上海钢联：关于钢银电商向智维工贸借款暨关联交易的公告2020-03-13
证券代码：300226 证券简称：上海钢联 公告编号：2020-013
上海钢联电子商务股份有限公司
关于钢银电商向智维工贸借款暨关联交易的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告所载资料真实、准确和完
整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
上海钢联电子商务股份有限公司（以下简称“公司”）于 2019 年 8
月 9 日召开第四届董事会第二十七次会议和 2019 年 8 月 26 日召开的
2019 年第五次临时股东大会审议通过了《关于钢银电商向关联方借
款暨关联交易的议案》（公告编号：2019-065），为更好的适应货币
市场利率水平变化，降低融资成本，经协商，双方拟调整借款利率，
公司于 2020 年 3 月 12 日召开第四届董事会第三十一次会议审议通过
了《关于钢银电商向智维工贸借款暨关联交易的议案》，本次变更前
次决议事项的具体情况如下：
一、关联交易基本情况
为满足公司控股子公司上海钢银电子商务股份有限公司（以下简
称“钢银电商”）业务发展需要，钢银电商拟向其参股公司上海智维工
贸有限公司（原名“上海智维资产管理有限公司”，以下简称“智维工
贸”）申请借款不超过人民币 5,000 万元（可在此额度内循环使用），
借款年利率为 5%，期限自股东大会审议通过之日起一年，且在 2021
年度借款计划未经下一年度（2020 年度）股东大会批准之前，本议
案跨年度持续有效。
本次关联交易对象智维工贸董事长黄坚为公司董事，同时，智维
工贸自然人股东江浩为公司董事长朱军红关联人，根据《深圳证券交
易所创业板上市公司规范运作指引》等相关规定，本事项构成关联交
易，与该关联交易有利害关系的关联人将放弃行使在股东大会上对该
议案的投票权。
公司独立董事对该议案进行了事前认可并发表了独立意见。
本次关联交易没有构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定
的重大资产重组，亦无须相关部门的审批。
二、关联交易概述
1、借款金额、来源、期限
为满足钢银电商业务需要，智维工贸拟以自有资金为钢银电商提
供不超过 5,000 万元人民币借款（在有效期内可循环使用），期限自
股东大会审议通过之日起一年，且在 2021 年度借款计划未经下一年
度（2020 年度）股东大会批准之前，本议案跨年度持续有效。
2、借款的主要用途
主要用于钢银电商日常经营业务所需。
3、借款利率
年利率由 6%降为 5%。
4、其他
在上述期限及额度范围内，钢银电商可依据实际经营需求随借随
还，按实际用款天数和用款金额计收利息。
同时，在本次董事会审议通过后，公司管理层将根据业务发展的
实际需要在有效期内签署相关协议。借款期限、借款方式等以最终签
订合同为准。
三、公司子公司基本情况
1、公司名称：上海钢银电子商务股份有限公司（新三板挂牌公
司，代码:835092）
统一社会信用代码：91310000671173033F
法定代表人：朱军红
住所：上海市宝山区园丰路 68 号 5 楼
注册资本：103,840.8702 万人民币
成立日期：2008 年 2 月 15 日
经营范围：计算机技术专业领域内的“四技”服务；电子商务（不
得从事金融业务）；销售金属材料、金属制品、铁矿产品、生铁、钢
坯、焦炭、卷板、铁精粉、有色金属（不含贵重金属）、建材、木材、
化工原料及产品（除危险化学品、监控化学品、烟花爆竹、民用爆炸
物品、易制毒化学品）、耐火材料、汽摩配件、机电设备、五金交电、
电子产品、通讯器材、港口装卸机械设备及零部件；电信业务。
股权结构：公司持有钢银电商 41.94%股权，钢银电商为公司合
并报表范围内的控股子公司，股权结构如下：
持 股 比 例
序号 股东名称 持股数（万股）
（%）
1 上海钢联电子商务股份有限公司 43,549 41.94%
2 亚东广信科技发展有限公司 20,000 19.26%
3 上海园联投资有限公司 8,400 8.09%
4 上海钢联物联网有限公司 8,222.30 7.92%
5 其他 23,669.5702 22.79%
合计 103,840.8702 100.00%
四、关联方基本情况
1、公司名称：上海智维工贸有限公司
统一社会信用代码：913101153509455817
公司法定代表人：沈均
住所：中国（上海）自由贸易试验区业盛路 188 号 A-522 室
成立日期：2015 年 7 月 24 日
经营范围：货物或技术进出口（国家禁止或涉及行政审批的货物
和技术进出口除外），企业管理咨询，市场营销策划，从事网络科技
领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让，食用农产品、
饲料、日用百货、文化办公用品、五金交电、皮棉、纺织原料及制品、
金属材料及制品、煤炭、矿产品、铁矿石、冶金炉料、建筑材料、装
饰材料、机械设备及配件、润滑油、汽车零配件、橡胶制品、塑料原
料及产品、玻璃原料及产品、木材、包装材料、纸浆、纸制品、化工
原料及产品（除危险化学品、监控化学品、民用爆炸物品、易制毒化
学品）的销售，设计、制作、代理、发布各类广告，国内货物运输代
理。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。
2、股权结构：
持 股 比 例
序号 股东名称 持股数（万股）
（%）
1 上海杉杉贸易有限公司 2,500.00 50.00%
2 上海钢银电子商务股份有限公司 2,000.00 40.00%
3 江浩 500.00 10.00%
合计 5000.00 100.00%
3、最近一年一期的财务数据
单位：万元
2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日（未经
项目
（经审计） 审计）
资产总额 10,669.33 12,199.25
负债总额 5,322.11 6,867.07
其中：银行贷款总额 - -
流动负债总额 5,322.11 6,867.07
或有事项涉及的总额 - -
净资产 5,347.21 5,332.18
2018 年 2019 年 1-9 月
（经审计） （未经审计）
营业收入 52,718.35 51,412.89
利润总额 470.56 379.95
净利润 357.23 284.96
智维工贸董事长黄坚为公司董事，智维工贸股东自然人江浩为公
司董事长朱军红关联人。本次钢银电商向智维工贸借款构成关联交易。
五、交易的定价政策和定价依据
本次交易为公司控股子公司钢银电商向关联方智维工贸借款，用
于满足钢银电商日常业务发展的需要，借款利率调低有利于钢银电商
降低融资成本，属于合理的交易行为。公司本次交易的借款利率参照
钢银电商同期借款利率水平确定，钢银电商承担的融资成本符合市场
利率标准，利息费用公允、合理，不存在损害公司及全体股东利益的
情况。
六、本次关联交易的目的和对公司的影响
本次借款调整事项，无抵押，相比其他融资借款具有较大的灵活
性和便捷性，有利于降低融资成本和融资风险，拓宽了公司融资渠道，
有利于钢银电商整体业务的发展，符合公司的发展战略。
七、审议程序
公司于 2020 年 3 月 12 日召开第四届董事会第三十一次会议审议
本议案，关联董事朱军红先生、黄坚先生回避表决，其他非关联董事
一致同意了本议案，同日公司召开的第四届监事会第二十九次会议，
全体监事一致同意了本议案。
独立董事就本议案进行了事前认可：本次钢银电商向智维工贸借
款利率调整事项构成关联交易，符合市场利率标准，有利于钢银电商
业务发展，降低融资成本，利息费用公允、合理，不存在损害公司及
全体股东利益的情况。因此，同意本议案提交董事会审议。
独立董事独立意见：钢银电商向智维工贸借款事项审议程序符合
相关法律、法规和《公司章程》的规定。本次调整借款利率，有利于
钢银电商降低融资成本，且本次借款的利率调整符合市场化标准，利
率费用公允、合理，不存在损害公司及中小股东的利益。因此，同意
本次钢银电商向关联方借款的事项。
八、本年年初至公告日与智维工贸累计已发生的关联交易总金额
本年初至今，钢银电商向智维工贸借款最高金额为人民币
1,500.00 万元，借款余额为人民币 0 万元，截至目前，该笔款项和利
息已按期归还，无逾期情况，在公司《关于钢银电商向关联方借款暨
关联交易的公告》（公告编号：2019-065）的审批额度范围内。
本年初至今，钢银电商与智维工贸发生关联采购金额人民币
3,212.30 万元，关联销售金额人民币 2,601.57 万元，未超出公司于 2019
年 4 月 27 日披露的《关于确认 2018 年度日常关联交易及 2019 年度
日常关联交易预计的公告》（公告编号：2019-027）审批额度，公司
将于 2019 年度股东大会审议 2020 年度关联交易预计相关事项。
九、备查文件
1、《第四届董事会第三十一次会议决议》；
2、《第四届监事会第二十九次会议决议》；
3、独立董事对相关事项的事前认可意见和独立董事意见。
特此公告。
上海钢联电子商务股份有限公司
董事会
2020 年 3 月 12 日
