股票简称:上海家化 股票代码:600315 编号:临 2020-029 上海家化联合股份有限公司 关于 2020 年度投资理财情况的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:大型商业银行 委托理财金额:本年度单日最高本金余额 24.65 亿元 委托理财产品名称:银行理财产品 委托理财期限:不定期 履行的审议程序:经公司七届七次董事会批准 投资收益:截至公告日,公司 2020 年度购买银行理财产品共实现投资 收益 5,833 万元。 一、委托理财概况 (一)委托理财目的:提高公司资金的收益。 (二)资金来源:自有流动资金。 (三)委托理财产品的基本情况: 经公司七届七次董事会批准,2020 年度公司拟进行总额不超过 25 亿元人民 币的投资理财项目,即任一时间点投资本金余额不超过 25 亿,其中资金主要用 于购买本金较安全的稳健型理财产品。 截至 2020 年 7 月 22 日银行理财产品余额如下: 预计年化 预计收益金额 产品期限(天) 收益类型 结构化安排 是否构成 受托方名称 产品类型 产品名称 金额(万元) 收益率 (万元) 关联交易 招商银行股 届时按实际持有 非保本浮动 银行理财产品 步步生金 8699 15,000 3.40% 灵活期限 无 否 份有限公司 期限计算 收益 中信银行股 届时按实际持有 非保本浮动 银行理财产品 共赢稳健天天利 5,000 2.33% 灵活期限 无 否 份有限公司 期限计算 收益 中信银行股 非保本浮动 银行理财产品 共赢稳健 91 天(尊享) 20,000 3.75% 186.99 91 无 否 份有限公司 收益 浙商银行股 非保本浮动 银行理财产品 永乐 3 号 180 天 30,000 3.96% 585.86 180 无 否 份有限公司 收益 浙商银行股 非保本浮动 银行理财产品 永乐 3 号 180 天 20,000 3.91% 385.64 180 无 否 份有限公司 收益 浙商银行股 非保本浮动 银行理财产品 永乐 3 号 180 天 20,000 3.76% 370.85 180 无 否 份有限公司 收益 浙商银行股 非保本浮动 银行理财产品 永乐 3 号 180 天 20,000 3.71% 365.92 180 无 否 份有限公司 收益 中国光大银 非保本浮动 行股份有限 银行理财产品 机构盈半年盈 26,500 3.50% 462.48 182 无 否 收益 公司 中国光大银 非保本浮动 行股份有限 银行理财产品 机构理财九久盈 20,000 3.60% 540.49 274 无 否 收益 公司 上海浦东发 非保本浮动 展银行股份 银行理财产品 财富班车 4 号 10,000 3.90% 192.33 180 无 否 收益 有限公司 上海浦东发 非保本浮动 展银行股份 银行理财产品 利多多悦盈利 90 天 20,000 3.85% 189.86 90 无 否 收益 有限公司 华夏银行股 非保本浮动 银行理财产品 1829 号企业定制产品 20,000 3.90% 269.26 126 无 否 份有限公司 收益 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 根据董事会决议,公司投资理财的资金主要用于购买本金较为安全的稳健型 理财产品。 本次委托理财符合公司内部资金管理的要求,同时公司进一步完善投资理财 的审批流程及管理流程,以保证资金安全、有效。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 2020 年 7 月 22 日,公司与中国光大银行股份有限公司签订的一笔《中国光 大银行资产管理类理财产品协议书》到期,本次委托理财本金 2 亿元,获得投资 收益 389 万元,截止 2020 年 7 月 22 日,公司 2020 年度购买银行理财产品共累 计实现投资收益 5,833 万元。 本次委托理财合同的主要条款如下: 1、产品名称: 中国光大银行机构理财“半年盈”产品 2、发行人/管理人:中国光大银行 3. 受托管理资产托管银行:中国光大银行 4、产品类型:非保本浮动收益型理财产品 5、预期年化收益率:3.9% 5、相关费用 申购费用:本产品无申购费用 银行管理费:本产品银行收取投资管理费,投资管理费率不高于 1.50%(年 化) 托管费:本产品托管人收取托管费,托管费率不高于 0.05%(年化) 委托理财的资金投向:银行存款、货币市场工具、债券类产品、其他固定收 益类资产、新股申购等。 (二)风险控制分析 公司针对委托理财项目,依据风险管理目标,为防范市场、流动性、信用、 操作、法律、内部控制等风险,制定了相应的风险管理制度及流程。公司严格选 择办理理财产品的银行,对理财产品着重考虑收益和风险是否匹配,把资金安全 放在第一位,公司将及时关注委托理财资金的相关情况,确保理财资金到期收回。 三、委托理财受托方的情况 (一)公司购买理财产品的受托人为国有控股商业银行或股份制商业银行。 (二)受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存 在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系或其他关系。如有关联关系, 公司将严格按照关联交易的有关规定办理。 (三)公司董事会尽职调查情况 公司董事会将对受托方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情 况及其交易履约能力等进行必要的尽职调查,以及相关的调查。如果受托人为已 上市金融机构的,免于上述尽职调查。 四、对公司的影响 公司最近一年又一期的主要财务情况如下: 单位:元 币种:人民币 2019 年 12 月 31 日 2020 年 3 月 31 日 总资产 11,147,492,536.31 11,167,831,246.46 归属于上市公司股东的净 6,285,750,063.60 6,330,199,321.70 资产 总负债 4,861,742,472.71 4,837,631,924.76 2019 年 1-12 月 2020 年 1-3 月 经营活动产生的现金流量 748,756,914.22 340,375,610.57 净额 公司委托理财本金单日最高余额占 2019 年末净资产的比例为 39.21%;占 2020 年 3 月 31 日净资产的比例为 38.94%。 2020 年 1 月-7 月 22 日,本年度购买银行理财产品累计实现投资收益约 5,833 万元。 公司开展委托理财投资计划,是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实 施的,不会影响公司日常资金正常周转需要及主营业务的正常开展,有利于提高 资金使用效率和效益,符合公司和全体股东的利益。 根据相关会计准则,公司将购买的理财产品在资产负债表中列示为“交易性 金融资产”,取得理财收益计入“投资收益”科目。 五、风险提示 公司购买的银行理财产品属于非保本浮动收益的低风险型产品,但金融市场 波动较大,不排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风 险等风险因素从而影响预期收益。 六、决策程序的履行及独立董事意见 上述投资理财事项已经公司七届七次董事会批准,公司独立董事发表意见, 同意上述议案。公司独立董事认为:公司使用闲置自有资金购买金融机构理财产 品,已履行必要的审批程序,符合相关法规的规定。公司本次以自有闲置资金购 买金融机构理财产品,有利于提高公司闲置资金的使用效率,能够获得一定的投 资收益,不会影响公司主营业务的正常开展,不存在损害广大中小股东利益的行 为。因此, 同意公司 2020 年度委托理财投资计划。 七、截至本公告日,公司本年度使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 序 理财产品类 期初本 实际投入 实际收回 实际 尚未收回 号 型 金余额 金额 本金 收益 本金金额 1 银行理财产品 190,000 326,500 290,000 5,833 226,500 合计 190,000 326,500 290,000 5,833 226,500 本年度内单日最高投入金额 246,500 本年度内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 39.2 本年度委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 10.5 目前已使用的理财额度 246,500 尚未使用的理财额度 3,500 总理财额度 250,000 特此公告。 上海家化联合股份有限公司董事会 2020 年 7 月 23 日