郑州银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2024-039
郑州银行股份有限公司
2024 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准
确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2024 年第三
季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇
银行股份有限公司及新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本
行”）的合并报表数据。
3. 本行法定代表人、董事长赵飞先生，主管会计工作负责人孙海刚先生及会
计机构负责人付强先生声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。
4. 本行本季度财务报告未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
2024年 比上年同期 2024年 比上年同期
项目
7-9月 增减(%) 1-9月 增减(%)
营业收入(1) 2,647,790 (25.61) 9,040,856 (13.71)
归属于本行股东的净利润 650,271 (7.63) 2,244,132 (18.41)
归属于本行股东的扣除非经常性损益
651,070 (6.43) 2,219,975 (18.14)
后的净利润
经营活动产生的现金流量净额 16,018,136 不适用 11,613,414 不适用
每股经营活动产生的现金流量净额
1.76 不适用 1.28 不适用
（人民币元/股）
基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.07 (12.50) 0.25 (16.67)
稀释每股收益（人民币元/股）(2) 0.07 (12.50) 0.25 (16.67)
1
郑州银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
2024年 比上年同期 2024年 比上年同期
项目
7-9月 增减(%) 1-9月 增减(%)
扣除非经常性损益后的基本每股收益
0.07 (12.50) 0.24 (20.00)
（人民币元/股）(2)
下降 下降
加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 5.82 6.85
0.68 个百分点 1.84 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资 下降 下降
5.83 6.78
产收益率(%)（年化）(2) 0.59 个百分点 1.79 个百分点
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收
益等。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算
及披露》（2010 年修订）计算。
报告期内，本行未发放无固定期限资本债券利息，“归属于本行股东的净利润”无需扣除无固定期限资本债券利息，
“加权平均净资产”扣除了无固定期限资本债券募集资金净额。
单位：人民币千元
比上年末增减
规模指标 2024年9月30日 2023年12月31日
(%)
资产总额 666,626,085 630,709,429 5.69
发放贷款及垫款
公司贷款及垫款 276,800,375 253,460,203 9.21
个人贷款及垫款 87,575,366 84,146,734 4.07
票据贴现 19,335,147 23,001,269 (15.94)
发放贷款及垫款本金总额 383,710,888 360,608,206 6.41
加：应计利息 1,086,376 1,526,725 (28.84)
减：减值准备(1) 11,838,473 11,809,634 0.24
发放贷款及垫款账面价值 372,958,791 350,325,297 6.46
负债总额 609,820,482 576,394,573 5.80
吸收存款
公司存款 152,788,077 157,539,175 (3.02)
个人存款 210,277,400 168,643,217 24.69
其他存款(2) 33,843,922 34,779,047 (2.69)
吸收存款本金总额 396,909,399 360,961,439 9.96
加：应计利息 7,440,514 5,560,471 33.81
吸收存款账面价值 404,349,913 366,521,910 10.32
股本 9,092,091 9,092,091 -
股东权益 56,805,603 54,314,856 4.59
其中：归属于本行股东的权益 54,898,739 52,452,824 4.66
归属于本行普通股股东的权益 44,899,884 42,453,969 5.76
归属于本行普通股股东的每股净资产
4.94 4.67 5.78
（人民币元/股）
注：
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
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(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2024年7-9月金额 2024年1-9月金额
政府补助 500 33,716
固定资产清理净损失 (28) (2,307)
赔偿金和罚款支出 (58) (4,808)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 (3,714) 3,357
非经常性损益净额 (3,300) 29,958
减：以上各项对所得税的影响 (811) 8,691
合计 (2,489) 21,267
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 (799) 24,157
影响少数股东损益的非经常性损益 (1,690) (2,890)
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益（2023 年修订）》规定计算。本行报告期内不
存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益（2023 年修订）》定义、列举的非经常性损
益项目界定为经常性损益项目的情形。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至 2024 年 9 月 30 日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于
本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
监管 2024年 2023年 2022年 2021年
监管指标
标准 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 8.97 8.90 9.29 9.49
一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 11.08 11.13 11.63 13.76
资本充足率(%)(1) ≥10.5 12.29 12.38 12.72 15.00
杠杆率(%)(1) ≥4 7.23 7.60 7.69 8.72
流动性比例(%)(2) ≥25 67.94 59.10 72.34 63.72
流动性覆盖率(%)(2) ≥100 199.11 265.83 300.13 339.61
不良贷款率(%)(3) ≤5 1.86 1.87 1.88 1.85
拨备覆盖率(%)(3) ≥150 166.23 174.87 165.73 156.58
贷款拨备率(%)(3) ≥2.5 3.09 3.28 3.12 2.90
存贷比(%)(2) 96.67 99.90 97.99 90.66
总资产收益率(%)（年化） 0.47 0.30 0.45 0.61
成本收入比(%)(4) 25.56 27.11 22.99 22.98
注：
(1) 2024 年起，本行根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率及杠杆率。
(2) 上表监管指标中，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门数据，存贷比按贷款本金总额除以存款本金总额计算。
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(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
项目 2024年9月30日 2023年12月31日
核心一级资本净额 43,552,966 40,526,517
一级资本净额 53,784,291 50,718,655
二级资本净额 5,880,581 5,653,950
总资本净额 59,664,872 56,372,605
风险加权资产合计 485,532,934 455,490,556
核心一级资本充足率(%) 8.97 8.90
一级资本充足率(%) 11.08 11.13
资本充足率(%) 12.29 12.38
杠杆率
单位：人民币千元
2024年 2024年 2024年 2023年
项目
9月30日 6月30日 3月31日 12月31日
一级资本净额 53,784,291 54,254,716 53,042,929 54,229,055
调整后表内外资产余额 743,550,418 723,014,496 705,091,526 713,854,338
杠杆率(%) 7.23 7.50 7.52 7.60
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2024年9月30日
合格优质流动性资产 64,436,340
未来30天现金净流出量 32,362,284
流动性覆盖率(%) 199.11
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（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
五级分类 变动幅度(%)
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常 368,922,269 96.14 346,468,982 96.08 6.48
关注 7,661,595 2.00 7,382,722 2.05 3.78
次级 3,074,152 0.80 3,674,439 1.02 (16.34)
可疑 2,092,284 0.55 1,292,407 0.36 61.89
损失 1,960,588 0.51 1,789,656 0.49 9.55
合计 383,710,888 100.00 360,608,206 100.00 6.41
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
2024年 2023年 比上年同期
项目 主要原因
1-9月 1-9月 增减(%)
主要是由于以公允价值计量且其
公允价值变动损益 244,542 55,601 339.82 变动计入当期损益的金融资产公
允价值变动所致。
主要是由于报告期内本行处置固
资产处置损益 4 10,246 (99.96)
定资产较去年同期减少所致。
主要是由于人民币兑美元汇率变
汇兑损益 (26,583) (14,513) 83.17
动所致。
主要是由于经营租赁收入较去年
其他业务收入 29,817 13,230 125.37
同期增加所致。
主要是由于报告期内政府补助较
其他收益 33,716 49,819 (32.32)
去年同期降低所致。
主要是由于罚没款支出与资产日
营业外支出 (13,771) (7,115) 93.55
常报废支出较去年同期增加所致。
主要是由于报告期内应纳税所得
所得税费用 (268,129) (496,701) (46.02)
额较去年同期降低所致。
单位：人民币千元
2024年 2023年 比上年末
项目 主要原因
9月30日 12月31日 增减(%)
存放同业及其他金 主要是由于报告期内存放同业款
1,726,497 1,244,162 38.77
融机构款项 项规模变动所致。
主要是由于报告期内拆出资金规
拆出资金 9,803,575 6,227,699 57.42
模变动所致。
主要是由于报告期内买入返售金
买入返售金融资产 2,148,303 10,689,146 (79.90)
融资产规模变动所致。
主要是由于清算资金往来规模变
其他负债 2,922,092 1,813,819 61.10
动所致。
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2024年 2023年 比上年末
项目 主要原因
9月30日 12月31日 增减(%)
主要是由于以公允价值计量且其
其他综合收益 317,126 115,343 174.94 变动计入其他综合收益的金融资
产公允价值变动所致。
二、经营情况讨论与分析
主要业务稳健增长。截至报告期末，本行资产总额人民币6,666.26亿元，较年
初增加5.69%；发放贷款及垫款本金总额人民币3,837.11亿元，较年初增加6.41%；
吸收存款本金总额人民币3,969.09亿元，较年初增加9.96%。
经营质效保持稳定。报告期内，本行实现营业收入人民币90.41亿元，净利润人
民币22.89亿元；不良贷款率1.86%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率166.23%，
资本充足率12.29%，处于稳健合理水平。
业务转型持续深化。报告期内，本行深入践行金融工作的政治性、人民性，不
断优化社区金融、乡村金融服务体系，持续强化政务金融、科创金融服务能力，加
强渠道建设，努力提升客户体验，有序开展业务转型，持续提升深耕区域能力，为
地方经济发展提供高质量金融服务。
三、股东信息
普通股股东总数，前 10 名普通股股东及前 10 名无限售条件普通股股东的持
股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为104,093户。其中A股股东104,042户，H股
股东51户。
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单位：股
前 10 名普通股股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售
股份 情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份
类别 股份
(%) 数量 数量
状态
香港中央结算（代
境外法人 H 股 2,020,252,753 22.22 - 未知 -
理人）有限公司(2)
郑州市财政局 国家 A股 657,246,311 7.23 - 质押 93,278,900
郑州投资控股有
国有法人 A 股 608,105,180 6.69 207,515,000 - -
限公司
百瑞信托有限责
国有法人 A 股 385,930,906 4.24 - - -
任公司
豫泰国际（河南） 质押 348,722,000
境内非国
房地产开发有限 A股 348,722,000 3.84 -
有法人 冻结 348,722,000
公司
河 南 国 原 贸 易 有 境内非国 质押 198,984,500
A股 320,590,857 3.53 121,000,000
限公司 有法人 冻结 230,931,027
中原信托有限公
国有法人 A 股 318,676,633 3.50 - - -
司
河 南 盛 润 控 股 集 境内非国 质押 133,100,000
A股 133,100,000 1.46 -
团有限公司 有法人 冻结 133,100,000
河 南 晨 东 实 业 有 境内非国
A股 123,904,992 1.36 - 质押 123,904,992
限公司 有法人
河南投资集团有
国有法人 A 股 119,482,821 1.31 - - -
限公司
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单位：股
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
普通股股份数量 股份类别 数量
香港中央结算（代理人）有限公
2,020,252,753 H股 2,020,252,753
司(2)
郑州市财政局 657,246,311 A股 657,246,311
郑州投资控股有限公司 400,590,180 A股 400,590,180
百瑞信托有限责任公司 385,930,906 A股 385,930,906
豫泰国际（河南）房地产开发有
348,722,000 A股 348,722,000
限公司
中原信托有限公司 318,676,633 A股 318,676,633
河南国原贸易有限公司 199,590,857 A股 199,590,857
河南盛润控股集团有限公司 133,100,000 A股 133,100,000
河南晨东实业有限公司 123,904,992 A股 123,904,992
河南投资集团有限公司 119,482,821 A股 119,482,821
郑州市财政局全资拥有郑州市投资集团有限公司，郑州市投资
集团有限公司全资拥有郑州人才发展集团有限公司，郑州人才
发展集团有限公司全资拥有郑州市中融创产业投资有限公司，
上述股东关联关系或一致行动 郑州市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限
的说明 公司。
河南投资集团有限公司持有中原信托有限公司 64.93%的股权。
本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公
司收购管理办法》规定的一致行动人。
郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有 429,905,180 股
前 10 名普通股股东参与融资 A 股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保
融券业务情况说明（如有） 证券账户持有 178,200,000 股 A 股股份，合计持有 608,105,180
股 A 股股份。
注：
(1) 以上数据来源于本行 2024 年 9 月 30 日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存
在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因
转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。
报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定
购回交易。
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郑州银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
四、其他重要事项
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要
事项。
五、发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 深 圳 证 券 交 易 所 网 站 （ www.szse.cn ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2024年第三季度报告亦同
时 刊 载 于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 （ www.hkexnews.hk ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。
六、季度财务报表
详见后附财务报表。
特此公告。
郑州银行股份有限公司董事会
2024 年 10 月 31 日
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财务报表
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
2024 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 26,247,672 26,369,865 25,840,809 25,938,464
存放同业及其他金融机构款项 1,726,497 1,244,162 1,876,704 1,725,757
拆出资金 9,803,575 6,227,699 11,317,681 8,030,543
买入返售金融资产 2,148,303 10,689,146 2,148,303 10,689,146
发放贷款及垫款 372,958,791 350,325,297 369,027,889 346,025,819
应收租赁款 32,233,375 32,817,168 - -
金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 43,476,702 40,723,996 42,700,690 40,047,984
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 26,403,133 22,872,676 26,403,133 22,872,676
- 以摊余成本计量的金融投资 134,106,209 122,756,433 134,106,209 122,756,433
长期股权投资 594,231 604,401 1,827,026 1,837,196
固定资产 2,115,393 2,208,911 1,921,744 2,004,693
在建工程 1,303,272 1,215,234 1,269,219 1,181,181
无形资产 1,054,431 1,064,362 1,042,848 1,052,735
递延所得税资产 6,649,643 6,278,278 6,080,105 5,718,793
其他资产 5,804,858 5,311,801 5,174,241 4,797,120
资产总计 666,626,085 630,709,429 630,736,601 594,678,540
1
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2024 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 31,080,399 30,960,269 30,909,984 30,702,524
同业及其他金融机构存放款项 11,854,850 14,307,609 14,538,653 16,266,037
拆入资金 29,510,612 33,246,902 - 4,422,241
卖出回购金融资产款 32,019,716 25,131,941 32,019,716 25,131,941
吸收存款 404,349,913 366,521,910 398,577,254 360,829,817
应付职工薪酬 972,517 1,161,938 881,766 1,056,354
应交税费 1,013,609 1,092,496 902,958 865,951
预计负债 100,997 88,906 100,997 88,906
应付债券 95,995,777 102,068,783 95,995,777 102,068,783
其他负债 2,922,092 1,813,819 2,661,658 1,497,232
负债合计 609,820,482 576,394,573 576,588,763 542,929,786
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2
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2024 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 9,092,091 9,092,091 9,092,091 9,092,091
其他权益工具 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855
资本公积 5,985,102 5,985,102 5,985,160 5,985,160
其他综合收益 317,126 115,343 317,126 115,343
盈余公积 3,689,605 3,689,605 3,689,605 3,689,605
一般风险准备 8,266,509 8,266,509 7,950,752 7,950,752
未分配利润 17,549,451 15,305,319 17,114,249 14,916,948
归属于本行股东权益合计 54,898,739 52,452,824 54,147,838 51,748,754
少数股东权益 1,906,864 1,862,032 - -
股东权益合计 56,805,603 54,314,856 54,147,838 51,748,754
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
负债和股东权益总计 666,626,085 630,709,429 630,736,601 594,678,540
赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人
付强 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 （公章）
3
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2024 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
1 日至 2024 年 1 日至 2023 年 1 日至 2024 年 1 日至 2023 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 17,115,688 18,830,673 15,440,810 17,030,821
利息支出 (9,730,290) (9,813,088) (8,991,919) (9,036,147)
—————— —————— —————— ——————
利息净收入 7,385,398 9,017,585 6,448,891 7,994,674
------------------- ------------------- ------------------- -------------------
手续费及佣金收入 454,812 552,571 453,698 551,374
手续费及佣金支出 (104,958) (110,341) (98,584) (107,080)
—————— —————— —————— ——————
手续费及佣金净收入 349,854 442,230 355,114 444,294
------------------- ------------------- ------------------- -------------------
投资收益 1,024,108 903,616 1,021,353 902,049
公允价值变动损益 244,542 55,601 244,542 55,601
资产处置损益 4 10,246 4 10,256
汇兑损益 (26,583) (14,513) (26,583) (14,513)
其他业务收入 29,817 13,230 6,945 2,963
其他收益 33,716 49,819 33,278 32,655
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业收入合计 9,040,856 10,477,814 8,083,544 9,427,979
------------------- ------------------- ------------------- -------------------
营业支出
税金及附加 (123,227) (115,467) (116,977) (108,345)
业务及管理费 (2,299,454) (2,223,329) (2,135,312) (2,045,797)
信用减值损失 (4,046,336) (4,796,855) (3,436,306) (4,231,274)
其他业务成本 (10,984) - - -
—————— —————— —————— ——————
营业支出合计 (6,480,001) (7,135,651) (5,688,595) (6,385,416)
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营业利润 2,560,855 3,342,163 2,394,949 3,042,563
4
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2024 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
1 日至 2024 年 1 日至 2023 年 1 日至 2024 年 1 日至 2023 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续)
加：营业外收入 10,009 10,464 9,637 1,671
减：营业外支出 (13,771) (7,115) (5,918) (2,211)
—————— —————— —————— ——————
利润总额 2,557,093 3,345,512 2,398,668 3,042,023
减：所得税费用 (268,129) (496,701) (201,367) (393,482)
—————— —————— —————— ——————
净利润 2,288,964 2,848,811 2,197,301 2,648,541
------------------- ------------------- ------------------- -------------------
归属本行股东的净利润 2,244,132 2,750,645 2,197,301 2,648,541
少数股东损益 44,832 98,166 - -
5
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2024 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
1 日至 2024 年 1 日至 2023 年 1 日至 2024 年 1 日至 2023 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 201,783 127,216 201,783 127,216
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入其
他综合收益的债权投资公允价
值变动 / 信用损失准备 203,427 127,597 203,427 127,597
不能重分类进损益的其他综合收益
指定为以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的权益工具
投资公允价值变动 8,020 3,970 8,020 3,970
重新计量设定受益计划变动额 (9,664) (4,351) (9,664) (4,351)
归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额 - - - -
—————— —————— —————— ——————
其他综合收益合计 201,783 127,216 201,783 127,216
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
综合收益总额 2,490,747 2,976,027 2,399,084 2,775,757
归属于本行股东的综合收益总额 2,445,915 2,877,861 2,399,084 2,775,757
归属于少数股东的综合收益总额 44,832 98,166 - -
每股收益
基本每股收益(人民币元) 0.25 0.30
稀释每股收益(人民币元) 0.25 0.30
赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人
付强 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
6
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
2024 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2024 年 7-9 月 2023 年 7-9 月 2024 年 7-9 月 2023 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 5,338,230 6,433,151 4,827,900 5,791,215
利息支出 (3,248,379) (3,341,349) (3,009,116) (3,073,167)
—————— —————— —————— ——————
利息净收入 2,089,851 3,091,802 1,818,784 2,718,048
-------------------- -------------------- -------------------- --------------------
手续费及佣金收入 115,101 156,459 114,910 156,083
手续费及佣金支出 (31,246) (36,326) (30,979) (35,858)
—————— —————— —————— ——————
手续费及佣金净收入 83,855 120,133 83,931 120,225
-------------------- --------------------- -------------------- --------------------
投资收益 441,694 320,252 441,306 320,037
公允价值变动损益 42,974 5,477 42,974 5,477
汇兑损益 (22,789) 375 (22,789) 375
其他业务收入 11,705 8,411 3,599 1,636
其他收益 500 12,994 500 10,592
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业收入合计 2,647,790 3,559,444 2,368,305 3,176,390
-------------------- -------------------- -------------------- --------------------
营业支出
税金及附加 (43,285) (37,459) (40,898) (36,236)
业务及管理费 (723,929) (783,863) (682,812) (719,683)
信用减值损失 (1,185,513) (1,919,339) (953,465) (1,696,068)
其他业务成本 (3,745) - - -
—————— —————— —————— ——————
营业支出合计 (1,956,472) (2,740,661) (1,677,175) (2,451,987)
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业利润 691,318 818,783 691,130 724,403
7
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
2024 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2024 年 7-9 月 2023 年 7-9 月 2024 年 7-9 月 2023 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续)
加：营业外收入 1,633 1,527 1,501 57
减：营业外支出 (5,433) (1,788) (721) (872)
—————— —————— —————— ——————
利润总额 687,518 818,522 691,910 724,101
减：所得税费用 (47,666) (84,194) (30,811) (51,646)
—————— —————— —————— ——————
净利润 639,852 734,328 661,099 672,455
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归属本行股东的净利润 650,271 704,012 661,099 672,455
少数股东损益 (10,419) 30,316 - -
8
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
2024 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2024 年 7-9 月 2023 年 7-9 月 2024 年 7-9 月 2023 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 (158,590) (46,638) (158,590) (46,638)
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入其
他综合收益的债权投资公允价
值变动 / 信用损失准备 (165,554) (51,911) (165,554) (51,911)
不能重分类进损益的其他综合收益
指定为以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的权益工具
投资公允价值变动 6,964 5,273 6,964 5,273
归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额 - - - -
—————— —————— —————— ——————
其他综合收益合计 (158,590) (46,638) (158,590) (46,638)
--------------- ---------------- ---------------- ----------------
综合收益总额 481,262 687,690 502,509 625,817
归属于本行股东的综合收益总额 491,681 657,374 502,509 625,817
归属于少数股东的综合收益总额 (10,419) 30,316 - -
每股收益
基本每股收益(人民币元) 0.07 0.08
稀释每股收益(人民币元) 0.07 0.08
赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人
付强 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
9
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2024 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
1 日至 2024 年 1 日至 2023 年 1 日至 2024 年 1 日至 2023 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额 105,864 8,442,676 193,194 8,380,006
拆入资金净增加额 - 3,171,926 - 972,926
吸收存款净增加额 35,947,960 20,596,286 35,873,567 20,367,603
存放中央银行款项净减少额 - 354,751 - 367,917
存放同业及其他金融机构款项净
减少额 - 3,632 - -
卖出回购金融资产款净增加额 6,889,649 - 6,889,649 -
买入返售金融资产净减少额 8,539,245 5,312,073 8,539,247 5,312,073
为交易目的而持有的金融资产净
减少额 - 963,365 - 313,365
收取的利息、手续费及佣金的现金 15,097,618 15,650,533 13,183,876 13,809,750
收到的其他与经营活动有关的现
金 1,922,858 989,284 1,896,606 920,262
—————— —————— —————— ——————
经营活动现金流入小计 68,503,194 55,484,526 66,576,139 50,443,902
-------------------- ------------------- -------------------- -------------------
10
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
1 日至 2024 年 1 日至 2023 年 1 日至 2024 年 1 日至 2023 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量 (续)
拆入资金净减少额 (3,725,797) - (4,419,097) -
同业及其他金融机构存放款项净减
少额 (2,428,884) (12,686,482) (1,698,295) (12,228,694)
卖出回购金融资产款净减少额 - (1,726,975) - (1,726,975)
拆出资金净增加额 (4,000,000) (2,000,000) (3,700,000) (1,500,000)
存放中央银行款项净增加额 (1,893,603) - (1,927,662) -
发放贷款及垫款净增加额 (29,461,816) (26,534,870) (29,914,455) (26,642,622)
应收租赁款净增加额 (256,676) (2,376,042) - -
为交易目的而持有的金融资产净增
加额 (4,849,567) - (4,749,567) -
支付的利息、手续费及佣金的现金 (6,106,048) (7,020,998) (5,335,187) (6,336,290)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,536,595) (1,527,574) (1,411,097) (1,392,021)
支付的各项税费 (1,746,211) (1,654,160) (1,481,243) (1,407,927)
支付的其他与经营活动有关的现金 (884,583) (977,353) (670,990) (919,395)
—————— —————— —————— ——————
经营活动现金流出小计 (56,889,780) (56,504,454) (55,307,593) (52,153,924)
-------------------- -------------------- -------------------- --------------------
经营活动产生的现金流量净额 11,613,414 (1,019,928) 11,268,546 (1,710,022)
-------------------- -------------------- -------------------- --------------------
11
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
1 日至 2024 年 1 日至 2023 年 1 日至 2024 年 1 日至 2023 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 56,045,127 71,916,588 56,045,127 71,911,707
取得投资收益收到的现金 4,796,988 4,050,909 4,796,988 4,050,711
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额 1,966 10,701 - 10,701
—————— —————— —————— ——————
投资活动现金流入小计 60,844,081
75,978,198 60,842,115 75,973,119
-------------------- -------------------- ------------------- -------------------
投资支付的现金 (66,150,876) (79,207,468) (66,150,876) (79,207,468)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (214,760) (424,284) (211,833) (343,612)
对外增资支付的现金 - (347,870) - (347,870)
—————— —————— —————— ——————
投资活动现金流出小计 (66,365,636) (79,979,622) (66,362,709) (79,898,950)
-------------------- -------------------- ------------------- --------------------
投资活动产生的现金流量净额 (5,521,555) (4,001,424) (5,520,594) (3,925,831)
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
1 日至 2024 年 1 日至 2023 年 1 日至 2024 年 1 日至 2023 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金净额 105,234,850 105,708,413 105,234,850 105,708,413
—————— —————— —————— ——————
筹资活动现金流入小计 105,234,850 105,708,413 105,234,850 105,708,413
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偿付债券本金所支付的现金 (111,080,323) (97,118,662) (111,080,323) (97,118,662)
偿付债券利息所支付的现金 (2,128,820) (1,848,838) (2,128,820) (1,848,838)
支付其他与筹资活动有关的现金 (93,688) (86,638) (88,376) (81,847)
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筹资活动现金流出小计 (113,302,831) (99,054,138) (113,297,519) (99,049,347)
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筹资活动产生的现金流量净额 (8,067,981) 6,654,275 (8,062,669) 6,659,066
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
1 日至 2024 年 1 日至 2023 年 1 日至 2024 年 1 日至 2023 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物的影响 (13,169) 3,094 (13,169) 3,094
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现金及现金等价物净(减少)/增加额 (1,989,291) 1,636,017 (2,327,886) 1,026,307
加：1 月 1 日的现金及现金等价物余额 12,019,973 10,515,331 12,346,236 12,251,646
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9 月 30 日的现金及现金等价物余额 10,030,682 12,151,348 10,018,350 13,277,953
赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人
付强 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
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