中国民生银行股份有限公司 二○一五年第三季度报告 (A 股股票代码:600016) 重要提示 中国民生银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本 报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实 性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本季度报告于 2015 年 10 月 30 日由本公司第六届董事会第二十五次会议审议通 过。 本季度报告中“本公司”、“民生银行”均指中国民生银行股份有限公司;“本 集团”、“民生银行集团”指中国民生银行股份有限公司及其附属公司。 本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制且未经审计,除特别说明 外,为本集团合并数据,以人民币列示。 中国民生银行股份有限公司董事会 本公司董事长、代行长洪崎、主管会计工作负责人白丹,保证本季度报告中财务 报告的真实、完整。 1 一、公司基本情况 (一)主要会计数据及财务指标 (单位:人民币百万元) 本报告期末 上年度末 本报告期末比 项目 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 上年末增减(%) 资产总额 4,374,847 4,015,136 8.96 归属于母公司股东权益 292,501 240,142 21.80 总额 归属于母公司股东的每 8.02 7.03 14.08 股净资产(人民币元/股) (单位:人民币百万元) 年初至报告期 本报告期 年初至报告期末 项目 末比上年同期 2015 年 7-9 月 2015 年 1-9 月 增减(%) 营业收入 39,268 116,170 16.27 归属于母公司股东的净 11,599 38,377 4.35 利润 归属于母公司股东的扣 除非经常性损益的净利 11,559 38,245 4.02 润 基本每股收益(人民币元 0.32 1.10 1.85 /股) 稀释每股收益(人民币元 0.32 1.06 3.92 /股) 加权平均净资产收益率 减少 3.42 个百分 16.20 19.29 (%)(年化) 点 扣除非经常性损益后加 减少 3.48 个百分 权平均净资产收益率(%) 16.14 19.23 点 (年化) 经营活动产生的现金流 45,362 122,445 36.80 量净额 每股经营活动产生的现 金流量净额(人民币元/ 1.24 3.36 27.76 股) 2 非经常性损益项目如下: (单位:人民币百万元) 年初至报告期末 项 目 2015 年 1-9 月 营业外收入 372 其中:税款返还 260 其他营业外收入 112 营业外支出 51 其中:捐赠支出 20 其他营业外支出 31 营业外收支净额 321 减:以上各项对所得税的影响额 77 非经常性损益税后影响净额 244 其中:影响母公司净利润的非经常性损益 132 影响少数股东净利润的非经常性损益 112 (二)补充财务数据 (单位:人民币百万元) 本报告期末 上年度末 项目 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 负债总额 4,074,112 3,767,380 吸收存款 2,708,015 2,433,810 其中:公司存款 2,125,336 1,884,081 个人存款 575,672 539,173 汇出及应解汇款 4,056 4,858 发行存款证 2,951 5,698 贷款和垫款总额 1,978,780 1,812,666 其中:公司贷款和垫款 1,254,182 1,157,985 个人贷款和垫款 724,598 654,681 不良贷款余额 28,753 21,134 贷款减值准备 46,471 38,507 (三)资本充足率与杠杆率分析 本集团根据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本管理办法(试行)》(简 称“新办法”)和其他相关监管规定计算资本充足率,资本充足率的计算范围包括 本公司以及符合新办法规定的本公司直接或间接投资的金融机构。截至报告期末, 本集团资本充足率、核心一级资本充足率、一级资本充足率均达到新办法达标要求。 本集团资本充足率情况如下: 3 (单位:人民币百万元) 2015 年 9 月 30 日 项目 本集团 本公司 核心一级资本净额 298,150 282,302 一级资本净额 298,622 282,302 总资本净额 376,273 357,290 核心一级资本充足率(%) 9.00 9.02 一级资本充足率(%) 9.02 9.02 资本充足率(%) 11.36 11.42 享受过渡期优惠政策的资本工具:按照新办法相关规定,商业银行2010年9月12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策,即2013年1月1日起按年递减10%。 报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为176亿元。 本报告期末较2015年6月末,一级资本净额增加124亿元,调整后的表内外资产 余额增加1,126亿元,杠杆率水平上升0.11个百分点。本集团杠杆率情况如下: 2015 年 2015 年 2015 年 2014 年 项目 9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日 杠杆率(%) 5.51 5.40 5.28 5.02 一级资本净额 298,622 286,216 259,688 245,985 调整后的表内外资产余额 5,415,173 5,302,584 4,919,301 4,900,750 (四)管理层讨论与分析 报告期内,本公司积极应对利率市场化挑战,有序推进凤凰计划项目,有效实 施改革转型工作,加快业务结构调整和优化,加大资产质量管控力度,保持盈利能 力持续提升。 1、盈利能力持续提升,股东回报保持稳定 前三季度,本集团实现归属于母公司股东的净利润383.77亿元,同比增加15.99 亿元,增幅4.35%;基本每股收益1.10元,同比增加0.02元,增幅1.85%;归属于母公 司股东每股净资产8.02元,比上年末增加0.99元,增幅14.08%;本公司净息差为2.29%, 同比下降0.32个百分点。 2、资产负债业务保持协调发展,业务结构持续优化 截至报告期末,本集团资产总额43,748.47亿元,比上年末增加3,597.11亿元,增 幅8.96%;负债总额40,741.12亿元,比上年末增加3,067.32亿元,增幅8.14%,资产负 债业务保持平稳发展。发放贷款和垫款总额19,787.80亿元,比上年末增加1,661.14亿 4 元,增幅9.16%,其中个人贷款和垫款7,245.98亿元,比上年末增加699.17亿元,增幅 10.68%;交易和银行账户投资净额8,188.82亿元,比上年末增加2,207.18亿元,增幅 36.90%;吸收存款总额27,080.15亿元,比上年末增加2,742.05亿元,增幅11.27%,其 中个人存款5,756.72亿元,比上年末增加364.99亿元,增幅6.77%。 在资产负债业务平稳发展的同时,本集团不断加大业务结构调整和优化力度, 截至报告期末,发放贷款和垫款总额在资产总额中占比45.23%,比上年末上升0.08 个百分点;交易和银行账户投资净额在资产总额中占比18.72%,比上年末提升3.82 个百分点;存拆放同业及其他金融机构款项和买入返售金融资产在资产总额中占比 20.96%,比上年末下降2.15个百分点。同时本公司持续创新手机银行、直销银行等网 络金融产品和服务,截至报告期末,本公司手机银行客户数达1,756.43万户,比上年 末新增454.31万户;前三季度交易笔数2.42亿笔,比上年同期增长103.64%;交易金 额4.34万亿元,比上年同期增长102.72%;直销银行客户数达249.23万户,如意宝申 购总额为6,801.47亿元。 3、营业收入持续增长,成本收入比不断改善 前三季度,本集团实现营业收入 1,161.70 亿元,同比增加 162.54 亿元,增幅 16.27%; 其中,非利息净收入 456.81 亿元,同比增加 131.70 亿元,增幅 40.51%,占营业收入 比率为 39.32%,同比提高 6.78 个百分点。在营业收入持续增长的同时,本集团不断 加强成本精细化管理,优化成本管控模式,前三季度成本收入比为 27.85%,比上年 同期下降 2.66 个百分点。 4、风险管控力度不断加大,资产质量总体可控 本集团加强信贷风险全过程控制,加大不良资产清收处置力度,有效控制资产 质量,确保资产质量总体可控。截至报告期末,本集团不良贷款率为1.45%,比上年 末上升0.28个百分点;拨备覆盖率和贷款拨备率分别为161.62%和2.35%。 (五)股本情况 本公司股东总数、前十名股东及前十名无限售条件流通股股东持股情况如下: 报告期末股东总数 429,698 前十名股东持股情况 股东名称(全称) 期末持股数量 种类(A、B、H 5 股或其它) 香港中央结算(代理人)有限公司 6,897,610,267 H 安邦人寿保险股份有限公司-稳健型投资 A 组合 2,369,416,768 安邦财产保险股份有限公司-传统产品 1,665,225,632 A 安邦保险集团股份有限公司-传统保险产 A 品 1,639,344,938 新希望投资有限公司 1,523,606,135 A 上海健特生命科技有限公司 1,149,732,989 A 中国证券金融股份有限公司 1,090,913,621 A 中国船东互保协会 1,086,917,406 A 东方集团股份有限公司 1,066,764,269 A 中国人寿保险股份有限公司-传统-普通 A 保险产品-005L-CT001 沪 928,200,513 前十名无限售条件流通股股东持股情况 期末持有无限售条件流通 种类(A、B、H 股东名称(全称) 股的数量 股或其它) 香港中央结算(代理人)有限公司 6,897,610,267 H 安邦人寿保险股份有限公司-稳健型投资 A 组合 2,369,416,768 安邦财产保险股份有限公司-传统产品 1,665,225,632 A 安邦保险集团股份有限公司-传统保险产 A 品 1,639,344,938 新希望投资有限公司 1,523,606,135 A 上海健特生命科技有限公司 1,149,732,989 A 中国证券金融股份有限公司 1,090,913,621 A 中国船东互保协会 1,086,917,406 A 东方集团股份有限公司 1,066,764,269 A 中国人寿保险股份有限公司-传统-普通 A 保险产品-005L-CT001 沪 928,200,513 二、重要事项 (一)公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 (单位:人民币百万元) 2015 年 2014 年 与上年末增 主要原因 项目 9 月 30 日 12 月 31 日 减幅度(%) 存放同业及其他 128,084 75,462 69.73 存放同业业务增长 金融机构款项 拆出资金 319,001 176,416 80.82 拆出资金业务增长 衍生金融资产 6,344 3,231 96.35 外汇衍生交易量增长 6 买入返售金融资 买入返售票据业务规模下 470,009 675,878 -30.46 产 降 业务结构调整,投资业务 持有至到期投资 233,907 176,834 32.27 规模增加 业务结构调整,投资业务 应收款项类投资 383,486 234,393 63.61 规模增加 向中央银行借款 17,979 50,745 -64.57 向中央银行借款减少 以公允价值计量 且其变动计入当 216 21 928.57 上年同期基数较小 期损益的金融负 债 衍生金融负债 4,894 2,558 91.32 外汇衍生交易量增长 卖出回购金融资 业务结构调整,卖出回购 18,001 83,291 -78.39 产款 业务规模下降 发行二级资本债及同业存 应付债券 194,993 129,279 50.83 单 盈余公积 23,460 17,077 37.38 利润分配提取盈余公积 与上年同期 2015 年 2014 年 项目 相比增减幅 主要原因 1-9 月 1-9 月 度(%) 主要是银行卡手续费收 手续费及佣金收 入、托管及其他受托业务 40,843 30,661 33.21 入 佣金、代理业务收入和投 行业务收入增长较快 主要是票据买卖价差收入 投资收益 4,818 1,932 149.38 同比增长较快 汇兑(损失)/收 市场汇率波动对汇兑损益 -227 683 本期为负 益 的影响 其他业务收入 2,178 893 143.90 贵金属租赁业务收入增长 资产减值损失 24,844 13,179 88.51 贷款减值准备支出增长 租赁公司经营租赁成本增 其他业务成本 835 442 88.91 长 公益性捐赠支出同比有所 营业外支出 51 310 -83.55 下降 (二)重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 不适用 (三)公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况 □适用 不适用 (四)预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相 7 比发生重大变动的警示及原因说明 □适用 不适用 (五)报告期内现金分红政策的执行情况 适用 □不适用 本公司董事会根据 2014 年年度股东大会审议通过的 2014 年下半年利润分配方 案,向公司股东实施了分红派息。以截至股权登记日总股本为基数,向登记在册的 股东派发现金股利:每 10 股派发人民币 1.10 元(含税)。现金派息总额共计人民币 40.13 亿元。现金股利以人民币计值和宣布,以人民币向 A 股股东支付,以港币向 H 股股东支付。2015 年 7 月 7 日完成 A 股股东现金红利派发事宜,2015 年 7 月 27 日 完成 H 股股东现金红利派发事宜。 有关实施详情请参阅本公司刊登的公告。 本公司现金分红政策的制定及执行情况符合本公司公司章程的规定及股东大会 决议的要求,分红标准和比例清晰明确,决策程序和机制完备,并经独立董事审议 同意。中小股东可通过参加股东大会并行使表决权、对业务经营活动提出建议或质 询等方式充分表达意见和诉求,其合法权益得到充分维护。 董事长:洪崎 中国民生银行股份有限公司董事会 2015 年 10 月 30 日 附件:合并及公司资产负债表、合并及公司利润表、合并及公司现金流量表 8 中国民生银行股份有限公司董事、高级管理人员 关于公司 2015 年第三季度报告的书面确认意见 根据《中华人民共和国证券法》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号<季度报告内容与格式特别规定>》(2014 年修订)和《上海证券交易所股票上市 规则》等相关规定和要求,作为中国民生银行股份有限公司的董事、高级管理人员, 我们在全面了解和审核公司 2015 年第三季度报告后,出具意见如下: 1、公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作,公司 2015 年第三季度报 告公允地反映了公司本报告期的财务状况和经营成果。 2、我们保证公司 2015 年第三季度报告所披露的信息真实、准确、完整,承诺 其所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任。 董事、高管人员签名: 洪 崎________ 张宏伟________ 卢志强________ 刘永好________ 梁玉堂________ 王玉贵________ 王 航________ 王军辉________ 吴 迪________ 郭广昌________ 姚大锋________ 秦荣生________ 王立华________ 韩建旻________ 郑海泉________ 巴曙松________ 尤兰田________ 邢本秀________ 万青元________ 白 丹________ 石 杰________ 李 彬________ 林云山________ 中国民生银行股份有限公司董事会 2015 年 10 月 30 日 9 附件: 中国民生银行股份有限公司 2015 年 9 月 30 日合并及公司资产负债表 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 民生银行集团 民生银行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 资产 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 现金及存放中央银行款项 444,377 471,632 441,684 468,023 存放同业及其他金融机构款项 128,084 75,462 123,779 69,027 贵金属 20,976 25,639 20,976 25,639 拆出资金 319,001 176,416 323,001 179,011 以公允价值计量且其变动计入 30,901 27,213 29,991 27,156 当期损益的金融资产 衍生金融资产 6,344 3,231 6,341 3,231 买入返售金融资产 470,009 675,878 470,009 675,868 应收利息 18,925 16,593 18,638 16,380 发放贷款和垫款 1,932,309 1,774,159 1,916,650 1,759,094 可供出售金融资产 170,588 159,724 169,166 158,335 持有至到期投资 233,907 176,834 233,437 176,834 应收款项类投资 383,486 234,393 377,279 228,946 长期应收款 88,774 88,824 - - 长期股权投资 - - 5,364 3,725 固定资产 35,542 33,375 19,550 19,161 无形资产 5,251 5,273 3,903 3,901 递延所得税资产 15,057 11,764 14,352 11,060 其他资产 71,316 58,726 48,731 39,691 资产总计 4,374,847 4,015,136 4,222,851 3,865,082 10 中国民生银行股份有限公司 2015 年 9 月 30 日合并及公司资产负债表(续) (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 民生银行集团 民生银行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 负债及股东权益 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债 向中央银行借款 17,979 50,745 17,500 50,000 同业及其他金融机构存放款项 900,274 848,671 905,673 853,206 拆入资金 40,553 43,048 40,553 43,048 向其他金融机构借款 102,015 98,847 - - 以公允价值计量且其变动计入 216 21 216 - 当期损益的金融负债 衍生金融负债 4,894 2,558 4,894 2,558 卖出回购金融资产款 18,001 83,291 16,438 80,075 吸收存款 2,708,015 2,433,810 2,681,048 2,406,308 应付职工薪酬 10,325 7,996 9,963 7,707 应交税费 7,539 6,078 7,228 5,524 应付利息 34,003 33,805 33,120 33,199 预计负债 2,021 1,931 2,021 1,931 应付债券 194,993 129,279 194,993 129,279 其他负债 33,284 27,300 20,930 15,917 负债合计 4,074,112 3,767,380 3,934,577 3,628,752 11 中国民生银行股份有限公司 2015 年 9 月 30 日合并及公司资产负债表(续) (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 民生银行集团 民生银行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 负债和股东权益(续) 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 股东权益 股本 36,485 34,153 36,485 34,153 资本公积 64,744 49,949 64,447 49,652 其他综合收益 468 (400) 435 (397) 盈余公积 23,460 17,077 23,460 17,077 一般风险准备 53,005 49,344 52,094 48,445 未分配利润 114,339 90,019 111,353 87,400 归属于母公司股东权益合计 292,501 240,142 288,274 236,330 少数股东权益 8,234 7,614 - - 股东权益合计 300,735 247,756 288,274 236,330 负债和股东权益总计 4,374,847 4,015,136 4,222,851 3,865,082 _________________________ _________________________ 洪崎 洪崎 法定代表人、董事长 代行长 _________________________ 白丹 (公司盖章) 财务负责人 12 中国民生银行股份有限公司 合并及公司利润表 截至 2015 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 民生银行集团 民生银行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 利息收入 154,521 145,202 148,303 138,938 利息支出 (84,032) (77,797) (79,837) (73,629) 利息净收入 70,489 67,405 68,466 65,309 手续费及佣金收入 40,843 30,661 39,399 29,509 手续费及佣金支出 (2,891) (2,851) (2,560) (2,763) 手续费及佣金净收入 37,952 27,810 36,839 26,746 投资收益 4,818 1,932 4,829 1,926 公允价值变动收益 960 1,193 976 1,193 汇兑(损失) /收益 (227) 683 (222) 754 其他业务收入 2,178 893 1,303 453 营业收入合计 116,170 99,916 112,191 96,381 二、营业支出 营业税金及附加 (7,534) (6,647) (7,329) (6,469) 业务及管理费 (32,352) (30,486) (31,361) (29,664) 资产减值损失 (24,844) (13,179) (24,192) (12,349) 其他业务成本 (835) (442) (42) (27) 营业支出合计 (65,565) (50,754) (62,924) (48,509) 三、营业利润 50,605 49,162 49,267 47,872 加:营业外收入 372 497 153 162 减:营业外支出 (51) (310) (74) (308) 四、利润总额 50,926 49,349 49,346 47,726 减:所得税费用 (11,863) (11,919) (11,348) (11,460) 五、净利润 39,063 37,430 37,998 36,266 归属于母公司股东的净利润 38,377 36,778 37,998 36,266 归属于少数股东损益 686 652 - - 13 中国民生银行股份有限公司 合并及公司利润表(续) 截至 2015 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 民生银行集团 民生银行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 六、其他综合收益 882 1,931 832 1,916 归属于母公司所有者的其他综 合收益的税后净额 868 1,923 832 1,916 以后将重分类进损益的其 他综合收益可供出售金 融资产公允价值变动形 成的利得 823 1,916 809 1,916 外币报表折算差额 45 7 23 - 归属于少数股东的其他综合收 益的税后净额 14 8 - - 七、综合收益总额 39,945 39,361 38,830 38,182 归属于母公司股东的综合收益 39,245 38,702 38,830 38,182 归属于少数股东的综合收益 700 659 - - 八、每股收益 (金额单位为人民币元) 基本每股收益 1.10 1.08 稀释每股收益 1.06 1.02 _________________________ _________________________ 洪崎 洪崎 法定代表人、董事长 代行长 _________________________ 白丹 (公司盖章) 财务负责人 14 中国民生银行股份有限公司 合并及公司利润表 2015 年 7-9 月 3 个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 民生银行集团 民生银行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 7-9 月 7-9 月 7-9 月 7-9 月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 利息收入 51,654 51,024 49,441 48,925 利息支出 (28,159) (27,219) (26,856) (25,808) 利息净收入 23,495 23,805 22,585 23,117 手续费及佣金收入 13,821 10,382 13,291 10,051 手续费及佣金支出 (1,014) (1,010) (864) (969) 手续费及佣金净收入 12,807 9,372 12,427 9,082 投资收益 1,749 52 1,806 53 公允价值变动收益 383 967 364 967 汇兑收益 98 219 103 219 其他业务收入 736 372 428 230 营业收入合计 39,268 34,787 37,713 33,668 二、营业支出 营业税金及附加 (2,487) (2,276) (2,429) (2,224) 业务及管理费 (11,327) (11,520) (10,877) (11,227) 资产减值损失 (9,833) (5,961) (9,508) (5,514) 其他业务成本 (321) (196) (30) (9) 营业支出合计 (23,968) (19,953) (22,844) (18,974) 三、营业利润 15,300 14,834 14,869 14,694 加:营业外收入 128 172 115 18 减:营业外支出 (31) (54) (23) (53) 四、利润总额 15,397 14,952 14,961 14,659 减:所得税费用 (3,606) (3,613) (3,441) (3,488) 五、净利润 11,791 11,339 11,520 11,171 归属于母公司股东的净利润 11,599 11,208 11,520 11,171 归属于少数股东损益 192 131 - - 15 中国民生银行股份有限公司 合并及公司利润表(续) 2015 年 7-9 月 3 个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 民生银行集团 民生银行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 7-9 月 7-9 月 7-9 月 7-9 月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 六、其他综合收益 618 169 596 172 归属于母公司所有者的其他综 合收益的税后净额 635 170 596 172 以后将重分类进损益的其 他综合收益可供出售金 融资产公允价值变动形 成的利得 558 180 576 180 外币报表折算差额 77 (10) 20 (8) 归属于少数股东的其他综合收 益的税后净额 (17) (1) - - 七、综合收益总额 12,409 11,508 12,116 11,343 归属于母公司股东的综合收益 12,234 11,379 12,116 11,343 归属于少数股东的综合收益 175 129 - - 八、每股收益 (金额单位为人民币元) 基本每股收益 0.32 0.33 稀释每股收益 0.32 0.31 _________________________ _________________________ 洪崎 洪崎 法定代表人、董事长 代行长 _________________________ 白丹 (公司盖章) 财务负责人 16 中国民生银行股份有限公司 合并及公司现金流量表 截至 2015 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 民生银行集团 民生银行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 吸收存款和同业及其他金融机构存 放款项净增加额 325,808 448,589 327,207 447,807 收取利息、手续费及佣金的现金 166,189 162,603 159,338 155,862 向中央银行借款净增加额 - 225 - - 拆入资金净增加额 - 10,847 - 10,847 买入返售金融资产净减少额 206,718 - 206,708 - 收到其他与经营活动有关的现金 16,552 20,844 11,700 7,576 经营活动现金流入小计 715,267 643,108 704,953 622,092 发放贷款和垫款净增加额 (184,755) (191,662) (183,891) (191,046) 存放中央银行和同业及其他金融机 构款项净增加额 (39,674) (17,887) (44,989) (24,210) 拆入资金净减少额 (2,495) - (2,495) - 拆出资金净增加额 (132,008) (82,484) (133,413) (84,582) 向中央银行借款净减少额 (32,766) - (32,500) - 买入返售金融资产净增加额 - (89,402) - (89,402) 卖出回购金融资产款净减少额 (65,291) (14,538) (63,638) (9,832) 支付利息、手续费及佣金的现金 (79,824) (71,478) (75,575) (66,917) 支付给职工以及为职工支付的现金 (14,693) (14,517) (14,075) (14,052) 支付的各项税费 (21,651) (19,521) (20,677) (18,973) 支付其他与经营活动有关的现金 (19,665) (52,115) (15,255) (42,655) 经营活动现金流出小计 (592,822) (553,604) (586,508) (541,669) 经营活动产生的现金流量净额 122,445 89,504 118,445 80,423 17 中国民生银行股份有限公司 合并及公司现金流量表(续) 截至 2015 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 民生银行集团 民生银行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 406,605 242,686 406,304 242,686 取得投资收益收到的现金 22,167 10,823 21,529 10,829 处置固定资产、无形资产和其 他长期资产收到的现金 7 44 3 39 投资活动现金流入小计 428,779 253,553 427,836 253,554 投资支付的现金 (620,713) (389,657) (619,186) (389,454) 取得或增资子公司及其他营业 单位支付的现金 - - (1,639) - 购建固定资产、无形资产和其 他长期资产支付的现金 (5,323) (5,988) (2,617) (2,735) 投资活动现金流出小计 (626,036) (395,645) (623,442) (392,189) 投资活动产生的现金流量净额 (197,257) (142,092) (195,606) (138,635) 三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 25 - - - 其中:子公司吸收少数股东投 资收到的现金 25 - - - 发行债券收到的现金 180,505 40,919 180,505 40,919 筹资活动现金流入小计 180,530 40,919 180,505 40,919 偿还债务支付的现金 (100,756) (3,758) (100,756) (3,758) 分配股利、利润或偿付应付债 券利息支付的现金 (10,488) (6,273) (10,383) (6,264) 筹资活动现金流出小计 (111,244) (10,031) (111,139) (10,022) 筹资活动产生的现金流量净额 69,286 30,888 69,366 30,897 18 中国民生银行股份有限公司 合并及公司现金流量表(续) 截至 2015 年 9 月 30 日止 9 个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 民生银行集团 民生银行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 四、汇率变动对现金及现金等价 物的影响 659 95 659 95 五、现金及现金等价物净减少额 (4,867) (21,605) (7,136) (27,220) 加:期初现金及现金等价物余额 132,132 157,001 125,649 155,483 六、期末现金及现金等价物余额 127,265 135,396 118,513 128,263 _________________________ _________________________ 洪崎 洪崎 法定代表人、董事长 代行长 _________________________ 白丹 (公司盖章) 财务负责人 19