青岛农村商业银行股份有限公司
                         2022 年董事会工作报告

     2022 年，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会充分发
挥科学决策和战略管理作用，全行总体工作呈现结构调整持续深入、机制改革加快深
化、发展动能不断更新的态势。
     一、2022 年总体经营情况
     2022 年，全行紧扣抓牢整改、抓实发展、抓严合规、抓紧稳定的工作主线，统
筹推进改革转型和业务发展，整体经营保持平稳态势。截至 2022 年末，本行总资产
规模 4,347.91 亿元，吸收存款 2,863.20 亿元，发放贷款和垫款总额 2,401.82 亿元，实
现归属本行股东的净利润 23.17 亿元。
     二、2022 年董事会工作情况
     （一）科学指导经营决策。2022 年，董事会审议通过了高级管理层提交的《青
岛农村商业银行股份有限公司 2022 年经营及投资计划》《青岛农村商业银行股份有限
公司 2021 年度利润分配方案》《青岛农村商业银行股份有限公司 2021 年财务决算报
告及 2022 年财务预算报告》等议案，听取各季度经营管理情况报告，持续关注本行
经营管理情况，不断优化资产负债和收入结构，提高可持续竞争力。本行在“全球银
行 1000 强”榜单中列 277 位、“全球银行品牌价值 500 强”列 266 位。
     （二）提升“三会一层”治理水平。一方面，提升规范化水平。2022 年，董事
会根据《公司法》等有关规定认真履行自身职责，组织召开股东大会 2 次，董事会会
议 12 次。股东大会、董事会会议的召集、召开、表决程序均符合《公司法》及公司
章程规定。各位董事出席董事会会议及专门委员会会议，认真阅读各项报告及会议议
案，积极讨论，审慎研究，对重大事项作出谨慎表决，切实维护本行利益。各位董事
严格遵守董事行为规范，积极学习各类监管规定，认真履职，不断提升专业履职能力。
进一步梳理了“三会一层”与党委会的关系，明确前置研究清单事项，建立党委与董
事会、监事会、高管层有效沟通机制。
     另一方面，充分发挥董事会专门委员会作用。2022 年，董事会进一步加强与各



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专门委员会之间的协作联系，各专门委员会认真履行各自职责，为本行高质量发展提
供专业支撑。2022 年，共召开各专门委员会会议 23 次，其中战略规划委员会 3 次，
风险管理与关联交易控制委员会 6 次，审计委员会 7 次，提名与薪酬委员会 4 次，三
农金融服务与消费者权益保护委员会 3 次。董事会专门委员会对本行涉及发展战略、
风险管理、关联交易控制、内控审计、合规管理、财务报告等事项听取研究或认真审
议，促进本行健康发展。
     （三）认真履行全面风险管理职责。一是进一步完善全面风险管理体系，听取
各季度全面风险管理情况报告，审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司 2022 年
市场风险管理政策》《青岛农村商业银行股份有限公司集中度风险管理政策（2022 年
修订）》等议案，进一步健全本行全面风险管理体系。
     二是充分发挥董事会风险管理与关联交易控制委员会作用，全年共召开风险管
理与关联交易控制委员会会议 6 次，听取《青岛农村商业银行股份有限公司 2021 年
关联交易情况报告》、各季度关联交易备案报告、案件防控工作开展情况报告。按照
监管要求强化关联交易备案、审批和披露流程，加强关联交易合规约束。督促高级管
理层科学把握信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，主动识别、评估和应
对各类风险。
     三是完善内部审计工作体系。审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司 2021
年审计工作报告》、《关于青岛农村商业银行股份有限公司 2021 年度内部控制评价报
告的议案》等议案，进一步完善内部审计制度体系。董事会审计委员会共召开 7 次会
议，通过听取审议审计工作报告、工作计划等方式，督促本行对各项业务开展和风险
控制情况进行审计。
     （四）持续加强资本管理。董事会高度重视资本管理工作，严格执行相关法律
法规、监管要求，科学规划业务发展和资本补充。2022 年，听取《青岛农村商业银行
股份有限公司 2021 年内部资本充足评估情况报告》，审议《青岛农村商业银行股份有
限公司 2022 年资本充足率管理计划》，确保本行资本充足率满足监管要求，保持良好
水平。
     （五）完善信息披露制度建设。董事会依据《青岛农村商业银行股份有限公司




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信息披露制度》《青岛农村商业银行股份有限公司内幕信息及知情人管理制度》《青岛
农村商业银行股份有限公司投资者关系管理办法》等信息披露和投资者权益保护规章
制度，完善信息披露、投资者权益保护工作机制，按规定完成定期报告及临时报告披
露工作，举行年度业绩说明会，参与辖区上市公司投资者网上集体接待日活动，积极
答复投资者提问，提高本行信息披露和投资者权益保护水平。
     （六）积极履行社会责任。本行将经营管理活动与履行社会责任紧密结合，努
力提升服务实体经济质效，推动区域经济发展。董事会听取《青岛农村商业银行股份
有限公司 2021 年金融消费者权益保护工作专项审计报告》《青岛农村商业银行股份有
限公司 2021 年三农金融服务报告》，审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司 2021
年度社会责任报告》《青岛农村商业银行股份有限公司 2022 年度消费者权益保护工作
报告》，指导经营管理层践行普惠金融理念，提高对“三农”、小微企业、城乡居民的
支持力度和服务水平，切实保护消费者合法权益。
     三、2023 年董事会工作安排
     2023 年，随着经济社会恢复常态化运行，叠加稳增长、稳就业、稳物价措施出
台，将推动中国经济整体好转，本行面临的整体经营环境继续改善。董事会将进一步
加强战略引领作用，不断完善公司治理体系，提升全面风险管理水平，加强资本管理
和信息披露管理，持续加大对“三农”、中小微企业、民营经济、战略性新兴产业、
绿色经济等的支持力度，着力推动本行高质量发展。
     （一）深入推进转型发展。2023 年，董事会将以习近平新时代中国特色社会主
义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大精神以及中央、省、市经济工作会议精神，
深化对金融工作政治性、人民性的认识，进一步强化金融责任担当，紧紧围绕服务实
体经济的根本宗旨、支农支小的市场定位和“规范化、专业化、数字化”的工作主线，
科学把握新发展阶段，坚定贯彻新发展理念，主动融入新发展格局，推动实施“客群
为重、质量为要、风控为本、合规为先、队伍为基”的经营方针，开启打造全国农商
银行改革发展的领头雁、排头兵和经营管理的标杆、典范新征程。
     （二）持续完善公司治理。2023 年，董事会将认真履行公司治理有关职责，持
续完善公司治理体系。一是落实党建引领，将党的领导与公司治理有机融合，加强与




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党委的有效沟通，推进党的建设和公司治理同步提升，推动党的领导贯穿公司治理全
过程。二是做好股东大会、董事会等会议组织工作，统筹安排董事会专门委员会会议，
充分发挥董事会专门委员会参谋决策功能。三是依法、公正、合理落实股东大会各项
决议要求，保证相关决议得到有效落实。四是认真落实证券监督机构、深圳证券交易
所等对董事、监事、高级管理层的要求，提升董事会、监事会、高级管理层的专业履
职能力。
     （三）全面加强风险管理。2023 年，董事会将继续完善全面风险管理体系。一
是密切关注宏观经济和行业环境变化，指导本行全面加强信用风险、流动性风险、市
场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等管理。二是进一步发挥董事会风险管理与
关联交易控制委员会的作用，不断健全防控机制，优化信贷结构，严控增量风险，提
高关联交易管理精细化水平。三是定期审议风险管理相关议案，持续做好信用风险、
流动性风险、市场风险、操作风险等重大风险识别、评估，提高风险管理的科学性、
有效性。
     （四）不断加强资本管理。2023 年，董事会将根据相关法律法规要求加强资本
规划，做好资本管理。一是优化内生资本补充机制，指导本行提高资产经营效率和盈
利能力，优化利润分配方案，增强内生资本补充能力。二是监督落实资本管理计划，
监控资本充足率水平，确保资本充足率指标符合监管要求。三是树立资本约束意识，
优化资产结构，降低资本消耗，指导本行走低资本消耗的轻型化发展道路。
     （五）持续做好信息披露。2023 年，董事会将按照信息披露有关法律法规要求，
遵守上市公司规则，及时、完整、准确的披露信息，提升信息披露质量，保证披露信
息的真实性、准确性、完整性，切实保护广大投资者合法权益。一是做好董事会决议、
重大事项公告等信息披露工作，保证投资人及时了解本行情况。二是要求主要股东等
信息披露义务人，及时告知重大事件，积极配合做好信息披露工作。三是加强投资者
关系管理，做好年度业绩说明会等活动，通过投资者热线、现场接待等形式，加强与
投资者的交流。
     （六）认真践行社会责任。2023 年，董事会将积极推动全行履行社会责任，服
务客户、回报股东、关爱员工。持续推进业务转型，不断完善以客户为中心的产品体




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系和服务体系，支持重点项目，彰显地方银行责任担当；持续推动银政企合作，开展
公益活动，开展志愿服务，诚信纳税；持续健全消费者权益保护机制，开展金融知识
宣传教育活动，履行金融宣传职责；持续推进民主管理，大力弘扬“以奋斗者为本”
的企业理念，全方位落实职工的知情权、参与权、表达权、监督权；持续发展绿色金
融，加强制度体系建设，支持绿色产业发展。




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