郑州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2023-022
郑州银行股份有限公司
2023 年第一季度报告
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、
完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
1. 本行董事会、监事会及除马宝军先生外的其他董事、监事、高级管理人员
保证本行《2023 年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完
整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
外部监事马宝军先生已辞任，但仍需按照相关规定继续履职，其因个人原因未对
本报告签署书面确认意见，详情请见本行于 2023 年 4 月 28 日披露的《郑州银行
有限公司关于辞任监事相关情况的提示性公告》。
2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村
镇银行股份有限公司、新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或
“本行”）的合并报表数据。
3. 本行行长赵飞先生（代为履行董事长职责），主管会计工作负责人孙海刚先
生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完
整。
4. 本行本季度财务报告未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
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郑州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
单位：人民币千元
比上年同期
项目 2023年1-3月 2022年1-3月
增减(%)
营业收入 (1)
3,318,262 3,421,374 (3.01)
归属于本行股东的净利润 1,188,068 1,166,426 1.86
归属于本行股东的扣除非经常性损益
1,183,732 1,167,133 1.42
后的净利润
经营活动使用的现金流量净额 (685,074) (19,460,535) (96.48)
每股经营活动使用的现金流量净额
(0.08) (2.35) (96.60)
（人民币元/股）(2)
基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.14 0.14 -
稀释每股收益（人民币元/股） (2)
0.14 0.14 -
扣除非经常性损益后的基本每股收益
0.14 0.14 -
（人民币元/股）(2)
加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 11.49 11.50 下降0.01个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资
11.45 11.51 下降0.06个百分点
产收益率(%)（年化）(2)
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净收益/(损失)、汇兑净(损失)/收益、其他
业务收入和其他收益等。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010 年修订）计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。
单位：人民币千元
规模指标 2023年3月31日 2022年12月31日 比上年末增减(%)
资产总额 606,378,430 591,513,618 2.51
发放贷款及垫款
公司贷款 241,978,988 232,762,479 3.96
个人贷款 81,574,608 81,316,327 0.32
票据贴现 18,820,454 16,842,291 11.75
发放贷款及垫款本金总额 342,374,050 330,921,097 3.46
加：应计利息 1,810,734 1,594,573 13.56
减：减值准备(1) 10,248,156 10,308,636 (0.59)
发放贷款及垫款账面价值 333,936,628 322,207,034 3.64
负债总额 552,511,416 538,888,382 2.53
吸收存款
公司存款 158,112,805 159,075,016 (0.60)
个人存款 156,788,968 141,062,865 11.15
其他存款(2) 37,697,214 37,570,281 0.34
吸收存款本金总额 352,598,987 337,708,162 4.41
加：应计利息 4,146,032 4,089,604 1.38
吸收存款账面价值 356,745,019 341,797,766 4.37
股本 8,265,538 8,265,538 -
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规模指标 2023年3月31日 2022年12月31日 比上年末增减(%)
股东权益 53,867,014 52,625,236 2.36
归属于本行股东的权益 51,962,493 50,772,566 2.34
归属于本行普通股股东的权益 41,963,638 40,773,711 2.92
归属于本行普通股股东的每股净
5.08 4.93 3.04
资产（人民币元/股）
注：
(1) 减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2023年1-3月金额
政府补助 10,533
赔偿金和罚款支出 (1,000)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 1,153
非经常性损益净额 10,686
减：以上各项对所得税的影响 2,922
合计 7,764
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 4,336
影响少数股东损益的非经常性损益 3,428
注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界
定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至 2023 年 3 月 31 日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于
本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
2023年 2022年 2021年 2020年
监管指标 监管标准
3月31日 12月31日 12月31日 12月31日
核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 9.42 9.29 9.49 8.92
一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 11.73 11.63 13.76 10.87
资本充足率(%)(1) ≥10.5 12.74 12.72 15.00 12.86
杠杆率(%) (2)
≥4 7.55 7.69 8.72 6.63
流动性比例(%) (2)
≥25 65.66 72.34 63.72 70.41
流动性覆盖率(%)(2) ≥100 285.83 300.13 339.61 353.94
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2023年 2022年 2021年 2020年
监管指标 监管标准
3月31日 12月31日 12月31日 12月31日
不良贷款率(%)(3) ≤5 1.88 1.88 1.85 2.08
拨备覆盖率(%) (3)
≥150 159.23 165.73 156.58 160.44
贷款拨备率(%) (3)
≥2.5 2.99 3.12 2.90 3.33
总资产收益率(%)（年化） 0.83 0.45 0.61 0.63
成本收入比(%)(4) 18.94 22.99 22.98 22.40
注：
(1) 本行根据中国银行保险监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照中国企业会计准则编制
的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。
(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门数据。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
项目 2023年3月31日 2022年12月31日
核心一级资本净额 41,886,205 40,383,351
一级资本净额 52,139,340 50,566,245
二级资本净额 4,510,010 4,725,436
总资本净额 56,649,350 55,291,681
风险加权资产合计 444,502,690 434,769,547
核心一级资本充足率(%) 9.42 9.29
一级资本充足率(%) 11.73 11.63
资本充足率(%) 12.74 12.72
杠杆率
单位：人民币千元
2023年 2022年 2022年 2022年
项目
3月31日 12月31日 9月30日 6月30日
一级资本净额 53,123,456 53,412,155 63,249,653 62,035,237
调整后表内外资产余额 703,165,029 694,826,669 696,935,859 689,343,458
杠杆率(%) 7.55 7.69 9.08 9.00
注：本报告期末、2022年年末、2022年第三季度末及2022年半年度末的杠杆率相关指标，均根据中国银行保险监督管
理委员会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算，与上报监管部门数据一致。
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（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2023年3月31日
合格优质流动性资产 70,724,366
未来30天现金净流出量 24,743,314
流动性覆盖率(%) 285.83
（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
五级分类 变动幅度(%)
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常 328,940,790 96.08 318,041,852 96.11 3.43
关注 6,995,277 2.04 6,657,470 2.01 5.07
次级 5,234,642 1.53 4,706,514 1.42 11.22
可疑 1,104,799 0.32 1,336,681 0.40 (17.35)
损失 98,542 0.03 178,580 0.06 (44.82)
合计 342,374,050 100.00 330,921,097 100.00 3.46
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
2023年 2022年 比上年同期
项目 主要原因
1-3月 1-3月 增减(%)
报告期内本行积极响应监管减费
手续费及佣金净收入 161,462 232,520 (30.56)
让利政策及业务规模减少所致。
由于报告期内交易性债券的投资
投资收益 205,213 131,904 55.58
收益较去年同期变动所致。
主要由于以公允价值计量且其变
公允价值变动净收益
12,226 (35,270) (134.66) 动计入当期损益的金融资产公允
/(损失)
价值变动所致。
主要由于报告期内美元对人民币
汇兑净(损失)/收益 (17,987) 10,543 (270.61)
汇率变动所致。
主要由于子公司其他业务收入较
其他业务收入 1,280 854 49.88
去年同期增加所致。
主要由于与收益相关的政府补助
其他收益 10,533 1,705 517.77
较去年同期增加所致。
主要由于罚没收入较去年同期减
营业外收入 695 1,392 (50.07)
少所致。
主要由于罚没款支出较去年同期
营业外支出 (542) (2,812) (80.73)
减少所致。
主要由于报告期内以公允价值计
其他综合收益税后净 量且其变动计入其他综合收益的
1,859 67,324 (97.24)
额 金融投资公允价值变动较去年同
期减少所致。
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单位：人民币千元
2023年 2022年 比上年末
项目 主要原因
3月31日 12月31日 增减(%)
拆出资金 3,721,637 2,410,452 54.40
主要是由于本行综合考虑资产负
卖出回购金融资产款 12,564,472 19,098,195 (34.21) 债匹配及市场流动性情况对该类
资产结构进行调整。
衍生金融负债 - 100,456 (100.00)
主要是报告期内本行增加对联营
长期股权投资 646,171 273,881 135.93
企业的投资。
主要是由于本行往来款较年初增
其他资产 3,784,883 2,880,027 31.42
加所致。
主要由于本期表外资产减值准备
预计负债 93,933 70,951 32.39
较年初增加所致。
二、经营情况讨论与分析
打造政策性科创金融特色银行。本行积极学习宁波、成都、重庆地区科创金融
发展的有益经验，健全科创金融管理机制，持续优化运营机制。充分发挥政策性科
创金融运营主体作用，优化预授信额度模型及风控规则，全省首推“研发贷”产品，
全面满足企业的科研及经营需求。主动拜会各地市政府，推进政府配套支持政策落
地。加大与创投公司、担保机构、知识产权部门、科研机构开展对接活动，打通科
创生态链条。
高质量发展战略稳步推进。报告期内，本行启动2023年度战略管理工作，明确
重点战略任务，强化转型引领作用；市民金融战略丰富特色场景、匹配权益活动，
推出专属理财产品，优化“新市民”金融服务，扎实推进零售转型；乡村金融战略
坚持服务下沉，举办惠农活动300余场次，提升惠农客群粘性。小微企业园战略实
现全省重点园区对接全覆盖，多部门联动营销，持续强化筑巢质效，壮大客群规模。
重点业务持续突破。按计划实施数字化转型提升工程各项任务，上线财富管理
平台、新一代票据系统，强化科技与业务联动发展。涉农贷款及普惠型涉农贷款较
年初稳步增长，完成两增考核指标。采用“基本发行规模+超额增发”的创新发行
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郑州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
机制，发行2023年第一期金融债券人民币50亿元，认购倍数2.3倍。积极推进“双
碳”战略稳步落地，入选中国人民银行使用碳减排支持工具的金融机构名单。
三、股东信息
普通股股东总数，前 10 名普通股股东及前 10 名无限售条件普通股股东的持
股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为101,100户。其中A股股东101,047户，H股
股东53户。
单位：股
前 10 名普通股股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售
股份 情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份
类别 股份
(%) 数量 数量
状态
香港中央结算（代
境外法人 H 股 1,836,589,934 22.22 - 未知 -
理人）有限公司(2)
郑州市财政局 国家 A股 597,496,646 7.23 - 质押 84,799,000
郑州投资控股有
国有法人 A 股 552,822,891 6.69 188,650,000 - -
限公司
百瑞信托有限责
国有法人 A 股 350,846,279 4.24 - - -
任公司
河 南 国 原 贸 易 有 境内非
A股 350,846,233 4.24 110,000,000 质押 240,295,000
限公司 国有法人
豫泰国际（河南） 质押 317,020,000
境内非
房地产开发有限 A股 317,020,000 3.84 -
国有法人 冻结 24,200,000
公司
中原信托有限公
国有法人 A 股 289,706,030 3.50 - - -
司
河 南 晨 东 实 业 有 境内非
A股 145,792,928 1.76 - 质押 145,731,811
限公司 国有法人
河 南 兴 业 房 地 产 境内非
A股 137,583,921 1.66 - - -
开发有限公司 国有法人
河 南 盛 润 控 股 集 境内非 质押 121,000,000
A股 121,000,000 1.46 -
团有限公司 国有法人 冻结 121,000,000
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郑州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
单位：股
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
普通股股份数量 股份类别 数量
香港中央结算（代理人）有限
1,836,589,934 H 股 1,836,589,934
公司(2)
郑州市财政局 597,496,646 A股 597,496,646
郑州投资控股有限公司 364,172,891 A股 364,172,891
百瑞信托有限责任公司 350,846,279 A股 350,846,279
豫泰国际（河南）房地产开发
317,020,000 A股 317,020,000
有限公司
中原信托有限公司 289,706,030 A股 289,706,030
河南国原贸易有限公司 240,846,233 A股 240,846,233
河南晨东实业有限公司 145,792,928 A股 145,792,928
河南兴业房地产开发有限公司 137,583,921 A股 137,583,921
河南盛润控股集团有限公司 121,000,000 A股 121,000,000
郑州市财政局全资拥有郑州市中融创产业投资有限公司，郑州
上述股东关联关系或一致行动 市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限公司。
的说明 本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公
司收购管理办法》规定的一致行动人。
河南兴业房地产开发有限公司通过普通证券账户持有 12,532
前 10 名普通股股东参与融资 股 A 股股份，通过国泰君安证券股份有限公司客户信用交易担
融券业务情况说明（如有） 保 证 券 账 户 持 有 137,571,389 股 A 股 股 份 ， 合 计 持 有
137,583,921 股 A 股股份。
注：
(1) 以上数据来源于本行 2023 年 3 月 31 日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约
定购回交易。
四、其他重要事项
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要
事项。
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郑州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
五、发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 深 圳 证 券 交 易 所 网 站 （ www.szse.cn ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2023年第一季度报告亦同
时 刊 载 于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 （ www.hkexnews.hk ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。
六、季度财务报表
详见后附财务报表。
特此公告。
郑州银行股份有限公司董事会
2023 年 4 月 28 日
9
财务报表
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
2023 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 24,364,461 26,487,450 23,941,256 26,061,723
存放同业及其他金融机构款项 2,275,899 1,922,266 2,447,025 2,320,673
拆出资金 3,721,637 2,410,452 4,921,637 4,717,578
衍生金融资产 - - - -
买入返售金融资产 9,642,844 12,386,501 9,642,844 12,386,501
发放贷款及垫款 333,936,628 322,207,034 328,726,879 316,991,177
应收租赁款 31,662,629 30,633,447 - -
金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 45,431,612 44,441,710 44,754,439 43,610,817
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 20,377,053 17,150,060 20,377,053 17,150,060
- 以摊余成本计量的金融投资 121,503,252 121,679,176 121,503,252 121,679,176
长期股权投资 646,171 273,881 1,878,966 1,506,676
固定资产 2,146,864 2,171,911 2,074,619 2,098,125
在建工程 922,345 877,896 891,557 852,022
无形资产 1,078,668 1,111,239 1,069,476 1,101,515
递延所得税资产 4,883,484 4,880,568 4,572,998 4,570,082
其他资产 3,784,883 2,880,027 3,276,426 2,401,365
资产总计 606,378,430 591,513,618 570,078,427 557,447,490
1
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2023 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 24,233,101 20,105,825 24,040,926 19,903,889
同业及其他金融机构存放款项 22,836,877 29,541,040 24,457,004 30,743,841
拆入资金 33,679,775 29,548,795 6,373,177 4,706,132
衍生金融负债 - 100,456 - 100,456
卖出回购金融资产款 12,564,472 19,098,195 12,564,472 19,098,195
吸收存款 356,745,019 341,797,766 350,918,914 336,350,641
应付职工薪酬 785,946 1,082,105 720,774 984,556
应交税费 720,864 557,405 611,804 384,670
预计负债 93,933 70,951 93,933 70,951
应付债券 98,883,494 94,992,906 97,463,577 93,587,482
其他负债 1,967,935 1,992,938 1,619,658 1,438,490
负债合计 552,511,416 538,888,382 518,864,239 507,369,303
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
2
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2023 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 8,265,538 8,265,538 8,265,538 8,265,538
其他权益工具
其中：永续债 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855
资本公积 6,811,655 6,811,655 6,811,713 6,811,713
其他综合收益 (192,939) (194,798) (192,939) (194,798)
盈余公积 3,505,562 3,505,562 3,505,562 3,505,562
一般风险准备 7,767,704 7,767,704 7,500,200 7,500,200
未分配利润 15,806,118 14,618,050 15,325,259 14,191,117
归属于本行股东权益合计 51,962,493 50,772,566 51,214,188 50,078,187
少数股东权益 1,904,521 1,852,670 - -
股东权益合计 53,867,014 52,625,236 51,214,188 50,078,187
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
负债和股东权益总计 606,378,430 591,513,618 570,078,427 557,447,490
赵飞 孙海刚
行长 (代为履行董事长职责) 主管会计工作负责人
高趁新 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
3
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2023 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 6,152,198 6,354,872 5,588,201 5,796,671
利息支出 (3,206,663) (3,275,754) (2,956,882) (2,984,171)
利息净收入 2,945,535 3,079,118 2,631,319 2,812,500
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
手续费及佣金收入 192,919 268,611 192,496 267,460
手续费及佣金支出 (31,457) (36,091) (30,841) (35,609)
手续费及佣金净收入 161,462 232,520 161,655 231,851
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
投资收益 205,213 131,904 204,448 130,757
公允价值变动净收益/(损失) 12,226 (35,270) 12,226 (35,270)
汇兑净(损失)/收益 (17,987) 10,543 (17,987) 10,543
其他业务收入 1,280 854 597 555
其他收益 10,533 1,705 1,322 1,605
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业收入合计 3,318,262 3,421,374 2,993,580 3,152,541
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业支出
税金及附加 (40,336) (40,562) (36,815) (38,810)
业务及管理费 (628,576) (528,331) (578,011) (489,063)
信用减值损失 (1,131,115) (1,346,495) (1,011,197) (1,274,982)
营业支出合计 (1,800,027) (1,915,388) (1,626,023) (1,802,855)
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业利润 1,518,235 1,505,986 1,367,557 1,349,686
4
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2023 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 1,518,235 1,505,986 1,367,557 1,349,686
加：营业外收入 695 1,392 567 509
减：营业外支出 (542) (2,812) (532) (2,561)
利润总额 1,518,388 1,504,566 1,367,592 1,347,634
减：所得税费用 (278,469) (280,441) (233,449) (241,238)
净利润 1,239,919 1,224,125 1,134,143 1,106,396
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
归属本行股东的净利润 1,188,068 1,166,426 1,134,143 1,106,396
少数股东损益 51,851 57,699 - -
5
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2023 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益的税后净额：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 1,859 67,324 1,859 67,324
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债权投资公
允价值变动 / 信用损失准备 1,859 67,324 1,859 67,324
其他综合收益合计 1,859 67,324 1,859 67,324
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
综合收益总额 1,241,778 1,291,449 1,136,002 1,173,720
归属于本行股东的综合收益总额 1,189,927 1,233,750 1,136,002 1,173,720
归属于少数股东的综合收益总额 51,851 57,699 - -
每股收益
基本每股收益 (人民币元) 0.14 0.14
稀释每股收益 (人民币元) 0.14 0.14
赵飞 孙海刚
行长 (代为履行董事长职责) 主管会计工作负责人
高趁新 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
6
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2023 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额 4,112,198 - 4,121,959 -
拆入资金净增加额 4,140,222 - 1,664,223 -
回购业务资金净增加额 - 1,072,606 - 1,072,606
吸收存款净增加额 14,890,826 3,416,348 14,516,438 3,625,709
存放中央银行款项净减少额 986,659 - 1,005,755 -
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 - 1,144,315 - 200,002
返售业务资金净减少额 2,732,862 4,124,922 2,732,862 4,124,922
收取的利息、手续费及佣金的现
金 4,999,018 5,080,021 4,422,206 4,477,657
收到的其他与经营活动有关的
现金 371,509 154,938 280,761 241,785
经营活动现金流入小计 32,233,294 14,993,150 28,744,204 13,742,681
---------------- ---------------- --------------- ----------------
7
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2023 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量 (续)
向中央银行借款净减少额 - (1,120,906) - (1,149,182)
同业及其他金融机构存放
款项净减少额 (6,719,313) (5,622,397) (6,302,057) (5,771,523)
拆入资金净减少额 - (206,432) - (1,595,911)
回购业务资金净减少额 (6,530,655) - (6,530,655)
拆出资金净增加额 (1,000,000) (420,675) (1,200,000) (420,677)
存放中央银行款项净增加额 - (686,823) - (657,263)
发放贷款及垫款净增加额 (12,508,632) (17,652,288) (12,511,189) (17,554,354)
应收租赁款净增加额 (1,227,458) (1,238,688) - -
存放同业及其他金融机构款项
净增加额 (211) - - -
为交易目的而持有的金融资产
净增加额 (302,995) (3,297,957) (452,995) (3,297,957)
支付的利息、手续费及佣金 (2,562,687) (2,775,901) (2,319,240) (2,133,325)
支付给职工以及为职工支付的
现金 (689,390) (616,710) (627,035) (573,554)
支付的各项税费 (418,092) (399,594) (285,296) (302,310)
支付的其他与经营活动有关的
现金 (958,935) (415,314) (686,117) (509,939)
经营活动现金流出小计 (32,918,368) (34,453,685) (30,914,584) (33,965,995)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
经营活动使用的现金流量净额 (685,074) (19,460,535) (2,170,380) (20,223,314)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
8
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2023 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 25,944,107 38,240,138 25,940,387 35,539,138
取得投资收益收到的现金 1,365,650 2,075,763 1,365,650 2,074,616
处置固定资产和其他资产收到
的现金净额 277 448 - 448
投资活动现金流入小计 27,310,034 40,316,349 27,306,037 37,614,202
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资支付的现金 (29,952,291) (30,822,179) (29,952,291) (28,091,179)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (94,558) (49,057) (110,876) (52,728)
对外增资支付的现金 (347,870) - (347,870) -
投资活动现金流出小计 (30,394,719) (30,871,236) (30,411,037) (28,143,907)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资活动(使用) /产生的现金流量净
额 (3,084,685) 9,445,113 (3,105,000) 9,470,295
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
9
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2023 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金净额 41,949,499 30,163,256 41,949,499 30,163,256
筹资活动现金流入小计 41,949,499 30,163,256 41,949,499 30,163,256
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
偿付债券本金所支付的现金 (37,815,953) (29,044,462) (37,815,955) (29,044,462)
偿付债券利息所支付的现金 (844,046) (561,538) (844,045) (561,538)
筹资活动现金流出小计 (38,659,999) (29,606,000) (38,660,000) (29,606,000)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
筹资活动产生的现金流量净额 3,289,500 557,256 3,289,499 557,256
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
10
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合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2023 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物
的影响 (1,879) (19,064) (1,879) (19,064)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
现金及现金等价物净减少额 (482,138) (9,477,230) (1,987,760) (10,214,827)
加：1 月 1 日的现金及
现金等价物余额 10,515,331 21,412,333 12,251,646 20,185,086
3 月 31 日的现金及
现金等价物余额 10,033,193 11,935,103 10,263,886 9,970,259
赵飞 孙海刚
行长 (代为履行董事长职责) 主管会计工作负责人
高趁新 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
11