招商银行股份有限公司独立董事
   关于 2018 年度利润分配预案等事项的独立意见


    根据《中华人民共和国公司法》《商业银行公司治理指引》《关于
在上市公司建立独立董事制度的指导意见》及《招商银行股份有限公
司章程》的有关规定，我们作为招商银行股份有限公司（以下称公司）
的独立董事，本着公开、公正、客观的原则，对公司有关重大事项发
表独立意见如下：
    一、关于 2018 年度利润分配预案的独立意见
    公司 2018 年度的利润分配预案符合中国证监会《关于进一步落
实上市公司现金分红有关事项的通知》及《上海证券交易所上市公司
现金分红指引》的要求，符合公司第八届董事会第二十八次会议审议
通过的《关于从 2012 年度起提高股利现金分红比例的决议》精神，
既有利于公司的持续稳定发展，又充分考虑了投资者的回报，同时能
保证公司 2019 年资本充足率满足银行业监督管理机构的监管要求，
符合全体股东的利益。同意将相关预案提交董事会及股东大会审议。
    二、关于董事会及相关专门委员会会议召开的程序、必备文件，
以及资料信息充分性的独立意见
    我们对公司 2018 年度董事会及董事会专门委员会会议的召开程
序、审议事项、会议文件及董事履职情况进行了认真审查，认为公司
董事会及专门委员会会议的召开程序符合《中华人民共和国公司法》
和《招商银行股份有限公司章程》的规定，会议文件完备，相关信息
资料充分，董事勤勉尽责，不存在与召开董事会及其专门委员会会议
相关规定不符的情形。



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    三、关于公司对外担保的专项说明及独立意见
    根据中国证监会及上海证券交易所的相关规定，我们本着公开、
公平、客观的原则，对公司 2018 年度对外担保情况进行了认真核查。
经核查，公司开展对外担保业务是经中国银保监会批准的、属于银行
正常经营范围内的常规业务之一。截至 2018 年 12 月 31 日，公司不
可撤销保函余额为人民币 2,420.47 亿元。公司重视担保业务的风险
管理，根据该项业务的风险特征，制定了专项业务管理办法及操作规
程。此外，公司还通过现场、非现场检查等管理手段，加大对此项业
务的风险监测与防范。报告期内，公司该项业务运作正常，没有出现
违规担保的情况。
    四、关于内部控制执行情况的独立意见
    董事会对 2018 年度内部控制执行情况进行了评价，并由会计师
事务所进行了内部控制审计。评价过程中未发现公司存在内部控制设
计或执行方面的重大缺陷和重要缺陷。根据我们平时对公司的了解并
经过与会计师事务所现场沟通，我们认为公司的内部控制体系健全，
内部控制有效。


                        招商银行股份有限公司独立董事
                 梁锦松、潘承伟、赵军、王仕雄、李孟刚、刘俏
                               2019 年 3 月 22 日




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