻资本、低风险、高收益业务，小微、涉
农、实体领域，普惠、民生领域，以及双创、绿色经济领域；二是是加强风险管理，风险防控从严从实，
实施全面风险管理，紧抓风控主体，严格执行绿色信贷政策；三是加强不良清降，全行上下合力攻坚，不
良贷款清降工作取得了突出成效。
5、企业建设合力推进。一是着力加强全行党建，广泛开展民主生活会，加强党风廉政建设；二是强
化合规文化建设，持续开展内部自评工作，进一步推进内控体系建设，提升合规管理水平；三是加快人才
队伍建设，有序加速人才培优。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先
报告期末普通股股东总数 83,401 不适用
股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有限售条 质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
件的股份数量 股份状态 数量
江阴长江投资集团有限公司 境内非国有法人 4.36% 77,023,750 75,743,750 质押 75,743,750
江阴新锦南投资发展有限公司 境内非国有法人 4.29% 75,743,750 75,743,750
江苏省华贸进出口有限公司 境内非国有法人 4.26% 75,368,750 75,368,750 质押 74,868,750
江阴市长达钢铁有限公司 境内非国有法人 4.25% 75,112,960 75,112,960 质押 75,112,960
江阴市华发实业有限公司 境内非国有法人 3.93% 69,379,250 69,379,250 质押 69,379,250
江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司 境内非国有法人 3.45% 60,902,415 60,902,415 质押 55,200,000
江阴市振宏印染有限公司 境内非国有法人 3.41% 60,223,110 60,223,110 质押 60,111,555
海澜集团有限公司 境内非国有法人 3.28% 58,019,503 58,019,503
无锡市嘉亿商贸有限公司 境内非国有法人 3.20% 56,528,737 56,528,737
江阴法尔胜钢铁制品有限公司 境内非国有法人 2.58% 45,684,355 45,684,355 质押 45,684,155
前 10 名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
7
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股份种类 数量
徐友才 7,557,705 人民币普通股 7,557,705
姚静洁 6,131,749 人民币普通股 6,131,749
曹万清 6,000,000 人民币普通股 6,000,000
孙正达 5,859,227 人民币普通股 5,859,227
赵桂英 5,445,000 人民币普通股 5,445,000
谢玉娣 4,769,138 人民币普通股 4,769,138
孙志华 4,769,138 人民币普通股 4,769,138
杨志刚 4,769,138 人民币普通股 4,769,138
周建华 4,769,138 人民币普通股 4,769,138
中国农业银行股份有限公司－中证 500 交易型开放
4,734,700 人民币普通股 4,734,700
式指数证券投资基金
未知以上股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理
上述股东关联关系或一致行动的说明
办法》规定的一致行动人。
前 10 名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如
无
有）
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
本行前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
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第三节 重要事项
一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
单位：人民币千元
项目 2018年3月31日 2017年12月31日 比年初增减 主要原因
拆出资金 659,379 411,655 60.18%
期末相关资产结构的调整
买入返售金融资产 - 731,513 -100.00%
应收利息 500,325 363,709 37.56% 期末债券应收息余额增加
持有待售的资产 2,624 - 新增 待处理的抵债资产
其他资产 145,782 103,360 41.04% 平盘应收款增加
向中央银行借款 271,595 1,437,554 -81.11%
同业及其他金融机构存放款项 138,024 578,436 -76.14%
拆入资金 200,000 71,876 178.26% 期末相关负债结构的调整
以公允价值计量且其变动计入
654,033 - 新增
当期损益的金融负债
其他负债 249,127 168,569 47.79% 资金清算款项增加
其他综合收益 1,609 -38,642 -104.16% 债券公允价值上升
其他权益工具 410,396 - 新增 可转换公司债券权益部分余额
单位：人民币千元
项目 2018年1-3月 2017年1-3月 比上年同期增减 主要原因
投资收益 101,621 48,893 107.84% 基金分红增加
公允价值变动损益 1,834 -4,935 -137.16% 债券交易价格上升
汇兑收益 -1,418 1,968 -172.05% 汇率下降
资产处置收益 - 83 -100.00% 本期无资产处置收益
其他收益 300 1,548 -80.62% 当期收到政府补贴减少
资产减值损失 215,322 143,833 49.70% 贷款拨备计提增加
其他业务成本 2,542 1,294 96.45% 投资性房地产增加
营业外收入 14 51 -72.55% 无需支付的款项减少
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营业外支出 296 1,641 -81.96% 营业外支出减少
当期所得税可抵扣的金额增加，
所得税费用 -24,343 -4,056 500.17% 且国债和公募基金等免税类业
务收入占比有所增长
单位：人民币千元
项目 2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月 同比增减
经营活动现金流入小计 3,204,434 3,443,393 -6.94%
经营活动现金流出小计 2,956,410 3,141,053 -5.88%
经营活动产生的现金流量净额 248,024 302,340 -17.97%
投资活动现金流入小计 19,132,756 14,833,755 28.98%
投资活动现金流出小计 22,589,705 12,011,155 88.07%
投资活动产生的现金流量净额 -3,456,949 2,822,600 -222.47%
筹资活动现金流入小计 7,860,223 2,549,755 208.27%
筹资活动现金流出小计 6,551,286 4,098,602 59.84%
筹资活动产生的现金流量净额 1,308,937 -1,548,847 -184.51%
汇率变动对现金及现金等价物的影响 -25,083 -6,432 289.97%
现金及现金等价物净增加额 -1,925,070 1,569,661 -222.64%
本行作为商业银行，主要经营业务包括存贷款、同业存放与同业拆借、金融资产投资以及相关中间业
务等，本行当期现金流的主要变动主要在于本行经营策略的调整。
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□ 适用 √ 不适用
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未
履行完毕的承诺事项
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未
履行完毕的承诺事项。
四、对 2018 年 1-6 月经营业绩的预计
2018 年 1-6 月预计的经营业绩情况：归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形
归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形
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2018 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润变动幅度 -5% 至 10%
2018 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润变动区间（万元） 33,481.52 至 38,768.08
2017 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润（万元） 35,243.71
业绩变动的原因说明 本行业绩保持平稳。
五、以公允价值计量的金融资产
单位：人民币千元
计入权益的
本期公允价 本期计提
项目 期初数 累计公允价 本期购买金额 本期出售金额 期末数
值变动损益 的减值
值变动
金融资产
1.以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融资 423,520 3,839 - - 5,551,493 5,643,257 331,756
产（不含衍生金融资产）
2.衍生金融资产 - - - - - - -
3.可供出售金融资产 23,620,855 - 53,667 5,118 12,442,925 12,702,540 23,356,123
金融资产小计 24,044,375 3,839 53,667 5,118 17,994,419 18,345,797 23,687,879
金融负债
1.以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融资 - -2,005 - - 737,479 83,447 654,033
产（不含衍生金融资产）
金融负债小计 - -2,005 - - 737,479 83,447 654,033
注：此表不存在必然的勾稽关系。
六、违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用
本行报告期无违规对外担保情况。
七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□ 适用 √ 不适用
本行报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
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八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
□ 适用 √ 不适用
董事长：孙伟
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二〇一八年四月二十六日
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第四节 财务报表
一、 审计报告
第一季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
本行第一季度报告未经审计。
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资产负债表
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
合并 母公司
项目
2018/3/31 2017/12/31 2018/3/31 2017/12/31
资产：
现金及存放中央银行款项 10,158,695 10,406,401 9,847,162 10,056,907
存放同业及其他金融机构款项 728,918 682,312 1,822,079 1,110,949
贵金属 - - - -
拆出资金 659,379 411,655 659,379 411,655
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金
331,756 423,520 331,756 423,520
融资产
衍生金融资产 - - - -
买入返售金融资产 - 731,513 - 731,513
应收利息 500,325 363,709 495,846 357,831
应收股利 - - - -
持有待售的资产 2,624 - 2,624 -
发放贷款及垫款 55,132,626 53,284,743 52,899,676 51,120,732
可供出售金融资产 23,356,123 23,620,855 23,356,123 23,620,855
持有至到期投资 19,207,204 16,842,109 19,207,204 16,842,109
应收款项类投资 - - - -
长期股权投资 475,341 462,821 699,321 686,801
投资性房地产 165,997 168,539 165,997 168,539
固定资产 963,678 955,954 913,278 904,321
无形资产 83,914 87,322 83,634 87,229
递延所得税资产 889,701 857,974 775,850 744,639
其他资产 145,782 103,360 133,783 93,216
资产总计 112,802,063 109,402,787 111,393,712 107,360,814
法定代表人： 行长： 主管会计工作负责人： 会计机构负责人：
孙伟 任素惠 王峰 常惠娟
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江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告全文
资产负债表（续）
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
合并 母公司
项目
2018/3/31 2017/12/31 2018/3/31 2017/12/31
负债：
向中央银行借款 271,595 1,437,554 216,595 1,382,554
同业及其他金融机构存放款项 138,024 578,436 818,572 1,095,682
拆入资金 200,000 71,876 200,000 71,876
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金
654,033 - 654,033 -
融负债
卖出回购金融资产 15,265,650 12,129,450 15,265,650 12,129,450
吸收存款 79,652,854 79,307,913 77,993,572 77,176,771
应付职工薪酬 270,569 363,298 268,636 357,735
应交税费 94,865 123,448 82,677 110,677
应付利息 2,281,617 2,448,054 2,263,398 2,429,127
预计负债 131,511 131,511 - -
应付债券 3,560,124 3,249,145 3,560,124 3,249,145
递延所得税负债 40,792 39,629 40,792 39,629
其他负债 249,127 168,569 246,716 164,862
负债合计 102,810,762 100,048,884 101,610,766 98,207,509
股东权益：
股本 1,767,354 1,767,354 1,767,354 1,767,354
资本公积 714,438 714,438 714,438 714,438
其他综合收益 1,609 -38,642 25 -40,225
盈余公积 2,724,986 2,724,986 2,724,986 2,724,986
一般风险准备 1,276,195 1,276,195 1,276,195 1,276,195
未分配利润 2,887,466 2,704,448 2,889,552 2,710,557
其他权益工具 410,396 - 410,396 -
归属于母公司所有者权益合计 9,782,444 9,148,779 9,782,946 9,153,305
少数股东权益 208,858 205,124 - -
所有者权益合计 9,991,302 9,353,903 9,782,946 9,153,305
负债和所有者权益总计 112,802,063 109,402,787 111,393,712 107,360,814
法定代表人： 行长： 主管会计工作负责人： 会计机构负责人：
孙伟 任素惠 王峰 常惠娟
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江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告全文
利润表
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
合并 母公司
项目
2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月 2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月
一、营业收入 623,947 552,397 595,798 520,976
利息净收入 500,854 484,011 472,413 452,590
利息收入 1,109,284 1,004,659 1,077,718 967,756
利息支出 608,430 520,648 605,305 515,166
手续费及佣金净收入 16,392 15,876 16,684 16,062
手续费及佣金收入 22,240 20,661 22,026 20,444
手续费及佣金支出 5,848 4,785 5,342 4,382
投资收益 101,621 48,893 101,621 48,893
公允价值变动损益 1,834 -4,935 1,834 -4,935
汇兑收益 -1,418 1,968 -1,418 1,968
其他业务收入 4,364 4,952 4,364 4,952
资产处置收益 - 83 - -3
其他收益 300 1,548 300 1,448
二、营业支出 461,256 376,344 444,035 356,552
税金及附加 7,669 6,361 7,410 6,146
业务及管理费 235,723 224,856 221,515 212,279
资产减值损失 215,322 143,833 212,568 136,833
其他业务成本 2,542 1,294 2,542 1,294
三、营业利润 162,691 176,053 151,763 164,423
加：营业外收入 14 51 11 31
减：营业外支出 296 1,641 195 586
四、利润总额 162,408 174,463 151,579 163,869
减：所得税费用 -24,343 -4,056 -27,415 -6,801
五、净利润 186,752 178,519 178,994 170,669
（一）按经营持续性分类
持续经营净利润 186,752 178,519 178,994 170,669
（二）按所有权归属分类
归属于母公司所有者的净利润 183,018 174,733 178,994 170,669
少数股东损益 3,733 3,786 - -
六、每股收益
（一）基本每股收益(元/股) 0.1036 0.0989
（二）稀释每股收益(元/股) 0.1036 0.0989
七、其他综合收益的税后净额 40,251 -88,440 40,251 -88,440
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 40,251 -88,440 40,251 -88,440
（二）以后将重分类进损益的其他综合收益 40,251 -88,440 40,251 -88,440
1.可供出售金融资产公允价值变动损益 40,251 -88,440 40,251 -88,440
八、综合收益总额 227,003 90,079 219,245 82,229
归属于母公司所有者的综合收益 223,269 86,293 219,245 82,229
归属于少数股东的综合收益 3,733 3,786 - -
法定代表人： 行长： 主管会计工作负责人： 会计机构负责人：
孙伟 任素惠 王峰 常惠娟
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江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告全文
现金流量表
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
合并 母公司
项目
2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月 2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 -95,470 2,047,516 539,690 1,789,320
向中央银行借款净增加额 -1,165,959 -122,381 -1,165,959 -67,341
向其他金融机构拆入资金净增加额 3,161,720 275,374 3,161,720 725,374
收取利息、手续费及佣金的现金 1,215,910 1,158,563 1,186,355 1,163,258
收到其他与经营活动有关的现金 88,233 84,321 86,315 84,451
经营活动现金流入小计 3,204,434 3,443,393 3,808,121 3,695,062
客户贷款及垫款净增加额 2,063,207 1,175,196 1,991,514 1,207,541
存放中央银行和同业款项净增加额 -235,948 1,013,301 185,675 61,814
支付利息、手续费及佣金的现金 713,256 519,104 712,541 514,437
支付给职工以及为职工支付的现金 208,438 193,158 198,843 183,626
支付的各项税费 81,781 53,080 77,345 49,083
支付其他与经营活动有关的现金 125,675 187,214 113,551 183,144
经营活动现金流出小计 2,956,410 3,141,053 3,279,470 2,199,645
经营活动产生的现金流量净额 248,024 302,340 528,651 1,495,418
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 19,040,045 14,828,310 19,040,045 9,573,541
取得投资收益收到的现金 92,711 5,445 92,711 5,445
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回 - - - -
的现金净额 19,132,756 14,833,755 19,132,756 9,578,986
投资支付的现金 22,554,686 11,969,455 22,554,686 12,669,455
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 35,019 41,700 34,785 38,396
的现金 投资活动现金流出小计 22,589,705 12,011,155 22,589,470 12,707,851
投资活动产生的现金流量净额 -3,456,949 2,822,600 -3,456,714 -3,128,865
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 - - -
发行债券收到的现金 7,128,501 7,128,501 -
收到其他与筹资活动有关的现金 731,722 2,549,755 731,722 2,549,755
筹资活动现金流入小计 7,860,223 2,549,755 7,860,223 2,549,755
偿还债务支付的现金 6,470,000 6,470,000 -
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 - - -
支付其他与筹资活动有关的现金 81,286 4,098,602 81,286 4,098,602
筹资活动现金流出小计 6,551,286 4,098,602 6,551,286 4,098,602
筹资活动产生的现金流量净额 1,308,937 -1,548,847 1,308,937 -1,548,847
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -25,083 -6,432 -25,083 -6,432
五、现金及现金等价物净增加额 -1,925,070 1,569,661 -1,644,208 -3,188,726
加：期初现金及现金等价物余额 3,744,542 4,248,018 3,818,481 9,441,139
六、期末现金及现金等价物余额 1,819,472 5,817,679 2,174,272 6,252,413
法定代表人： 行长： 主管会计工作负责人： 会计机构负责人：
孙伟 任素惠 王峰 常惠娟
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