A 股简称：招商银行           A 股代码：600036      公告编号：2019-059


                     招商银行股份有限公司
                       日常关联交易公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



重要内容提示：
    ● 本次关联交易无需提交股东大会审议。
    ● 本次关联交易是本公司正常的授信业务，对本公司正常经营活动及财务
状况无重大影响。


    一、日常关联交易基本情况
    根据中国银行保险监督管理委员会（简称中国银保监会）《商业银行与内
部人和股东关联交易管理办法》、中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）
《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规
定》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》，以及招商银行股份有限
公司（简称本公司）制定的《招商银行股份有限公司关联交易管理办法》和《招
商银行股份有限公司关联交易管理实施细则》等相关规定，本公司与招银金融
租赁有限公司（简称招银金融租赁）的授信额度占本公司资本净额1%以上，与
大家人寿保险股份有限公司（简称大家人寿）的授信额度占本公司最近一期经
审计净资产1%以上，但未达到本公司最近一期经审计净资产5%，因此以上授信
均仅需由董事会关联交易管理与消费者权益保护委员会审查后，提交董事会批
准，无需提交股东大会审议。
    2019年11月29日，本公司召开第十一届董事会关联交易管理与消费者权益
保护委员会第二次会议，审议并同意将《关于与招银金融租赁关联交易项目的
议案》《关于与大家人寿关联交易项目的议案》提交董事会审议。
    2019年12月3日，本公司召开第十一届董事会第五次会议，会议应参会董事
17人，实际参会董事17人。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《招
商银行股份有限公司章程》的有关规定。
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    （一）与招银金融租赁的关联交易
    1.本公司第十一届董事会第五次会议以17票同意、0票反对和0票弃权审议
通过了《关于与招银金融租赁关联交易项目的议案》，同意：

    （1）给予招银金融租赁同业授信额度人民币640亿元，授信期限2年。
    （2）本笔同业授信额度为并表授信额度，包括本公司及附属机构（招银国
际金融控股有限公司、招商永隆银行有限公司、招商基金管理有限公司等）给
予招银金融租赁的授信。
    （3）对招银金融租赁的授信提用按照本公司授信审批意见执行，不得违反
公允性原则。
    2.前次日常关联交易的预计和执行情况
    2018年11月27日，本公司第十届董事会第三十四次会议审议同意给予招银
金融租赁同业综合授信额度人民币570亿元，授信期限2年。截至2019年10月31
日，授信余额折人民币362.51亿元。



    （二）与大家人寿的关联交易
    1.关联董事罗胜回避表决，本公司第十一届董事会第五次会议以16票同意、
0票反对和0票弃权审议通过了《关于与大家人寿关联交易项目的议案》，同意：
    （1）给予大家人寿内保外贷专项额度6.66亿欧元，授信期限13个月，境外
贷款期限不超过13个月，以大家人寿在本公司不低于6.66亿欧元等值人民币存
单进行质押, 质押率不超过95%。
    （2）对大家人寿内保外贷专项额度提用按照本公司授信审批意见执行，不
得违反公允性原则。
    2.前次日常关联交易的预计和执行情况
    2019年3月22日，本公司第十届董事会第四十次会议审议同意给予安邦人寿
保险股份有限公司（现已更名为大家人寿保险股份有限公司）内保外贷专项授
信额度21亿美元，授信期限3年+15天，境外贷款期限不超过3年，以安邦人寿保
险股份有限公司在本公司不低于21亿美元等值人民币存单进行质押，质押率不
超过95%。截至2019年10月31日，该笔授信额度已使用20.87亿美元。




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     二、关联关系和关联方介绍
     （一）招银金融租赁
     1.关联方关系介绍
     本公司副行长施顺华先生同时担任招银金融租赁的董事长，因此招银金融
租赁构成本公司中国银保监会监管口径的关联方。
     2.关联人基本情况
     招银金融租赁是国务院批准试点设立的首批5家银行系金融租赁公司之一，
成立于2008年，是本公司全资子公司，注册地上海，目前注册资本为人民币60
亿元，经营范围包括：融资租赁业务（含融资租赁业务项下的一般进出口贸易）；
转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证
金；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨
询；在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务；为控股子公司、项目公
司对外融资提供担保；中国银保监会批准的其他业务。
      截至2018年12月末，招银金融租赁总资产人民币1,712.96亿元，净资产人
民币179.44亿元；2018年，招银金融租赁实现营业收入人民币112.44亿元，净
利润人民币22.15亿元。
     （二）大家人寿
     1.关联方关系介绍
     大家人寿及其关联方直接和间接持有本公司5%以上的股权，因此大家人寿
构成本公司中国银保监会、中国证监会（上海证券交易所）监管口径的关联方。
     2.关联人基本情况
     大家人寿1为大家保险集团有限责任公司控股的全国性人寿保险公司，成立
于2010年，注册地北京，注册资本人民币307.90亿元，经营范围包括：人寿保
险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务；上述业务的再保险业务；
国家法律、法规允许的保险资金运用业务；经中国银保监会批准的其他业务。
     截至2016年12月末，大家人寿总资产人民币14,525.61亿元，净资产人民币
825.66亿元；2016年，大家人寿实现营业收入人民币2,099.52亿元，净利润人
民币151.15亿元2。

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  2019 年 8 月 23 日经中国银保监会批准，安邦人寿保险股份有限公司更名为大家人寿保险股份有限公司。
有关详情，请参阅本公司日期为 2019 年 8 月 28 日的关于股东更名的相关公告。
2
  因中国银保监会接管组正在对大家人寿进行资产和负债清查工作，因此大家人寿经营数据为截至 2016 年
12 月末的数据。
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    三、公允交易原则的履行
   以上关联交易的授信条件不优于其他借款人同类授信的条件；本公司与上
述关联方的授信按一般的商业条款原则进行；对于属于中国银保监会监管口径
的关联方，本公司不得对其发放无担保贷款，也不得为其融资行为提供担保，
但其以银行存单、国债提供足额反担保的除外，不接受本公司股权作为质押为
其提供授信。


    四、关联交易的目的及对本公司的影响
   本次关联交易是本公司正常业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重
大影响。


    五、独立董事意见
   根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业
银行信息披露特别规定》第22条规定，本公司全体独立董事对上述关联交易发
表意见如下：
   本公司给予招银金融租赁同业授信额度人民币640亿元、给予大家人寿内保
外贷专项授信额度6.66亿欧元等事项符合相关法律、法规的要求，符合《招商
银行股份有限公司章程》和《招商银行股份有限公司关联交易管理办法》的规
定，履行了相应的审批程序；符合本公司和全体股东的利益，具公允性；对本
公司正常经营活动及财务状况无重大影响。


    六、备查文件目录
   1.董事会关联交易管理与消费者权益保护委员会十一届二次会议纪要；
   2.第十一届董事会第五次会议决议；
   3.经独立董事签字确认的书面意见。


   特此公告。




                                 招商银行股份有限公司董事会
                                         2019 年 12 月 3 日
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