深圳市银之杰科技股份有限公司 2016 年第一季度报告全文
深圳市银之杰科技股份有限公司
2016 年第一季度报告
2016 年 04 月
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2016 年第一季度报告全文
第一节 重要提示
本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资
料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准
确性和完整性承担个别及连带责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人陈向军、主管会计工作负责人刘奕及会计机构负责人(会计主管
人员)张春雷声明：保证季度报告中财务报告的真实、完整。
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第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减
营业总收入（元） 158,643,386.69 92,646,669.74 71.23%
归属于上市公司股东的净利润（元） 6,043,074.74 5,034,367.34 20.04%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损
6,031,289.14 5,110,264.56 18.02%
益的净利润（元）
经营活动产生的现金流量净额（元） -83,963,885.12 -32,875,860.83 -155.40%
基本每股收益（元/股） 0.0115 0.0096 19.79%
稀释每股收益（元/股） 0.0114 0.0096 18.75%
加权平均净资产收益率 0.67% 0.60% +0.07 百分点
本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减
总资产（元） 1,190,504,973.86 1,178,502,005.60 1.02%
归属于上市公司股东的净资产（元） 905,702,638.23 899,659,563.49 0.67%
非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 年初至报告期期末金额 说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -1,164.59
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 30,000.00
减：所得税影响额 4,775.31
少数股东权益影响额（税后） 12,274.50
合计 11,785.60 --
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应
说明原因
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性
损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
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二、重大风险提示
1、新业务发展不达预期的风险
公司按照既定的战略发展规划，持续开拓新的业务领域，推进公司业务向互联网金融综合服务领域延伸发展。已经开
展或布局的业务包括：合资成立华道征信发展个人征信服务业务；发起设立互联网财产保险公司等。目前，华道征信已经被
中国人民银行列入“开展个人征信业务准备工作的机构名单”；易安保险已获得中国保监会核发的《保险公司法人许可证》
和深圳市市场监督管理局颁发的《营业执照》。但是鉴于：华道征信的个人征信业务尚处于准备工作阶段，尚未正式获得中
国人民银行开展个人征信业务的经营许可；发起设立的互联网财产保险公司近期刚获得中国保监会的验收并取得经营许可，
开展业务处于起步阶段。因此，公司新业务的发展仍有较大的不确定性，存在新业务发展不达预期的风险。
针对上述风险，公司将从战略高度充分重视新业务的发展，充分调集公司人才、技术、资金和平台资源，发挥公司各
项业务的整合优势，与各合作方一起，努力推进新业务的快速发展。
2、短期盈利能力风险
近年来，公司按照战略发展规划推进公司业务向互联网金融综合服务领域延伸发展，已经开展和布局的业务包括：个
人征信业务、互联网保险业务、移动支付服务业务等，并且公司仍在按照战略规划继续推进在互联网金融以及大数据运营领
域的业务布局。公司实施以上战略布局，是公司为企业长远发展而采取的积极措施，并且在各项战略投资实施之前，公司已
对新兴业务的市场空间和项目可行性进行了充分的论证。但是由于部分新业务，如个人征信服务、票联通业务、互联网保险
业务等，在业务开展初期阶段需要比较高的投入，可能在一定时期内不具备盈利能力，因此可能致使公司存在短期盈利能力
下降的风险，一定时期内影响公司整体的盈利能力。针对上述风险，公司一方面将从战略高度充分重视新兴业务的进展，全
力推进新业务的健康发展，科学把控新兴业务投资进度，降低投资风险；另一方面将努力推进成熟业务的业绩提升，保持公
司整体盈利情况的合理性。
3、运营资金短缺风险
随着公司新业务板块持续拓展，经营规模不断扩大，公司对运营资金的需求日益扩大。如果不能及时解决资金需求，
将给公司的业务运营和后续发展带来风险。针对该项风险，公司首先将加强应收账款的管理，加强自有资金和募集资金的有
效利用，持续改善公司现金流情况，确保日常运营资金充足；同时充分利用上市公司融资平台和其他融资渠道，积极筹措运
营发展资金，降低公司运营资金短缺的风险。
4、非公开发行股票募集资金的相关风险
公司于2015年10月30日和11月16日分别召开了第三届董事会第十七次会议和2015年第四次临时股东大会，审议通过了
《公司非公开发行股票预案》等相关议案，拟募集资金总额不超过82,970.88万元。本次非公开发行股票尚需中国证监会核
准，能否取得中国证监会的核准以及最终取得核准的时间存在不确定性。同时，本次非公开发行股票募集资金扣除发行费用
后将全部用于“互联网金融大数据服务平台（一期）”项目，本次募集资金投资项目的可行性分析是基于当前市场环境、技
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术发展趋势等因素做出的，投资项目经过充分的可行性研究论证；但是仍存在因市场环境发生较大变化、项目实施过程中发
生不可预见因素等导致募集资金投资项目不达预期的风险。公司将紧跟行业发展趋势，把握产品和技术研发方向，及时顺应
市场变化，避免或者降低募集资金投资项目不达预期的风险。
针对上述风险，公司将集合公司内部及外部中介机构等多方力量积极推动非公开发行股票事项的进展，争取早日完成
募集资金计划。如果非公发行募集资金计划得以实现，公司将全力推进募投项目的实施与市场推广，充分保障募集资金使用
效率，努力达到项目预期收益，进一步提升公司经营业绩。
5、产业并购的整合风险
2014年公司通过实施重大资产重组，以发行股份的方式收购了亿美软通的100%股权。上述收购完成后，亿美软通作为
独立经营实体存续并由其原有经营管理团队继续运营，目前经营情况良好，经营业绩情况符合收购预期。但由于上述并购企
业所处的细分行业、业务模式、发展阶段、企业文化等与公司不可避免地存在一定差异，纳入上市公司控制后，对并购公司
的内部控制、规范运作、业务发展提出了更高的要求，因此上述并购实施后，公司存在未来能否顺利完成整合的不确定性。
如果并购整合效果不及预期，亿美软通的业绩承诺无法达标，将对公司经营业绩造成不利影响。
针对上述风险，公司将充分尊重不同企业管理体系的差异性，从公司治理、发展战略、市场协同、人才激励等各个方
面不断完善相关内控制度与流程，加强内部管控和文化融合，以实现有效的整合，努力创造产业并购良好的协同效应。
6、经营管理风险
随着公司经营规模的不断扩大，公司组织结构和管理体系日趋复杂，公司的经营决策、风险控制的难度大为增加，对
公司管理团队的人才储备、管理水平以及驾驭经营管理风险的能力提出了更高的要求。如果公司在经营管理过程中不能解决
人才、文化、管理能力、管理效率等方面的新的挑战，将对公司的有效运营和业务发展带来一定风险。公司目前具有较好的
人才基础，并将持续引进、储备高素质人才。同时，公司将严格按照上市公司规范治理要求，不断优化组织结构，提升管理
水平，提高公司经营管理抗风险的能力。
三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先
报告期末普通股股东总数 58,306 0
股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有限售条 质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
件的股份数量 股份状态 数量
张学君 境内自然人 21.23% 111,636,000 83,727,000
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何晔 境内自然人 18.20% 95,688,000 71,766,000
陈向军 境内自然人 9.14% 48,039,000 36,029,250 质押 4,680,000
李军 境内自然人 9.14% 48,034,000 36,025,500 质押 12,330,000
冯军 境内自然人 2.71% 14,255,234 14,255,234 质押 4,400,000
深圳弘道天瑞投资有限责任公司 境内非国有法人 2.67% 14,054,812 14,054,812 质押 14,054,806
李岩 境内自然人 2.63% 13,854,392 13,854,392 质押 3,600,000
天安财产保险股份有限公司－保赢理财 1
其他 1.64% 8,620,026 0
号
刘仪初 境内自然人 0.61% 3,216,400 0
刘奕 境内自然人 0.52% 2,720,000 2,040,000
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
张学君 27,909,000 人民币普通股 27,909,000
何晔 23,922,000 人民币普通股 23,922,000
陈向军 12,009,750 人民币普通股 12,009,750
李军 12,008,500 人民币普通股 12,008,500
天安财产保险股份有限公司－保赢理财 1 号 8,620,026 人民币普通股 8,620,026
刘仪初 3,216,400 人民币普通股 3,216,400
中国工商银行股份有限公司－汇添富移动互联股票型证
1,999,946 人民币普通股 1,999,946
券投资基金
李维华 1,809,100 人民币普通股 1,809,100
全国社保基金一一四组合 1,637,906 人民币普通股 1,637,906
中国建设银行股份有限公司－富国创业板指数分级证券
1,411,420 人民币普通股 1,411,420
投资基金
公司前十名股东之间，张学君、陈向军、李军三人为公司共同实
上述股东关联关系或一致行动的说明 际控制人、一致行动人。除此以外，公司未知前十名股东之间是
否存在关联关系，也未知是否属于一致行动人。
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
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3、限售股份变动情况
√ 适用 □ 不适用
单位：股
本期解除限 本期增加限
股东名称 期初限售股数 期末限售股数 限售原因 拟解除限售日期
售股数 售股数
每年按照上年末持有股份数的
张学君 83,727,000 0 0 83,727,000 高管锁定股
25%解除限售
每年按照上年末持有股份数的
何晔 71,766,000 0 0 71,766,000 高管锁定股
25%解除限售
每年按照上年末持有股份数的
陈向军 36,029,250 0 0 36,029,250 高管锁定股
25%解除限售
每年按照上年末持有股份数的
李军 36,025,500 0 0 36,025,500 高管锁定股
25%解除限售
每年按照上年末持有股份数的
刘奕 2,040,000 0 0 2,040,000 高管锁定股
25%解除限售
每年按照上年末持有股份数的
许秋江 1,320,000 0 0 1,320,000 高管锁定股
25%解除限售
每年按照上年末持有股份数的
周峰 42,714 0 0 42,714 高管锁定股
25%解除限售
资产重组股
冯军 14,255,234 0 0 14,255,234 2017 年 12 月 4 日
份限售承诺
深圳弘道天瑞投 资产重组股
14,054,812 0 0 14,054,812 2017 年 12 月 4 日
资有限责任公司 份限售承诺
资产重组股
李岩 13,854,392 0 0 13,854,392 2017 年 12 月 4 日
份限售承诺
股权激励限 在满足解锁条件下，根据公司
股权激励对象 1,640,000 0 0 1,640,000
售股 股权激励计划安排进行解锁
合计 274,754,902 0 0 274,754,902 -- --
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第三节 管理层讨论与分析
一、报告期主要财务报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
（一）资产、负债、权益变动情况
1、预付款项报告期末较年初增加4,475.07万元，增长63.23%，主要原因系子公司北京亿美软通科技有限公司（以下简
称“亿美软通”）预付通讯服务运营成本和硬件设备成本增加所致。
2、其他应收款报告期末较年初增加1,210.49万元，增长98.28%，主要原因系子公司亿美软通经营业务往来款、押金、
备用金等款项的增加所致。
3、其他流动资产报告期末较年初减少10,964.34万元，下降74.04%，主要原因系报告期内公司子公司亿美软通赎回上年
度投资的结构化存款理财所致。
4、开发支出报告期末较年初增加222.82万元，增长33.62%，主要原因系公司研发项目的资本化支出的增加所致。
（二）收入、成本、费用变动情况
1、营业收入同比增加6,599.67万元，增长71.23%，主要原因系子公司亿美软通移动商务服务与深圳市科安数字有限公
司（以下简称“科安数字”）电子商务收入增加所致。
2、营业成本同比增加4,843.16万元，增长93.92%，主要原因系报告期内子公司收入增加对应的营业成本相应增加所致。
3、营业税金及附加同比增加27.88万元，增长98.78%，主要原因系报告期内公司收入增加对应的已交税费相应增加所致。
4、销售费用同比增加740.04万元，增长55.90%，主要原因系报告期内子公司科安数字随着销售规模的扩大，产生销售
平台和运输费用的增加所致。
5、财务费用同比增加235.97万元，增长103.84%，主要原因系报告期内公司银行贷款增加，导致支付银行利息增加所致。
6、资产减值损失同比增加120.19万元，增长646.52%，主要原因系公司及子公司亿美软通计提新增应收款项坏账准备增
加所致。
7、营业外收入同比增加109.17万元，增长425.94%，主要原因系公司软件产品即征即退即征税款收入增加所致。
8、营业外支出同比减少10.63万元，下降95.48%，主要原因系公司上期支付的税收滞纳金所致。
9、所得税费用同比增加72.59万元，增长66.01%，主要原因系报告期内应纳税所得额增加所致。
（三）现金流量变动情况
1、经营活动现金流入同比增加4,477.24万元，增长46.22%，主要原因系报告期内子公司亿美软通与科安数字的收取销
售款项的现金流入增加所致，其中亿美软通增加1,876.41万元，科安数字增加2,034.10万元，合计3,910.51万元，占经营活动
现金流入增加额的87.34%。
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经营活动现金流出同比增加9,586.04万元，增长73.88%，主要是原因系报告期内子公司亿美软通与科安数字的运营成本、
商品成本及运营费用的现金支出。其中亿美软通支付运营商成本和商品成本增加5,552.60万元，科安数字支付电子商务商品
成本增加493.86万元，亿美软通、科安数字合计支出运营费用增加3,270.43万元，以上现金流出合计增加9,316.89万元，占经
营活动现金流出增加额的97.19%。
2、投资活动现金流入同比增加11,414.46万元，增长10492.54%，主要原因系报告期内子公司亿美软通赎回上年度投资
的结构化存款理财所致；投资活动现金流出同比减少3,168.63万元，下降77.26%，主要原因系公司子公司亿美软通对外投资
款项减少所致。
3、筹资活动现金流入同比增加2,000.00万元，主要原因系报告期内公司和子公司科安数字增加银行借款所致；筹资活动
现金流出同比增加1,554.36万元，主要由于公司在报告期内归还部分银行借款。
（四）财务指标变动情况
基本每股收益、稀释每股收益指标分别同比增加0.0019元/股、0.0018元/股，增长19.79%、18.75%，主要原因是报告期
内净利润较上年同期增加所致。
二、业务回顾和展望
报告期内驱动业务收入变化的具体因素
1、报告期内主营业务经营情况
报告期内，公司实现营业收入15,864.34万元，较上年同期增长71.23%；实现营业利润920.99万元，较上年同期增长
41.84%；实现净利润604.31万元，较上年同期增长20.04%。公司主营业务收入的构成主要集中于金融信息化行业、移动商务
服务行业、电子商务行业等。
报告期内，公司营业收入、营业利润、净利润均较上年同期有所增长，主要是由于报告期内，公司主营业务经营情况
良好，其中金融信息化业务重点创新产品智能印章控制机市场推广效果显著，电子商务业务较上年同期实现较大幅度的增长，
带动报告期内销售收入、净利润较上年同期稳定增长。报告期内，子公司亿美软通的短彩信移动通讯服务和移动互联网应用
业务实现营业收入9,060.81万元，实现营业利润1,091.08万元，实现净利润926.26万元；子公司科安数字的电子商务业务实
现营业收入4,377.48万元，实现营业利润695.65万元，实现归属于母公司的净利润279.37万元。
2、未来发展展望
目前，公司主营业务已经涉及金融信息化、移动商务服务、电子商务等多个行业领域，并且投资和布局个人征信服务、
票据自助金融服务、互联网保险、大数据运营服务等业务领域。2016年度，公司将在夯实现有业务布局的基础上，继续延伸
发展互联网金融的其他业务领域，以金融IT、征信、大数据、支付为基础，打造金融互联网生态服务体系的战略发展规划。
重点做好以下主要工作：一是积极推进公司非公开发行股票募集资金计划，为公司业务发展筹措所需的资金支持；二是继续
落实和推进公司金融信息化领域的重点新产品市场推广；三是大力支持推进公司投资的个人征信、互联网保险、票联金融移
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动支付服务等创新业务，早日实现新业务模式、新业务领域的创收和盈利；四是继续通过并购或投资与公司业务布局相关或
互补的产业领域，按照公司既定战略规划推进业务延伸发展，促进公司做大做强。
重大已签订单及进展情况
□ 适用 √ 不适用
数量分散的订单情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□ 适用 √ 不适用
重要研发项目的进展及影响
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司的无形资产、核心竞争能力、核心技术团队或关键技术人员（非董事、监事、高级管理人员）等发生重大变
化的影响及其应对措施
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司前 5 大供应商的变化情况及影响
√ 适用 □ 不适用
前五名供应商合计采购金额（元） 57,415,990.52
前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例 49.42%
公司前5名供应商资料
序号 供应商名称 采购额（元） 占年度采购总额比例
1 第一名 20,780,447.67 17.89%
2 第二名 11,507,759.00 9.91%
3 第三名 8,970,438.56 7.72%
4 第四名 8,687,736.60 7.48%
5 第五名 7,469,608.69 6.43%
合计 -- 57,415,990.52 49.42%
报告期内，公司向前五大供应商采购额占采购总额的比例为49.42%，较上年同期占比减少2.44百分点。公司向单一供应
商采购比例未超过30%，不存在依赖单一供应商的情况。
报告期内公司前 5 大客户的变化情况及影响
√ 适用 □ 不适用
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前五名客户合计销售金额（元） 28,141,292.10
前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例 17.74%
公司前5大客户资料
序号 客户名称 销售额（元） 占年度销售总额比例
1 上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心 14,430,827.90 9.10%
2 中信银行股份有限公司信用卡中心 4,765,598.11 3.00%
3 中信银行股份有限公司 4,062,411.11 2.56%
4 广州农村商业银行股份有限公司 2,491,834.50 1.57%
5 上海汉涛信息咨询有限公司 2,390,620.48 1.51%
合计 -- 28,141,292.10 17.74%
报告期内，公司前五大客户的销售额占销售总额的比例为17.74%，较上年同期占比增长5.79百分点。公司向单一客户销
售比例未超过30%，不存在依赖单一客户的情况。
年度经营计划在报告期内的执行情况
√ 适用 □ 不适用
报告期内，公司按照既定的发展战略和年度经营计划，各项工作计划进展顺利。
（1）积极推进公司非公开发行股票募集资金计划，为公司业务发展筹措所需的资金支持。公司于2015年10月30日经公
司第三届董事会第十七次会议审议，制定了非公开发行股票募集资金预案。公司已于2016年3月14日、4月16日、4月18日在
巨潮资讯网披露了《关于公司创业板非公开发行A股股票申请文件反馈意见的回复》及相关文件。目前，公司非公开发行股
票事项尚处于中国证监会审核程序中，公司将积极推进上述再融资计划的进程。
（2）继续落实和推进公司金融信息化领域的重点新产品市场推广。报告期内，依托雄厚的客户基础，公司积极准备各
大银行的采购投标项目，立足传统优势产品领域，紧密围绕行业热点、市场需求进行深度挖掘和创新，抓住一季度是客户作
全年采购规划的时机，持续落实重点产品市场推广计划，取得了初步的成效，为全年乃至今后的业务发展继续巩固了客户基
础。
（3）大力支持推进公司投资的个人征信、互联网保险、票联金融移动支付服务等创新业务，早日实现新业务模式、新
业务领域的创收和盈利。报告期内，个人征信业务方面，华道征信继续在中国人民银行的督导下开展个人征信业务的准备工
作。互联网保险方面，易安保险于2016年2月16日取得了的营业执照，目前正按照设立规划和中国保监会的批复意见，以互
联网保险为特色开展业务经营。票联金融移动支付服务方面，公司继续积极推进“票联通”业务在深圳地区的深入推广。同
时，借助票联金服控股股东的资源优势，开展基于互联网的新型支付的服务。
（4）继续通过并购或投资与公司业务布局相关或互补的产业领域，按照公司既定战略规划推进业务延伸发展，促进公
司做大做强。公司积极拓展业务领域，筹划参与发起设立东亚前海证券有限责任公司（以下简称“东亚前海证券”）事项。
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2016年4月21日，该事项经公司第三届董事会第二十一次会议审议通过，公司以自有资金出资人民币13,050.00万元参与发起
设立东亚前海证券，出资后占东亚前海证券注册资本的26.10%。目前，各出资方已签署《关于东亚前海证券有限责任公司合
资经营企业合同》，该事项尚需经中国证券监督管理委员会的审查批准。
对公司未来经营产生不利影响的重要风险因素、公司经营存在的主要困难及公司拟采取的应对措施
√ 适用 □ 不适用
具体内容详见前述“第二节 公司基本情况，二、重大风险提示”部分。
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第四节 重要事项
一、公司、股东、实际控制人、收购人、董事、监事、高级管理人员或其他关联方在报告期
内履行完毕及截至报告期末尚未履行完毕的承诺事项
√ 适用 □ 不适用
承诺来源 承诺方 承诺类型 承诺内容 承诺时间 承诺期限 履行情况
收购报告书或权益变动
报告书中所作承诺
截止报告期末，
2014 年 12 月 公司上述股东均
冯军、李岩、深圳弘道天 股份限售 股份限售承诺 2014 年 12
05 日至 2017 遵守以上承诺，
瑞投资有限责任公司 承诺 [注 1] 月 05 日
年 12 月 04 日 未发生违反上述
承诺的情况。
截止报告期末，
业绩承诺 2014 年 01 月 公司上述股东均
业绩承诺及补 2014 年 01
冯军、李岩 及补偿安 01 日至 2016 遵守以上承诺，
偿安排[注 2] 月 01 日
排 年 12 月 31 日 未发生违反上述
承诺的情况。
关于同业
资产重组时所作承诺 截止报告期末，
竞争、关
公司上述股东均
冯军、李岩、深圳弘道天 联交易、 避免关联交易 2014 年 11
长期 遵守以上承诺，
瑞投资有限责任公司 资金占用 的承诺[注 3] 月 13 日
未发生违反上述
方面的承
承诺的情况。
诺
关于同业
截止报告期末，
竞争、关
2014 年 01 月 公司上述股东均
冯军、李岩、深圳弘道天 联交易、 避免同业竞争 2014 年 05
01 日至 2020 遵守以上承诺，
瑞投资有限责任公司 资金占用 的承诺[注 4] 月 20 日
年 12 月 04 日 未发生违反上述
方面的承
承诺的情况。
诺
（一）公司股
（一）公司股票
票上市前股
关于同业 上市前股东所
东所持股份 截止报告期末，
竞争、关 持股份的流通
的流通限制 公司上述股东均
首次公开发行或再融资 上市前股东、共同实际控 联交易、 限制和自愿锁 2010 年 05
和自愿锁定 遵守以上承诺，
时所作承诺 制人 资金占用 定股份的承诺 月 26 日
股份的承诺： 未发生违反上述
方面的承 [注 5]
三十六个月； 承诺的情况。
诺 （二）避免同业
（二）避免同
竞争的承诺[注
业竞争的承
13
深圳市银之杰科技股份有限公司 2016 年第一季度报告全文
6] 诺：长期。
截止报告期末，
关于财务 不提供财务资 公司遵守以上承
2016 年 01
本公司 资助及补 助及补偿的承 长期 诺，未发生违反
月 25 日
偿的承诺 诺[注 7] 上述承诺的情
况。
1.不提供财务资
关于财务 助及补偿的承
截止报告期末，
资助、补 诺[注 8]
公司上述股东均
偿及不越 2.本人承诺不 2016 年 01
张学君、陈向军、李军 长期 遵守以上承诺，
权干预公 越权干预公司 月 25 日
未发生违反上述
司经营的 经营管理活动，
承诺的情况。
承诺 不会侵占公司
利益。
关于非公
截止报告期末，
开发行股
张学君、何晔、陈向军、 非公开发行股 公司上述股东均
票摊薄即 2016 年 01
李军、冯军、刘奕、郑学 票相关事项承 长期 遵守以上承诺，
期回报采 月 25 日
定、郭斐、何剑、许秋江 诺[注 9] 未发生违反上述
取填补措
承诺的情况。
施的承诺
公司承诺不为
激励对象依本
激励计划获取 截止报告期末，
有关权益提供 公司遵守以上承
募集资金 2013 年 07 激励计划实
股权激励承诺 本公司 贷款以及其他 诺，未发生违反
使用承诺 月 29 日 施期间
任何形式的财 上述承诺的情
务资助，包括为 况。
其贷款提供担
保。
公司承诺不为
激励对象依本
激励计划获取 截止报告期末，
有关权益提供 2013 年 08 月 公司遵守以上承
2013 年 08
本公司 其他承诺 贷款以及其他 30 日至 2017 诺，未发生违反
月 20 日
任何形式的财 年 08 月 19 日 上述承诺的情
其他对公司中小股东所
务资助，包括为 况。
作承诺
其贷款提供担
保。
截止报告期末，
控股股东、实际 2015 年 07 月
股份增持 2015 年 07 公司上述股东均
陈向军、李军 控制人增持承 13 日至 2016
承诺 月 13 日 遵守以上承诺，
诺[注 10] 年 01 月 12 日
未发生违反上述
14
深圳市银之杰科技股份有限公司 2016 年第一季度报告全文
承诺的情况。上
述股东已于 2015
年 07 月 30 日完
成增持，并在其
后的六个月内未
转让本次所增持
的公司股份。
承诺是否按时履行 是
如承诺超期未履行完毕
的，应当详细说明未完成
不适用。
履行的具体原因及下一
步的工作计划
注 1：
自公司股票上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其直接或者间接持有的公司本次发行前已发行的股份，
也不由公司回购其直接或者间接持有的公司本次发行前已发行的股份。
注 2：
亿美软通在盈利承诺期内实现的实际净利润数不低于亿美软通按照资产评估报告收益法预测的净利润数，其中，2014
年度承诺净利润数不低于 3840 万元、2015 年度承诺净利润数不低于 4800 万元、2016 年度承诺净利润数不低于 6000 万元。
如果实际利润低于上述承诺利润，业绩补偿义务人冯军、李岩将按照《盈利预测补偿协议》的相关规定对公司进行补偿。
注 3：
1、本次交易完成后，本人/本公司及本人/本公司对外投资的企业（包括但不限于直接持股、间接持股或委托持股）、实
际控制或担任董事、高级管理人员的企业将尽可能减少与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）的关联交易，不会
利用自身作为银之杰股东之地位谋求与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）在业务合作等方面给予优于市场第三
方的权利；不会利用自身作为银之杰股东之地位谋求与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）达成交易的优先权利。
2、若发生必要且不可避免的关联交易，本人/本公司及本人/本公司对外投资的企业（包括但不限于直接持股、间接持
股或委托持股）、实际控制或担任董事、高级管理人员的企业将与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）按照公平、
公允、等价有偿等原则依法签订协议，履行合法程序，并将按照有关法律法规和公司规定履行信息披露义务及相关内部决策
程序和回避制度，关联交易价格依照与无关联关系的独立第三方进行相同或相似交易时的价格确定，保证关联交易价格具有
公允性，亦不利用该等交易从事任何损害银之杰及其股东的合法权益的行为。
本人/本公司保证将依照公司规定参加股东大会，平等地行使相应权利，承担相应义务，不利用股东地位谋取不正当利
益，不利用关联交易非法转移银之杰及其下属子公司（包括但不限于亿美软通）的资金、利润，保证不损害银之杰及其股东
的合法权益。 若违反上述声明和保证，本人/本公司将对前述行为给银之杰造成的损失向银之杰进行赔偿。
15
深圳市银之杰科技股份有限公司 2016 年第一季度报告全文
注 4：
1、本人/本公司（包括本人/本公司关联人，关联人定义同《深圳证券交易所创业板上市规则》）目前没有在中国境内或
境外单独或与其他自然人、法人、合伙企业或组织，以任何形式（包括但不限于通过独自经营、合资经营、联营、租赁经营、
承包经营、委托管理等方式拥有其他公司或企业的股权或权益等）直接或间接从事或参与任何对银之杰及亿美软通构成竞争
的业务及活动，或拥有与银之杰及亿美软通存在竞争关系的任何经济实体、机构、经济组织的权益。
2、在今后的业务中，本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业不与银之杰及亿美软通业务产生同业竞争，即本人/
本公司及其控制的其他企业（包括本人/本公司及控制的其他企业全资、控股公司及本人/本公司控制的其他企业对其具有实
际控制权的公司）不会以任何形式直接或间接的从事与银之杰及亿美软通业务相同或相似的业务。
3、如银之杰或亿美软通认定本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业现有业务或将来产生的业务与银之杰或亿美软
通业务存在同业竞争，则本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业将在银之杰或亿美软通提出异议后及时转让或终止该业
务。
4、本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业保证严格遵守公司章程的规定，不利用股东、实际控制人、董事、监事、
高级管理人员的地位谋求不当利益，不损害银之杰及亿美软通的合法权益。
5、本承诺函自出具之日起至本人/本公司获得的银之杰股份全部解锁前及之后三年内具有法律效力，构成对本人/本公
司及本人/本公司控制的其他企业具有法律约束力的法律文件，如有违反，所得利益归银之杰所有，如给银之杰或亿美软通
造成损失，本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业承诺将承担相应的法律责任。
注 5：
1．本公司持有公司股份 5%以上的股东作为公司董事或高级管理人员，张学君、陈向军、李军、何晔承诺：三十六个
月的锁定期满后，在本人任职期间，每年转让所持有的公司股份不超过本人所持公司股份数的百分之二十五；本人离职后半
年内，不转让所持有的公司股份。
2．本公司监事周峰和李玟臻，董事或高级管理人员冯军、刘奕、许秋江承诺：在本人任职期间每年转让所持有的公司
股份不超过本人所持公司股份总数的百分之二十五；本人离职后半年内，不转让所持有的公司股份。
注 6：
公司共同控制人张学君、陈向军和李军，以及持有公司 5%以上股份的股东何晔，就避免同业竞争作出了以下承诺：
“1、本人目前没有在中国境内任何地方或中国境外，直接或间接发展、经营或协助经营或参与与公司业务存在竞争的
任何活动，亦没有在任何与公司业务有直接或间接竞争关系的公司或企业拥有任何直接或间接权益。
2、自本承诺函签署之日起，本人将不直接或间接经营任何与股份公司经营的业务构成竞争或可能构成竞争的业务，也
不参与投资任何与股份公司生产的产品或经营的业务构成竞争或可能构成竞争的其他企业。
3、自本承诺函签署之日起，本人将不会利用公司股东的身份进行损害公司及其它股东利益的经营活动。
16
深圳市银之杰科技股份有限公司 2016 年第一季度报告全文
4、如上述承诺被证明是不真实的或未被遵守，本人将向公司赔偿一切直接或间接的损失，并承担相应法律责任。”
注 7：
公司就非公开发行股票的相关事项承诺如下：“本公司及本公司控制的企业没有、且亦不会违反《证券发行与承销管理
办法》第十七条等有关法规的规定，直接或间接对本次发行的认购对象及其股东或合伙人、资产管理产品及其委托人，提供
财务资助或者补偿。”
注 8：
公司共同控制人张学君、陈向军和李军就非公开发行股票的相关事项承诺如下：“本人、本人控制的企业、与本人关系
密切的近亲属没有、且亦不会违反《证券发行与承销管理办法》第十七条等有关法规的规定，直接或间接对本次发行的认购
对象及其股东或合伙人、资产管理产品及其委托人，提供财务资助或者补偿。”
注 9：
公司的董事、高级管理人员就非公开发行股票的相关事项承诺如下：
“1、承诺不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损害公司利益；
2、承诺对本人的职务消费行为进行约束；
3、承诺不动用公司资产从事与其履行职责无关的投资、消费活动；
4、承诺由董事会或薪酬委员会制定的薪酬制度与公司填补回报措施的执行情况相挂钩；
5、承诺拟公布的公司股权激励的行权条件与公司填补回报措施的执行情况相挂钩。”
注 10：
董事长陈向军、总经理李军计划自 2015 年 7 月 13 日起六个月内，通过深圳证券交易所证券交易系统允许的方式（包括
但不限于集中竞价、大宗交易、证券公司或基金管理公司定向资产管理等方式等）增持本公司股份，拟合计增持金额不低于
2000 万元人民币，增持所需资金为其自筹取得，并承诺在本次增持期间及增持完成后的六个月内不转让本次所增持的公司
股份。
二、募集资金使用情况对照表
√ 适用 □ 不适用
单位：万元
募集资金总额 38,895.07
本季度投入募集资金总额 100.00
报告期内变更用途的募集资金总额 0
累计变更用途的募集资金总额 2,332.42
已累计投入募集资金总额 41,058.2
累计变更用途的募集资金总额比例 6.00%
承诺投资项目和超 是否已 募集资金 调整后 本报告 截至期 截至期 项目达 本报告 截止报 是否达 项目可
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2016 年第一季度报告全文
募资金投向 变更项 承诺投资 投资总 期投入 末累计 末投资 到预定 期实现 告期末 到预计 行性是
目(含部 总额 额(1) 金额 投入金 进度(3) 可使用 的效益 累计实 效益 否发生
分变更) 额(2) ＝(2)/(1) 状态日 现的效 重大变
期 益 化
承诺投资项目
商业银行全国票据
影像交换业务处理 是 2,932 599.58 0 599.58 100.00% - 501.61 否 是
系统升级改造
商业银行同城票据 2013 年
1,452.8
影像交换业务处理 否 3,763.6 3,763.6 0 3,763.6 100.00% 06 月 30 17.25 - 否
6
系统 日
2013 年
1,861.4
银企对账管理系统 否 3,144.9 3,144.9 0 3,144.9 100.00% 06 月 30 23.25 - 否
1
日
2013 年
2,431.0
客户服务中心 否 1,705.2 1,705.2 0 1,705.2 100.00% 06 月 30 45.84 - 否
2
日
2013 年
研究开发中心 否 2,179.4 2,179.4 0 2,179.4 100.00% 06 月 30 - - - 否
日
2014 年
商业银行集中运营 1,287.9
否 2,212.6 0 2,212.6 100.00% 08 月 10 25.92 - 否
作业平台 2
日
补充流动资金 否 119.82 0 119.82 100.00% - - - 否
13,725. 13,725. 7,534.8
承诺投资项目小计 -- 13,725.1 0 -- -- 112.26 -- --
1 1 2
超募资金投向
收购北京博世金信 2012 年
科技有限公司部分 否 833.1 833.1 100 833.1 100.00% 12 月 05 12.70 548.72 是 否
资产 日
2013 年
投资设立北京华道
否 2,000 2,000 0 2,000 100.00% 12 月 23 - -275.13 - 否
征信有限公司
日
投资设立易安财产
否 15,000 15,000 0 15,000 100.00% - - - 否
保险股份有限公司
补充流动资金（如
-- 9,500 9,500 0 9,500 100.00% -- -- -- -- --
有）
27,333. 27,333.
超募资金投向小计 -- 27,333.1 100 -- -- 12.70 273.59 -- --
1 1
18
深圳市银之杰科技股份有限公司 2016 年第一季度报告全文
41,058. 41,058. 7,808.4
合计 -- 41,058.2 100 -- -- 124.96 -- --
2 2 1
截至报告期末，商业银行同城票据影像交换业务处理系统项目累计实现效益 1,452.86 万元，银企对账
管理系统项目已累计实现效益 1,861.41 万元，商业银行集中运营作业平台项目已累计实现效益
1,287.92 万元。以上项目未达到承诺效益的主要原因是银行信息化行业市场竞争激烈，客户需求更新
换代较快，随着电子支付手段的迅速发展，票据影像化处理的业务需求呈下降趋势等因素的影响。
未达到计划进度或
截至报告期末，客户服务中心项目累计实现效益 2,431.02 万元，未达到承诺效益的原因是受银行客户
预计收益的情况和
普遍要求延长免费服务的期限至 3 至 5 年，致使服务性收入减少，以及行业内产品升级换代较快，服
原因（分具体项目）
务性收入转化为升级换代产品的销售收入等因素的影响。
以上募投项目虽未达到承诺的效益，但募投项目的实施，为公司保持在相关产品领域的市场占有率，
延伸发展公司产品线，储备和培养研发人才，以及维护公司广泛的银行客户关系发挥了重要作用，也
为公司带来其他相关产品的间接收益。
项目可行性发生重
报告期内，项目可行性未发生重大变化。
大变化的情况说明
适用
公司超募资金共计 25,169.97 万元，经公司 2010 年 8 月 3 日第一届董事会第十一次会议审议通过，公
司使用超募资金 4,500 万元永久补充流动资金。截至报告期末，该项目已全部投入。
经公司 2012 年 3 月 5 日第二届董事会第七次会议审议通过，公司使用超募资金 833.10 万元收购北京
博世金信科技有限公司的支票打码机的 6 项专利技术、相关专有技术等无形资产及相关有形资产。截
至报告期末，该项目已全部投入。
超募资金的金额、用 经公司 2013 年 11 月 20 日第二届董事会第二十一次会议审议通过，公司使用超募资金 2,000 万元发起
途及使用进展情况 设立北京华道征信有限公司，开展征信服务业务及其相关业务。截至报告期末，该项目已全部投入。
经公司 2014 年 3 月 5 日第二届董事会第二十三次会议和 2014 年 4 月 9 日 2013 年度股东大会审议通
过，公司使用超募资金 5,000 万元永久补充流动资金。截至报告期末，该项目已全部投入。
经公司 2015 年 8 月 21 日第三届董事会第十四次会议和 2015 年 9 月 10 日 2015 年第三次临时股东大
会审议通过，公司使用超募资金及募集资金利息合计 1.5 亿元投资发起设立易安财产保险股份有限公
司。截至报告期末，该项目已全部投入。
截至报告期末，公司募集资金专户尚有募集资金利息 1,576.90 万元尚未使用。
适用
以前年度发生
募集资金投资项目
实施地点变更情况 经公司 2012 年 3 月 16 日第二届董事会第八次会议审议通过，公司原五个募集资金投资项目的实施
地点从深圳市科技园科发路 8 号金融服务技术创新基地 1 栋 6F 变更至深圳市福田区天安数码城天祥
大厦 AB 座 10A。独立董事和保荐机构均对本次变更发表了同意意见。
不适用
募集资金投资项目
实施方式调整情况
适用
募集资金投资项目
经公司 2010 年 8 月 3 日第一届董事会第十一次会议审议通过，公司以募集资金 8,793,875.86 元置换
先期投入及置换情
预先已投入募投项目的自筹资金。本次置换业经深圳市鹏城会计师事务所有限公司核验并出具了深鹏
况
所股专字[2010]438 号鉴证报告。独立董事和保荐机构均对本次置换发表了同意意见。
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2016 年第一季度报告全文
适用
用闲置募集资金暂
经公司 2015 年 6 月 3 日第三届董事会第十三次会议决议审议通过，同意公司使用 4,000 万元超募资
时补充流动资金情
金暂时补充公司流动资金，使用期限自董事会审议通过之日起不超过 6 个月。公司于 2015 年 6 月实
况
际使用 4,000 万元超募资金暂时补充公司流动资金，并于 2015 年 11 月全部归还至公司募集资金专户。
项目实施出现募集 不适用
资金结余的金额及
原因
尚未使用的募集资
尚未使用的募集资金均存放在公司募集资金专项账户。
金用途及去向
募集资金使用及披
露中存在的问题或 无。
其他情况
三、其他重大事项进展情况
√ 适用 □ 不适用
公司参与发起设立财产保险公司的情况
公司于2014年8月8日第三届董事会第四次会议审议通过了《关于参与发起设立财产保险公司的议案》，计划以自有资金
1.5亿元参与发起设立易安财产保险股份有限公司。2015年6月24日，公司收到中国保监会《关于筹建易安财产保险股份有限
公司的批复》（保监许可[2015]626号）。为提升超募资金使用效率，公司分别于2015年8月21日和9月10日召开了第三届董
事会第十四次会议和2015年第三次临时股东大会，审议通过公司使用超募资金及募集资金利息合计1.5亿元投资发起设立易
安保险。
易安保险筹备组自收到批准筹建通知之日起积极依照有关法律法规组织筹建，筹建工作完成后及时向中国保监会上报了
《关于易安财产保险股份有限公司申请开业的请示》，并接受了中国保监会组织的相关验收。2016年2月6日，易安保险筹备
组收到中国保监会《关于易安财产保险股份有限公司开业的批复》（保监许可[2016]81号），并于2月16日取得营业执照。
目前，易安保险已按照设立规划和中国保监会的批复意见，以互联网保险为特色开展业务经营。
非公开发行股票募集资金的有关事项
公司于2015年10月30日和11月16日分别召开了第三届董事会第十七次会议和2015年第四次临时股东大会，审议通过了
《公司非公开发行股票预案》等相关议案，拟募集资金总额不超过82,970.88万元，本次非公开发行股票募集资金扣除发行
费用后将全部用于“互联网金融大数据服务平台（一期）”项目。公司于2015年12月1日向中国证监会提交了创业板非公开
发行A股股票申请材料，并于2015年12月8日收到中国证监会出具的《中国证监会行政许可申请受理通知书》（153436号），
于2016年1月14日收到中国证监会出具的《中国证监会行政许可项目审查反馈意见通知书》（153436号）。公司已于2016年3
月14日、4月16日、4月18日在巨潮资讯网披露了《关于公司创业板非公开发行A股股票申请文件反馈意见的回复》及相关文
件，非公开发行股票事宜尚需中国证监会核准。
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参与发起设立东亚前海证券有限责任公司
公司积极拓展业务领域，筹划参与发起设立东亚前海证券有限责任公司（以下简称“东亚前海证券公司”）事项，公司
股票因筹划上述事项于2016年4月18日起停牌。2016年4月21日，该事项经公司第三届董事会第二十一次会议审议通过，公司
计划以自有资金出资人民币13,050.00万元参与发起设立东亚前海证券公司，出资后占东亚前海证券公司注册资本的26.10%。
目前，各出资方已签署《关于东亚前海证券有限责任公司合资经营企业合同》，该事项尚需经中国证券监督管理委员会的审
查批准。
四、报告期内现金分红政策的执行情况
公司依据监管机构的有关规定，在《公司章程》中关于分红标准和比例明确和清晰，相关的决策程序和机制完备，相关
的议案经董事会、监事会审议过后提交股东大会审议，并由独立董事发表独立意见，切实保证了全体股东的利益。
2016年4月11日，公司第三届董事会第十九次会议及第三届监事会第十四次会议审议通过了公司2015年度利润分配和资
本公积金转增股本方案：以2015年12月31日总股本525,804,438股为基数，向全体股东每10股派0.3元人民币现金（含税），
合计派发现金股利15,774,133.14元（含税），剩余未分配利润68,448,228.05元结转以后年度。同时，以2015年12月31日总
股本525,804,438股为基数，以资本公积金向全体股东每10股转增3股，合计转增股本157,741,331股。截至2015年12月31日，
母公司资本公积金为207,270,712.93元，转增股本后，公司的资本公积金余额为49,529,381.93元。本利润分配和资本公积
金转增股本预案尚需提交2015年度股东大会审议。
五、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损、实现扭亏为盈或者与上年同期相
比发生大幅度变动的警示及原因说明
□ 适用 √ 不适用
六、违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无违规对外担保情况。
七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
21
深圳市银之杰科技股份有限公司 2016 年第一季度报告全文
第五节 财务报表
一、财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：深圳市银之杰科技股份有限公司
单位：元
项目 期末余额 期初余额
流动资产：
货币资金 151,873,932.00 125,652,743.14
结算备付金
拆出资金
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产
衍生金融资产
应收票据
应收账款 307,934,551.62 280,029,194.47
预付款项 115,529,498.46 70,778,846.15
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息
应收股利
其他应收款 24,422,167.04 12,317,273.22
买入返售金融资产
存货 51,983,655.30 41,145,609.29
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 38,433,437.39 148,076,851.84
流动资产合计 690,177,241.81 678,000,518.11
非流动资产：
发放贷款及垫款
可供出售金融资产
22
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持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资 183,387,936.83 183,387,936.83
投资性房地产 40,257,944.07 40,547,405.19
固定资产 10,161,506.09 10,574,453.67
在建工程 499,831.00
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 75,679,118.97 80,592,563.58
开发支出 8,855,358.87 6,627,151.10
商誉 155,616,360.35 154,146,360.35
长期待摊费用 4,308,797.12 4,693,545.03
递延所得税资产 20,172,918.75 18,107,111.74
其他非流动资产 1,387,960.00 1,824,960.00
非流动资产合计 500,327,732.05 500,501,487.49
资产总计 1,190,504,973.86 1,178,502,005.60
流动负债：
短期借款 30,000,000.00 25,000,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融负债
衍生金融负债
应付票据
应付账款 69,864,379.09 68,331,350.80
预收款项 107,237,178.55 107,573,688.42
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬 6,885,845.44 7,348,603.20
应交税费 35,685,379.84 39,999,671.66
应付利息
23
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应付股利 45,100.00 45,100.00
其他应付款 14,395,021.94 13,799,130.79
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 264,112,904.86 262,097,544.87
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
预计负债
递延收益 1,425,575.53 1,430,961.85
递延所得税负债 4,901,923.63 5,106,170.44
其他非流动负债
非流动负债合计 6,327,499.16 6,537,132.29
负债合计 270,440,404.02 268,634,677.16
所有者权益：
股本 525,804,438.00 525,804,438.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 207,270,712.93 207,270,712.93
减：库存股 1,898,300.00 1,898,300.00
其他综合收益
专项储备
盈余公积 20,594,551.97 20,594,551.97
24
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一般风险准备
未分配利润 153,931,235.33 147,888,160.59
归属于母公司所有者权益合计 905,702,638.23 899,659,563.49
少数股东权益 14,361,931.61 10,207,764.95
所有者权益合计 920,064,569.84 909,867,328.44
负债和所有者权益总计 1,190,504,973.86 1,178,502,005.60
2、母公司资产负债表
单位：元
项目 期末余额 期初余额
流动资产：
货币资金 46,033,004.93 75,081,148.64
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产
衍生金融资产
应收票据
应收账款 155,653,980.49 141,183,878.28
预付款项 17,591,862.87 1,389,882.53
应收利息
应收股利 11,320,000.00
其他应收款 11,004,196.32 13,093,016.12
存货 7,938,557.11 8,217,386.30
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 886,031.52 493,727.13
流动资产合计 239,107,633.24 250,779,039.00
非流动资产：
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资 550,145,352.36 547,145,352.36
投资性房地产 40,257,944.07 40,547,405.19
固定资产 5,299,248.37 5,679,060.40
在建工程 499,831.00
25
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工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 41,403,843.32 44,810,444.66
开发支出 8,855,358.87 6,627,151.10
商誉
长期待摊费用 1,779,264.52 1,960,497.58
递延所得税资产 16,359,588.56 14,562,026.93
其他非流动资产 942,960.00 1,379,960.00
非流动资产合计 665,543,391.07 662,711,898.22
资产总计 904,651,024.31 913,490,937.22
流动负债：
短期借款 25,000,000.00 25,000,000.00
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融负债
衍生金融负债
应付票据
应付账款 12,693,339.15 9,679,791.58
预收款项 668,032.20 1,505,046.30
应付职工薪酬 3,238,397.08 3,760,738.53
应交税费 4,007,476.69 4,423,439.10
应付利息
应付股利 45,100.00 45,100.00
其他应付款 33,866,184.84 33,738,811.30
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 79,518,529.96 78,152,926.81
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
26
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长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
预计负债
递延收益 1,425,575.53 1,430,961.85
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 1,425,575.53 1,430,961.85
负债合计 80,944,105.49 79,583,888.66
所有者权益：
股本 525,804,438.00 525,804,438.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 207,270,712.93 207,270,712.93
减：库存股 1,898,300.00 1,898,300.00
其他综合收益
专项储备
盈余公积 18,507,836.44 18,507,836.44
未分配利润 74,022,231.45 84,222,361.19
所有者权益合计 823,706,918.82 833,907,048.56
负债和所有者权益总计 904,651,024.31 913,490,937.22
3、合并利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业总收入 158,643,386.69 92,646,669.74
其中：营业收入 158,643,386.69 92,646,669.74
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 149,433,464.98 86,153,268.01
其中：营业成本 99,999,750.67 51,568,188.80
利息支出
27
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手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加 561,119.71 282,278.21
销售费用 20,638,239.67 13,237,797.79
管理费用 26,759,189.69 23,151,447.54
财务费用 87,343.96 -2,272,348.66
资产减值损失 1,387,821.28 185,904.33
加：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填
列）
其中：对联营企业和合营企业
的投资收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 9,209,921.71 6,493,401.73
加：营业外收入 1,348,063.25 256,316.64
其中：非流动资产处置利得 52.88 1,950.00
减：营业外支出 5,032.60 111,312.09
其中：非流动资产处置损失 5,032.60 4,456.60
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 10,552,952.36 6,638,406.28
减：所得税费用 1,825,710.96 1,099,766.72
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 8,727,241.40 5,538,639.56
归属于母公司所有者的净利润 6,043,074.74 5,034,367.34
少数股东损益 2,684,166.66 504,272.22
六、其他综合收益的税后净额
归属母公司所有者的其他综合收益
的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的其
他综合收益
1.重新计量设定受益计划净
负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不
28
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能重分类进损益的其他综合收益中享
有的份额
（二）以后将重分类进损益的其他
综合收益
1.权益法下在被投资单位以
后将重分类进损益的其他综合收益中
享有的份额
2.可供出售金融资产公允价
值变动损益
3.持有至到期投资重分类为
可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效
部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额
七、综合收益总额 8,727,241.40 5,538,639.56
归属于母公司所有者的综合收益
6,043,074.74 5,034,367.34
总额
归属于少数股东的综合收益总额 2,684,166.66 504,272.22
八、每股收益：
（一）基本每股收益 0.0115 0.0096
（二）稀释每股收益 0.0114 0.0096
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元，上期被合并方实现的净利润为：0.00 元。
4、母公司利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业收入 23,556,001.34 17,564,885.68
减：营业成本 20,428,108.51 13,571,874.73
营业税金及附加 110,887.03 107,836.66
销售费用 3,754,741.07 3,116,469.40
管理费用 10,919,517.96 9,009,792.66
财务费用 189,267.37 -1,220,486.67
资产减值损失 374,687.13 220,816.65
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加：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填
列）
其中：对联营企业和合营企
业的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列） -12,221,207.73 -7,241,417.75
加：营业外收入 227,331.49 7,500.00
其中：非流动资产处置利得 52.88
减：营业外支出 3,815.13
其中：非流动资产处置损失 3,815.13
三、利润总额（亏损总额以“－”号填
-11,997,691.37 -7,233,917.75
列）
减：所得税费用 -1,797,561.63 -1,085,087.66
四、净利润（净亏损以“－”号填列） -10,200,129.74 -6,148,830.09
五、其他综合收益的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的
其他综合收益
1.重新计量设定受益计划
净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位
不能重分类进损益的其他综合收益中
享有的份额
（二）以后将重分类进损益的其
他综合收益
1.权益法下在被投资单位
以后将重分类进损益的其他综合收益
中享有的份额
2.可供出售金融资产公允
价值变动损益
3.持有至到期投资重分类
为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有
效部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
六、综合收益总额 -10,200,129.74 -6,148,830.09
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七、每股收益：
（一）基本每股收益 -0.0194 -0.0117
（二）稀释每股收益 -0.0193 -0.0117
5、合并现金流量表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 126,465,811.47 90,615,446.04
客户存款和同业存放款项净增
加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增
加额
收到原保险合同保费取得的现
金
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
处置以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还 1,701,532.90 399,805.75
收到其他与经营活动有关的现
13,481,731.66 5,861,454.43
金
经营活动现金流入小计 141,649,076.03 96,876,706.22
购买商品、接受劳务支付的现金 136,871,709.27 72,967,333.71
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增
加额
支付原保险合同赔付款项的现
金
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
31
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支付给职工以及为职工支付的
20,844,424.18 14,568,023.57
现金
支付的各项税费 8,428,002.62 4,600,007.17
支付其他与经营活动有关的现
59,468,825.08 37,617,202.60
金
经营活动现金流出小计 225,612,961.15 129,752,567.05
经营活动产生的现金流量净额 -83,963,885.12 -32,875,860.83
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益收到的现金 1,231,147.30 1,085,914.86
处置固定资产、无形资产和其他
1,347.00 1,950.00
长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收
到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现
114,000,000.00
金
投资活动现金流入小计 115,232,494.30 1,087,864.86
购建固定资产、无形资产和其他
3,326,967.57 6,514,623.98
长期资产支付的现金
投资支付的现金 1,000,000.00 23,600,000.00
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支
付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现
5,000,000.00 10,898,660.00
金
投资活动现金流出小计 9,326,967.57 41,013,283.98
投资活动产生的现金流量净额 105,905,526.73 -39,925,419.12
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资
收到的现金
取得借款收到的现金 20,000,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现
金
筹资活动现金流入小计 20,000,000.00
32
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偿还债务支付的现金 15,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付
354,894.80
的现金
其中：子公司支付给少数股东的
股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现
188,679.24
金
筹资活动现金流出小计 15,543,574.04
筹资活动产生的现金流量净额 4,456,425.96
四、汇率变动对现金及现金等价物的
-176,878.71 -317,638.19
影响
五、现金及现金等价物净增加额 26,221,188.86 -73,118,918.14
加：期初现金及现金等价物余额 125,652,743.14 345,044,566.58
六、期末现金及现金等价物余额 151,873,932.00 271,925,648.44
6、母公司现金流量表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 10,930,984.00 13,962,116.39
收到的税费返还 311,903.88
收到其他与经营活动有关的现
8,303,417.75 2,556,673.27
金
经营活动现金流入小计 19,546,305.63 16,518,789.66
购买商品、接受劳务支付的现金 25,842,963.11 15,282,422.72
支付给职工以及为职工支付的
9,109,830.08 6,481,959.23
现金
支付的各项税费 2,345,828.77 3,262,483.31
支付其他与经营活动有关的现
19,630,713.12 26,468,974.26
金
经营活动现金流出小计 56,929,335.08 51,495,839.52
经营活动产生的现金流量净额 -37,383,029.45 -34,977,049.86
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益收到的现金 11,336,531.25
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处置固定资产、无形资产和其他
1,347.00
长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收
到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现
5,000,000.00
金
投资活动现金流入小计 16,337,878.25
购建固定资产、无形资产和其他
3,014,518.47 6,192,154.48
长期资产支付的现金
投资支付的现金 4,000,000.00 15,000,000.00
取得子公司及其他营业单位支
付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现
500,000.00 2,898,660.00
金
投资活动现金流出小计 7,514,518.47 24,090,814.48
投资活动产生的现金流量净额 8,823,359.78 -24,090,814.48
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金 15,000,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现
金
筹资活动现金流入小计 15,000,000.00
偿还债务支付的现金 15,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付
299,794.80
的现金
支付其他与筹资活动有关的现
188,679.24
金
筹资活动现金流出小计 15,488,474.04
筹资活动产生的现金流量净额 -488,474.04
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
五、现金及现金等价物净增加额 -29,048,143.71 -59,067,864.34
加：期初现金及现金等价物余额 75,081,148.64 247,367,812.17
六、期末现金及现金等价物余额 46,033,004.93 188,299,947.83
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二、审计报告
第一季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
公司第一季度报告未经审计。
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