郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD.
2019年第三季度报告
（A股）
2019 年 10 月
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
第一节 重要提示
一、郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监
事、高级管理人员保证本行《2019年第三季度报告》（以下简称“本报告”）内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
二、2019年10月28日，本行第六届董事会第七次会议审议通过了本报告。会议
应出席董事12名，亲自出席董事11名，委托出席1名，执行董事申学清先生委托执
行董事冯涛先生出席会议并代为行使表决权。
三、本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇
银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。
四、本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负
责人傅春乔先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务报表的真
实、准确、完整。
五、本行本季度财务报告未经审计。
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第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据
报告期内，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
2019年 比上年 2019年 比上年
项目
7-9月 同期增减(%) 1-9月 同期增减(%)
营业收入(1) 3,365,481 16.89 9,622,073 19.70
归属于本行股东的净利润 1,120,625 4.81 3,589,942 4.49
归属于本行股东的扣除非经常
1,120,330 4.97 3,587,089 4.52
性损益后的净利润
经营活动使用的现金流量净额 (3,871,613) (80.10) (8,171,554) (63.68)
每股经营活动使用的现金流量
(0.65) (82.24) (1.38) (67.38)
净额（人民币元/股）
基本每股收益(2)（人民币元/股） 0.19 (5.00) 0.61 (6.15)
稀释每股收益（人民币元/股） 0.19 (5.00) 0.61 (6.15)
扣除非经常性损益后的基本每
0.19 (5.00) 0.61 (4.69)
股收益（人民币元/股）
加权平均净资产收益率(2)（%） 下降1.74个 下降2.34个
14.46 15.83
（年化） 百分点 百分点
扣除非经常性损益后的加权平 下降1.71个 下降2.33个
14.46 15.82
均净资产收益率（%）（年化） 百分点 百分点
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净收益、汇兑净损失、其他收益和其他业
务收入。
(2) 基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股
收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
(3) 相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号—季度报告的内容与格式（2016 年修订）》的有关要
求计算。
单位：人民币千元
2019年 2018年 比上年末增减
规模指标
9月30日 12月31日 (%)
资产总额 492,793,859 466,142,418 5.72
发放贷款及垫款
公司贷款及垫款 122,531,596 107,861,781 13.60
个人贷款及垫款 55,619,858 43,919,211 26.64
票据贴现 10,841,680 7,791,800 39.14
发放贷款及垫款本金总额 188,993,134 159,572,792 18.44
加：应计利息 725,563 489,560 48.21
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2019年 2018年 比上年末增减
规模指标
9月30日 12月31日 (%)
减：减值准备(1) 7,075,485 6,062,971 16.70
发放贷款及垫款账面价值 182,643,212 153,999,381 18.60
负债总额 452,125,723 428,278,919 5.57
吸收存款
公司存款 190,620,201 183,951,821 3.63
个人存款 91,603,172 79,716,587 14.91
其他存款(2) 891,909 462,526 92.83
吸收存款本金总额 283,115,282 264,130,934 7.19
加：应计利息 3,062,576 3,627,272 (15.57)
吸收存款总额 286,177,858 267,758,206 6.88
股本 5,921,932 5,921,932 -
股东权益 40,668,136 37,863,499 7.41
其中：归属于本行股东的权益 39,386,604 36,649,739 7.47
归属于本行普通股股东的权益 31,561,096 28,824,231 9.50
归属于本行普通股股东的每股净资产
5.33 4.87 9.45
（人民币元/股）
注：
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含财政性存款、待结算财政款项、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2019年1-9月金额
政府补助 (2)
4,032
固定资产清理净收益 (115)
公益性捐赠支出 (2,005)
赔偿金和罚款支出 -
其他符合非经常性损益定义的损益项目 1,938
非经常性损益净额 3,850
减：以上各项对所得税的影响 (963)
合计 2,887
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 2,853
影响少数股东损益的非经常性损益 34
注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界
定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
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（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至2019年9月30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行
股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
2019年 2018年 2017年 2016年
监管指标 监管标准
9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 8.38 8.22 7.93 8.79
一级资本充足率(%) (1)
≥8.5 10.49 10.48 10.49 8.80
资本充足率(%) (1)
≥10.5 13.07 13.15 13.53 11.76
杆杠率(%) (2)
≥4 6.66 6.79 6.49 5.15
流动性覆盖率(%) (2)
≥100 198.13 304.42 225.20 256.91
流动性比例(%) (2)
≥25 44.87 56.39 61.72 40.61
存贷比(%) (2)
72.06 66.06 50.29 51.34
不良贷款率(%)(3) ≤5 2.38 2.47 1.50 1.31
拨备覆盖率(%) (3)
≥150 160.01 154.84 207.75 237.38
贷款拨备率(%) (3)
≥2.5 3.80 3.82 3.11 3.11
总资产收益率(%)（年化） 1.02 0.69 1.08 1.28
成本收入比(%)(4) 24.75 27.96 26.15 22.34
注：
(1) 本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》（原中国银行业监督管理委员会（“原中国银监会”）令 2012 年第 1
号）有关规定计算和披露资本充足率。
(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性覆盖率、流动性比例、存贷比均为上报监管部门数据。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
项目 2019年9月30日 2018年12月31日
核心一级资本净额 31,368,149 28,712,291
一级资本净额 39,268,199 36,618,138
总资本净额 48,927,781 45,958,462
风险加权资产合计 374,462,445 349,504,822
核心一级资本充足率(%) 8.38 8.22
一级资本充足率(%) 10.49 10.48
资本充足率(%) 13.07 13.15
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杠杆率
单位：人民币千元
项目 2019年9月30日 2019年6月30日 2019年3月31日 2018年12月31日
一级资本净额 40,592,640 39,624,410 39,049,910 37,906,989
调整后表内外
609,094,715 578,299,950 591,270,708 558,245,642
资产余额
杠杆率(%) 6.66 6.85 6.60 6.79
注：本报告期末、2019 第二季度末、2019 年第一季度末及 2018 年年末的杠杆率相关指标，均根据 2015 年 4 月 1 日起施行
的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（原中国银监会令 2015 年第 1 号）要求计算及披露，与已上报监管部门数据一致。
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2019年9月30日
合格优质流动性资产 57,196,640
未来30天现金净流出量 28,868,403
流动性覆盖率(%) 198.13
（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
五级分类 变动幅度(%)
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常 180,393,778 95.45 150,934,330 94.59 19.52
关注 4,105,392 2.17 4,700,526 2.95 (12.66)
次级 2,610,739 1.38 2,859,261 1.79 (8.69)
可疑 1,861,585 0.99 1,073,407 0.67 73.43
损失 21,640 0.01 5,268 - 310.78
合计 188,993,134 100.00 159,572,792 100.00 18.44
二、经营情况讨论与分析
报告期内，本行在董事会的领导下，坚定信心、找准问题、靶心发力，沿着高
质量发展的道路迎难而上，各项业务稳健发展，资产质量持续改善。
主要经营指标稳中有升。截至报告期末，本行资产规模人民币4,927.94亿元，
较年初增长人民币266.51亿元，增幅5.72%；发放贷款及垫款本金总额人民币
1,889.93亿元，较年初增长人民币294.20亿元，增幅18.44%；吸收存款本金总额人
民币2,831.15亿元，较年初增加人民币189.84亿元，增幅7.19%。2019年前三季度实
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现营业收入人民币96.22亿元，较上年同期增长19.70%；实现净利润人民币36.55亿
元，同比增长5.15%；成本收入比24.75%，较年初下降3.21个百分点。不良贷款率
2.38%，较年初下降0.09个百分点；拨备覆盖率160.01%，较年初增加5.17个百分点；
资本充足率13.07%，主要监管指标符合监管要求。
特色业务建设增质提速。报告期内，本行持续坚持“商贸物流银行、中小企业
融资专家、精品市民银行”的特色定位，各项业务取得新突破。商贸金融方面，机
构客户营销打开新局面，与多地政府签订战略合作协议。“五朵云”加速落地，物
流移动银行系统取得国家软件著作权。小微金融方面，优先贷、“房e融”、物流
贷、E税融等产品重点推广，科技贷、车贷等10支产品上线运营，小微产品更加智
能化、标准化。市民金融方面，销售管理系统建设稳步推进，落地零售大数据应用
案例。开发启动新版手机银行，新增巩义青年之家联名信用卡。
社会形象持续向好。报告期内，本行荣获2018年银行间债券市场“优秀综合做
市机构”、“优秀信用债尝试做市机构”两个奖项；荣获中国银行保险监督管理委
员会河南监管局（“中国银保监会河南监管局”）“河南省银行业首届网络安全竞
赛”一等奖；入选“2019中国物流金融50佳企业”。同时借助本行A股于深圳证券
交易所（“深交所”）上市一周年、“郑州银行杯”郑州国际马拉松赛等热点，开
展全行、全渠道联动宣传活动，持续提升本行良好形象。
三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
（一）普通股股东总数，前 10 名普通股股东及前 10 名无限售条
件普通股股东的持股情况表
截至报告期末，本行普通股股东总数为134,583户。其中A股股东134,526户，H
股股东57户。
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单位：股
前 10 名普通股股东持股情况
持股 持有有限售 质押或冻结情况
股份
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份 股份
类别 数量
(%) 数量 状态
香港中央结算（代
（2） 境外法人 H 股 1,517,863,830 25.63 - 未知 未知
理人）有限公司
郑州市财政局 国家 A股 490,904,755 8.29 490,904,755 质押 220,900,000
豫泰国际（河南）
境内非
房地产开发 A股 262,000,000 4.42 262,000,000 质押 262,000,000
国有法人
有限公司
河南兴业房地产 境内非
A股 250,000,000 4.22 250,000,000 质押 124,999,990
开发有限公司 国有法人
中原信托
国有法人 A 股 239,426,471 4.04 239,426,471 - -
有限公司
河南晨东实业 境内非
A股 226,000,000 3.82 226,000,000 质押 135,600,000
有限公司 国有法人
郑州投资控股
国有法人 A 股 215,678,764 3.64 215,678,764 - -
有限公司
河南国原贸易 境内非
A股 199,046,474 3.36 199,046,474 质押 149,500,000
有限公司 国有法人
百瑞信托
国有法人 A 股 114,697,149 1.94 114,697,149 - -
有限责任公司
河南盛润控股 境内非 质押 100,000,000
A股 100,000,000 1.69 100,000,000
集团有限公司 国有法人 冻结 5,285,412
河南正弘置业 境内非
A股 100,000,000 1.69 100,000,000 质押 49,990,000
有限公司 国有法人
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
股份数量 股份类别 数量
香港中央结算（代理人）
（2） 1,517,863,830 H 股 1,517,863,830
有限公司
河南有色地质矿产集团有限
45,928,186 A 股 45,928,186
公司
河南交通实业发展有限公司 41,886,506 A 股 41,886,506
河南神力混凝土有限公司 30,000,000 A 股 30,000,000
郑州海龙实业有限公司 30,000,000 A 股 30,000,000
舞钢中加矿业发展有限公司 30,000,000 A 股 30,000,000
河南鸿宝集团有限公司 27,000,000 A 股 27,000,000
河南志强置业有限公司 20,000,000 A 股 20,000,000
长葛市祥合铝材有限责任公
20,000,000 A 股 20,000,000
司
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河南省聚合置业有限责任公
20,000,000 A 股 20,000,000
司
郑州一建集团有限公司 20,000,000 A 股 20,000,000
河南省美景集团有限公司 20,000,000 A 股 20,000,000
郑州市财政局副局长樊玉涛先生为百瑞信托有限责任公司董事。
郑州市财政局全资拥有郑州市中融创产业投资有限公司，郑州市
上述股东关联关系或
中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限公司。本行
一致行动的说明
未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购
管理办法》规定的一致行动人。
前 10 名普通股股东参与融资
无
融券业务情况说明（如有）
注：
(1) 以上数据来源于本行 2019 年 9 月 30 日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定
购回交易。
（二）境外优先股股东总数及前 10 名境外优先股股东持股情况表
截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本
行未发生境外优先股表决权恢复事项。
单位：股
前10名境外优先股股东持股情况
持有有限 质押或冻结情况
（4）
股东 股份 持股比例
股东名称 持股数量 售条件的
性质 类别 (%) 股份状态 数量
股份数量
The Bank of New York 境外
境外
Depository (Nominees) 优先 59,550,000 100 - 未知 未知
法人
Limited 股
注：
(1) 以上数据来源于本行 2019 年 9 月 30 日的境外优先股股东名册。
(2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
(3) 本行未知上述境外优先股股东与前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东之间是否存在关联关系或属于《上
市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
(4) 持股比例指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
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第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标变动幅度超过 30%的情况及
原因
单位：人民币千元
2019年 2018年 比上年同期
项目 主要原因
1-9月 1-9月 增减(%)
主要是结算及信用卡业务规模
手续费及佣金支出 (104,358) (60,559) 72.32
增加所致。
报告期内以公允价值计量且其
公允价值变动净收益 811,039 523,541 54.91 变动计入当期损益的金融投资
公允价值变动所致。
报告期内美元对人民币汇率变
汇兑净（损失）/收益 (13,328) 57,837 (123.04)
动所致。
主要是报告期内自有房产出租
其他业务收入 17,842 9,316 91.52
收入较上年同期增加所致。
主要是本行根据监管要求将逾
信用减值损失 (2,679,170) (1,455,329) 84.09 期90天以上贷款全部纳入不良
贷款并计提贷款拨备所致。
营业外支出 4,964 916 441.92 公益性捐赠支出增加。
少数股东损益 64,863 39,981 62.23 主要由于子公司盈利增加。
单位：人民币千元
2019年 2018年 比上年末
项目 主要原因
9月30日 12月31日 增减(%)
拆出资金 1,335,093 3,768,759 (64.57) 拆放境内同业款减少所致。
衍生金融资产 7,827 231,551 (96.62) 报告期内，美元对人民币汇率
双向震荡，本行合理增加远期
衍生金融负债 288,677 38,501 649.79 外汇有效应对市场风险。
以公允价值计量且 以公允价值计量且其变动计入
其变动计入其他综 12,630,172 8,175,758 54.48 其他综合收益的债务工具增加
合收益的金融资产 所致。
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2019年 2018年 比上年末
项目 主要原因
9月30日 12月31日 增减(%)
其他资产 2,096,625 1,470,150 42.61 主要由于本行于 2019 年 1 月 1
日执行财政部于 2018 年发布的
《企业会计准则第 21 号——租
赁（修订）》（“新租赁准则”），
其他负债 2,539,856 1,526,326 66.40 将经营租赁计入其资产负债表
内，确认使用权资产与租赁负
债所致。
中期借贷便利和支小再贷款增
向中央银行借款 6,721,318 4,196,194 60.18
加所致。
主要由于报告期末以公允价值
计量且其变动计入其他综合收
其他综合收益 29,313 (5,902) (596.66)
益的发放贷款及垫款规模增加
导致其减值准备余额增加。
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
2019年7月16日，董事会决议批准向不超过10名（含本数）特定对象（其中包
括郑州投资控股有限公司、百瑞信托有限责任公司及河南国原贸易有限公司）以非
公开发行方式发行不超过1,000,000,000股（含本数）A股股票，且募集资金不超过
人民币6,000,000,000元（含本数）(“本次非公开发行”）。本次非公开发行的最终
发行数量将根据中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）最终核准的发行数量
上限、募集资金总额上限和最终发行价格等具体情况协商确定。本次非公开发行已
经本行于2019年9月3日召开的2019年第一次临时股东大会、2019年第一次A股类别
股东大会及2019年第一次H股类别股东大会审议通过，尚须取得中国银保监会河南
监管局批准及取得中国证监会批准。有关本次非公开发行事宜的详情请参阅本行于
巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）发布的日期为2019年7月17日、2019年8月16日及
2019年9月3日的公告及于香港联合交易所有限公司（“香港联交所”）网站
（www.hkexnews.hk）发布的日期为2019年7月17日、2019年9月3日的公告及2019
年8月16日的通函。本行亦会适时披露有关本次非公开发行A股的进一步详情及进
展。
10
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
2019年9月19日，本行锁定期为12个月的首次公开发行限售股（A股）于深交所
上市流通，本次上市流通的限售股（A股）共计894,473,630股股份，涉及2,586户股
东。有关详情请参阅本行于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及香港联交所网站
（www.hkexnews.hk）发布的日期为2019年9月18日的公告。
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中披露外，本行没有其他需要
披露的重要事项。
报告期内，本行不存在股份回购的情况，亦不存在采用集中竞价方式减持回购
股份的情况。
三、本行实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相
关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
本行不存在实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告
期内超期未履行完毕的承诺事项。
四、对 2019 年度经营业绩的预计
根据相关规定，本行不适用需披露2019年度业绩预告的情形。
11
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
五、以公允价值计量的金融资产及负债
单位：人民币千元
本期公允 计入权益的 本期
项目 期初金额 价值变动 累计公允价 计提的 期末金额
损益 值变动 减值
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融投资 60,032,975 810,514 - - 58,222,382
（不含衍生金融资产）
衍生金融资产 231,551 474,393 - - 7,827
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的金融 8,175,758 - 25,744 651 12,630,172
投资
金融资产小计 68,440,284 1,284,907 25,744 651 70,860,381
衍生金融负债 38,501 525 - - 288,677
金融负债小计 38,501 525 - - 288,677
六、违规对外担保情况
报告期内，本行无违规对外担保情况。
七、控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金情况
报告期内，本行不存在控股股东，亦不存在控股股东及其关联方对本行的非经
营性占用资金。
八、委托理财
报告期内，本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。
九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
报告期内，本行未发生接待调研、沟通、采访等活动。
12
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
第四节 发布季度报告
本报告同时刊载于深交所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。
根据国际财务报告准则编制的本行第三季度报告亦同时刊载于香港联交所网站
（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。
郑州银行股份有限公司
董事长：王天宇
2019年10月29日
13
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
财务报表
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
2019 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 34,361,373 46,224,453 34,167,161 46,041,259
存放同业及其他金融机构款项 1,556,233 2,156,931 1,186,721 1,390,883
拆出资金 1,335,093 3,768,759 791,095 1,869,155
买入返售金融资产 2,640,677 3,452,125 2,640,677 3,452,125
发放贷款及垫款 182,643,212 153,999,381 181,280,074 153,011,647
应收融资租赁款 13,516,713 13,710,666 - -
衍生金融资产 7,827 231,551 7,827 231,551
金融资产投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 58,222,382 60,032,975 58,112,382 59,914,898
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 12,630,172 8,175,758 12,411,761 7,959,305
- 以摊余成本计量的金融投资 178,139,047 167,830,054 178,139,047 167,830,054
长期股权投资 366,571 321,081 1,541,724 1,496,234
固定资产 2,293,242 2,081,350 2,265,948 2,054,701
无形资产 793,187 739,397 790,898 736,879
递延所得税资产 2,191,505 1,947,787 2,128,569 1,892,439
其他资产 2,096,625 1,470,150 1,990,586 1,391,867
资产总计 492,793,859 466,142,418 477,454,470 449,272,997
1
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2019 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 6,721,318 4,196,194 6,645,317 4,062,438
同业及其他金融机构存放款项 19,264,668 27,398,665 19,855,335 27,799,827
拆入资金 12,651,242 13,652,888 1,040,397 426,601
衍生金融负债 288,677 38,501 288,677 38,501
卖出回购金融资产款 19,742,431 18,956,133 19,742,431 18,956,133
吸收存款 286,177,858 267,758,206 284,315,882 266,127,673
应付职工薪酬 535,194 437,413 512,659 412,380
应交税费 527,370 428,752 495,646 390,778
预计负债 248,029 236,822 248,029 236,822
应付债券 103,429,080 93,649,019 103,429,080 93,649,019
其他负债 2,539,856 1,526,326 1,652,275 610,330
负债合计 452,125,723 428,278,919 438,225,728 412,710,502
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
2
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2019 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 5,921,932 5,921,932 5,921,932 5,921,932
其他权益工具
其中：优先股 7,825,508 7,825,508 7,825,508 7,825,508
资本公积 5,163,655 5,163,655 5,163,713 5,163,713
其他综合收益 29,313 (5,902) 25,715 (6,472)
盈余公积 2,356,214 2,356,214 2,356,214 2,356,214
一般风险准备 5,870,320 5,870,320 5,813,200 5,813,200
未分配利润 12,219,662 9,518,012 12,122,460 9,488,400
归属于本行股东权益合计 39,386,604 36,649,739 39,228,742 36,562,495
少数股东权益 1,281,532 1,213,760 - -
股东权益合计 40,668,136 37,863,499 39,228,742 36,562,495
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
负债和股东权益总计 492,793,859 466,142,418 477,454,470 449,272,997
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
3
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 15,718,249 13,854,020 14,986,095 13,268,780
利息支出 (9,424,583) (9,240,666) (9,014,508) (8,818,569)
利息净收入 6,293,666 4,613,354 5,971,587 4,450,211
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
手续费及佣金收入 1,287,355 1,352,954 1,239,792 1,231,496
手续费及佣金支出 (104,358) (60,559) (102,577) (60,331)
手续费及佣金净收入 1,182,997 1,292,395 1,137,215 1,171,165
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
投资净收益 1,325,825 1,538,865 1,322,260 1,527,934
公允价值变动净收益 811,039 523,541 811,039 523,299
汇兑净（损失）/收益 (13,328) 57,837 (14,163) 57,837
其他业务收入 17,842 9,316 11,717 8,803
其他收益 4,032 3,331 2,972 3,125
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业收入合计 9,622,073 8,038,639 9,242,627 7,742,374
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业支出
税金及附加 (83,414) (65,896) (79,876) (64,701)
业务及管理费 (2,381,217) (2,126,713) (2,303,840) (2,049,777)
信用减值损失 (2,679,170) (1,455,329) (2,569,300) (1,348,315)
营业支出合计 (5,143,801) (3,647,938) (4,953,016) (3,462,793)
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业利润 4,478,272 4,390,701 4,289,611 4,279,581
4
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 4,478,272 4,390,701 4,289,611 4,279,581
加：营业外收入 4,896 4,866 4,856 4,863
减：营业外支出 (4,964) (916) (3,947) (916)
利润总额 4,478,204 4,394,651 4,290,520 4,283,528
减：所得税费用 (823,399) (918,879) (768,168) (889,349)
净利润 3,654,805 3,475,772 3,522,352 3,394,179
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
归属本行股东的净利润 3,589,942 3,435,791 3,522,352 3,394,179
少数股东损益 64,863 39,981 - -
5
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 35,215 10,096 32,187 10,096
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具投
资净收益 34,585 (2,799) 31,557 (2,799)
不能重分类进损益的其他综合收
益
重新计量设定受益计划变动
额 630 12,895 630 12,895
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 2,909 - - -
其他综合收益合计 38,124 10,096 32,187 10,096
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
综合收益总额 3,692,929 3,485,868 3,554,539 3,404,275
归属于本行股东的综合收益总额 3,625,157 3,445,887 3,554,539 3,404,275
归属于少数股东的综合收益总额 67,772 39,981 - -
每股收益
基本每股收益 (人民币元) 0.61 0.65 0.59 0.64
稀释每股收益 (人民币元) 0.61 0.65 0.59 0.64
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
6
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
2019 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 7-9 月 2018 年 7-9 月 3 2019 年 7-9 月 2018 年 7-9 月
3 个月期间 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 5,399,437 4,933,271 5,149,841 4,720,493
利息支出 (3,045,366) (3,141,541) (2,921,487) (2,984,967)
利息净收入 2,354,071 1,791,730 2,228,354 1,735,526
---------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
手续费及佣金收入 446,870 358,963 432,558 323,544
手续费及佣金支出 (39,449) (25,144) (38,050) (25,056)
手续费及佣金净收入 407,421 333,819 394,508 298,488
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
投资净收益 432,862 300,872 432,250 295,372
公允价值变动净收益 148,218 73,221 148,218 72,979
汇兑净收益 11,029 374,451 11,029 374,451
其他业务收入 9,179 2,720 3,224 2,480
其他收益 2,701 2,360 2,680 2,260
---------------------- ---------------------- ---------------------- ----------------------
营业收入合计 3,365,481 2,879,173 3,220,263 2,781,556
---------------------- ---------------------- ---------------------- ----------------------
营业支出
税金及附加 (28,684) (22,498) (27,465) (22,249)
业务及管理费 (721,132) (741,342) (696,063) (714,909)
信用减值损失 (1,193,746) (758,806) (1,140,361) (745,209)
营业支出合计 (1,943,562) (1,522,646) (1,863,889) (1,482,367)
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
营业利润 1,421,919 1,356,527 1,356,374 1,299,189
7
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表(续)
2019 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 7-9 月 2018 年 7-9 月 2019 年 7-9 月 2018 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润(续) 1,421,919 1,356,527 1,356,374 1,299,189
加：营业外收入 808 1,623 806 1,623
减：营业外支出 (3,437) (100) (2,437) (100)
利润总额 1,419,290 1,358,050 1,354,743 1,300,712
减：所得税费用 (274,519) (265,043) (259,245) (256,277)
净利润 1,144,771 1,093,007 1,095,498 1,044,435
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
归属本行股东的净利润 1,120,625 1,069,238 1,095,498 1,044,435
少数股东损益 24,146 23,769 - -
8
郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表(续)
2019 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 7-9 月 2018 年 7-9 月 2019 年 7-9 月 2018 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合
收益的税后净额 5,316 (11,515) 2,259 (9,666)
以后将重分类进损益的其他
综合收益
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务 5,316 (11,515) 2,259 (9,666)
工具投资净收益
以后不能重分类进损益的其他
综合收益
重新计量设定受益计划变动
- - - -
额
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 2,937 (1,776) - -
其他综合收益合计 8,253 (13,291) 2,259 (9,666)
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
综合收益总额 1,153,024 1,079,716 1,097,757 1,034,769
归属于本行股东的综合收益总额 1,125,941 1,057,723 1,097,757 1,034,769
归属于少数股东的综合收益总额 27,083 21,993 - -
每股收益
基本每股收益(人民币元) 0.19 0.20 0.18 0.19
稀释每股收益(人民币元) 0.19 0.20 0.18 0.19
王天宇 申学清
法定代表人(董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
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郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
吸收存款净增加额 18,984,348 15,864,731 18,758,847 15,361,965
拆入资金净增加额 - - 581,960 -
拆出资金净减少额 372,002 10,629,373 84,260 11,248,041
存放中央银行款项净减少额 1,892,164 1,511,176 1,886,795 1,555,560
卖出回购金融资产款净增加额 788,826 5,250,950 788,826 5,250,950
向中央银行借款净增加额 2,542,300 2,534,650 2,600,000 2,500,000
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 740,549 - 49,984 -
买入返售金融资产净减少额 809,400 - 809,400 -
应收融资租赁款业务收到的现
金 166,692 - - -
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资收到的
款项净额 4,360,430 - 4,322,353 -
收取的利息、手续费及佣金 10,317,755 9,159,703 9,600,912 8,905,600
收到的其他与经营活动有关的
现金 2,209,199 17,518 2,441,164 16,792
经营活动现金流入小计 43,183,665 44,968,101 41,924,501 44,838,908
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
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郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量 (续)
发放贷款及垫款净增加额 (30,515,205) (25,272,275) (30,224,753) (25,080,120)
应收融资租赁款净增加额 - (2,332,185) - -
存放同业及其他金融机构款项
净增加额 - (256,993) - (199,112)
为交易目的而持有的金融资产
净增加额 - (6,094,072) - (5,844,072)
吸收存款净减少额
买入返售金融资产净增加额 - (8,004,327) - (7,934,325)
同业及其他金融机构存放
款项净减少额 (7,968,366) (5,335,018) (7,777,069) (5,377,750)
拆入资金净减少额 (981,805) (9,412,064) - (11,874,530)
支付的利息、手续费及佣金 (7,551,331) (6,683,335) (7,095,480) (6,288,115)
支付给职工以及为职工支付的
现金 (1,419,655) (1,135,671) (1,365,737) (1,081,647)
支付的各项税费 (1,607,397) (1,334,731) (1,535,763) (1,301,368)
支付的其他与经营活动有关的
现金 (1,311,460) (1,606,954) (1,263,303) (1,689,150)
经营活动现金流出小计 (51,355,219) (67,467,625) (49,262,105) (66,670,189)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
经营活动使用的现金流量
净额 (8,171,554) (22,499,524) (7,337,604) (21,831,281)
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郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 105,023,745 114,360,680 105,020,180 114,122,657
取得投资收益收到的现金 8,191,942 6,143,095 8,170,697 5,979,754
处置固定资产和其他资产收到
的现金净额 1,379 7,739 1,379 9,669
投资活动现金流入小计 113,217,066 120,511,514 113,192,256 120,112,080
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资支付的现金 (122,468,240) (117,440,581) (122,537,509) (117,230,042)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (652,826) (400,322) (650,125) (386,679)
投资活动现金流出小计 (123,121,066) (117,840,903) (123,187,634) (117,616,721)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资活动（使用）/产生的现金流量
净额 (9,904,000) 2,670,611 (9,995,378) 2,495,359
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
上市发行股票收到的现金 - 2,708,785 - 2,708,785
发行债券收到的现金净额 87,577,101 76,664,076 87,577,101 76,664,076
筹资活动现金流入小计 87,577,101 79,372,861 87,577,101 79,372,861
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
偿付债券本金所支付的现金 (78,363,367) (68,108,496) (78,363,367) (68,108,496)
偿付债券利息所支付的现金 (2,169,038) (4,119,907) (2,169,038) (4,119,907)
分配股利所支付的现金 (888,290) - (888,290) -
筹资活动现金流出小计 (81,420,695) (72,228,403) (81,420,695) (72,228,403)
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筹资活动产生的现金流量净额 6,156,406 7,144,458 6,156,406 7,144,458
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郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物
的影响 40,702 179,285 43,766 179,285
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
现金及现金等价物净减少额 (11,878,446) (12,505,170) (11,132,810) (12,012,179)
加：1 月 1 日的现金及
现金等价物余额 22,521,114 19,254,054 20,228,925 18,824,747
9 月 30 日的现金及
现金等价物余额 10,642,668 6,748,884 9,096,115 6,812,568
王天宇 申学清
法定代表人(董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
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郑州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告全文
首次执行新租赁准则调整当年年初财务报表相关项目情况
本行自2019年1月1日起执行新租赁准则，不重述2018年末可比数据，上述准则
实施对本行财务报告不会产生重大影响。采用新租赁准则后的主要会计政策及对本
行财务报表的相关影响已在本行2019年半年度报告之“财务报告”章节财务报表附
注2“财务报表的编制基础及遵循企业会计准则的声明”列示。
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